Bankaufsichtsrechtliches Meldewesen

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1 WM Seminare Bankaufsichtsrechtliches Meldewesen Aktuelle Vorgaben von EU, EBA, EZB und BaFin für die Bankenregulierung FINREP 2.0 und FinaRisikoV 8./9. Oktober 2015 LCR Liquidity Coverage Ratio und NSFR Net Stable Funding Ration 12./13. November 2015 AnaCredit Analytical- CreditDataSet 16. November 2015 Mercure Frankfurt-Eschborn Helfmann-Park WM-Worhshop Zur Anmeldung Zur Anmeldung Zur Anmeldung Börsen-Zeitung Zeitung für die Finanzmärkte WERTPAPIER-MITTEILUNGEN WM Seminare ### Postfach ### D Frankfurt am Main ### Tel ### ###

2 8./9. Oktober jeweils 9.30 bis ca Uhr FINREP 2.0 und FinaRisikoV FINREP 2.0 und FinaRisikoV Grundlagen des relevanten Aufsichtsrechts und Meldungen Tag 1 8. Oktober 2015 Sie erhalten als IFRS oder HGB Institut eine intensive Einführung und Überblick in die Grundlagen des Finanziellen Reporting auf Basis der CRR, dem jeweils aktuellem Stand der EBA-Technischen Durchführungsstandards und der EZB-Verordnung sowie der FinaRisikoV auf Basis der Bundesbankerläuterungen. Es werden rechtliche Grundlagen, die Struktur und Systematik der Meldungen zum FINREP und FinaRisikoV vermittelt. Ein intensiver Einblick in das FINREP-Meldewesen auf der Basis von CRR und relevanter technischer Durchführungsstandards. Tag 2 9. Oktober 2015 Sie erhalten eine Einführung in den praktischen Umgang mit den Meldungen, der gemeinsam mit den Seminarteilnehmern erarbeitet wird, auf Basis der Technischen Durchführungsstandards der EBA (Anhang III-V) für FINREP für IFRS und HGB Institute sowie auf Basis der aktuellen Erläuterungen der Bundesbank für die FinaRisikoV. Rechtliche Grundlagen des Aufsichtsrechts für Financial Reporting FINREP unter Berücksichtigung der CRR, aktueller technischer Durchführungsstandards der EBA, aktueller EZB Verordnung sowie des aktuellen Deutschen Aufsichtsrechts (z.z. der FinaRisikoV) Entwicklung und Gründe der Ausweitung des Financial Reportings in EU und DE im Zeitablauf und Ausblick auf weitere Entwicklungen Meldepflichten für die Institute Meldepflichtige Institute, Meldestarttermine und Umfang der Melde pflichten nach EZB-Verordnungs-Kriterien für IFRS und HGB Institute Struktur und Systematik der Meldungen für IFRS und HGB Institute nach FINREP (GAAP = HGB und IFRS) und FinaRisikoV Überblick Meldungen für IFRS und HGB Institute - FINREP und FinaRisikoV Einführung in die Risikotragfähigkeitsmeldungen nach FinaRisikoV Die Seminarunterlagen sind auf dem aktuellsten Stand und daher teilweise mit englischen Texten der Gesetze und Verordnungen Umgang mit den Meldungen in der Praxis Grundlegende Einführung in den Umgang mit den Technischen Durchführungsstandards der EBA und den Erläuterungen der Bundesbank für die Praxis Einführung in den praktischen Umgang mit den jeweils aktuellen Meldungen für das Financial Reporting (FINREP bis zu 72 und FinaRisikoV bis zu 24 Meldungen) Schwerpunkte werden auf die jeweils aktuellen Veröffentlichungen von EBA, EZB und Bundesbank zu den Meldungen gesetzt Die Schwerpunkte werden gemeinsam mit den Seminarteilnehmern in moderierter Diskussion erarbeitet Im Ergebnis erhalten Sie das Wissen um in der Praxis mit den aufsichtlichen Anforderungen umgehen zu können

