Campus Bildungsprogramm 2016

Campus Bildungsprogramm 2016 Funktionäre

Impressum Herausgeber: Österreichischer Raiffeisenverband, Raiffeisen Campus Für den Inhalt veranwortlich: Mag. Matthias Breiteneder, Mag. Georg Gruber, MBA Redaktion, Layout und grafisches Konzept: Wolfgang Woblistin, Bakk. Bildrechte Straßenkarte: openstreetmap.org Druck: AV+Astoria Druckzentrum Dieses Produkt wurde auf PEFC-zertifiziertem Papier gedruckt. Stand 06/2015 Satz- und Druckfehler vorbehalten. Hinweis Dieses Bildungsprogramm richtet sich an Männer und Frauen gleichermaßen. Im Sinne der leichteren Lesbarkeit wird meist die männliche Form verwendet. Die Bildungsangebote des Raiffeisen Campus orientieren sich am Anforderungsprofil für Funktionäre von Raiffeisen in Österreich. Durch die Vermittlung von Kenntnissen allgemeinbildender und berufsbildender Art unterstützen sie die Teilnehmer sowohl bei der Ausübung der derzeitigen Funktion als auch beim Aufbau zusätzlicher Kompetenzen auf dem Weg zu mehr Verantwortung. Um die Lernziele zu erreichen, kommen unterschiedliche Lernformen zum Einsatz, wobei der überwiegende Teil der Inhalte im Rahmen von Präsenzschulungen vermittelt wird.

Starke Funktionäre erfolgreiche Zukunft! Sehr geehrte Funktionärinnen und Funktionäre! Liebe Kolleginnen und Kollegen! Durch Ihr Engagement und Ihre Vorbildwirkung haben sich mehr als 900 Funktionäre zum Kompetenz plus Lehrgang angemeldet. Mit Jahresende 2015 erwarten wir, dass fast 300 davon den gesamten Lehrgang mit allen vier Modulen abgeschlossen haben werden. Das ist ein überzeugender Beweis dafür, dass die Funktionäre und Funktionärinnen bei Raiffeisen ihre Aufgabe als Eigentümervertreter mit großer Verantwortung wahrnehmen. Zugleich arbeitet der Raiffeisen Campus intensiv daran, zum bewährten Kompetenz plus Lehrgang maßgeschneiderte Weiterbildungsseminare, sogenannte Kompetenz plus Updates, anzubieten, um für die Funktionäre eine laufende Weiterbildungsmöglichkeit auf hohem Niveau sicherzustellen. Das ist unerlässlich, denn das Bankgeschäft ist mehr denn je in Bewegung. Gerade in solchen Zeiten bildet eine starke Rolle der genossenschaftlichen Gremien das stabile Fundament für unsere dezentrale Bankenstruktur. Als Beiratsvorsitzender des Raiffeisen Campus möchte ich einen weiteren ganz wichtigen Punkt der Funktionärsausbildung bei Raiffeisen herausstreichen. Die persönliche Weiterbildung am Raiffeisen Campus bringt uns zusammen über alle Bundeslandgrenzen hinweg, über alle Sektorstufen hinweg. Dieses miteinander Reden und das Zuhören, wie es die anderen machen, halte ich für ganz besonders wichtig. Es fördert das gegenseitige Vertrauen und stärkt das Zusammengehörigkeitsgefühl. Das Bewusstsein, dass wir gemeinsam Verantwortung für die Raiffeisenbanken und letztlich für das Wohlergehen unserer Regionen tragen, macht Raiffeisen aus. Ich danke Ihnen für Ihre Bereitschaft in Ihre Weiterbildung zu investieren als Generalanwalt unterstütze ich diese Entwicklung aus voller Überzeugung und wünsche mir, dass Sie auch 2016 dieses erstklassige Bildungsangebot des Raiffeisen Campus nutzen, um sich fit im Sinne der Fit & Proper- Anforderungen zu halten. Dr. Walter Rothensteiner Generalanwalt des ÖRV Beiratsvorsitzender des Raiffeisen Campus 3

Ausbildung für Spitzenfunktionäre Das Bildungsangebot für Spitzenfunktionäre haben wir unter besonderer Berücksichtigung der Herausforderungen des genossenschaftlichen Ehrenamts entwickelt. Spitzenfunktionäre im Sinne dieses Programms sind Obleute und Vorsitzende von Aufsichtsräten in Raiffeisenbanken sowie jeweils deren Stellvertreter. Daneben alle Funktionäre von Raiffeisen-Landesorganisationen der Sparte Geld, unabhängig davon, welchefunktion sie auf der Primärebene innehaben. STUFE 4 Zertifizierung (optional) CSE-Tutorium CSE-Zertifizierung Laufende Weiterbildung RAIFFEISEN CAMPUS STUFE 3 1,5 Tage K plus Update Bankenrecht aktuell 1,5 Tage Kompetenz plus : Der Weg zum Fit & Proper-Diplom K plus Spezial-Modul 5 3 Tage Spitzenfunktionär auf Landesebene K plus Update Veränderungsmanagement Informationstagung Funktionärsforum 2 Tage Diplomverleihung für Spitzenfunktionäre STUFE 2 K plus Modul 1 Genossenschaft und Bankaufsicht 1,5 Tage K plus Modul 2 Gesamtbanksteuerung und Bilanzanalyse 1,5 Tage K plus Modul 3 Personalmanagement und Gremienarbeit K plus Modul 4 Kontrollsysteme und Berichtwesen 1,5 Tage 1,5 Tage Alle Module sind einzeln buchbar. LANDESEBENE STUFE 1 Basismodul 1 Neu bei Raiffeisen: Aufgaben & Rolle des Funktionärs Basismodul 2 Bankbetriebswirtschaft für den Funktionär Basismodul 3 Kreditgeschäft für den Funktionär Basismodul 4 Risikobeurteilung durch den Funktionär 4

