Qualifikation braucht einen Partner.

Transkript

1 Qualifikation braucht einen Partner. Firmenkundenbank Forsbach Raiffeisenstraße Rösrath Fax Kunden-Service-Center Telefon Rheinisch-Westfälische Genossenschaftsakademie (RWGV Akademie) Buchen leicht gemacht ganz einfach über das Serviceportal Ihrer RWGA:

2 FIRMENKUNDENBANK 2016 I 17 Kurt Beilfuß Telefon Kurt.Beilfuss@rwgv.de Auch aus Steinen, die dir in den Weg gelegt werden, kannst du Schönes bauen. Erich Kästner Die Zukunft des Bankgeschäfts im Allgemeinen wird heutzutage oft negativ beschrieben. Dies darf uns aber nicht davon abhalten, weiter kreativ an der Zukunft der genossenschaftlichen Idee zu bauen bzw. diese weiterzuentwickeln. Den Genossenschaftsbanken werden immer wieder große Steine in den Weg gelegt. So führt insbesondere die Politik der EZB dazu, dass die Ergebnisse der Banken weiter sinken. Wir als RWGA haben uns dazu entschlossen, aus diesen Steinen etwas Schönes zu bauen. Daher haben wir unser Angebot für die angehenden Firmenkundenberater und -betreuer, in Verbindung mit der neuen E-Learning Plattform VR-Bildung 3.0 und dem erweiterten neuen Methodenmodell, neu strukturiert. Dies hat zur Folge, dass die Präsenzzeiten Ihrer Mitarbeiter und damit einhergehend auch Ihre Kosten weiter reduziert werden können. Die Verlagerung des Lernens in die Selbstverantwortung der Lernenden führt jedoch auch dazu, dass steigende Ansprüche an die Selbstorganisation der Beteiligten sowie an die Begleitung durch deren Führungskräfte gestellt werden. Die Verantwortung dafür, dass dies nicht zu Lasten der Qualität der jeweiligen Personalentwicklungsmaßnahme führt, tragen wir gemeinsam. Dieser Verantwortung ist sich das Team der Firmenkundenbank bewusst und darauf vorbereitet. Lassen Sie uns in diesem Sinne gemeinsam weiter daran arbeiten, aus vermeintlich schlechteren Rahmenbedingungen das Beste für unsere Organisation zu machen, denn: Die Qualität unserer Ziele bestimmt die Qualität unserer Zukunft! Herzlichst Ihr Kurt Beilfuß

3 4 FIRMENKUNDENBANK inhalt FIRMENKUNDENBANK inhalt 5 7 Ihre Ansprechpartner 8-9 Entwicklungswege 10 Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept 11 Genossenschaftliche Beratung im Firmenkundengeschäft (VR-Finanzplan Mittelstand) 12 Übergangsmatrix 13 Übersicht Markt und Marktfolge MARKT UND MARKTFOLGE FIRMENKUNDENBERATUNG / FIRMENKREDITSACHBEARBEITUNG 14 FK1111 Jahresabschlussanalyse 14 FK1112 Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) 15 FK1113 Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten 15 FK1114 Existenzgründung und Kreditentscheidungen in der Praxis 15 FK1115 Online-Planspiel: Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben 16 FK1116 Verkaufstraining für FirmenkundenBerater 16 FK2116 Kommunikationstraining für FirmenkreditSachbearbeiter 16 FN111 Kompetenznachweis Markt FirmenkundenBeratung 16 FN211 Kompetenznachweis Marktfolge FirmenkreditSachbearbeitung FIRMENKUNDENBETREUUNG MARKT 17 FK1201 Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft 18 FK1202 Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung 18 FK1203 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung 18 FK1204 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft 18 FK1205 Vermögensanlage, Absicherung und betriebliche Altersvorsorge 19 FK1206 Komplexe Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen 19 FK1207 Anspruchsvolle Gespräche erfolgreich führen 19 FK1208 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen 19 FN120 Kompetenznachweis Markt FirmenkundenBetreuung MARKTFOLGE QUALIFIZIERTER FIRMENKREDITSACHBEARBEITER MARKTFOLGE 21 Übersicht Marktfolge 22 FK2211 Vertiefung Jahresabschlussanalyse und Konsolidierung / Investitions- und Finanzplanung 22 FK2212 Risikofrüherkennung / Intensivbetreuung 23 FK2213 Ausgeprägte Fragen des Kreditvertrags- und Sicherheitenrechts 23 FK2214 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft 23 FK2215 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen und sichere Kommunikation in