FINANCIAL COACHING INVESTAPEDIA. Wissen, verstehen, finanziellen Erfolg erleben und immer selber entscheiden.

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1 INVESTAPEDIA FINANCIAL COACHING Art. 45 Mandanteninformation Wissen, verstehen, finanziellen Erfolg erleben und immer selber entscheiden. mychoice App Mehr Zeit. Mehr Geld. Mehr Überblick. mychoice App Gründung seit 2011 Ein FinTech Unternehmen Mehr als 8000 Mandanten Und über 60 Agenten und Mitarbeiter Investapedia Schweiz AG, 2016

2 Was macht investapedia? Die Grundlage finanzieller Freiheit basiert auf erfolgreichem Umgang mit Geld. Das FinTech-Unternehmen Investapedia ist ein unabhängiges und führendes Finanzdienstleistungsunternehmen der Schweiz. Das Bildungssystem hat weder in der Vergangenheit, noch aktuell einen erkennbaren Beitrag geleistet, dass Menschen über ausgeprägtes Wissen im Umgang mit Geld verfügen. Aus unserer Sicht ist die Erlangung von Finanzwissen ein zwingendes Erfordernis, um der notwendigen Eigenverantwortung im Umgang mit Geld nachkommen zu können. Unsere Vorgehensweise: Seite 1 von 7

3 10 Finanztipps für Sie! Investapedia ist darauf ausgerichtet, einen wirksamen Beitrag zur Ausprägung von Finanzwissen in der Schweizer Bevölkerung zu leisten. Es ist uns ein wichtiges Anliegen dafür Sorge zu tragen, dass Menschen die Zusammenhänge im Umgang mit Geld erkennen und eigenverantwortlich qualifizierte Entscheidungen treffen können. EINNAHMEN AUSGABEN Seite 2 von 7

4 mychoice App Alle Verträge immer dabei Physische Finanzordner gehören nun der Vergangenheit an. Machen Sie sich frei vom Versicherungschaos! MyChoice übernimmt das komplette Management Ihrer Versicherungen. Sie haben somit jederzeit Zugriff auf die wichtigsten Unterlagen, können diese abspeichern, ausdrucken oder weiterversenden, einfach und übersichtlich. Persönliches Login mit 256-Bit SSL Datensicherheit Um die Sicherheit Ihrer Finanzunterlagen sicherzustellen, schützt die mychoice App Ihre Daten mit einer 256-Bit SSL Verschlüsselung, einem gängigen Sicherheitsstandard, welcher auch bei Schweizer Privatbanken zum Einsatz kommt. Seite 3 von 7

5 mychoice App Realtimeoptimierung mychoice ist intelligent. Als Ihr persönlicher Finanzplanungsassistent in der Hosentasche vergleicht mychoice in einer einzigartigen Realtime-Funktion Ihre aktuellen Verträge mit dem Schweizer Angebotsmarkt auf bessere Lösungen und schlägt Ihnen diese vor. Am Schluss entscheiden Sie was Ihnen gefällt- mychoice is your Choice. Steueroptimierung Als Zusatzdienstleistung für einen einzigartigen Rundum-Service füllen wir Ihre Steuererklärung jährlich aus und optimieren diese auf finanzielle Vorteile. Finanzwissen mychoice bietet Ihnen den Zugriff auf unzählige illustrativ verpackte Lernvideos, welche Ihr Finanzwissen erweitern und Ihren Umgang mit Geld signifikant optimieren können. Somit entsteht eine einzigartige digitale Enzyklopädie rund um das Financial Coaching. Seite 4 von 7