3 12./13. November 2015 jeweils 9.30 bis ca Uhr LCR Liquidity Coverage Ratio und NSFR Net Stable Funding Ratio Liquiditätskennziffern Liquidity Coverage Ratio (LCR) und Net Stable Funding Ratio (NSFR) - Grundlagen des aktuellen Aufsichtsrechts Tag November 2015 Sie erhalten eine intensive Einführung und Überblick in die Grundlagen der LCR und der NSFR auf Basis der jeweils aktuellen CRR, des Delegierten Rechtsaktes LCRV und dem jeweils aktuellem Stand der EBA-Technischen Durchführungsstandards. Es werden rechtliche Grundlagen, die Struktur und Systematik der Meldungen zu LCR und der NSFR vermittelt. Der Schwerpunkt liegt auf LCR. Rechtliche Grundlagen des Aufsichtsrechts Rechtliche Grundlagen des EU- Aufsichtsrecht für LCR und NSFR unter Berücksichtigung der CRR, des Delegierten Rechtsaktes LCRV, aktueller technischer Durchführungsstandards und Leitlinien der EBA 4 Meldungen für die Institute Struktur und Systematik der Meldungen für LCR und NSFR Überblick über Meldungen für LCR und NSFR Ausblick auf Monitoringtools Die Seminarunterlagen sind auf dem aktuellsten Stand und daher teilweise mit englischen Texten der Gesetze und Verordnungen, soweit nur - Entwürfe vorliegen Tag November 2015 Sie erhalten eine Einführung in den praktischen Umgang mit den Meldungen, der gemeinsam mit den Seminarteilnehmern erarbeitet wird, auf Basis der aktuellen Technischen Durchführungsstandards der EBA (Meldungen und Instruktionen) sowie auf Basis der aktuellen LCRV. Umgang mit den Meldungen in der Praxis Grundlegende Einführung in den praktischen Umgang mit den Meldungen und den Technischen Durchführungsstandards der EBA für LCR und NSFR Beispielkalkulation des LCR auf Basis des LCR-Calculation Tool der EBA Die Schwerpunkte werden gemeinsam mit den Seminarteilnehmern in moderierter Diskussion erarbeitet Schwerpunkte werden auf die jeweils aktuellen Veröffentlichungen der EBA gesetzt Im Ergebnis erhalten Sie das Wissen um in der Praxis mit den aufsichtlichen Anforderungen umgehen zu können Nicolas Jost -Bankenregulierungsberatung- Berlin 2015 Entwicklung und Gründe für LCR und NSFR in EU und DE im Zeitablauf und Ausblick auf weitere Entwicklungen durch BCBS LCR: Bestandteile des Liquiditätspuffers, Definition von Zahlungsmittelzu- und - abflüssen NSFR: Bestandteile der verfügbaren stabilen Finanzierung und der erforderlichen stabilen Finanzierung

4 16. November bis ca Uhr AnaCredit AnalyticalCreditDataSet Aktuelles zu den AnaCredit und Millionenkreditmeldungen In diesem Seminar erhalten Sie einen intensiven Einblick in die Grundlagen der AnaCredit Meldungen auf Basis der aktuellen regulatorischen Vorgaben und bestehenden Millionenkreditmeldungen. Sie erhalten eine Einführung in den praktischen Umgang mit den Meldungen, der gemeinsam mit den Seminarteilnehmern erarbeitet wird, auf Basis der aktuellen EZB-Verordnung für AnaCredit und einen Überblick zu Millionenkreditmeldungen (alt). Rechtliche Grundlagen des EU- Aufsichtsrecht für AnaCredit auf Basis der aktuellen EZB-Verordnung EU-Staaten Private Credit Bureaus EU-Staaten Central Credit Register EZB - ANACREDIT Geldpolitik Finanzstabilität Statistik und Analyse Ziel Analytical Credit Dataset Report für (fast) alle Kredite EU-Staaten nationales credit register Grundzüge der Bildung von Gruppen verbundener Kunden und juristischen Kreditnehmereinheiten Grundlagen der Meldepflichten für AnaCredit auf Basis der jeweils aktuellen EZB-Verordnung Überblick über die Meldeformulare für aktuellem AnaCredit und Millionenkredite (alt) Grundlegende Einführung in den praktischen Umgang mit den Meldungen EZB für AnaCredit auf jeweils aktuellem Stand und Millionenkreditmeldungen (alt) Die Schwerpunkte werden gemeinsam mit den Seminarteilnehmern in moderierter Diskussion erarbeitet Schwerpunkte werden auf die jeweils aktuellen Veröffentlichungen