Konfliktsituationen 23 FN221 Kompetenznachweis Marktfolge Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung PROBLEMKREDIT 24 Übersicht 25 SANIERUNG 25 FK3101 Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltungswürdigkeit 25 FK3102 Entwicklung und Begleitung von Sanierungskonzepten 25 FK3103 Sanierungsverhandlungen erfolgreich führen 25 FN310 Kompetenznachweis Sanierung ABWICKLUNG 26 FK4101 Zwangsvollstreckung in das mobile Vermögen 26 FK4102 Zwangsvollstreckung in Immobilien 27 FK4103 Grundlageninsolvenzrecht 1 (Verbraucherinsolvenz, Restschuldbefreiung) 27 FK4104 Grundlageninsolvenzrecht 2 (Regelinsolvenz) 27 FK4105 Abwicklungsgespräche erfolgreich führen 27 FN410 Kompetenznachweis Abwicklung ERGÄNZENDE ZERTIFIKATE MARKT 28 Übersicht GEWERBEKUNDENBERATUNG 29 FS1104 Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung bei Gewerbekunden 30 FS1105 Vorsorge- und Vermögensberatung für Gewerbekunden 30 FS1106 Investitions- und Finanzierungsgestaltung bei Gewerbekunden 30 FS1107 Beratungs- und Verkaufsgespräche mit Gewerbekunden erfolgreich führen 30 FN180 Kompetenznachweis GewerbekundenBeratung 31 ZERTIFIZIERTER ZAHLUNGSVERKEHRSEXPERTE 31 FS7101 Produktbündel im Zahlungsverkehr 31 VC4030 Zahlungsverkehr im Firmenkundenvertrieb 31 FN710 Kompetenznachweis Zahlungsverkehrsexperte 32 FINANCIAL CONSULTANT BUSINESS 32 FS9101 Financial Consultant Business Teil 1 32 FS9102 Financial Consultant Business Teil 2 32 FS9103 Financial Consultant Business Teil FIRMENKUNDENASSISTENZ 33 FS6101 Vertriebsunterstützung in der ganzheitlichen Firmenkundenbetreuung 33 FS6102 Kontoservice und Zahlungsverkehr 34 FS6103 Kreditantragsbearbeitung und Engagementbegleitung 34 FS6104 Interne und externe Kommunikation erfolgreich gestalten 34 FN610 Kompetenznachweis Zertifizierte Firmenkundenassistenz Ergänzende Zertifikate Marktfolge 35 Übersicht 36 INTERNER GUTACHTER WOHN- UND STANDARDGEWERBEIMMOBILIEN 36 FS1090 Grundlagen der Immobilienbewertung 36 FS1091 Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien und Sondereinflüsse auf die Bewertung 36 FS1092 Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle 36 FN190 Kompetenznachweis Interner Gutachter- Wohn- und Standardgewerbeimmobilien AKTUELLE ANGEBOTE UPDATE SEMINARE FÜR ERFAHRENE MITARBEITER 37 FS1086 Praktische Vorstandskompetenz Kredit 37 BS1087 Praktische Vorstandskompetenz Gesamtbanksteuerung 37 FS1109 Update: Aktuelles Steuerrecht 37 FS1028 Update: Aktuelles Kreditrecht 38 FS1168 Update: Kreditsicherheiten 38 FS1036 Update: Kapitaldienstfähigkeitsermittlung bei verschiedenen Einkünften 38 FS1059 Update: Aktuelles zur Beleihungswertermittlung 38 FS1040 Update: BWA-Analyse 39 FS1061 Update: Bewertung von renditestarken Immobilien 39 FS1156 Update: Bankbürgschaften im Firmenkundengeschäft 39 FS1150 Workshop Unternehmensbewertung: Praktiker Know-how, Fallstudie 39 FS1193 Update: Heilberufe Beraterwissen VR-FINANZPLAN MITTELSTAND 40 FS1010 Bedarfsfeld Existenzgründung und Unternehmensnachfolge 41 FS1072 Bedarfsfeld Investition und Finanzierung 41 FS1085 Bedarfsfeld Absicherung 41 FS1069 MinD.banker für Entscheider 41 FS1159 Unternehmensnachfolge im Mittelstand 42 BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHE BEURTEILUNG VON KREDITNEHMERN UND BONITÄTSANALYSE 42 FS1006 Bonitätsbeurteilung komplexer Kreditnehmereinheiten 42 FS1011 Beurteilung von Unternehmenskonzepten bei Expansion, Konsolidierung, Sanierung 42 FS1002 Die Krise verstecken mit Hilfe von Bilanzmanipulationen erkennen, hinterfragen und korrigieren