6 Information gemäss Art. 45 VAG (Versicherungsaufsichtsgesetz) In Erfüllung der gesetzlichen Informationspflicht gemäss Art. 45 VAG informiert Investapedia AG, Churerstrasse 160a, 8808 Pfäffikon, die Kundin/den Kunden wie folgt: Investapedia ist unter der Registernummer als gebundener Vermittler im Vermittlerregister des Bundesamtes für Privatversicherungen registriert. Investapedia fungiert ausschliesslich als Vermittler für die nachfolgend aufgeführten Produktpartner. Die Anträge werden mit höchster Sorgfalt mit den entsprechenden Datenschutzbestimmungen an diese weitergeleitet. Investapedia steht als Makler in vermittelnder Funktion zu den angebotenen Gesellschaften. Somit leitet sie die aufgenommenen Anträge an die gewählte Gesellschaft weiter und diese entscheidet frei über die Annahme oder Ablehnung des beantragten Geschäfts. Die durch den Antrag beginnende Vertragsbeziehung (Rechte und Pflichten) entsteht ausnahmslos zwischen der Kundschaft und der gewählten Partnergesellschaft. Somit erhalten ausschliesslich die Bestimmungen des Vertragspartners in Anlehnung an die Gesetze und Verordnungen ihre Gültigkeit. Die Fragen des Versicherers sind vollständig und wahrheitsgetreu zu beantworten. Bei Vertragsabschluss verschwiegene oder unrichtig mitgeteilte Angaben bieten dem Versicherer im Schadenfalle die Möglichkeit, von seiner Leistungspflicht zurückzutreten, wenn die verschwiegene oder unrichtig mitgeteilte Tatsache den Eintritt oder den Umfang des Schadenereignisses beeinflusst hat. Investapedia haftet für Schäden, welche aufgrund von Nachlässigkeiten, Fehlern oder unrichtigen Auskünften während der Beratung im Zusammenhang mit dem durch die Investapedia vermittelten Geschäfte entstanden sind. Investapedia übernimmt jedoch keine Schäden, unabhängig von der jeweiligen Schadensursache, sofern die übliche Sorgfalt angewendet wurde. Die Daten der Kundschaft werden zur Unterstützung und zur laufenden Betreuung bei Investapedia vertraulich behandelt, sicher aufbewahrt und ausschliesslich für die Betreuung der Kundschaft verwendet. Sie werden mit den folgenden Ausnahmen nicht an Aussenstehende weitergegeben: Wenn diese zur Abschätzung des Risikos, Überprüfung der Anträge, zur Vertragserstellung oder zur Qualitätssicherung benötigt werden, kann Investapedia ohne weitere Einwilligung der Kundschaft weitere Informationen einholen bzw. die bekannten Daten an involvierte Partner weiterleiten oder diese den gesetzlich ermächtigten Kontrollorganen und amtlichen Stellen zugänglich machen. Seite 5 von 7

7 Art. 45 VAG PRODUKTE Berufliche Vorsorge (BVG) Personenversicherungen (Einzellebensversicherungen, Unfall und Krankheit) Sach- und Vermögensversicherungen (Feuer-, Diebstahl-, Elementar- und andere Sachschaden, Fahrzeuge (Land, Wasser und Luft), Haftpflicht, Kredit und Kaution, Transportversicherungen, Ausland-, Reise- und Urlaubsversicherungen) Rechtsschutzversicherungen Bank- und Investmentgeschäfte (Anlagen, Hypotheken) PARTNER Allianz Suisse, Axa, Helvetia Versicherungen, Die Mobiliar Versicherung & Vorsorge, PAX Versicherung, Pensionskasse Pro, Pensionskasse Profaro, Phoenix Pensionskasse, Swisslife, Zürich Versicherungen Allianz Suisse, Asisa, Atupri, Avanex, Axa, Basler, Concordia, CSS, Generali Versicherungen, Groupe Mutuel, Helsana Versicherungen, Helvetia Versicherungen, Maxi.ch, Die Mobiliar Versicherung & Vorsorge, PAX Versicherung, Progrès Krankenkasse, Sana24, Sanitas Krankenversicherung, Sansan, Swica, Swisslife, Sympany, Vaudoise, Visana, Vivacare, Zürich Versicherungen Allianz Suisse, Axa, Basler, Generali Versicherungen, Helvetia Versicherungen, Die Mobiliar Versicherung & Vorsorge, Sympany, Vaudoise, Zürich Versicherungen Cap Rechtsschutz, Fortuna Rechtsschutz, Dextra, Helsana Versicherungen, Helvetia Versicherungen, Orion Rechtsschutz, Protekta Rechtsschutz Baerg Marti, Bank zweiplus, BSI Bank, Credit Suisse, Leonteq, Fairvesta, Golden Gates, Money Park, Swissquote, UBS AG, Zugerberg Finanz Seite 6 von 7

8 Seit Jahrtausenden ist der Delphin in vielen Kulturen Teil von Mythen und Erzählungen. Der Delphin ist Symbol für einen intelligenten, aufgeschlossenen, anpassungsfähigen und dynamischen Freund des Menschen. Er steht für Sicherheit und Geborgenheit - Eigenschaften, die auch unsere Haltung widerspiegeln. Der Delphin gilt gleichzeitig als Retter und Führer, weil er ein besonderes Wissen und eine besondere Art von Bewusstsein besitzt. Er verkörpert Lebensfreude, Gemeinschaftssinn, Energie, Schnelligkeit und Weitsicht als Basis unseres Unternehmens. Seite 7 von 7