der EZB gesetzt Im Ergebnis können Sie in der Praxis mit den aufsichtlichen Anforderungen umgehen Die Seminarunterlagen sind auf dem aktuellsten Stand und daher teilweise mit englischen Texten der Gesetze und Verordnungen, soweit nur Entwürfe vorliegen EU-Staaten ohne credit reporting 5 Nicolas Jost -Bankenregulierungsberatung- Berlin 2015 Entwicklung und Gründe für AnaCredit in EU und DE im Zeitablauf und Ausblick auf weitere Entwicklungen sowie Zukunft der Millionenkreditmeldungen Struktur und Systematik der Meldungen für AnaCredit

5 Referenten / Zielsetzung Nicolas Jost Diplom Volkswirt und Bankkaufmann, ist freiberuflich als Experte in der Bankenregulierungsberatung tätig. Er arbeitet dabei mit der Feindt Management Consulting GmbH in der Beratung von Banken zusammen. Mit 20 Jahren Erfahrung in der fachlichen Analyse, Konzeption, Beratung und Management für das Aufsichtsrecht der Bankenregulierung, der Vermittlung von fachlichen Anforderungen in Seminaren und Veranstaltungen, deckt er die jeweils aktuelle EU-Bankenregulierung und Spezifika des Deutschen Meldewesens ab. Seit 2012 berät er Banken in fachlichen Spezialfragen zur EU-Regulierung. Zu den Seminaren und zur Zielsetzung Meldewesen-Experten sind rar und sehr gesucht. Mit dieser Seminarreihe zum bankaufsichtlichen Meldewesen ergreifen Sie die Chance, werden ein kompetenter Ansprechpartner im Bereich Meldewesen. Eigenkapitalmeldungen, neue Anforderungen nach CRD IV/CRR, FINREP, FinaRisikoV, COREP, LCR/NSFR sind nur einige Schlagworte in verbindung mit den neuen Meldeanforderungen an Institute. Nach dem Vorschlag der EZB sollen nun auch grundsätzlich alle bisher nicht FINREP-relevanten Häuser nach europäischen ein- heitlichen Standards Finanzinformationen melden. Die ersten Meldungen an die Aufsicht sind bereits für bestimmte Häuser zum bzw fällig. Gegenüber der bisherigen FinaRisikoV wurden die Berichtspflichten für Finanzinformationen deutlich erweitert; sie erfordern eine sehr hohe Datengranularität und Datenkonsistenz, was eine umfassende Anpassung im Datenhaushalt der Institute nach sich ziehen wird. Die Liquiditätskennzahl LCR Liquidity Coverage Ratio soll die kurzfristige Zahlungsfähigkeit der Bank in einem Stressszenario sicherstellen und als Limit für die kumulierte Liquiditätsunterdeckung dienen. Diese Kennzahlen müssen von den Kreditinstituten mindestens monatlich ermittelt und berichtet werden. NSFR Net Stable Funding Ratio dient der Optimierung der strukturellen Liquidität von Instituten über den Zeitraum eines Jahres hinweg und soll die Abhängigkeit von der Funktionsfähigkeit und Liquidität des Interbankenmarktes reduzieren. Die Einführung dieser Kennzahl ist zum 1. Januar 2018 vorgesehen. Mit Beschluss vom Februar 2014 hat die EZB das Projekt AnaCredit AnalyticalCreditDatSet mit erhöhter Priorität versehen; es sieht den stufenweisen Aufbau einer Erhebung harmonisierter, sehr granularer Daten vor. Dieses Projekt soll Datenlücken im Bereich von Kreditengagements schließen und geldpolitische und mikro- und makro-prudenzielle Fragestellungen beantworten helfen. Dabei sind granulare Daten zu zu Krediten zu melden, die Informationen über Kreditrisiken von Instituten gegenüber Kreditnehmern beinhalten, separat für jeden einzelnen Kreditnehmer oder jeden einzelnen Kredit. Der Zeitplan sieht vor, dass 2015 Meldeinhalte, Meldeschwellen, Anwenderkreis und Meldeturnus definiert werden und die Implementierung des Euro-Kreditregisters gestartet werden; erste AnaCredit-Meldungen sollen bereits Ende 2016 erfolgen.

