Individuelle Vermögensverwaltung.
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- Peter Böhme
- vor 8 Jahren
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1 Individuelle Vermögensverwaltung. Präsentation für die Anneliese-Bilger-Stiftung 16. März 2010 in Gottmadingen Vermögensverwaltung, Seite 1
2 Inhaltsverzeichnis. Marktrückblick 5 Entwicklung der Anneliese-Bilger-Stiftung 9 Marktausblick 22 Vermögensverwaltung, Seite 2
3 Angaben zum Mandat. Anlageziel: Im Vordergrund steht die Erwirtschaftung eines absoluten Ertrages unter Berücksichtigung des Risikoprofils (Aktien/Renten). Wertsicherungsmodell: Vorgabe der maximalen Aktien- und Rentenquote durch das Wertsicherungsmodell. Risikopuffer von 5 %, Floorverzinsung von 3 %. Steuerung der tatsächlichen Aktien- und Rentenquote durch den Allokationsausschuss, ggf. kurzfristige Reduzierung der vorhandenen Quoten durch den Portfoliomanager. Aktienbereich: Einzeltitelauswahl, die aus einer Kombination von fundamentalen und technischen Indikatoren (Gewinn, Dividendenrendite, RSI und Momentum) bestimmt wird und Indexzertifikate, damit die Aktienquote schnell verändert werden kann. Vermögensverwaltung, Seite 3
4 Ausrichtung. Ausrichtung: - Langfristiger Kapitalerhalt und Inflationsausgleich - Mittel- bis langfristiger Anlagehorizont Anlageuniversum: - Mind. 70 % Anleihen in auf Euro lautende Titel erstklassiger Emittenten - Max. 30 % Aktien Europa (Dez.09 16,6 %, aktuell 11,6 %) - Wertsicherungsmodell der BW-Bank Benchmark: - Keine Vermögensverwaltung, Seite 4
5 Marktrückblick: Performance Deutscher Renten (REX/PEX) REFERENZ REX AKTUELL REX-PERF. seit REFERE NZ PEX AKTUELL PEX-PERF. seit DATUM REX-P PEX-P UMLAUFRENDITE LAUFZEIT 1 Jahr 2 Jahre 3 Jahre 4 Jahre 5 Jahre 6 Jahre 7 Jahre 8 Jahre 9 Jahre 10 Jahre ,99 2,86 SUBINDEX 268,86 292,28 316,08 339,43 361,62 381,46 396,49 405,34 407,40 402, ,62 3,02 SUBINDEX 276,25 304,32 331,44 357,14 381,16 402,71 418,76 427,16 427,12 417, ,92% PERFORMANCE 2,75 4,12 4,86 5,22 5,40 5,57 5,62 5,38 4,84 3, ,38 SUBINDEX 272,08 290,86 317,40 340,79 361,68 378,54 401,72 417,90 429,39 432, ,57 SUBINDEX 281,49 304,29 335,70 362,30 384,86 402,63 427,23 442,79 454,70 457, ,83% PERFORMANC E 3,46 4,61 5,77 6,31 6,41 6,36 6,35 5,96 5,89 5,77 Vermögensverwaltung, Seite 5
6 Marktübersicht 2009 (in Euro; Startbasis 100). 130 Marktübersicht 2009 (in Euro; Startbasis 100) 5/ 3/ JAN FEB MAR APR MAI JUN JUL AUG SEP OKT NOV DEZ DAX 30 DJEurostoxx50 Nikkei 225 Dow Jones Ind. Average S&P So u rc e : Th o m s o n Da ta s tre a m Vermögensverwaltung, Seite 6
7 Pfandbriefspreads zu Bund Pfandbriefspreads zu Bund 5/3/ Spread Pfandbrief zu Bund 1-3 Jahre Spread Pfandbrief zu Bund 7-10 Jahre Spread Pfandbrief zu Bund 3-5 Jahre Spread Pfandbrief zu Bund 5-7 Jahre So u rc e : Th o m s o n Da ta s tre a m 0 Vermögensverwaltung, Seite 7
8 Renditespreads von Corporates zu Öffentlichen. 700 Renditespr eads von Cor por ates zu Oeffentlichen 5/ 3/ AAA AA A BBB So u rc e : Th o m s o n Da ta s tre a m Vermögensverwaltung, Seite 8
