Geldwäsche & Compliance

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1 EUROFORUM-Akademie Neue Ausbildung mit Zertifikat Kompaktwissen Geldwäsche & Compliance Geldwäsche Strafbare Handlungen Zentrale Stelle Umgang mit Behörden Wertpapier-Compliance Nach dem Besuch können Sie: Rechtliche Ermessensspielräume besser einschätzen Finanzielle Schäden sowie aufsichts- und haftungsrechtliche Sanktionen abwenden Die neuen Anforderungen an die zentrale Compliance-Stelle umsetzen Mit dem Zertifikat Ihre jährliche Weiterbildung vor den Behörden dokumentieren KOMPAKT Umfangreiche Wissensvermittlung in nur 4 Tagen INTENSIV Begrenzte Teilnehmerzahl mit sehr guten Austauschmöglichkeiten PRAXISBEZOGEN MIT FALLBEISPIELEN Von Referenten aus Banken, Beratung und BaFin ZERTIFIZIERT Ihre Teilnahme ist mit einem Zertifikat dokumentiert IHR KARRIEREVORTEIL Fachspezifische Ausbildung, die die Praxis mit rechtlichen Anforderungen verbindet Schlagen Sie eine Brücke: Ihre praxisnahe Ausbildung zum kompetenten Ansprechpartner 27. Februar bis 1. März 2012, Heidelberg

2 Beugen Sie Haftungsrisiken und Sanktionen vor! 2 Unsere Akademie verbindet kompakt in nur vier Tagen alle relevanten Herausforderungen in der Compliance-Arbeit: Geldwäscheprävention, die neuen Anforderungen an den GW-Verantwortlichen oder Compliance-Mitarbeiter in der täglichen Arbeit der neuen zentralen Stelle nach 25c KWG. Auch Datenschutz und Wertpapier-Compliance sind wichtige Themen, die wir beleuchten. Wir machen Sie als Fach- oder Führungskraft, Neu- oder Quereinsteiger fit für die praxisnahe Prävention. Banken investieren mehr denn je in den Kampf gegen Geldwäsche. Risikomanager, Der Teufel steckt im Detail! Wie Sie die rechtlichen Anforderungen richtig auslegen und wie einzelne Sachverhalte in der Praxis zu interpretieren sind, erfahren Sie bei unserer Akademie anhand von zahlreichen Fallbeispielen. 25 c KWG Datenschutz Geldwäsche Wertpapier-Compliance Zentrale Stelle BaFin Compliance Gefährdungsanalyse Whistleblowing Haftung Ihre Vorteile im Überblick: Wir sprechen an: In nur vier Tagen werden Sie kompetenter Ansprechpartner im Bereich Compliance/Geldwäsche in Finanzdienstleistungsunternehmen. Intensivtraining mit begrenzter Teilnehmerzahl! Auf Wunsch sind die Module auch einzeln buchbar. Sprechen Sie uns an. Im Anschluss erhalten Sie das Abschlusszertifikat Kompaktwissen Geldwäsche Compliance. Fach- und Führungskräfte aus Banken, Versicherungen, Fonds-, Assetmanagementgesellschaften, Vermögensverwalter, Kanzleien aus den Bereichen: Recht, Compliance, Geldwäsche Interne Revision, Risikomanagement Betrugsbekämpfung und -prävention Wertpapier-Compliance Datenschutz Fach- und Führungskräfte aus Unternehmen des Nicht- Finanzbereichs, die den geldwäscherechtlichen Pflichten unterliegen sowie Spielbanken Insbesondere richtet sich unsere Akademie an Neu- und Quereinsteiger, die in dem Aufgabenfeld tätig sind und sich fundiert und praxisnah weiterbilden wollen. Infoline 02 11/ Haben Sie Fragen zu dieser Akademie? Wir helfen Ihnen gerne weiter. Konzeption und Inhalt: Dipl.-Kffr. (FH) Kathrin Dietrich-Pfaffenbach (Senior-Konferenz-Managerin) Organisation: Farina Finkentey (Konferenz-Koordinatorin) farina.finkentey@euroforum.com Gestalten Sie Ihre Ausbildung mit: Reichen Sie uns im Vorfeld Ihre Fragen und Erwartungen ein, die unsere Referenten für Sie ansprechen können. Wir leiten diese weiter: kathrin.dietrich-pfaffenbach@euroforum.com