Eine Bildungsrichtlinie für die Raiffeisen Bankengruppe Als Spitzenfunktionär einer Raiffeisengenossenschaft haben Sie eine Vielzahl an Rollen: Sie sind unter anderem Repräsentant Ihrer Raiffeisenbank in der Region, Ansprechpartner für die interne und externe Revision, Vorsitzender in den eigenen Gremien, Vertreter der Mitgliederinteressen, aber auch Dienstgeber und konstruktiv-kritischer Sparringspartner für die Geschäftsleitung Ihrer Bank. Damit tragen Sie große Verantwortung. Ihre ständige Weiterbildung ist deshalb wichtiger denn je. Aus diesem Grund hat der Österreichische Raiffeisenverband die Aus- und Weiterbildungsstandards für Spitzenfunktionäre in der Bildungsrichtlinie 2012 für Funktionäre in der Raiffeisen Bankengruppe zusammengefasst. Spitzenfunktionäre absolvieren demnach in ihrer ersten Funktionsperiode den (aus vier Modulen bestehenden) Lehrgang Kompetenz plus des Raiffeisen Campus, der sie optimal auf die laufenden Herausforderungen ihrer Funktion vorbereitet, und in den darauf folgenden Funktionsperioden erfüllen sie ihre Weiterbildungsverpflichtung indem sie ein Kompetenz plus Update, die Informationstagung oder das Funktionärsforum besuchen (in Summe benötigen sie drei Weiterbildungstage). Die regelmäßige Weiterbildung schützt vor rechtlichen Risiken in Ihrer Arbeit und ist Voraussetzung für Ihre Wiederwählbarkeit als Spitzenfunktionär. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit der Absolvierung einer extern anerkannten Zertifizierung zum Certified Supervisory Expert (= CSE, zertifizierter Aufsichtsexperte) auf freiwilliger Basis. Mit Kompetenz plus die Bildungsrichtlinie erfüllen Der Raiffeisen Campus Top-Lehrgang Kompetenz plus für Spitzenfunktionäre bereitet ehrenamtliche Führungskräfte gründlich und zielgerichtet auf ihre Aufgaben vor. Dieser Top-Lehrgang macht Sie auf Basis der aktuellen rechtlichen Anforderungen der Finanzmarktaufsicht und der EBA-Standards fit für Ihre Arbeit als Spitzenfunktionär. Der Lehrgang beinhaltet: 4 themenspezifische Module zu je 1,5 Tagen 1 Spezial-Modul für Spitzenfunktionäre auf Landesebene E-Learning-Programme und praktische Umsetzungsaufgaben für den bestmöglichen Lernerfolg Nutzen Sie dieses wertvolle Angebot, um sich für die Zukunft des genossenschaftlichen Banksystems und die erfolgreiche Bewältigung Ihrer wichtigen Aufgaben in Ihrer Raiffeisenbank fit zu machen! 5

STUFE 2 Kompetenz plus Kompetenz plus Modul 1 Genossenschaft und Bankaufsicht Die Anzahl und Komplexität neuer Gesetze, Richtlinien und Verordnungen, die die Raiffeisenbanken betreffen, nehmen laufend zu. Die Umsetzung der neuen Bestimmungen fordern jede Raiffeisenbank und die gesamte Raiffeisen Bankengruppe. Auch innerhalb der Raiffeisen Bankengruppe ist viel in Bewegung. Als Spitzenfunktionär sind Sie gefordert, hier den Überblick zu bewahren. In diesem Modul festigen Sie Ihr Rollenverständnis als Spitzenfunktionär und schärfen Ihre Sicht auf die Raiffeisen Bankengruppe. Sie lernen die aktuellen aufsichtsrechtlichen Bestimmungen kennen und diskutieren deren Bedeutung für Ihre Raiffeisenbank. Umsetzungsorientiert besprechen Sie, wie interne und externe Revision, OeNB und FMA ein mehrstufiges Aufsichtssystem ergeben, und was bei der Einhaltung von Verhaltensmaßregeln, Gesetzen und Richtlinien konkret zu beachten ist. Top-Referenten, die bei der Entwicklung neuer rechtlicher Rahmenbedingungen mitarbeiten, teilen ihre Erfahrungen mit Ihnen. Anhand von Fallbeispielen und Gruppenarbeiten wird top aktuelles Know-how praxisorientiert vermittelt. Gemeinsam werden Bundeslandspezifika erarbeitet und individuellen Lösungsansätzen gegenübergestellt. Referenten Know your structure: Dimensionen und Zusammenhänge innerhalb der Raiffeisen Bankengruppe Zentrale Bestimmungen des GenG, BWG und europäischen Bankenaufsichtsrechts Wesentliche Inhalte der FMA-Rundschreiben und FMA-Mindeststandards Zusammenspiel von Leitungsorgan, interner und externer Revision Werteorientierung in Kommunikation und Beziehungsmanagement der Genossenschaft Ich verstehe nun die Aufgaben und Strukturen einer Genossenschaft viel besser. Zudem habe ich mir das Rüstzeug für die verantwortungsvolle Tätigkeit als Funktionärin geholt. Monika Lutz Aufsichtsratsmitglied, RB Bludenz Dr. Heinz Astl, Dr. Norman Eichinger, Mag. Franz Gindl, Dr. Isabella Hatak, Mag. Birgit Hopitzan, Dr. Richard Krist, Mag. Johannes Leitner, Mag. Johnnes Maier, Mag. Arnulf Perkounigg, Dr. Christian Proschak, Mag. Justus Reichl, Prof. Dr. Dietmar Rößl, Mag. (FH) Peter Sapl, Mag. Georg Schreier, Ing. Mag. (FH) Markus Weinmayr Preis: 700 Euro 22.01. - 23.01.2016 Bildungszentrum St. Magdalena 4040 Linz, OÖ 21.04. - 22.04.2016 Pentahotel Vienna 1050 Wien 26.02. - 27.02.2016 Garten-Hotel Ochensberger 8181 St. Ruprecht an der Raab, STMK 10.06. - 11.06.2016 Gastagwirt 5301 Eugendorf, SBG 04.03. - 05.03.2016 Hotel Moselebauer 9462 Bad St. Leonhard, KTN 07.10. - 08.10.2016 Hotel Marienhof 2651 Reichenau an der Rax, NÖ 6 14.10. - 15.10.2016 Landhotel Reschenhof 6068 Mils, TIR 25.11. - 26.11.2016 Hotel Nationalpark 7142 Illmitz, BGLD

