Garantierte Rente, die nur steigen kann.

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1 Onlineschulung Allianz Garantierte Rente, die nur steigen kann. Interessante Vertriebsperspektiven. Dr. Jan Myszkowski, CEO Allianz Global Life Ltd

2 Diese Schulung beantwortet für Sie die folgenden 3 Fragen: 1 Was sind die Vorteile von für Sie und Ihre Kunden? 2 Warum bietet ein großes Vertriebspotenzial? 3 Wie unterstützt Sie Allianz dabei, dieses Potenzial zu heben? 2

3 3 x Mehr. Top Rentenprodukt Garantierte Rente, die nur steigen kann. Guthaben, das lebenslang von Marktrenditen profitieren kann. Jederzeitiger Zugriff auf das Guthaben, das einkommenssteuerfrei vererbt werden kann. Hohes Vertriebspotenzial Zielgruppe ist 1,5 Millionen groß und wächst 1. Die Bereitschaft zusätzlich in die private Altersvorsorge zu investieren, ist im Q gestiegen 2. Viele Produktvorteile sprechen viele Bedarfe das vergrößert die Zielgruppe. Hohe Attraktivität für Makler Sehr gute Positionierung des Produkts im Wettbewerb Rentensteigerung bis 27 % in 1.H Gezielte Unterstützung durch den Produktgeber. 1 Personen zwischen 55 und 70 Jahren, die über ein freies Kapitalvermögen von mehr als Euro verfügen. Quelle: Finanzmarkt-Datenservice 2006 ( Welle), TNS Infratest. 2 DIA Deutschland-Trend-Vorsorge. 3 Im Oktober 2010 haben die Policen vom Oktober 2008 sogar zum zweiten mal Rentenerhöhungen verzeichnet; im Durchschnitt um 9,9%. 3

4 Alleinstellungsmerkmale von im AZ Portfolio. Produkt Ansparphase Rentenphase Zielgruppe SofortRente Partizipation an Fondsrendite in der Wartezeit Nicht relevant, da keine Wartezeit vorgesehen Partizipation an Fondsrendite Best ager und Senioren Rente Klassik Partizipation an Rendite des Sicherungsvermögens Rente Invest IndexSelect Partizipation an Fondsrendite Partizipation an Rendite des Sicherungsvermögens oder Indexrendite Partizipation an Rendite des Sicherungsvermögens Singles, Paare, Familien alpha-balance Mischung aus anteiliger Rendite des Sicherungsvermögens und Fondsrendite ist das einzige Produkt mit einer Fondsunterlegung in der Rentenphase, das Sicherheit (Garantie) mit maximaler Flexibilität (Entnahmemöglichkeit) verbindet. 4

5 das Beste aus zwei Welten. Die intelligente Verbindung aus garantierter lebenslanger Rente und Investmentanlage. Lebenslange Rente Anlage Investmentfonds Allianz abgesichert sicher Langlebigkeitsrisiko Stabilität des Einkommens Wertsteigerungspotenzial Verfallbarkeit im Todesfall Teil-Kündigung Kontrolle über Kapital Transparenz hoch keine, vorhandenes Fondsguthaben möglich ohne Einschränkung transparente Kosten und Leistungen Die Welt der Garantien Die Welt der Chancen 5

6 vereint vier zentrale Vorteile, die die meisten Kunden über 50 suchen. 1. Sicherheit Rente kann nie sinken, sondern nur steigen und ist lebenslang garantiert egal, wie die Fonds laufen! Ist die Fondsentwicklung positiv, steigt die garantierte Rente. Mitnahmeeffekt: Die Rente wird nach der Erhöhung wiederum lebenslang garantiert. 2. Chance Wahl zwischen zwei Anlagestrategien auf Basis von Mischfonds: Strategy 75: ca. 75 % Aktien, 25 % Renten Strategy 50: ca. 50 % Aktien, 50 % Renten Damit Chance auf erheblichen Wertzuwachs und dadurch Inflationsschutz. 3. Flexibilität Fügt sich ideal in den Lebensplan ein Rente beginnt entweder sofort oder nach Wartezeit inklusive einmaliger Verlängerungsoption, max. nach 15 Jahren. Verfügbarkeit des vorhandenen Fondswertes. 4. Steuervorteile Laufende Rente mit günstiger Ertragsanteilbesteuerung. Todesfallleistung ist einkommensteuerfrei. 6

