Die Investmentfonds im Überblick Daten und Fakten. Die Kapitalverwaltungsgesellschaften Die Fonds und ihre Charakteristik Die Fonds im Rating

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1 ie Investmentfonds im Überblick aten und Fakten ie Kapitalverwaltungsgesellschaften ie Fonds und ihre harakteristik ie Fonds im Rating Stand: Januar 2015

2 Wo finde ich was? Seite ie Kapitalverwaltungsgesellschaften 3 Risiko- und Ertragsprofil, efinitionen 4 Ratingverfahren 5 ie Investmentfonds nach Anlageschwerpunkten 6 Aktienfonds eutschland 8 Aktienfonds Europa 9 Aktienfonds Welt 11 Aktienfonds Nordamerika / USA 15 Aktienfonds Lateinamerika 15 Aktienfonds Asien 16 ranchen- / Themenfonds 16 Index- / Indexorientierte Fonds 17 Ökologische Fonds 17 Emerging Markets Fonds 19 Garantiefonds 20 Vermögensverwaltende Fonds 20 Renten- und Geldmarktfonds 24 ie Investmentfonds in alphabetischer Reihenfolge / Ausgabeaufschläge 26 Wichtiger Hinweis ieses okument ist lediglich eine Information und bei den enthaltenen Angaben handelt es sich um eine unverbindliche arstellung von Fondsmerkmalen. Es wird keine Haftung für Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. ie Angaben stellen keine Fondsempfehlungen dar. 2

3 ie Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG) Aberdeen Global Services S. A. Kurz: Aberdeen Luxemburg Allianz Global Investors Europe GmbH Kurz: AGI Frankfurt am Main Ampega Investment GmbH Kurz: Ampega Hannover lackrock (Luxembourg) S. A. Kurz: lackrock Luxemburg NP Paribas Investment Partners Luxembourg Kurz: NPP Luxemburg NY Mellon Global Management Ltd. Kurz: NY_IRL Irland NY Mellon Service KAG mbh Kurz: NY Frankfurt am Main -Quadrat Kapitalanlage AG Kurz: -Quadrat Österreich armignac Gestion S. A. Kurz: armignac Frankreich omgest Asset Management International Ltd. Kurz: omgest IRL Irland omgest S.A. Kurz: omgest Frankreich JE Investment S. A. Kurz: JE Luxemburg eutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH Kurz: eawm Frankfurt am Main WS Investment S. A. Kurz: WS Lux Luxemburg Ethenea Independent Investors S. A. Kurz: Ethenea Luxemburg FIL Investment Management (Luxembourg) S. A. Kurz: Fidelity Luxemburg Flossbach von Storch Invest S.A. Kurz: Flossbach Luxemburg Franklin Templeton International Services S.à r.l. Kurz: Templeton Lux Luxemburg Gamax Management AG Kurz: Gamax Luxemburg Henderson Gartmore Fund SIAV Kurz: Henderson Luxemburg JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Kurz: JPMorgan Luxemburg LRI Invest S. A. Kurz: LRI Luxemburg M & G Securities Ltd. Kurz: M & G Großbritannien MK Luxinvest S. A. Kurz: MK Lux Luxemburg ÖkoWorld Lux S. A. Kurz: ÖkoWorld Luxemburg Pictet Funds (Europe) S. A. Kurz: Pictet Luxemburg PIMO Global Advisors (Ireland) Ltd. Kurz: Pimco Irland Pioneer Investments KAG mbh Kurz: Pioneer München Pioneer Asset Management S. A. Kurz: Pioneer Lux Luxemburg Sarasin Fund Management (Luxembourg) S. A. Kurz: Sarasin Luxemburg Semper onstantia Invest GmbH Kurz: Semper Österreich Threadneedle Investment Services Ltd. Kurz: Threadneedle Großbritannien US Fund Management (Luxembourg) S. A. Kurz: US Lux Luxemburg US Global Asset Management (eutschland) GmbH Kurz: US Frankfurt am Main Union Investment Luxembourg S. A. Kurz: Union Invest Lux Luxemburg Union Investment Privatfonds GmbH Kurz: Union Invest Frankfurt am Main Veritas Investment GmbH Kurz: Veritas Frankfurt am Main Vontobel Management S. A. Kurz: Vontobel M. Luxemburg Warburg Invest KAG mbh Kurz: Warburg eutschland Warburg Invest Luxembourg S. A. Kurz: Warburg Luxemburg IPoncept (Luxemburg) S. A. Kurz: IPoncept Luxemburg Unter den angegebenen Internetadressen der KVGs können Sie weitere Informationen zu den Fonds erhalten, die wir in unserem Fondssortiment anbieten. Unter finden Sie die monatliche Fonds-Wertentwicklung, Informationen zu Änderungen bei Fonds und mehr. Nutzen Sie einfach den nebenstehenden QR-ode. 3

4 Risiko- und Ertragsprofil Geringeres Risiko Höheres Risiko Normalerweise geringere Erträge Normalerweise höhere Erträge ie in diesem Prospekt angegebenen Risikoklassen entsprechen dem Risikoindikator, der seit von allen Fondsgesellschaften veröffentlicht werden muss. ieser Risikoindikator wurde anhand historischer Anteilspreisschwankungen (Volatilitätskennziffern) berechnet. Eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. ie Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Je kleiner die Risikoklasse, desto geringer ist das Risiko. Allerdings stellt auch ein Fonds, der in Kategorie 1 eingestuft wird, keine völlig risikolose Anlage dar. So unterlag der Anteilspreis von Fonds, die in Risikoklasse 1 eingestuft sind, in der Vergangenheit sehr niedrigen Schwankungen. er Anteilspreis von Fonds, die in Risikoklasse 7 eingestuft sind, unterlag dagegen in der Vergangenheit sehr starken Schwankungen. ie angegebenen Werte wurden im 3. Quartal 2014 ermittelt. Weitere Informationen WKN Wertpapierkenn-Nummer. ISIN Abkürzung für International Security Identification Number. ie ISIN dient der eindeutigen internationalen Identifikation von Wertpapieren. Laufende Kosten ie laufenden Kosten beinhalten alle Arten von Kosten, die der Fonds im Laufe eines Jahres zu tragen hat, wie z.. Verwahrstellen- und Verwaltungsgebühren. ei Fonds, die einen wesentlichen Anteil ihres Vermögens in andere Fonds investieren, werden auch die Kosten der zu Grunde liegenden Zielfonds berücksichtigt. Performanceabhängige Gebühren und Transaktionskosten sind in den laufenden Kosten nicht enthalten. ie Summe der Kosten wird zum durchschnittlichen Fondsvermögen ins Verhältnis gesetzt und in Prozent angegeben. ie angegebenen Werte wurden im 3. Quartal 2014 ermittelt und basieren auf Kosten, die dem Fonds im letzten Geschäftsjahr entnommen wurden. War zum Zeitpunkt der atenermittlung noch kein Geschäftsjahr vollendet, wurden die Kosten von der Kapitalverwaltungsgesellschaft geschätzt. ei vielen Fonds wird von den Kapitalverwaltungsgesellschaften ein Teil der Verwaltungsgebühr an den Versicherer rückvergütet. iese Rückvergütungen kommen allen Versicherungsnehmern von Fondsgebundenen Versicherungen bei der Ermittlung des Kosten-Überschussergebnisses zugute, unabhängig davon, ob und in welcher Höhe ein Versicherungsvertrag Rückvergütungen ausgelöst hat. Umrechnung von Fremdkursen in Euro und Währungsrisiko Im Rahmen der Fondsgebundenen Versicherungen wird der Euro-Kurs verwendet. ie Kursumrechnung in Euro erfolgt aufgrund des entsprechenden von der Europäischen Zentralbank (EZ) ermittelten Referenzkurses am jeweiligen örsentag. Ein zusätzliches Anlagerisiko besteht dann, wenn der Investmentfonds in Wertpapiere außerhalb der Euro-Zone investiert oder nicht in Euro geführt wird. ei Abwertung der Anlage oder Ausgabewährung entstehen Währungsverluste. en Referenzkurs veröffentlicht die EZ unter anderem über die Tagespresse, Videotext, Tagesschau und Internet. Renditebaustein R... bzw. F... ie Investmentfonds sind die Renditebausteine unserer fondsgebundenen Versicherungen; unsere ezeichnung ist z.. R 5 oder F 21. 4

