E-Government Betrugsbekämpfung auf Basis von Open Data. Werner Portmann, Leiter Data Management

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1 E-Government Betrugsbekämpfung auf Basis von Open Data Werner Portmann, Leiter Data Management

2 Axon Active Holding AG Facts & Figures Axon Active Holding AG Mission Focusing on your decisions Die Zusammenführung von unternehmungseigenen Daten mit kostenpflichtigen und kostenfreien externen Informationsquellen stellt eine entscheidende Grundlage für den Erfolg eines Unternehmens dar. Bedingt durch eine rasante technologische Entwicklung und den daraus resultierenden Chancen bei der Verschmelzung von räumlichen und zeitlichen Aspekten nehmen die Ansprüche an Daten und Systeme, welche diese Aufgaben erfüllen können, rasant zu. Die Axon Gruppe vereint Daten- und Technologiewissen und ermöglicht mit ihren Systemen professionellen Organisationen weltweit optimalen Zugriff auf qualitativ hochstehende Informationsgrundlagen für die Abwicklung ihrer Geschäftsprozesse. Luzern Zürich Bern Basel München Wien Hong Kong Ho Chi Minh Mitarbeiter 480 Eigentümer Stefan Muff, Uli Sigg & Management Fokus Finanzbranche, Telekom, Beratung Axon Active AG Orell Füssli Wirtschaftsinformationen AG Soreco AG Historie Verkauf der Mapping Engine an Google Die Extraktion von versteckten Inhalten aus grossen Datensätzen und deren einfache und intuitive Darstellung stellt seit Jahren die Kernkompetenz von Axon Active dar. Selbst Google anerkannte die Leistungsfähigkeit der Technologie und sicherte sich mit der Übernahme der Vorgängerfirma von Axon Active Endoxon im Jahre 2006 den zweijährigen Marktvorsprung.

3 today Axon Active Holding Business Information Business Processes Decision Support Facts & Figures Orell Füssli Wirtschaftsinformationen AG Soreco AG Axon Active AG Axon Active Holding AG Mitarbeitende: (VN) Mitarbeitende: (VN) Mitarbeitende: (VN) Mitarbeitende: 480 OFWI ist in der Schweiz führend im Angebot von Geschäfts-und Kreditinformationen. Der Schwerpunkt liegt dabei auf Lösungen für Unternehmen in der Finanz-, Versicherungs- und Beratungsbranche. Soreco ist die führende Anbieterin von Business- Process-Management- Lösungen (BPM) in der Schweiz. Sie überbrückt mit ihrer Software die Lücke zwischen den individuellen Bedürfnissen der Fachabteilungen und der IT. Axon Active bietet grossen Firmen mit komplexen Fragestellungen und grossen Datenmengen professionelle Entscheidungshilfen auf der Basis von Business- Netzwerken und Kunden- Flow-Analysen an. Die Axon Active Holding verbindet das Know-how aus mehreren Disziplinen mit Daten-Management, Business-Intelligence und Entwicklungsressourcen zu einmaligen Servicelösungen für Unternehmen. Axon Active Holding AG

4 «Unsere Geschichte erzählt von erfolgreich umgesetzten Visionen und innovativen Ideen. Erfolgreich, nicht nur weil wir daran glauben, sondern weil wir aus Leidenschaft handeln. Unsere Mission ist, Datenund Technologie-Know-how zu etablieren.» Stefan Muff, Teilhaber OFWI

5 Fraud Prevention Lösung Ausgangslage Herausforderungen Informationen Prozesse Resultate

6 Fraud Prevention Lösung Ausgangslage Fahrzeugfinanzierung durch Finanz-Intermediäre Prüfung Finanzierungsantrag Entscheid Fahrzeugfinanzierung Schätzung: Jährlich mehrere hundert Betrugsfälle CHF 20 Mio. bis CHF 40 Mio. Schadenssumme

7 Fraud Prevention Lösung Herausforderungen Effiziente Prüfung Minimierung von Fehlentscheidungen Rechtzeitiges Erkennen von potentiellem Betrug

8 Fraud Prevention Lösung Betrugsfälle Veruntreuung Verkauf eines Fahrzeuges mit laufendem Leasingvertrag Mehrfachfinanzierung Leasingnehmer (Händler) verleast das Fahrzeug mehrfach Fahrzeug wird von mehreren Leasingnehmern bei verschiedenen Leasingfirmen verleast

9 Fraud Prevention Lösung Datengrundlage SHAB-HR-Daten / SHAB-Konkurs-Daten Strukturieren Verknüpfen Weitere Wirtschaftsdaten Identifizieren Erheben Verknüpfen Partnerdaten (Betrugsfälle) Einmelden Verknüpfen

10 Fraud Prevention Lösung Datenmuster Firma wird zum Betrugszweck übernommen Firma stellt Leasinganträge bei verschiedensten Finanz-Intermediären Firmenvertreter ist betrugsgefährdet

11 Fraud Prevention Lösung Prozesse Geschlossene Benutzergruppe mit nachgewiesenem berechtigtem Interesse Automatisierte Antragsprüfung Abfrage mittels Identifikatoren oder mittels Freitext Eindeutige Identifikation der Firma Einordnen der Antragsdetails und der bei OFWI bekannten Hintergrundinformationen Erkenntnisse

12 Fraud Prevention Lösung Erkenntnisse

13 Fraud Prevention Lösung Erkenntnisse

14 Fraud Prevention Lösung Prozesse Einlieferung von Betrugsfällen Abfrage mittels Identifikatoren oder mittels Freitext Eindeutige Identifikation der Firma Abbildung der vorhandenen Informationen

15 Fraud Prevention Lösung Resultate Reduktion der Ausfälle um mehrere Millionen CHF pro Jahr Effizientere Entscheidung Einheitliche Entscheidung Nutzung der Branchenerfahrungen

16 Handelsregisterdaten Firmen und Personen ( SHAB-Meldungen pro Jahr) aktive Firmen im HR eingetragen Personen in aktiven Firmen eingetragen Beziehungen in aktiven Firmen eingetragen gelöschte Firmen Personen ohne aktive Beziehungen / in gelöschten Firmen inaktive Beziehungen oder Beziehungen in gelöschten Firmen

17 Meldungen Grunddaten Zweck Unterschriftsberechtigte

18 Qualifizierung SHAB-Daten Komplettes Firmenverzeichnis Komplettes Verzeichnis der Unterschriftsberechtigungen pro Firma Konkurse / Nachlassverträge / Schuldenrufe Kenntnis aller Veränderungen

19 Aktueller Nutzen der SHAB-Daten Eindeutige Identifizierung einer Firma möglich Erkennung von veralteten Informationen Gesamtsicht über die Unterschriftsberechtigten Erkennung von Mustern zur Risikoklassierung (Data Mining)

20 Erfolgsfaktoren HR-Daten Vollständig Aktuell (Identische Bearbeitungszeiten) Stabil / Einheitlich (26 Kantonale HR-Ämter) Strukturiert Referenziert (Jede Firma / jeder Unterschriftsberechtigte ist eindeutig bezeichnet) Geprüft / Korrigiert

21 Wünsche für die Zukunft Einmalige Erhebung/Erfassung/Propagation in strukturierter Form Eindeutige Identifikation von Firmen und Personen über stabile Schlüssel und über Grundinformationen Zentrale Verwaltung von geschützten Informationen Ressourcen für Innovationen/Lösungen/Produkte anstatt für Recherchen und Erfassungsleistungen

22 Herzlichen Dank! Orell Füssli Wirtschaftsinformationen AG Hagenholzstrasse 81 CH-8050 Zürich