Fondsübersicht Swiss Life Basisplan FRV ("Rürup-Rente") Swiss Life Basisplan Plus FRV ("Rürup-Rente") Swiss Life Synchro Swiss Life Temperament Stand: 01.2012 (FUE_FR_REN_2012_01) Inhaltsverzeichnis 1 Die Strategien im Einzelnen 2 2.14 J.P. Morgan Asset Management 6 1.1 BALANCED 11 - gemäßigtes Risiko 2 2.15 HANSAINVEST 6 1.2 CHANCE 06 - mittleres Risiko 2 2.16 Invesco Asset Management 6 1.3 GROWTH 06 - hohes Risiko 2 2.17 JPMorgan Asset Management 6 1.4 NATURA - hohes Risiko 2 2.18 LBB-Invest 6 1.5 TOP VERMÖGENSVERWALTER - 2.19 LRI Invest S.A. 6 mittleres Risiko 2 2.20 M&G International Investments 6 1.6 SACHWERTE - mittleres Risiko 2 2.21 Ökoworld Lux S.A. 6 1.7 GARANTIEFONDSKONZEPT - 2.22 Pioneer Investments 7 gemäßigtes Risiko 2 2.23 Sarasin Investment 7 1.8 Swiss Life Index Funds - Income 3 2.24 Sauren Fonds-Selector SICAV 7 1.9 Swiss Life Index Funds - Balance 3 2.25 SEB Asset Management S.A. LUX 7 1.10 Swiss Life Index Funds - Dynamic 4 2.26 Swiss Life Funds AG 7 2.27 UBS AG 8 2 Die Kapitalanlagegesellschaften 4 2.28 Universal-Investment-Gesellschaft mbh 8 2.1 Allianz Global Investors 4 2.2 AmpegaGerling Investment GmbH 4 3 Fondsübersicht 7 2.3 Axxion S.A. 4 3.1 International 8 2.4 Baring Asset Management 4 3.2 Europa 9 2.5 BlackRock Global Funds (BGF) 4 3.3 Amerika 10 2.6 C-QUADRAT Kapitalanlage AG 4 3.4 Deutschland 11 2.7 Carmignac Gestion 5 3.5 Asien & Japan 11 2.8 Comgest S.A. 5 3.6 Aktienfonds Branchen, Trends, 2.9 DJE Investment S.A 5 Spezialitäten 11 2.10 DWS Investments 5 3.7 Ökologisch orientierte Fonds 12 2.11 ETHENEA Independent Investors S.A. 5 3.8 Vermögensverwaltungs- / Mischfonds 13 2.12 Fidelity Investments 5 3.9 Geldmarktfonds 13 2.13 FRANKFURT-TRUST Investment- 3.10 Garantiefondskonzept 14 Gesellschaft mbh 5 3.11 Dachfonds 14 dddddddddd Swiss Life AG, Niederlassung für Deutschland Amtsgericht München HRB 120565 Hauptbevollmächtigter für Deutschland: Klaus G. Leyh Berliner Straße 85. 80805 München Telefon (089) 3 81 09-0. Fax (089) 3 81 09-44 05 www.swisslife.de Aktiengesellschaft schweizerischen Rechts mit Hauptsitz in Zürich Handelsregister Kanton Zürich. CH-020.5.901.324-6 Verwaltungsrat: Rolf Dörig (Vorsitzender) Gerold Bührer, Volker Bremkamp, Damir Filipovic, Carsten Maschmeyer, Henry Peter, Peter Quadri, Frank Schnewlin, Franziska Tschudi Bayerische Landesbank München Konto Nr. 36 545 BLZ 700 500 00 IBAN DE24 7005 0000 0000 0365 45 BIC BYLA DE MM XXX
1 Die Strategien im Einzelnen Sarasin NewEnergy Fund 20 % (Aktien international alternative Energien - EUR) Nachfolgend geben wir Ihnen einen Überblick über die angebotenen Fonds und deren Gewichtung in den einzelnen Anlagestrategien (nur Profi-Plan). 1.5 TOP VERMÖGENSVERWALTER - mittleres Risiko 1.1 BALANCED 11 - gemäßigtes Risiko Carmignac Investissement A 20 % (Aktien international - EUR) DWS Vermögensbildungsfonds I 20 % Carmignac Patrimoine 20 % (Aktien international - EUR) (Mischfonds international - EUR) Fidelity International Fund 20 % FMM Fonds 20 % (Aktien international - USD) (Aktien international - EUR) UBS (LUX) Bond Funds EUR A 20 % C-Quadrat Arts Total Return Global AMI 20 % (Renten Europa - EUR) (Dachfonds gemischt - EUR) Invesco Bond Fund A 20 % Ethna-Aktiv E A 20 % (Renten international - USD) (Mischfonds Europa - EUR) Ethna-Aktiv E A 20 % (Mischfonds - international - EUR) 1.6 SACHWERTE - mittleres Risiko 1.2 CHANCE 06 - mittleres Risiko DWS Sachwerte 20 % (Mischfonds international - EUR) Templeton Growth (Euro) Fund 10 % M&G Global Basic Fund 20 % (Aktien international - EUR) (Aktien international - EUR) JPMorganFleming - Euroland Equity 25 % C-Quadrat Arts Total Return Global AMI 20 % (Aktien Europa - EUR) (Dachfonds gemischt - EUR) DWS Vermögensbildungsfonds I 20 % DJE - Gold & Ressourcen P 20 % (Aktien international - EUR) (Aktien Edelmetalle - EUR) Invesco Bond Fund A 25 % Swiss Life Funds (CH) Bond Swiss Francs 20 % (Renten international - USD) (Renten international - CHF) Swiss Life Funds (LUX) - Equity Euro Zone 20 % (Aktien Europa Blue Chips - EUR) 1.7 GARANTIEFONDSKONZEPT - gemäßigtes Risiko 1.3 GROWTH 06 - hohes Risiko Das Garantiefondskonzept wird durch den DWS DWS Vermögensbildungsfonds I 20 % FlexPension SICAV (im Folgenden Garantiefonds (Aktien international - EUR) genannt) dargestellt, der durch DWS Investment S.A. JPMorganFleming - Euroland Equity 15 % Luxemburg verwaltet und gemanagt wird. (Aktien Europa - EUR) Fidelity Funds - European SmCos. Fund 15 % Aufgrund der besonderen Struktur und Leistungen (Aktien Europa kleine Unternehmen - EUR) des Garantiefondskonzepts gelten bei der Wahl die- BGF - US Flexible Equity Fund A2 20 % ser Investitionsform teilweise abweichende Regelun- (Aktien Amerika - USD) gen: Invesco Global Technology Fund A 15 % (Aktien Technologie - USD) JPMorgan Fleming - Emerging Markets 15 % (Aktien international Schwellenländer - USD) Überblick Der Garantiefonds selbst besteht aus mehreren Teilfonds mit gestaffelten Laufzeiten, wobei während der Laufzeit der Versicherung neue Investprämien und 1.4 NATURA - hohes Risiko das vorhandene Guthaben mehrfach zwischen verschiedenen Teilfonds umgeschichtet werden. Dies ist ÖkoWorld ÖkoVision Classic 20 % erforderlich, um die Garantie auch für längere Lauf- (Aktien international - EUR) zeiten sicherzustellen. Pioneer Investments - Global Ecology A ND 20 % (Aktien international - EUR) Garantiegeber im Rahmen des Garantiefonds- Sarasin Inv. - Sarasin OekoSar Portfolio 40 % konzepts ist ausschließlich die DWS Invest- (Mischfonds international - EUR) ment S.A. Luxemburg. Wir reichen die Garantie FUE_FR_REN_2012_01 Seite 2 von 15
dddddddddd an Sie weiter. Swiss Life übernimmt keine Garantie aus dem Garantiefondskonzept. Aktuelle Informationen über die Garantie und die Anlagepolitik werden von DWS Investment S.A. Luxemburg im Internet unter www.dws.de zur Verfügung gestellt. Weitergehende Informationen, wie z. B. der Verkaufsprospekt, können über uns angefordert werden. Welche Garantie wird gewährt? Ist ein Rückkauf von Fondsanteilen durch die DWS Investment S.A. Luxemburg im Interesse der Anteilinhaber, im öffentlichen Interesse, zum Schutz der Investmentgesellschaft oder der Anteilinhaber erfor- derlich, so erfolgt dieser zum tagesaktuellen Anteilswert. Dieser muss nicht den Garantiewerten entsprechen, es sei denn, der Rückkauf erfolgt zum Laufzeitende eines Teilfonds. DWS Investment S.A. Luxemburg gewährt die sogenannte Höchststandgarantie. Eine Zuteilung der laufenden Investprämien in das Garantiefondskonzept ist nur zu 100 % möglich. Fondsanteile können nur zu Höchststandstichtagen erworben werden. Ihre Aufträge werden zum Tages- kurs desjenigen Höchststandstichtags ausgeführt, der auf den Prämieneingang folgt. Bei der Höchststandgarantie wird der höchste während der Laufzeit des Teilfonds an einem Höchststandstichtag erreichte Fondskurs zum Ablauftermin des Teilfonds garantiert. Höchststandstichtage sind der erste Börsentag eines jeden Monats in Frankfurt am Main sowie der 6. Handelstag vor dem 31. Dezember in Frankfurt am Main. Während der Laufzeit der Versicherung wird Vermögen einzelner Teilfonds mehrfach in andere Teilfonds des Garantiefondskonzepts umgeschichtet. Bisherige Höchststände werden durch die neuen Teilfonds übernommen und bleiben erhalten. Einschränkung der Garantie Sofern steuerliche Änderungen innerhalb des Garantiezeitraums die Wertentwicklung eines Teilfonds negativ beeinflussen, kann sich dessen Garantie um die Beträge ermäßigen, die diese Differenz ein- schließlich entgangener markt- und laufzeitgerechter Wiederanlage pro Anteil ausmachen. Wie kann in das Garantiefondskonzept investiert werden? Die Höchststandgarantie bezieht sich in der Regel auf Erfolgt die Umschichtung eines Fonds in oder aus den 31. Dezember des Jahres vor dem im Versiche- Anteilen des Garantiefondskonzepts, so gilt für diese rungsschein genannten Rentenzahlungsbeginn. Umschichtung der damit verbundene Stichtag des Darüber hinaus bezieht sich die Garantie nur auf die im Garantiefondskonzepts. Garantiefondskonzept angelegten und bei Ablauf vorhandenen Investprämien und nicht auf die Gesamtprämie der Versicherung. 