HYPO-EUROPA-DEEP-EXPRESS- ZERTIFIKAT DER HYPO VORARLBERG BANK AG

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1 HYPO-EUROPA-DEEP-EXPRESS- ZERTIFIKAT DER HYPO VORARLBERG BANK AG Emittentin: Währung: Hypo Vorarlberg Bank AG (A3/A+) Euro Gesamtvolumen: EUR , (mit Aufstockungsmöglichkeit bis zu EUR , ) Stückelung: EUR 1.000, ISIN: AT0000A22HE6 Laufzeit: 6 Jahre, vom 4. September 2018 bis längstens 4. September 2024 Emissionskurs: Index: Kupon: Zinszahlung: Zinsusance: Tilgung: (freibleibend) + 1,5 % Ausgabeaufschlag Index (Bloomberg SX5E) 3, p.a. 4. September 2019 (1. Zahltag); 4. September 2020 (2. Zahltag); 6. September 2021 (3. Zahltag); 5. September 2022 (4. Zahltag); 4. September 2023 (5. Zahltag) und 4. September 2024 (6. Zahltag) vorbehaltlich vorzeitiger Tilgung 30/360, folgender Bankarbeitstag, nicht angepasst Die Tilgung des Hypo-Europa-Deep-Express-Zertifikates funktioniert wie folgt: Am jeweiligen Beobachtungstag wird der Stand des Index betrachtet. Wenn am 1. Beobachtungstag der Index größer oder gleich des Indexstartwertes ist, Wenn am 2. Beobachtungstag der Index größer oder gleich 95 % des Indexstartwertes ist, Wenn am 3. Beobachtungstag der Index größer oder gleich des Indexstartwertes ist, Wenn am 4. Beobachtungstag der Index größer oder gleich 85 % des Indexstartwertes ist, Wenn am 5. Beobachtungstag der Index größer oder gleich des Indexstartwertes ist, Schließt der Index mit einem niedrigeren Wert als der Startwert, verlängert sich die Laufzeit um 1 Jahr und der Ablauf wiederholt sich. Sollte es zu keiner vorzeitigen Rückzahlung kommen und schließt der Index am letzten Beobachtungstag mindestens auf 65 % seines Startwertes, wird das Zertifikat zu Kurs zuzüglich 3, p.a. Kupon zurückgezahlt. Schließt er unter 65 % seines Startwertes, dann erfolgt die Rückzahlung 1:1 entsprechend der tatsächlichen Indexentwicklung. Hierbei entsteht für den Anleger ein Verlust. Der Kupon in Höhe wird aber auch hier ausbezahlt. 01

