Phénix Fund Altersvorsorge der Extraklasse. Hohe Sicherheit, niedrige Risikoklasse plus Top-Performance

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Anke Althaus
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1 Hohe Sicherheit, niedrige Risikoklasse plus Top-Performance

2 Wenn Sie eine sichere und flexible Kapitalanlage suchen, die trotz niedrigem Risikoprofil eine interessante Rendite bietet, dann können wir Ihnen mit dem Phénix Fund die Lösung bieten. Der Phénix Fund ist eine transparente, steueroptimierte Fondspolice welche vorgenannte Wünsche erfüllt. Auszahl-/Entnahmepläne (sofort oder aufgeschoben) sind ebenso möglich wie flexible Zuzahlungen oder unregelmässige Entnahmen.

Der Phénix Fund ist eine transparente, steueroptimierte Fondspolice welche vorgenannte Wünsche erfüllt.

3 Fonds Portrait Der Phénix Fund ist ein innovatives Anlageprodukt, das Sicherheit und Rendite vereint. Das Anlagekonzept basiert auf rückkaufsfähigen With-Profits-Policen mit garantierten Wertzuwächsen welche in Deutschland / Österreich oder der Schweiz direkt nicht erhältlich sind. Die britischen Versicherungsgesellschaften investieren die Prämieneinnahmen (Einmalanlage) aus den Lebensversicherungspolicen in sogenannte With-Profits Fonds. Dies sind gut diversifizierte Anlageportfolios, die von verschiedenen, erstklassigen britischen Versicherungsgesellschaften verwaltet werden. Die Gelder werden in den Fonds in Sach- und Geldwerte wie z.b. Aktien, Immobilien, Cash, Bonds u. ä. angelegt. Je nach Marktlage schichten die Gesellschaften die Gelder in den With-Profits Fonds automatisch um. Neben dem hohen Ertragspotenzial profitiert der Kunde von der Risikominimierung durch Garantien der entsprechenden Versicherungsgesellschaften, ohne dass er sich dort, direkt als Versicherungsnehmer bzw. versicherte Person vertraglich binden muss.

Die britischen Versicherungsgesellschaften investieren die Prämieneinnahmen (Einmalanlage) aus den Lebensversicherungspolicen in sogenannte With-Profits Fonds.

4 Chancen und Risiken Der Phénix Fund besteht aus ausgewählten britischen Top With-Profits. Ein Investment kann deshalb grundsätzlich als konservativ / ausgewogen (Risikoklasse niedrig) hinsichtlich des Risikos bewertet werden und eignet sich für die Risikominimierung gegenüber einer Direktanlage (Nutzung des Cost-Average Effektes durch regelmässige Neuinvestitionen). Kurs- und Zinsänderungsrisiko: Kurs- und Zinsänderungsrisiko sowie Konjunktur und Länderrisiko. Chancen: Wertvolle Investmentgarantie garantierte Wertzuwächse, teilweise zusätzlich mit Ablaufgarantie und Mindestverzinsung (Royal London), Optimierung der Altersvorsorge durch Ausnutzung steuerlicher Vorteile. With-Profits bieten Sicherheit durch: Mindest-Rating der With-Profits: A Mindestertrag (Jahresaboni bzw. laufende Boni) Smoothing-Verfahren Investition in Sach- und Geldwerte (Immobilien, Aktien, Cash, Bonds u.ä.) Automatische Anpassung der Anlageklassen und zusätzliche Sicherheit durch: Nutzung des Cost-Average Effektes 2008 ca. 50% geringere Schwankung als Direktinvestments bei gleicher Performance Fondsvermögen = Sondervermögen Der VorsorgePlan bietet Sicherheit durch: Konkursschutz Transparenz: 24 Std. / 7 Tage die Woche online Einsicht in den Vertrag Transparenz: Täglich aktuelle Bewertung der Anlagen Take-Profit: Automatische (optional) Umschichtung und Sicherung Ihrer Gewinne Stop-Loss: Automatische (optional) Überwachung Ihrer Anlagen durch unseren autopilot

Direktanlage (Nutzung des Cost-Average Effektes durch regelmässige Neuinvestitionen). Kurs- und Zinsänderungsrisiko: Kurs- und Zinsänderungsrisiko sowie Konjunktur und Länderrisiko.

5 So könnte Ihre Zusatzrente aussehen Ihre Leistungen (in EUR) bei einer angenommenen Wertentwicklung von: Jahr 3% Ausschüttung 5 % Ausschüttung 7% Ausschüttung Todesfall Rückkauf ( EUR) Todesfall Rückkauf ( EUR) Todesfall Rückkauf ( EUR) Annahmen: Mann, geb. am , Einmalanlage EUR Vers. Beginn mit 1/4jährlichen Entnahmen in Höhe von EUR 437 ab Rendite in der Vergangenheit ist keine Gewähr für Rendite in der Zukunft. Steuerlich optimiert Dank der Möglichkeit bis zu 2 Versicherungsnehmer und 6 versicherte Personen auf Erst- oder Letztversterbendenbasis im Vertrag aufzunehmen, bietet der VorsorgePlan viele Lösungen für die Bereiche Erben & Schenken. Über das Bezugsrecht kann der Kunde sein Vermögen gezielt einer/verschiedenen Personen zukommen lassen. Weitere Informationen hierzu finden Sie in unserem Flyer Erben & Schenken. Durch die Kombination einer flexiblen, transparenten Fondspolice und dem Phénix Fund können wir Ihnen eine steueroptimierte Kapitalanlage bieten die dank des Phénix Fund ein niedriges Risikoprofil aufzeigt und trotzdem die Chance auf interessante Renditen bietet. Zusammensetzung des Royal London With Profits Fonds

528 26.040 4 27.356 24.931 28.412 25.914 29.497 26.925 5 27.746 25.286 29.097 26.538 30.499 27.839 6 28.140 25.645 29.797 27.177 31.534 28.784 7 26.504 24.154 1.748 28.469 25.965 1.748 30.550 27.