5 Ratingverfahren Fonds-Ratings sind längerfristig angelegte, fundierte ewertungen von Fonds zu einem konkreten Stichtag. a die Fonds nach definierten Kriterien wie z.. Wertentwicklungen über Zeiträume, Schwankungsintensität usw. bewertet werden, die sich im Zeitablauf ändern, müssen Ratingergebnisse regelmäßig aktualisiert werden. ie aktuellsten Informationen stehen auf den Homepages der Rating-Agenturen zur Verfügung. Stand der Ratingergebnisse in diesem ruckstück: 10. November 2014 So bewerten die einzelnen Rating-Agenturen: Rating-Agentur Morningstar Ansatz Nach quantitativen und qualitativen Kriterien Nach quantitativen Kriterien Standard & Poor s Fondsmanagement-Rating Nach quantitativen und qualitativen Kriterien Methode enotung ergibt sich zu 70 % aus Performance-und zu 30 % aus Risiko-Kennzahlen im Verhältnis zum Vergleichsindex und den anderen Produkten innerhalb der Fondskategorie. Note richtet sich nach risikogewichteter Rendite und den Kosten jeweils im Vergleich mit anderen Produkten innerhalb der gleichen Fondskategorie. ewertet werden die besten 20 % aller Fonds am Markt. ie ewertung richtet sich nach Kriterien die zur langfristigen Wertentwicklung eines Fonds beitragen. Quantitative Faktoren: historische Wertentwicklung, Fondszusammensetzung und Volatilität. Qualitative Faktoren: Management, Anlageprozess und Stellung der Fondsgesellschaft. Note A - sehr gut - gut - durchschnittlich - unterdurchschnittlich E - schwach - erste 10 % - folgende 22,5 % - mittlere 35 % - folgende 22,5 % - letzte 10 % er Fonds weist folgendes Maß an Qualität auf: Platin - bestes Rating Gold - sehr gutes Rating Silber - gutes Rating ronze - In der Vergangenheit gerateter Fonds, bei dem ein neu ernannter Manager oder ein Team noch nicht über die 12 Monate Minimumerfahrung im relevanten Investmentmanagement verfügen. Anzahl gerateter / beobachteter Fonds ca ca ca ewertete Fonds mindestens 20 Fonds im jeweiligen Anlagesegment mindestens 20 Fonds im jeweiligen Anlagesegment - Mindestalter der Fonds 5 Jahre 3 Jahre 2 Jahre Einsatzgebiet Zulassung des Fonds zum öffentlichen Vertrieb in eutschland Pan-europäischer und länderspezifischer Fondsvergleich ie besten 20 % aller Fonds am Markt Zielgruppe Institutionelle und private Anleger Institutionelle und private Anleger - Auftraggeber Keine Keine Keine Homepage ie verschiedenen Ratings folgen unterschiedlichen ewertungsansätzen. ie Ratingergebnisse können zwar ein Anhaltspunkt, jedoch keine direkte Empfehlung für die Wahl der Investmentfonds im Rahmen der Fonds-Police sein, vor allem weil sie keine Aussage über den Marktpreis des einzelnen Fonds oder seine Eignung für den jeweiligen Anleger beinhalten. Aus der Fondsperformance, die neben weiteren wichtigen Faktoren in die Ratings einfließt, lässt sich keinerlei Aussage über künftige Wertentwicklungen und Erträge ableiten. ie auf den folgenden Seiten dargestellten Ratingergebnisse wurden den Veröffentlichungen der Rating-Agenturen entnommen. Erweitertes Morningstar Rating Zum 31. Oktober 2006 erweiterte Morningstar den etrachtungszeitraum und führte ein Rating auf asis von 3, 5 und 10 Jahren sowie ein Gesamt- Rating ein. as Gesamt-Rating basiert auf einem gewichteten urchschnitt der Ratings für die einzelnen Rating-Zeiträume. abei gilt: Wertentwicklung seit Gesamt-Rating (gewichtet) Monate Gesamt = 100 % 3 - Jahres-Rating Monate Gesamt = 60 % 40 % 120 Monate oder länger Gesamt = 50 % 30 % 20 % 5 - Jahres-Rating 3 - Jahres-Rating 10 - Jahres-Rating 5 - Jahres-Rating 3 - Jahres-Rating 5

6 ie Investmentfonds nach Anlageschwerpunkten Anlageschwerpunkt Fondsname Seite eutschland WS German Equities Typ 0 8 WS Investa 8 Fondak - A - EUR 8 Pioneer Investments German Equity A N 8 US () Aktienfonds - Special I eutschland 8 Europa GF Emerging Europe Fund A2 EUR 9 GF European Fund A2 EUR 9 omgest Growth Europe EUR Acc. 9 Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR) 9 Fidelity Funds - Nordic Fund A (SEK) 9 Henderson Gartmore ontinental European Fund R EUR Acc. 10 Invesco Europa ore Aktienfonds 10 JPMorgan Funds - Europe Equity Fund A (dist) 10 Threadneedle European Select Fund 10 Threadneedle European Smaller ompanies Fund 10 Welt Aberdeen Global - World Equity Fund A2 US Acc. 11 ALL-IN-ONE AMI 11 ARIQON Wachstum T 11 est-in-one World - AT - EUR 11 GF Global Opportunities Fund A2 EUR 11 -Quadrat ARTS est Momentum 12 armignac Investissement A 12 JE - ividende & Substanz (P) 12 WS Akkumula 12 WS Vermögensbildungsfonds I L 12 Fidelity Funds - International Fund A (US) 13 Gamax Funds - Junior A 13 JPM Global Focus A (dist) EUR 13 M & G Global asics Fund A EUR 13 New Energy Fund 18 ÖkoWorld Klima 18 ÖkoWorld ÖkoVision lassic 18 ÖkoWorld Water for Life 19 Pioneer Funds - Global Ecology A N 19 Sarasin EquiSar - Global 13 Templeton Growth (Euro) Fund A Acc. 14 UniGlobal 14 Vontobel Fund Global Equity US 14 Warburg Value Fund A 14 Nordamerika / USA JPMorgan Funds - America Equity Fund A (dist) 15 Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund A EUR N 15 Pioneer Funds - U.S. Research Value A EUR N 15 Lateinamerika Fidelity Funds - Latin America Fund A (US) 15 Asien GF Japan Small & Midap Opportunities Fund A2 EUR 16 Fidelity Funds - South East Asia Fund A (US) 16 JPMorgan Funds - hina Fund A (dist) 16 Investmentfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten sind entsprechend doppelt aufgeführt. 6