3 Ihre Referenten stellen sich kurz vor: 3 Dirk Auerbach, Wirtschaftsprüfer und Steuerberater, ist als Partner im Bereich Audit Financial Services bei der KPMG AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft in Frankfurt tätig. Er ist Verfasser verschiedener Publikationen zu rechnungslegungsbezogenen und aufsichtsrechtlichen Themen. Darüber hinaus ist er Lehrbeauftragter und Mitglied des Arbeitskreises Geldwäsche des Bankenfachausschusses des IdW. Sebastian Glaab, Rechtsanwalt, ist seit Juli 2009 Geldwäschebeauftragter und Compliance-Officer der VTB Bank (Deutschland) AG, Frankfurt am Main. Er ist für die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen in den Bereichen Geldwäsche- und Betrugsprävention sowie WpHG verantwortlich. Zuvor war er mehr als vier Jahre bei PricewaterhouseCoopers AG WPG im Bereich Regulatory tätig. Jan Oliver Noll ist Jurist und seit 2004 Referent im Referat für internationale, Rechts- und Grundsatzfragen der Gruppe Geldwäscheprävention in der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin). Er war als nationaler Sachverständiger bei der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) in London tätig und ist Mitglied der deutschen Delegation bei der FATF. Hartmut Renz ist Rechtsanwalt und seit 2003 als Leiter der Compliance-Stelle Kapitalmarkt/Group Compliance Officer Capital Markets bei der Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale (Helaba) in Frankfurt/Main tätig. Davor leitete er die Investment Banking-Grundsatzabteilung der DZ Bank AG und war für die Betreuung kapitalmarktrechtlicher Fragestellungen verantwortlich. Raimund Röhrich ist als Rechtsanwalt im Büro Frankfurt von Clifford Chance tätig und berät nationale und internationale Unternehmen zu allen Fragen der Compliance und des Wirtschaftsstrafrechts. Er berät insbesondere bei Internal Investigations sowie der Konzeptionierung und Implementierung von Compliance-Management-Systemen. Tim Wybitul berät als Rechtsanwalt und of Counsel bei Hogan Lovells zu Datenschutz, Compliance und internen Ermittlungen. Er leitete 2,5 Jahre lang ein großes Team von Anwälten, das eine Schweizer Großbank bei Ermittlungen auf Aufforderung der US-Behörden SEC, DOJ und IRS unterstützte. Er ist Lehrbeauftragter für Datenschutz der Deutschen Universität für Weiterbildung und Mitherausgeber der im C.H. Beck Verlag erscheinenden Zeitschrift für Datenschutz. Weitere Informationen zu den Referenten finden Sie unter: Expertenstimmen Die Geldwäscheprävention ist ein dynamischer Prozess und bedarf regelmäßiger Aktualisierung. Ohne eine kontinuierliche Anpassung der Prozesse und Systeme ist die Geldwäscheprävention nichts anderes als ein stumpfes Schwert. Sebastian Glaab Die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gehört zum zentralen Bestandteil des Risikomanagements eines jeden Verpflichteten. Jan Oliver Noll Es gibt wenige Dinge in Instituten, die für Verantwortliche schneller zum Verlust des Arbeitsplatzes führen können, als schwere Fehler beim Datenschutz. Zudem drohen den Unternehmen Bußgelder und enorme Rufschäden. Tim Wybitul Die Regulierungswut der europäischen und nationalen Behörden im Bereich der Geldwäschebekämpfung ist ungebrochen. Für die zuständigen Mitarbeiter gilt es sich über alle aktuellen Entwicklungen auf dem Laufenden zu halten, auch um eine Haftung des Unternehmens, der Unternehmensleitung und nicht zuletzt sich selbst, zu verhindern. Raimund Röhrich In Kooperation mit:

4 Anforderungen an die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Finanzbereich [Modul I: 27. Februar 2012] Ihre Referenten: Jan Oliver Noll, Referent, Abteilung für Grundsatz-, Rechts- und Internationale Fragen, BaFin Sebastian Glaab, Geldwäschebeauftragter, Compliance-Officer, VTB Bank (Deutschland) AG Gesetzliche Anforderungen Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung als Bestandteil des Risikomanagements Letztverantwortlichkeit der Geschäftsleitung Was bedeutet das konkret? Wo kommt das alles her? Überblick über die internationalen/europäischen