9 Entwicklung der Anneliese-Bilger-Stiftung 2009 mit Vergleichsindices. Datum Aktien = DJ EuroStoxx50 Perf. Renten = REX Perf. Index Portfolio 15 %/85 % ,65 358,0 100, ,61 375,6 108,01 Veränderung in % 25,65 % 4,9 % 8,0 % Ihre kombinierte Vermögensverwaltung 11,38 % vom (Gesamt) bis Die durchschnittliche Aktienquote im Jahr 2009 bewegte sich zwischen 0 % und 17 %, durchschnittlich 10 %. Kauf der Aktien im März/April. Vermögensverwaltung, Seite 9
10 Performancedetails. Vermögensverwaltung, Seite 10
11 Gesamtperformancevergleich in Performance von Garantiefonds (Investition in Aktien und Renten mit Wertsicherung) DEKA WorldGarant 3,4 % UNION Immuno 8,1 % Oppenheim Wertsicherung 11,1 % Metzler MultiAsset Wertsicherung 6,2 % Merck Fink Vario 11,6 % Invesco Global Balance Solution 2,8 % Zum Vergleich: Anneliese Bilger Stiftung 11,4 % Vermögensverwaltung, Seite 11
12 firstfive Januar 2010 Vermögensverwaltungsranking. Risikoklasse konservativ performancegewichtet (12 Monate) Risikoklasse konservativ performancegewichtet (24 Monate) Platz Perfor- Risiko Sharpe- Bank/ Vermögensverwalter mance Ratio Platz Perfor- Risiko Sharpe- Bank/ Vermögensverwalter mance Ratio 1. 16,91 % 4,08 % 4,00 Flossbach & von Storch AG, Köln Strategie: konservativ 1. 16,69 % 3,22 % 1,83 BW Bank/ LBBW, Vermögensverwaltung, Stuttgart Strategie: Ertrag/ Wertsicherung 2. 15,93 % 6,00 % 2,56 LGT Bank in Liechtenstein AG, Vaduz Strategie: globale, gemischte Anlagestrategie - konservativ 2. 13,40 % 2,74 % 1,59 Sal. Oppenheim jr. & Cie., Köln Strategie: einkommen klassisch 3. 12,59 % 2,95 % 4,06 BW Bank/ LBBW,Vermögensverwaltung, Stuttgart Strategie: Ertrag/ Wertsicherung 3. 11,76 % 2,56 % 1,41 Berenberg Bank, Hamburg Strategie: Konservativ 4. 12,57 % 4,58 % 2,62 BHF Trust, Frankfurt am Main Strategie: individuelles internationales Renditedepot 4. 11,46 % 3,54 % 0,98 PSM Vermögensverwaltung, München Strategie: konservativ II, Aktien weltweit, max. 30% 5. 12,13 % 4,27 % 2,71 Raiffeisenbank Kleinwalsertal AG, Riezlern Strategie: Plus - konservativ 5. 9,97 % 1,85 % 1,48 Commerzbank, Private Banking, Frankfurt am Main Strategie: Euro Renten Anlage Quelle: firstfive firstfive ist ein unabhängiges Controlling- und Rankinginstitut, das eine Datenbank realer Depots aufgebaut hat. Aus dem deutschsprachigen Raum werden reale Investmententscheidungen und -ergebnisse von mehr als 70 führenden Kreditinstituten und Vermögensverwaltungen analysiert. Der Vergleich erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Es ist uns nicht möglich, die Kriterien für die Zuordnung der Portfolios bzw. deren genaue Zusammensetzung zu überprüfen. Die historischen Daten ermöglichen keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung. Vermögensverwaltung, Seite 12
13 Entwicklung des Wertsicherungsmodells (Floor) Vermögensverwaltung, Seite 13 Portfoliowert Wertuntergrenze
14 Fälligkeitsanalyse. Vermögensverwaltung, Seite 14
15 Rentenallokation Anneliese-Bilger-Stiftung, per ,7% 37,6% 5,1% 23,4% 17,2% Länderanleihen Pfandbriefe/ IHS Corporates Aktien Liquidität Vermögensverwaltung, Seite 15
16 Vermögensverwaltung, Seite 16
17 Vermögensverwaltung, Seite 17
18 Vermögensverwaltung, Seite 18
19 Vermögensverwaltung, Seite 19
