Geprüfte/-r Schadenregulierer/-in Sachversicherung (DVA) Kompetenz und sichere Regulierungsverhandlung für Außenregulierer der Sachversicherer

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1 Geprüfte/-r Schadenregulierer/-in Sachversicherung (DVA) Kompetenz und sichere Regulierungsverhandlung für Außenregulierer der Sachversicherer

2 Geprüfte/-r Schadenregulierer/-in Sachversicherung (DVA) Kompetenz und sichere Regulierungsverhandlung für Außenregulierer der Sachversicherer Überschwemmungen im Juni, Hagelstürme im Juli, Orkane im Oktober und Dezember die Wetter - extreme nehmen stetig zu. Die Schadenabteilungen der Versicherer sehen sich einer steigenden Anzahl gemeldeter Schäden gegenüber. Mit einem pro - fessio nellen Schadenmanagement sind die Versiche - rungs unter nehmen in der Lage, die enorme Zahl der Meldungen kompetent und wirtschaftlich zu bewältigen. Ein effektives Schadenmanagement ist zudem ein hervorragendes Marketinginstrument für die Kunden bindung. Die Zufriedenheit und persönliche Weiterempfehlung des Kunden wiegen in der Neukundengewinnung mehr als eine vielversprechende Hochglanzbroschüre. Denn nur zufriedene Kunden sind treue Kunden und empfehlen das Unternehmen gern weiter. Die nachhaltige Senkung des Schadenaufwands und der damit verbundenen Regulierungskosten sind Dreh- und Angelpunkt für ein erfolgreiches Schadenmanagement. Genau hier setzt der Lehrgang an: An der Schnittstelle zwischen Kunden und Versicherer der Schaden - regulierung. Schadenmanagement als strategischer Erfolgsfaktor Schadenmanagement bietet nicht nur Service für den Kunden, sondern ist auch ein strate gischer Erfolgsfaktor im Kampf um die Marktanteile in der Versicherungsbranche. Während die Erwartungen an bedarfsgerechte Produkte und flexible Servicekonzepte steigen, nimmt die Kundenloyalität gegenüber den Versicherern stetig ab. Die Häufigkeit der Schäden durch Naturereignisse steigt. Besonders deutlich lässt sich die Zunahme an Leitungswasserschäden in alternden Gebäude - beständen erkennen und die Kunden erwarten schnellen und umfassenden Service ihres Versicherungsunternehmens. Hinzu kommt eine wachsende Komplexität der Schadenbearbeitung in Bezug auf die IT-Infrastruktur. Das bringt für die Mitarbeiter zu - nehmende Anforderungen in ihrer täglichen Arbeit mit der IT mit sich und das in immer kürzeren Veränderungs- und Anpassungsintervallen. Das versicherungstechnische Risiko steigt, während die Regulierungsabläufe aufwän diger werden. Die Optimierung des Wertschöpfungsprozesses Schaden ist damit eine der zentralen Herausforderungen der Versicherungswirtschaft. 2

3 Schadenmanagement als Mehrwert Die Mitarbeiter der Schadenbereiche sehen sich nicht als Sachbearbeiter, sondern als aktive Steuerer und Manager der Schäden. Das Ziel ist, die Kunden - zufriedenheit zu erhöhen und dabei gleichzeitig den Schadenaufwand sowie die Bearbeitungszeit zu verringern. Kleinschäden werden fiktiv abgerechnet und geeignete Schäden werden zur fallabschließenden Bearbeitung in die Partnernetze geleitet. Auch auftretende Nebenkosten, z. B. Aufräumkosten, werden gezielt gesteuert. Erkennt der Schadenmanager, dass eine Besichtigung erforderlich ist, beauftragt er einen Schadenregulierer und leitet mit dem erstellten Gutachten die Schadenabwicklung ein. Ist ein Schaden sehr umfangreich oder teuer, wird er dem Komplexschadenbereich zugeleitet. Die Kunden schätzen die Vorteile einer hohen Serviceorientierung. Im Schadenfall erhalten sie schnelle und kompetente Hilfe, können sich bei den Kooperationspartnern auf eine qualifizierte Ursachenforschung verlassen und erhalten auf Wunsch eine fachkundige Reparatur aus einer Hand. So reduziert sich der Aufwand für den Kunden auf das Nötigste. Natürlich profitiert auch das Versicherungsunternehmen durch Kostensenkungen im Schadenmanagement. Die Lösung für Versicherungsunternehmen ist ein qualifizierter Regulierungsaußendienst in den eigenen Reihen. Kundenorientierung, Serviceversprechen und Ertragssteigerung sind die heutigen Herausforderungen. In diesem Lehrgang werden die benötigten Kompetenzen vermittelt. 3

