TRANSPARENZ IN DER BANKBEZIEHUNG. Orientierungshilfe im Neuland

Transkript

1 TRANSPARENZ IN DER BANKBEZIEHUNG Orientierungshilfe im Neuland M. Webinar DerTreasurer

2 AGENDA EDI 822 Bankgebühren Buchhaltung TIS Markttrends Rechnungsprüfung Kulturwandel Drittbankgebühren AFP Global Service Codes ISO Bankbeziehung Steve Weiland Orientierungshilfe Preisverhandlung Vertrauen e Neuland BAM Dilbert Effizienz TWIST BSB Wirtschaftsprüfer Saldenbestätigungen Transparenz Reporting Petition Paul Burstein Alte Welt Transaction Workflow Innovations Standards Team FX Auto-Reporting Shared Serice Center E-Invoice TWIST BSB Mehrwert Compliance Zinsen Kostensenkung Interne Revision Float IKS Optimierte Prozesse Avale Bankenstrategie Neuland Ausblick SWIFT Association for Finance Professionals M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

3 AGENDA EDI 822 Bankgebühren Buchhaltung TIS Markttrends Rechnungsprüfung Kulturwandel Drittbankgebühren AFP Global Service Codes ISO Bankbeziehung Steve Weiland Orientierungshilfe Preisverhandlung Vertrauen e Neuland BAM Dilbert Effizienz TWIST BSB Wirtschaftsprüfer Saldenbestätigungen Transparenz Reporting Petition Paul Burstein Alte Welt Transaction Workflow Innovations Standards Team FX Auto-Reporting Shared Serice Center E-Invoice TWIST BSB Mehrwert Compliance Zinsen Kostensenkung Interne Revision Float IKS Optimierte Prozesse Avale Bankenstrategie Neuland Ausblick SWIFT Association for Finance Professionals M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

4 AGENDA EDI 822 Bankgebühren TIS Kulturwandel Rechnungsprüfung TWIST BSB Mehrwert Zinsen Buchhaltung TIS Drittbankgebühren AFP Global Service Codes ISO Bankbeziehung Steve Weiland Orientierungshilfe Markttrends Vertrauen Compliance Alte Welt Paul Burstein Alte Welt Transaction Workflow Innovations Standards Team Neuland BAM Dilbert Interne Revision Bankenstrategie E-Invoice Kostensenkung TWIST BSB IKS Neuland FX Auto-Reporting Wirtschaftsprüfer Float Shared Ausblick Optimierte Prozesse Serice Center Avale SWIFT Petition Effizienz Preisverhandlung Orientierungshilfe im Neuland e Saldenbestätigungen Transparenz Reporting Association for Finance Professionals M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

5 TIS Intelligente Cloud-Lösungen für Treasurer ÜBERBLICK PARTNER Gegründet 2010 mit Hauptsitz in Walldorf TIS gilt als führende Cloud-Plattform für den internationalen Zahlungsverkehr, für Liquiditätsmanagement und Bank Relationship Management Schnell wachsender, zufriedener Kundenstamm, von Mittelständlern bis DAX-Konzernen ISO Certified ISO zertifiziert Mitglied BUILT BY EXPERTS Jörg Wiemer, CEO & Mitgründer SVP/Leiter Global Treasury SAP, 20 Jahre Erfahrung im Bereich Treasury und 10 Jahre im leitenden Management Dr. Wolfgang Kalthoff, COO & Mitgründer VP Program Management SAP, Experte für SaaS-Operations Erol Bozak, CTO and co-founder Director Development SAP, Cloud-Experte, 33 Patente Wytze Rijkmans, EVP Sales & Marketing VPCentral Europe Software SaaS vendors, Experte für globalen Vertrieb M. Webinar DerTreasurer

6 KULTURWANDEL? - BANKEN Transaction Banking steht für ein Viertel der globalen Bankerträge Der Treasurer/ Studie 2013 Erträge im Cashmanagement liegen bei uns nur bei 8%. Warum soll ich mich darum kümmern? Internationale Bank TWIST ist für uns kein großes Thema, unsere Kunden vertrauen uns! Internationale Bank Die Gewinne im gesunden Firmenkundengeschäft der XYZbank schrumpfen Meldung XYZbank 2013 ( TWIST -Abrechnungen werden noch nicht angeboten) TWIST ist kein Business Case Internationale Bank Fortsetzung am Schluss der Präsentation M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