7 Einstieg vor starkem Einbruch 1 Sicherheit. bewährt sich unter verschiedensten Kapitalmarktszenarien Aug. 08 Sep. 08 Okt. 08 Nov. 08 Dez. 08 Jan. Feb. Mrz. Apr. Mai. Jun. Jul. Aug. Sep. Okt. Nov. Dez. Jan. 10 Feb. 10 Mrz. 10 Apr. 10 Mai. 10 Fondswert / Todesfallleistung monatliche Garantierente Rente bleibt stabil, Fondsguthaben holt Verlust wieder auf. 1 Allianz Kunde zahlte EUR in eine am beginnende ein. Anfängliche monatliche Garantierente: 325,00 EUR. Keine Wartezeit. Anlagestrategie Strategy 75. 7

8 Einstieg in der Krise 1 Sicherheit + Chance. bewährt sich unter verschiedensten Kapitalmarktszenarien Dez. 08 Jan. Feb. Mrz. Apr. Mai. Jun. Jul. Aug. Sep. Okt. Nov. Dez. Jan. 10 Feb. 10 Mrz. 10 Apr. 10 Mai. 10 Fondswert / Todesfallleistung jährliche Garantierente Rentensteigerung um ca. 6 % nach einem Jahr, Fondsguthaben ca. 10 % über Einzahlung. 1 Allianz Kunde zahlte EUR in eine am beginnende ein. Anfängliche jährliche Garantierente: 900,00 EUR. Keine Wartezeit. Anlagestrategie Strategy 50. 8

9 Einstieg vor dem Aufschwung 1 Chance + Sicherheit. bewährt sich unter verschiedensten Kapitalmarktszenarien Feb. Mrz. Apr. Mai. Jun. Jul. Aug. Sep. Okt. Nov. Dez. Jan. 10 Feb. 10 Mrz. 10 Apr. 10 Mai Fondswert / Todesfallleistung jährliche Garantierente Rentensteigerung um ca. 27 % nach einem Jahr, Fondsguthaben ca. 30 % über Einzahlung. 1 Allianz Kunde zahlte EUR in eine am beginnende ein. Anfängliche jährliche Garantierente: 1.000,00 EUR. 2 Jahre Wartezeit. Anlagestrategie Strategy 75. 9

10 Drei unserer realen Kunden ein Jahr später. Herr Alt hat im Februar 20 im Alter von 66 Jahren Euro in die investiert. 15 % höhere lebenslange Garantierente % % % höherer Vermögenswert Frau Wagner hat im April 20 im Alter von 73 Jahren Euro in die investiert % 200 höhere 190 lebenslange 180 Garantierente % % höherer Vermögenswert % Herr Siebel hat im Juni 20 im Alter von 65 Jahren Euro in die investiert % 800 höhere lebenslange 700 Garantierente % % höherer Vermögenswert %

11 überzeugt insgesamt durch satte Rentensteigerungen. In haben alle Policen eine Rentensteigerung am Jahrestag erhalten. 40,00% 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% 27,5 % 20,3 % 14,9 % 10,4 % 10,0 % 2,7 % Januar Mai 2010 Juni 2010 Minimum Durchschnitt Maximum Die Unterschiede begründen sich in der Anlagestrategie, dem Abschlusszeitpunkt und dem Jahrestag. 1 Stand Im Oktober 2010 haben die Policen vom Oktober 2008 sogar zum zweiten mal Rentenerhöhungen verzeichnet; im Durchschnitt um 9,9%. 11

12 Allianz im historischen Szenario. Was wäre, wenn ein 65-jähriger Kunde heute Euro in Allianz investiert und sich die Performance von wiederholt? Fondswert/Todesfallleistung Fondswert (Flächen) Garantierente (Balken) Alter Jahr `88 `89 `90 `91 `92 `93 `94 `95 `96 `97 `98 `99 `00 `01 `02 `03 `04 `05 `06 `07 `08 ` `10 TFL (Fondswert) am Jahresanfang monatliche Garantierente Beginn Backtest: , Garantierter Rentenfaktor 34,17 Euro je Euro Einmalbeitrag, Anlagestrategie Strategy

