VERMÖGENSVERWALTUNG MIT DIREKTANLAGEN EIN PORTFOLIO MIT AUSGEWÄHLTEN HOCHWERTIGEN WERTPAPIEREN Die Vermögensverwaltung mit Direktanlagen wird für Portfolios von mehr als zwei Millionen Euro angeboten und erfolgt durch eine Asset Allocation, die hauptsächlich für Aktien und Anleihen offen ist. In das Portfolio werden ausschließlich Wertpapiere mit soliden Fundamentaldaten und einem langfristigen Potenzial aufgenommen. In einer Vermögensverwaltung mit Mandat zusammengefasst, bieten sie dem Anleger ein diversifiziertes Portfolio, das Rücksicht auf sein Anlegerprofil nimmt.
1 GLOBALE VERMÖGENSVERWALTUNG, ANGEPASST AN IHRE BEDÜRFNISSE Die Vermögensverwaltung in Direktanlagen bietet Ihnen eine globale Vermögensverwaltung, in der Ihr Anlagevermögen in verschiedene Finanzinstrumente (Aktien, Anleihen, Fonds) aufgeteilt wird. So lässt sich Ihr Portfolio bestmöglich diversifizieren und das Risiko kontrollieren. Dabei haben Sie die Wahl zwischen fünf Profilen: von sehr defensiv bis sehr dynamisch. Anleihen und Absolute-Return-Fonds Aktien Profil Grün 100 % 0 % Profil Blau 70 % 30 % Profil Gelb 50 % 50 % Profil Orange 25 % 75 % Profil Rot 0 % 100 % 2 ANERKANNTE MANAGEMENTQUALITÄT Ihr Portfolio besteht aus etwa 150 Wertpapieren, die von unseren eigenen Teams ausgewählt werden. Die Anleihen- und Absolute-Performance-Positionen im Portfolio sorgen für eine Diversifizierung und senken die Gesamtvolatilität. Ziel des Aktienteils ist das langfristige Wachstum des Portfolios.
3 MANAGEMENT DES KAPITALVERLUSTRISIKOS Im Aktienanteil sind ausschließlich erstklassige Unternehmen vertreten, die nach strengen Kriterien ausgewählt werden. Zu unserem Ansatz des so genannten Business-Like Investing gehört es, die Fundamentaldaten eines Unternehmens aus Sicht eines Unternehmers zu betrachten. Unser Ziel ist es dabei, Unternehmen zu finden, die mit solider Bilanz langfristig hohe Renditen erwirtschaften können. Auswahl hochwertiger Wertpapiere Wettbewerbsvorteil Verhandlungsstärke Preissetzungsmacht Solide Finanzlage Hohe Rentabilität Niedrige Verschuldung Geringer Kapitalbedarf Regelmäßige Cashflows
Wir investieren, wenn das Bewertungsniveau unter dem inneren Wert des Unternehmens liegt, und behalten so eine Sicherheitsmarge. Durch diese Strategie werden Kapitalverluste begrenzt. Die Anleihekomponente investiert schwerpunktmäßig in hochwertige Emittenten. Für den Aufbau des Portfolios sind folgende Aspekte maßgeblich: Beurteilung des makroökonomischen Umfelds Qualität der Fundamentaldaten der Staaten (Kreditwürdigkeit) Sensibilität des Portfolios gegenüber Zinsschwankungen. 4 TRANSPARENTE GEBÜHRENPAUSCHALE Wir bieten Ihnen zwei verschiedene Gebührenmodelle an. Diese umfassen die Verwaltung Ihrer Vermögenswerte, die Transaktionskosten und Depotgebühren für Ihre Wertpapiere: eine Managementgebühr von 1,20 % p. a. 1 oder eine pauschale Managementgebühr von 0,60 % p. a. 1 zuzüglich einer performanceabhängigen Gebühr in Höhe von 20 % 2. 5 FLEXIBLES ANLAGEKONZEPT Sie können das Anlegerprofil auch gebührenfrei wechseln oder Ihr Portfolio durch Ihren Berater ganz oder teilweise verkaufen lassen, sofern es Ihre Situation zulässt 3. 1 2 3 Die Managementgebühr unterliegt der Umsatzsteuer von 17 %. Pauschale Managementgebühr von 0,60 % p. a. + 20 % der positiven Performance des Portfolios. Der Wechsel des Anlegerprofils kann eine Veränderung der Performance bewirken.
PRAKTISCHE INFORMATIONEN SIE LEGEN MIT IHREM BERATER IHRE ANLAGEZIELE FEST SIE WÄHLEN GEMEINSAM DAS PROFIL, DAS AM BESTEN ZU IHRER SITUATION PASST SIE UNTERZEICHNEN EIN VERWALTUNGSMANDAT, MIT DEM SIE DIE VERWALTUNG IHRES VERMÖGENS AN DIE BANK DELEGIEREN WIR VERWALTEN IHR PORTFOLIO ENTSPRECHEND UNSERER KONSEQUENT UMGESETZTEN UND STRUKTURIERTEN ANLAGESTRATEGIE WIR INFORMIEREN SIE REGELMÄSSIG ÜBER DIE ENTWICKLUNG IHRES PORTFOLIOS UND DIE GETROFFENEN ANLAGEENTSCHEIDUNGEN
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