6 So funktioniert das Glättungsverfahren Langfristig (blaue Linie) hohe Performancechancen! / Kurzfristig (rote Linie) negatives Ergebnis möglich! With Profits-Fonds beabsichtigen, kontinuierlich eine geglättete stabile Rendite zu liefern. In guten Börsenzeiten werden Reserven gebildet, in schlechten Börsenzeiten werden diese wieder aufgelöst und den Verträgen zugeteilt. in erstragsstarken Jahren Reserven bilden Ertragsstabilisierung in erstragsschwachen Jahren Reserven auflösen Performance Phénix Fund Mrz09 Mrz10 Mrz11 Mrz12 Mrz13 Mrz14 Mrz15 Phénix Fund * Annualisierte Performance von 03/2009 bis 06/2015 Performance Entwicklung (in EUR) Per Ende Phénix Fund 2015 MTD -0.21% YTD 16.10% % % % % Seit Lancierung * 49.64% * 31. März 2009 Bis UK FINANCIAL SERVICES PRODUCTS SICAV P.L.C., Malta Ab UKplus Fund, Liechtenstein

In guten Börsenzeiten werden Reserven gebildet, in schlechten Börsenzeiten werden diese wieder aufgelöst und den Verträgen zugeteilt.

7 TOP Partner Asset Manager CAIAC Fund Management AG: CAIAC Fund Management AG ist eine bankenunabhängige Verwaltungsgesellschaft (KAG) nach liechtensteinischem Recht. Sie hat die Bewilligung zur Gründung, der Leitung, der Anlageverwaltung von Investmentunternehmen im Sinne des IUG, UCITS und AIFMG. Kurzübersicht VorsorgePlan: Tarifmerkmale VorsorgePlan Mindestbeitrag EUR ,00 Zuzahlung EUR 2.500,00 Versicherungsnehmer max. 2 Versicherte Personen max. 6 Unternehmen als VN Ja Erstversterbendenbasis Ja Letztversterbendenbasis Ja Auszahl- / Entnahmepläne Ja, mind. EUR 500 (viertel-, halb- oder jährlich) Unregelmässige Entnahmen Ja, jederzeit Policenwährung EUR weitere Währungen auf Anfrage Todesfallschutz 110 % Rating mind. A Fondsdaten (Auszug) Phénix Fund Währung Euro Laufzeit unbeschränkt Depotbank Liechtensteinsiche Landesbank AG, Ausgabe / Rücknahme zweiwöchentlich / 14-tägig Städtle 44, FL-9490 Vaduz Asset-Manager CAIAC Fund Management AG, Revisionsgesellschaft Ernst & Young AG Industriestrasse 2, FL-9487 Bendern Belpstrasse 23, CH-3001 Bern Promotor IPS Asset Management GmbH Aufsicht FMA, Vaduz Liechtenstein Reinacherstrasse 129, 4053 CH Basel

Kurzübersicht VorsorgePlan: Tarifmerkmale VorsorgePlan Mindestbeitrag EUR 20.000,00 Zuzahlung EUR 2.500,00 Versicherungsnehmer max. 2 Versicherte Personen max.

8 Ihr Ansprechpartner: V Copyright 2015 bei IPS Asset Management Wichtiger Hinweis: Der gegenständliche Flyer ist nur als eine allgemeine Information zu verstehen. Weitere wichtige Informationen sind aus den Fondsprospekten ersichtlich, welche kostenlos beim Fondsmanager und/oder bei der Depotbank bezogen werden können. Der gegenständliche Flyer ist nicht als ein Prospekt und/oder Anlagereglement zu verstehen. Es ist lediglich eine stark vereinfachte Darstellung der Anlagestrategie Phénix Fund im Rahmen einer Fondsgebundenen Lebensversicherung der Nucleus Life. IPS haftet nicht für eventuelle Fehler. Alle Angaben sind ohne Gewähr. Diese Broschüre ist nicht Bestandteil der Versicherungsbedingungen. Weitere Informationen finden Sie in der Verbraucherinformation, den Versicherungsbedingungen, den Fondsprospekten und im Antragsformular. Der Anleger ist angehalten, sich vor einem möglichen Investitionsentscheid vollends über diese Anlagemöglichkeit zu informieren. In der Vergangenheit erzielte Renditen bieten keine Gewähr für die zukünftige Renditeentwicklung. Die vereinfachte Darstellung der Wertentwicklung und Garantien basieren auf Vergangenheitswerten und bieten somit keine Gewähr. Diese Information stammt nicht von Nucleus Life und sie haftet nicht für eventuelle Fehler.

Der gegenständliche Flyer ist nicht als ein Prospekt und/oder Anlagereglement zu verstehen.

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