7 Anlageschwerpunkt Fondsname Seite ranchen- / Themen GF World Mining Fund A2 EUR 16 JPMorgan Funds - Europe Technology Fund A (dist) 17 Index- / Indexorientiert Pictet Funds (LUX) - Europe Index - R 17 Pictet Funds (LUX) - USA Index - R 17 UniEuroStoxx 50 A 17 Ökologisch New Energy Fund 17 ÖkoWorld GROWING MARKETS ÖkoWorld Klima 18 ÖkoWorld ÖkoTrust 18 ÖkoWorld ÖkoVision lassic 18 ÖkoWorld Water for Life 19 Pioneer Funds - Global Ecology A N 19 Sarasin Sustainable Portfolio alanced (EUR) 23 Emerging Markets Magellan 19 ÖkoWorld GROWING MARKETS Sarasin EmergingSar - Global 19 Vontobel Fund Emerging Markets Equity 19 Garantien NP Paribas Plan Target lick Funds 20 Vermögensverwaltend est-in-one Europe alanced - AT - EUR 20 -Quadrat ARTS Total Return Global - AMI 20 armignac Patrimoine A 20 Ethna-Aktiv E (A) 21 Flossbach von Storch SIAV - Ausgewogen - R 21 Flossbach von Storch SIAV - Multiple Opportunities - R 21 IAMF - Multi Strategy Fund Growth 21 IAMF - Triple P Active Portfolio 21 M & W Privat 22 ÖkoWorld Ökotrust 18 Pimco Global Multi-Asset Fund E l. EUR (Hedged) acc. 22 PremiumStars hance - AT 22 Sarasin GlobalSar alanced (HF) 22 Sarasin GlobalSar alanced (EUR) 23 Sarasin Sustainable Portfolio alanced (EUR) 23 Sauren Global efensiv A 23 Sauren Global Growth 23 Veri ETF achfonds P 23 Warburg Zukunftsmanagement 23 Renten- und Geldmarkt Adirenta - A - EUR 24 NY Mellon Euroland ond Fund EUR A 24 WS overed ond Fund L 24 WS Eurorenta 24 Pimco Unconstrained ond Fund E lass EUR (Hedged) 24 Pioneer Investments Global onvertibles 25 SG Geldmarkt 25 Templeton Global ond Fund A (acc.) EUR-H1 25 US (Lux) Money Market Fund - EUR 25 Investmentfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten sind entsprechend doppelt aufgeführt. 7

8 ie Fonds und ihre harakteristik ie Fondsbeschreibungen sind Veröffentlichungen der jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaften entnommen bzw. stellen Zusammenfassungen oder Auszüge aus diesen dar. 1. Aktienfonds eutschland WS German Equities Typ 0 F 22 KVG: eawm Risikoklasse: 6 eutscher Aktienfonds er Fonds investiert schwerpunktmäßig in die großen, international bekannten deutschen Qualitätsaktien, die sogenannten lue-hips. ie Ertragserwartung liegt dabei über dem normalem Zinsniveau. er Kapitalzuwachs erfolgt überwiegend aus Aktienmarkt- und Währungschancen. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 12/1994 Laufende Kosten: 1,45 % WS Investa R 10 KVG: eawm Risikoklasse: 6 eutscher Aktienfonds Investa investiert breit gestreut in die großen, international bekannten deutschen Qualitätsaktien, die sogenannten lue hips. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 12/1956 Laufende Kosten: 1,40 % Fondak - A - EUR F 35 KVG: AGI Risikoklasse: 6 eutscher Aktienfonds er Fonds engagiert sich vorwiegend am deutschen Aktienmarkt. Anlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erwirtschaften. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 10/1950 Laufende Kosten: 1,69 % Morningstar (Gesamtrating) Pioneer Investments German Equity A N R 22 KVG: Pioneer Risikoklasse: 6 eutscher Aktienfonds er Fonds beteiligt den Anleger an den Gewinnchancen deutscher Aktien. Im Fokus stehen Unternehmen, die eine starke Marktstellung und ein attraktives Gewinnwachstumspotenzial aufweisen. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 10/1990 Laufende Kosten: 1,61 % US () Aktienfonds - Special I eutschland R 13 KVG: US Risikoklasse: 6 eutscher Aktienfonds er Fonds ist ein Aktienportefeuille, das in deutsche Unternehmen investiert und aktiv verwaltet wird. Engagements erfolgen hauptsächlich in deutsche Standardwerte, ergänzt um interessante Small und Mid aps (bis zu 15 %). ie Titelauswahl basiert auf fundamentalen Unternehmensdaten, der Qualität des Managements und den Wachstumsperspektiven der Unternehmen. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 10/1973 Laufende Kosten: 1,51 % 8

9 2. Aktienfonds Europa GF Emerging Europe Fund A2 EUR R 31 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Osteuropäischer Aktienfonds er Emerging Europe Fund strebt maximales Kapitalwachstum an, indem er vornehmlich in börsennotierte Aktien von zentral- und osteuropäischen Unternehmen anlegt, einschließlich Unternehmen in der ehemaligen Sowjetunion, Griechenland und Türkei. Anlagen in kleineren und aufstrebenden Märkten sind mit Risiken verbunden, die sich aus politischen, wirtschaftlichen und Marktfaktoren ergeben. as Währungrisiko wird in der Regel nicht abgesichert. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 12/1995 Laufende Kosten: 2,12 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Silber GF European Fund A2 EUR R 54 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Europäischer Aktienfonds er European Fund strebt maximales Kapitalwachstum vornehmlich durch Anlagen in notierten Aktien von europäischen Unternehmen, einschließlich Großbritannien und Osteuropa, an. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 11/1993 Laufende Kosten: 1,81 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Platin omgest Growth Europe EUR Acc. F 41 KVG: omgest IRL Risikoklasse: 5 Europäischer Aktienfonds Anlageziel des Fonds ist die Schaffung eines professionell verwalteten Portfolios, das nach Meinung des Anlageverwalters aus hochqualitativen Firmen mit langfristigem Wachstum, die in Europa ihren Sitz haben oder tätig sind, besteht. WKN / ISIN: / IE Auflegungsdatum: 05/2000 Laufende Kosten: 1,56 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR) R 47 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Europäischer Aktienfonds ieser Fonds investiert vorwiegend in kontinentaleuropäische Aktien ohne Festlegung der Gewichtung einzelner Länder, ranchen und Unternehmen im Portfolio. as Fondsmanagement sucht bei der Aktienauswahl nach Unternehmen, die von den politischen und wirtschaftlichen Änderungen in Europa profitieren und ihren Nutzen aus den Möglichkeiten, die sich aus dem Europäischen innenmarkt ergeben, ziehen können. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 10/1990 Laufende Kosten: 1,89 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold Fidelity Funds - Nordic Fund A (SEK) R 28 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Skandinavischer Aktienfonds er Fonds investiert vorwiegend in Norwegen, Schweden, änemark und Finnland. Es wird eine aktive Stockpicking-Strategie verfolgt. Eine feste Länderallokation wurde nicht festgelegt. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 10/1990 SEK Laufende Kosten: 1,96 % - 9