1.8 Swiss Life Index Funds - Income Bei einem vorzeitigen Abruf, einer Kündigung, Ziel des Fonds ist es, auf mittel- bis langfristige Sicht einer Umschichtung von Garantiefondsanteilen in eine optimale Anlagerendite zu erwirtschaften. Dazu andere Fonds oder bei Tod der versicherten investiert der Fonds seine Vermögenswerte breit ge- Person geht die ausgesprochenen Garantie streut zu mindestens zwei Drittel in andere Fonds verloren. Bei Swiss Life Basisplan FRV ("Rürup- und/oder in derivate Finanzinstrumente, denen Wert- Rente") und Basisplan Plus FRV ("Rürup-Rente") führt papier-indizes zugrunde liegen. Der Teilfonds "Incoeine Kündigung zu einer entsprechenden Prämien- me" legt mindestens 51 % seiner Nettovermögensfreistellung. werte in festverzinsliche oder ähnliche Wertpapiere an. Er eignet sich für Anleger, welche Kapital mit ei- Die Rücknahme der Anteile erfolgt dann zum Kurs des nem niedrigen bis moderaten Risiko-/Renditepotennächsten ersten Börsentags oder 6. Börsentags vor zial bilden möchten. Monatsende in Frankfurt am Main. Der Rücknahmepreis kann zwischenzeitlich auch unter seinem Kaufpreis liegen. 1.9 Swiss Life Index Funds - Balance Ziel des Fonds ist es, auf mittel- bis langfristige Sicht eine optimale Anlagerendite zu erwirtschaften. Dazu investiert der Fonds seine Vermögenswerte breit ge- streut zu mindestens zwei Drittel in andere Fonds und/oder in derivate Finanzinstrumente, denen Wert- papier-indizes zugrunde liegen. Der Teilfonds "Ba- lance" legt mindestens 30 und höchstens 60 % sei- ner Nettovermögenswerte in Aktien oder ähnliche Normalerweise investiert der DWS FlexPension zu einem möglichst hohen Anteil in Aktien. Bei lang anhaltenden schwankungsintensiven Marktphasen kann es zur Sicherstellung der Garantie über einen längeren Zeitraum erforderlich sein, dass Teilfonds nur mit einem geringen Anteil oder gar nicht in Aktien investiert sind. Dies kann sich nachteilig auf die Rendite des Garantiefondskonzepts auswirken. FUE_FR_REN_2012_01 Seite 3 von 15
Wertpapiere an. Er eignet sich für Anleger, welche Kapital mit einem moderaten Risiko-/Renditepotenzial bilden möchten. 1.10 Swiss Life Index Funds - Dynamic Die Gesellschaft wurde im Jahr 2001 gegründet und bietet heute eine Palette von über 100 Investment- fonds an. Sie verwaltet dabei ein Vermögen von mehr als 2,6 Mrd. Euro. Ziel des Fonds ist es, auf mittel- bis langfristige Sicht eine optimale Anlagerendite zu erwirtschaften. Dazu investiert der Fonds seine Vermögenswerte breit gestreut zu mindestens zwei Drittel in andere Fonds und/oder in derivate Finanzinstrumente, denen Wertpapier-Indizes zugrunde liegen. Der Teilfonds "Dynamic" legt mindestens 51 % seiner Nettovermögenswerte in Aktien oder ähnliche Wertpapiere an. Er eignet sich für Anleger, die bereits Erfahrung mit schwankungsreichen Anlagevehikeln gesammelt haben und ein höheres Risiko eingehen möchten, um ihre Anlagerendite zu maximieren. gern. Es werden über 100 Publikums- und Spezialfonds angeboten. 2.3 Axxion S.A. Axxion S.A. bietet ein komplettes Leistungspaket rund um das Investmentfondsgeschäft an. Fondsaufle- gung und Administration sind dabei die bedeutend- sten Bereiche. Weiterhin unterstützt Axxion S.A. seine Mandanten beim Vertrieb und Marketing ihrer Fonds und berät sie laufend über wichtige Entwicklungen im Umfeld der Investmentfonds-Branche. 2.4 Baring Asset Management 2 Die Kapitalanlagegesellschaften Baring Asset Management ist ein internationales In- Nachfolgend geben wir Ihnen einen Überblick über vestmenthaus, das mehr als 20 Mrd. Euro für Kunden die Kapitalanlagegesellschaften. Sollten Sie an wei- aus aller Welt verwaltet. Das weitreichende Leiteren Informationen zu den Kapitalanlagegesell- stungsspektrum umfasst eine große Palette von inschaften interessiert sein, können Sie diese über un- ternational anlegenden Aktien- und Rentenfonds sere Website www.swisslife.de/fondsinformationen sowie Publikumsfonds und das Management von abrufen. Spezialfonds. Mit einem systematischen, transparenten und nachvollziehbaren Investmentprozess verbindet Baring die Vorteile von fundamentaler und 2.1 Allianz Global Investors quantitativer Analyse. Allianz Global Investors verwaltet für private sowie institutionelle Anleger in Deutschland rund 359 Mrd. 2.5 BlackRock Global Funds (BGF) Euro. Weltweit gehört Allianz Global Investors mit 1,5 Billionen Euro verwaltetem Vermögen (davon rund BlackRock ist eine der größten börsennotierten In- 450 Mrd. Euro in Europa) zu den größten Vermö- vestment-management-firmen weltweit und vergensverwaltern. Über 1.000 Investmentprofis in mehr waltet ca. 1,373 Billionen US-Dollar an Kundengelals 25 Wirtschafts- und Finanzzentren weltweit ge- dern. Das Unternehmen verwaltet Vermögenswerte winnen entscheidende Einblicke in die Entwicklung für institutionelle und private Investoren weltweit mit der Kapitalmärkte. So kann Allianz Global Investors einer breiten Palette von Anlageprodukten aus den frühzeitig neue Anlagetrends identifizieren und Kun- Bereichen Renten-, Geldmarkt-, Aktien- und alterden über vorausschauende Investmentlösungen dar- nativem Anlagemarkt sowie Immobilienstrategien. an teilhaben lassen. BlackRock hat seinen Stammsitz in New York City, USA. Das Unternehmen beschäftigt über 5.000 Mitarbeiter in 21 Ländern und verfügt über eine starke 2.2 AmpegaGerling Investment GmbH Präsenz in globalen Schlüsselmärkten, darunter den USA, Europa, Asien, Australien und dem mittleren Das Unternehmen AmpegaGerling hat sich im Jahr Osten. 2006 aus den Finanzdienstleistungssparten der beiden Versicherungskonzerne Talanx und Gerling gebildet und ist seitdem Asset-Manager der Talanx AG. 2.6 C-QUADRAT Kapitalanlage AG Das Unternehmen verwaltet einen Kapitalanlagenbestand von ca. 83 Mrd. Euro und beschäftigt rund C-QUADRAT ist ein europaweit tätiger, unabhängi- 300 Angestellte am Unternehmenssitz in Köln. Die ger Asset Manager. Das Unternehmen wurde 1991 AmpegaGerling Investment GmbH betreibt das gegründet, verfügt seit 2003 über eine eigene Kapital- Fondsgeschäft mit privaten und institutionellen Anle- anlagegesellschaft mit Bankkonzession und notiert FUE_FR_REN_2012_01 Seite 4 von 15