2 Ein Unterschreiten der Barriere von 65 % während der Laufzeit hat keinen Einfluss auf die Tilgung, sofern der Index am letzten Beobachtungstag auf oder über 65 % seines Startwertes schließt. Startwert: Schlusskurs des Index am 3. September 2018 Beobachtungstage: 28. August 2019 (1. Beobachtungstag); 28. August 2020 (2. Beobachtungstag); 30. August 2021 (3. Beobachtungstag); 29. August 2022 (4. Beobachtungstag), 28. August 2023 (5. Beobachtungstag) und 28. August 2024 (letzter Beobachtungstag) Sicherstellung: Börseneinführung: Verwahrung: Für sämtliche Verpflichtungen aus dem Hypo-Europa-Deep-Express-Zertifikat haftet die Hypo Vorarlberg Bank AG mit ihrem gesamten Vermögen. Eine Einbeziehung in den Dritten Markt der Wiener Börse wird beantragt. Sammelverwahrung Risikoklasse: 4 Darstellung gem. Art 41 Abs 4 del VO 565/2017: Hypo-Europa-Deep-Express-Zertifikat Sparbuch täglich fällig Bail-In Ja Nein (nur im Rahmen der Sicherung ausgeschlossen) Ertrag 3, p.a. ab 0,02 % p.a. Risiko Hoch Niedrig Liquidität Mittel Hoch Schutzniveau gem. Richtlinie 2014/49/EU Kein Einlagensicherung bis zu EUR Chancen: Zu beachten: Das Hypo-Europa-Deep-Express-Zertifikat zahlt in jedem Szenario für die jeweilige Laufzeit 3, p.a. (bis zu einer möglichen vorzeitigen Tilgung) Risikopuffer für die Betrachtung am Laufzeitende in Höhe von 35 % bietet im Vergleich zum Direktinvestment eine großzügige Risikoabsicherung Der Schwellwert für vorzeitige Rückzahlung wird jedes Jahr reduziert Ausgewogen strukturiertes Aktienindexinvestment Der Index ist in Aktien 50 europäischer Blue-Chips investiert und als solches gut geeignet zur Produktdiversifikation Während der Laufzeit kann es aufgrund verschiedener Markteinflüsse zu Kursänderungen des Hypo-Europa-Deep-Express-Zertifikates kommen. Der Kurs kann auch deutlich unter fallen, was im Falle eines vorzeitigen Verkaufs zu Verlusten führen kann Die Kursentwicklung des Hypo-Europa-Deep-Express-Zertifikates bildet während der Laufzeit nicht die Performance des Underlyings eins zu eins ab Wenn die Barriere von 65 % am letzten Beobachtungstag unterschritten wird, tritt ein hoher Kapitalverlust ein Sollte das investierte Volumen vor Ende der ursprünglichen Gesamtlaufzeit wieder verfügbar sein, kann dieses Volumen eventuell nur zu schlechteren Bedingungen wiederveranlagt werden Ein Totalverlust kann nicht ausgeschlossen werden 02

3 VERANSCHAULICHUNG SZENARIEN SZENARIO 1: Am ersten Beobachtungstag liegt der Index mit 5 % im Plus (somit über der am ersten Beobachtungstag gültigen von ). In diesem Fall wird das Zertifikat vorzeitig zu Kurs zuzüglich 3, p.a. zurückgezahlt. Alle weiteren Kuponzahlungen entfallen. SZENARIO 2: Der Index liegt am ersten Beobachtungstag mit 10 % im Minus (somit unter der am ersten Beobachtungstag gültigen von ). Der Kunde erhält daher den Kupon und das Zertifikat wird nicht vorzeitig zurückgezahlt. Am zweiten Beobachtungstag liegt er mit 7 % im Plus (somit über der am zweiten Beobachtungstag gültigen von 95 %). In diesem Fall wird das Zertifikat am zweiten Zinszahlungstag zu Kurs zuzüglich des Kupons in Höhe getilgt. 03

4 SZENARIO 3: Der Index schließt am ersten, zweiten, dritten, vierten und fünften Beobachtungstag unterhalb der jeweiligen des Startwertes. Am letzten Beobachtungstag liegt er mit 25 % im Minus (somit unter der am letzten Beobachtungstag gültigen von, jedoch über der Kapitalschutzbarriere von 65 %). In diesem Fall wird das Zertifikat am Laufzeitende zu Kurs zuzüglich 3, p.a. Kupon zurückgezahlt. Der Kunde hat zudem an allen fünf vorhergehenden Zinszahlungstagen den Kupon in Höhe erhalten. SZENARIO 4: Der schließt am ersten, zweiten, dritten, vierten und fünften Beobachtungstag unterhalb der jeweiligen des Startwertes. Am letzten Beobachtungstag liegt er bei 45 % vom Startwert und somit unterhalb der Kapitalschutzbarriere von 65 %. In diesem Fall erfolgt die Rückzahlung 1:1 zur Indexentwicklung, die Tilgung erfolgt also zu Kurs 45 % zuzüglich 3, p.a. Kupon. Der Kunde hat zudem an allen fünf vorhergehenden Zinszahlungstagen den Kupon in Höhe erhalten. 30 % 20 % Bei den Szenariodarstellungen handelt es sich weder um simulierte Wertentwicklungen noch um eine zukünftig prognostizierte Wertentwicklung im Sinne der IIKV. Es handelt sich somit nicht um einen verlässlichen Indikator für künftige Ereignisse, sondern dient lediglich der Veranschaulichung und Verständlichmachung der Funktionsweise des Hypo-Europa-Express-Zertifikates. 04