10 Henderson Gartmore ontinental European Fund R EUR Acc. R 72 KVG: Henderson Risikoklasse: 6 Kontinentaleuropäischer Aktienfonds er Fonds zielt darauf ab, einen langfristigen Ertrag über dem normalerweise langfristig aus kontinentaleuropäischen Aktienmärkten erzielten Ertrag dadurch zu erreichen, dass er: - in Unternehmen anlegt, die ihren Sitz in Kontinentaleuropa haben, - in Unternehmen anlegt, die ihren Sitz nicht in Kontinentaleuropa haben, jedoch den überwiegenden Teil ihrer Geschäfte in Kontinentaleuropa betreiben, oder - an Gesellschaften beteiligt sind, die überwiegend Gesellschaften besitzen, die ihren Sitz in Kontinentaleuropa haben. WKN / ISIN: A0 LK / LU Auflegungsdatum: 10/2004 Laufende Kosten: 1,71 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) A Platin Invesco Europa ore Aktienfonds R 60 KVG: NY Risikoklasse: 6 Europäischer Aktienfonds er Fonds strebt langfristiges Kapitalwachstum durch die Anlage in Aktien an. Es wird überwiegend in europäische Aktien investiert. ie Aktienauswahl erfolgt anhand eines klar definierten und nachvollziehbaren Investmentprozesses. urch die Analyse quantitativer Indikatoren bewertet INVESO die relative Attraktivität jeder Aktie im Anlageuniversum. Ziel des Fonds ist es, ein gegenüber dem Vergleichsindex verbessertes Risiko- und Ertragsprofil zu generieren. as Portfolio wird anhand einer Optimierungsmethode, die Ertragserwartungen wie auch Risikokennzahlen berücksichtigt, zusammengestellt. abei werden die Aktien im Portfolio berücksichtigt, von denen Invesco neben überdurchschnittlicher Kursentwicklung auch eine deutlich reduzierte Portfoliovolatilität erwarten. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 01/1991 Laufende Kosten: 1,14 % A JPMorgan Funds - Europe Equity Fund A (dist) R 52 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Europäischer Aktienfonds er Fonds strebt die Erzielung langfristigen Kapitalwachstums durch die Anlage im wesentlichen in europäische Aktienwerte an. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 11/1988 Laufende Kosten: 1,92 % Threadneedle European Select Fund R 74 KVG: Threadneedle Risikoklasse: 5 Kontinentaleuropäischer Aktienfonds er Fonds beabsichtigt, ein überdurchschnittliches Kapitalwachstum zu erzielen. er Fonds legt sein Vermögen hauptsächlich in ein relativ konzentriertes Portfolio aus Aktien von Unternehmen mit Sitz bzw. überwiegendem Anteil der wirtschaftlichen Aktivität in Kontinentaleuropa an. WKN / ISIN: / G Auflegungsdatum: 10/1986 Laufende Kosten: 1,71 % A Threadneedle European Smaller ompanies Fund F 30 KVG: Threadneedle Risikoklasse: 5 Europäischer Aktienfonds mit Schwerpunkt Nebenwerte er Fonds investiert in Aktien kleinerer kontinentaleuropäischer Unternehmen mit überdurchschnittlichen Wachstumsaussichten. Zudem können auch andere Investitionen getätigt werden. er Fonds legt nicht in britische Aktien an. WKN / ISIN: / G Auflegungsdatum: 11/1997 Laufende Kosten: 1,72 % A 10

11 3. Aktienfonds Welt Aberdeen Global World Equity Fund A2 US Acc. F 45 KVG: Aberdeen Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds er Fonds investiert in börsennotierte Aktien und aktienbezogene Wertpapiere globaler multinationaler Gesellschaften. ie asiswährung dieses Fonds ist der US-ollar. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 02/1999 US $ Laufende Kosten: 1,68 % ALL-IN-ONE AMI R 5 KVG: Ampega Risikoklasse: 5 Internationaler achfonds er ALL-IN-ONE investiert weltweit in Aktien. Hierbei orientiert sich der Fonds an dem MSI World Index. ies erfolgt durch eine Mischung aus global anlegenden Fonds und Länder- beziehungsweise Regionenfonds. is zu jeweils 20 % kann der Fonds in spezielle Themen/ranchen investieren. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 08/2002 Laufende Kosten: 3,41 % E Morningstar (Gesamtrating) ARIQON Wachstum T R 69 KVG: Semper Risikoklasse: 5 Internationaler achfonds er ARIQON Wachstum T strebt langfristiges Kapitalwachstum durch ein weltweit gestreutes Aktienfondsportfolio an. ie Gewichtung der einzelnen Regionen und ranchen variiert nach der Attraktivität der einzelnen Märkte. WKN / ISIN: / AT Auflegungsdatum: 01/1999 Laufende Kosten: 3,32 % E Morningstar (Gesamtrating) est-in-one World - AT - EUR F 26 KVG: AGI Risikoklasse: 5 Internationaler achfonds er weltweit ausgerichtete achfonds legt schwerpunktmäßig in erfolgversprechenden Aktienfonds von renommierten deutschen und internationalen Investmentgesellschaften an. erücksichtigt werden vorrangig Fonds, die von unabhängigen Rating-Agenturen eine gute ewertung erhalten haben und eine überdurchschnittliche Vergangenheits-Performance aufweisen. Anlageschwerpunkte sind derzeit Nordamerika-, Europa- und Japan-Aktienfonds, aber auch interessante ranchen- und Themenfonds. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 01/2001 Laufende Kosten: 2,77 % GF Global Opportunities Fund A2 EUR R 30 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Nebenwerte er Global Opportunities Fund strebt maximales Kapitalwachstum vorwiegend durch ein weltweit gestreutes Portfolio von Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung an. ie regionale Gewichtung orientiert sich an der des Vergleichsindexes. WKN / ISIN: A0 MA0 / LU Auflegungsdatum: 02/1996 US $ Laufende Kosten: 1,84 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Silber 11

