Einfach machen! Alexander Pavel

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1 Firmenkundenbank

2 Einfach machen! Alexander Pavel

3 FIRMENKUNDENBANK 2015 I 16 Kurt Beilfuß I Telefon I Die GuV-Rechnung der Genossenschaftsbanken geraten in diesen Zeiten von verschiedenen Seiten unter Druck. Das nachhaltig niedrige Zinsniveau mit seiner flachen Zinsstrukturkurve belastet die Margen in Kundengeschäft und Treasury. Regulatorische Anforderungen nehmen deutlich zu und tragen zur Kostensteigerung bei. Vor diesem Hintergrund wird ein erfolgreiches Firmenkundengeschäft den betriebswirtschaftlichen Erfolg Ihrer Häuser künftig mehr noch als heute schon determinieren. Erfolgreiche Gewerbekundenberater und Firmenkundenbetreuer, eine kompetente Marktfolge und effiziente Kreditprozesse sind der Garant dafür, den anspruchsvollen Herausforderungen im Firmenkundengeschäft entgegenzutreten. Unsere Mitarbeiter im Bereich der Firmenkundenbank verfügen über langjährige Erfahrungen im Firmenkundengeschäft einer Volks- oder Raiffeisenbank. Das Firmenkundengeschäft ist ihre Leidenschaft. Die Identifikation mit den Zielen und Anforderungen Ihrer Häuser lässt uns passgenaue PE-Konzepte, Seminarund Tagungsformate für Sie enwickeln sei es als offene Veranstaltung oder als Inhouse-Veranstaltung individuell in und für Ihre Bank. Wir unterstützen Sie gerne bei der Personalentwicklung Ihrer Firmenkundenbank. Bitte sprechen Sie uns an! Herzlichst, Ihr Kurt Beilfuß Abteilungsleiter Privatkundenbank und Firmenkundenbank

4 4 FIRMENKUNDENBANK inhalt 7 Ihre Ansprechpartner 8-9 Entwicklungswege 10 Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept 11 Genossenschaftliche Beratung im Firmenkundengeschäft MARKT UND MARKTFOLGE 13 Übersicht FIRMENKUNDENBERATUNG / FIRMENKREDITSACHBEARBEITUNG 14 FK1101 Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten 14 FK1102 Jahresabschlussanalyse 14 FK1103 Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) 15 FK1104 Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben 15 FK1105 Existenzgründung 15 FK1106 Kreditentscheidungen in der Praxis 15 FK1107 Verkaufstraining für FirmenkundenBerater 16 FK2107 Kommunikationstraining für FirmenkreditSachbearbeiter 16 FN110 Kompetenznachweis FirmenkundenBeratung 16 FN210 Kompetenznachweis FirmenkreditSachbearbeitung MARKT FIRMENKUNDENBETREUUNG 17 FK1201 Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft 17 FK1202 Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung 17 FK1203 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung 18 FK1204 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft 18 FK1205 Vermögensanlage, Absicherung und Betriebliche Altersvorsorge 18 FK1206 Komplexe Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen 19 FK1207 Anspruchsvolle Gespräche erfolgreich führen 19 FK1208 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen 19 FN120 Kompetenznachweis FirmenkundenBetreuung MARKTFOLGE QUALIFIZIERTER FIRMENKREDITSACHBEARBEITER 20 FK2201 Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung 20 FK2202 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung 20 FK2203 Konsolidierung von Jahresabschlüssen 20 FK2204 Ausgewählte Fragen des Kreditvertrags- und Sicherheitenrechts 21 FK2205 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft 21 FK2206 Sichere Kommunikation in Konfliktsituationen 21 FK2207 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen 21 FN220 Kompetenznachweis Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung PROBLEMKREDIT 22 Übersicht 23 SANIERUNG 23 FK3101 Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltungswürdigkeit 23 FK3102 Entwicklung und Begleitung von Sanierungskonzepten 23 FK3103 Sanierungsverhandlungen erfolgreich führen 23 FN310 Kompetenznachweis Sanierung ABWICKLUNG 24 FK4101 Zwangsvollstreckung in das mobile Vermögen 24 FK4102 Zwangsvollstreckung in Immobilien 24 FK4103 Grundlageninsolvenzrecht 1 (Verbraucherinsolvenz, Restschuldbefreiung) 25 FK4104 Grundlageninsolvenzrecht 2 (Regelinsolvenz) 25 FK4105 Abwicklungsgespräche erfolgreich führen 25 FN410 Kompetenznachweis Abwicklung