6 Teilnahmebedingungen und Anmeldung Organisation/Rückfragen WM Seminare Postfach Frankfurt am Main Tel.: Fax: /9. Oktober 2015 (Sem.-Nr. S15-815M) Jeweils 9.30 bis ca Uhr FINREP & FinaRisikoV Helfmann-Park Eschborn Tel Anmeldung (unter Anerkennung der Teilnahmebedingungen) Zu folgenden Seminaren 8./9. Oktober 2015 FINREP & FinaRisikoV 12./13. November 2015 LCR und NSFR 16. November 2015 AnaCredit in Eschborn melden wir unterstehende Personen an. Der Seminarpreis pro Person in Höhe von EUR 875,- (für 1 Tag) bzw. EUR 1.650,- (für 2 Tage) jeweils zzgl. MwSt. wird nach Erhalt der Rechnung überwiesen. Die Rechnung bitte ich auszustellen auf mich Firma/Institut. Preise/Leistungen Nach Eintreffen Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Anmeldebestätigung und eine Rechnung über den Seminarpreis in Höhe von EUR 875,- (zzgl. 19% MwSt. = 166,25 EUR) (für 1 Tag) bzw. EUR 1.650,- (zzgl. 19% MwSt = 313,50 EUR) (für 2 Tage). Bei Buchung von 2 Seminaren erhalten Sie 10% Rabatt, bei Buchung von 3 Seminar 20% auf den Gesamtpreis. Die Rechnung wird Ihnen elektronisch zugestellt. Wenn Sie eine postalische Rechnung wünschen, dann lassen Sie es uns bitte wissen.der Rechnungsbetrag muss vor Seminarbeginn eingegangen sein. Im Preis enthalten sind die Teilnahme am Seminar, Mittagessen, Erfrischungen/Pau sengetränke und Arbeitsunterlagen. Der Verlag behält sich kurzfristige Programmänderungen vor. Rücktritt/Storno Die Anmeldung zum Seminar ist verbindlich. Bei Nichtteilnahme wird der volle Preis erhoben. Es ist möglich, eine Ersatzperson zu benennen. Bei Storno der Teilnahme am Seminar später als zwei Wochen vor Beginn der Veranstaltung wird eine Aufwandsent schä di gung von EUR 300,- ( zzgl. 19% MwSt. = EUR 57,-) berechnet. Bei Storno der Teilnahme früher als zwei Wochen vor Beginn der Veranstaltung entstehen keine weiteren Kosten. Der Verlag behält sich vor, das Seminar ggf. abzusagen. In diesem Fall wird der bereits gezahlte Seminarpreis zurück erstattet. Weitere Ansprüche gegenüber dem Verlag bestehen nicht. Unterkunft/Hotel Für die Teilnehmer steht ein begrenztes Zimmerkontingent in den Veranstaltungshotels zur Verfügung. Bitte nehmen Sie die Reservierung direkt unter Berufung auf die Veranstaltung vor. Werbung Ja, ich bin mit dem Erhalt von weiteren Informationen (Werbung) zu Produkten und Dienstleistungen der WM Gruppe einverstanden. Dies gilt auch für Informationen per . Ort, Datum 12./13. November 2015 (Sem.-Nr. S15-816M) Jeweils 9.30 bis ca Uhr LCR und NSFR Helfmann-Park Eschborn Tel Ja, ich möchte als Dankeschön für meine Teilnahme die Börsen-Zeitung vier Wochen lang kostenlos und unverbindlich erhalten. 