seit November 2006 im Prime Standard der Frank- 2.10 DWS Investments furter Wertpapierbörse und seit Mai 2008 an der Wiener Wertpapierbörse. Das Team von C-QUAD- DWS Investments ist die erste Adresse für Invest- RAT hat sich mit seiner Tätigkeit als Asset Manager, mentfonds in Deutschland und Europa. Seit über 50 der Analyse und dem Management von Investment- Jahren geht DWS Investments konsequent und erfonds sowie der Konzeption strukturierter Produkte folgreich ihren Weg - als Marktführer nach Volumen europaweit einen Namen gemacht. Zahlreiche inter- und als Gewinner zahlreicher Preise und Auszeichnational tätige Banken, Versicherungen und Finanz- nungen. In die zahlreichen Investmentfonds von DWS dienstleistungsunternehmen vertrauen auf das Know- Investments im Publikumsfondsgeschäft in Europa how von C-QUADRAT. legen weit über 4 Mio. Kunden aus ganz Europa über 120 Mrd. Euro an. 2.7 Carmignac Gestion 2.11 ETHENEA Independent Investors S.A. Die Gesellschaft wurde im Jahr 1989 von Edouard Carmignac gegründet und bietet heute eine Palette Gegründet im Oktober 2010 knüpft ETHENEA Indevon über 16 Investmentfonds an, die an zahlreichen pendent Investors S.A. unmittelbar an die 10-jährige Finanzplätzen auf der ganzen Welt angelegt sind. Erfahrung der Ethna Capital AG an und verwaltet seit Carmignac Gestion gehört zu den führenden unab- Beginn des Jahres 2011 die gesamte Gruppe der hängigen Verwaltungsgesellschaften in Frankreich. Ethna Funds mit einem aktuellen Volumen von 2,7 Mrd. Euro. In der neu gegründeten Gesellschaft sind Carmignac Gestion zeichnet sich durch eine aktive die Aufgaben des Wertpapierhandels, des Liquidiauf Überzeugungen beruhende Verwaltung - ohne tätsmanagements, des Risikocontrollings sowie die Benchmark, pragmatisch und international ausge- Überwachung der täglichen Fondsbewertung und richtet - aus. Es wird eine aktive Performance (best- der Anlagegrenzprüfung angesiedelt. Zudem erfolgt mögliche Wertentwicklung unter Berücksichtigung der die Koordination, Steuerung und Unterstützung des Risikotoleranz des Anlegers) angestrebt. international agierenden Vertriebsnetzes durch die ETHENEA. 2.8 Comgest S.A. 2.12 Fidelity Investments Comgest wurde im Jahr 1985 in Paris gegründet. Das Unternehmen ist eine unabhängige internationale Gegründet wurde Fidelity Investments 1946 in Bo- Fondsverwaltungsgesellschaft mit strategischen ston, USA. Mit über 15 Mio. Anlegern und etwa 110,5 Niederlassungen in Paris, Dublin, Hongkong und To- Mrd. Euro ist Fidelity das weltweit führende unabkio. Comgest hob sich von Anfang an durch seinen hängige Investmentfondsunternehmen. einzigartigen Anlagestil, der sich durch eine selektive Auswahl von Qualitätswachstumsunternehmen aus- Besonders großen Wert legt man auf das Research zeichnet, hervor. Sein internationaler Kundenstamm aus eigenem Haus. Das Researchteam umfasst ist auf langfristige Kapitalanlagen orientiert. Die Ge- weltweit über 1.000 Fondsmanager und Analysten. Die sellschaft verwaltet derzeit ein Vermögen von rund Aktivitäten gehen von Niederlassungen auf der gan- 15,5 Mrd. Euro und beschäftigt 79 Mitarbeiter mit 20 zen Welt aus und decken mit London, Tokio und verschiedenen Nationalitäten. Hongkong alle wichtigen Finanzzentren der Welt ab. dddddddddd 2.9 DJE Investment S.A. 2.13 FRANKFURT-TRUST Investment- Gesellschaft mbh Die DJE Investment S.A. wurde im Jahr 2003 gemeinsam mit der DZ BANK International S.A. in Lu- Frankfurt-Trust wurde 1969 gegründet und ist eine xemburg gegründet. Inzwischen gehört die Kapital- 100-prozentige Tochter der BHF-Bank, einer der anlagegesellschaft zu 100 % der Dr. Jens Ehrhardt ersten Adressen unter den Privatbanken Deutsch- Gruppe. lands mit mehr als 150 Jahren Tradition. Aktuell verwaltet Frankfurt-Trust ein Volumen von mehr als 15 Mrd. Euro in über 200 Fonds und Man- daten. Zum Leistungsspektrum der DJE Investment S.A. gehören die Konzeption, Auflegung und Verwaltung von Spezial- und Publikumsfonds sowie Verwaltungs-, Controlling- und Risikomanagementleistungen. Die Fondspalette der Kapitalanlagegesellschaft umfasst mehr als 30 Spezial- und Publikumsfonds. FUE_FR_REN_2012_01 Seite 5 von 15
2.14 Franklin Templeton Investments Finanzdienstleistungskonzerns JPMorgan Chase & Co. Das Unternehmen kann auf eine mehr als Franklin Templeton ist eine der größten und erfolg- 130-jährige Tradition in der Vermögensverwaltung für reichsten Fondsgesellschaften der Welt. Das Unter- private und institutionelle Investoren zurückblicken. nehmen entstand 1992 aus dem Zusammenschluss Mit rund 40 Niederlassungen weltweit gehört J.P. der Investmenthäuser Franklin und Templeton, die Morgan Asset Management heute zu den internatiobereits in den 40er Jahren gegründet wurden. 1996 nal führenden Anbietern in der aktiven Vermögenswurde Franklin Mutual Advisers als weiteres Unter- verwaltung. nehmen integriert. Seit April 2001 gehört Fiduciary Trust Company International ebenfalls zu Franklin Templeton Investments. 2.18 LBB-Invest Weltweit verwaltet Franklin Templeton Investments ein Die LBB-Invest ist die einzige Kapitalanlagegesell- Fondsvermögen von mehr als 300 Mrd. Euro für in- schaft mit Sitz in Berlin. 1988 gegründet, verwaltet das stitutionelle und private Anleger. In Deutschland ist Unternehmen mittlerweile rund 12,5 Mrd. Euro für Franklin Templeton mit einem verwalteten Fondsver- seine Kunden. Die LBB-Invest gehört damit zu den mögen von rund 8 Mrd. Euro der größte ausländi- mittelgroßen deutschen Fondsgesellschaften. Die sche Anbieter von Publikumsfonds. Positionierung in diesem Segment ermöglicht es dem Management, eine komplette aber überschaubare Produktpalette anzubieten und gleichzeitig flexibel auf 2.15 HANSAINVEST die sich wandelnden Märkte und Kundenbedürfnisse einzugehen. Die LBB-Invest bietet sowohl Publi- HANSAINVEST ist eines der führenden Unternehmen kumsfonds für Privatanleger als auch Spezial-Sonim Bereich der Service-KAG und verfügt seit mehr als dervermögen für institutionelle Investoren an. Gesell- 40 Jahren über profunde Erfahrungen im Invest- schafter ist die LBB Holding AG. mentgeschäft. Anlageperspektiven werden nur dann verfolgt, wenn sie den hohen Anforderungen an Sicherheit und Ertrag genügen. So setzt HANSAIN- 2.19 LRI Invest S.A. VEST auf langfristigen Erfolg statt auf bedingungsloses Wachstum. Die Gesellschaft verwaltet Vermö- Als Tochtergesellschaft der LBBW Luxemburg S.A. genswerte von rund 10 Mrd. Euro in über 100 Publi- gehört die LRI Invest zu einer der größten deutkums- und ca. 40 Spezialfonds. schen Banken, der Landesbank Baden-Württemberg (LBBW). Seit 1988 am Finanzplatz Luxemburg etabliert, fließt die Expertise der LRI Invest in das Ma- 2.16 Invesco Asset Management nagement eigener Fonds und in die Beratung und Betreuung von Fremdmandaten ein. Dabei verfügt die Invesco Asset Management ist Teil der größten un- LRI Invest über ein exzellentes Fachwissen, genaue abhängigen und börsennotierten Asset-Manage- Marktkenntnisse und bestens eingespielte Kontaktment-Gruppe der Welt. Die Anfänge lassen sich bis Netzwerke. ins 19. Jahrhundert zurückverfolgen. M&G ist der Asset Manager der ersten Wahl für zahl- reiche Anleger in Europa, Asien, Nord- und Süd- amerika sowie Südafrika. Derzeit betreut M&G für rund 353.000 Anleger ein Fondsvermögen von 144,9 Mrd. Euro, das in Aktien, Anleihen und Gewerbeimmobilien investiert ist. In Europa verfügt M&G über Niederlassungen bzw. Büros in Berlin, Frankfurt, London, Madrid, Mailand, Paris, Wien und Zürich. Invesco verfügt über ein breit gefächertes Angebot an Investmentprodukten, die von spezialisierten Investmentteams nach verschiedenen Investmentansätzen oder Anlageklassen gemanagt werden. Das verwaltete Kundenvermögen beträgt über 380 Mrd. Euro. Mit ca. 5.000 Mitarbeitern in 20 Ländern zählt die Gruppe zu den Global Playern. Die Anlagepolitik basiert auf der regionalen Präsenz. Die Anlageentscheidungen werden auf der Grundlage einer sorgfältigen makro- und mikroökonomischen Analyse getroffen. 2.20 M&G International Investments 2.21 Ökoworld Lux S.A. 2.17 J.P. Morgan Asset Management Die Ökoworld Lux S.A. wurde im Jahr 1995 gegründet und ist eine Tochtergesellschaft der versiko AG, J.P. Morgan Asset Management ist Teil des globalen Hilden. Sie ist die erste und einzige Kapitalanlagege- FUE_FR_REN_2012_01 Seite 6 von 15
