PROTOKOLLIERUNG IST DAS A & O

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1 A K T U E L L, R E C H T SSICHER, EFFIZIENT B E R AT UNGSPROTOKOLLE F ÜR VERSICHERUNGSMAKLER PROTOKOLLIERUNG IST DAS A & O Eine gute Beratung und ein zufriedener Kunde sind jedem Versicherungsmakler Herzensanliegen. Beratungsleistungen in Deutschland werden daher mit sehr viel Sorgfalt erbracht. Steht dennoch einmal der Vorwurf der Falschberatung im Raum, muss der Makler auf eine rechtssichere Beratungsdokumentation zurckgreifen können. Sie ist das geeignete Mittel fr den Nachweis, dass er seine Beratung ordnungsgemäß erbracht hat. Bei Fehlern in der Dokumentation droht die Schadensersatzpflicht. WINHELLER Rechtsanwaltsgesellschaft mbh Corneliusstr Frankfurt am Main Tel.: +49 (0) Fax: +49 (0) info@winheller.com Internet: Frankfurt Karlsruhe Berlin Hamburg Mnchen Mitglied in der International Society of Primerus Law Firms Protokoll ist nicht gleich Protokoll Protokollvorlagen gibt es viele. Aber sind sie individuell auf die einzelnen Versicheurngsprodukte zugeschnitten? Und vor allem: Sind sie auf dem neuesten Stand von Gesetz und Rechtsprechung? Es gibt schon heute zahllose Gerichtsentscheidungen zur Maklerhaftung und da die Kunden zunehmend kritischer werden, werden es täglich mehr. Veraltete Protkollvorlagen sind dann im Zweifel nicht das Papier wert, auf dem sie stehen. Aktuell, rechtssicher und effizient informiert Egal, ob Sie Einzelmakler sind oder Geschäftsfhrer einer größeren Makler-GmbH: Mit unserem Angebot bewegen Sie sich auf sicherem Boden und steigern gleichzeitig die Qualität Ihrer Beratungsleistung. Wir passen unsere Protokollvorlagen regelmäßig an die sich rasant entwickelnde Rechtsprechung und alle gesetzlichen Vorgaben an. Die bersichtliche Gestaltung und handliche Ausfllfunktionen ermöglichen eine zeitsparende Erstellung der Protokolle, so dass Ihnen mehr Zeit fr die Beratung Ihrer Kunden bleibt. Zudem versorgt Sie unser Newsletter Versicherungsrecht aktuell mindestens 4 mal im Jahr kurz und knapp mit allen Informationen, die Sie fr Ihre tägliche Praxis benötigen. Und mithilfe unserer Leitfäden zu verschiedenen Versicherungsprodukten erkennen und vermeiden Sie Haftungsfallen schon während der Kundenberatung. Dies und noch vieles mehr erwartet Sie, wenn Sie sich auf unser rechtliches Know-How im Versicherungsrecht verlassen. Unsere Geld-zurck-Garantie Wir sind berzeugt davon, dass Sie mit unserem Angebot rundum zufrieden sein werden. Daher unsere Garantie: Wenn Sie anderswo mehr Leistung fr weniger Geld erhalten sollten, erstatten wir Ihnen die Abogebhr fr die letzten 3 Monate zurck ohne mit der Wimper zu zucken!

2 Service fr Versicherungsmakler: Beratungsprotokolle 2 UNSERE ANGEBOTE IM ÜBERBLICK Standard 150,-* Premium 350,-* Deluxe 450,-* Protokollvorlage (inkl. Maklerlogo und Beratername), die fr sämtliche Versicherungsprodukute verwendbar, auf Ihr Unternehmen zugeschnitten und von Anwälten erstellt ist Update der Vorlage zweimal jährlich Newsletter Versicherungsrecht aktuell mit aktuellen Hinweisen zum Maklerberatungsrecht in komprimierter, leserfreundlicher Form, 4 x jährlich Leitfäden, je nach Abo zu 5, 10 oder 15. Darin enthalten: Kurze verständliche Problemaufrisse zu den gefährlichsten Haftungsfallen sowie konkrete Formulierungsvorschläge fr die Beratungsdokumentation Erstberatungsgespräch mit einem unserer Rechtsanwälte (bis 1h) in allen von uns bearbeiteten Rechtsgebieten, einmal pro Monat telefonisch oder persönlich in der Kanzlei in Frankfurt a. M. Auf Ihre Kunden bertragbares Erstberatungsgespräch mit einem unserer Rechtsanwälte (bis 1h), einmal pro Monat telefonisch oder persönlich in der Kanzlei in Frankfurt a. M. als zusätzlicher Service fr Ihre Kunden * Alle angegebenen Preise verstehen sich in Euro pro Monat und zzgl. der gesetzlichen Mehrwertsteuer. Detaillierte Leistungsbeschreibung in unseren AGB.