12 -Quadrat ARTS est Momentum R 55 KVG: -Quadrat Risikoklasse: 5 Internationaler achfonds er -Quadrat ARTS est Momentum strebt als Anlageziel Kapitalzuwachs unter Inkaufnahme höherer Risken an. ei der Umsetzung der Anlagepolitik bedient sich das Fondsmanagement eines technischen Handelsprogramms mit einer mittelfristig trendfolgenden Ausrichtung. Jene Fonds, die ein kurz- bis mittelfristig positives Trendverhalten zeigen, werden im Portfolio am stärksten gewichtet. Im Gegensatz zu den meisten klassisch gemanagten achfonds orientiert sich die Anlagestrategie des -Quadrat ARTS est Momentum nicht an einer enchmark, angestrebt wird vielmehr langfristig einen absoluten Wertzuwachs zu erwirtschaften. er -Quadrat ARTS est Momentum soll einen hochaktiven Managementstil repräsentieren, die Zusammensetzung des Portfolios ändert sich laufend. WKN / ISIN: / AT Auflegungsdatum: 01/1999 Laufende Kosten: 3,51 % E armignac Investissement A F 37 KVG: armignac Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds armignac Investissement ist ein internationaler Aktienfonds, der an Finanzplätzen der ganzen Welt investiert. Er strebt eine größtmögliche Wertentwicklung in absoluten Zahlen über eine aktive, nicht an Referenzwerte gebundene Verwaltung ohne grundsätzliche eschränkung auf eine bestimmte Region oder einen bestimmten Sektor, Typ oder Umfang der Titel an. WKN / ISIN: A0 P5W / FR Auflegungsdatum: 01/1989 Laufende Kosten: 1,89 % JE - ividende & Substanz (P) R 41 KVG: JE Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds er Investitionsschwerpunkt des JE - ividende & Substanz (P) liegt auf dividenden- und substanzstarken Aktien. er Fonds investiert international und benchmarkunabhängig, wobei aktuell der Schwerpunkt auf europäischen und asiatischen Aktien liegt. as Management verfolgt einen aktiven Value-Ansatz, der sich auf die Werthaltigkeit und die Fundamentaldaten der Unternehmen konzentriert. Ergänzend kann auch in fest und variabel verzinsliche Wertpapiere investiert werden. ei der Auswahl der Einzelwerte analysiert das Fondsmanagement die Unternehmen nach quantitativen und qualitativen Kriterien. abei stehen nicht nur Ertragskennzahlen im Vordergrund, sondern auch ein umfassendes Spektrum an ilanzkennziffern, welche für die Auswahl substanzstarker Unternehmen von entscheidender edeutung sind. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 01/2003 Laufende Kosten: 1,93 % WS Akkumula R 12 KVG: eawm Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds er WS-Aktienfonds Akkumula erschließt mit seiner flexiblen Anlagestrategie die hancen der internationalen Aktienmärkte. Neben der weltweiten Streuung an den Aktienbörsen nutzt der Fonds je nach Situation auch die Möglichkeiten der Rentenmärkte zur Ausbalancierung der Risiken, ähnlich einer Vermögensverwaltung. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 07/1961 Laufende Kosten: 1,45 % WS Vermögensbildungsfonds I L R 78 KVG: eawm Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds er WS Vermögensbildungsfonds I L ist ein Aktienfonds, der sich bei seiner Anlagepolitik vorwiegend auf die internationalen Standardwerte konzentriert. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 12/1970 Laufende Kosten: 1,44 % 12

13 Fidelity Funds - International Fund A (US) R 26 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds er Fonds investiert in ein international gestreutes Aktienportfolio. Es gibt keinen fest definierten Länderschlüssel, ranchenüber- bzw. untergewichtungen sind möglich. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 12/1991 US $ Laufende Kosten: 1,91 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Silber Gamax Funds - Junior A R 73 KVG: Gamax Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds as Vermögen des Gamax Funds - Junior A wird im wesentlichen in internationale Aktien oder aktienähnliche Wertpapiere von Gesellschaften angelegt. er Fonds wird insbesondere in Wachstumswerte ( growth stocks ) anlegen. Unter Wachstumswerten sind Aktien oder aktienähnliche Wertpapiere von Unternehmen gemeint, die in rezenten Jahren überdurchschnittliche Erträge erwirtschaftet haben und zukünftig hohe Kapitalgewinne erwarten lassen. Wachstumswerte unterliegen jedoch auch höheren Risiken als sonstige Werte. aher sind Wachstumswerte eher auf eine längerfristige Haltedauer ausgerichtet. Weiterhin kann ein Teil des Fondsvermögens in festverzinsliche oder variabel verzinsliche Wertpapiere angelegt werden. Absicherungsinstrumente können, vor allem zur Abdeckung von Währungsrisiken, eingesetzt werden. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 02/1997 Laufende Kosten: 2,38 % JPM Global Focus A (dist) EUR F 44 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds er Fonds zielt auf ein langfristiges und überdurchschnittliches Kapitalwachstums durch Anlage vorwiegend in Unternehmen der ganzen Welt ab, die in einer Erholungsphase zu sein scheinen (d. h. bei denen die Stimmung im Markt übertrieben negativ scheint und für die daher ein Outperformance-Potenzial gegenüber dem Marktdurchschnitt gesehen wird). WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 03/2003 Laufende Kosten: 1,91 % M & G Global asics Fund A EUR R 85 KVG: M & G Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds er Fonds fokusiert langfristiges Kapitalwachstum und weltweite Investitionen in Unternehmen der Rohstoff- und weiterverarbeitenden Industrie. WKN / ISIN: / G Auflegungsdatum: 11/2000 Laufende Kosten: 1,92 % Morningstar (Gesamtrating) Sarasin EquiSar Global R 48 KVG: Sarasin Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Zukunftstrends er Fonds investiert weltweit in Aktien. Themenorientierte Anlagestrategien gewinnen gegenüber traditionellen, auf geographischer und branchenmässiger iversifikation basierenden Konzepten an edeutung. ie Anlagestrategie ist auf vier bis sechs globale Investment-Themen ausgerichtet, die von langfristigen weltweiten Entwicklungstendenzen profitieren. Zurzeit sind die Anlagethemen Restrukturierung, Globale Preisfestlegungsmacht, Vertrieb über Internet und Energie im Portfeuille vertreten. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 07/1998 Laufende Kosten: 1,82 % 13

14 Templeton Growth (Euro) Fund A Acc. R 66 KVG: Templeton Lux Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds Anlageziel dieses Fonds ist die Erzielung einer guten Wertentwicklung bei möglichst geringem Risiko. azu investiert er in unterbewertete Papiere mit großem Wachstumspotenzial bei weltweiter iversifikation des Portfolios nach ranchen und Ländern. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 08/2000 Laufende Kosten: 1,83 % UniGlobal R 64 KVG: Union Invest Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds UniGlobal ist ein weltweit investierender Aktienfonds. Sein Anlageschwerpunkt liegt auf marktbreiten, hochkapitalisierten Titeln. arüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement in aussichtsreichen Nebenwerten zusätzliche hancen nutzen. Innerhalb gezielter Einzeltitelauswahl ( Stock Picking ) werden Kriterien wie z.. ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management zugrunde gelegt. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 01/1960 Laufende Kosten: 1,58 % Vontobel Fund Global Equity US F 46 KVG: Vontobel M. Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds ieser Teilfonds hat zum Ziel, einen möglichst hohen Wertzuwachs in US zu erzielen. as Vermögen des Teilfonds wird unter erücksichtigung des Grundsatzes der Risikodiversifikation hauptsächlich in Aktien, aktienähnlichen übertragbaren Wertpapieren, Partizipationsscheinen usw. von Gesellschaften weltweit investiert. is höchstens 33 % des Vermögens des Teilfonds können ausserhalb des oben beschriebenen Anlageuniversums angelegt werden. ieser Teilfonds verfolgt einen substanzorientierten Anlagestil und investiert vornehmlich in Wertpapiere von Gesellschaften, deren Kurswert im Verhältnis zum uchwert und den Gewinnerwartungen relativ niedrig bewertet ist, oder die überdurchschnittliche, stabile ividendenrenditen aufweisen. WKN / ISIN: A0E QV / LU Auflegungsdatum: 07/2005 US $ Laufende Kosten: 2,05 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) A Gold Warburg Value Fund A R 83 KVG: Warburg Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds urch sein weltweites diversifiziertes Aktienmandat verfolgt der Fonds die Strategie eines klassischen Graham & odd Value -Ansatz mit dem Ziel, börsennotierte eteiligungspapiere zu erwerben, die einen signifikanten Abschlag zum errechneten inneren Wert aufweisen und diese zu halten, bis sie sich diesem Wert angenähert haben. Kaufs- und Verkaufsentscheide basieren ausschließlich auf der fundamentalen Analyse des Unternehmens / der Industrie und vor allem auf der ewertung des Aktienkapitals. Geographische und sektorale Allokationen werden nicht vorgegeben, sondern sind eine Konsequenz der Unternehmens- und ewertungsanalysen. WKN / ISIN: A0 N29 / LU Auflegungsdatum: 12/2004 Laufende Kosten: 2,02 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold 14

