Hauptverwaltung in Bayern Organisation und Aufgaben

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3 Seite 1 Deutsche Bundesbank: Zentralbank der Bundesrepublik Deutschland Die Deutsche Bundesbank ist die Zentralbank der Bundesrepublik Deutschland. Seit Gründung der Europäischen Währungsunion (EWU) ist sie als Teil des Eurosystems zusammen mit den anderen nationalen Zentralbanken des Euroraums und der Europäischen Zentralbank für die Sicherung der Geldwertstabilität verantwortlich. Dazu ist sie an den geldpolitischen Entscheidungen des Eurosystems beteiligt und setzt sie in Deutschland um. Neben dieser vorrangigen Aufgabe leistet die Bundesbank in vier weiteren Kerngeschäftsfeldern wichtige Beiträge: Sie wirkt mit, das Finanz- und Währungssystem stabil zu halten, sichert über ihre Beteiligung an der Bankenaufsicht die Funktionsfähigkeit der deutschen Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute, sorgt für eine reibungslose Abwicklung des unbaren Zahlungsverkehrs und stellt die Bargeldversorgung der Wirtschaft sicher. Auf ihre veränderte Rolle innerhalb der EWU sowie auf ein gewandeltes Geschäftsumfeld hat die Deutsche Bundesbank Anfang dieses Jahrtausends mit einer tiefgreifenden Reform ihrer Organisationsstruktur reagiert. Seit 2002 wird sie einheitlich von einem aus sechs Personen bestehenden Vorstand am Sitz der Zentrale in Frankfurt geleitet. Um die Notenbankdienstleistungen flächendeckend anbieten zu können, unterhält die Bundesbank deutschlandweit neun Hauptverwaltungen und 35 Filialen.

4 Seite 2 Entwicklung der Europäischen Währungsunion Finnland Schweden Estland Dänemark Irland Großbritannien Litauen Lettland Niederlande Belgien Deutschland Polen Luxemburg Tschechien Slowakei Frankreich Italien Österreich Slowenien Kroatien Ungarn Rumänien Portugal Spanien Bulgarien Griechenland Mitglieder der Europäischen Währungsunion Malta Zypern Beitritt zur Europäischen Währungsunion bei Erfüllung der Konvergenzkriterien Länder mit Sonderstatus: Beitritt zur Europäischen Währungsunion auf eigenen Wunsch bei Erfüllung der Konvergenzkriterien

5 Seite 3 Hauptverwaltung in Bayern: Regionales Standbein der Deutschen Bundesbank im Freistaat In Bayern wird die Umsetzung der Geldpolitik von der in München ansässigen Hauptverwaltung und ihren fünf Filialen in München, Nürnberg, Augsburg, Regensburg und Würzburg wahrgenommen. Hauptverwaltung und Filialen unterhalten zu ihren Geschäftspartnern im Freistaat Banken, öffentliche Stellen und Unternehmen vielfältige Beziehungen. An der Spitze der Hauptverwaltung steht der Präsident, der insbesondere auch für die vorgenannten Institutionen als Ansprechpartner fungiert und die Öffentlichkeitsarbeit der Bundesbank in Bayern verantwortet. Hierbei wird er von Mitarbeitern seines Stabes unterstützt. Der Stab des Präsidenten ist darüber hinaus intensiv in die ökonomische Bildungsarbeit in Bayern eingebunden, indem er laufend Seminare für Lehrkräfte und Vorträge für Schulklassen, insbesondere zu geld- und währungspolitischen Themen, anbietet. Zu den wichtigsten Aufgaben der bayerischen Hauptverwaltung zählt die Bankenaufsicht. Die Finanz- und Staatsschuldenkrise hat gezeigt, welch massive Konsequenzen überhöhte Risiken im Bankensektor für ganze Volkswirtschaften haben können. Hierauf hat die europäische Politik entsprechend reagiert: Am 4. November 2014 hat der einheitliche europäische Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory Mechanism: SSM; landläufig auch als europäische Bankenaufsicht bezeichnet) seine Arbeit aufgenommen. Die EZB ist seither unter enger Einbindung der nationalen Behörden direkt für die Aufsicht über die 120 größten und systemrelevanten Banken im Euroraum zuständig. In Deutschland fallen 22 Bankengruppen unter diese neue Aufsicht, darunter vier Institutsgruppen mit Sitz in Bayern. Die Aufsicht über diese Institute nehmen gemeinsame Aufsichtsteams wahr, die aus Mitarbeitern der nationalen Behörden und der EZB bestehen. Für die Aufsicht über die nicht systemrelevanten Banken sowie über die Finanzdienstleistungsinstitute bleiben weiterhin die nationalen Aufsichtsbehörden zuständig. In Deutschland sind im Rahmen der Zusammenarbeit zwischen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Deutschen Bundesbank die Hauptverwaltungen der Bundesbank für die laufende Überwa-