13 Allianz im historischen Szenario. Vorteilhafte Besonderheiten der Wartezeit Beispiel: Mann, 65 Jahre alt Steuerfreier Vermögensaufbau Volle und uneingeschränkte Partizipation an Fondsentwicklung Rentenerhöhungen, die lebenslang garantiert bleiben Flexibilität / Entnahme möglich Kosten bleiben lebenslang garantiert 13

14 adressiert vielfältige Bedarfe. Somit größere Zielgruppe erreichbar. Garantierente Standardrentner Rente zur Schließung von Deckungslücken Renditeappetit bei entsprechender Sicherheit Kauf finanziert durch Vermögensumschichtung (Teil-)Entnahmen/ Vererbbarkeit Rendite Mittelstandsfamilie Moderater Rendite-Risiko- Appetit Rentenlücke nicht vorhanden (Rente für Zusatzkonsum) Vermögenserhalt auch im Todesfall Vermögensstreuung/ Risikodiversifikation Golfspieler Vermögend Renditeorientiert Eignung der Anlage für Vermögensportfolio wichtig 14

15 Welche Kunden können Sie nun ansprechen? Alter 50+. Interesse an lebenslanger Garantierente. Interesse an lebenslanger Partizipation des Investments an Marktrenditen. Bedürfnis nach transparenten Berechnungsregeln und Kostentransparenz. Relevanz einer hohen Todesfallleistung. Flexible Verfügbarkeit des Vermögen. Vertrauen in einen starken Partner für individuelle Vorsorge. 15

16 Wie unterstützen wir unsere Vertriebspartner? Persönliche Schulungen. en. Broschüren. Online und offline Simulator zur Berechnung verschiedener Szenarien. Werbefilm. Hotline. 16

17 Praktische Hilfe für Ihre Verkaufsgespräche. Simulator: Kundenindividuelle Hochrechnung von Fondsvermögen und Garantierente auf Basis historischer Szenarien. 1 1 Simulator ist zugänglich unter: In der neuen November2010-Version kann der Kunde beliebige historische Zeiträume als Basis für die Berechnung auswählen. 17

18 Nutzen Sie die Chance Ihre Kunden warten. 18

19 Viele Dank für Ihre Aufmerksamkeit. Haben Sie noch Fragen? Gerne beantworten Ihnen diese: Ihr BCA-Altersvorsorgeteam: Telefon: ( ) ; Ihr Allianz Maklerbetreuer: Matthias Höpfner: (069) ;

20 Alle Leistungen werden aus einer Hand erbracht. Allianz SE ALLIANZ GLOBAL LIFE Ausgezeichnet als bester deutscher Vermögensverwalter 1 Allianz Global Life über eine selbstschuldnerische Bürgschaft der Allianz SE, der Holding des Allianz-Konzerns. D.h., für den sehr unwahrscheinlichen Fall, dass Allianz Global Life ihren Verpflichtungen aus dem Vertrag nicht nachkommen kann, tritt die Muttergesellschaft an ihre Stelle. 20

21 Die Administrationskosten bewegen sich auf marktüblichem Niveau und sind 100 % transparent. Administrationskosten. Einmalig: Max. 5 % des Beitrags Jährlich, solange Fondsguthaben > 0 Abschlusskosten Verwaltungskosten 15 EUR plus 0,5 % 1 Fonds-gebühren Allianz Strategy 50 1,35 % 1 Allianz Strategy 75 1,50 % 1 Dem Kunden gegenüber wird die Gebühren-/Kostenbelastung vollständig und transparent offengelegt. 1 Vom Fondsguthaben. 21

22 Beitrag für das Risiko. Beiträge für das Risiko. garantiert eine lebenslange Rentenzahlung (inklusive zwischenzeitlich realisierter Rentensteigerungen), selbst wenn das Fondsguthaben aufgebraucht ist. Dafür wird eine explizite Garantiegebühr verlangt. Jährlich, solange Fondsguthaben > 0 Beitrag für das Risiko Allianz Strategy 50 1,20 % 1 Allianz Strategy 75 1,85 % 1 Dem Kunden gegenüber wird die Gebühren-/Kostenbelastung vollständig und transparent offengelegt. 1 Vom Fondsguthaben. 22