1. Fachtagung Finanzberatung

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1 1. Fachtagung Finanzberatung Finanzberatung in Konkubinatsfällen Vormittag Finanzberatung in Scheidungsfällen Nachmittag Fachtagung im Sälihof Olten Dienstag, 28. Mai 2013 Anmeldefrist 15. April 2013

2 Fachtagung Finanzberatung in Konkubinatsfällen Kurzbeschrieb Viele Kunden sind sich ihrer rechtlichen Situation bei der Lebenspartnerschaft / Konkubinat nicht bewusst. Insbesondere wenn Eigenheim erworben wird und/oder Kinder zur Welt kommen, sollten einige Aspekte des gemeinsamen Lebens geregelt werden, damit böse Überraschungen vermieden werden können. Zielgruppe / Teilnehmerkreis Die Fachausbildung richtet sich an Mitarbeitende, die ihre Kenntnisse im Bereich der umfassenden Privatkundenberatung aktualisieren und vertiefen wollen. Ziele Die Teilnehmenden können einfache Regelungen für das Zusammenleben vorschlagen und dem Kunden verständlich erklären. Sie sind auch in der Lage, die steuerlichen, erbrechtlichen und vorsorgerechtlichen Konsequenzen des Konkubinats aufzuzeigen. Im Weiteren können die Teilnehmenden konkrete Empfehlungen zur Optimierung der privaten Finanzen erarbeiten und den Kunden unterbreiten. Inhalte Individuelle Regelungen für Lebenspartner Rechtliche Aspekte (Erbrecht, Steuerrecht etc.) Vorsorge; Möglichkeiten und Grenzen (2. Säule, 3a und 3b) Anforderungen / Vorkenntnisse Praxiserfahrungen in der Privat-Kundenberatung Methodik Die Inhalte werden primär in Lehrgesprächen, Diskussionen und Kurzübungen erarbeitet. Fachtagung 2

3 Fachtagung Finanzberatung in Scheidungsfällen Kurzbeschrieb Knapp 50% der Ehen werden heute geschieden. Somit ist jeder Berater und jede Beraterin in seiner täglichen Praxis mit solchen Kundensituationen früher oder später konfrontiert. Die finanziellen Konsequenzen sind dabei vielfältig, geht es doch darum allfällige Unterhaltsleistungen zu definieren, das Privatvermögen und auch die Vorsorgeguthaben aufzuteilen. Gerade bei Haushalten mit Eigenheimbesitz ist die Aufteilung des Privatvermögens oft komplex. Zielgruppe / Teilnehmerkreis Die Fachausbildung richtet sich an Mitarbeitende, die ihre Kenntnisse im Bereich der umfassenden Privatkundenberatung aktualisieren und vertiefen wollen. Ziele Die Teilnehmenden erkennen den grundsätzlichen Ablauf einer Scheidung sowie einer güterrechtlichen Auseinandersetzung und sind in der Lage, einem Kunden die Auswirkungen auf die Vorsorgeansprüche und den Eigenheimbesitz zu erläutern. Sie sind in der Lage, konkrete Massnahmen zur Sicherung der finanziellen Situation vorzuschlagen. Inhalte Überblick der wichtigsten Themen aus Sicht der Finanzberatung Grundzüge der rechtliche Aspekte (Unterhaltspflichten, Güter- und Erbrecht, Vorsorge sowie Steuerrecht) Konsequenzen auf die Budget- und Vermögenssituation Einflüsse einer Ehescheidung auf Vorsorge und Eigenheimbesitz Anforderungen / Vorkenntnisse Praxiserfahrungen in der Privat-Kundenberatung Methodik Die Inhalte werden primär in Lehrgesprächen, Diskussionen und Kurzübungen erarbeitet. Fachtagung 3

4 Referent André Steiner, Betriebswirtschafter HF / eidg. dipl. Finanzplanungs-Experte Unterlagen / Literatur Werden im Rahmen des Kurses zur Verfügung gestellt Datum Fachtagung Konkubinat Dienstag vormittags, 28. Mai 2013, Uhr Datum Fachtagung Scheidung Dienstag nachmittags, 28. Mai 2013, Uhr Durchführungsort Seminarzentrum Sälihof Riggenbachstrasse Olten Kosten Fachtagung Nur Fachtagung Konkubinat am Vormittag CHF Nur Fachtagung Scheidung am Nachmittag CHF Fachtagung ganzer Tag (Konkubinat und Scheidung) CHF inkl. Mittagessen. Credits Weiterbildungspunkte FPVS / SFPO 4 Credits pro Halbtag. Teilnehmerzahl Maximal 20 Teilnehmer. Projektleitung Herr André Steiner, Geschäftsleiter Mendo AG, Bern Herr Philipp Gmünder, Leiter Banking Bankenberatungszentrum St. Gallen. Fachtagung 4

5 Anmeldung Fachtagung Finanzberatung in Konkubinatsfällen Ich melde mich für die Fachtagung vormittags Konkubinatsfälle an. Kursgebühr CHF 350., inkl. Unterlagen. Ich melde mich für die Fachtagung nachmittags Scheidungsfälle an. Kursgebühr CHF 350., inkl. Unterlagen. Ich melde mich für die ganztägige Fachtagung Konkubinatsfälle und Scheidungsfälle an. Kursgebühr CHF 690., inkl. Unterlagen und Mittagessen. Rechnung an Privatadresse Name Firma Adresse G Rechnung an Geschäftsadresse Vorname Geburtsdatum Adresse P G Telefon G P Telefon P Ort /Datum Unterschrift Bitte leiten Sie den Talon weiter an: Bankenberatungszentrum, Zürcherstrasse 202, Postfach 149, 9014 St. Gallen info@bankenberatung.ch Fax Bedingungen: Bei einer Teilnehmerzahl kleiner als 12 Personen behält sich das Bankenberatungszentrum St. Gallen vor, die Veranstaltung abzusagen. Bei einer Annullierung von weniger als 14 Tagen vor Beginn der Veranstaltung durch den Teilnehmer verfällt die Kursgebühr zugunsten des Bankenberatungszentrums. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten eine/n Ersatzteilnehmer/in. Fachtagung 5

6 Bankenberatungszentrum bbz st.gallen ag Zürcherstrasse 202 Postfach 149 CH-9014 St.Gallen Telefon Fax