Transaktionsbank. - Was verbirgt sich dahinter?
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- Cathrin Kramer
- vor 8 Jahren
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1 1 Transaktionsbank Präsentation am 8. November 2002 Besuch Universität Giessen 2 Wann haben Sie Kontakt mit einer Transaktionsbank? Sie besitzen ein Bankkonto entweder direkt bei Ihrer Bank oder online? Sie bezahlen mit einer Euroscheckkarte oder Kreditkarte? Sie holen sich Ihre Kontoauszüge direkt vom Kontoauszugsdrucker? Sie unterhalten ein Wertpapierdepot? Wenn Sie eine dieser Fragen mit JA beantworten, dann haben Sie Kontakt mit einer Transaktionsbank, denn alle diese Prozesse gehören zur sogenannten Transaktionsbank Was sich dahinter verbirgt, zeigen wir Ihnen!
2 3 Struktur des Commerzbank Konzerns Zentralbereich Vorstand Unternehmensbereiche Konzernsteuerung Private Kunden und Asset Management Corporate und Investment Banking Zentrale Stäbe Zentrale Geschäftsfelder Zentrale bereiche Bilanz und Steuern Compliance und Sicherheit Credit Risk Management Financial Controlling Group Treasury Kommunikation und Volkswirtschaft Konzernentwicklung/ Konzerncontrolling Personal Recht Revision Risikocontrolling Asset Management Credit Operations Private Customers Private Banking Private Kunden Corporate Banking Financial Institutions Global Credit Operations Immobilien Multinational Corporates Securities Global Operations Investment Banking IT Development IT Production IT Investment Banking IT Support Transaction Banking Zentrale- und Filialorganisation 4 Was ist die Definition einer Transaktionsbank? Eine Transaktionsbank erbringt die Leistungen des finanzwirtschaftlichen Wertpschöpfungsprozesses, die auf die Vertriebsleistung folgen, die wiederholt anfallen und als industrieller Fertigungsprozess organisierbar sind. Bei einer konsequenten Marktausrichtung ergänzt die Transaktionsbank ihre Leistungen heute durch Mehrwertdienste wie beispielsweise den Belegdruck oder Call-Center-Angebote. Quelle: Börsen-Zeitung,
3 5 Anbieter für Wertpapierabwicklung Die Anbieter für Wertpapierabwicklung (Mitbewerber im Abwicklungsgeschäft), oder auch Transaktionsbanken genannt, sind entweder eigenständige Firmen (z.b. e.t.b.) oder Teil der Aktiengesellschaft (z.b. Dresdner Bank, Commerzbank). Hier eine Auswahl im Überblick mit zusätzlichen Informationen*): Institut Anteilseigner bws (Bank für Wertpapierservice und systeme) Genossenschaftssektor Dienstleistungen Wertpapier- IT- für Fonds und Derivate e.t.b. (European Transaction Bank) Fimaseba (Financial Markets Bank) WPS (Wertpapier Bank) Deutsche Bank Hypo Vereinsbank Landesbanken (West-LB, Rheinland-Pfalz, Schleswig- Holstein) Abwicklung im Bereich Wertpapier Derivate Zahlungsverkehr Geld- und Devisenhandel *) eigene Angaben der Unternehmen aus Veröffentlichungen und Internet Wertpapierservice Wertpapierservice Bewertung von Kundenbeständen S bereich der Commerzbank AG Full Range Trading Custody Client 6 Anbieter für Wertpapierabwicklung Institut bws e.t.b. Financial Markets Bank GmbH (FMSB) Kunden Genossenschaftliche Institute Diverse IT-Kunden Kleinere Banken Bemerkung Bankhaus Sal. Oppenheim Sparda Banken System: WVS Hohe Investitionen für die Eingliederung von Sal. Oppenheim System: db trader Privatbanken Online-Broker Fondsdepotkunden Zielgruppe: Online-Broker WPS Sparkassen Postbank (inklusive Easytrade) In der Presse: WPS soll verkauft werden S Geschäftsfelder der Commerzbank In- und ausländische Tochtergesellschaften Externe Kunden (z.b. Credit Suisse Private Banking) System: COWIAS