3 Bestellformular Per Fax an 069 / oder per an info@winheller.com Beratungsprotokollvorlagen fr Versicherungsmakler Entscheiden Sie sich noch vor dem fr das Abo, das am besten zu Ihrem Unternehmen passt, denn Frhbucher werden belohnt: 10 % Frhbucherrabatt erhalten Sie im ersten Jahr pro Monat, wenn Sie vor dem ein Abo bestellen. 10 % Treuerabatt erhalten Sie als Abonnent auf alle unsere Rechtsanwalts- und Steuerberatungsleistungen.** Ihre Daten: Firma: Name: Straße: PLZ, Ort: Telefon: Telefax: Ihr Abonnement: ( ) Ja, ich/wir möchten die Arbeitshilfen fr Versicherungsmakler von WINHELLER Rechtsanwaltsgesellschaft mbh beziehen. Ich/wir bestellen mit unserer Unterschrift das ( ) Standardabo (150 Euro zzgl. ges. MwSt, 5 Leitfäden inkl.) ( ) Premiumabo (350 Euro zzgl.ges. MwSt, 10 Leitfäden inkl.) ( ) Deluxeabo (450 Euro zzgl. ges. MwSt, 15 Leitfäden inkl.) ** soweit gesetzlich zulässig. Der Treuerabatt wird mit der Abschlussrechnung gutgeschrieben. 1/2

4 Ich/wir wählen entsprechend des von mir/uns ausgewählten Abos folgende Leitfäden: ( ) Basisrente ( ) Hausrat- und Sachversicherung ( ) Berufshaftpflicht SV, Gutachter ( ) Riesterrente ( ) Unfallversicherung ( ) Berufshaftpflicht Architekt ( ) Betriebliche Altersvorsorge ( ) Private Haftpflichtversicherung ( ) Transportversicherung ( ) Private Krankenvollversicherung ( ) Kapitallebensversicherung ( ) Directors & Officers Versicherung ( ) Berufsunfähigkeitsversicherung ( ) Risikolebensversicherung ( ) Betriebsunterbrechung ( ) Schwere Krankheiten Versicherung ( ) Berufshaftpflicht RAe, StB, WP ( ) Private Kreditversicherung ( ) Rechtsschutzversicherung ( ) Berufshaftpflicht Ärzte ( ) Bauherrenversicherung ( ) Kfz-Haftpflichtversicherung Mit meiner/unserer Unterschrift versichere(n) ich/wir, dass ich/wir die von WINHELLER gestellten AGB, insb. auch die darin enthaltenen Haftungshinweise (Punkt 7 der AGB), gelesen und verstanden habe(n). Ich/wir akzeptiere(n) diese AGB., den Ort Datum Unterschrift Bankdaten und Einzugsermächtigung Name (falls abweichend vom Kunden): und Anschrift des Kontoinhabers: Kontonummer: Bankleitzahl: Bank: Hiermit ermächtige(n) ich/wir Sie widerruflich, an mich gerichtete Rechnungen bei Fälligkeit zu Lasten meines/unseres oben angegebenen Kontos mittels Lastschrift einzuziehen. Kosten, die WINHELLER wegen mangelnder Kontodeckung, falscher Kontoangaben oder unberechtigter Rckbuchungen entstehen, werde(n) ich/wir WINHELLER erstatten., den Ort Datum Unterschrift Kontoinhaber 2/2

5 Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB) 1. Anwendungsbereich (1) Diese AGB regeln das Rechtsverhältnis zwischen der WINHELLER Rechtsanwaltsgesellschaft mbh (im Folgenden WINHELLER ) und den natrlichen und juristischen Personen (im Folgenden Kunde" genannt), die Arbeitshilfsmittel zur Beratungsdokumentation (vgl. hierzu näher Punkt 3.) von WINHELLER beziehen. (2) Die AGB gelten auch fr Dritte, in deren Namen ein Vertrag geschlossen wird. (3) Sämtliche Preise und Angebote sind freibleibend. (4) Allen anders lautenden AGB des Kunden wird ausdrcklich widersprochen. Diese werden nicht Vertragsbestandteil. Dies gilt auch dann, wenn WINHELLER in Kenntnis entgegenstehender oder abweichender Bedingungen seine vertraglichen Pflichten vorbehaltlos ausfhrt, es sei denn, WINHELLER hat mit dem Kunden ausdrcklich etwas anderes vereinbart. 