dddddddddd sellschaft, die ausschließlich Fonds auflegt und managt, die ökologischen, ethischen und sozialen Kriterien folgen. Bei den hauseigenen Dachfonds sorgten die kon- stant guten Ergebnisse für ein stetiges Wachstum des Volumens auf über 1,5 Mrd. Euro. Die Ökoworld Lux S.A. ist davon überzeugt, dass nachhaltige Entwicklung in den kommenden 50 Jahren weltweit eine der wesentlichen Antriebskräfte für den gesellschaftlichen und wirtschaftlichen Wandel sein wird. Ökoworld sieht sich als einer der Motoren für diesen Wandel. zeichnungen nachgewiesen werden. In der Praxis entwickelten sich über 75 % der ausgewählten Fonds ab Investitionszeitpunkt besser als der jeweilige Vergleichsindex. 2.25 SEB Asset Management S.A. LUX 2.22 Pioneer Investments SEB ist eine nordeuropäische Finanzdienstleistungsgruppe mit rund 400.000 Firmen- und institu- Die Geschichte des Unternehmens begann 1928: tionellen Kunden sowie fünf Millionen Privatkunden. Philip L. Carret, ein junger Journalist des Wirt- 1856 gegründet, erstreckt sich die Präsenz der SEB schaftsmagazins Barron s, gründete den ersten Fonds auf die Kernmärkte Skandinavien, Deutschland und von Pioneer Investments. Warren Buffet würdigte den die baltischen Staaten - Estland, Lettland und Litau- Fonds als "besten langfristigen Anlageerfolg der Ge- en. schichte Amerikas". Philip L. Carret war ein Visionär, der den Gedanken der Risikostreuung mit seiner Idee Als Anbieter anspruchsvoller Fondsprodukte hat sich langfristiger Anlage verband. SEB Asset Management einen Namen gemacht. Insbesondere im Bereich der ethisch-ökologischen Die Idee Carrets lebt in den Fonds von Pioneer In- Geldanlagen hat sie eine umfassende Expertise aufvestments weiter. Die Kauf- und Verkaufsentschei- gebaut. Bereits 1989 wurde mit dem SEB Invest dungen der Fondsmanager beruhen auf einer aus- ÖkoRent der erste ethisch-ökologische Investmentführlichen fundamentalen und quantitativen Analyse fonds Deutschlands aufgelegt. Die SEB Asset Manaund der beständigen Suche nach attraktiv bewerte- gement verwaltet heute ein Vermögen von rund 20 ten Unternehmen. Pioneer Investments gehört zur Mrd. Euro. europäischen Bankengruppe UniCredit. UniCredit hat mehr als 40 Mio. Kunden. 2.26 Swiss Life Funds AG 2.23 Sarasin Investment Die Swiss Life Gruppe wurde 1857 in Zürich gegründet. Schon sehr früh gab es eigene Niederlassungen Die frühesten Tätigkeiten der heutigen Bank Sarasin & im Ausland - die älteste seit 1866 in Deutschland. Cie gehen auf das Jahr 1841 zurück. Umweltschutz International ist der Konzern mit 50 Netzwerkparthat in der Bank Sarasin eine lange Tradition. Mit an nern in 44 Ländern weltweit an allen interessanten Nachhaltigkeit orientierten Anlageprodukten bietet sie und wichtigen Kapitalmärkten vertreten, wobei eine ihren Kunden die Möglichkeit, am Erfolg von wirt- Konzentration auf Europa erfolgt. schaftlichen und ökologischen Branchenführern zu partizipieren. Die Bank Sarasin & Cie verwaltet mit Eine große Anzahl von Vermögensverwaltungsihren 1.300 Mitarbeitern ein Kundenvermögen von ca. mandaten für Drittkunden bestätigen die erfolgreiche 53 Mrd. Schweizer Franken (CHF). Position im Asset Management ebenso wie die von Standard & Poor s Micropal ausgezeichneten Publikumsfonds. 2.24 Sauren Fonds-Selector SICAV Diese Kompetenz wurde in einer eigenen Asset Ma- Im Zentrum der Sauren-Philosophie "Wir investieren nagement Gesellschaft gebündelt. Durch ein langfrinicht in Fonds - wir investieren in Fondsmanager" stig angelegtes Portfoliomanagement sollen die jestehen die Fähigkeiten des verantwortlichen Fonds- weiligen Benchmarks auch zukünftig übertroffen wermanagers und das von ihm verwaltete Volumen. den. Dabei schließt die Unabhängigkeit der Swiss Life Funds AG von Brokern und Depotbanken po- Mit den seit dem Jahr 1999 - auf Basis der wohl ein- tenzielle Interessenkonflikte aus. Die Stärke, auf inzigartigen personenbezogenen Investmentphiloso- dividuelle Kundenbedürfnisse einzugehen, macht die phie - verwalteten Dachfonds kann die Qualität des Produkte der Swiss Life Funds AG auch für Privat- Researchs und des Managements durch eine kon- kunden interessant. stant gute Wertentwicklung und mehrfache Aus- FUE_FR_REN_2012_01 Seite 7 von 15
2.27 UBS AG 3.1 International Die UBS AG entstand 1998 aus der Fusion der Schweizerischen Bankgesellschaft und des Schweizerischen Bankvereins. Mit ca. 2 Billionen Schweizer Franken (CHF) verwaltetem Vermögen ist sie weltweit einer der größten Vermögensverwalter. Die UBS ist der größte Fondsverwalter Europas. Das spiegelt sich auch in der sehr breiten Produktpalette wider. Etwa 180 Fonds sind in Deutschland zum Vertrieb zugelassen. Der Deutsche Vermögensbildungsfonds I ist ein Ak- tienfonds, der sich bei seiner Anlagepolitik vorwie- gend auf die internationalen Standardwerte konzen- triert. ISIN: DE0008476524 (WKN: 847652) Mit der Anlagepolitik der UBS wird ein disziplinierter und risikokontrollierter Managementansatz verfolgt. Ziel ist es, eine langfristige überdurchschnittliche Performance zu erzielen. Aufgrund eines Risikomanagementkonzepts nutzt die UBS Unter- und Überbewertungen des Markts, um die Benchmarkentwicklung zu übertreffen. 3.1.1 Aktienfonds International Carmignac Investissement A (EUR) Der Fonds investiert in internationale Aktien. Sein Ziel besteht darin, durch eine aktive Verwaltung ohne grundsätzliche Beschränkung auf eine bestimmte Region oder einen bestimmten Sektor, Typ oder Umfang von Wert eine absolute und maximale Wertentwicklung zu erzielen. ISIN: FR0010148981 (WKN: A0DP5W) DWS Vermögensbildungsfonds I (EUR) 2.28 Universal-Investment-Gesellschaft mbh Fidelity Funds - International Fund (USD) Mit über 96 Mrd. Euro verwaltetem Fondsvermögen, Der Fidelity Funds - International Fund legt vormehr als 1.000 Spezial- und Publikumsfonds-Man- nehmlich in internationalen Aktien an. Berücksichtigt daten und rund 320 Mitarbeitern gehört Universal In- werden neben den bedeutenden Märkten auch kleivestment zu den erfolgreichsten deutschen Kapital- nere Emerging Markets. Das Fondsmanagement gesellschaften (KAG). strebt Kapitalwachstum durch ein weltweit gestreutes Aktienportfolio an. Die Beteiligungen des Fonds Seit der Gründung im Jahre 1968 garantiert der Ge- sind breit gestreut, neigen jedoch in Richtung grosellschafterkreis die Unabhängigkeit und Neutralität ßer Blue-Chip-Unternehmen. von Universal Investment. Die Geschäftspolitik wird ISIN: LU0048584097 (WKN: 973269) nicht von einer dominierenden Muttergesellschaft bestimmt, sondern gleichberechtigt von 4 Privatban- FMM Fonds (EUR) ken. Davon profitieren vor allem die Kunden der Universal-Investment-Gesellschaft. Ein Fonds mit langer beachtlicher Historie. Der Fonds investiert weltweit überwiegend in Aktien und verzinsliche Wertpapiere. FMM steht für fundamental, 3 Fondsübersicht monetär und markttechnisch. Die Investitionsquote der einzelnen Assetklassen wird je nach Ein-schät- Im Rahmen Ihrer fondsgebundenen Rentenversiche- zung des Fondsmanagements dynamisch gesteuert. rung stehen Ihnen derzeit folgende Fonds zur Verfü- ISIN: DE0008478116 (WKN: 847811) gung. M&G Global Basics Fund (EUR) Diese Fondsbeschreibung orientiert sich an den Informationen der einzelnen Fondsgesellschaf- Der Fonds investiert ausschließlich oder vorrangig ten. Das Fondsangebot kann sich ändern. Die weltweit in Aktien von Unternehmen, die in der Wertentwicklung von Fonds ist nicht zuverlässig Grundstoffindustrie (Primär- und Sekundärindustrie) vorauszusagen. Ihr Wert kann ansteigen, aber aktiv sind und in Unternehmen, die diesen Industrieauch sinken. Auf die Entwicklung haben wir als bereichen ihre Dienste anbieten. Das einzige Ziel des Versicherer keinen Einfluss. Der Versicherungs- Fonds ist das langfristige Kapitalwachstum. nehmer trägt für alle dargestellten Fonds allein ISIN: GB0030932676 (WKN: 797735) das Risiko der Kapitalanlage. Lingohr-Systematic-LBB-Invest (EUR) Um Ihnen die Übersicht zu erleichtern, haben wir die Der Fonds ist ein international anlegender Aktien- fonds, dessen Anlagepolitik darauf ausgerichtet ist, computergestützt, überwiegend in solche Aktien zu Fonds nach Anlageschwerpunkten zusammengestellt: FUE_FR_REN_2012_01 Seite 8 von 15
