Depots sinnvoll strukturieren

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1 DEUTSCHES AKTIENINSTITUT Depots sinnvoll strukturieren Internationale Anlegermesse IAM 2006 Dr. Franz-Josef Leven Depots sinnvoll strukturieren 1 Anforderungen des Anlegers an seine Anlage (1) Sicherheit Magisches Dreieck der Geldanlage Depots sinnvoll strukturieren 2

2 Anforderungen des Anlegers an seine Anlage (2) Sicherheit Magisches Fünfeck der Geldanlage Verständlichkeit Bequemlichkeit Depots sinnvoll strukturieren 3 Problem: Es gibt keine eierlegende Wollmilchsau bei der Geldanlage. Höhere bedeutet gleichzeitig auch höheres Risiko IMMER! Höhere bedeutet gleichzeitig auch niedrigere FAST IMMER! Depots sinnvoll strukturieren 4

3 Lösung: Es kommt nicht darauf an, DIE IDEALE Anlageform zu finden die gibt es nämlich nicht. Es kommt darauf an, die Anlageformen zu einem DEPOT zu kombinieren, das den Bedürfnissen und Wünschen des Anlegers entspricht. Das geeignete Instrument hierfür ist die DAI-Vermögenspyramide Depots sinnvoll strukturieren 5 Die DAI-Vermögenspyramide und Depots sinnvoll strukturieren 6

4 Die DAI-Vermögenspyramide und Depots sinnvoll strukturieren 7 Die DAI-Vermögenspyramide und Lebensversicherung Berufsunfähigkeitsversicherung Depots sinnvoll strukturieren 8

5 Die DAI-Vermögenspyramide und Festverzinsliche Papiere Rentenfonds Lebensversicherung Berufsunfähigkeitsversicherung Depots sinnvoll strukturieren 9 Die DAI-Vermögenspyramide und Aktien Aktienfonds Festverzinsliche Papiere Rentenfonds Lebensversicherung Berufsunfähigkeitsversicherung Depots sinnvoll strukturieren 10

6 Risikovernichtung durch Streuung Diversifikation Unterschiedliche Kursentwicklungen verschiedener Aktien gleichen sich gegenseitig aus Risikovernichtung um so stärker, je unterschiedlicher die Unternehmen und ihre Aktien sind (Branchen, Länder etc.) Depots sinnvoll strukturieren 11 Risikovernichtung durch Mischung Verteilung des Gesamtvermögens auf Aktien und andere Anlageformen Jederzeitige vermeidet Zwangsverkäufe Kein Aktienkauf auf Kredit NIEMALS! Depots sinnvoll strukturieren 12

7 Risikovernichtung durch Langfristanlage Streuung über die Zeit hinweg Ausgleich guter und schlechter Jahre Je länger der Anlagezeitraum, desto gleichmäßiger die Durchschnittsrendite p.a. Rechtzeitige Planung des Entsparens (Umschichtung) Depots sinnvoll strukturieren 13 Die DAI-Vermögenspyramide und Derivate Aktien Aktienfonds Festverzinsliche Papiere Rentenfonds Lebensversicherung Berufsunfähigkeitsversicherung Depots sinnvoll strukturieren 14

8 Private Zukunftsvorsorge mit Aktien - ja! Private Zukunftsvorsorge nur mit Aktien - nein! Private Geldanlage und Vorsorge Aktien und Aktienfonds Festverzinsliche Wertpapiere Lebens- und Erwerbsunfähigkeitsversicherung starke Anlage für ein hohes Endvermögen sreserve für unvorhersehbare Ausgaben für Hinterbliebene und bei Erwerbsunfähigkeit Depots sinnvoll strukturieren 15 DEUTSCHES AKTIENINSTITUT Depots sinnvoll strukturieren Internationale Anlegermesse IAM 2006 Dr. Franz-Josef Leven Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!!! Depots sinnvoll strukturieren 16