5 FIRMENKUNDENBANK inhalt ERGÄNZENDE ZERTIFIKATE MARKT 26 Übersicht 27 GEWERBEKUNDENBERATUNG 27 FS1104 Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung bei Gewerbekunden 27 FS1105 Vorsorge- und Vermögensberatung für Gewerbekunden 27 FS1106 Investitions- und Finanzierungsgestaltung bei Gewerbekunden 27 FS1107 Beratungs- und Verkaufsgespräche mit Gewerbekunden erfolgreich führen 27 FN180 Kompetenznachweis GewerbekundenBeratung 28 ZERTIFIZIERTER ZAHLUNGSVERKEHRSEXPERTE 28 FS7101 Produktbündel im Zahlungsverkehr 28 VC4030 Zahlungsverkehr im Firmenkundenvertrieb 28 FN710 Kompetenznachweis Zahlungsverkehrsexperte FREIBERUFLERBERATUNG 28 FS5101 Heilberufe im Detail 29 FS5102 Freiberufler richtig beraten - Vermögensanlage 29 FS5103 Die Bonität von Freiberuflern sicher beurteilen 29 FS5104 Freiberufler bei Finanzierungen kompetent begleiten 29 FS5105 Freiberufler ganzheitlich beraten Vertriebstraining 29 FN510 Kompetenznachweis FreiberuflerBeratung FIRMENKUNDENASSISTENZ 30 FS6101 Vertriebsunterstützung in der ganzheitlichen Firmenkundenbetreuung 30 FS6102 Kontoservice und Zahlungsverkehr 30 FS6103 Kreditantragsbearbeitung und Engagementbegleitung 31 FS6104 Interne und externe Kommunikation erfolgreich gestalten 31 FN610 Kompetenznachweis Firmenkundenassistenz MARKTFOLGE 32 Übersicht 33 INTERNER GUTACHTER WOHN- UND STANDARDGEWERBEIMMOBILIEN 33 FS1090 Grundlagen der Immobilienbewertung 33 FS1091 Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien 33 FS1092 Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle 33 FN190 Kompetenznachweis Interner Gutachter- Wohn- und Standardgewerbeimmobilien AKTUELLE ANGEBOTE UPDATE-SEMINARE FÜR ERFAHRENE MITARBEITER 34 FS1109 Update: Aktuelles Steuerrecht 34 FS1028 Update: Aktuelles Kreditrecht 34 FS1168 Update: Kreditsicherheiten 34 FS1036 Update: Kapitaldienstfähigkeitsermittlung bei verschiedenen Einkünften 35 FS1059 Update: Aktuelles zur Beleihungswertermittlung 35 FS1040 Update: BWA-Analyse 35 FS1061 Update: Bewertung von renditestarken Immobilien 36 FS1151 Firmenkundenassistenz Kompaktseminar Berater unterstützen, Marktzeiten erhöhen 36 FS1156 Update: Bankbürgschaften im Firmenkundengeschäft 36 FS1150 Workshop Unternehmensbewertung: Praktiker Know-how, Fallstudie 36 FS1193 Update: Heilberufe Beraterwissen 37 VR-FINANZPLAN MITTELSTAND ERFOLGREICH IM VERTRIEB (MinD.BANKER) 37 FS1072 Beratungsthema Investition und Finanzierung 37 FS1085 Beratungsthema Absicherung 37 FS1069 MinD.banker für Entscheider 37 FS1159 Unternehmensnachfolge im Mittelstand