dddddddddd Das Anlageziel des Fonds besteht darin, unter Beto- nung der Sicherheit des Vermögens und der Berücksichtigung einer ausgewogenen Risikoverteilung einen stetigen Ertrag zu erreichen. Der Fonds investiert in erster Linie in auf Schweizer Franken lautende Obligationen, Notes und ähnliche fest- und variabelverzinsliche Wertpapiere öffentlich-rechtlicher, gemischtwirtschaftlicher und erstklassiger privater Schuldner mit Sitz in der ganzen Welt sowie in ande- re gemäß Fondsreglement zulässige Anlagen. investieren, die im Vergleich zur Gesamtheit der analysierten Aktien nach der Erkenntnis der Gesellschaft unterbewertet sind. Die Auswahlkriterien werden je nach Land unterschiedlich gewichtet. ISIN: DE0009774794 (WKN: 977479) Swiss Life Funds (LUX) - Equity Global Diversified (EUR) Swiss Life Funds (CH) Bond Swiss Francs (CHF) Dieser Fonds strebt einen langfristigen Kapitalzuwachs durch ein global diversifiziertes Aktienportfolio an. Zu jeder Zeit müssen mindestens zwei Drittel der Vermögenswerte des Fonds in Aktien investiert sein. ISIN: CH0012162779 (WKN: 727337) Dieser Fonds richtet sich an Anleger, die langfristigen Nutzen aus der Dynamik der internationalen Aktienmärkte ziehen wollen und gewillt sind, das entspre- 3.2 Europa chende Risiko zu tragen. ISIN: LU0367321485 (WKN: A0Q4AC)) Templeton Growth Fund (EUR) 3.2.1 Aktienfonds Europa Fidelity Funds - European Growth Fund (EUR) Anlageziel dieses Fonds ist langfristiges Kapital- Das Anlageziel des Fidelity Funds - European Growth wachstum. Der Fonds investiert vorwiegend in Aktien Fund ist ein langfristiges Kapitalwachstum durch ein von Unternehmen weltweit, einschließlich der aktiv gemanagtes Portfolio europäischer Aktien. Der Schwellenländer. Hierbei werden die weltweit aus- Fidelity Funds - European Growth Fund ist ein echsichtsreichsten Aktien ausgewählt. ter Stockpicking-Fonds, bei dem die Auswahl der ISIN: LU0114760746 (WKN: 941034) Anlagewerte im Vordergrund steht. Für das Bottomup-Research sind die Aktienanalysten von Fidelity UBS (D) Equity Fund - Global Opportunity (EUR) zuständig, die europaweit nach Sektoren organisiert sind. Der Fonds investiert auf Basis eines konzentrierten ISIN: LU0048578792 (WKN: 973270) Aktienportfolios in ausgewählte globale Unternehmen. Hierbei werden Small und Mid Caps dem Port- Fidelity Funds-European Smaller Companies Fund folio beigemischt. (EUR) ISIN: DE0008488214 (WKN: 848821) Ziel des Fonds ist ein langfristiges Kapitalwachstum 3.1.2 Rentenfonds International durch ein aktiv gemanagtes Portfolio von kleineren Unternehmen, die in Europa und Großbritannien Invesco Global High Income Fund A (USD) notiert sind. Anlageschwerpunkt sind niedrig kapitalisierte Unternehmen in Umstrukturierungs- und Er- Ziel dieses Fonds ist es, durch gestreute Anlagen in holungsphasen, wobei etwa die Hälfte des Portfolios Schuldtiteln in Industrie- und Schwellenländern und in Wachstumsaktien investiert wird, der Rest verteilt durch hochrentierliche Unternehmensanleihen lang- sich auf unterbewertete oder konjunktursensible fristige Anlageergebnisse bei Aufrechterhaltung einer Werte. Vor allem die Wachstumsbranchen werden den hohen Ertragsrendite zu erzielen. Das Anlageziel soll Investmentkriterien des Fondsmanagers gerecht. Zu durch die Anlage in ein weltweit diversifiziertes Port- diesen Branchen gehören normalerweise Technolofolio erreicht werden, das eine Streuung über ver- gie, Geschäftsdienstleistungen, Outsourcing, Unterschiedene bedeutende Währungen und Laufzeiten haltung und Gesundheit. bietet. ISIN: LU0061175625 (WKN: 974609) ISIN: IE0003561788 (WKN: 973168) Invesco Pan European Equity Fund A (EUR) Invesco Bond Fund A (USD) Anlageziel des Fonds ist ein langfristiger Kapitalzu- Ziel des Fonds ist es, durch Anlagen in fest- und va- wachs durch die Anlage in Aktien und aktienbezoriabel verzinslichen Wertpapieren langfristige Anla- gene Wertpapiere überwiegend von größeren Ungeergebnisse bei Aufrechterhaltung einer hohen Er- ternehmen, die ihren Sitz oder ihre Geschäftstätigtragsrendite zu erzielen. Das Portfolio ist weltweit di- keit schwerpunktmäßig in einem europäischen Land versifiziert. (einschließlich Großbritannien) haben. Es gibt kei- ISIN: IE0003702192 (WKN: 972235) ne von vornherein festgelegte geographische Vertei- FUE_FR_REN_2012_01 Seite 9 von 15
lung und hinsichtlich der Gewichtung wird eine flexi- 3.3 Amerika ble Politik verfolgt, die vorwiegend auf einzelne Unternehmen ausgerichtet ist und sich an allgemeinen 3.3.1 Aktienfonds Amerika wirtschaftlichen oder geschäftlichen Überlegungen orientiert. BGF US Flexible Equity Fund A2 (USD) ISIN: LU0267985231 (WKN: A0LHL2) Der Fonds zielt auf einen maximalen Gesamtertrag JPMorgan Fleming Funds - Euroland Equity A (Dist) ab, indem er mindestens 70 % seines Gesamtver- (EUR) mögens in Aktienwerte von Unternehmen anlegt, die in den Vereinigten Staaten ansässig sind oder dort Anlageziel ist die Erzielung eines langfristigen Kapi- einen überwiegenden Teil ihrer Geschäftstätigkeit talwachstums durch die Anlage vorwiegend in Aktien ausüben. Anlagen des Fondsvermögens erfolgen in von Unternehmen in Ländern, die Teil der Euro-Zo- der Regel in Titel, die nach Ansicht des Anlageberane sind. Bis zu 10 % können in Unternehmen ande- ters entweder wachstums- oder substanzwertorienrer kontinentaleuropäischer Länder investiert wer- tierte Merkmale aufweisen. den. Anleger dieses Fonds sollten einen Anlagehori- ISIN: LU0154236417 (WKN: 779379) zont von mindestens fünf Jahren haben. ISIN: LU0089640097 (WKN: 971604) Fidelity Funds - American Growth Fund (USD) Swiss Life Funds (LUX) Equity Euro Zone (EUR) Ziel des Aktienfonds ist es, den Anlegern langfristiges Kapitalwachstum auf der Grundlage diversifizier- Ziel dieses Fonds ist es, langfristiges Kapitalwachs- ter und aktiv geführter Wertpapierportfolios zu bieten. tum zu erwirtschaften. Zu diesem Zweck investiert der Der Fonds strebt langfristiges Kapitalwachstum vor- Fonds in ein breit gestreutes Aktienportfolio aus Un- nehmlich durch Anlagen in ein zielgerichtetes Portfoternehmen mit hoher Marktkapitalisierung, deren Sitz lio aus Unternehmen an, die ihren Geschäftssitz in in einem Mitgliedstaat der Europäischen Währungs- den USA haben bzw. dort einen überwiegenden Teil union liegt. Der Schwerpunkt des Portfolios liegt bei ihrer Tätigkeit ausüben. Unternehmen mit einer hohen Marktkapitalisierung. ISIN: LU0077335932 (WKN: 907047) Das Portfolio kann aber auch ausgewählte Aktien mittelgroßer und kleiner Unternehmen erfassen, falls Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund (USD) diese ein ausgeprägtes Wachstumspotenzial aufweisen. Ziel dieses Fonds ist die Erwirtschaftung eines Kapi- ISIN: LU0094707279 (WKN: 921200) talzuwachses auf mittlere bis lange Sicht durch eine Anlage von mindestens zwei Dritteln seines Gesamt- 3.2.2 Rentenfonds Europa vermögens in einem diversifizierten Portfolio aus Aktien und