Ihr Zugang zu den großen Meistern der Vermögensverwaltung

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1 Ihr Zugang zu den großen Meistern der Vermögensverwaltung

2 Vermögensverwaltung ist eine Kunst. Die anhaltend starken Schwankungen der Kapitalmärkte verlangen Investoren einiges ab. Wer will zudem bei der Vielzahl von Investmentfonds, Zertifikaten, Anleihen, Aktien etc. noch den Überblick behalten? Sie brauchen ausgewiesene Experten an Ihrer Seite, die Ihr Geld sicher und mit Aussicht auf Wachstum anlegen: Meister ihres Fachs, die Ihre Investments erfolgreich managen damit Sie sich entspannt zurücklehnen können. Den Meistern vertrauen. Investieren statt spekulieren Bei der Frage nach dem richtigen Anlagekonzept sieht man sich mit vielen Fragen konfrontiert: Welche Portfoliostrategie ist die richtige? Welche Branchen und Länder sind aussichtsreich? Wie entwickelt sich morgen der Favorit von heute? Wie lassen sich Risiken reduzieren und das Kapital erhalten? Unsere Partner haben Antworten! Privilegierte Vermögensverwaltung Was sonst nur sehr großem Kapital vorbehalten ist, können Sie jetzt auch für sich in Anspruch nehmen. Denn CARDEA.life sorgt dafür, dass Sie in den Genuss einer unabhängigen und professionellen Vermögensverwaltung kommen. Wir haben ausgezeichnete Investmentexperten engagiert, die ihre Expertise dafür einsetzen, Ihre Anlage mit anerkannter Kompetenz aktiv zu verwalten. Dabei steht das Ziel des Kapitalerhalts vor der Gewinnmaximierung. Ihr Vermögen in guten Händen Die erfolgreiche Verwaltung des eigenen Vermögens erfordert unentwegt Anlageentscheidungen. Laufende Optimierung des Portfolios entsprechend der Marktentwicklung Kontinuierliches Risikomanagement Ständige Anpassung des Portfolios an die individuelle Lebenssituation Umfassendes Dienstleistungsmanagement Markt- und Trendanalysen Risikomanagement Portfolioanpassung Qualitätssicherung 2 3

3 Meisterhaftes Können für ein unbeschwertes Leben. Vermögensverwalter ist nicht gleich Vermögensverwalter. Aus diesem Grund wählen wir unsere Partner sorgsam aus und arbeiten nur mit den Meistern zusammen. Was Ihnen das bringt? Mit CARDEA.life erhalten Sie Zugang zu Kapitalanlagen, die nicht jedem offenstehen und die von den Meistern ihres Fachs gemanagt werden. Investieren mit den Meistern der Vermögensverwaltung. Vertrauen bei besonderer Verantwortung. Die Investmentportfolios von CARDEA.life eröffnen Ihnen neue Möglichkeiten, Ihre individuellen Anlageziele zu erreichen, denn sie berücksichtigen: Das Sicherheitsbedürfnis unserer Kunden Die Renditeziele Die verschiedenen Anlagehorizonte Diese Faktoren lassen sich je nach Lebenssituation optimal miteinander kombinieren. Hierzu bieten wir Ihnen mit der Vermögensverwalterpolice von CARDEA.life die idealen Voraussetzungen: CARDEA.life wählt die Vermögensverwalter nach objektiven und harten Kriterien aus. Dabei spielt gerade der Ausweis einer langfristigen Erfolgs- und Qualitätsbilanz eine besondere Rolle. Schließlich verlangen wir eine meisterhafte Expertise. Zahlreiche unabhängige Auszeichnungen bestätigen unsere Auswahl: Die DJE Kapital AG und M.M.Warburg erhielten 2013 zum wiederholten Male das vom Handelsblatt vergebene Prädikat Elite Unser Partner Morningstar wurde vom Financial Analyst Journal mit 10 Graham & Dodd Awards für herausragende Anlageforschung ausgezeichnet CARDEA.life Portfolio TopVermögensverwalter Erfolgreiche Vermögensverwalter in einem Portfolio kombiniert CARDEA.life Einzelstrategien Vermögensverwaltung Vier exklusive Portfolios ausgezeichneter Vermögensverwalter CARDEA.life Strategien Portfolios für Ihr individuelles Sicherheitsbedürfnis Bert Flossbach wurde 2012 als Fondsmanager des Jahres (Euro Finanzen) ausgezeichnet und gilt als anerkannter Experte Die Vermögensverwalterpolice Ihr Zugang zu den großen Meistern der Vermögensverwaltung 4 5