6 6 FIRMENKUNDENBANK inhalt 38 BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHE BEURTEILUNG VON KREDITNEHMERN UND BONITÄTSANALYSE 38 FS1006 Bonitätsbeurteilung komplexer Kreditnehmereinheiten 38 FS1011 Beurteilung von Unternehmenskonzepten bei Expansion, Konsolidierung, Sanierung 38 FS1002 Die Krise verstecken mit Hilfe von Bilanzmanipulationen erkennen, hinterfragen und korrigieren 39 RECHT 39 FS1016 Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht 39 FS1167 Grundpfandrechte 39 FS1041 Meldewesen im Kreditgeschäft PROBLEMKREDIT/SANIERUNG/INSOLVENZ/ABWICKLUNG 40 FS1038 Grundlagen des Zwangsversteigerungsverfahrens 40 FS1039 Besonderheiten des Zwangsversteigerungsverfahrens 40 FS1018 Zwangsvollstreckung in das bewegliche Vermögen 41 FS1122 Einführung in das Insolvenzrecht 41 FS1123 Insolvenzanfechtung und Verwertung mobiliarer Sicherheiten 41 FS1146 Kreditkündigung und gerichtliches Mahnverfahren BRANCHEN SPEZIAL 42 FS1031 Landwirtschaft im Wandel 42 FS1033 Analyse, Beurteilung und Interpretation von Jahresabschlüssen landwirtschaftlicher Betriebe 42 FS1034 Existenzgefährdung und Krise landwirtschaftlicher Betriebe 43 FS1148 Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten 43 FS1149 Bewertung von Anlagen zur Erzeugung regenerativer Energien 43 FS1158 Vertiefung Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten 44 FS1166 Rechtliche Aspekte bei erneuerbare Energien 44 FS1191 Spediteure: Branchen-News und Quick-Checks für Markt und Marktfolge 44 FS1190 Was die Hausbank nicht erfährt: Tricks und Manipulationen der Autohäuser! 44 FS1086 Praktische Vorstandskompetenz Kredit 44 FS1089 Kundenveranstaltungen zu wichtigen Themen des Firmenkundengeschäfts FACHTAGUNGEN 46 FS1088 Fachtagung Marktfolge Firmenkundengeschäft 46 FS1113 Fachtagung FirmenkundenBetreuung 46 FS1025 Fachtagung Agrar 46 FS1175 Fachtagung Erneuerbare Energien Hinweis Bekanntlich führen wir seit dem die Seminare im Raum Münster in ausgewählten Tagungshotels durch. Die Auswahl des jeweiligen Hotels nehmen wir aus logistischen Erwägungen und aus Kostengründen unter Berücksichtigung der Teilnehmerstärke und des regionalen Aspekts vor. Unsere Philosophie ist es hierbei, zukünftig mit einigen wenigen Häusern zusammenzuarbeiten, die sowohl die Bedürfnisse der Teilnehmer als auch unsere Anforderungen bestmöglich erfüllen. Insofern erfahren Sie den genauen Tagungsort dieser Veranstaltungen mit den Einladungsschreiben, auf unserem Serviceportal, per Rundschreiben oder auf Dort finden Sie auch ergänzende Hinweise zu aktuellen Angeboten, Zusatzterminen oder möglichen kurzfristigen Terminänderungen. Die abgedruckten Preise gelten für die Qualifizierungsmaßnahmen zuzüglich der Bewirtungs- und Übernachtungskosten. Bei Fachtagungen mit einer Abendveranstaltung ist diese im Modulpreis inbegriffen. Die Pauschalversteuerung nach 37b EStG bei diesen Fachtagungen erfolgt durch die RWGA. Eine mögliche ertragsteuerliche Belastung ist daher abgegolten, so dass eine individuelle Besteuerung durch Sie nicht erforderlich wird. Banken ohne Lizenzvertrag wird für Module, die eine E-Learning-Vorbereitungsphase beinhalten, ein Nutzungsentgelt in Höhe von 75 Euro in Rechnung gestellt. Das vorliegende Programm beinhaltet die Planungen zum Zeitpunkt der Drucklegung. Terminänderungen und Druckfehler vorbehalten. Bei Fragen zu unseren Angeboten und Ihren Buchungen stehen wir jederzeit gerne zur Verfügung und freuen uns auf den weiteren Dialog mit Ihnen. Ihr Team der RWGA

7 FIRMENKUNDENBANK ihre ansprechpartner 7 Bei Fragen zu Ihren Buchungen stehen Ihnen unsere Kolleginnen im Kunden-Service-Center gerne zur Verfügung! Telefon Telefax Wir informieren Sie gerne über die Details und erstellen ein individuelles Angebot für Sie. Sprechen Sie uns an! Kurt Beilfuß Abteilungsleiter Privatkundenbank Firmenkundenbank Telefon Susanne Froning Sven Piecocha Dozent, Trainer Dozent, Trainer Entwicklungsweg: Entwicklungswege: Zertifizierter Interner Gutachter FirmenkundenBeratung Seminare und Fachtagungen im Kontext FirmenkundenSachbearbeitung Landwirtschaft FirmenkundenBetreuung Telefon Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung GewerbekundenBeratung ZahlungsverkehrsExperte FirmenkundenAssistenz Telefon Stephan Spinnrath Dozent, Trainer Entwicklungswege: Zertifizierte FreiberuflerBeratung Problemkredit (Sanierung/Abwicklung) Aktuelle Themen Fachtagungen: FirmenkundenBetreuung Marktfolge Firmenkundengeschäft Praktische Vorstandskompetenz Kredit Telefon