STUFE 2 Kompetenz plus Kompetenz plus Modul 2 Gesamtbanksteuerung und Bilanzanalyse Wer jedes Risiko ausschalten will, der zerstört alle Chancen. Wer jedes Risiko eingehen will, der zerstört sich selbst. Bei moderner Gesamtbanksteuerung sind Risiko und Rendite untrennbar miteinander verbunden. Für jede Raiffeisenbank gilt es, unternehmensintern die bestmögliche Balance zu finden und das in dem von der Aufsicht vorgegebenen Rahmen. In diesem Modul schärfen Sie Ihr Gesamtbankverständnis und erweitern Ihr Fach-Know-how um relevante EU-Vorgaben (zum Beispiel Basel III). Sie erkennen, wie Rendite und Risiko zusammenhängen und wie strategische Optionen bewertet werden müssen. Sie festigen Ihre Fähigkeit, aktuelle Herausforderungen im Bankgeschäft einzuschätzen und die Auswirkungen spezifischer Geschäftsfälle auf die Bilanz Ihrer Raiffeisenbank zu beurteilen. Mittels Banken-Planspiel wird dieses Modul zu einem äußerst abwechslungsreichen Lernereignis. Sie treffen im Team konkrete strategische und operative Entscheidungen und erleben, welchen Einfluss diese auf Bilanzkennzahlen und GuV haben. Sie konkurrieren um Marktanteile und Kunden und führen Ihre Planspiel-Bank zu nachhaltigem Erfolg. Dabei gilt: Freude am Lernen garantiert! Referenten Dr. Bernulf Bruckner, Mag. Ralf Meder, Mag. Friedrich Urbanek Gesamtbanksteuerung: Marktzinsmethode und Rendite-Risiko- Management Kennzahlen der Geschäfts- und Kapitalstruktur Kennzahlen der Erfolgsrechnung Banken-Planspiel So hab ich die Bankbilanz und die GuV noch nie gesehen! Der Wechsel auf die operative Seite im Bankenplanspiel war erkenntnisreich und eine echte Herausforderung. Maria Chibidziura Aufsichtsratsvorsitzende, RB Preding-Hengsberg-St. Nikolai Preis: 700 Euro 11.02. - 12.02.2016 Raiffeisen Campus 1030 Wien 02.06. - 03.06.2016 Raiffeisen Campus 1030 Wien 11.03. - 12.03.2016 Hotel Nationalpark 7142 Illmitz, BGLD 01.07. - 02.07.2016 Hotel Marienhof 2651 Reichenau an der Rax, NÖ 29.04. - 30.04.2016 Garten-Hotel Ochensberger 8181 St. Ruprecht an d. Raab, STMK 02.09. - 03.09.2016 Gastagwirt 5301 Eugendorf, SBG 23.09. - 24.09.2016 Bildungszentrum St. Magdalena 4040 Linz, OÖ 20.10. - 21.10.2016 Pentahotel Vienna 1050 Wien 7

STUFE 2 Kompetenz plus Kompetenz plus Modul 3 Personalmanagement und Gremienarbeit Wie finde ich den richtigen Geschäftsleiter-Nachfolger? Welche vertraglichen Vereinbarungen sind zu treffen? Wie baue ich ein gutes Gesprächsverhältnis mit der Geschäftsleitung auf? Und wie gestalte ich die Ausschüsse meiner Raiffeisenbank? Als Spitzenfunktionär ist Ihnen die professionelle Auseinandersetzung mit diesen Fragen selbstverständlich, aber die Praxis gestaltet sich oftmals alles andere als einfach. Sie setzen sich mit zentralen Aspekten des Personalmanagements aus der Organfunktion auseinander und lernen bewährte Methoden zur Auswahl von Geschäftsleitern und Funktionären kennen. Des Weiteren erarbeiten Sie einen Leitfaden für Zielvereinbarungsgespräche mit Ihrer Geschäftsleitung und festigen Ihr Know-how im Führen von Gremien und in der effektiven Organisation von Organausschüssen. Nach diesem Modul sind Sie umfassend gerüstet für Ihre Führungsaufgaben aus der Organfunktion. Experten mit profundem Know-how geben gut strukturierte Praxistipps, im Austausch profitieren Sie von den Erfahrungen der Kollegen aus ganz Österreich. Auswahl, Bestellung und Abberufung von Funktionären und Geschäftsleitern Geschäftsleiter-Dienstverträge und Vergütungspolitik nach CRD IV Vereinbarung und Kontrolle strategischer und operativer Ziele im Zielvereinbarungsgespräch Art und Gestaltung der gesetzlich vorgesehenen Ausschüsse Gremienarbeit erfolgreich und abwechslungsreich gestalten Durch das erworbene Wissen wurde ich ermutigt, meine Gestaltungs- und Einflussmöglichkeiten noch bewusster wahrzunehmen und umzusetzen. Johann Kurz Obmann, RBB Mattersburg Aufsichtsratsmitglied, RLB Burgenland Referenten Mag. Matthias Breiteneder, Mag. Georg Gruber, Mag. Bettina Kastner, Dr. Jürgen Kessler, Mag. (FH) Peter Rieder, Mag. Katja Schmidt-Renner, Mag. Christian Seidl, Dr. Hans Siebenbäck, Dr. Manfred Strommer, Nicole Stubits, MA, Dr. Markus Winkelmeier Preis: 700 Euro 19.02. - 20.02.2016 Hotel Marienhof 2651 Reichenau an der Rax, NÖ 15.04. - 16.04.2016 Hotel Nationalpark 7142 Illmitz, BGLD 26.02. - 27.02.2016 Landhotel Reschenhof 6068 Mils, TIR 20.05. - 21.05.2016 Gastagwirt 5301 Eugendorf, SBG 11.03. - 12.03.2016 Hotel Moselebauer 9462 Bad St. Leonhard, KTN 16.09. - 17.09.2016 Garten-Hotel Ochensberger 8181 St. Ruprecht an d. Raab, STMK 8 29.09. - 30.09.2016 Raiffeisen Campus 1030 Wien 04.11. - 05.11.2016 1A Landhotel Schicklberg 4550 Kremsmünster, OÖ 24.11. - 25.11.2016 Pentahotel Vienna 1050 Wien