Standards Konventionen Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) Europäische Richtlinien und Verordnungen Rechtliche Grundlagen und Pflichten, die für Ihre Arbeit unabdingbar sind StGB ( 261 StGB; relevante Strafvorschriften zur Terrorismusfinanzierung) Geldwäschegesetz als Rahmen- bzw. Auffanggesetz Verpflichtetenkreis Risikoorientierter Ansatz Sorgfaltspflichten (allgemeine, erleichterte, erhöhte) Interne Sicherungsmaßnahmen Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflicht Verdachtsanzeigepflicht Sonstige Pflichten Bußgelder/sonstige Sanktionen Ergänzende/abweichende geldwäscherechtliche Vorschriften in den Fachgesetzen (KWG, VAG, InvG, ZAG) Pflichten aus der EU-Geldtransfer-VO Ausblick: Künftige Anforderungen nach den neuen Standards der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF)/4. EU-Geldwäscherichtlinie Praktische und risikoorientierte Anforderungen im täglichen Business der Geldwäsche-Prävention Gefährdungsanalyse Aufbau und Umfang einer Gefährdungsanalyse Rundschreiben 8/2005 Aktualisierungspflicht Research & Monitoring Indizien und Parameter Sind die Research- und Monitoringmaßnahmen aus der Gefährdungsanalyse ableitbar? Arbeitsrichtlinien Inhalt und Adressat Wer ist für die Erstellung/Aktualisierung verantwortlich? Schulung und Sensibilisierung von Mitarbeitern Schulungsarten und -intervalle Informationsschreiben Verdachtsmeldewesen: Schwellenwert der Verdachtsmeldung Wann muss ich eine Verdachtsmeldung erstellen? Interpretation der Gesetze anhand von Beispielen Am ersten Abend laden wir Sie sehr herzlich zu einem gemeinsamen Umtrunk im Hotel ein. Nutzen Sie anschließend die Gelegenheit, die Altstadt Heidelbergs zu entdecken.

5 Sonstige strafbare Handlungen Die neuen Herausforderungen an die zentrale Stelle nach dem neuem 25c KWG [Modul II: 28. Februar 2012] Ihre Referenten: Sebastian Glaab Raimund Röhrich, Rechtsanwalt, Clifford Chance Einrichtung der zentralen Stelle Anforderungen und Gestaltungsspielräume Managen von Risiken Risikolagen einschätzen am praktischen Beispiel Identifizieren und Analysieren von Risiken Wo Sie eingreifen müssen Definition von möglichen Risikoklassen (Abteilungen, Kunden, Produkte) bei Direktbanken, Universalbanken, öffentlichen Banken und Institutionen mit hohem Zahlungsvolumen Verständnis und Analyse von Prozessen Bewertung von Vorfällen Research & Monitoring Einsatz von IT Auslegungs- und Anwendungshinweise zu 25c KWG des ZKA Definition von sonstigen strafbaren Handlungen gemäß 25c KWG Zuständigkeit Zentrale Stelle Gefährdungsanalyse zur Verhinderung sonstiger strafbarer Handlungen Sicherungsmaßnahmen Allgemeine Sicherungsmaßnahmen Konkrete Sicherungsmaßnahmen Austausch mit anderen Abteilungen und Weiterentwicklung des Compliance-Systems Herangehensweise und praktische Umsetzung Beispiele: Gift-Policy und Einladungen Ethik, Verhaltenskodex und konkrete Richtlinien Aufdeckung und Ermittlung Whistleblowing Ein neues Feld in der Compliance-Landschaft? Wie gestalte ich den Wistleblowing-Prozess möglichst effektiv? Haftung, Garantenpflicht des GW-Verantwortlichen bzw. Compliance-Officers Am Abend des zweiten Akademietages laden wir Sie sehr herzlich zu einem gemeinsamen Abendessen ein. Festigen Sie die neu gewonnenen Kontakte und tauschen Sie sich aus! QUALITY IN BUSINESS INFORMATION Wir stehen zu unserem Wort! Wir sind von der Qualität unserer Akademie überzeugt. Daher gewähren wir Ihnen eine Geld-zurück-Garantie, wenn die Akademie Ihre Erwartungen nicht erfüllt. Wenden Sie sich in diesem Fall bitte bis zur Mittagspause des ersten Akademietages an unsere Mitarbeiter und wir werden versuchen, eine Lösung zu finden. Sollte uns dies nicht gelingen, erstatten wir Ihnen die Teilnahmegebühr zurück.