4 Cardea.life Portfolio TopVermögensverwalter. Mit dem Portfolio TopVermögensverwalter investieren verschiedene Anlageexperten Ihr Kapital mit unterschiedlichen, erfolgreichen Investmentkonzepten Überwachung und Umschichtung der Anlage inklusive. Damit wird Kapitalanlegen für Sie besonders einfach. Auswahl erfolgreicher Vermögensverwalter CARDEA.life Portfolio TopVermögensverwalter * Auf eine kontrollierte Mischung kommt es an. Das Portfolio TopVermögensverwalter wird überwacht. Die jeweiligen Partner sowie ihre Leistungen stehen regelmäßig auf dem Prüfstand. Die aktive Überwachung und Anpassung sorgen dafür, dass Ihr Kapital auf erfolgreiche Vermögensverwalter verteilt ist und von Meistern ihres Fachs verwaltet wird. Cardea.life Portfolio TopVermögensverwalter Ihre Vorteile im Überblick. Reduziertes Anlagerisiko durch Vermögensdiversifizierung und aktive Verwaltungsansätze Aufteilung des Vermögens auf mehrere erfolgreiche Vermögensverwalter Laufende Überwachung der Zusammensetzung Bei Bedarf Anpassung oder Reallokation der Anlage Wählbar in allen drei Schichten der Altersvorsorge * Exemplarische Portfoliozusammenstellung 6 7

5 Einzelstrategien Vermögensverwaltung. Bei den Einzelstrategien unserer Investmentpartner handelt es sich um einzig artige Vermögensverwaltungskonzepte, die CARDEA.life Ihnen exklusiv anbietet. Diese Strategien sind einzeln wählbar, können aber auch miteinander kombiniert werden. Durch die Investition in viele verschiedene Anlageklassen können wir das Vermögen besser streuen und so das Gesamtrisiko der Anlage erheblich reduzieren. Dr. Christian Jasperneite, Chief Investment Officer M.M.Warburg & CO Inflation ist die einzige realistische Möglichkeit für die hochverschuldeten Volkswirtschaften, ihre Staatsschuldenquoten zu reduzieren. Den größten Schutz gegen eine Erosion des Euros und anderer Weichwährungen bieten naturgemäß Sachwerte wie Aktien, Gold und Immobilien. Dr. Bert Flossbach, Gründer und Vorstand Flossbach von Storch AG CARDEA.life Warburg Portfolio Active Assets. CARDEA.life Portfolio Sachwerte. Die 1798 in Hamburg gegründete Bank M.M.Warburg & CO zählt zu den größten und ältesten Privatbanken Deutschlands. Manche Kundenbeziehungen reichen bis ins 19. Jahrhundert zurück. Denn Vertrauen und Zuverlässigkeit sind die zentralen Werte, zu denen sich die Bank seit jeher bekennt. Die Warburg Invest KAG mbh verwaltet als bedeutendster Asset-Manager in der Gruppe ca. 16,3 Mrd. Euro (Stand: 03/2013). Flossbach von Storch setzt Maßstäbe bei Vermögensaufbau und -verwaltung und wurde dafür mehrfach ausgezeichnet. Das langfristig orientierte Anlagekonzept setzt auf Sachwerte und eignet sich daher besonders für Anleger, die Wert auf Kapitalerhalt legen. Sachwerte bieten Schutz gegen Inflation und niedrige Verzinsung. Managementziele Positive Wertentwicklung in allen Phasen Ausnutzung aller Anlageklassen Kapitalerhalt und Risikominimierung Anlagehorizont: mindestens 5 Jahre Strategie Warburg Portfolio Active Assets seit % 10 % Managementziele Reduzierung des Anlagerisikos durch aktiven Verwaltungsansatz Realer Kapitalerhalt Konsequente Investition in Sachwerten Anlagehorizont: mindestens 10 Jahre in % Vermögensentwicklung in Abhängigkeit von der Realrendite: 10-Jahres-Bundesanleihe * Inflation 0 % Inflation 2 % Realertrag +18 % -0,5 % 1. Platz für M.M.Warburg & CO! Unter der Überschrift Ewige Prognostiker des Jahres (Dezember 2012) zeichnete die Financial Times Deutschland die Prognosen von M.M.Warburg & CO für den Zeitraum 2002 bis 2012 mit dem 1. Platz aus! Für ausgewählte Fonds ausgezeichnet FONDSMANAGER DES JAHRES % -30 % Der Vermögensretter Fondsmanager Bert Flossbach kalkuliert langfristig mit einer höhe ren Inflation und kauft daher Sachwerte. EURO, Ausgabe 03/2012 Der Überflieger Bert Flossbach zählt zu den besten Fondsmanagern Europas. DER AKTIONÄR, April 2012 FONDSMANAGER DES JAHRES 2012 Inflation 4 % -17 % 80 Inflation 6 % -31% *10-Jahres-Rendite = 1,8 %, Stand Dezember 2011, Quelle: Bloomberg 8 9