STUFE 2 Kompetenz plus Kompetenz plus Modul 4 Kontrollsysteme und Berichtwesen In vielen Bereichen Ihrer Tätigkeit als Spitzenfunktionär steigt die Flut an Informationen. Das Berichtswesen und die in Ihrer Bank etablierten Kontrollsysteme liefern eine enorme Dichte an Fakten und (Warn-)Signalen. Als Eigentümervertreter sind Sie gefordert, diese Fülle zu verarbeiten, um auf deren Grundlage Ihre Verantwortung als Kontrollorgan der Genossenschaft bestens wahrzunehmen. In diesem Modul vertiefen Sie Ihre Kenntnisse über das interne Kontrollsystem (IKS) und die Risikosteuerung. Aufbauend auf diesem Know-how beurteilen Sie spezifische Informationen aus dem IKS, festigen Ihre Sicherheit in der Interpretation von Risikokennzahlen und hinterfragen bankspezifische Sachverhalte professionell hinsichtlich ihrer Auswirkung auf den Geschäftserfolg. Sie steigern Ihre Sensibilität für Kreditrisiken und entwickeln eine hohe Präzision, mit der Sie vorgelegte Berichte auf Plausibilität überprüfen. Fachimpulse bilden die Grundlage für dieses anwendungsorientierte Lernen. Anhand praxisorientierter Geschäftsfälle und Berichte gehen Sie in Austausch mit Ihren Funktionärskollegen. Sie teilen Ihre Eindrücke, wo Sie in Berichten erfahrungsgemäß heikle Themen identifizieren, worauf Sie dabei besonders achten und wie Sie lösungsorientiert damit umgehen. Risikosysteme und -instrumente Internes Kontrollsystem (IKS), Compliance und Geldwäscheprävention in Ihrer Raiffeisenbank Berichtswesen und signalorientierte Auslegung Kreditgeschäft: Rahmenbedingungen und Prüfungsaufgaben als Spitzenfunktionär Die sehr formalen Regelungen wurden praxisorientiert und als brauchbare Handlungsanleitungen vermittelt. Der dazu mögliche Erfahrungsaustausch rundete den hohen persönlichen Nutzen aus diesem Modul ab. Christian Hofer Aufsichtsratsmitglied, RLB Oberösterreich Referenten Dr. Heinz Astl, Dr. Norman Eichinger, Franz Gessl, Mag. Franz Gindl, Dr. Gernot Hinterleitner, Mag. Johannes Maier, Mag. Arnulf Perkounigg, Mag. (FH) Peter Sapl, Mag. Georg Schreier, Mag. Friedrich Urbanek, Ing. Mag. (FH) Markus Weinmayr, Mag. (FH) Markus Zuser Preis: 700 Euro 04.03. - 05.03.2016 1A Landhotel Schicklberg 4550 Kremsmünster, OÖ 07.04. - 08.04.2016 Wien 22.04. - 23.04.2016 Hotel Valavier 6708 Brand bei Bludenz, VBG 17.06. - 18.06.2016 Hotel Marienhof 2651 Reichenau/Rax, NÖ 24.06. - 25.06.2016 Hotel Moselebauer 9462 Bad St. Leonhard, KTN 30.09. - 01.10.2016 Landhotel Reschenhof 6068 Mils, TIR 07.10. - 08.10.2016 Hotel Nationalpark 7142 Illmitz, BGLD 21.10. - 22.10.2016 Hotel Moselebauer 9462 Bad St. Leonhard, KTN 11.11. - 12.11.2016 Garten-Hotel Ochensberger 8181 St. Ruprecht/Raab, STMK 25.11. - 26.11.2016 Sporthotel Wagrain 5602 Wagrain, SBG 01.12. - 02.12.2016 Raiffeisen Campus 1030 Wien 9

STUFE 2 Kompetenz plus Kompetenz plus Spezial-Modul 5 Spitzenfunktionär auf Landesebene Als Spitzenfunktionär von Landesorganisationen sind Sie mit anderen (Rechen-)Größen konfrontiert als auf der Primärebene: volatile betriebswirtschaftliche Dynamik, Abhängigkeit von nationalen und europäischen Aufsichtssystemen, topqualifizierte Generaldirektoren und Geschäftsleiter als herausfordernde Gesprächspartner. Es gilt sowohl die Interessen der Primärbank als auch der Bankengruppe auf Landesebene zu vertreten. Dadurch ergeben sich oft vielfältige Herausforderungen. In diesem Modul erarbeiten Sie Spezialaspekte der Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften, der Rechnungslegung, des Beteiligungsmanagements, des Risikomanagements und des Treasurys für Raiffeisenlandesbanken. Sie diskutieren aktuelle Maßnahmen zur Vorbeugung und Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität. Als Eigentümervertreter in möglicher Mehrfachfunktion verschaffen Sie sich Klarheit über allfällige Interessenskonflikte und lernen Ihre eigene Position durch kraftvolle Argumente zu verstärken. Das Spezial-Modul Spitzenfunktionär auf Landesebene wurde in enger Abstimmung mit Vertretern von Raiffeisenlandes- und -bundesorganisationen konzipiert. Die Vortragenden setzen sich aus Sektor-Experten, renommierten Top-Managementberatern und Universitätsprofessoren zusammen. Rechtliche Rahmenbedingungen für Spitzenfunktionäre auf Landesebene Rolle des Spitzenfunktionärs bei Aufklärung und Prävention von Wirtschaftskriminalität Rollengestaltung als Eigentümervertreter auf Landesebene Spezialaspekte der Bank-BWL aus Sicht des Eigentümervertreters Information vs. Manipulation: Der Aufsichtsrat als kritischer Informationsempfänger Die interessante und kurzweilige Veranstaltung beinhaltet nützliche Aspekte für die Tätigkeit als Landesbank-Funktionär. Die perfekte Organisation sowie die hochkarätigen Referenten sind Motivation für den Besuch weiterführender Seminare. Sebastian Schönbuchner Obmann, RB Großgmain Obmann, Raiffeisenverband Salzburg Referenten Dietmar Besau, MA, Dr. Bernulf Bruckner, Urs von Däniken, MMag. Dr. Ralf Peschek Preis: 975 Euro 10 18.03. - 19.03.2016 Hotel Marienhof 2651 Reichenau an der Rax, NÖ