7 KULTURWANDEL?- UNTERNEHMEN Die Abbuchung der Bank wird automatisch im ERP verbucht, eine anschließende, manuelle Überprüfung ist zu aufwändig. Viele meiner lokalen Banken können kein TWIST, daher sehe ich keinen Mehrwert Ich habe gut verhandelt, ich zahle gar keine Bankgebühren Kein Budget und keine IT-Ressourcen, daher ist das Thema gerade nicht auf der Agenda Wir schauen uns nur die großen Posten an, nicht die Peanuts Fortsetzung am Schluss der Präsentation M. Webinar DerTreasurer

8 ALTE WELT Bankgeschäftsbeziehung: kein umfassender Überblick im Treasury Orientierungslose Abrechnungen Situation für Unternehmen Shared Service Center Töchter Töchter Joint Venture Zentrale Töchter Niederlassungen Bankgebühren werden auf unterschiedlichste Weise bezahlt und berechnet (Abbuchung als häufigste Variante) Abrechnungen i.d.r. mit großer zeitlicher Verzögerung MwSt.- Rechnung Sanction List Sanction List Abbuchung Sanction List Sanction List Bankgebühren Konto- Auszug Sanction List Sanction List Mwst.-pflichtige Positionen separat auf Papier- Rechung oder als pdf-datei Einige Positionen werden nur auf dem Kontoauszug angezeigt Oft automatische Verbuchung im ERP ohne Kontrolle Extremfall USA: oft mehrere Hundert Preispunkte Banken Abläufe in Tochtergesellschaften oft nicht nachvollziehbar M. Webinar DerTreasurer

9 ALTE WELT Bankgeschäftsbeziehung: kein umfassender Überblick im Treasury Bankbewertung lückenhaft Dezentrale Reklamation ist ineffizient M. Webinar DerTreasurer

10 ORIENTIERUNGSHILFE: TWIST BSB UND AFP Unterstützung seit über 20 Jahren M. Webinar DerTreasurer

11 ORIENTIERUNGSHILFE: TWIST BSB UND AFP Unterstützung seit über 20 Jahren EDI 822 TWIST BSB E-Invoicing? USA Europa Global Einheitliche Codes (ca. 850) weltweit Einsatz bei Banken oder für internes Mapping Über AFP oder Systemanbieter (z.b. TIS) erhältlich AFP Global Service Codes Erweiterung AFP Service Codes um Int. Preise xml-format ISO konform seit 2012 (camt. 086) TWIST schafft Grundlagen für globalen Standard AFP Service Codes TM im EDI 822 Format (ANSI X12) Report Analyse/Korrektur Bezahlung Standard bei US-Banken (>90) und Unternehmen (>800) GE u.a. fordern elektronische Abrechnungen er 2013ff M. Webinar DerTreasurer

12 NEULAND Elektronische Abrechnungen Neue Welt Töchter Shared Service Center Töchter Joint Venture Töchter Niederlassungen Zentrale Internes Reporting Automatisiertes Reporting Bank Account Manager Bank Fee Manager Automatisierte Reklamationen camt.086, TWIST,.csv,.xls Banken M. Webinar DerTreasurer

13 NEULAND lösen zahlreiche Unzulänglichkeiten Bankbewertung Aussagekräftige Bankbewertung lückenhaft Dezentrale Zentrale Reklamation wird ist ineffizient M. Webinar DerTreasurer

14 NEULAND lösen zahlreiche Unzulänglichkeiten Aussagekräftige Bankbewertung Zentrale Reklamation wird effizient M. Webinar DerTreasurer

15 VERTRAUENSVOLLE UND EBENBÜRTIGE BANKBEZIEHUNGEN Beide Seiten sollten ein Interesse daran haben! M. Webinar DerTreasurer

16 VERTRAUENSVOLLE UND EBENBÜRTIGE BANKBEZIEHUNGEN Beide Seiten sollten ein Interesse daran haben! Unternehmen Strategisch : Bewertung der strategischen Bankenpolitik e-prozesse im Treasury: ebam, Saldenbestätigungen Analytisch: Fehlerraten bei Abrechnungen konzernweite Prozess-Analyse im Zahlungsverkehr Messbare Performance und revisionssichere Abläufe Interne Datenhygiene In Verbindung mit Bank Account Management und Zahlungsverkehr neue Analyse-Dimesion möglich Taktisch: Unterstützung für den RfP-Prozess Input für Buchhaltung, Controlling, Budget-Planung Banken Kulturwandel: Vertrauen schaffen und erhalten Business Case: Bestandskunden pflegen, Neugeschäft generieren Eigene Prozesse und Strukturen optimieren Kosten senken: wettbewerbsfähiger werden Compliance: Korrekte Abbildung in der Buchhaltung CGI-Umfrage 2013 an Treasurer: Zufriedenheit mit den wesentlichen Partner-Banken M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