6 Seite 4 chung dieser Finanzunternehmen verantwortlich. Dazu analysieren die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter des Regionalbereichs Banken und Finanzaufsicht eine Vielzahl von Informationen, wie etwa die Prüfungsberichte der Jahresabschlussprüfer, Anzeigen und Meldungen oder ad hoc von den Instituten angeforderte Unterlagen sowie generell die Tragfähigkeit der praktizierten Geschäftsmodelle. Daneben führen sie Vor-Ort-Prüfungen zur Beurteilung der Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsorganisation, einer angemessenen Eigenkapitalausstattung und der Risikosteuerungsverfahren der Institute durch. In individuellen Aufsichtsgesprächen diskutieren Vertreter der Hauptverwaltung aktuelle Problemlagen mit den Vorständen der Institute. Organisationsplan der Hauptverwaltung in Bayern der Deutschen Bundesbank Stab des Präsidenten Präsident der Hauptverwaltung in Bayern Bereich Innen- und Filialbetrieb Regionalbereich Banken und Finanzaufsicht Servicezentrum für die Automatisierung der Geldbearbeitung Betriebsorganisation Laufende Aufsicht Referat Bonitätsanalyse und Wertpapiere Servicezentrum für Finanzsanktionen Personal Bankgeschäftliche Prüfungen Servicezentrum für Außenwirtschaftsprüfungen/Meldefragen Administration Filialen Augsburg München Nürnberg Regensburg Würzburg

7 Seite 5 Auf Basis dieser Erkenntnisse erstellen die Bankenaufseher Risikoprofile der Institute, die Basis für die weitere Beaufsichtigung durch Bundesbank und BaFin sind. Die regionale Präsenz der Hauptverwaltung ermöglicht eine ortsnahe und deshalb äußerst effiziente Aufsicht. Wegen der im Freistaat hohen Institutsdichte trägt die Hauptverwaltung in Bayern im besonderen Maße zur Sicherung der Finanzstabilität in Deutschland bei. In Bayern findet sich beinahe jedes vierte Unternehmen des aufsichtspflichtigen deutschen Finanzgewerbes. Die Bankenaufseher der Hauptverwaltung überwachen 760 der bundesweit Institute, davon 420 Kreditinstitute und 340 Finanzdienstleister. Das Referat Bonitätsanalyse und Wertpapiere der Hauptverwaltung in Bayern ist in die geldpolitischen Operationen des Eurosystems im Freistaat eingebunden. Wenn sich Geschäftsbanken im Rahmen der Refinanzierungsoperationen Geld bei der Bundesbank leihen, können sie als Sicherheit dafür unter anderem Kreditforderungen an Unternehmen einsetzen, sofern diese Firmen als notenbankfähig eingestuft sind. Das Referat überprüft, ob die Unternehmen den hohen Bonitätsanforderungen der Notenbank genügen. So haben die Analysten der Hauptverwaltung 2015 auf Basis bundesbankeigener Verfahren rund bayerische Firmen beurteilt. Interessierten Unternehmen bietet die Bundesbank auch unabhängig von der refinanzierungsbezogenen Bonitätsprüfung kostenfrei eine detaillierte Bilanzanalyse an. Als Hausbank des Staates ist die Bundesbank auch in die Kurs- und Marktpflege von Bundeswertpapieren eingebunden. Das Referat Bonitätsanalyse und Wertpapiere der Hauptverwaltung führt die hierfür notwendigen Marktinterventionen an der Münchner Börse durch. Darüber hinaus nimmt das Referat im Auftrag der Bayerischen Staatsregierung die Anlage und Verwaltung des Sondervermögens Bayerischer Pensionsfonds wahr, in das Mittel aus dem Staatshaushalt des Freistaates fließen. Der Bereich Innen- und Filialbetrieb bestehend aus den drei Referaten Betriebsorganisation, Personal und Administration unterstützt Hauptverwaltung und Filialen in allen betriebsorganisatorischen, personellen und administrativen Angelegenheiten. Die drei Referate sorgen insbesondere dafür, dass alle Arbeitseinheiten mit modernsten Betriebs- und Geschäftsmitteln sowie qualifiziertem Personal ausgestattet sind und die jeweiligen Arbeitsabläufe laufend optimiert werden. Damit sollen die entsprechenden Stellen der Bank in die Lage versetzt werden, ihren Geschäftspartnern stets ein bedarfsgerechtes und attraktives Dienstleistungsangebot zur Verfügung zu stellen.