8 8 Firmenkundenbank entwicklungswege markt Zertifizierte FirmenkundenAssistenz Zertifizierter ZahlungsverkehrsExperte Zertifizierter FreiberuflerBerater Zertifizierter VR-GewerbekundenBerater Zertifizierter VR-FirmenkundenBetreuer + Fachwirt BankCOLLEG FN610 KN FirmenkundenAssistenz FN710 KN ZahlungsverkehrsExperte FN510 KN FreiberuflerBeratung FN180 KN GewerbekundenBeratung FN120 KN FirmenkundenBetreuung FS6101 Vertriebsunterstützung in der ganzheitlichen Firmenkundenbetreuung FS6102 Kontoservice- und Zahlungsverkehr FS6103 Kreditantragsbearbeitung und Engagementbegleitung FS6104 Interne und externe Kommunikation erfolgreich gestalten FS7101 Produktbündel im Zahlungsverkehr VC4030 Zahlungsverkehr im Firmenkundenvertrieb FS5101 Heilberufe im Detail FS5102 Freiberufler richtig beraten Vermögensanlage FS5103 Die Bonität von Freiberuflern sicher beurteilen FS5104 Freiberufler bei Finanzierungen kompetent begleiten FS5105 Freiberufler ganzheitlich beraten Vertriebstraining FS1104 Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung bei Gewerbekunden FS1105 Vorsorge- und Vermögensberatung für Gewerbekunden FS1106 Investitions- und Finanzierungsgestaltung bei Gewerbekunden FS1107 Beratungs- und Verkaufsgespräche mit Gewerbekunden erfolgreich führen FK1201 Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft FK1202 Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung FK1203 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/ Investitions- und Finanzplanung FK1204 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft FK1205 Vermögensanlage, Absicherung und betriebliche Altersvorsorge FK1206 Komplexe Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen FK1207 Anspruchsvolle Gespräche erfolgreich führen FK1208 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen FN110 KN FirmenkundenBeratung FK1101 Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten FK1102 Jahresabschlussanalyse FK1103 Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) FK1104 Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben FK1105 Existenzgründung FK1106 Kreditentscheidungen in der Praxis FK1107 Verkaufstraining für Firmenkundenberater

9 Firmenkundenbank entwicklungswege 9 marktfolge Zertifizierter VR-FirmenkreditSachbearbeiter Zertifizierter VR-Kreditspezialist Sanierung Zertifizierter VR-Kreditspezialist Abwicklung Zert. Interner Gutachter für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien + Fachwirt BankCOLLEG FN220 KN Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung FN310 KN Sanierung FN410 KN Abwicklung FN190 KN Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien FK2201 Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung für das Firmenkundengeschäft FK2202 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/ Investitions- und Finanzplanung FK2203 Konsolidierung von Jahresabschlüssen FK2204 Ausgewählte Fragen des Kreditvertrags- und Sicherheitenrechts FK2205 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft FK3101 Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltungswürdigkeit FK3102 Entwicklung und Begleitung von Sanierungskonzepten FK3103 Sanierungsverhandlungen erfolgreich führen FK4101 Zwangsvollstreckung in das mobile Vermögen FK4102 Zwangsvollstreckung in Immobilien FK4103 Grundlagen Insolvenzrecht 1 FK4104 Grundlagen Insolvenzrecht 2 FS1090 Grundlagen der Immobilienbewertung FS1091 Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien FS1092 Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle FK2206 Sichere Kommunikation in Konfliktsituationen FK2207 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen FK4105 Abwicklungsgespräche erfolgreich führen FN210 KN FirmenkreditSachbearbeitung FK1101 Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten FK1102 Jahresabschlussanalyse FK1103 Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) FK1104 Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben FK1105 Existenzgründung FK1106 Kreditentscheidungen in der Praxis FK2107 Kommunikationstraining für FirmenkreditSachbearbeiter