17 KONKRETE SCHRITTE IM NEULAND Ein schneller Weg zu ersten Aha-Effekten 1. Daten von Banken anfordern (TWIST, EDI 822, camt.086,.csv,.xls) Kommunizieren 3. Auf Knopfdruck Fehler und Prozesse analysieren Prüfen 2. Daten (testweise) von Systemanbietern (z.b. TIS) einlesen lassen Staunen 4. Bankbeziehungen neu bewerten, CFO/Treasury aussagekräftig informieren Optimieren M. Webinar DerTreasurer

18 GEMEINSAME SCHRITTE IM NEULAND Informationsaustausch Regelmäßige Treffen von Arbeitsgruppen multinationaler Unternehmen zum Thema TWIST /camt.086 (Ansprechpartner über mich erhältlich) Petition: Schreiben von 15 Konzernen an 25 Banken im August 2013, mit der Forderung nach Transparenz, Effizienz und Standardisierung der Bank- Abrechnungen (Bei Interesse stelle ich ebenfalls den Kontakt gerne her) Der Verband Deutscher Treasurer e.v. (VdT) vertritt Corporates & Banken und ist ebenfalls eingebunden Neue Gruppen in Xing und LinkedIn zum Thema ab November online (über mein jeweiliges Profil) M. Webinar DerTreasurer

19 AUSBLICK Welche Schritte u.a. noch nötig sind Herausforderungen Drittbank-Gebühren E-Invoicing, ebam Spot-FX-Geschäfte, Zinsen, Garantien, etc. Saldenbestätigungen Mögliche Lösungen Fixer Betrag, auf Rechnung! Einführen! Elektronisch abrechnen! Anlieferung als xml! Evtl. Widerstand bei Banken Vom Nutzen überzeugen! M. Webinar DerTreasurer

20 KULTURWANDEL! - UNTERNEHMEN a successful European e-invoicing initiative with the savings estimated at around 64.5 billion a year for businesses. European Commission Einige Banken kommen jetzt aktiv auf uns zu und bieten von sich aus TWIST an. Treasurer Die Fähigkeit zur elektronischen Abrechnung ist Eintrittskarte der Banken in unser Treasury. Treasurer Nun sind Rechnungen per oder als angehängtes pdf-dokument auch ohne die kostspielige Signatur ausreichend. Es sind keine aufwändigen elektronischen Verfahren mehr notwendig ( ). Vielmehr genügt es, sich wie ein ordentlicher Kaufmann" zu verhalten. BDI M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

21 KULTURWANDEL! - BANKEN In den letzten 12 Monaten konnten wir bei Firmenkunden ein steigendes Interesse an elektronischen Abrechnungsdiensten beobachten. BoAML TWIST eines der weltweiten Top-3-Themen und wird ohne Rücksicht auf Kosten weiterentwickelt. Internationale Bank Mit unserem TWIST BSB-Service helfen wir unseren Firmenkunden aktiv, den Arbeitsaufwand für die Rechnungsprüfung und die Buchhaltung zu verringern. JP Morgan It became a real added value for clients to follow their bank charges and an important requirements to win or be shortlisted. BNP Paribas We consider E- Billing / Bank Services Billing in its various forms as a key value driver of our client proposition and have paid considerable attention to their design and implementation. Barclays Wir leisten mit dem camt.086 einen wichtigen Beitrag zur Transparenz und Effizienz in der Konto-führung. Unicredit Wir haben an der Definition dieser AFP Codes aktiv mitgewirkt. Aufgrund der derzeit überschaubaren Nachfrage prüfen wir mögliche Einsatztermine im Rahmen einer jährlichen Prüfung. Deutsche Bank komplette Antworten der Banken in der Download-Version M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

22 SPRECHEN SIE MIT IHREN BANKEN Dilberts Annual Fee war nur für die Präsentation lizensiert (ist aber über Suchmaschinen gut zu finden ) M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

23 SPRECHEN SIE MIT UNS! Martin Postweiler Product Management T: / M: 0152 / E: martin.postweiler@tis.biz L: linkd.in/1eilhoa X: bit.ly/17bjjgj M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