5 ANFANGSDATUM Festlegung des Startwertes 1. BEOBACHTUNG über des Startniveaus Vorzeitige Rückzahlung zu Kurs 2. BEOBACHTUNG über 95 % des Startniveaus Vorzeitige Rückzahlung zu Kurs 3. BEOBACHTUNG über des Startniveaus Vorzeitige Rückzahlung zu Kurs 4. BEOBACHTUNG über 85 % des Startniveaus Vorzeitge Rückzahlung zu Kurs 5. BEOBACHTUNG über des Startniveaus Vorzeitge Rückzahlung zu Kurs 6. BEOBACHTUNG über 65 % des Startniveaus Vorzeitge Rückzahlung zu Kurs 1:1 Partizipation am Index (d.h. wenn der Index z.b. bei des Startwertes notiert, dann tilgt das Zertifikat zu Kurs ) + 3, p.a. Kupon 05

6 Steuerliche Behandlung (gemäß der am Emissionstag gültigen Rechtslage): Kapitalertragsteuer: Einkünfte aus diesem Produkt unterliegen der Kapitalertragsteuer (KESt). BeST-KESt: Einkünfte aus diesem Produkt unterliegen der Kapitalertragsteuer für beschränkt Steuerpflichtige. Diese Fact-Card ist eine Marketingmitteilung im Sinne des Wertpapieraufsichtsgesetzes. Diese dient lediglich einer ersten Kurzinformation und stellt weder eine Anlageberatung oder umfassende Risikoaufklärung, noch eine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Das Angebot erfolgt ausschließlich auf Grundlage der Emissionsbedingungen im Zusammenhang mit dem jeweiligen Rahmenprospekt (Angebotsprogramm für Schuldverschreibungen und Zertifikate). Der Rahmenprospekt, allfällige Nachträge sowie die Emissionsbedingungen sind bei der Hypo Vorarlberg während üblicher Geschäftszeiten sowie auf der Homepage der Hypo Vorarlberg unter Börsen & Märkte kostenlos erhältlich. Bei einem vorzeitigen Verkauf besteht die Möglichkeit, dass der aktuelle Geldkurs unter dem Emissionskurs liegt und so der Anleger mitunter nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält. Sofern der Emittent im Sanierungs- und Abwicklungsfall die gesetzlichen Abwicklungsvoraussetzungen erfüllt, kann die österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) als Abwicklungsbehörde das Instrument der Gläubigerbeteiligung gemäß Banken- und Sanierungsabwicklungsgesetz (BaSAG) zur Stabilisierung des Emittenten anwenden. Eine Reduzierung des Nennbetrages von Anleihen, die Umwandlung von Anleihen in Eigen kapital und die Übertragung von Werten in andere Gesellschaften sind in diesem Zusammenhang als Maßnahmen möglich. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des Kunden ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Der EURO STOXX50 Index ist das geistige Eigentum (inklusive registrierte Marken) der STOXX Limited, Zürich, Schweiz ( STOXX ), der Gruppe Deutsche Börse oder deren Lizenzgeber und wird unter einer Lizenz verwendet. Das Hypo-Europa-Deep-Express-Zertifikat ist weder gefördert noch beworben, vertrieben oder in irgendeiner anderen Weise von STOXX, der Gruppe Deutsche Börse oder von deren Lizenzgebern, Forschungspartnern oder Datenlieferanten unterstützt und STOXX, die Gruppe Deutsche Börse und deren Lizenzgeber, Forschungspartner oder Datenlieferanten übernehmen keinerlei Gewährleistung und schliessen jegliche Haftung (aus fahrlässigem sowie aus anderem Verhalten) diesbezüglich generell aus und im speziellen in Bezug auf jegliche Fehler, Unterlassungen oder Störungen des EURO STOXX50 oder der darin enthaltenen Daten. 06