6 Bei dem CARDEA.life DJE Portfolio Ausgewogen Global wenden wir unsere erfolgreiche FMM-Methode an, mit der wir seit fast 40 Jahren eine nachhaltige Wertentwicklung erzielen. Dr. Jens Ehrhardt, Gründer und Vorstandsvorsitzender DJE Kapital AG Wir haben bei der Entwicklung der CARDEA.life Lösung einen robusten Portfoliokonstruktionsprozess eingesetzt, den wir bislang nur institutionellen Anlegern anbieten. Das Ergebnis ist ein optimiertes Portfolio qualitativer Anlagen, das wir kontinuierlich überwachen und das Anleger bei der Erreichung ihrer Investmentziele unterstützt. Hal Ratner, Chief Investment Officer Morningstar Investment Management Europe CARDEA.life DJE Portfolio Ausgewogen Global. CARDEA.life Portfolio Quality Selections. Die renommierte DJE Kapital AG blickt auf fast 40 Jahre Erfahrung zurück und gehört zu den größten bankenunabhängigen Vermögensverwaltern im deutschsprachigen Raum. Seit der Firmengründung durch Dr. Jens Ehrhardt im Jahr 1974 gilt sie als zuverlässiger Partner privater und institutioneller Anleger. Die DJE Kapital AG verwaltet rund 10 Mrd. Euro (Stand 04/2013). Morningstar Investment Management ist mit mehr als 35 Jahren Erfahrung sowie einem internationalen Team von 265 Research-Analysten und 111 Investmentexperten ein weltweit führender Anbieter von unabhängigen Kapitalanlagelösungen. Die mehrfach prämierte Expertise bei den Themen Asset-Allokation, Fondsselektion und Portfoliokonstruktion genießt das Vertrauen von mehr als institutionellen Investoren weltweit. Morningstar verwaltet ein Vermögen von 150 Mrd. US-Dollar (Stand 12/2012). Managementziele Größtmögliche Wertentwicklung Strategie DJE FMM bis 2012 Managementziele Größtmögliche Wertentwicklung Portfolio Quality Selections seit 2009 Diversifizierung durch ausgewogenen Portfolioansatz Anwendung der langjährig erfolgreichen DJE-Investmentstrategie (FMM) 35 % 25 % Globale Allokation und Diversifizierung auf Einzeltitelebene Nutzung der unabhängigen Fondsselektion Expertise beim Portfolioaufbau 15 % 10 % Anlagehorizont: mindestens 10 Jahre 15 % 5 % Anlagehorizont: mindestens 10 Jahre 5 % -5 % -15 % -25 % Exklusiv im CARDEA flex plan: Morningstar-Vermögensverwaltung Morningstar bietet ein einzigartiges Vermögensverwaltungskonzept über CARDEA.life an. Morningstar Investment Management Europe Ltd. ist zugelassen und beaufsichtigt im Vereinigten Königreich durch die Financial Conduct Authority. -5 % -10 % 2009* *Start Dezember