24 DER WEG IST DAS ZIEL! Wer unterstützt elektronische Abrechnungen? Backup Citigroup Bank of America Merrill Lynch JPMorgan SEB BNP Paribas Danske Bank Barclays Société Générale UniCredit Intesa Sanpaolo Commerzbank* Standard Chartered HSBC *wird derzeit implementiert Quelle: TWIST Newsletter Fall 2013 Abo: paul.burstein(at)twiststandards.org (sehr zu empfehlen) M. Webinar DerTreasurer

25 EXKURS: THE BSB - WHAT IS IT AND WHY IS IT? Backup Mit freundlicher Genehmigung der AFP M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

26 EXKURS: AFP GLOBAL SERVICE CODES Backup Mit freundlicher Genehmigung der AFP M. Webinar DerTreasurer

27 EXKURS: GSC S WHAT DO WE HAVE TO DO? Backup Mit freundlicher Genehmigung der AFP M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

28 FRAGEN AN TWIST -BANKEN Backup 1. In welchen Regionen bieten Sie elektronische Abrechnungen an (und in welchem Standard?) 2. Ist darüber hinaus die Einführung eines wirklichen e-invoicing in Planung (Stichwort MwSt.-pflichtige Dienstleistungen)? 3. Ab wann ist der Einsatz der AFP Global Service Codes geplant? 4. Welche Auswirkungen auf die Geschäftsbeziehung hat es aus Bankensicht, wenn ein Corporate-Kunde das Thema TWIST einfordert? 5. Auf welchem Weg können Sie die Abrechnungsdaten anliefern? 6. Wie lange dauert es, erste Abrechnungen zu erhalten? Wo kann man sie anfordern? M. Webinar DerTreasurer

29 ANTWORTEN - BANK OF AMERICA MERRILL LYNCH Backup 1. Bank of America Merrill Lynch bietet in allen Regionen, außer in den USA, elektronische Abrechnungen im Standard TWIST BSB XML an. In den USA wird EDI 822 genutzt. Ab Anfang 2014 werden wir TWIST BSB XML Anwendungen voraussichtlich global anbieten. 2. Auch wenn es regional verschiedene Entwicklungen im Bereich E-Invoicing gibt, so geschieht die Einführung von E-Invoicing Systemen und der entsprechenden Rechtsvorschriften immer noch auf Länderbasis. Die Einführung eines globalen E- Invoicing Systems wird zurzeit geprüft. 3. Bank of America Merrill Lynch plant sein TWIST BSB XML Angebot Anfang 2014 um die AFP Global Services Codes zu ergänzen. 4. Wir wissen, dass es für Kunden eine Herausforderung ist mit mehreren Banken zusammenzuarbeiten. Daher investieren wir weiter in unseren Electronic Account Analysis Service. Aufgrund der Transparenz, Standardisierung und Automatisierung, die TWIST bietet ist es, aus unserer Sicht ein absolutes Muss für Unternehmen. 5. Bank of America Merrill Lynch kann Abrechnungsdaten über die branchenüblichen Host-to-Host Verbindungen anliefern. In naher Zukunft planen wir Abrechnungsdaten über SWIFT zu liefern, da SWIFT weiterhin eine wichtige Rolle spielt, wenn es darum geht bankinterne Interoperabilität sicherzustellen. 6. In Übereinstimmung mit Industriestandards, liefern wir unseren Kunden die TWIST BSB XML Daten zu einem bestimmten Stichtag (oder dem darauffolgenden Arbeitstag) des Monats für Daten des Vormonats. M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

30 ANTWORTEN BNP PARIBAS Backup 1. BNP Paribas is offering Camt.086 and TWIST BSB,.xml standard formats of Consolidated Billing Reporting but also a BNPP customised and aggregated Excel format in demand to its Corporate Clients. This Billing Reporting service is available in Europe, Middle-east and North African countries and under pilote phase in North America, Brazil and Asia. 2. BNP Paribas is currently working to have a dematerialized solution to share its invoices with Bank clients more easily. 3. AFP Global service codes are used as a standard parameter of the Consolidated Billing Reorting in the BSB and the camt.086 formats, and also.xls. For the other Billing Statements, it will be included in the on-going e-invoicing projects. 4. With TWIST, banks are offering a high value tool to control and to justify pricing implementation, billing booking and invoicing. And also increase the proximity between the bank and its clients. It became a real added value for clients to follow their bank charges and an important requirements to win or be shortlisted 5. For the time being, only by s. But with a target to enrich the offer and be able to deliver it via E-banking cannels in For the time being we are mostly providing the TWIST invoice quarterly. Client can ask it when he want during the contract lifecycle or RFPs. M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