STUFE 2 Kompetenz plus Diplomverleihung für Spitzenfunktionäre: Wir sind die Pioniere Gemeinsam ist es gelungen, in den vergangenen Jahren einen Lehrgang zu entwickeln, der die Spitzenfunktionäre mit dem nötigen Rüstzeug für die herausfordernden Zeiten in der Bankenwelt ausstattet. Im Campus Top-Lehrgang Kompetenz plus Modul 1 bis 4 absolvieren die Funktionäre insgesamt 100 Stunden an Training und studieren umfangreiche Skripten bevor sie das Sektordiplom erhalten. Nach dem erfolgreichen Abschluss des Raiffeisen Campus Top-Lehrgangs Kompetenz plus findet einmal pro Jahr die feierliche Diplomübergabe statt und dokumentiert somit die entsprechende Kompetenz der Absolventen. 10- Top- Referenten 200 Seiten Fachskripten Diplom 100 Stunden Training Kompetenz plus Diplom Raiffeisen Bildungsrichtlinie erfüllt FMA Fit & Proper erfüllt Am 12. September 2014 haben erstmals 130 Spitzenfunktionäre aus Niederösterreich, Salzburg, Oberösterreich, Steiermark, Kärnten und Tirol von Generalanwalt Dr. Rothensteiner ihr Sektordiplom erhalten. Schon jetzt vormerken! Die nächste Diplomverleihung für Spitzenfunktionäre findet am 9. September 2016 in Wien statt. Preis: 690, 11

STUFE 3 Laufende Weiterbildung VA-Typ, X Tage Funktionäre und Revision Unterkategorie Informationstagung Das genossenschaftlich organisierte Wirtschaften bei Raiffeisen ist täglich gelebtes Unternehmertum in allen Sparten und auf allen Stufen unseres Raiffeisensektors. Der Raiffeisensektor ist gefordert, Produkte und Dienstleistungen immer neu an die Anforderungen der Region und ihrer Menschen anzupassen und an das jeweilige wirtschaftliche, politische, rechtliche und gesellschaftliche Umfeld. Um weiterhin erfolgreich zu sein, müssen Sie als Spitzenfunktionär gemeinsam mit dem Management Ihrer Raiffeisen-Firma Chancen erkennen und diese auch nutzen. Bei der Informationstagung bekommen Sie topaktuelle Informationen und Analysen von exzellenten Experten aus Wirtschaft und Politik. Sektorspitzen aller Sparten geben Ihnen einen Überblick über die aktuellen Entwicklungen in den Sparten Geld, Ware und Verwertung. Im Austausch mit den Referenten und Kollegen über die aktuellen Herausforderungen entdecken Sie neue Chancen und gewinnen neue Motivation für Ihre Arbeit als Spitzenfunktionär. Teilnehmerstimmen 2015 Hervorragende, kurzweilige Vorträge. Ich kann vieles mitnehmen. Selten eine derart interessante und inhaltsreiche Veranstaltung erlebt. Das ist die wichtigste Raiffeisen-Veranstaltung des Jahres. Aktuelle Chancen und Herausforderungen in Wirtschaft und Gesellschaft Überblick über die Sparten von Raiffeisen in Österreich und deren Entwicklung Impulse für Ihre Arbeit als Spitzenfunktionär Zielgruppe Spitzenfunktionäre auf Landesebene Funktionärsforum Das Umfeld der Raiffeisen Bankengruppe ist in intensiver Bewegung, die Anforderungen an Ihre Raiffeisenbank entwickeln sich dynamisch weiter. Sie als Spitzenfunktionär wollen und müssen den Überblick behalten und am Ball bleiben. Aus den Kompetenz plus Modulen ist ein Netzwerk mit Kollegen aus ganz Österreich entstanden, das Sie nicht aufgeben sollten weil Sie der Austausch gerade in herausfordernden Situationen weiterbringt. Das Raiffeisen Campus Funktionärsforum ist eine bundesweite Plattform exklusiv für Absolventen der Kompetenz plus Ausbildung. Sie bringen dabei Ihr Wissen auf den letzten Stand und nehmen konkrete Impulse in Ihre Raiffeisenbank mit. Externe Top-Referenten zeigen rechtliche und wirtschaftliche Entwicklungen auf, die für genossenschaftliche Regionalbanken relevant sind. Erfahrene Sektor-Profis geben Ihnen als Spitzenfunktionär einen Überblick über aktuelle Entwicklungen sowie Projekte innerhalb der Raiffeisen Bankengruppe. In Workshops durchleuchten Sie die Good-Practice- Beispiele des genossenschaftlichen Banksystems und leiten erfolgreiche Strategien für Ihre Aufgabe in der Raiffeisenbank ab. Gleichzeitig erweitern und festigen Sie ihr sektorweites Netzwerk im Kreis der Spitzenfunktionäre und bilden sich im Sinne der Fit & Proper Anforderungen laufend weiter. Aktuelle Entwicklungen, Veränderungen und Projekte innerhalb der Raiffeisen Bankengruppe Wirtschaftliche Rahmenbedingungen und Einflussfaktoren Good Practice: Einblicke in konkrete Projekte aus Raiffeisenbanken Zielgruppe Spitzenfunktionäre aus Raiffeisenbanken mit abgeschlossenem Kompetenz plus Lehrgang Referenten Externe Experten und Sektorreferenten Referenten Externe Experten und Sektorreferenten 27.01. - 29.01.2016 Congress Innsbruck 6020 Innsbruck, TIR Preis: 700 Euro 21.04. - 22.04.2016 Salzburg Preis: 700 Euro 12