10 10 Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept BVR Segmentierungsansatz BVR Definition der Segmente PE-Konzept RWGA Firmenkunden- Betreuung Oberer Mittelstand > 6. Mio Euro Umsatz p. a. 750 TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen Firmenkunden- Beratung Gewerbekunden- Beratung Geschäftskunden- Beratung Mittelstand 0,5-6. Mio Euro Umsatz p. a TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen Gewerbekunden 0,25-0,5 Mio Euro Umsatz p. a TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen Geschäftskunden < 0,25 Mio Euro Umsatz p. a. < 50 TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen FN180 (Module FS1104 bis FS1107) FN120 (Module FK1201 bis FK1208) FN110 (Module FK1101 bis FK1107) Hinweis Ihr Ziel ist die Beratung und Betreuung von Firmenkunden? Dann besuchen Sie unsere Module der FirmenkundenBeratung. (FK1101 bis FK1107) und der FirmenkundenBetreuung (FK1201 bis FK1208). Die Module der GewerbekundenBeratung (FS1104 bis FS1107) ersetzen NICHT die Module der FirmenkundenBeratung.

11 Genossenschaftliche beratung im firmenkundengeschäft 11 Genossenschaftliche Beratung im Firmenkundengeschäft (VR-FinanzPlan Mittelstand) Hinweis Markt und Marktfolge Die Seminare der FirmenkundenBeratung (Markt) und der FirmenkreditSachbearbeitung (Marktfolge) beinhalten die (Basis-) Kenntnisse im Firmenkundengeschäft. Wir führen sie für Mitarbeiter des Marktes und der Marktfolge gemeinsam durch, da sich die zu vermittelnden (Basis-) Kenntnisse nicht unterscheiden. Oftmals hat bei den i. d. R. jungen Mitarbeitern noch keine abschließende Orientierung zur FirmenkundenBeratung oder FirmenkreditSachbearbeitung stattgefunden. Die zum Teil unterschiedlichen Blickwinkel auf die verwendeten Fallstudien lassen die Teilnehmer ferner von denen des jeweils anderen Bereichs profitieren. Aufgrund der unterschiedlichen Anforderungen im betrieblichen Alltag differieren jedoch die Trainingsmodule (FK1107 und FK2107) und die Kompetenznachweise (FN110 und FN210).

12 12 Markt und Marktfolge

13 Übersicht Markt und marktfolge 13 Markt Marktfolge Zertifizierter VR-FirmenkundenBetreuer Zertifizierter VR-FirmenkreditSachbearbeiter FN120 FK1201 FK1202 FK1203 FK1204 FK1205 FK1206 FK1207 FK1208 KN FirmenkundenBetreuung Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung Vertiefung Jahresabschlussanalyse/ Investitions- und Finanzplanung Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft Vermögensanlage, Absicherung und betriebliche Altersvorsorge Komplexe Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen Anspruchsvolle Gespräche erfolgreich führen Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen FN220 FK2201 FK2202 FK2203 FK2204 FK2205 FK2206 FK2207 KN Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung Risikofrüherkennung/ Intensivbetreuung für das Firmenkundengeschäft Vertiefung Jahresabschlussanalyse/ Investitions- und Finanzplanung Konsolidierung von Jahresabschlüssen Ausgewählte Fragen des Kreditvertrags- und Sicherheitenrechts Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft Sichere Kommunikation in Konfliktsituationen Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen FN110 FK1101 FK1102 FK1103 FK1104 FK1105 FK1106 FK1107 KN FirmenkundenBeratung Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten Jahresabschlussanalyse Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben Existenzgründung Kreditentscheidungen in der Praxis Verkaufstraining für FirmenkundenBerater FN210 FK1101 FK1102 FK1103 FK1104 FK1105 FK1106 FK1107 KN FirmenkreditSachbearbeitung Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten Jahresabschlussanalyse Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben Existenzgründung Kreditentscheidungen in der Praxis Kommunikationstraining für Firmenkredit- Sachbearbeiter