31 ANTWORTEN DEUTSCHE BANK Backup 1. In den USA bieten wir das Billing Reporting auf der Basis des Standards ANSI 822 an (EDI 822 ist uns unbekannt). Auf der Basis von XML bieten wir das TWIST Billing Reporting in den Regionen Europa und Asien an. Alternativ ist eine Bereitstellung im Format CSV für die Region Europa möglich. 2. Wir planen derzeit keine Einführung eines e-invoicings; unsere Rechnungen enthalten den Ausweis der MwSt. für mehrwertsteuerpflichtige Leistungen. 3. Wir haben an der Definition dieser AFP Codes aktiv mitgewirkt. Aufgrund der derzeit überschaubaren Nachfrage prüfen wir mögliche Einsatztermine im Rahmen einer jährlichen Prüfung. 4. Geschäftsbeziehungen lassen sich aus unserer Sicht selten auf ein Element reduzieren, sondern sind regelmäßig von vielen Faktoren geprägt. Als kundenzentrierte Bank lassen wir uns von den Kundenbedürfnissen leiten, wenn wir daraus eine sinnvolle Kundenlösung entwickeln können. 5. Wir liefern die Daten über unseren Online Kanal App Market und über SWIFTNet FileAct 6. Unsere Kunden können diese Billing Reports über Ihre Ansprechpartner bei der Deutschen Bank anfordern. Eine Auslieferung erfolgt über die o.g. Kanäle zeitnah, i.d.r. zur nächsten Abrechnungsperiode, wenn der Kunde vorher sich für die Bereitstellung von Rechnungen entschieden hat. M. Webinar DerTreasurer

32 ANTWORTEN JP MORGAN Backup 1. J.P. Morgan hat aktiv an der Entwicklung des TWIST-Standards mitgearbeitet und BSB (Bank Services Billing) bereits im Jahr 2008 als Antwort auf die generelle Marktnachfrage sowie aufgrund individueller Kundenanfragen eingeführt. Derzeit (Stand Oktober 2013) stehen unseren internationalen Kunden elektronische Abrechnungen im TWIST BSB-Format (XML) in 24 Ländern zur Verfügung (Kanada, Mexiko, Belgien, Frankreich, Deutschland, Irland, Italien, Niederlande, Spanien, Schweiz, England, Australien, China, Hongkong, Indien, Indonesien, Japan, Korea, Neuseeland, Philippinen, Singapur, Taiwan, Thailand, Vietnam). ( ) In den USA ( ) können unsere Kunden elektronische Abrechnungen im ANSI X12 EDI 822-Format empfangen J.P. Morgan wird voraussichtlich ab 2015 die Anlieferung der Daten auf Basis der einheitlichen AFP Global Service Codes unterstützen. 4. Mit unserem TWIST BSB-Service helfen wir unseren Firmenkunden aktiv, den Arbeitsaufwand für die Rechnungsprüfung und die Buchhaltung zu verringern sowie einen Überblick über die Bankkonditionen verschiedener Dienstleiter zu erhalten. 5. J.P. Morgan kann elektronische Abrechnungen im TWIST BSB-Standard (XML-Format) sowohl über die Standard Host-to-Host Kanäle, inkl. SWIFTNet FileAct, als auch über die Exportfunktion unserer Electronic Banking Plattform J.P. Morgan ACCESS zur Verfügung stellen. 6. Die TWIST-Funktionalität in J.P. Morgan ACCESS kann dem jeweiligen Benutzer auf Anfrage individuell zur Verfügung gestellt werden. Typischerweise stehen die ersten Abrechnungen Anfang des Folgemonats zur Verfügung. M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer

33 ANTWORTEN - UNICREDIT Backup 1. Für Deutschland, Tschechien, Ungarn, Slowenien, Slowakei und Italien bieten wir xml, camt.086 an. 2. Ein e-invocing für die eigenen Preise ist aktuell nicht in Planung. 3. Für den camt.086 nutzen wir die AFP Global Service Codes seit Juni Wir leisten mit dem camt.086 einen wichtigen Beitrag zur Transparenz und Effizienz in der Kontoführung 5. Der camt.086 kann als freie Auftragsart über EBICS abgerufen werden bzw. über SWIFTNetFileAct zur Verfügung gestellt werden. 6. Die Anforderung eines camt.086 kann innerhalb eines Tages erfolgen. die Bereitstellung erfolgt jeweils am Monatsbeginn rückwirkend für den abgelaufenen Monat bzw. rückwirkend bis zur Auftragserteilung. Die Anforderung stellen Sie über Ihren CashManagement Spezialisten. M. Postweiler@TIS Webinar DerTreasurer