VA-Typ, X Tage Funktionäre und Revision STUFE 3 Laufende Weiterbildung Unterkategorie Kompetenz plus Updates Kompetenz plus Updates sind Vertiefungsseminare zu Ihrer laufenden Weiterbildung. Sie bringen dort die Erfahrungen aus Ihrer täglichen Praxis ein und erweitern und vertiefen Ihre fachlichen Kenntnisse. Auch hier spielen neue Anforderungen der FMA eine zunehmend stärkere Rolle. Wie Sie den Veränderungsbedarf rechtzeitig erkennen und mit den Auswirkungen der europäischen Bankenunion auf Ihre Raiffeisenbanken umgehen, erfahren Sie im Zuge dieser Updates. Veränderungsmanagement Wandel in der Raiffeisenbank erfolgreich begleiten Die Raiffeisenbanken sind mehr denn je zu Anpassungen der Struktur und des Geschäftsmodells gezwungen. Sie als Spitzenfunktionär stehen vor der anspruchsvollen Herausforderung eine strategische Neuausrichtung oder eine Reorganisation in die Wege zu leiten, die Umsetzung zu überwachen und den Prozess unmittelbar zu begleiten. In diesem Seminar erfahren Sie, wie Sie das Management Ihrer Raiffeisenbank bei Veränderungsvorhaben wirksam unterstützen. Sie lernen Werkzeuge aus dem Veränderungsmanagement kennen und entwickeln praxisgerechte Ideen, wie Sie als Funktionär Widerständen in der Raiffeisenbank und der Region konstruktiv begegnen. Renommierte, Raiffeisen-erfahrene Berater vermitteln Ihnen kompaktes und umsetzungstaugliches Know-how. Neben Impulsen, Workshops und der Reflexion der eigenen Projekte, tauschen Sie sich mit ihren Funktionärskollegen aus und entwickeln ein gemeinsames Bewusstsein über die verschiedenen Rollen und Aufgaben in Veränderungsprozessen. Herausforderungen und Handlungsoptionen für die Raiffeisenbanken Die Rolle der Spitzenfunktionäre im Veränderungsprozess Erfolgreiches Initiieren, Planen und Umsetzen von Veränderungen Geeignete Werkzeuge im Veränderungsprozess Einbinden der Interessensgruppen und Überwinden von Widerstand Schwächen erkennen, Situationen analysieren, Ergebnisse erarbeiten und die notwendigen Veränderungen konsequent umsetzen. Dies waren für mich wesentliche Inhalte des Seminars, die für mich als Funktionär sehr wichtig sind. Referenten Mag. Christian Seidl, Mag. Martin Unger Leopold Gruber-Doberer Obmann, RB Region Melk Vorstandsmitglied Raiffeisen Holding Preis: 975 Euro 10.03. - 11.03.2016 Raiffeisen Campus 1030 Wien 19.05. - 20.05.2016 Hotel Nationalpark 7142 Illmitz, BGLD 20.10. - 21.10.2016 Hotel Marienhof 2651 Reichenau an der Rax, NÖ 13

STUFE 3 Laufende Weiterbildung VA-Typ, X Tage Funktionäre und Revision Unterkategorie Bankenrecht aktuell Neue Anforderungen für Raiffeisenbanken und Spitzenfunktionäre Das rechtliche Umfeld für die Bankenbrache ändert sich in einer völlig neuen Dynamik. Ein Großteil der Bestimmungen entsteht mittlerweile auf europäischer Ebene und ist unmittelbar auch für Ihre Raiffeisenbank umzusetzen. Sie als Spitzenfunktionär sind gefordert, den Überblick zu behalten, die Auswirkungen für Ihre Raiffeisenbank zu beurteilen und die ordnungsgemäße Umsetzung in Ihrer Bank zu überwachen. In diesem Kompetenz plus Update erhalten Sie einen umfassenden Überblick über aktuelle Entwicklungen im Bankenrecht. Sie verstehen die Zusammenhänge zwischen europäischer und österreichischer Gesetzgebung sowie den Rundschreiben der FMA. Die Auswirkungen für Ihre Raiffeisenbank und den Verbund werden Ihnen anschaulich vor Augen geführt. Sie erarbeiten, was die Umsetzung der Bankenunion hinsichtlich Aufsicht, Abwicklung und Einlagensicherung bedeutet. Darüber hinaus entwickeln Sie eine Einschätzung, wie sich die regulatorischen Neuerungen auf die Geschäftsstrategie in Ihrer Raiffeisenbank auswirken. Externe Experten geben Einblicke in den Gesetzwerdungsprozess auf europäischer Ebene, und informieren Sie gemeinsam mit Sektor-Spezialisten über Auswirkungen aktueller Entwicklungen für Ihre Raiffeisenbank. Im bundesländerübergreifenden Austausch entwickeln Sie neue Sichtweisen und Ansatzpunkte für Ihre Arbeit als Spitzenfunktionär. Auswirkungen der europäischen Bankenunion auf die Raiffeisenbanken Aktueller Umsetzungsstand in den drei Säulen der Bankenunion Regulatorische Neuerungen und die konkreten Auswirkungen auf die Geschäftsstrategie Initiativen des Basler Ausschusses Das Bankenrecht ist ein unglaublich dynamischer Rechtsbereich. Bankenrecht aktuell bietet einen praxisnahen Überblick, den ich auch als Juristin sehr schätze. Veronika Mickel-Göttfert Aufsichtsratsmitglied, RLB NÖ-Wien Referenten Mag. Alina Czerny, Dr. Johannes Rehulka Preis: 975 Euro 14 28.04. - 29.04.2016 Hotel Nationalpark 7142 Illmitz, BGLD 23.06. - 24.06.2016 Wien 03.11. - 04.11.2016 Sporthotel Wagrain 5602 Wagrain, SBG

VA-Typ, X Tage Funktionäre und Revision STUFE 4 CSE-Zertifizierung Unterkategorie Externes Zertifikat zum Certified Supervisory Expert (CSE) Als Spitzenfunktionär werden Sie mit dem Raiffeisen Campus Top-Lehrgang Kompetenz plus bestens auf Ihre vielfältigen und herausfordernden Aufgaben im Bankenalltag vorbereitet. Bei der Aufsichtstätigkeit in einer nicht genossenschaftlichen Organisation spielen aber noch weitere Faktoren eine Rolle, die zusätzliches Know-how voraussetzen. Mithilfe des CSE-Tutoriums bauen Sie dieses Know-how auf. Hier setzen Sie sich mit Fragen auseinander, die sich insbesondere bei der Ausübung einer Aufsichtstätigkeit in Aktiengesellschaften, GmbHs etc. stellen. Die CSE-Zertifizierung bestätigt Ihre Eignung und Erfahrung als Aufsichtsorgan auch außerhalb von Raiffeisen. Diese erfolgt nach einem zweistufigen Verfahren: Stufe 1: Prüfung der formalen Zulassungskriterien Stufe 2: Kommissionelles Hearing mit Experten der Wirtschaftskammer Österreich und von Raiffeisen. Nach positivem Abschluss des Verfahrens erhalten Sie ein international gültiges Zertifikat, das Sie als Certified Supervisory Expert ausweist. CSE-Tutorium Aufsichtsratstätigkeit außerhalb genossenschaftlicher Organisationen Welche Rechte und Pflichten hat der Aufsichtsrat einer Aktiengesellschaft? Welche Haftungsfragen stellen sich für den Aufsichtsrat einer GmbH? Welche zentralen Bestimmungen des Börsegesetzes sind für die Ausübung der Aufsichtstätigkeit bedeutsam? Das CSE-Tutorium ist der fehlende Baustein für Spitzenfunktionäre von Raiffeisenbanken, die ihre Aufsichtskompetenz komplettieren wollen. Sie bauen das maßgeschneiderte Know-how auf, das Sie befähigt, Aufsichtsratsmandate auch in nicht genossenschaftlichen Organisationen auszuüben. Im Zuge einer zweitägigen Veranstaltung erarbeiten Sie gemeinsam mit Referenten der Wirtschaftskammer Österreich und Raiffeisen die zentralen Themenstellungen einer Aufsichtsratsfunktion. Aus erster Hand erhalten Sie die wichtigsten Fragen und Antworten zu den Kerninhalten und zum Ablauf der Zertifizierung. Danach entscheiden Sie, ob und wie Sie die nächsten Schritte zur Zertifizierung zum Certified Supervisory Expert (CSE) setzen wollen. Aufsichtsratstätigkeit in nicht genossenschaftlichen Organisationen Kapitalmarkt- und Börserecht für Aufsichtsräte Pflichten börsenotierter Unternehmen Wissen, Kompetenz und Sorgfaltspflicht gewährleisten eine ordnungsgemäße und gesetzeskonforme Kontrolltätigkeit - das Wissen wird durch das CSE-Tutorium vertieft und durch die CSE-Zertifizierung legitimiert. Karl-Heinz Spari Aufsichtsratsvorsitzender, RB Ligist-St.Johann Preis: 975 Euro 21.01. - 22.01.2016 Raiffeisen Campus 1030 Wien 22.09. - 23.09.2016 Pentahotel Vienna 1050 Wien 15