4 Der Lehrgang im Detail Ziele & Nutzen Der Lehrgang gibt den Teilnehmern die Möglichkeit, sich im Schadenaußendienst zu qualifizieren. Er richtet sich an Regulierer und Schadenmanager der Sachversicherungsunternehmen sowie an Quer - einsteiger wie Ingenieure und Architekten mit dem Tätigkeitsfeld Außenregulierung. Neben aktivem Schadenmanagement bietet der Lehrgang eine Hilfestellung in der Positionierung beim Kunden mit dem Ziel, den Service und die Kundenzufriedenheit zu steigern. Die Referenten besitzen ein hohes Maß an Praxisrelevanz und sind ausgewiesene Praktiker und Spezialisten. Die Teilnehmer lernen g aktives Schadenmanagement g kundenorientiertes Regulieren g rechtliche Grundlagen und aktives Risiko - management in der Sachversicherung Inhalte Modul 1: g Versicherungsvertragsgesetz I g Hausratversicherung g Berichterstattung g Schadenermittlung g Beweissicherung g Schadenverhütung und Risikomanagement in der Sachversicherung g Verhandlungstraining Teil 1 Modul 2: g Versicherungsvertragsgesetz II / AVB g Verhandlungstraining Teil 2 g Möglichkeiten der Sanierung u. a.: g Mess- und Trocknungstechniken g Schimmelpilz- und Brandschadensanierung g Gebäude Bautechnik u. a.: Photovoltaik, Solarthermie, Geothermie, dezentrale Energieerzeugung, Schadenschwerpunkte Risiko Feuer, Leitungswasser, Sturm Modul 3: g Regress in der Sachversicherung g Technisch-kaufmännische Einrichtung g Einrichtungsschäden in Theorie und Praxis g Betriebswirtschaftliche Aspekte bei der Schadenabwicklung g Ertragsausfall und Vorräteschaden Teil 1 g Chemie, Schimmel und Abfallentsorgung Modul 4: g Erkennung von Versicherungsbetrug g Verhandlungstraining Teil 3 g Betriebswirtschaftliche Aspekte bei der Schadenabwicklung g Ertragsausfall und Vorräteschaden Teil 2 g Grundlagen der Leitungswasserversicherung g Zusammenarbeit mit Sanierungsfirmen und Sachverständigen 4

5 Teilnahmeinformationen Dauer Modul 1 und 2 mit je 45 Unterrichtseinheiten Modul 3 und 4 mit je 40 Unterrichtseinheiten Abschluss Der Lehrgang beinhaltet zwei Prüfungen, diese erfolgen schriftlich nach dem dritten und nach dem vierten Modul. In der ersten Prüfung werden die Inhalte aus Modul 1 und 2 geprüft, in der zweiten Prüfung die Inhalte aus Modul 3 und 4. Mit erfolgreichem Abschluss aller vier Module und der Prüfungen erhalten die Teilnehmer die Berech - tigung, die Qualifikations bezeichnung Geprüfte/-r Schadenregulierer/-in Sachversicherung (DVA) zu führen. Zielgruppe Mitarbeiter, die in der Außenregulierung eines Sachversicherers tätig sind und Kenntnisse im Bereich der modernen Schadenregulierung erlangen oder intensivieren möchten sowie Quereinsteiger wie z. B. Architekten und Bauingenieure. Ihre Ansprechpartnerin Diana Lüben Telefon diana.lueben@ versicherungsakademie.de Information 5

6 Referenten Fachliche Leitung Peter Philipp Abteilungsdirektor Sach-/ Haftpflicht Schaden eines Versicherungsunter - nehmens Gründungsmitglied und stellvertretender Vorsitzende der Sachschadenkommission (SSK) des GDV. Arndt Dewenter Dipl. Ing Übernahme eines Sachverständigenbüros zum Jahreswechsel 1998/99 seit 1999 selbstständig tätig mit insgesamt bis zu 15 freien/angestellten Mitarbeitern, schwerpunktmäßig in Deutschland und angrenzendem Europa überwiegend zur Beurteilung bzw. Bewertung von Schäden an Maschinen und Einrichtungen in Industrie und Gewerbe 1996 Er - nennung zum öffentlich bestellten und vereidigten Sachverständigen für Schäden an Maschinen und technischen Einrichtungen sowie deren Bewertung. Dr. Reinhard Gelbhaar Nach Studium und Promotion Tätigkeit im universitären Bereich seit 1991 in der Versicherungswirtschaft im Bereich Schadenverhütung/Risikomanagement mit den Schwerpunkten Brandschutz und Einbruchdiebstahlschutz tätig seit Anfang 2013 in einem international tätigen Risk Consultants- Unternehmen. Dieter Hages Versicherungskaufmann und -fachwirt Direktionsbevollmächtigter in einem Versicherungsunternehmen Aufgaben - bereiche: Großschaden und Regu lierungsaußen dienst Zusatzaufgaben als Referent und Durchführung von Schulungsveranstaltungen. Michael Halm Rechtsanwalt Mitglied in GDV Arbeitsgruppen zur Betrugsbekämpfung Tätigkeiten in mehreren Versicherungsunter nehmen in unterschiedlichen Stabs- und Führungsfunktionen innerhalb der Betrugsbekämpfung. Jürgen Knaut Schadenregulierer seit 2000 bei einer Versicherungsgesellschaft Tägliche Konfrontation mit Wasser- und Schimmelpilzschäden seit 2010 beim GDV Arbeitskreis. Dr. Frank Krahe Rechtsanwalt und Fachanwalt für Versicherungsrecht Lehrbeauftragter der FH Köln, Fachbereich Versicherungswesen Mitherausgeber eines Fachbuches zum Thema Versicherungsrecht und Autor verschiedener Fachbeiträge seit 1994 Partner einer Kanzlei. Mark Grusdas Dipl.-Ing. Sachverständiger beim GDV Bei regelsetzenden Institutionen arbeitet er u. a. an der Erstellung der normativen Regelwerke im haustechnischen Bereich mit Ingenieurstudium (Gebäudetechnik), post graduales Studium (Umwelt- und QM-Management). 6