aktiengebundenen Instrumenten von Unter- BGF Euro Bond Fund A2 (EUR) nehmen, die ihren Sitz in den USA haben oder den überwiegenden Teil ihrer wirtschaftlichen Aktivitäten in Der Fonds strebt eine Ertragsmaximierung durch In- den USA ausüben. Dieser Fonds wendet die seit 1928 vestition in erstklassige festverzinsliche Wertpapiere, von dem Anlageberater entwickelten Methoden zur die überwiegend auf Euro lauten, an. Das Wäh- Anlage in einem diversifizierten Portfolio aus sorgfälrungsrisiko wird flexibel gemanagt. tig ausgesuchten Wertpapieren an, die von Unter- ISIN: LU0050372472 (WKN: 973514) nehmen ausgegeben wurden, die nicht unbedingt nach überdurchschnittlichem Ertragszuwachs stre- UBS (LUX) Bond Fund EUR A (EUR) ben, sondern deren Wertpapiere trotzdem einen gewissen Aufschlag widerspiegeln. Der Fonds investiert auf breit diversifizierter Basis in ISIN: LU0133642578 (WKN: 805664) Euroanleihen erstklassiger Schuldner. Um das hohe Qualitätsniveau sicherzustellen, wird die Bonität aller 3.3.2 Rentenfonds Amerika vom Fonds gehaltenen Titel regelmäßig überprüft. ISIN: LU0033049577 (WKN: 972147) UBS (LUX) Bd SICAV - USD HY (USD) Der Fonds investiert hauptsächlich in nach strengen Kriterien ausgewählten hochverzinslichen Unternehmensanleihen. Bei der Wahl der Emittenten solcher FUE_FR_REN_2012_01 Seite 10 von 15
dddddddddd Anleihen wird besonders auf eine Streuung über die (einschließlich Japan). Fest- und variabel verzinsliverschiedenen Bonitätsratings hinweg geachtet. Das che Schuldtitel, Barmittel oder mit Barmitteln ver- Anlageziel besteht darin, den Ertrag von erstklassi- gleichbare Mittel können ergänzend gehalten wergen USD-Anleihen zu übertreffen. Der Fonds eignet den. sich für Anleger, die in ein breit diversifiziertes USD- ISIN: LU0052474979 (WKN: 971609) Portfolio aus Unternehmensanleihen investieren wollen und bereit sind, im Vergleich zu erstklassigen Fidelity Funds - Japan Fund (Jap. Yen) Anleihen höhere Kursschwankungen zu tragen. ISIN: LU0070848972 (WKN: 986503) Das Fondsmanagement kann sowohl in die großen japanischen Standardtitel als auch in aussichtsreiche Nebenwerte investieren. Der hier verwendete Bot- 3.4 Deutschland tom-up-ansatz konzentriert sich tendenziell eher auf einzelne Titel als auf Branchen. 3.4.1 Aktienfonds Deutschland ISIN: LU0048585144 (WKN: 973284) Fondak P (EUR) Der Fonds Fondak P bietet eine Anlage in deutsche Unternehmen mit hoher bzw. mittlerer Marktkapitalisierung (DAX- und M-DAX-Werte) mit niedrigem Kurs-Gewinn-Verhältnis bzw. hoher Dividendenrendite (Value-Titel). ISIN: DE0008471012 (WKN: 847101) 3.6 Aktienfonds Branchen, Trends, Spezialitäten DJE - Gold & Ressourcen P (EUR) Das Hauptaugenmerk des Fonds liegt auf Aktien von Gesellschaften, die mit der Gewinnung, Verarbeitung und Vermarktung von Gold - aber auch von primären Ressourcen - tätig sind. Zudem können fest oder 3.5 Asien & Japan variabel verzinsliche Wertpapiere beigemischt werden. Der Anteil der Goldminenaktien muss dabei 3.5.1 Aktienfonds Asien & Japan mindestens 30 % betragen. ISIN: LU0159550077 (WKN: 164323) Baring Asset Management - Baring Eastern Trust (Brit. Pfund) Fidelity Funds - Emerging Markets Fund (USD) Das Anlageziel des Fonds besteht darin, einen Ver- Dieser Fonds legt an den Aktienmärkten der mögenszuwachs durch die Anlage in beliebige Län- Schwellenländer in Lateinamerika, Südostasien, Ostder und Wirtschaftsbereiche in Asien und dem Pazi- europa, dem Nahen Osten und Afrika an und ist befikraum außer Japan zu erreichen. Die Anlagepolitik strebt, die Potenziale der dortigen Unternehmen zu sieht vor, dass schwerpunktmäßig in Werte größe- nutzen. rer Aktienmärkte wie Hongkong, Singapur und Ma- ISIN: LU0048575426 (WKN: 973267) laysia investiert wird. Darüber hinaus kann die Anlage in Aktienmärkte, wie Korea, die Philippinen, Taiwan, Invesco Global Technology Fund A (USD) Thailand sowie Regionen, wie China und Indien, erfolgen. Das Fondsmanagement investiert in kleinere und ISIN: GB0000799923 (WKN: 972846) mittlere Hochtechnologieunternehmen. Darunter fallen die Bereiche Datenverarbeitung, Fernmeldewe- JPMorgan Fleming Funds - Asia Pacific Ex-Japan sen, Informationsdienstleistungen, Gesundheitstech- Equity (USD) nologie und allgemein Elektronik. ISIN: IE0003707928 (WKN: 972459) Das Fondsmanagement investiert in ein breit gestreutes Portfolio asiatischer Aktien ohne Japan. Fest- JP Morgan Fleming Funds - Emerging Markets (USD) und variabel verzinsliche Schuldtitel, Barmittel oder mit Barmitteln vergleichbare Mittel können ergän- Anlageziel ist ein langfristiges Kapitalwachstum durch zend gehalten werden. die Anlage vorwiegend in Aktien aus internationalen ISIN: LU0089639594 (WKN: 971335) Emerging Markets. Das Wachstumspotenzial der internationalen Aktien aus Emerging Markets macht JPMorgan Fleming Funds - Pacific Equity Fund diesen Fonds für Anleger, die auf der Suche nach (USD) hohen Renditen sind, attraktiv. Anleger dieses Fonds müssen jedoch mit den zusätzlichen politischen und Der JPMorgan Fleming-Pacific Fund investiert das wirtschaftlichen Risiken umgehen können, die mit Fondsvermögen in der gesamten pazifischen Region Anlagen in Emerging Markets verbunden sind. Der FUE_FR_REN_2012_01 Seite 11 von 15
Fonds kann folglich für Anleger geeignet sein, die Seine Anlagepolitik setzt auf eine starke Risikostreubereits über ein international diversifiziertes Portfolio ung. Investiert wird in kleinere und mittelgroße Unverfügen und dieses nun um risikoreichere Vermö- ternehmen sowie zu rund 1/3 in Blue Chips; wobei die genswerte erweitern möchten, um die Renditen po- Unternehmen in ihrer jeweiligen Branche und Region tenziell zu steigern. Da Aktienmärkte in Emerging unter ökologischen und ethischen Aspekten führend Markets sehr volatil sind, sollten Anleger mindestens sind und die größten Ertragsaussichten besitzen. einen fünfjährigen Anlagehorizont haben. Ökoworld Luxemburg S.A. gilt als erste Adresse für ISIN: LU0053685615 (WKN: 973678) ökologisches und professionelles Fondsmanagement. Magellan C (EUR) ISIN: LU0061928585 (WKN: 974968) Ziel dieses Fonds ist die Erwirtschaftung eines Kapi- talzuwachses auf mittlere bis lange Sicht durch eine Anlage von mindesten zwei Dritteln seines Gesamt- vermögens in einem diversifizierten Portfolio aus Ak- tien und aktiengebundenen Instrumenten, die von Unternehmen ausgegeben wurden, die umweltfreundliche Produkte oder Technologien herstellen oder produzieren oder die an der Schaffung einer sauberen und gesünderen Umwelt mitwirken. Diese Gesellschaften beinhalten solche, die in den Bereichen Kontrolle der Luftverschmutzung, alternative Energien, Wiederverwertung, Müllverbrennung, Ab- wasserbehandlung, Wasserreinigung und Biotech- nologie tätig sind. ISIN: LU0271656133 (WKN: A0MJ48) Das Fondsmanagement investiert in Wachstumsunternehmen von Schwellenländern, besonders in Lateinamerika, Südostasien, Afrika und Europa. Dabei erfolgt die Auswahl der Aktien von Unternehmen nach folgenden Kriterien: solide Bilanzen, gute Vorausschaubarkeit der zukünftigen Gewinnentwicklung, hohe Rentabilität des eingesetzten Kapitals, hohe Eigenfinanzierungskraft und überdurchschnittliche Gewinnspannen. ISIN: FR0000292278 (WKN: 577954) Templeton Frontier Markets Fund (USD) Anlageziel dieses Fonds ist das langfristige Kapitalwachstum. Der Fonds investiert vorwiegend in Wertpapiere von Unternehmen, die in den Frontier Markets (Grenzmärkten) eingetragen sind und/oder dort ihren Geschäftsschwerpunkt haben. Bei den Frontier Markets handelt es sich um kleinere, weniger entwickelte