14 14 MARKT UND MARKTFOLGE Firmenkundenberatung Firmenkreditsachbearbeitung Das Modul Grundpfandrechte (FS1167, S. 39) ist eine optimale Ergänzung! Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. IHR NUTZEN Sie beurteilen die typischen Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft in rechtlicher und wirtschaftlicher Hinsicht. --Bedeutung der Sicherheiten im Firmenkundengeschäft --Praxisgerechter Umgang mit Bürgschaften, Zessionen, Pfandrechten und Sicherungsübereignungen --Grundpfandrechte und Rechte in Abt.II (E-Learning) --aktuelle Rechtsprechung zu den Sicherheiten --Kriterien für die Auswahl von Sicherheiten und Entscheidungen über Blankokredite --Sicherheitenbewertung inkl. gewerblicher Beleihungswertermittlung --Fallstudien FK1101 Ausschreibung 2014/ Forsbach Münster Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Münster Münster Forsbach Münster DAUER 4 Tage PREIS 690 Euro HINWEIS Sehr praxisnah! Jahresabschlussanalyse Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. IHR NUTZEN Sie analysieren effizient Jahresabschlüsse und können die Analyseergebnisse formulieren und kommunizieren. --Zielsetzung und Bestandteile des Jahresabschlusses --Jahresabschlussanalyse mit bank21-fbs --Ermittlung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit --Erfolgswirtschaftliche und finanzwirtschaftliche Kapitaldienstfähigkeit --Bestandsveränderungen --wichtige Unternehmenssteuern --Fallstudien FK1102 Ausschreibung 2014/ Forsbach Forsbach Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Münster Münster Forsbach Münster DAUER 5 Tage PREIS 880 Euro HINWEISE Immer wieder gut! Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte des Moduls FK1102 IHR NUTZEN Sie führen selbstständig fundierte Bonitätsanalysen durch. --Aufbau, Inhalt und Analyse einer DATEV-BWA --Grenzen der Aussagefähigkeit einer BWA --Kapitaldienstfähigkeitsberechnung auf Basis der BWA --Auswertung und Analyse der Einnahmenüberschussrechnung --Beurteilung ergänzender Unterlagen --Grundlagen des VR-Rating --Ratingaufbau in den einzelnen Segmenten --Analyse, Interpretation und Kommunikation der Ratingergebnisse --Fallstudien FK1103 Ausschreibung 2014/ Forsbach Münster Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Forsbach Münster Forsbach Münster DAUER 5 Tage PREIS 880 Euro HINWEISE

15 MARKT UND MARKTFOLGE Firmenkundenberatung Firmenkreditsachbearbeitung 15 Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module FK1102 und FK1103 IHR NUTZEN Durch Simulation und Rollentausch wächst Ihr Verständnis für den Unternehmer als Partner. --Planspiel mit Elementen aus Kostenrechnung, Kalkulation und Finanzbuchhaltung --Ansätze für eine betriebswirtschaftliche Beratung von Firmenkunden --Controllinggrundlagen für mittelständische Unternehmen Sie erleben die Situation des Unternehmers in einem Planspiel. FK1104 Ausschreibung 2014/ Forsbach Forsbach Ausschreibung 2015/ Forsbach Forsbach Forsbach Forsbach DAUER 3 Tage PREIS 540 Euro HINWEIS FK1105 Existenzgründung Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module FK1102 und FK1103 IHR NUTZEN Sie können Existenzgründungsvorhaben einschätzen und begleiten. --Bedeutung des Geschäftsfeldes Existenzgründung --Beurteilung von Existenzgründungen --Fallstudien Kreditentscheidungen in der Praxis Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module FK1101-FK1105 IHR NUTZEN Sie sind in der Lage, vorliegende Informationen eines Kreditnehmers zu analysieren und eine qualifizierte Kreditentscheidung abzuleiten. --Beurteilung des Firmenkundengeschäfts unter Ertrags-/Risikoaspekten --Kalkulation von Kundengeschäften (DB III-Rechnung) --Grundlagen der Aufbau- und Ablauforganisation im Firmenkundengeschäft --Mindestanforderung an das Risikomanagement der Kreditsinstitute (MaRisk) --Kreditkompetenzen --Unterlagenanforderung in Abhängigkeit von Rechtsformen und Engagementgröße --Auswertung der relevanten Unterlagen --Ableitung der Bonitätseinschätzung, Abgabe eines Kreditvotums und Kreditentscheidung --Anforderung an die Unternehmensanalyse aus den 18 und 19 Abs.2 KWG --Fallstudien Ausschreibung 2014/ Forsbach Forsbach Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Münster Forsbach PREIS 360 Euro HINWEIS FK1106 Ausschreibung 2014/ Münster Forsbach Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Forsbach Münster Forsbach PREIS 450 Euro HINWEIS Verkaufstraining für FirmenkundenBerater Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module FK1101-FK1105 IHR NUTZEN Sie können Kundengespräche effektiv vorbereiten und erfolgreich führen. --Training verschiedener Gesprächsanlässe und -situationen --Neukundengewinnung --Cross-Selling --Preis- und Konditionsgespräche --Sicherheitenvereinbarung --Einwandbehandlung FK1107 Ausschreibung 2014/ Forsbach Münster Forsbach Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 700 Euro HINWEIS