4 7 Aufbauorganisation TransAction Banking in der Commerzbank BOARD TRANSACTION BANKING Payments P Zahlungssysteme Internationale Finanzsysteme Karten und Trust Kontoführung/- verwaltung, Kasse Business Development Clearing Systems Securities S Trading Custody Client Business Development Back-Offices B BC Mitte BC Nord BC Süd BC Ost BC West BC West Mitte 8 Aufstellung der Organisationseinheiten des Securities ( S) S Leitung Gerd Gresens Großprojektmanager Fachbereich 1 Trading Stefan Hofmann Fachbereich 2 Wolfram Pelzer Fachbereich 3 Custody Werner Kalleder Fachbereich 4 Client Armin Geiger Fachbereich 5 Business Development Silvia Grum Spezialisten Spezialisten Spezialisten Spezialisten Spezialisten 1.1 Kommissionsgeschäft 2.1 WP-Abrechnung / Kontrollen 3.1 Depotbank- 4.1 Value Added Products 5.1 Process Management 1.2 IPO / Emissionsgeschäft 2.2 Settlement 3.2 Custody- 4.2 Effektivgeschäft 5.2 Business Monitoring 1.3 Anwendungsentwicklung 2.3 Depotverwaltung 3.3 Anwendungsentwicklung 4.3 Customer Care B Center Ost Stand: 15. August Anwendungsentwicklung 4.4 Anwendungsentwicklung
5 9 Mitarbeiterstruktur des P 41% S 59% 11% Anwendungsentwicklung Organisation B 3% 89% Anwendungsentwicklung Organisation/Operations 97% Organisation Produktion 10 Kundenanforderungen an internationale Wertpapierdienstleistungen Zeit Zeit Full Range of Fehler freiheit Full Electronic Straight trough Teil- Transparenz der Kosten Kundenanforderungen Internationale Wertpapier- Marktgerechte Preise Preisflexibilität Time to market Höhere Erreichbarkeit Preise Qualität Real-time Abwicklung - Garantien Just in time Flexibel in der Schnelligkeit One face to the Customer Single point of entry Kundenorientierung
6 11 Leistungsfelder des TransActionbanking der Commerzbank () Leistungsfelder des Zahlungsverkehr Payments ( P) Wertpapier Securities ( S) Marktfolgebearbeitung Back-Offices ( B) Der vereinigt alle Ressourcen und alles Wissen, das für die vom verantworteten und erbrachten Leistungsfelder notwendig ist: Fachspezialisten IT-Spezialisten Organistionsspezialisten Produktsteuerer Die Operations stehen im Mittelpunkt 12 Das Dienstleistungsangebot des S Die Operations stehen im Mittelpunkt FULL RANGE OF PROFESSIONAL SECURITIES-SERVICES Trading Depotbank- Custody- Client - Kommissionsgeschäft Börslich Ausserbörslich Derivate EUREX weitere Terminbörsen Emissionen Neuemissionen Daueremissionen Investmentfonds Geschäftsabrechnung Geschäftsregulierung Depotverwaltung Kapitalmaßnahmen Erträgnisgutschriften Hauptversammlungen Anteilscheinpreisberechnung Fondsbuchhaltung Überwachung gem. KAGG Cash Management Corporate Actions Settlement Reporting Network Management Ausrichtung von Hauptversammlungen Beratung bei Ausgabe Belegschaftsaktien Tax Reclaim Serices Zahlstellen Effektive Wertpapierverwahrung/-verwaltung Customer Care Center
7 13 Kunden des S Der CB-Konzern ist Hauptkunde des S Geschäftsfelder Geschäftsfelder der der Commerzbank Commerzbank Zentrale Zentrale Abteilungen Abteilungen Asset Asset Management Management Private Private Kunden Kunden Firmenkunden Firmenkunden Banken Banken Externe Externe Kunden Kunden Credit Credit Suisse Suisse First First Boston Boston (CSFB) (CSFB) Custody Custody Kunden Kunden Versicherungskonzernkonzerne Versicherungs- Vermögensverwalter Vermögensverwalter Inländische Inländische Tochtergesellschafteschaften und und Tochtergesell- Comdirect Comdirect ADIG ADIG CommerzInvest CommerzInvest Commerz Commerz Grund- Grundbesitz-Investmentgesellschafbesitz-Investmentgesellschaft Ausländische Ausländische Tochtergesellschafteschaften und und Tochtergesell- Schweiz Schweiz Capital Capital Markets Markets Corporation Corporation N.Y. N.Y. International International Wir erbringen auch für externe Kunden Wertpapier-Dienstleistungen. 14 Exemplarische kette im S Kunden Commerzbank-intern Commerzbank Konzern-intern extern Comdirect, ADIG TransAction Banking Securities Trading Custody Client - Effektivgeschäft - Namensaktien - EA/JStB *) Basis : Depotstamm, Wertpapierstamm-/termindaten, Wertpapierkurse, Meldewesen, fiskalische Informationen Datenlieferanten Reuters Telekurs Deutsche Börse, Bloomberg Wertpapiermitteilungen *) EA = Erträgnisaufstellung, JStB = Jahressteuerbescheinigung
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