20 Anmerkungen zur Vermögensverwaltung. Die Rendite der Vermögensverwaltung liegt trotz der sehr schwierigen Aktien- und Rentenmärkte deutlich über der Performance von einem gemischten Aktien & Rentenmandat. Das Wertsicherungsmodell hat sich auch im Jahr 2009 bewährt. Extrem positives Gesamtergebnis, trotz massiver Kursverluste bei Aktien im ersten Quartal. Gamblers ruin konnte durch geschicktes Management verhindert werden. Das Ergebnis zählt zu den 5 Besten in Deutschland in der Risikoklasse bis 30 % Aktien. Berichtigte Kapitalzunahme 2009: In 2009 wurden Entnahmen (Saldo Mittelzu-/abflüsse) getätigt: EUR EUR Vermögensverwaltung, Seite 20
21 Bemerkungen zum Jahresabschluss Dem Jahresabschluss der Stiftungsverwaltung haben wir folgende Positionen entnommen: Rücklagen ,26 Darunter: Erträge (Zinserträge und Dividenden) ,17 Gesamte Erträge ,49 Kursgewinne ,44 Stiftungszahlungen ,78 Inflationsausgleich ,07 Die Stiftung hat einen ausgewiesenen Jahresgewinn in Höhe von ,33. Vermögensverwaltung, Seite 21
22 Marktausblick: Weltkonjunktur. Vermögensverwaltung, Seite 22
23 Deutschland: IFO-Geschäftsklima. Vermögensverwaltung, Seite 23
24 Inflation. Vermögensverwaltung, Seite 24
25 Geld- und Kapitalmarktzinsen. Vermögensverwaltung, Seite 25
26 Spreads von Euro-Staatsanleihen gegen Bunds. Vermögensverwaltung, Seite 26
27 Staatsverschuldung im Euroraum (in % des BIP). Vermögensverwaltung, Seite 27
28 Szenarien Geld- und Kapitalmarkt. Vermögensverwaltung, Seite 28
29 Performanceerwartung der einzelnen Laufzeiten von Pfandbriefen bis zum Jahresende. 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% -6,00% ,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% -6,00% Total Return m. Roll Down Zinsstruktur Main Case 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% ,00% 16,00% 15,00% 14,00% 13,00% 12,00% 11,00% 10,00% 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% Total Return m. Roll Down Zinsstruktur Best Case Vermögensverwaltung, Seite 29
30 Marktausblick Aktien: Langfristige Gewinn-entwicklung des DAX. Vermögensverwaltung, Seite 30
31 DAX Dividendenrendite. Quelle: Thomson Financial Vermögensverwaltung, Seite 31
32 Kurs-Buchwert-Verhältnis historisch niedrig. Vermögensverwaltung, Seite 32
33 Financial Markets Szenarien Aktienmarkt. Vermögensverwaltung, Seite 33
34 Disclaimer. Diese Publikation beruht auf von uns nicht überprüfbaren, allgemein zugänglichen Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Sie gibt unsere unverbindliche Auffassung über den Markt und die Produkte zum Zeitpunkt des Redaktionsschlusses wieder, ungeachtet etwaiger Eigenbestände in diesen Produkten. Diese Publikation ersetzt nicht die persönliche Beratung. Sie dient nur zu Informationszwecken und gilt nicht als Angebot oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf oder zum Abschluss einer Vermögensverwaltung. Für weitere zeitnahe Informationen und zum Zwecke eines individuellen Gesprächs wenden Sie sich bitte an Ihren Berater. Wir behalten uns vor, unsere hier geäußerte Meinung jederzeit und ohne Vorankündigung zu ändern. Wir behalten uns des weiteren vor, ohne weitere Vorankündigung Aktualisierungen dieser Information nicht vorzunehmen oder völlig einzustellen. Editor: Baden-Württembergische Bank Individuelle Vermögensverwaltung Fritz-Elsas-Straße Stuttgart Quellen: Thomson Reuters, Bloomberg, eigene Berechnungen. Abgeschlossen am 8. März Baden-Württembergische Bank Vermögensverwaltung, Seite 34
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