8 Seite 6 Servicezentren: Wahrnehmung von Aufgaben für die Gesamtbank Bei der Hauptverwaltung in Bayern sind zusätzlich zu den beschriebenen Bereichen drei Servicezentren angesiedelt, in denen ausführende Tätigkeiten für die gesamte Bundesbank zusammengeführt sind. Dem Servicezentrum Automatisierung der Geldbearbeitung obliegt die technische und organisatorische Weiterentwicklung der automatisierten Banknoten- und Münzgeldbearbeitung innerhalb der Bundesbank. Das Servicezentrum ist zudem für die Filialen Beratungs- und Unterstützungsstelle bei Problemen oder Fragen, die die Geldbearbeitungssysteme betreffen, und führt regelmäßig Schulungen für die Bediener der Geldbearbeitungssysteme durch. Das Servicezentrum Finanzsanktionen ist für die bundesweite Umsetzung von Beschränkungen im Kapital- und Zahlungsverkehr zuständig, die in der Regel auf Resolutionen des UN-Sicherheitsrates oder Sanktionsmaßnahmen der EU basieren. Das Servicezentrum informiert die Kreditwirtschaft über neue Sanktionsrechtsakte, klärt Auslegungsfragen hierzu und ist für die Freigabe sanktionsrechtlich eingefrorener Gelder zuständig. Aufgabe des Servicezentrums Außenwirtschaftsprüfungen/Meldefragen bei der Hauptverwaltung in Bayern ist die Prüfung der Einhaltung der außenwirtschaftlichen Meldevorschriften von Kreditinstituten, Finanzdienstleistern, Versicherungen und Unternehmen in den Bundesländern Bayern, Baden- Württemberg, Sachsen und Thüringen. Rechtsgrundlagen hierfür sind das Außenwirtschaftsgesetz und die Außenwirtschaftsverordnung. Danach sind insbesondere grenzüberschreitende Zahlungen ab einer bestimmten Größe meldepflichtig. Die Prüfungen des Servicezentrums dienen der Qualitätssicherung der Zahlungsbilanz, insbesondere der Dienstleistungs- und Kapitalbilanz als einer wichtigen Entscheidungsgrundlage für die Geldpolitik. Das Servicezentrum ist für jedermann in den oben genannten Bundesländern zentrale Ansprechstelle für allgemeine Fragen zum außenwirtschaftlichen Meldewesen.

9 Seite 7 Filialen: Erste Adresse bei Bargeld Die wichtigste Aufgabe der Filialen ist die Sicherstellung der Bargeldversorgung der Wirtschaft. Die fünf Filialen der bayerischen Hauptverwaltung stellen den Geschäftsbanken im Freistaat jederzeit ausreichend Bargeld in jeder gewünschten Stückelung zur Verfügung, das diese wiederum an Unternehmen und private Haushalte weiterreichen. Der Bargeld-Kreislauf der Wirtschaft setzt sich fort, wenn die Verbraucher und insbesondere der Handel das Bargeld wieder bei den Banken einzahlen. Einen Teil davon behalten die Kreditinstitute für ihre Kassenbestände und Geldautomaten, das überschüssige Bargeld fließt an unsere Filialen zurück; der Kreislauf schließt sich damit. Verschmutztes und beschädigtes Geld wird von unseren Filialen aussortiert, vernichtet und durch neues ersetzt. Ebenso wird Falschgeld angehalten und dem Geldkreislauf entzogen. Jährlich bearbeiten unsere bayerischen Filialen über zwei Milliarden Stück Banknoten und bewegen mehr als Tonnen Münzen. Anfang 2013 hat die Deutsche Bundesbank die Kundenbetreuung im unbaren Zahlungsverkehr auf wenige Standorte eine Filiale je Hauptverwaltungsbereich konzentriert. Im Freistaat sind seither alle Tätigkeiten der bayerischen Filialen rund um den unbaren Zahlungsverkehr auf die Filiale München verlagert, die die Konten für alle Geschäftsbanken in Bayern führt. Über diese Konten haben die Kreditinstitute Zugang zu den Zahlungsverkehrssystemen der Bundesbank, und auch die Refinanzierungsgeschäfte des Eurosystems werden über sie abgewickelt. Die Leiter der Filialen pflegen als Repräsentanten der Bundesbank vor Ort Kontakte zu den Banken, der Wirtschaft und den öffentlichen Stellen ihres Geschäftsbereichs. Im Rahmen der Öffentlichkeitsarbeit sind die Filialen verstärkt in Schulungen zur Falschgelderkennung, insbesondere an Berufsschulen, aber auch für Mitarbeiter von Kreditinstituten und des Einzelhandels, eingebunden.

10 Seite 8 Hamburg Hannover Berlin Düsseldorf Leipzig Frankfurt am Main Mainz Würzburg Nürnberg Stuttgart Bayern Augsburg München Regensburg Hauptverwaltung und angeschlossene Filiale Übrige bayerische Filialen

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12 Deutsche Bundesbank Hauptverwaltung in Bayern Stab des Präsidenten Ludwigstraße München Tel.: 089/ Stand: Dezember 2015