4 6 FIRMENKUNDENBANK inhalt FIRMENKUNDENBANK ihre ansprechpartner AKTUELLE ANGEBOTE 43 RECHT 43 FS1016 Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht 43 FS1167 Grundpfandrechte 43 FS1041 Meldewesen im Kreditgeschäft PROBLEMKREDIT/SANIERUNG/INSOLVENZ/ABWICKLUNG 44 FS1038 Grundlagen des Zwangsversteigerungsverfahrens 44 FS1039 Besonderheiten des Zwangsversteigerungsverfahrens 44 FS1018 Zwangsvollstreckung in das bewegliche Vermögen 45 FS1122 Einführung in das Insolvenzrecht 45 FS1123 Insolvenzanfechtung und Verwertung mobiliarer Sicherheiten 45 FS1146 Kreditkündigung und gerichtliches Mahnverfahren Bei Fragen zu Ihren Buchungen stehen Ihnen unsere Kolleginnen im Kunden-Service-Center gerne zur Verfügung! Telefon Telefax ksc-rwga@rwgv.de BRANCHEN SPEZIAL 46 FS1031 Landwirtschaft im Wandel 47 FS1032 Agrarrecht 47 FS1034 Existenzgefährdung und Krise landwirtschaftlicher Betriebe 47 FS1148 Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten 48 FS1149 Bewertung von Anlagen zur Erzeugung regenerativer Energien 48 FS1158 Vertiefung Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten 48 FS1190 Was die Hausbank nicht erfährt: Tricks und Manipulationen der Autohäuser! FACHTAGUNGEN 50 FS1088 Fachtagung Marktfolge Firmenkundengeschäft 50 FS1113 Fachtagung FirmenkundenBetreuung 50 FS1025 Fachtagung Agrarkredit 50 FS1089 Kundenveranstaltung zu wichtigen Themen des Firmenkundengeschäfts Wir informieren Sie gerne über die Details und erstellen IHNEN ein individuelles Angebot. BITTE Sprechen Sie uns an! Kurt Beilfuß Abteilungsleiter Privatkundenbank Firmenkundenbank Telefon Kurt.Beilfuss@rwgv.de Susanne Froning Dozent, Trainer Entwicklungswege: Zertifizierter Interner Gutachter GewerbekundenBeratung FirmenkundenAssistenz Seminare und Fachtagungen im Kontext Landwirtschaft Telefon Susanne.Froning@rwgv.de Die abgedruckten Preise gelten für die Qualifizierungsmaßnahmen zuzüglich der Bewirtungs- und Übernachtungskosten. Bei Fachtagungen mit einer Abendveranstaltung ist diese im Modulpreis inbegriffen. Die Pauschalversteuerung nach 37b EStG bei diesen Fachtagungen erfolgt durch die RWGA. Eine mögliche ertragsteuerliche Belastung ist daher abgegolten, sodass eine individuelle Besteuerung durch Sie nicht erforderlich wird. Banken ohne Lizenzvertrag wird für Module, die eine E-Learning-Vorbereitungsphase beinhalten, ein Nutzungsentgelt in Höhe von 75 Euro in Rechnung gestellt. Das vorliegende Programm beinhaltet die Planungen zum Zeitpunkt der Drucklegung. Terminänderungen und Druckfehler vorbehalten. Bei Fragen zu unseren Angeboten und Ihren Buchungen stehen wir jederzeit gerne zur Verfügung und freuen uns auf den weiteren Dialog mit Ihnen. Ihr Team der RWGA Buchen leicht gemacht ganz einfach über das Serviceportal Ihrer RWGA: Sven Piecocha Dozent, Trainer Entwicklungswege: FirmenkundenBeratung FirmenkreditSachbearbeitung FirmenkundenBetreuung Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung ZahlungsverkehrsExperte Telefon Sven.Piecocha@rwgv.de Stephan Spinnrath Dozent, Trainer Entwicklungswege: Financial Consultant Business Problemkredit (Sanierung/Abwicklung) Aktuelle Themen Fachtagungen: FirmenkundenBetreuung Marktfolge Firmenkundengeschäft Praktische Vorstandskompetenz Kredit Telefon Stephan.Spinnrath@rwgv.de

5 8 Firmenkundenbank entwicklungswege Firmenkundenbank entwicklungswege 9 module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE Zertifizierte FirmenkundenAssistenz FN610 KN Firmenkunden Assistenz FS6104 Interne und externe Kommunikation erfolgreich gestalten FS6103 Kreditantragsbearbeitung und Engagementbegleitung FS6102 Kontoservice- und Zahlungsverkehr FS6101 Vertriebsunterstützung in der ganzheitlichen Firmenkundenbetreuung Zertifizierter ZahlungsverkehrsExperte FN710 KN Zahlungsverkehrs Experte VC4030 Zahlungsverkehr im Firmenkundenvertrieb FS7101 Produktbündel im Zahlungsverkehr markt Zertifizierter Financial Consultant Business Kolloquium Financial Consultant Business FS9103 Financial Consultant Business III FS9102 Financial Consultant Business II FS9101 Financial Consultant Business I Zertifizierter VR-GewerbekundenBerater FN180 Gewerbekunden Beratung FS1107 Beratungs- und Verkaufsgespräche mit Gewerbekunden erfolgreich führen FS1106 Investitions- und Finanzierungsgestaltung bei Gewerbekunden FS1105 Vorsorge- und Vermögensberatung für Gewerbekunden FS1104 Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung bei Gewerbekunden Zertifizierter VR-FirmenkundenBetreuer + Bankfachwirt + Bankfachwirt FN120 FirmenkundenBetreuung FK1208 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen FK1207 Anspruchsvolle Gespräche erfolgreich führen FK1206 Komplexe Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen FK1205 Vermögensanlage, Absicherung und betriebliche Altersvorsorge FK1204 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft FK1203 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/ Investitions- und Finanzplanung FK1202 Risikofrüherkennung/ Intensivbetreuung FK1201 Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft FN111 FirmenkundenBeratung FK1116 Verkaufstraining für FirmenkundenBerater FK1115 Online Planspiel/ Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben FK1114 Existenzgründung/ Kreditentscheidungen in der Praxis FK1113 Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten FK1112 Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) FK1111 Jahresabschlussanalyse Zertifizierter VR-FirmenkreditSachbearbeiter FN221 KN Zertifizierte FirmenkreditSachbearbeitung FK2215 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen/ Sichere Kommunikation in Konfliktsituationen FK2214 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft FK2213 Ausgeprägte Fragen des Kreditvertrags- und Sicherheitenrechts FK2212 Risikofrüherkennung/ Intensivbestreuung FK2211 Vertiefung Jahresabschlußanalyse und Konsolidierung/ Investitions- und Finanzplanung FN211 FirmenkreditSachbearbeitung FK2116 Kommunikationstraining für FirmenkreditSachbearbeiter FK1115 Online Planspiel/ Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben FK1114 Existenzgründung/ Kreditentscheidungen in der Praxis FK1113 Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten FK1112 Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) FK1111 Jahresabschlussanalyse Zertifizierter VR-Kreditspezialist Sanierung FN310 KN Sanierung FK3103 Sanierungsverhandlungen erfolgreich führen FK3102 Entwicklung und Begleitung von Sanierungskonzepten FK3101 Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltungswürdigkeit Zertifizierter VR-Kreditspezialist Abwicklung FN410 KN Abwicklung FK4105 Abwicklungsgespräche erfolgreich führen FK4104 Grundlagen Insolvenzrecht 2 FK4103 Grundlagen Insolvenzrecht 1 FK4102 Zwangsvollstreckung in Immobilien FK4101 Zwangsvollstreckung in das mobile Vermögen Zert. Interner Gutachter für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien FN190 KN Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien FS1092 Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle FS1091 Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien FS1090 Grundlagen der Immobilienbewertung markt Folge module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE

6 10 11 Vernetzung von Segmentierung, Vertriebsund Personalentwicklungskonzept Genossenschaftliche Beratung im Firmenkundengeschäft (VR-FinanzPlan Mittelstand) BVR Segmentierungsansatz BVR Definition der Segmente PE-Konzept RWGA Firmenkunden Oberer Mittelstand > 6. Mio Euro Umsatz > 750 TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen Financial Consultant Business FS9101 bis FS9103 FN120 Firmenkundenbetreuung FK1201 bis FK1208 Firmenkunden Mittelstand 0,5-6. Mio Euro Umsatz TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen FN111 Firmenkundenberatung FK1111 bis FK1116 Gewerbekunden Geschäftskunden 0,25-0,5 Mio Euro Umsatz TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen < 0,25 Mio Euro Umsatz < 50 TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen FN180 Gewerbe- kunden- Beratung FS1104 bis FS1107 Markt und Marktfolge Die Seminare der FirmenkundenBeratung (Markt) und der FirmenkreditSachbearbeitung (Marktfolge) beinhalten die (Basis-) Kenntnisse im Firmenkundengeschäft. Wir führen sie für Mitarbeiter des Marktes und der Marktfolge gemeinsam durch, da sich die zu vermittelnden (Basis-) Kenntnisse nicht unterscheiden. Ihr Ziel ist die Beratung und Betreuung von Firmenkunden? Dann besuchen Sie unsere Module der FirmenkundenBeratung. (FK1111 bis FK1116) und