NÜRNBERGER Versicherung AG Österreich Michael Lacchini Produktmanager Sparprodukte März 08 Fürstlich investieren 1
NÜRNBERGER Fonds-Konzept Fürstlich investieren Fürstlich investieren Weil Ihr Geld einfach mehr verdient. Exklusives Portfolio für die NÜRNBERGER Fondsgebundene Lebensversicherung März 08 Fürstlich investieren 2
Fürstlich investieren Produktaufbau 1A Partner Automatische Portfoliooptimierung Strategische Investmentthemen Global gestreutes Aktieninvestment Versicherungsschutz und Sparzielsicherung (optional) März 08 Fürstlich investieren 3
1 Produkt - 5 starke Produktpartner Versicherung Investment + 40% 3 traditionsreiche Privatbanken aus dem deutschsprachigen Raum 25% Weltweiter Asset-Manager März 08 Fürstlich investieren 4
Portfoliozusammensetzung MLIIF World Gold Fund Spängler Performance Trust 20% 15% 40% FÜRST FUGGER Privatbank Wachstum OP 25% Pictet Funds (LUX)-Premium Brands März 08 Fürstlich investieren 5
FÜRST FUGGER Privatbank Wachstum OP Gründung 1486 durch Jakob Fugger Handelsherr Bankier Montanindustrieller Immobilienbesitzer Kunstsammler Jakob Fugger 1459-1525 März 08 Fürstlich investieren 6
FÜRST FUGGER Privatbank - Auszeichnungen März 08 Fürstlich investieren 7
FÜRST FUGGER Privatbank Wachstum OP Dynamischer Dachfonds, dessen Aktienanteil in der Regel über 90% liegt. Schwerpunktmäßige Investition in Regionenfonds. Ziel: Langfristiges Kapitalwachstum durch ein breit gestreutes Portfolio. Portfolio-Funktion: Dynamisches Kerninvestment mit 40% Basisgewichtung. März 08 Fürstlich investieren 8
Spängler Performance Trust Kapitalanlagegesellschaft: Carl Spängler Kapitalanlagegesellschaft, Salzburg, (Gründung 1988). Bankhaus Carl Spängler & Co.: Unabhängige Privatbank und ältestes Bankhaus Österreichs (Gründung 1828). Spängler Performance Trust: Österreichischer Wertsicherungsfonds mit 95% Höchststandssicherung. Mögliches Verlustrisiko auf maximal 5% begrenzt. Höchststandssicherung steigt Zug um Zug mit dem steigenden Anteilswert. Vorteil: Kapitalschutz in Zeiten fallender Kurse. Portfolio-Funktion: Milderung von Kursschwankungen. Maximal 40% internationale Aktien, mindest 50% auf Euro lautenden Anleihen hoher Bonität. Fürstlich investieren - Gewichtung: 20%. März 08 Fürstlich investieren 9
Überzeugende Performance Spängler Performance Trust 240 220 + 4,67 % p.a. 200 180 160 140 120 100 Spängler Performance Trust Höchststandssicherung 80 Dez 92 Dez 94 Dez 96 Dez 98 Dez 00 Dez 02 Dez 04 Dez 06 lt. OeKB vom 31.01.2008 in EUR 12 Monate in % 3 Jahre in % p.a. seit Beginn in % p.a. Risiko in % p.a. Vol. in Mio. EUR Spängler Performance Trust - 1,43 + 3,31 + 4,67 + 3,31 28,87 Stand: 31.01.2008 Quelle: OeKB, eigene Berechnungen Spängler KAG März 08 Fürstlich investieren 10
Pictet Funds (LUX)-Premium Brands Pictet und Cie, Schweizer Privatbank, Gründung 1805 in Genf. Pictet-Gruppe zählt mehr als 2500 Mitarbeiter an folgenden Standorten: Genf, London, Frankfurt, Madrid, Zürich, Rom, Barcelona, Lausanne, Luxemburg, Paris, Mailand, Turin, Florenz, Montreal, Nassau, Dubai, Singapur, Hongkong und Tokio. Weltweit investierender Aktienfonds Unternehmen im mittel- bis hochpreisigen Konsumbereich mit starken Marken und erstklassigen Prestigeartikel und Dienstleistungen Portfolio-Funktion: Langfristiges strategisches Investment. Fürstlich investieren - Gewichtung: 25%. Quelle: Pictet Funds März 08 Fürstlich investieren 11
Definition von Premium Brands Premium Brands = qualitativ hochwertige Markenartikel, die in ihrer Kategorie höchsten Ansprüchen an Qualität, Innovation, Geschmack und Exklusivität genügen. Verbraucher sind bereit, mehr Geld für Premium Brands auszugeben. Jedes Konsumsegment kennt eigene Premium Brands (z.b. Bekleidung, Sport, Nahrungsmittel). Begehrte Waren Exklusivität, t, Prestige Soziale Unterscheidung Innovation Relative Preismacht Premium Brands Bewährtes Branding Know-how Qualität t und Kontinuität Starker Markenname Global verfügbar Quelle: Pictet Funds März 08 Fürstlich investieren 12