15 4. Aktienfonds Nordamerika / USA JPMorgan Funds - America Equity Fund A (dist) R 53 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Nordamerikanischer Aktienfonds Erzielung langfristigen Kapitalwachstums durch die Anlage im wesentlichen in nordamerikanische Unternehmen. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 11/1988 US $ Laufende Kosten: 1,90 % Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund A EUR N R 43 KVG: Pioneer Lux Risikoklasse: 5 Aktienfonds USA Ziel dieses Teilfonds ist die Erwirtschaftung eines Kapitalzuwachses auf mittlere bis lange Sicht. Er investiert überwiegend in ein konservatives, breit diversifiziertes Portfolio aus Aktien von US-amerikanischen Unternehmen, die an der örse derzeit unterbewertet sind. ie Aktienauswahl erfolgt nach dem ore-value-ansatz, der sich seit 1928 auch im amerikanischen Parallelfonds Pioneer Fund bewährt hat. Nach eingehender Analyse werden Titel ausgewählt, deren örsenkurs unter ihrem tatsächlichen Wert liegt. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 10/2001 Laufende Kosten: 1,71 % Pioneer Funds - U.S. Research Value A EUR N R 44 KVG: Pioneer Lux Risikoklasse: 6 Aktienfonds mit Schwerpunkt USA Ziel des Fonds ist mittel- bis langfristiges Kapitalwachstum. er Fonds investiert mindestens 2/3 seines Vermögens in ein Portfolio aus Aktien und aktiengebundenen Instrumenten, die von Unternehmen emittiert wurden, deren eingetragener Sitz sich in den Vereinigten Staaten von Amerika befindet oder die den überwiegenden Teil ihrer Wirtschaftstätigkeit in den USA ausüben. er Fonds arbeitet mit einem wertorientierten Investmentansatz und wird versuchen, in ein diversifiziertes Portfolio sorgfältig ausgewählter und zu einem angemessenen Kurs gehandelter Wertpapiere zu investieren. WKN / ISIN: A0Q 61 / LU Auflegungsdatum: 12/2008 Laufende Kosten: 1,71 % Morningstar (Gesamtrating) 5. Aktienfonds Lateinamerika Fidelity Funds - Latin America Fund A (US) R 29 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Lateinamerikanischer Aktienfonds Ziel des Fonds ist langfristiges Kapitalwachstum durch ein breit gestreutes und aktiv gemanagtes Portfolio lateinamerikanischer Emittenten. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 05/1994 US $ Laufende Kosten: 1,95 % 15

16 6. Aktienfonds Asien GF Japan Small & Midap Opportunities Fund A2 EUR R 76 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Aktienfonds Japan mit Schwerpunkt Nebenwerte er Japan Opportunities Fund strebt maximales Kapitalwachstum durch Anlagen vorwiegend in Aktien kleinerer Unternehmen in Japan an. ie asiswährung des Fonds ist der japanische Yen. Anteile mit dieser ISIN werden in Euro gekauft und verkauft. WKN / ISIN: A0 MA2 / LU Auflegungsdatum: 05/1987 Laufende Kosten: 1,84 % Morningstar (Gesamtrating) Fidelity Funds - South East Asia Fund A (US) R 27 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Südostasiatischer Aktienfonds (ohne Japan) er Fonds investiert hauptsächlich an den Aktienmärkten des pazifischen Raums mit Ausnahme von Japan. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 10/1990 US $ Laufende Kosten: 1,94 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold JPMorgan Funds - hina Fund A (dist) R 96 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Aktienfonds hina er hina Fund konzentriert sich auf das Wachstumspotenzial hinas, das sich zu einem bedeutenden Handels und Anlagezentrum entwickelt hat. Etwa die Hälfte der Fondspositionen sind Red hips, Tochterfirmen von Unternehmen vom chinesischen Festland, die in Hongkong notiert sind. So können Anleger am enormen Wachstumspotenzial chinesischer Aktien teilhaben. en Fonds zeichnet ein aktives Management auf Titelebene aus. er Fonds ist ein sehr gutes Produkt für erfahrene, gut diversifizierte Anleger, die ein mehr länderspezifisches Engagement in asiatischen Aktien suchen und die Vorteile einer ottom Up Aktienauswahl in einem anspruchsvollen Marktumfeld durch einen erfahrenen Fondsmanager zu schätzen wissen. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 07/1994 US $ Laufende Kosten: 1,90 % 7. ranchen- / Themenfonds GF World Mining Fund A2 EUR R 97 KVG: lackrock Risikoklasse: 7 Internationaler Aktien-ranchenfonds (Rohstoffe) er Fonds zielt auf maximalen Gesamtertrag ab, indem er weltweit mindestens 70 % seines Gesamtvermögens in Aktienwerte von ergbau- und Metallgesellschaften anlegt, deren Geschäftsaktivitäten überwiegend in der Förderung oder dem Abbau von Grundmetallen und industriellen Mineralien, z.. Eisenerz oder Kohle, liegen. er Fonds kann außerdem in Aktienwerte von Unternehmen investieren, deren Geschäftsaktivitäten überwiegend in den ereichen Gold oder sonstige Edelmetalle oder Mineralbergbau liegen. er Fonds wird kein Gold oder andere Metalle in physischer Form halten. WKN / ISIN: A0 MAR / LU Auflegungsdatum: 03/1997 Laufende Kosten: 2,07 % - Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold 16