2. Vertragsschluss (1) Der Kunde hat die Möglichkeit, ber das Bestellformular auf oder auf andere Weise eine Anfrage an WINHELLER bezglich der Lieferung von unter Punkt 3. näher bezeichneten Arbeitshilfsmitteln fr Versicherungsmakler zu stellen. Der Kunde ist dabei verpflichtet, seine Personalien (Vorname, Nachname, Straße, Postleitzahl, Wohnort, Telefonnummer, -Adresse) vollständig und wahrheitsgemäß anzugeben. Ein Vertrag zwischen WINHELLER und dem Kunden kommt erst durch die ausdrcklich erklärte Annahme durch WINHELLER zustande. (2) Nachträgliche Änderungen und Ergänzungen des Vertrags sowie Nebenabreden bedrfen zu ihrer Wirksamkeit der Schriftform. Dies gilt auch fr die Vereinbarung ber den Verzicht auf das Schriftformerfordernis. 3. Inhalt des Vertrages, Leistungspflichten (1) Der Kunde hat die Möglichkeit, die Dienstleistung von WINHELLER im Rahmen des Standardabos, des Premiumabos oder des Deluxeabos zu beziehen. (2) Das Standardabo umfasst die Lieferung einer jeweils zum 1.4. und eines Jahres von Rechtsanwälten aktualisierten Beratungsprotokollierungsvorlage im Pdf-Format per als Hilfsmittel zur Erfllung der Beratungsdokumentationspflichten von Versicherungsmaklern. Auf Wunsch des Kunden können die Namen der fr den Kunden tätigen Berater und das Firmenlogo des Kunden in die Vorlage aufgenommen werden. Ferner erhält der Kunde einmal pro Quartal den WINHELLER- -Newsletter Versicherungsrecht aktuell. Dazu erhält der Kunde ebenfalls per Leitfäden zu fnf seiner Wahl. (3) Das Premiumabo beinhaltet ber die Leistungen des Standardabos hinaus die Lieferung weiterer vom Kunden wählbarer Leitfäden zu fnf (insgesamt zehn). Dazu erhält der Kunde Anspruch auf eine Erstberatung pro Monat bei WINHELLER von bis zu einer Stunde Dauer. Die Erstberatung umfasst nur Rechtsprobleme und Rechtsfragen des Kunden selbst. Weder ist eine Verteilung der Beratungsstunde auf mehrere Termine möglich noch eine Übertragung nicht in Anspruch genommener Beratungsstunden auf nachfolgende Monate. (4) Das Deluxeabo beinhaltet ber die Leistungen des Standardabos hinaus die Lieferung weiterer vom Kunden wählbarer Leitfäden zu zehn (insgesamt fnfzehn). Dazu erhält der Kunde Anspruch auf eine Erstberatung pro Monat bei WINHELLER von bis zu einer Stunde Dauer. Der Kunde kann den Anspruch auf die Erstberatung auf einen Dritten bertragen. Satz 4 des Abs. 3 gilt entsprechend. 