Premium Brands: Günstige und langfristige Trends Weltweit zunehmende Kaufkraft Emerging Markets: neue Kaufkraft High Net Worth Individuals: zunehmender Reichtum Der Anteil frei verfügbarer Ausgaben am Gehalt wird steigen Soziale Änderungen begünstigen Premium Brands Höherer Anteil an berufstätigen Frauen Steigender Tourismus Wunsch, die soziale Identität zu bestätigen und den Lebensstil zu verbessern Steigende Nachfrage nach Premium Brands Quelle: Pictet Funds März 08 Fürstlich investieren 13
Neue Kaufkraft in Wachstumsmärkten Chinas privater Konsum zeigt beeindruckende Wachstumsraten Mittelschicht in Russland Osteuropa (neue EU-Mitglieder) Japaner Amerikaner Europäer Andere Chinesen Restl. Asien (ohne China) Gesamtes Sektorwachstum % des Sektorwachstums 41% 17% 16% 8% 12% 6% 100% Erwartetes mittelfristiges Wachstum (3-5 Jahre) 4% 8% 5% 11% 21% 9% 8% Quelle: Pictet Funds März 08 Fürstlich investieren 14
Beispiel: Stetiges Wachstum des Tourismus Wesentlicher Umsatztreiber im Luxusgüterbereich: 38% aller Luxusgüter werden auf Reisen gekauft China mit voraussichtlich 100 Mio. Touristen bis 2020 die Nr. 1 im Tourismus Chinesische Käufer geben auf Reisen mehr als doppelt so viel aus wie Europäer oder Amerikaner (ca. 197/Tag gegenüber 80 für Amerikaner und 132 für Japaner) Asien ist gemessen an Tourismusausgaben nach Destinationen inzwischen so wichtig wie Amerika (153 Mrd. in Amerika und Asien), mit Marktanteilen von jeweils über 20% TOURISMUS: ERWARTE ZUNAHME DER ANKÜNFTE CHINESISCHER TOURISMUS AM ANFANG AUSLANDREISEN AUSSICHTE N 110 100 90 70 + 12,8% jährlich 50 34 30 10 10-10 2000 2006 2020 Quellen: Pictet Funds bzw. Weltorganisation für Tourismus (UNWTO), Tourismusforschungszentrum, 2006, South Pacific Tourism Organization, 2005, Nationale Tourismusverwaltung, 2007, rechte Grafik in Anzahl Mio. März 08 Fürstlich investieren 15
Premium Brands: Gründe für eine Investition Pictet-Spezialistenteam und Beirat mit eingehender Kenntnis der Konsumsektoren Einmaliges Konzept gekoppelt mit langfristigen Trends Fokussierte Ausrichtung auf kleinere, noch wenig bekannte Titel Striktes Anlageverfahren mit mindestens 50% Umsatz oder EBIT im Bereich Premium Brands Benchmark-bezogen, aber nicht Benchmark-getrieben Quelle: Pictet Funds. Bildmaterial mit freundlicher Genehmigung von Pictet Funds. März 08 Fürstlich investieren 16
MLIIF World Gold Fund BlackRock ist weltweit ein erstklassiger Anbieter im Bereich Investment Management und Risiko Management. weltweit investierender Rohstoffsektor-Fonds: Goldminenwerte 50-80 Aktien-Titel Hoch angesehenes Natural Resources -Team Vielfache internationale Auszeichnungen (z.b. Standard & Poor s Fund Management Rating: AAA - höchstmögliche Bewertung! Portfolio-Funktion: Langfristiges strategisches Investment. Fürstlich investieren - Gewichtung: 15%. März 08 Fürstlich investieren 17
Goldvorkommen ca. 40% des heute geförderten Golderzes kommen aus USA, Südafrika und Australien Bis heute wurden etwa 2/3 der bekannten Goldvorräte ausgebeutet Mittlerweile wird auch Gestein abgebaut, bei dem auf eine Tonne Gestein ein Gramm Gold entfällt Quelle: BlackRock März 08 Fürstlich investieren 18
Abnehmende Goldproduktion 3,000 World Gold Mine Production, 1986-2006 2,500 Tonnes 2,000 1,500 1,000 Rest of the World Australia North America 500 South Africa 0 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 Quelle: BlackRock März 08 Fürstlich investieren 19
Beispiel: Gold und die indische Hochzeit Indien ist der weltweit größte Abnehmer von Gold, ca. 20% 60% der indischen Goldnachfrage entfallen auf den Brautschmuck Typisches Braut-Set 6 bis 10 Gramm Gold Eine Mittelklasse-Braut hat in der Regel 2 bis 3 Sets Gold stellt in der indischen Kultur die beste Mitgift dar, trotz des hohen Goldpreises Hochzeitssaison im Winter von November bis Februar steigende Kaufkraft der Inder führt zu einer stärkeren Nachfrage an physischem Gold Quelle: GFMS bzw. BlackRock März 08 Fürstlich investieren 20