7 Dr. Stephan Lowicki Seit 2000 selbstständige nationale und internationale Tätigkeit als öffentlich bestellter und ver eidigter Sachverständiger Berufliche Stationen: Projektleiter, Niederlassungs - leiter und ab 1996 in der Geschäftsleitung eines internationalen Sachverständigenbüros Promotion an der TU-Krakau zum Dr.- Ing. Dr. Sven Marlow Vors. Richter (Spezialkammer für Versicherungs recht) und Lehrbeauftragter für Personenversicherungsrecht Promotion im Versicherungsrecht am Lehrstuhl Prof. Dr. Schirmer in Berlin seit 1997 Richter in Berlin. Dr. Jörg Meyer Leiter Abteilung Produktentwicklung seit 2009 promovierte nach seinem Studium der Diplomumweltwissenschaften im Rahmen einer DFG Forschergruppe im Fachbereich Mikrobiologie an der Universität Duisburg-Essen im Anschluss arbeitete er als Wissenschaftlicher Mitarbeiter in der Grundlagenforschung am Uniklinikum Essen. Hartmut Schuster Leiter Sachschaden einer Reguliererorganisation Schwerpunkte: Bearbeitung sämtlicher Sachversicherungssparten einschließlich BU Feststellungen zu Regressgründen im technischen und vertraglichen Bereich. Matthias Schwenk Dipl.Geol. Abteilungsleiter Schaden - management Sach Schaden seit 2014 vorab Schwerpunkt- und Schadenregulierer Sach Schaden, Transport und technische Versicherungen Risk Management (Feuer, ED und Umwelt) von Wolfgang Stier Dipl.Ing.Ing.(FH) Leiter und Gründer eines Sachverständigenbüros in Lindau mit einer Zweigstelle in Berlin Spezial - gebiete HOAI LP 1-9, Gebäudeschaden und Beweis - sicherung Erstellung von Schadengutachten im gesamten europäischen Raum. Dr. Dirk Winkelmann Seit 2003 unternehmensführender Trainer und Berater im Bereich Personal- und Organisationsentwicklung in Deutschland, Schweiz und Österreich Schwerpunkte sind Gesprächsführungstrainings in Ermittlungsfällen, Verhandlungsführung sowie Führungskräfteentwicklung, Performance Coaching und Sales-Training und Teamentwicklung Ausgebildeter Mediator, Gutachter für Glaubhaftigkeitsanalysen in Schadenfällen, Speaker und Moderator bei Unternehmensveranstaltungen Promotion an der Universität Freiburg (scl). 7

8 Ihre starken Partner in der Aus- und Weiterbildung Die Deutsche Versicherungsakademie (DVA) bietet als Branchenakademie überregionale und über betriebliche Bildungsangebote für die Ver - sicherungs- und Finanzdienstleistungswirtschaft an. Qualitätsgesicherte Aus- und Weiterbildungskonzepte für Einzelpersonen oder maßgefertigt für den individuellen Unternehmensbedarf. Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungs - wirtschaft e.v. (GDV) mit Sitz in Berlin ist die Dachorganisation der privaten Versicherungs - unternehmen in Deutschland. In Zusammenarbeit mit dem GDV führt die DVA Fachtagungen, Lehrgänge und Seminare für Fach- und Führungskräfte durch. Deutsche Versicherungsakademie (DVA) GmbH 2/2015 Verbindungsbüro zum GDV Wilhelmstraße 43 g-i Berlin Telefon Telefax veranstaltungen@versicherungsakademie.de