der FirmenkundenBetreuung (FK1201 bis FK1208). Die Module der GewerbekundenBeratung (FS1104 bis FS1107) ersetzen NICHT die Module der FirmenkundenBeratung. Oftmals hat bei den i. d. R. jungen Mitarbeitern noch keine abschließende Orientierung zur FirmenkundenBeratung oder FirmenkreditSachbearbeitung stattgefunden. Die zum Teil unterschiedlichen Blickwinkel auf die verwendeten Fallstudien lassen die Teilnehmer ferner von denen des jeweils anderen Bereichs profitieren. Aufgrund der unterschiedlichen Anforderungen im betrieblichen Alltag differieren jedoch die Trainingsmodule (FK1116 und FK2116) und die Kompetenznachweise (FN111 und FN211).

7 12 Was ändert sich? 13 Markt Marktfolge FK1111 Jahresabschlussanalyse 4 Tage FN111 Kompetenznachweis FirmenkundenBeratung FK1116 Verkaufstraining für FirmenkundenBerater 3 Tage FK1112 Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) Markt 5 Tage FN110 Kompetenznachweis FirmenkundenBeratung FK1113 Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten 4 Tage FN211 Kompetenznachweis FirmenkreditSachbearbeitung FK2116 Kommunikationstraining für FirmenkundensachBearbeiter 2 Tage FK1114 Existenzgründung/ Kreditentscheidungen in der Praxis 3 Tage Marktfolge FK1115 Online Planspiel/ Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben 1 Präsenztag und 6 Wochen Onlinephase FN210 Kompetenznachweis FirmenkreditSachbearbeitung FN120 FK1208 FK1207 FK1206 FK1205 FK1204 FK1203 FK1202 FK1201 Zertifizierter VR-FirmenkundenBetreuer + Bankfachwirt KN FirmenkundenBetreuung Komplexe Kreditentscheidungensicher fällen Anspruchsvolle Gespräche erfolgreich führen Komplexe Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen Vermögensanlage, Absicherung und betriebliche Altersvorsorge Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft Markt + Marktfolge module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE FK1101 Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten 4 Tage FK1107 Verkauftraining für Firmenkundenberater 4 Tage FK1102 Jahresabschlussanalyse 5 Tage FK1103 Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) 5 Tage FK1104 Zusammenhänge im Unternehmen erkennen, verstehen und erleben 3 Tage FK2107 Kommunikationstraining für Firmenkundensachbearbeiter 2 Tage FK1105 Existenzgründung 2 Tage FK1106 Kreditentscheidungen in der Praxis 2 Tage 2016 FN111 FK1116 FK1115 FK1114 FK1113 FK1112 FK1111 KN FirmenkundenBeratung Verkaufstraining für FirmenkundenBerater Online Planspiel/Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben Existenzgründung/ Kreditentscheidungen in der Praxis Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) Jahresabschlussanalyse FN211 FK2116 FK1115 FK1114 FK1113 FK1112 FK1111 KN FirmenkreditSachbearbeitung Kommunikationstraining für FirmenkreditsachBearbeiter Online Planspiel/Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben Existenzgründung/ Kreditentscheidungen in der Praxis Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) Jahresabschlussanalyse

8 14 MARKT UND MARKTFOLGE Firmenkundenberatung Firmenkreditsachbearbeitung 15 Das Modul Grundpfandrechte (FS1167, S. 43) ist eine optimale Ergänzung! Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. IHR NUTZEN Sie beurteilen die typischen Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft in rechtlicher und wirtschaftlicher Hinsicht. --Bedeutung der Sicherheiten im Firmenkundengeschäft --Praxisgerechter Umgang mit Bürgschaften, Zessionen, Pfandrechten und Sicherungsübereignungen --Grundpfandrechte und Rechte in Abt.II (E-Learning) --Aktuelle Rechtsprechung zu den Sicherheiten --Kriterien für die Auswahl von Sicherheiten und Entscheidungen über Blankokredite --Sicherheitenbewertung inkl. gewerblicher Beleihungswertermittlung FK1113 Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Ausschreibung 2016/ Forsbach Münster Forsbach Forsbach Münster DAUER 4 Tage PREIS 760 Euro Markt / Marktfolge / Firmenkundenberatung / Firmenkreditsachbearbeitung Jahresabschlussanalyse Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. IHR