und weniger zugängliche Schwellenmarktländer, die jedoch über "anlagegeeignete" Aktienmärkte verfügen und jene Märkte einschließen, die von der International Finance Corporation als Frontier Markets definiert werden, wie beispielsweise Ägypten, Bahrain, Bulgarien, Kasachstan, Katar, Nigeria, Pakistan, Vietnam usw. ISIN: LU0390136736 (WKN: A0RAKZ) UBS (LUX) Equity Fund - Biotech (USD) Der Fonds investiert hauptsächlich in Unternehmen der Biotechnologiebranche und wird aktiv verwaltet. Der von UBS entwickelte fundamentale Bewertungsansatz ermöglicht die konsistente Identifikation der attraktivsten globalen Biotechnologieunternehmen. ISIN: LU0069152568 (WKN: 986327) Pioneer Investments - Global Ecology A ND (EUR) Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds (EUR) Im Rahmen des Anlagekonzeptes des Fonds wird in Aktien und Renten von Unternehmen, Ländern und Organisationen investiert, die einen Beitrag zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise leisten. So sollen sich Unternehmen dadurch auszeichnen, dass sie ein umweltgerechtes, öko-effizientes Management und die pro-aktive Gestaltung der Beziehungen zu Kunden, Aktionären und Mitarbeitern zu einem wichtigen Bestandteil ihrer Strategie machen. Einzelne Industrien, Länder und Organisationen können ausgeschlossen werden. Neben sozialen und ökologi- schen Kriterien werden auch traditionelle finanzielle Faktoren berücksichtigt. ISIN: DE000A0MQR01 (WKN: A0MQR0) Sarasin NewEnergy Fund (EUR) Der Fonds investiert schwerpunktmäßig in Unter- 3.7 Ökologisch orientierte Fonds nehmen, die sich zukunftsgerichtet und innovativ mit der Ressource Energie auseinander setzen und da- 3.7.1 Aktienfonds ökologisch orientiert bei auch ökologische und soziale Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigen. Insbesondere werden Un- Ökoworld Ökovision Classic (EUR) ternehmen beachtet, die im Bereich der erneuerbaren Energie, wie Wind, Wasser, Biomasse, Sonne, Dieser weltweit und branchenübergreifend anlegende Geothermie, tätig sind. Es wird explizit nicht in Un- Aktienfonds ist ein Klassiker unter den Ökofonds. ternehmen angelegt, die mehr als 25 % ihres Um- FUE_FR_REN_2012_01 Seite 12 von 15
dddddddddd satzes mit der Produktion von Kernenergie, Waffen, lich eine positive absolute Rendite erzielen. Der Fonds Pornographie und Ähnlichem erzielen. ist ein aktiv betreuter Mischfonds, bei dem das ISIN: LU0121747215 (WKN: 581365) Fondsmanagement die Aufteilung des Vermögens in Aktien, Renten und Kasse je nach Marktsituation mit 3.7.2 Gemischte Fonds ökologisch orientiert dem Ziel vornimmt, eine optimale Gesamtrendite zu erreichen. So soll unter Berücksichtigung der Krite- Sarasin Inv. - Sarasin OekoSar Portfolio (EUR) rien Wertstabilität, Sicherheit des Kapitals und Liquidität des Fondsvermögens ein angemessener Wert- Der Fonds investiert weltweit in variable und festver- zuwachs in Euro erzielt werden. zinsliche Wertpapiere von Unternehmen und Län- ISIN: LU0136412771 (WKN: 764930) dern, die einen Beitrag zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise ("sustainable development") leisten. Es DWS Sachwerte (EUR) werden solche Firmen ausgewählt, die umweltgerechtes Management als strategische Chance nut- Der Fonds kann flexibel auf Inflationstendenzen und zen und dabei auch wirtschaftlich nachhaltigen Er- die unterschiedliche Intensität der Geldentwertung folg verbuchen können. Umwelttechnologiewerte reagieren. Je nach Einschätzung der zukünftigen können berücksichtigt werden, sofern sie die stren- Entwicklung kann in folgende Instrumente investiert gen "sustainable development"-kriterien erfüllen. werden: Aktien, Immobilienbeteiligungen, Rohstoffe, ISIN: LU0058892943 (WKN: 973502) Edelmetalle und inflationsindexierte Anleihen - alles Anlageklassen, die als Sachwerte bezeichnet werden 3.7.3 Rentenfonds ökologisch orientiert können. Das Fondsmanagement gewichtet die einzelnen Sachwerte im Portfolio entsprechend seiner SEB ÖkoRent (EUR) Einschätzung der Inflationsszenarien. ISIN: DE000DWS0W32 (WKN: DWS0W3) Es sollen Kurschancen an den internationalen Rentenmärkten wahrgenommen werden, wobei ethi- M & W Privat (EUR) schökologische Anlagegrundsätze beachtet werden. Der Fonds investiert daher in festverzinsliche Wert- Der M & W Privat ist ein vermögensverwaltender Supapiere von Unternehmen und Ländern, die einen perfonds, der flexibel, frei von Benchmark- und Beitrag zur zukunftsfähigen Entwicklung leisten und Quotenzwängen in verschiedene Anlageklassen - als überdurchschnittlich umwelt- und sozialverträg- z. B. Aktien, Anleihen, Liquidität, Derivate, Rohstoffe lich eingestuft werden. oder Edelmetalle - weltweit investieren kann. Mit der ISIN: LU0041441808 (WKN: 971297) Freiheit, sich je nach Marktsituation - bevorzugt antizyklisch - auf die Investments zu fokussieren, die die attraktivsten Renditepotenziale aufweisen, verfolgt der 3.8 Vermögensverwaltungs- / Mischfonds M & W Privat das Ziel, langfristig überdurchschnittliche Renditen an den Finanzmärkten zu realisieren. Die Vermögensverwaltung erfolgt allein durch das ISIN: LU0275832706 (WKN: A0LEXD) jeweilige Fondsmanagement. Swiss Life hat keinerlei Einfluss auf die Anlagestrategie der Fonds. smart-invest HELIOS (EUR) Carmignac Patrimoine A (EUR) Das Ziel des Fonds ist ein ausgewogenes, überdurchschnittliches und langfristiges Kapitalwachstum Der Fonds investiert in internationale Aktien und und eine absolut positive Wertentwicklung jedes Jahr. Rentenwerte. Sein Ziel besteht darin, durch eine ak- Dieses Ziel soll durch eine trendfolgende Strategie tive Verwaltung ohne grundsätzliche Beschränkung erreicht werden, die positive Marktbewegungen mit auf eine bestimmte Region oder einen bestimmten Aktienfonds nutzt und sich bei negativen Markttrends Sektor eine absolute und regelmäßige Wertent- im Rahmen einer Wertsicherungsstrategie ebenso wicklung zu erzielen. Zur Verringerung des Risikos konsequent wieder davon trennt. Dabei orientiert sich von Kapitalmarktschwankungen sind mindestens das Management an keiner Benchmark. 50 % des Fondsvermögens dauerhaft in Schuldver- ISIN: LU0146463616 (WKN: 576214) schreibungen und/oder Geldmarktinstrumenten angelegt. ISIN: FR0010135103 (WKN: A0DPW0) 3.9 Geldmarktfonds Ethna-Aktiv E A (EUR) Der dynamische Vermögensverwaltungsfonds will das investierte Kapital des Anlegers erhalten und zusätz- FT AccuGeld (EUR) Der FT AccuGeld (PT) ist ein Geldmarktfonds, bei dem der jederzeitigen Liquidität und höchstmöglichen Si- FUE_FR_REN_2012_01 Seite 13 von 15