16 16 MARKT UND MARKTFOLGE Firmenkundenberatung Firmenkreditsachbearbeitung Kommunikationstraining für FirmenkreditSachbearbeiter Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module FK1101 bis FK1103 IHR NUTZEN Sie können Analyseergebnisse prägnant formulieren und lösungsorientiert mit dem FirmenkundenBerater besprechen. --Grundlagen der Kommunikation --Zusammenarbeit Markt und Marktfolge --Kommunikationstraining --Zusammenarbeit im Team FK2107 Ausschreibung 2014/ Münster Forsbach Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach PREIS 340 Euro Kompetenznachweis FirmenkundenBeratung Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die in der FirmenkundenBeratung eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module der FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der FirmenkundenBeratung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. FN110 Ausschreibung 2014/ Forsbach Forsbach Münster Forsbach Münster Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Forsbach Forsbach Münster Dauer 1 Tag Preis 650 Euro Prüfformen Klausur Beratungsgespräch mündl. Prüfung Klausur und mündliche/ praktische Prüfung finden an einem Tag statt. Kompetenznachweis FirmenkreditSachbearbeitung Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die in der Firmenkredit- Sachbearbeitung eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte Module FirmenkreditSachbearbeitung IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der FirmenkreditSachbearbeitung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. FN210 Ausschreibung 2014/ Forsbach Münster Forsbach Münster Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Forsbach Münster Dauer Preis 1 Tag 650 Euro Prüfformen Klausur Gespräch unter Kollegen mündl. Prüfung Klausur und mündliche/ praktische Prüfung finden an einem Tag statt.

17 MARKT Firmenkundenbetreuung 17 Markt / FirmenkundenBetreuung Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie erkennen den Einfluss volkswirtschaftlicher Parameter auf das Firmenkundengeschäft. --Aktuelle Fragen und Inhalte der Wirtschaftspolitik --Globalisierung der Märkte und deren Auswirkungen auf mittelständische Unternehmen --Konjunkturelle Einflüsse und die daraus resultierenden Konsequenzen für die Firmenkunden --Geld- und Kapitalmarkt, Bestimmungsfaktoren der Zinsentwicklung --Ableitung von Prognosen für mittelständische Unternehmen aus Konjunkturindikatoren FK Münster Forsbach PREIS 380 Euro HINWEIS Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie erkennen frühzeitig Risiken bei Kreditengagements. --Möglichkeiten zur Erkennung von Frühindikatoren für Unternehmenskrisen --Ansatzpunkte und Kriterien zur Intensivbetreuung kritischer Engagements --Entwicklung von individuellen Engagementstrategien --Fallstudien FK Münster Forsbach DAUER 3 Tage PREIS 600 Euro HINWEIS Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie begleiten Firmenkunden erfolgreich bei Investitionsvorhaben. --Bilanzpolitik und Bilanzmanipulation --Testatsformen --Analyse von Anhang und Lagebericht --Grundlage und Hilfsmittel zur Investitions- und Finanzplanung --Chancen/Grenzen der IFRS-Bilanzierung für mittelständische Unternehmen --MinD.banker --Möglichkeiten einer betriebsgerechten Finanzierung --Prüfung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit --Alternative Finanzierungsmöglichkeiten --Fallstudien FK Münster Forsbach DAUER 5 Tage PREIS 920 Euro HINWEISE

18 18 MARKT Firmenkundenbetreuung Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie kennen wesentliche steuerliche Regelungen mit Relevanz für das Firmenkundengeschäft. --Aktuelle steuerliche Rahmenbedingungen --Betriebliche Steuern und ihre Gestaltungsmöglichkeiten für unterschiedliche Rechtsformen --Fallstudien FK Münster Forsbach PREIS 390 Euro Vermögensanlage, Absicherung und betriebliche Altersvorsorge Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie begleiten Ihren Firmenkunden ganzheitlich und kompetent. --Inhalte abgeleitet aus der genossenschaftlichen Beratung im Firmenkundengeschäft --Beratungsthema Absicherung --Beratungsthema Vorsorge --Beratungsthema Vermögen --Beratungsthema Private Finanzplanung FK Münster Forsbach DAUER 3 Tage PREIS 570 Euro Aus der Praxis für die Praxis. Komplexe Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie kennen die spezifischen Anforderungen im Themenkreis Existenzgründung und Unternehmensnachfolge und sind kompetenter Gesprächspartner für Existenzgründer, Nachfolger und übergebende Unternehmer. --Die strategische Aufgabe: Einstieg in den Ausstieg --Ermittlung des Kaufpreises und Methoden zur Ermittlung des Unternehmenswertes --Zielkonflikte beim Management des Generationswechsels --Herausforderungen für Übergeber und Nachfolger --Erstellung des Anforderungsprofils für den Nachfolger --Rolle des FirmenkundenBetreuers im Rahmen der Nachfolgeplanung --Unternehmensnachfolgekonzepte --ungeplante Nachfolge --Fallstudien Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge Hoher lerntransfer! FK Münster Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 800 Euro