7 CARDEA.life Strategien. Vermögen unter kalkulierbarem Risiko nachhaltig vermehren das ist eine Meisterleistung, die wir Ihnen in Form von Funds anbieten. Wählen Sie einfach die von Ihnen bevorzugte Strategie als Einzelfondsauswahl oder als Lebensphasenkonzept mit automatischer Risikoanpassung. Ganz einfach mit CARDEA.life Funds. Funds die bewusste Einzellösung. Treffen Sie Ihre eigene Auswahl Managed for Life das Lebensphasenmodell. Risiko Fund 12 Vertrauen Sie der automatischen Risikoanpassung Fund 8 Fund 5 Sicherungsvermögen Fund 12 Fund 8 Fund 5 Sicherungsvermögen Garantiert 2 % A b l a u f d a t u m Investieren nach Sicherheitsbedürfnis und Renditeerwartung, denn die maximale Schwankung wählen Sie aus. Der Name des jeweiligen Fonds gibt die angestrebte maximale Schwankung Ihrer Anlage vor. Strategien Vermögensverwaltender Investmentansatz über eine Vielzahl von Anlageklassen Risikobegrenzung durch klar definierte Schwankungsbreite Garantiert 2 % Risikoüberwachung durch Anlageexperten Einzeln wählbar oder beliebig kombinierbar Sie möchten keine eigene Auswahl treffen? Dann vertrauen Sie unserem Investmentkonzept Managed for Life: Je nach gewähltem Renteneintrittsalter wird automatisch in das entsprechende Portfolio umgeschichtet. So wird die zu Vertragsbeginn gewählte Schwankung des Portfolios mit zunehmendem Lebensalter automatisch reduziert. Das bedeutet: Je näher der Tag des Kapitalabrufs rückt, desto sicherer ist Ihr Vermögen investiert. Ihre Vorteile im Überblick. Verwaltung der Funds durch die Anlageexperten von M.M.Warburg & CO Rendite mit klar kalkulierbarem Risiko Zugang zu exklusiver Investmentlösung die sonst nur großen Vermögen vorbehalten ist Ideal für Einmalanlagen 12 13

8 Auf Nummer sicher mit dem CARDEA.life Sicherungsvermögen. Mit dem Sicherungsvermögen parken Sie Ihr Geld sicher und flexibel. Mit dem Lock-In sichern Sie Ihre Höchstwerte bei einer attraktiven Garantieverzinsung von aktuell 2 % (Stand 05/2013) für die komplette Laufzeit Ihres Vertrages und mögliche Überschüsse. Sie bleiben voll flexibel, denn Sie haben jederzeit die Möglichkeit, wieder in den Vermögensverwalterstrategien zu investieren. Sicherungsvermögen Individuelles Sicherungskonzept mit dem CARDEA.life Sicherungsvermögen Flexible Investmentauswahl Profitieren Sie von den einzigartigen Investmentlösungen mit dem CARDEA flex plan Ihr Schlüssel zum Erfolg. Garantiert 2 % Aufteilung der Beiträge flexibel wählbar Bestimmen Sie Ihr individuelles Sicherheitskonzept jederzeit selbst Der CARDEA flex plan bietet Ihnen den Zugang zu exklusiven Vermögensverwaltern. Die zahlreichen Vorteile dieses maßgeschneiderten Anlagekonzepts sprechen für sich. Ihre Vorteile Investment mit Garantie: 2 % garantierter Zins auf das Sicherungsvermögen (Stand 05 / 2013) für die gesamte Laufzeit Ihres Vertrages Profitieren Sie von täglich unwiderruflich gutgeschriebenen Überschüssen Sichern Sie sich die Werte flexibel bis zu einem von Ihnen gewählten Zeitpunkt Selbstverständlich kombinierbar mit allen CARDEA.life Investmentlösungen Aktive Vermögensverwaltung durch Investmentexperten, die sonst nur großes Kapital betreuen Unabhängigkeit der Vermögensverwalter ermöglicht eine breite Auswahl an Anlageformen Bewiesene Qualität der Partner durch zahlreiche Auszeichnungen Transparentes Reporting Informationen rund um das gewählte Portfolio jederzeit verfügbar Vielfältige Ein- und Auszahlungsoptionen Volle Individualität: CARDEA flex plan als Basisrente, betriebliche und private Vorsorge oder als Einmalanlage Komfortabler Wechsel und Kombination der Anlagestrategien Flexibler Rentenbeginn und passendes Rentenkonzept wählbar Steuervorteile in der Anspar- und Rentenphase je nach individueller Situation Ein starkes Fundament für Ihre Anlage mit dem CARDEA.life Sicherungsvermögen C_INV_BVV_05/2013 Vertrauen Sie den Meistern der Vermögensverwaltung bei CARDEA.life 14 15

9 CARDEA.life ist eine Marke der PrismaLife AG Industriestrasse Ruggell Fürstentum Liechtenstein