6 Risikoorientierte Prüfungen, Ermittlungen und Verdachtsmeldungen im Bereich Geldwäscheprävention sowie Datenschutz [Modul III: 29. Februar 2012] Ihre Referenten: Dirk Auerbach, Partner, KPMG AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Raimund Röhrich Tim Wybitul, of Counsel, Hogan Lovells LLP und Teamleiter der internen Untersuchung durch die US-Behörden bei einer Großbank Ermittlungen und Zusammenarbeit mit Behörden Ablauf einer Ermittlung im Verdachtsfall Interne oder externe Ermittlung? Datenanalyse und Vernehmungen Bewertung von Vorfällen und Weiterentwicklung des Compliance-Systems Zusammenarbeit und Auseinandersetzung mit den Aufsichtsbehörden, Staatsanwaltschaft bzw. Ermittlungsbehörden am Beispiel Auslöser für aufsichtsrechtliche Verfahren und Ermittlungsverfahren, insbesondere auch Wechselwirkung mit Sonderprüfungen nach 44 KWG Ablauf des Verfahrens Verhalten gegenüber den Behörden Lessons learned Geldwäsche in der Abschlussprüfung/Interne Revision Prüfberichtsverordnung Der neue IDW PS 980 Prüfungspflichten der Internen Revision Abschlussprüfungsanforderungen gemäß dem Rundschreiben der BaFin Schnittstelle Datenschutz Grundlagen des Datenschutzes Was muss man bei der GW-Prävention über den Datenschutz wissen? Welche Risiken drohen, z.b. Gewinnabschöpfung, Bußgelder, Rufschäden? Typische Fehler und Stolpersteine Lösungsansätze, Praxistipps, Beispiele Mögliche Konfliktfelder zwischen Datenschutz, GWG und Betrugsprävention? Wo kann es Konflikte mit der Einhaltung von Datenschutzregeln geben und wo darf uneingeschränkt ermittelt werden? Welche Möglichkeiten eröffnet der neue 25c KWG für die Geldwäscheprävention? Zulässigkeit von Datenabgleichen Zusammenspiel und Zusammenarbeit mit Datenschutzbehörden und Datenschutzbeauftragten Überblick über die Anforderungen des neuen Beschäftigtendatenschutzes Ihr Abend zur freien Verfügung: Entdecken Sie weitere Sehenswürdigkeiten Heidelbergs, zum Beispiel das Heidelberger Schloss.

7 Wertpapier-Compliance in der Praxis [Modul IV: 1. März 2012] Ihr Referent: Hartmut Renz, Rechtsanwalt, Leiter der Compliance-Stelle Kapitalmarkt /Group Compliance Officer Capital Markets, Helaba Landesbank Hessen-Thüringen Anforderungen aus dem Wertpapierhandelsgesetz und MaComp Organisationsvorgaben an die Compliance-Funktion Stellung, Befugnisse, Unabhängigkeit Risikoanalyse Überwachungsplan Mitarbeitergeschäfteüberwachung Insiderrecht Insiderhandelsverbot Ad-hoc-Publizität Insiderverzeichnisse Marktmanipulation Leerverkäufe Verdachtsanzeigen Wertpapierkundengeschäft Best execution Anlageberatung Anlageberatungsprotokoll Interessentennotiz Kundenklassifizierung Angemessenheitstest Geeignetheitstest Marketingmaterial Produktinformationsblätter, Vermögensanlageninformationsblatt, wesentliche Anlegerinformationen Praxisbeispiele und Workshop Do s & Dont s Zeitplan der Akademietage Tag 1 Tag 2 und 3 Tag 4 Empfang mit Kaffee und Tee Akademie Teil 1 Gemeinsames Mittagessen Akademie Teil 2 Ende 9.30 Uhr Uhr Uhr Uhr Uhr 8.30 Uhr 9.00 Uhr Uhr Uhr Uhr 8.30 Uhr 9.00 Uhr Uhr Uhr Uhr An allen Tagen sind flexible Kaffeepausen jeweils vor- und nachmittags eingeplant. Der letzte Tag endet gegen Uhr, so dass eine entspannte Abreise möglich ist oder verlängern Sie noch einen Tag Urlaub im malerischen Heidelberg!