Die Anlagepolitik des Fonds folgt einem Total-Re- turn-ansatz. Hierbei nutzt das Fondsmanagement ein technisches Handelsprogramm mit einer mittelfristig trendfolgenden Ausrichtung. Angestrebt wird, in allen Marktphasen einen absoluten Wertzuwachs zu erwirtschaften. Das Fondsvermögen kann vollständig in Aktienfonds investiert werden. In negativen Börsen- zeiten kann der Aktienfondsanteil bis auf Null reduziert werden. In einem solchen Fall werden die Gelder größtenteils in andere Wertpapiere bzw. Investmentfonds mit Anleihen/Geldmarktinstrumenten oder Festgeldern investiert. Weiterhin dürfen Derivate ein- gesetzt werden. Dabei wird das Ziel verfolgt, das Ertragspotenzial der jeweils erfolgreichsten Branchenund Ländersektoren auszuschöpfen. ISIN: DE000A0YJMN7 (WKN: A0YJMN) cherheit absolute Priorität eingeräumt wird. Dazu legt der Fonds schwerpunktmäßig in öffentliche Pfandbriefe, Anleihen öffentlicher Aussteller sowie in Termingeldern an. ISIN: DE0009770206 (WKN: 977020) UBS (LUX) Money Market Fund-EUR P-acc (EUR) Der Fonds investiert hauptsächlich in Geldmarktpapiere sowie andere fest- oder variabel verzinsliche Geldmarktinstrumente, die von erstklassigen Schuldnern ausgegeben oder garantiert werden. Geeignet für Investoren, die mit einem diversifizierten Portfolio erstklassiger kurzlaufender Papiere am Euro-Geldmarkt partizipieren wollen. ISIN: LU0006344922 (WKN: 971303) 3.10 Garantiefondskonzept DWS FlexPension SICAV (EUR) DWS FlexPension ist ein Fondskonzept mit mehreren Teilfonds. Die Anlagestrategie basiert auf einer innovativen, regelbasierten Methode, bei der dynamisch zwischen DWS Aktienfonds einerseits und DWS Renten- und Geldmarktfonds andererseits umgeschichtet wird. DWS Investment S.A. (LUX) stattet die Teilfonds mit einer kapitalerhaltenden Garantie aus, die ausschließlich zu deren Laufzeitende wirksam werden. Die Teilfonds investieren weltweit und branchenübergreifend. Beachten Sie bitte die in der Produktbeschreibung und den Allgemeinen Bedingungen für die fondsgebundene Rentenversicherung beschriebenen Besonderheiten des Garantiefondskonzepts. Jeder Teilfonds verfügt über eine eigene ISIN/WKN. Informationen zur Wertentwicklung und zu den Anlageschwerpunkten der einzelnen Teilfonds können Sie auf den Internetseiten der DWS (www.dws.de) nachlesen. C-QUADRAT ARTS Total Return Flexible T (EUR) C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI (EUR) Die Anlagepolitik des Fonds folgt einem Total-Return-Ansatz. Hierbei nutzt das Fondsmanagement ein technisches Handelsprogramm mit einer mittelfristig trendfolgenden Ausrichtung. Angestrebt wird, in allen Marktphasen einen absoluten Wertzuwachs zu erwirtschaften. Das Fondsvermögen kann vollständig in Aktienfonds investiert werden. In negativen Börsenzeiten kann der Aktienfondsanteil bis auf Null redu- ziert und die Gelder größtenteils in Fonds mit kurz- laufenden Festgeldern oder Anleihen umgeschichtet werden. Der Fonds repräsentiert einen hochaktiven Managementstil. Das Handelssystem folgt klar defi- nierten Handelsregeln und überwacht derzeit mehr als 10.000 Investmentfonds. ISIN: DE000A0F5G98 (WKN: A0F5G9) Carmignac Profil Réactif 50 (EUR) Carmignac Profil Réactif 50 ist ein Dachfonds, der über eine aktive Portfoliostrukturierung eine maximale Wertsteigerung des Portfolios anstrebt. Die Auftei- 3.11 Dachfonds lung des Portfolios auf die verschiedenen Vermö- C-QUADRAT ARTS Best Momentum (T) (EUR) Der Fonds strebt als Anlageziel Kapitalzuwachs unter Inkaufnahme höherer Risken an. Bei der Umsetzung der Anlagepolitik bedient sich das Fondsmanagement eines technischen Handelsprogramms mit einer mittelfristig trendfolgenden Ausrichtung. Jene Fonds, die ein kurz- bis mittelfristig positives Trendverhalten zeigen, werden im Portfolio am stärksten gewichtet. Der Dachfonds orientiert sich nicht an einer Benchmark, angestrebt wird vielmehr langfristig ein absoluter Wertzuwachs. Der Fonds repräsentiert einen hochaktiven Managementstil, die Zusammensetzung des Portfolios ändert sich laufend. ISIN: AT0000825393 (WKN: 541664) gensklassen und Kategorien von hauptsächlich Carmignac Fonds (Aktien, diversifizierte Anlagen, Rentenwerte, Geldmarktinstrumente usw.), variiert dabei je nach den Erwartungen des Fondsmanagers. Carmignac Profil Réactif 50 kann bis zu 50 % seines Ver- mögens in Aktienfonds investieren. ISIN: FR0010149203 (WKN: A0ETJD) Carmignac Profil Réactif 75 (EUR) Carmignac Profil Réactif 75 ist ein Dachfonds, der über eine aktive Portfoliostrukturierung eine maximale Wertsteigerung des Portfolios anstrebt. Die Auftei- lung des Portfolios auf die verschiedenen Vermö- gensklassen und Kategorien von hauptsächlich Carmignac Fonds (Aktien, diversifizierte Anlagen, Ren- FUE_FR_REN_2012_01 Seite 14 von 15
tenwerte, Geldmarktinstrumente usw.), variiert dabei je Swiss Life Index Funds (LUX) Income (EUR) nach den Erwartungen des Fondsmanagers. Carmignac Profil Réactif 75 kann bis zu 75 % seines Ver- Ziel des Fonds ist es, auf mittel- bis langfristige Sicht mögens in Aktienfonds investieren. eine optimale Anlagerendite zu erwirtschaften. Dazu ISIN: FR0010148999 (WKN: A0ETJC) investiert der Fonds seine Vermögenswerte breit gestreut zu mindestens zwei Drittel in andere Fonds Carmignac Profil Réactif 100 (EUR) und/oder in derivate Finanzinstrumente, denen Wertpapier-Indizes zugrunde liegen. Der Teilfonds "Inco- Carmignac Profil Réactif 100 ist ein Dachfonds, der me" legt mindestens 51 % seiner Nettovermögensüber eine aktive Portfoliostrukturierung eine maximale werte in festverzinsliche oder ähnliche Wertpapiere Wertsteigerung des Portfolios anstrebt. Die Auftei- an. Er eignet sich für Anleger, welche Kapital mit eilung des Portfolios auf die verschiedenen Vermö- nem niedrigen bis moderaten Risiko-/Renditepotengensklassen und Kategorien von hauptsächlich Car- zial bilden möchten. mignac Fonds (Aktien, diversifizierte Anlagen, Ren- ISIN: LU0362483272 (WKN: A0Q5AX) tenwerte, Geldmarktinstrumente usw.), variiert dabei je nach den Erwartungen des Fondsmanagers. Carmi- Swiss Life Index Funds (LUX) Balance (EUR) gnac Profil Réactif 100 kann bis zu 100 % seines Vermögens in Aktienfonds investieren. Ziel des Fonds ist es, auf mittel- bis langfristige Sicht ISIN: FR0010149211 (WKN: A0ETJB) eine optimale Anlagerendite zu erwirtschaften. Dazu investiert der Fonds seine Vermögenswerte breit ge- Global Allocation Plus (EUR) streut zu mindestens zwei Drittel in andere Fonds und/oder in derivate Finanzinstrumente, denen Wert- Der Fonds strebt als Anlageziel einen angemesse- papier-indizes zugrunde liegen. Der Teilfonds "Banen Wertzuwachs unter Berücksichtigung des Anle- lance" legt mindestens 30 und höchstens 60 % seigerrisikos an. Die Umsetzung der Anlagepolitik er- ner Nettovermögenswerte in Aktien oder ähnliche folgt unter Zuhilfenahme fundamentaler, monetärer Wertpapiere an. Er eignet sich für Anleger, welche und markttechnischer Faktoren. Der Fonds investiert Kapital mit einem moderaten Risiko-/Renditepotenu. a. in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Bank- zial bilden möchten. guthaben, Investmentanteile und Derivate. Der In- ISIN: LU0362483603 (WKN: A0Q5A5) vestmentstil ist aktiv und sehr flexibel, so dass der Investitionsgrad in Wertpapiere stark schwanken Swiss Life Index Funds (LUX) Dynamic (EUR) kann. ISIN: DE000A0Q4G54 (WKN: A0Q4G5) Ziel des Fonds ist es, auf mittel- bis langfristige Sicht eine optimale Anlagerendite zu erwirtschaften. Dazu Sauren Global Growth (EUR) investiert der Fonds seine Vermögenswerte breit gestreut zu mindestens zwei Drittel in andere Fonds Der SAUREN Global Growth ist ein weltweit anle- und/oder in derivate Finanzinstrumente, denen Wertgender vermögensverwaltender Dachfonds, der papier-indizes zugrunde liegen. Der Teilfonds "Dyüberwiegend in Regional- und Länderaktienfonds namic" legt mindestens 51 % seiner Nettovermöinvestiert. Dabei umfasst das Anlageuniversum auch genswerte in Aktien oder ähnliche Wertpapiere an. Er regionale Nebenwertefonds und Schwellenländer- eignet sich für Anleger, die bereits Erfahrung mit fonds. Darüber hinaus können bis zu 10 % des schwankungsreichen Anlagevehikeln gesammelt ha- Fondsvermögens in Hedgefonds investiert werden. ben und ein höheres Risiko eingehen möchten, um Innerhalb der weltweiten Aktienmärkte wird eine breite ihre Anlagerendite zu maximieren. Diversifikation angestrebt. Ein geographischer ISIN: LU0362484080 (WKN: A0Q5A1) Schwerpunkt liegt in Europa, um die Währungsrisiken in einem überschaubaren Rahmen zu halten. ISIN: LU0095335757 (WKN: 989614) dddddddddd FUE_FR_REN_2012_01 Seite 15 von 15