19 MARKT Firmenkundenbetreuung 19 Anspruchsvolle Gespräche erfolgreich führen Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung und der Module FK1201 bis FK1206 IHR NUTZEN Sie können mit Firmenkunden des gehobenen Mittelstands auf Augenhöhe kommunizieren. --Gesprächs- und Verhandlungstaktik --Ganzheitliche Beratungsgespräche --Krisen- und Konfliktgespräche - Kundentypologien FK Münster Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 760 Euro Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihen FirmenkundenBeratung und der Module FK1201 bis FK1207 IHR NUTZEN Sie sind in der Lage, vorliegende Informationen eines Kreditnehmers zu analysieren, eine qualifizierte Kreditentscheidung abzuleiten und diese zu kommunizieren. --Sammeln, Aufarbeiten, Vergleichen und Beurteilen von internen und externen Daten und Informationen --Beurteilen und Darstellen der rechtlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse des Kreditnehmers, der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit und der Besicherung --Kommunikation der Ergebnisse --Komplexe Fallstudien FK Münster Forsbach PREIS 420 Euro Kompetenznachweis FirmenkundenBetreuung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG KN FirmenkundenBeratung, Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBetreuung IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz in der FirmenkundenBetreuung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises und dem Abschluss des Fachwirt BankCOLLEG erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-FirmenkundenBetreuer. FN120 Ausschreibung 2014/ Münster Forsbach Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Dauer 1 Tag Preis 820 Euro Prüfformen Klausur Betreuungsgespräch Präsentation Klausur und mündliche/ praktische Prüfung finden an einem Tag statt.

20 20 MARKTFOLGE qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung Marktfolge / Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der Marktfolge Firmenkundengeschäft VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkreditSachbearbeitung IHR NUTZEN Sie erkennen frühzeitig Risiken bei Kreditengagements. --Möglichkeiten zur Erkennung von Unternehmenskrisen durch Frühindikatoren --Ansatzpunkte und Kriterien zur Intensivbetreuung kritischer Engagements --Entwicklung von individuellen Engagementstrategien --Fallstudien FK Forsbach DAUER 3 Tage PREIS 600 Euro HINWEIS Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der Marktfolge Firmenkundengeschäft VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkreditSachbearbeitung IHR NUTZEN Sie beurteilen Investitionsvorhaben von Firmenkunden fundiert. --Chancen und Grenzen der IFRS-Bilanzierung für mittelständische Unternehmen --Grundlagen und Hilfsmittel zur Investitions- und Finanzplanung --Bilanzpolitik und Bilanzmanipulation --Testatsformen --Analyse von Anhang und Lagebericht --MinD.banker --Möglichkeiten einer betriebsgerechten Finanzierung --Prüfung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit --Alternative Finanzierungsmöglichkeiten --Fallstudien FK Forsbach DAUER 5 Tage PREIS 920 Euro HINWEISe Konsolidierung von Jahresabschlüssen Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der Marktfolge Firmenkundengeschäft VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkreditSachbearbeitung und des Moduls FK2202 IHR NUTZEN Sie beherrschen die Jahresabschlusskonsolidierung bei Kreditnehmereinheiten. --Bildung von Kreditnehmereinheiten --Konsolidierung von Jahresabschlüssen --Analyse der konsolidierten Abschlüsse --Fallstudien FK Forsbach DAUER 1 Tag PREIS 240 Euro HINWEIS Ausgewählte Fragen des Kreditvertragsrecht und Sicherheitenrecht Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der Marktfolge Firmenkundengeschäft VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie handhaben Kreditsicherheiten professionell auch bei etwaigen Besonderheiten. --Vertiefende Behandlung von Bürgschaften, Grundpfandrechten, Zessionen, Pfandrechten und Sicherungsübereignungen --Sonderfälle im Kreditvertrags- und Sicherheitenrecht --Fallstudien und Vorgehen bei einer Verbandsprüfung oder Sonderprüfung gemäß 44 KWG FK Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 760 Euro

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