1.Teilnehmer: Name, Vorname Funktion/Abteilung Telefon, Fax Firma/Institut Straße/Postfach 16. November 2015 (Sem.-Nr. S15-817M) 9.30 bis ca Uhr AnaCredit Mercure Frankfurt-Eschborn Helfmann-Park Helfmann-Park Eschborn Tel & Rules Regulations Der Regulierungs-Newsletter der Börsen-Zeitung Ja, ich möchte als Dankeschön für meine Teilnahme Rules & Regulations, den Regulierungs-Newsletter der Börsen-Zeitung, sechs Wochen lang kostenlos und unverbindlich kennen lernen ( -Adresse siehe unten). 2. Teilnehmer: Name, Vorname Funktion/Abteilung Telefon, Fax WERTPAPIER- MITTEILUNGEN TEIL IV WERTPAPIER- MITTEILUNGEN Redaktion: Dr. Christopher Kienle, Dr. Andreas Lange, Prof. Dr. Tobias Lettl, Potsdam Dr. Helmut Merkel, Arne Wittig, Essen Redaktionsbeirat: Thorsten Höche, Berlin Prof. Dr. Dr. Dr. h.c. mult. Klaus J. Hopt, Hamburg Richter am BGH Dr. Hans-Ulrich Joeres, Karlsruhe Richterin am BGH Ilse Lohmann, Karlsruhe Prof. Dr. Peter O. Mülbert, Mainz Reinhard Nützel, Seite 1197 BGH, II ZR 63/14 Zuständigkeit des Aufsichtsrats für einen die Vergütung eines Vorstandsmitglieds betreffenden Vertrag auch dann, wenn dieser mit einem Dritten abgeschlossen wird; zu den Anforderungen an die Entlastung aufgrund eines Rechtsirrtums Postverlagsort D C Juni Jahrgang Seiten AUS DEM INHALT: Seite 1165 Univ.-Prof. Dr. Robert Freitag, Erlangen Internationale Prospekthaftung revisited Zur Auslegung des europäischen Kollisionsrechts vor dem Hintergrund der Kolassa -Entscheidung des EuGH Seite 1173 Oberassistent Dr. Martin Brenncke, LL.M., Zürich Der Zielmarkt eines Finanzinstruments nach der MiFID II Seite 1181 BGH, XI ZR 278/14 Entstehung des auf Verletzung einer Aufklärungs- oder Beratungspflicht eines Wertpapierdienstleistungsunternehmens beruhenden Schadensersatzanspruchs mit dem schuldrechtlichen Erwerb der Wertpapiere (Bestätigung von BGHZ 162, 306 = WM 2005, 929) Seite 1191 OLG Dresden, U 532/14 Zur Aufklärungspflicht einer Bank gegenüber einem geschäftserfahrenen Kreditinteressenten bei Abschluss eines Darlehensvertrags und eines darauf bezogenen Zinssicherungsgeschäfts Seite 1193 OLG Karlsruhe, U 1/14 Zum Mitverschulden des Anlegers, wenn dieser ohne im Besitz jeglicher Unterlagen zum Anlageobjekt zu sein lediglich auf Zuruf des ihm persönlich unbekannten Anlagevermittlers seine Unternehmensbeteiligung zeichnet Mit Beiträgen zu den Themen des Bankrechtstages 2015 in Ja, ich möchte als Dankeschön für meine Teilnahme die Zeitschrift für Wirtschafts- und Bankrecht drei Wochen lang kostenlos und unverbindlich erhalten. Fax Unterschrift Postleitzahl, Ort