NUTZEN Sie analysieren effizient Jahresabschlüsse und können die Analyseergebnisse formulieren und kommunizieren. -- Zielsetzung und Bestandteile des Jahresabschlusses -- Jahresabschlussanalyse mit bank21-fbs -- Ermittlung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit -- Erfolgswirtschaftliche und finanzwirtschaftliche Kapitaldienstfähigkeit -- Bestandsveränderungen -- Wichtige Unternehmenssteuern -- Fallstudien FK1111 Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Ausschreibung 2016/ Forsbach Münster Forsbach Forsbach Münster DAUER 4 Tage PREIS 760 Euro Existenzgründung und Kreditentscheidungen in der Praxis Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. IHR NUTZEN Sie können Existenzgründungsvorhaben einschätzen und begleiten und sind in der Lage, vorliegende Informationen eines Kreditnehmers zu analysieren. Unter Berücksichtigung von Ertragsund Risikoaspekten treffen Sie eine qualifizierte Kreditentscheidung. --Bedeutung des Geschäftsfeldes Existenzgründung --Beurteilung von Existenzgründungen --Beurteilung des Firmenkundengeschäftes unter Ertrags-/Risikoaspekten --Kalkulation von Kundengeschäften (DB III-Rechnung) --Mindestanforderung an das Risikomanagement der Kreditinstitute (MaRisk) --Unterlagenanforderung in Abhängigkeit von Rechtsformen und Engagementgröße --Auswertung der relevanten Unterlagen --Ableitung der Bonitätseinschätzung, Abgabe eines Kreditvotums und Kreditentscheidung --Anforderung an die Unternehmensanalyse aus den 18 und 19 Abs.2 KWG FK1114 Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Ausschreibung 2016/ Forsbach Forsbach Forsbach Forsbach Münster PREIS 570 Euro FK1115 Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. IHR NUTZEN Sie führen selbstständig fundierte Bonitätsanalysen durch. --Aufbau, Inhalt und Analyse einer DATEV-BWA --Grenzen der Aussagefähigkeit einer BWA --Kapitaldienstfähigkeitsberechnung auf Basis der BWA --Auswertung und Analyse der Einnahmenüberschussrechnung --Beurteilung ergänzender Unterlagen --Grundlagen des VR-Rating --Ratingaufbau in den einzelnen Segmenten --Analyse, Interpretation und Kommunikation der Ratingergebnisse FK1112 Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Ausschreibung 2016/ Forsbach Münster Forsbach Forsbach Münster DAUER 5 Tage PREIS 900 Euro ONLINEPHASE CA. 6 WOCHEN Das Planspiel beginnt mit einem Präsenztag im Anschluß an das Modul FK1114 Online Planspiel: Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. IHR NUTZEN Sie erleben die Situation des Unternehmers in einem Online Planspiel. Durch Simulation und Rollentausch wächst Ihr Verständnis für den Unternehmer als Partner. --Einführung Planspiel mit Grundelementen aus Kostenrechnung, Kalkulation und der Finanzbuchhaltung --Grundlagen der Planung und des Controlling in mittelständische Unternehmen --Erfolgs- und Liquiditätsbetrachtung bei Unternehmen hinsichtlich der Kapitaldienstfährigkeit --Grundlagen des Qualitäts- und Risikomanagements --Komponenten der Mitarbeitermotivation --kritische Erfolgsfaktoren zur Zielerreichung Ausschreibung 2015/ online online online online online online online DAUER 1 Präsenztag und 6 Wochen Onlinephase PREIS 390 Euro

9 16 MARKT UND MARKTFOLGE Firmenkundenberatung Firmenkreditsachbearbeitung 17 Verkaufstraining für FirmenkundenBerater Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. IHR NUTZEN Sie können Kundengespräche effektiv vorbereiten und erfolgreich führen. --Fallbezogene Gesprächsvorbereitung und Gestaltung des Gesprächsaufbaus --Sequenztraining zur Kundennutzenargumentation, Einwandbehandlung und Reklamation --Gesprächstrainings zu typischen Gesprächssituationen im Firmenkundengeschäft --Neukundengewinnung --Cross-Selling FK1116 Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Forsbach Ausschreibung 2016/ Forsbach Forsbach Münster PREIS 610 Euro Kommunikationstraining für FirmenkreditSachbearbeiter Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die im Firmenkundenbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. IHR NUTZEN Sie können Analyseergebnisse prägnant formulieren und lösungsorientiert mit dem FirmenkundenBerater besprechen. --Situationsbezogene Gesprächsvorbereitung und Gestaltung des Gesprächsaufbaus --Von der Problem- zur Lösungsorientierung - Einstellung und sprachliche Umsetzung --Sequenztraining zu Nutzenargumentation und Einwandbehandlung --Gesprächstrainings zu typischen Gesprächssituationen in der Firmenkreditsachbearbeitung FK2116 Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Ausschreibung 2016/ Forsbach Münster PREIS 380 Euro Kompetenznachweis Markt FirmenkundenBeratung Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die in der FirmenkundenBeratung eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module der FirmenkundenBeratung (FK1111-FK1116) IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der FirmenkundenBeratung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. FN111 Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Forsbach Forsbach Münster Ausschreibung 2016/ Forsbach Forsbach Forsbach Münster Dauer Preis 1 Tag 650 Euro Prüfformen Klausur Beratungsgespräch mündl. Prüfung Markt / FirmenkundenBetreuung Kompetenznachweis Marktfolge FirmenkreditSachbearbeitung Zielgruppe Mitarbeiter mit Bankausbildung, die in der Firmenkredit- Sachbearbeitung eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte Module FirmenkreditSachbearbeitung (FK1111-FK1115 und FK2116) IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der FirmenkreditSachbearbeitung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. FN211 Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Forsbach Münster Ausschreibung 2016/ Forsbach Forsbach Münster Dauer Preis 1 Tag 650 Euro Prüfformen Klausur Gespräch unter Kollegen mündl. Prüfung Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie erkennen den Einfluss volkswirtschaftlicher Parameter auf das Firmenkundengeschäft. --Aktuelle Fragen und Inhalte der Wirtschaftspolitik --Globalisierung der Märkte und deren Auswirkungen auf mittelständische Unternehmen --Konjunkturelle Einflüsse und die daraus resultierenden Konsequenzen für die Firmenkunden --Geld- und Kapitalmarkt, Bestimmungsfaktoren der Zinsentwicklung --Ableitung von Prognosen für mittelständische Unternehmen aus Konjunkturindikatoren FK Forsbach Münster PREIS 380 Euro

10 18 MARKT Firmenkundenbetreuung MARKT Firmenkundenbetreuung 19 Risikofrüherkennung/Intensivbetreuung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie erkennen frühzeitig Risiken bei Kreditengagements. --Möglichkeiten zur Erkennung von Frühindikatoren für Unternehmenskrisen --Ansatzpunkte und Kriterien zur Intensivbetreuung kritischer Engagements --Entwicklung von individuellen Engagementstrategien Vertiefung Jahresabschlussanalyse/Investitions- und Finanzplanung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie begleiten Firmenkunden erfolgreich bei Investitionsvorhaben. --Bilanzpolitik und Bilanzmanipulation --Testatsformen --Analyse von Anhang und Lagebericht --Grundlage und Hilfsmittel zur Investitions- und Finanzplanung --Chancen/Grenzen der IFRS-Bilanzierung für mittelständische Unternehmen --MinD.banker --Möglichkeiten einer betriebsgerechten Finanzierung --Prüfung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit --Alternative Finanzierungsmöglichkeiten FK Forsbach Münster PREIS 600 Euro FK Forsbach Münster DAUER 5 Tage PREIS 920 Euro Aus der Praxis für die Praxis. Komplexe Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie kennen die spezifischen Anforderungen im Themenkreis Existenzgründung und Unternehmensnachfolge und sind kompetenter Gesprächspartner für Existenzgründer, Nachfolger und übergebende Unternehmer. --Die strategische Aufgabe: Einstieg in den Ausstieg --Ermittlung des Kaufpreises und Methoden zur Ermittlung des Unternehmenswertes --Zielkonflikte beim Management des Generationswechsels --Herausforderungen für Übergeber und Nachfolger --Erstellung des Anforderungsprofils für den