17 JPMorgan Funds - Europe Technology Fund A (dist) R 99 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Europäischer Aktienfonds mit Technologiewerten ie Strategie des Fonds ist die Erzielung eines langfristigen Kapitalwachstums durch die Anlage im Wesentlichen in Unternehmen mit Technologiebezug in Europa. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 11/1999 Laufende Kosten: 1,92 % - 8. Index- / Indexorientierte Fonds Pictet Funds (LUX) - Europe Index - R R 89 KVG: Pictet Risikoklasse: 6 Indexfonds Aktien Europa Ziel dieses Teilfonds ist es, den Anlegern die Möglichkeit zu bieten, am Wachstum des europäischen Aktienmarktes dank einem Vehikel teilzuhaben, das die Entwicklung des Indexes MSI Europe getreu widerspiegelt. er Teilfonds ist jedoch nicht verpflichtet, sämtliche Titel zu halten, die im Referenzindex enthalten sind, und die Zahl der im Portfolio gehaltenen Titel ist weder nach oben noch nach unten begrenzt (wobei die Anlagebeschränkungen einzuhalten sind). WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 07/2001 Laufende Kosten: 0,72 % Pictet Funds (LUX) - USA Index - R R 88 KVG: Pictet Risikoklasse: 6 Indexfonds Aktien USA as Anlageziel dieses Teilfonds besteht darin, den Investoren über ein Vehikel, das die Entwicklung des Indexes S & P 500 widerspiegelt, die Möglichkeit zu bieten, am Wachstum der US-amerikanischen Aktienmärkte teilzuhaben. er Teilfonds braucht aber nicht alle im Referenzindex enthaltenen Titel zu halten. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 07/2001 US $ Laufende Kosten: 0,72 % UniEuroStoxx 50 A R 63 KVG: Union Invest Lux Risikoklasse: 7 Indexorientierter europäischer Aktienfonds Ziel der Anlagepolitik des UniEuroSTOXX 50 ist es, unter eachtung der Risikostreuung eine Wertentwicklung zu erreichen, die zu einem Vermögenszuwachs führt. as Fondsvermögen wird grundsätzlich in den 50 Einzelwerten des Aktienindex ow Jones STOXX 50 angelegt, wobei jedoch bei den Einzelwerten von der Gewichtung des Index abgewichen werden kann. Eventuellen Änderungen bei der Zusammensetzung des Index wird die Verwaltungsgesellschaft innerhalb einer angemessenen Frist Rechnung tragen. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 09/1998 Laufende Kosten: 1,51 % 9. Ökologische Fonds New Energy Fund R 9 KVG: Ökoworld Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Erneuerbare Energie und Energieeffizienz as Anlageziel des Teilfondsvermögens New Energy Fund ist ein langfristiger Vermögenszuwachs durch eine risikodiversifizierte Anlage schwergewichtig in Unternehmen, die sich zukunftsgerichtet und innovativ mit der Ressource Energie auseinandersetzen und dabei ökologische und soziale Nachhaltigkeitsaspekte mitberücksichtigen. as Teilfondsvermögen investiert mindestens zwei rittel des angelegten Nettovermögens in diesen ereich. Insbesondere werden Unternehmen berücksichtigt, die im ereich der erneuerbaren Energie wie Wind, Wasser, iomasse, Sonne, Geothermie u.a. tätig sind. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 12/2000 Laufende Kosten: 2,11 % - Morningstar (Gesamtrating) 17

18 ÖkoWorld GROWING MARKETS 2.0 F 33 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 6 Internationaler ökologischer Aktienfonds mit Schwerpunkt Emerging Markets er Fonds investiert insbesondere in Aktien von Unternehmen mit Sitz oder Tätigkeitsschwerpunkt in Schwellenländern, die umwelt- und sozialverträgliche Technologien und Verfahren entwickeln, vertreiben oder verwenden, die sozial- und umweltverträgliche Produkte herstellen oder vertreiben, oder die ienstleistungen anbieten, die eine nachhaltige Entwicklung, insbesondere umwelt- und sozialverträgliches Wirtschaften, fördern. Zusätzlich berücksichtigt Ökoworld bei der Auswahl der Unternehmen allgemeine Nachhaltigkeitskriterien, die unmittelbar negative Aspekte zur Sozial- und Umweltverträglichkeit benennen. Investments in Unternehmen, die aufgrund der politischen, rechtlichen und/oder kulturellen Verhältnisse in dem Staat, in dem sie ihren Sitz haben, nicht in der Lage sind, wesentliche ethische und soziale Anlagekriterien zu erfüllen, sollen dabei vermieden werden. WKN / ISIN: A1J 0HV / LU Auflegungsdatum: 09/2012 Laufende Kosten: 2,67 % - Morningstar (Gesamtrating) - ÖkoWorld Klima R 38 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 6 Internationaler ökologischer Aktienfonds as Ziel der Anlagepolitik des Teilfonds besteht in der Erwirtschaftung einer angemessenen Rendite in Euro unter Einhaltung strenger ethisch-ökologischer Kriterien. Investiert wird in Unternehmen, die die wirtschaftlichen Gewinner der zukünftig zu erwartenden Entwicklungen sein werden. ies sind vor allem Unternehmen, die Produkte, Technologien und ienstleistungen anbieten, die zur ehebung der Ursachen des Treibhauseffekts beitragen. Anlageschwerpunkte sind Energieeffizienz, Erneuerbare Energien, Recycling, neue Werkstoffe, nachhaltige Land- und Forstwirtschaft, Anpassung an den Klimawandel vor allem durch Erhalt der natürlichen Artenvielfalt, nachhaltige Wassernutzung, Verringerung der Schadstoffbelastung von Luft, öden und Gewässern. Ausgeschlossen sind Unternehmen, die keine nachhaltigen Lösungen anbieten und die daher zur Vergrößerung der Probleme beitragen. azu zählen z.. Energieversorger, die Atomkraft als Lösung ansehen, und die meisten Unternehmen der Agrar- und Nahrungsmittelindustrie. Unter efolgung der Anlagegrenzen und nach dem Grundsatz der Risikostreuung wird das Fondsvermögen überwiegend in Aktien und aktienähnlichen Wertpapieren sowie Anleihen angelegt. abei werden wirtschaftliche, geographische und politische Risiken sowie das Währungsrisiko berücksichtigt. Maximal 15 % des Nettovermögens können direkt oder indirekt in Schuldtitel investiert werden. WKN / ISIN: A0M X8G / LU Auflegungsdatum: 07/2007 Laufende Kosten: 2,69 % - ÖkoWorld Ökotrust R 21 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 5 Vermögensverwaltender Superfonds Anlageziel ist ein angemessener Ertrag in Euro. er Fonds investiert vorwiegend in nachhaltig orientierte Zielfonds. WKN / ISIN: A0Q 8NL / LU Auflegungsdatum: 10/2008 Laufende Kosten: 4,29 % Morningstar (Gesamtrating) ÖkoWorld ÖkoVision lassic R 17 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 5 Internationaler ökologischer Aktienfonds Investiert wird vorwiegend in kleinere und mittelgrosse Unternehmen, die in ihrer jeweiligen ranche und Region unter ökologischen und ethischen Aspekten führend sind und die größten Ertragsaussichten besitzen. Ausgeschlossen sind Unternehmen aus den ereichen Atom, hlorchemie, Gentechnik, Raubbau, iskriminierung, Militärgüter sowie Kinderarbeit. ie Einhaltung der Kriterien überwacht ein unabhängiger Ausschuss. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 05/1996 Laufende Kosten: 2,50 % - 18