Warum Gold für Anleger immer wichtiger wird NACHFRAGE Rekordnachfrage aus der Schmuckindustrie Massive Steigerung der Investmentnachfrage Quelle: Wirtschafts Woche 15.10.2007 ANGEBOT Produktion sinkt Jahr für Jahr Zu geringe Investitionen in den vorangegangenen Dekaden März 08 Fürstlich investieren 21
Rebalancing Gründe für Rebalancing: - Market-Timing, also die Entscheidung zum Ein- und Ausstieg bei Investitionen, ist extrem schwierig und eine der größten Fehlerquellen in der Veranlagung (Anleger als Opfer des Herdentriebes). - Lösung durch Rebalancing: Nach guten Börsenjahren die Aktienquote (antizyklisch) reduzieren, nach starken Abwärtsbewegungen (antizyklisch) Aktien zukaufen. Herstellung der gewählten Quote (Fondsaufteilung). - Studien belegen: Rebalancing optimiert den langfristigen Anlageerfolg und reduziert Portfolioschwankungen. - Voraussetzung für Rebalancing: Disziplin. Fürstlich investieren mit integriertem Rebalancing: - Vollautomatisch - Diszipliniert - Regelmäßig (1.6.) März 08 Fürstlich investieren 22
Wertentwicklung Indizierte Wertentwicklung einer Einmalanlage von 30.06.2005 bis 29.02.2008 (inklusive Rebalancing jeweils zum 01.06.)* 150 Indizierte Performance 140 130 120 110 Gesamtertrag: 27,05% Jährlicher Ertrag: 9,39% 100 Fürstlich Investieren EUR MSCI World inkl. Dividenden 90 Jun.05 Dez.05 Jun.06 Dez.06 Jun.07 Dez.07 * Die hier dargestellte Berechnung der Wertentwicklung des in Fürstlich investieren enthaltenen Portfolios wurde mit dem frühest möglichen Beginn berechnet und berücksichtigt ein jährliches Rebalancing der im Portfolio enthaltenen Fonds jeweils per Stichtag 01.06. Die Darstellung der Wertentwicklung bezieht sich ausschließlich auf eine Direktanlage in das zugrunde liegende Portfolio. Rückschlüsse auf die Wertentwicklung einer mit diesen Fonds/Portfolio ausgestatteten Fondsgebundenen Lebensversicherung oder Kapitallebensversicherung lassen sich daraus nicht ableiten! Die Performanceberechnungen erfolgen auf der Basis Rücknahme-Rücknahme ohne Berücksichtigung von Ausschüttungen. Jede Kapitalanlage ist mit einem Risiko verbunden. Kurse können sowohl steigen als auch fallen. Renditen in der Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft. Quelle: Spängler. Alle Angaben ohne Gewähr. Irrtum vorbehalten. März 08 Fürstlich investieren 23
Merkmale und Vorteile auf einen Blick Exklusivität Portfolio von 4 Fonds, ausschließlich im Rahmen der NÜRNBERGER FLV angeboten. Klares Anlagekonzept für einen langfristig erfolgreichen Vermögensaufbau Strategische Kombination aus Basis-, Trend- und Wertsicherungsthemen Traditionsreiche Privatbanken als verlässliche Investment-Partner Drei Privatbanken aus dem deutschsprachigen Raum mit vielen Jahren Erfahrung in diskretem Private Banking und der Vermögensveranlagung Glänzende Aussichten mit BlackRock Ein führender Spezialist für Aktien im Edelmetallsektor Integrierte Portfolio-Optimierung Diszipliniertes und antizyklisches Rebalancing ohne Zusatzkosten für den Kunden Volle Flexibilität der NÜRNBERGER Fondspolizze BUZ als Sparzielsicherung und weitere Versicherungsbausteine integrierbar NÜRNBERGER-Risikoklasse 3 Ab 200 Monatsprämie, ab 5.000 Einmalerlag März 08 Fürstlich investieren 24
Weisheiten Geld allein macht nicht glücklich. Es gehören auch noch Aktien, Gold und Grundstücke dazu. Danny Kaye (1913-1987) US-Schauspieler und Oscarpreisträger März 08 Fürstlich investieren 25
NÜRNBERGER Versicherung AG Österreich Leopold Spannagl Vertriebsleiter Österreich März 08 Fürstlich investieren 26
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Weil Ihr Geld einfach mehr verdient! Danke für Ihre Aufmerksamkeit! März 08 Fürstlich investieren 28