8 EUROFORUM Deutschland SE, Postfach , Düsseldorf [Kenn-Nummer] Bitte ausfüllen und faxen an: 02 11/ Name Position/Abteilung Telefon Firma Ja, ich nehme an der Akademie teil vom 27. Februar bis 1. März 2012 in Heidelberg zum Preis von 2.999, p. P. zzgl. MwSt. [P M014] (Auf Anfrage sind einzelne Module auch getrennt buchbar.) [Ich kann jederzeit ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer benennen.] [Im Preis sind ausführliche Tagungsunterlagen enthalten.] Ich möchte meine Adresse wie angegeben korrigieren lassen. [Wir nehmen Ihre Adressänderung auch gerne telefonisch auf: 02 11/ ] Fax Geb.-Datum (TTMMJJJJ) Die EUROFORUM Deutschland SE darf mich über verschiedenste Angebote von sich, Konzern- und Partnerunternehmen wie folgt zu Werbezwecken informieren: Zusendung per Ja Nein Zusendung per Fax: Ja Nein EUROFORUM-Akademie Kompaktwissen Geldwäsche & Compliance 27. Februar bis 1. März 2012, Crowne Plaza Heidelberg City Centre Kurfürstenanlage 1, Heidelberg Telefon: / Teilnahmebedingungen. Der Teilnahmebetrag für diese Veran staltung inklusive Tagungsunterlagen, Mittagessen und Pausen getränken pro Person zzgl. MwSt. ist nach Erhalt der Rechnung fällig. Nach Eingang Ihrer Anmel dung erhalten Sie eine Bestätigung. Die Stornierung (nur schriftlich) ist bis 14 Tage vor Veranstaltungsbeginn kostenlos möglich, danach wird die Hälfte des Teilnahmebetrages erhoben. Bei Nichterscheinen oder Stornierung am Veranstaltungstag wird der gesamte Teilnahme betrag fällig. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatz teilnehmer. Pro grammänderungen aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor. Anschrift Branche Ansprechpartner im Sekretariat Name Abteilung Anschrift Datum, Unterschrift Bitte ausfüllen, falls die Rechnungsanschrift von der Kundenanschrift abweicht: Wer entscheidet über Ihre Teilnahme? Ich selbst oder Name: Position: Beschäftigtenzahl an Ihrem Standort: bis Anmeldung und Information per Fax: +49 (0)2 11/ telefonisch: +49 (0)2 11/ [Farina Finkentey] Zentrale: +49 (0)2 11/ schriftlich: EUROFORUM Deutschland SE Postfach , Düsseldorf über 5000 Datenschutzinformation. Die EURO- FORUM Deutschland SE verwendet die im Rahmen der Bestellung und Nutzung unseres Angebotes erhobenen Daten in den geltenden rechtlichen Grenzen zum Zweck der Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen postalisch Informationen über weitere Angebote von uns sowie unseren Partner- oder Konzernunternehmen zukommen zu lassen. Wenn Sie unser Kunde sind, informieren wir Sie außerdem in den geltenden rechtlichen Grenzen per über unsere Angebote, die den vorher von Ihnen genutzten Leistungen ähnlich sind. Soweit im Rahmen der Verwendung der Daten eine Übermittlung in Länder ohne angemessenes Datenschutzniveau erfolgt, schaffen wir ausreichende Garantien zum Schutz der Daten. Außerdem verwenden wir Ihre Daten, soweit Sie uns hierfür eine Einwilligung erteilt haben. Sie können der Nutzung Ihrer Daten für Zwecke der Werbung oder der Ansprache per oder Telefax jederzeit gegenüber der EUROFO- RUM Deutschland SE, Postfach , Düsseldorf widersprechen. Zimmerreservierung. Im Tagungs hotel steht Ihnen ein be grenz tes Zimmer kontingent zum er mäßigten Preis zur Verfü gung. Bitte nehmen Sie die Zimmer reservierung direkt im Hotel unter dem Stichwort EUROFORUM-Veran staltung vor. Ihr Tagungshotel. Am Ende des ersten Veranstaltungstages lädt Sie das Crowne Plaza Heidelberg City Centre zu einem Umtrunk ein. per anmeldung@euroforum.com info@euroforum.com im Internet: