Twin Express Zertifikat

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1 Optionsscheine Zertifikate Anleihen Twin Express Zertifikat auf Allianz und Münchener Rück Serie 1 WKN: A1KJN9 Laufzeit: maximal 4 Jahre Zeichnungsfrist: (vorzeitige Schließung jederzeit möglich) Produktinformationen vom

2 2 twin express Twin Express Zertifikat auf Allianz und Münchener Rück Investoren, die auf der Suche nach lukrativen Anlagemöglichkeiten sind, stehen vor einer schwierigen Entscheidung: An den Zinsmärkten sind die Renditen auf einem sehr niedrigen Niveau. Bei einer Anlage in konservative Anleihen müssen Investoren geringe Erträge in Kauf nehmen. Der Aktienmarkt hingegen bietet Chancen auf höhere Gewinne. Diese sind allerdings oftmals mit einem hohen Risiko verbunden. Bei einer Laufzeit von maximal 4 Jahren bietet die Citi eine Serie von Twin Express Zertifikaten an. Der Anleger setzt dabei auf steigende bzw. sich seitwärts bewegende Kurse von zwei Aktien und erhält die Chance auf eine hohe Rückzahlung. Zusätzlich bietet das Zertifikat einen Sicherheitspuffer von 50 % auf den Anfangsstand der zugrundeliegenden Aktien. Darüber hinaus besteht durch die Express Funktion die Möglichkeit einer vorzeitigen Rückzahlung des Zertifikats. Funktionsweise und Chance auf vorzeitige Rückzahlung Jedes Jahr wird der Aktienkurs der zwei Aktien mit dem Startkurs der Aktien vom verglichen. Sollten beide Aktien auf oder über ihrem Ausgangsniveau liegen, wird das Zertifikat vorzeitig, zum jeweiligen Rückzahlungsbetrag zurückgezahlt. Erfolgt keine vorzeitige Rückzahlung, läuft das Zertifikat bis zum nächsten Bewertungstag weiter. Die maximale Laufzeit des Zertifikats beträgt 4 Jahre.

3 twin express 3 Rückzahlung am finalen Bewertungstag Sofern es nicht zu einer vorzeitigen Rückzahlung kommt, wird das Zertifikat bei Endfälligkeit folgendermaßen zurückgezahlt: 1. Liegen beide Aktien am finalen Bewertungstag über ihrem Startkurs, wird das Zertifikat zu EUR zurückgezahlt. 2. Sollte am finalen Bewertungstag die sich am schlechtesten entwickelte Aktie auf oder unter ihrem Startkurs liegen und keine der beiden Aktien während der Laufzeit die 50 % Barriere erreicht oder unterschritten haben, wird das Zertifikat zu EUR zurückgezahlt. In diesem Fall entsteht ein Verlust des gezahlten Ausgabeaufschlags. 3. Fällt während der Laufzeit eine Aktie auf oder unter 50 % ihres Ausgangsniveaus, ergibt sich die Rückzahlung wie folgt: Sie entspricht dem Produkt aus EUR Nominale und der Wertentwicklung der schlechtesten Aktie am letzten Bewertungstag im Vergleich zum Startkurs. In diesem Fall kommt es zu Verlusten, bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals (siehe auch nachfolgend Funktionsweise auf einen Blick).

4 4 twin express Die Funktionsweise auf einen Blick Festlegung Aktienstartkurs der Basiswerte 1. Bewertungstag: Bewertungstag: Bewertungstag: Finaler Bewertungstag: Die zwei zugrunde liegenden Basiswerte schließen auf oder über ihrem Startkurs nein Die zwei zugrunde liegenden Basiswerte schließen auf oder über ihrem Startkurs nein Die zwei zugrunde liegenden Basiswerte schließen auf oder über ihrem Startkurs nein Die zwei zugrunde liegenden Basiswerte schließen über ihrem Startkurs nein Die am schlechtesten entwickelte Aktie der zwei zugrunde liegenden Basiswerte schließt auf oder unter ihrem Startkurs und keine der beiden Aktien hat während der Laufzeit die 50 % Barriere erreicht oder unterschritten. nein Eine Aktie der zwei zugrunde liegenden Basiswerte hat während der Laufzeit die 50 % Barriere erreicht oder unterschritten. Emissionspreis EUR ja Vorzeitige Rückzahlung EUR ja Vorzeitige Rückzahlung EUR ja Vorzeitige Rückzahlung EUR ja ja ja * Nominale x Min [Final 2 / Initial 2 ; Final 1 / Initial 1 ] Rückzahlung bei Endfälligkeit EUR Rückzahlung bei Endfälligkeit EUR Rückzahlung bei Endfälligkeit, siehe nachfolgend: * Ein Erreichen oder Unterschreiten der 50 % Barriere der am schlechtesten entwickelten Aktie führt zu Verlusten. Im Extremfall kann es zu einem Totalverlust kommen. Wobei: Initial 1 offizieller Schlusskurs Aktie 1 am ; Final 1 offizieller Schlusskurs Aktie 1 am ; Initial 2 offizieller Schlusskurs Aktie 2 am ; Final 2 offizieller Schlusskurs Aktie 1 am (Grafik ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags)

5 twin express 5 Die Basiswerte: Allianz SE Die Allianz ist einer der führenden globalen Dienstleister in den Bereichen Versicherungen, Vorsorge (Lebens- und Krankenversicherung) und Vermögen (Bankgeschäft und Asset Management). Der Konzern setzt sich aus einem Netzwerk von Unternehmen zusammen, zu denen Gesellschaften wie die AGF, RAS, PIMCO und Euler Hermes gehören. Dadurch kann der Allianz-Konzern seinen mehr als 80 Mio. Kunden in über 70 Ländern einen umfassenden Service bieten Preise in EUR Quelle: Reuters (Historische Betrachtungen stellen keine Garantie für zukünftige Kursentwicklungen dar. Grafik per ) Zeitraum der Datenerfassung: bis

6 6 twin express Münchener Rück Mit mehr als 200 in- und ausländischen Tochtergesellschaften ist die Münchener Rückversicherungs- Gesellschaft AG (MunichRe) in 150 Ländern aktiv. Dabei verlassen sich rund Versicherungsgesellschaften auf die Leistungskraft der Gruppe. Damit ist die Münchener Rück-Gruppe einer der weltweit führenden Risikoträger. Neben dem Kerngeschäft der Rückversicherung ist der Konzern vor allem über die ERGO Versicherungsgruppe AG in der Erstversicherung engagiert Preise in EUR Quelle: Reuters (Historische Betrachtungen stellen keine Garantie für zukünftige Kursentwicklungen dar. Grafik per ) Zeitraum der Datenerfassung: bis

7 twin express 7 Vorteile W Chance auf vorzeitige Rückzahlung bereits nach einem Jahr W Chance auf eine attraktive Rendite auch bei seitwärts bewegenden Kursentwicklungen der Basiswerte W Das Zertifikat bietet einen Risikopuffer von 50 %. W Es besteht die Möglichkeit, das Zertifikat während der Laufzeit im Sekundärmarkt zu verkaufen. Nachteile W Die Rückzahlung des Zertifikats ist an die Entwicklung des Aktienmarkts gebunden. Im Extremfall ist ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals möglich. W Anleger tragen das Ausfallrisiko der Emittentin. W Kursverluste sind bei vorzeitigem Verkauf möglich. W Während der Laufzeit kann die Wertentwicklung des Zertifikats nachteiligen Marktentwicklungen, wie zum Beispiel einem sich ändernden Zinsniveau und einer sich ändernden Entwicklung der Aktienmärkte, unterworfen sein.

8 8 twin express Twin Express Zertifikat auf Allianz und Münchener Rück im Überblick Zeichnungsfrist WKN/ISIN Emittentin A1KJN9/DE000A1KJN96 Citigroup Funding Inc. (CFI) Ausgabetag Fälligkeitstag Laufzeit Festlegung Aktienstartkurse maximal 4 Jahre Finaler Bewertungstag Barriere Basiswerte 50 % der offiziellen Schlusskurse der Basiswerte vom Allianz SE (Bloomberg: ALV GY, Börse: XETRA) Münchener Rückversicherungsgesellschaft AG (Bloomberg: MUV2 GY, Börse: XETRA) Bewertungstage , , , Rückzahlungsprofil Bankarbeitstag Notierung Ausgabepreis siehe Funktionsweise auf einen Blick Seite 4 London, TARGET* und New York Stücknotiz EUR zzgl. Ausgabeaufschlag Stückelung Nominal EUR Ausgabeaufschlag Vertriebsgebühren Börsennotiz Basisprospekt 2,5 % (EUR 25 je Zertifikat) 2,5 % (EUR 25 je Zertifikat) Frankfurt (Freiverkehr) Allein maßgeblich ist der Basisprospekt und die endgültigen Bedingungen, die kostenlos bei der Citigroup Global Markets Deutschland AG, Reuterweg 16, Frankfurt, erhältlich sind. *TARGET steht für Trans-European Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer System. Es ist ein Echtzeit-Bruttozahlungssystem, mit dem Banken Zahlungen untereinander, aber auch Kundenzahlungen abwickeln.

9 twin express 9 Wichtige Informationen Risiken: Eine ausführliche Übersicht der Risiken, die mit diesem Zertifikat verknüpft sind, finden Sie im Basisprospekt. Ausfallrisiko und eingeschränkter Rückgriff (limited recourse): Die Emittentin, Citigroup Funding Inc., eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Citigroup Inc., ist eine im Staat Delaware in den Vereinigten Staaten von Amerika (USA) eingetragene Kapitalgesellschaft, die bei der United States Securities and Exchange Commission (SEC) registriert ist. Der Geschäftszweck der Gesellschaft ist die Aufnahme jeder legalen Geschäftstätigkeit, die nach dem Allgemeinen Gesellschaftsrecht (General Corporation Law) des Staats Delaware zulässig ist. Hauptsächlich begibt die Emittentin Wertpapiere unter ihrem US-Dollar 30,000,000,000-EMTN-Programm. Anleger tragen das volle Ausfallrisiko der Emittentin beziehungsweise des Garantiegebers. Die langfristigen Verbindlichkeiten der Emittentin wurden mit A3/P-1 (Moody s), A/A-1 (Standard & Poor s) und A+/ F1+ (Fitch) bewertet. Zertifikate der Emittentin werden durch den Garantiegeber, Citigroup Inc., im Rang einer unbesicherten Verbindlichkeit garantiert. Rechtsrisiko: Die Zertifikate unterliegen nicht dem deutschen, sondern dem englischen Recht. Möglicher Interessenkonflikt: Die Emittentin verkauft dieses Zertifikat in der Regel an Vertriebspartner mit einem Abschlag auf den Emissionspreis oder gewährt eine Rückvergütung zugunsten und für Rechnung dieses Vertriebspartners. Im Regelfall wird auch der Ausgabeaufschlag an den Vertriebspartner weitergeleitet. Nähere Informationen hierzu erhalten Sie von Ihrem Vertriebspartner auf Anfrage. Allgemeine Hinweise: Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung oder Handlungsempfehlung in Bezug auf die aufgeführten Wertpapiere seitens der Citigroup Global Markets Deutschland AG oder der Citigroup Financial Products Inc. ( Emittentin ) dar. Die vollständigen Angaben zu den genannten Wertpapieren der Citigroup Financial Products Inc., insbesondere zu den Bedingungen, sowie Angaben zur Emittentin sind dem jeweiligen Wertpapierprospekt zu entnehmen. Der Wertpapierprospekt nebst Nachträgen ist kostenlos bei der Citigroup Global Markets Deutschland AG, Cross Asset Group, Reuterweg 16, Frankfurt am Main, erhältlich. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Der Vertrieb der Wertpapiere ist in verschiedenen Rechtsordnungen eingeschränkt. Die Wertpapiere dürfen weder innerhalb der

10 10 twin express Vereinigten Staaten noch US-Personen zum Kauf oder Verkauf angeboten werden. Dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen dürfen nur in solchen Staaten verbreitet oder veröffentlicht werden, in denen dies nach den jeweils anwendbaren Rechtsvorschriften zulässig ist. Für österreichische Anleger: In Österreich werden die Zertifikate im Weg der Notifizierung eines ausländischen Prospekts gemäß 8b Abs. 1 des österreichischen Kapitalmarktgesetzes öffentlich angeboten. Der Prospekt wurde rechtzeitig vor Beginn des öffentlichen Angebots der österreichischen Finanzmarktaufsicht notifiziert und bei der Österreichischen Kontrollbank Aktiengesellschaft als Meldestelle hinterlegt und gemäß 10 Abs. 3 Z 4 des österreichischen Kapitalmarktgesetzes veröffentlicht. Sonstige Unterlagen in Zusammenhang mit den Zertifikaten, wie insbesondere das vorliegende Dokument, sind kein Prospekt im Sinn des österreichischen Kapitalmarktgesetzes und wurden nicht nach den Vorschriften dieses Gesetzes erstellt, geprüft und veröffentlicht. Nur die Angaben im Prospekt sind verbindlich. Der gemäß den Vorschriften des österreichischen Kapitalmarktgesetzes notifizierte Prospekt ist bei der österreichischen Zahlstelle, Citibank International plc, Austria Branch, Kärntner Ring 11 13, A-1015 Wien, kostenlos erhältlich Citi und der Citi-Bogen und das Citi-Design sind ein weltweit geschütztes Markenzeichen der Citigroup Inc. oder ihrer verbundenen Unternehmen. Weitere Informationen erhalten Sie unter der Hotline

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12 CitiFirst steht für erstklassige durchdachte Investmentprodukte, die optimal auf die Bedürfnisse unserer Anleger zugeschnitten sind. CitiFirst Individuelles Risikomanagement Um der individuellen Risikobereitschaft unterschiedlicher Anleger Rechnung zu tragen, hat CitiFirst alle Produkte in drei klar definierte und eindeutig gekennzeichnete Risikokategorien unterteilt. CitiFirst Kapitalschutz Anlagen mit Kapitalerhalt CitiFirst Rendite Anlagen zur Renditeoptimierung CitiFirst Chance Anlagen zur Gewinnmaximierung So bietet CitiFirst Anlegern mehr Transparenz und Sicherheit. CitiFirst Individuelles Anlagemanagement Für eine gezielte Auswahl aus dem Produktportfolio kennzeichnet CitiFirst neben den Risikokategorien auch deutlich die verschiedenen Anlageklassen. Diese Kennzeichnung ergänzt jede Produktbeschreibung, sodass jederzeit auf den ersten Blick zu erkennen ist, um welche Anlageart es sich handelt. Aktien Rohstoffe Währungen Zinsen Alternative Investments Weitere Informationen zu den Produkten von CitiFirst finden Sie unter Citi ist einer der international führenden Finanzdienstleister mit mehr als 200 Millionen Kundenkonten und Aktivitäten in über 160 Ländern.