STUFE 4 CSE-Zertifizierung CSE-Zertifizierung Externes Qualitätssiegel für Mitglieder von Aufsichtsorganen Das Zertifikat zum Certified Supervisory Expert (CSE) ist DAS externe Qualitätssiegel für die Ausübung Ihrer Tätigkeit als Aufsichtsorgan nicht nur innerhalb ihrer Raiffeisengenossenschaft. Die Kompetenzen, Erfahrungen und Fähigkeiten, die speziell für Aufsichtstätigkeiten relevant sind, werden überprüft und zertifiziert. Mit der freiwilligen Zertifizierung erzielen Sie unterschiedliche Vorteile, von der klaren Dokumentation Ihrer Kompetenzen, über die Möglichkeit zusätzlicher Aufsichtsmandate in Aktiengesellschaften und GmbHs bis hin zur wirksamen Darstellung Ihrer Qualifikation. Durch den Know-how-Austausch mit der CSE-Community halten Sie sich überdies fit im Thema und eröffnen Ihrer Raiffeisenbank vielfältige Vernetzungsvorteile. Bei allen Schritten erhalten Sie persönliche Unterstützung durch die Raiffeisen Campus Bildungsexperten. Formale Zulassung Einzelhearing als Fachgespräch Kommissionelle Beurteilung Um als Funktionär ein kompetenter Gesprächspartner zu sein, ist eine fundierte Ausbildung nötig. Der erste Baustein war die Absolvierung des Kompetenz plus Lehrganges. Für die Erweiterung meiner Kompetenzen und für zukünftige Aufgaben halte ich es für notwendig und wichtig, ein Zertifizierungsverfahren wie CSE zu durchlaufen. Gerhard Oswald Aufsichtsratsmitglied, RB St. Andrä-Wolfsberg Preis: 975 Euro 16 10.03.2016 Seminarhotel Parkschlössl 1030 Wien 10.11.2016 Seminarhotel Parkschlössl 1030 Wien

Geschäftsleiter Audit Die Entscheidung über die Besetzung einer Geschäftsleiterposition gehört zu den allerwichtigsten Aufgaben der Gremien einer genossenschaftlichen Raiffeisenbank. Diese Entscheidung hat klarerweise erheblichen Einfluss auf den Geschäftserfolg vieler Jahre. Der Raiffeisen Campus bietet mit dem Geschäftsleiter Audit ein erprobtes Verfahren zur Begleitung der Funktionäre bei diesem sensiblen Entscheidungsprozess. Gegenseitiges Vertrauen und Diskretion zwischen der Raiffeisenbank und dem Raiffeisen Campus ist dabei oberstes Gebot, um gemeinsam einen erfolgreichen Auswahlprozess zu führen. Neben dem im Berufsbild für Raiffeisen Geschäftsleiter klar formulierten Anforderungsprofil gibt es auch seitens der Aufsichtsbehörden klare Erwartungen bezüglich der Qualifikationen eines Bank-Geschäftsleiters, welche unter dem Begriff Fit & Proper aus dem Bankenalltag nicht mehr wegzudenken sind. Immer mehr Obleute lassen sich daher bei dieser sensiblen Personalentscheidung durch unabhängige Personal-Experten des Raiffeisen Campus beraten. Diese helfen beim Maßschneidern des Anforderungsprofils für die spezifische Situation der Raiffeisenbank, bei der Ausschreibung, Vorauswahl der Bewerber, Erstellung eines Leistungs- und Persönlichkeitsprofils der Top-Kandidaten, der Moderation eines Hearings und beim Feedback an die Bewerber. In jedem Fall bleibt die Entscheidung über Auswahlkriterien und die Festlegung auf einen Kandidaten bei den Gremien der Genossenschaft. Der Auftraggeber an den Raiffeisen Campus ist immer der Obmann oder die Obfrau der Raiffeisenbank (bzw. der Aufsichtsratsvorsitzende bei RBen mit hauptberuflichem Vorstand), niemand sonst. Kein Besetzungsverfahren gleicht exakt dem anderen, immer sind dabei die spezifischen Rahmenbedingungen der Raiffeisenbank zu berücksichtigen. Diese wahrzunehmen und zu erfüllen ist oberstes Gebot. Für Ihre Anfragen von Funktionären bzw. Geschäftsleitungen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung: Mag. Georg Gruber, MBA Geschäftsleitung Raiffeisen Campus 0664/627 57 54 Mag. Matthias Breiteneder Geschäftsleitung Raiffeisen Campus 0664/515 46 98 Mag. Christian Seidl Teamleitung Coaching und Beratung 0664/627 57 52 AUSSCHREIBUNGSPHASE GL AUDIT PHASE (INKL. HEARING) NACHBEREITUNGSPHASE Erstellung Anforderungsprofil Interne/externe Ausschreibung Bewerber-Vorauswahl (Absagen) Einladung zum Audit (3-5 Top Kandidaten) Priorisierung der Auswahlkriterien mit den Funktionären (und opt. GL) Audit Prozess (strukturierte Interviews, Leistungsdiagnostik) Entscheidung über 1-3 Kandidaten für das Hearing Hearing mit Funktionären (und opt. GL) Entscheidung über GL Nachfolger Formaler Ergebnisbericht an den Obmann / die Obfrau Feedbackgespräche mit Bewerbern Raiffeisen Campus Funktionäre Raiffeisen Campus & Funktionäre gemeinsam Termine und Preise auf Anfrage 17