19 ÖkoWorld Water for Life R 42 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 5 Internationaler ökologischer Aktienfonds er ÖkoWorld Water for Life investiert weltweit vorwiegend in Aktien und aktienähnliche Wertpapiere sowie Anleihen (maximal 15 %) von Unternehmen, die Produkte und ienstleistungen im Zusammenhang mit Wasser bei gleichzeitiger Erfüllung von Nachhaltigkeitskriterien anbieten. WKN / ISIN: A0N KM / LU Auflegungsdatum: 01/2008 Laufende Kosten: 2,75 % Morningstar (Gesamtrating) Pioneer Funds - Global Ecology A N R 18 KVG: Pioneer Lux Risikoklasse: 6 Internationaler ökologischer Aktienfonds Ziel dieses Teilfonds ist die Erwirtschaftung eines Kapitalzuwachses auf mittlere bis lange Sicht durch eine Anlage von mindestens zwei ritteln seines Gesamtvermögens in einem diversifizierten Portfolio aus Aktien und aktiengebundenen Instrumenten, die von Unternehmen ausgegeben wurden, die umweltfreundliche Produkte oder Technologien herstellen oder produzieren oder die an der Schaffung einer saubereren und gesünderen Umwelt mitwirken. WKN / ISIN: A0M J48 / LU Auflegungsdatum: 04/1990 Laufende Kosten: 2,07 % 10. Emerging Markets Fonds Magellan R 67 KVG: omgest Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Schwellenländer er Fonds strebt eine mittel- bis langfristige Wertentwicklung an, die durch gezieltes Stock-Picking erreicht werden soll, wobei keine Indexierung an einen Referenzindex erfolgt. as Nettovermögen des Fonds muss stets zu mindestens 65 % in Werten von Schwellenländern mit einem gegenüber dem urchschnitt der großen Industrieländer überdurchschnittlichem Wirtschaftswachstum investiert sein, wobei die bevorzugten Anlagezonen Südostasien, Lateinamerika und Europa sind. WKN / ISIN: / FR Auflegungsdatum: 03/1988 Laufende Kosten: 2,05 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold Sarasin EmergingSar Global R 15 KVG: Sarasin Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Schwellenländer er Fonds investiert in die Schwellenländer Asiens, Lateinamerikas, Osteuropas und Afrikas. ie Anlagen erfolgen direkt oder indirekt in Aktien von in Schwellenländern domizilierten Unternehmen, Länder- und Regionenfonds sowie börsengehandelten Indexzertifikaten und Index-Futures sowie Warrants auf Indexzertifikate der Emerging Markets. ie Anlagepolitik basiert auf einem systematischen Prozess, dem ein quantitatives Anlagekonzept zugrunde liegt. Es richtet sich als Ergänzungsanlage im ereich Aktien aus Schwellenländern an erfahrene Anleger. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 06/1996 US $ Laufende Kosten: 2,08 % Vontobel Fund Emerging Markets Equity F 39 KVG: Vontobel Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Emerging Markets ieser Teilfonds hat zum Ziel, einen möglichst hohen Wertzuwachs in US zu erzielen. as Vermögen des Teilfonds wird unter erücksichtigung des Grundsatzes der Risikodiversifikation hauptsächlich in Aktien, aktienähnliche übertragbare Wertpapiere, Partizipationsscheine usw. von Gesellschaften mit Sitz in einem Schwellenland und / oder von Gesellschaften, die ihren Geschäftsschwerpunkt in einem Schwellenland haben, angelegt. Schwellenländer im Zusammenhang mit diesem Teilfonds sind alle Länder, die von der Weltbank, der International Finance orporation, den Vereinten Nationen oder der Regierung des jeweiligen Landes als Entwicklungs- oder Schwellenland betrachtet werden. is höchstens 33 % des Vermögens des Teilfonds können ausserhalb des oben beschriebenen Anlageuniversums angelegt werden. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 11/1992 US $ Laufende Kosten: 2,08 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) A Gold 19

20 11. Garantiefonds NP Paribas Plan Target lick Funds KVG: NPP Risikoklasse: 4-5 Garantiefonds ie Target lick Funds eignen sich insbesondere zur ildung von Kapital für zukünftige Finanzbedürfnisse, wie Ausbildung eines Kindes oder frühzeitige Pensionierung. ie Target lick Funds kombinieren Aktienanlagen mit einem Garantiewert bei Fälligkeit und maximieren so die hancen, die finanziellen Ziele zu erreichen. F - Nr. Fondsname (Jahreszahl = Ablaufjahr) WKN / ISIN: Auflegungsdatum: Laufende Kosten: WKN ISIN Auflegungsdatum Risikoklasse Laufende Kosten F 59 NP Paribas Plan Target lick Fund 2025 A0J 2TU LU / ,08 % F 64 NP Paribas Plan Target lick Fund 2030 A0J 2TZ LU / ,27 % F 69 NP Paribas Plan Target lick Fund 2035 A0 NEN LU / ,31 % F 74 NP Paribas Plan Target lick Fund 2040 A0J 2T8 LU / ,26 % F 76 NP Paribas Plan Target lick Fund 2042 A0J 2UA LU / ,23 % s. Tabelle s. Tabelle s. Tabelle itte beachten Sie, dass kein Garantiefonds gewählt werden kann, dessen Ablauftermin nach dem Ende der Ansparphase bzw. dem Vertragsablauf liegt. Hinweis: er Aktienanteil im Fonds wird zum Laufzeitende des Fonds jährlich reduziert, der Rentenanteil im Gegenzug erhöht. aher sinkt die Risikoklasse im Laufe der Zeit. 12. Vermögensverwaltende Fonds est-in-one Europe alanced - AT - EUR F 17 KVG: AGI Risikoklasse: 4 Europäischer achmischfonds er Fonds investiert in Anleihen- und Aktienfonds mit Schwerpunkt Europa. aneben kann er sich in Fonds mit Ausrichtung auf den Geldmarkt engagieren. Anlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erwirtschaften. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 01/2002 Laufende Kosten: 2,38 % -Quadrat ARTS Total Return Global - AMI R 25 KVG: Ampega Risikoklasse: 4 Internationaler achmischfonds mit Total-Return-Ansatz Es soll verstärkt einem Total Return Ansatz gefolgt werden. Hierbei bedient sich das Fondsmanagement eines technischen Handelsprogramms mit einer mittelfristig trendfolgenden Ausrichtung. Jene Fonds, die ein kurz- bis mittelfristig positives Trendverhalten zeigen, werden im Portfolio am stärksten gewichtet. ie Kernstärke des Managementansatzes sollte in der Kombination seiner mittelfristig trendfolgenden Ausrichtung und der permanenten Anpassung des Portfolios an die jeweilige Entwicklung der einzelnen Märkte liegen. Es wird nicht versucht, Trends zu antizipieren, sondern es soll erst investiert werden, wenn sich bereits ein positiver Trend im jeweiligen Markt etabliert hat. In negativen örsenzeiten kann der Aktienfondsanteil schrittweise bis auf Null reduziert werden. In einem solchen Fall werden die Gelder größtenteils in Investmentfonds mit kurzlaufenden Festgeldern oder Renten investiert. ie Fondsauswahl erfolgt in der Regel rein technisch nach quantitativen Kriterien. WKN / ISIN: A0F 5G9 / E 000 A0F 5G98 Auflegungsdatum: 12/2001 Laufende Kosten: 3,06 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Gold armignac Patrimoine A R 95 KVG: armignac Risikoklasse: 4 Internationaler Mischfonds armignac Patrimoine ist ein Investmentfonds, der in internationale Aktien und Rentenwerte an Finanzplätzen auf der ganzen Welt investiert; er strebt eine gleichmäßige Wertentwicklung in absoluten Zahlen über eine aktive, nicht an Referenzwerte gebundene Verwaltung, ohne grundsätzliche eschränkung auf eine Region oder einen Sektor an. Um Kapitalschwankungen auszugleichen, werden stets mindestens 50 % des Vermögens in Renten- und/oder Geldmarktprodukte investiert. WKN / ISIN: A0 PW0 / FR Auflegungsdatum: 11/1989 Laufende Kosten: 1,73 % 20