4. Leitfäden (1) Die Leitfäden werden zu bestimmten (bspw. Private Krankenversicherung, Rechtsschutzversicherung, Unfallversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung etc.) erstellt. Sie umfassen wichtige Hinweise fr Versicherungsmakler, die in der Beratung und in der anschließenden Dokumentation zur Vermeidung von Haftungsfällen beachtet werden sollten. Neben einer leserfreundlich aufbereiteten und kurzen Problemschilderung enthalten sie Formulierungsvorschläge fr die Beratungsdokumentation. Die Leitfäden werden zweimal jährlich aktualisiert und an die Entwicklungen in der Rechtsprechung angepasst. (2) Je nach gewähltem Abonnement (siehe unter 3.) hat der Kunde Anspruch auf fnf, zehn oder fnfzehn Leitfäden zu seiner Wahl. (3) Der Kunde hat WINHELLER im Zeitpunkt seiner Anfrage ber das Bestellformular mitzuteilen, welche Leitfäden er beziehen möchte. (4) Der Kunde hat das Recht, einmal pro Quartal einen gewählten Leitfaden im Rahmen des von ihm bezogenen Abos auszutauschen. Der Kunde kann seine Leitfäden komplett neu wählen, wenn er in ein umfangreicheres Abo umbucht. 5. Vergtung, Fälligkeit der Leistungen (1) WINHELLER erhält während der Laufzeit des Vertragsverhältnisses fr die unter Punkt 3. beschriebenen Leistungen monatlich eine Vergtung gemäß dem jeweils geltenden Preisaushang. (2) Die Vergtung ist jeweils am ersten Tag des Monats fällig. WINHELLER stellt die vereinbarten Leistungen zum ersten Tag des Monats zur Verfgung. Die berarbeiteten Versionen der Protokollvorlage und der bestellten Leitfäden stellt WINHELLER jeweils am 1.4. und eines Jahres zur Verfgung. (3) WINHELLER behält sich vor, die Vergtungsstruktur knftig dahingehend zu verändern, dass die Vergtung sich nach der Anzahl der fr den Kunden tätigen Berater bemisst ( Lizenzmodell ). Die Umstellung der Vergtungsstruktur hat WINHELLER dem Kunden mindestens drei Monate vorher nachvollziehbar anzukndigen. 6. Vertragsdauer, Kndigung (1) Der Vertrag wird auf unbestimmte Dauer geschlossen. (2) Beiden Teilen steht ein ordentliches Kndigungsrecht jeweils mit einer Frist von zwei Wochen zum Quartalsende zu. 7. Haftungshinweise (1) Die Protokollvorlage, die Leitfäden und die Newsletter Versicherungsrecht aktuell stellen Arbeitshilfsmittel fr Versicherungsmakler dar. Eine Haftung fr abschließende Vollständigkeit und Erfassung jedes Einzelfalls wird nicht bernommen. Die Arbeitshilfsmittel dienen der Verbesserung der Rechtssicherheit der Beratungsdokumentation des Kunden. Wegen des Einzelfallcharakters von Gerichtsentscheidungen, die der Erstellung der Arbeitshilfsmittel zugrunde liegen, sind nachteilige Gerichtsentscheidungen trotz Nutzung der Arbeitshilfsmittel möglich. (2) Der Vertrag ber die Lieferung der unter Punkt 3. bezeichneten Leistungen stellt kein rechtsanwaltliches Mandatsverhältnis zwischen WINHELLER und dem Kunden dar. Eine Vertretung der rechtlichen Interessen und eine Überwachung von Fristen schuldet WINHELLER nach diesem Vertrag nicht. Dies steht einer gesonderten Erteilung eines Mandats durch den Kunden an WINHELLER mittels gesonderter Mandatierungsunterlagen nicht entgegen. 8. Anzuwendendes Recht, Gerichtsstand (1) Alle Streitigkeiten aus diesem Vertragsverhältnis unterliegen dem Recht der Bundesrepublik Deutschland. (2) Gerichtsstand fr alle Streitigkeiten aus dem Vertragsverhältnis ist Frankfurt am Main, sofern der Kunde Kaufmann ist.