Elektronischer Funktionärsakt Fit & Proper-Dokumentation auf Knopfdruck Aufgrund der Fit & Proper-EBA-Leitlinien, welche teilweise in das BWG integriert wurden, hat jede Bank verpflichtend nachzuweisen, dass ihre Funktionäre sowohl persönlich als auch fachlich geeignet sind, ihre Rolle als Eigentümervertreter wahrzunehmen. Um dieser Nachweispflicht nachzukommen und den Verwaltungsaufwand für die einzelnen Banken auf ein Minimum zu beschränken, wurde allen Banken der elektronische Funktionärsakt zur Verfügung gestellt. Nutzen des Funktionärsakts Der für die Einhaltung der EBA Richtlinie Fit & Proper zuständige Obmann wird durch den Funktionärsakt optimal unterstützt, da alle für den Nachweis benötigten Daten durch die Funktionärsverantwortlichen der Bank zentral erfasst und auf Knopfdruck ausgegeben werden können. Dies sorgt für optimale Sicherheit bei minimalem Aufwand. Der elektronische Funktionärsakt ermöglicht auch eine direkte Anmeldung zu allen Funktionärsveranstaltungen via SEM. Wer kann den elektronischen Funktionärsakt nutzen? Der Obmann prüft die Einhaltung der Bildungsrichtlinie für seine Funktionäre und holt sich über den Bildungsverantwortlichen in der Bank die entsprechenden Bildungshistorien aller Vorstandsmitglieder aus dem elektronischen Funktionärsakt. Der Aufsichtsratsvorsitzende: Die FMA fordert Informationen über den neu gewählten Aufsichtsrat. Auf Knopfdruck können die entsprechenden Daten geliefert werden. Der Bildungsverantwortliche (oftmals die Assistenz der Geschäftsleitung) kann den Aufsichtsratsvorsitzenden auf Knopfdruck beim nächsten Kompetenz plus Lehrgang direkt beim Bildungsanbieter anmelden. Sollten Sie weitere Fragen zu dem Funktionärsakt haben, wenden Sie sich bitte an Ihren lokalen Funktionärskoordinator oder Ihren Geschäftsleiter als primäre Ansprechpartner. So melden Sie sich zu einer Veranstaltung an Informieren Sie möchten wissen, bei welchen Terminen es noch freie Plätze gibt? Ihre Raiffeisenbank (Primärstufe und Landesebene) kann die Verfügbarkeit von freien Plätzen tagesaktuell abrufen. Kontaktieren Sie Ihren Ansprechpartner in Ihrer Raiffeisenbank. Anmelden Alle Anmeldungen werden über das elektronische Seminarmanagementsystem (SEM) abgewickelt. Ihre Raiffeisenbank (Primärstufe und Landesebene) hat einen direkten Zugang zu SEM. Kontaktieren Sie Ihren Ansprechpartner in Ihrer Raiffeisenbank er wird die Anmeldung zu Ihrem Wunschtermin veranlassen. Bereits am nächsten Tag erhalten Sie, sofern Ihre E-Mail-Adresse bei der Anmeldung eingegeben wurde, und Ihr Bildungsverantwortlicher eine Rückmeldung über den Status Ihrer Anmeldung per E-Mail. Die Anmeldung ist das ganze Jahr über möglich. Die freien Plätze werden in der Reihenfolge des Einlangens vergeben. Denken Sie daran, Ihren Nächtigungs- und Verrechnungswunsch bei der Anmeldung anzugeben! Vier Wochen vor dem Beginn Ihrer Veranstaltung hören Sie wieder von uns. Zu diesem Zeitpunkt senden wir Ihnen alle Informationen zur Vorbereitung auf Ihr gebuchtes Seminar zu. Abmelden Wir bitten um Verständnis, dass bei einer Abmeldung innerhalb von 3 Monaten vor Veranstaltungsbeginn 50%, innerhalb der letzten 14 Kalendertage vor Veranstaltungsbeginn 100% der Veranstaltungs- und Unterbringungskosten verrechnet werden. 18

Funktionärsausbildung als gemeinsames Anliegen Ihre Ansprechpartnerinnen im Raiffeisen Campus Sabine Ransböck, MBA Teamleitung Funktionärsund Führungskräfteentwicklung Telefon: 01/715 34 95 32, Mobil: 0664/627 09 59 sabine.ransboeck@raiffeisencampus.at Mag. Birgit Hopitzan Bildungsmanagement Funktionärsausbildung Telefon: 01/715 34 95 34, Mobil: 0664/627 33 16 birgit.hopitzan@raiffeisencampus.at Maria Wieczorek, BA Seminarorganisation Telefon: 01/715 34 95 52, Mobil: 0664/627 50 19 maria.wieczorek@raiffeisencampus.at Die österreichweite Funktionärsausbildung erfolgt in enger Zusammenarbeit des Raiffeisen Campus mit den Landeskoordinatoren vor Ort. Diese sind Drehscheibe und Bindeglied zwischen dem Raiffeisen Campus und den Funktionären. Ihre Ansprechpartner auf Landesebene Burgenland Mag. (FH) Karin Embacher karin.embacher@raiffeisen-burgenland.at Kärnten Mag. Wernher Kraker wernher.kraker@rbgk.raiffeisen.at Niederösterreich/Wien Mag. Karin Mayer-Horvath karin.mayer-horvath@rh.raiffeisen.at Oberösterreich Franz Gessl f.gessl@rvooe.raiffeisen.at Tirol Daniela Plaikner daniela.plaikner@rbgt.raiffeisen.at Salzburg Dr. Gernot Reiter gernot.reiter@rvs.at Steiermark Ing. Erwin Schatz erwin.schatz@rvstmk.raiffeisen.at Vorarlberg Mag. Peter Kaufmann peter.kaufmann@raiba.at Zveza Bank Mag. Rudolf Urban rudolf.urban@pzb.at 19

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