Nachfolger --Rolle des FirmenkundenBetreuers im Rahmen der Nachfolgeplanung --Unternehmensnachfolgekonzepte --ungeplante Nachfolge Existenzgründungen und Unternehmensnachfolge Anspruchsvolle Gespräche erfolgreich führen Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung und der Module FK1201 bis FK1206 IHR NUTZEN Sie können mit Firmenkunden des gehobenen Mittelstands auf Augenhöhe kommunizieren. --Gesprächs- und Verhandlungstaktik --Ganzheitliche Beratungsgespräche --Krisen- und Konfliktgespräche - Kundentypologien FK Forsbach Münster DAUER PREIS FK1207 Ausschreibung 2015/ Forsbach Ausschreibung 2016/ Forsbach Münster DAUER PREIS 4 Tage 840 Euro 4 Tage 760 Euro Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie kennen wesentliche steuerliche Regelungen mit Relevanz für das Firmenkundengeschäft. --Aktuelle steuerliche Rahmenbedingungen --Betriebliche Steuern und ihre Gestaltungsmöglichkeiten für unterschiedliche Rechtsformen FK Forsbach Münster PREIS 390 Euro Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihen FirmenkundenBeratung und der Module FK1201 bis FK1207 IHR NUTZEN Sie sind in der Lage, vorliegende Informationen eines Kreditnehmers zu analysieren, eine qualifizierte Kreditentscheidung abzuleiten und diese zu kommunizieren. --Sammeln, Aufarbeiten, Vergleichen und Beurteilen von internen und externen Daten und Informationen --Beurteilen und Darstellen der rechtlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse des Kreditnehmers, der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit und der Besicherung --Kommunikation der Ergebnisse --Komplexe Fallstudien FK1208 Ausschreibung 2015/ Forsbach Ausschreibung 2016/ Forsbach Münster PREIS 420 Euro FN120 Vermögensanlage, Absicherung und betriebliche Altersvorsorge Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBeratung IHR NUTZEN Sie begleiten Ihren Firmenkunden ganzheitlich und kompetent. --Inhalte abgeleitet aus der genossenschaftlichen Beratung im Firmenkundengeschäft --Beratungsthema Absicherung --Beratungsthema Vorsorge --Beratungsthema Vermögen --Beratungsthema Private Finanzplanung FK Forsbach Münster PREIS 570 Euro Kompetenznachweis Markt FirmenkundenBetreuung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der FirmenkundenBeratung VORAUSSETZUNG KN FirmenkundenBeratung, Inhalte der Modulreihe FirmenkundenBetreuung IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz in der Firmenkunden- Betreuung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises und dem Abschluss des Bankfachwirt BankColleg erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-FirmenkundenBetreuer. Ausschreibung 2015/ Forsbach Ausschreibung 2016/ Forsbach Münster Dauer 1 Tag Preis 820 Euro Prüfformen Klausur Betreuungsgespräch Präsentation

11 20 Übersicht 21 Was ändert sich in der Marktfolge? FN211 Kompetenznachweis Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung Marktfolge FK2214 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft FK2215 Komplexe Kreditentscheidungen/ sichere Kommunikation in Konfliktsituationen FK2211 Vertiefung Jahresabschlußanalyse und Konsolidierung/ Investitions- und Finanzplanung FN220 5 Tage 2 Tage FK2212 Risikofrüherkennung/ Intensivbestreuung 3 Tage 3 Tage FK2213 Ausgeprägte Fragen des Kreditvertrags- und Sicherheitenrechts 4 Tage Kompetenznachweis Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung FK2205 Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft FK2206 Kreditentscheidungen in der Praxis FK2207 Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen FN221 FK2215 FK2214 FK2213 FK2212 FK2211 FN211 FK2116 Zertifizierter VR-FirmenkreditSachbearbeitung + Bankfachwirt KN Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung Komplexe Kreditentscheidungen/Sichere Kommunikation in Konfliktsituationen Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft Ausgeprägte Fragen des Kreditvertrags- und Sicherheitenrechts Risikofrüherkennung/ Intensivbestreuung Vertiefung Jahresabschlußanalyse und Konsolidierung/ Investitions- und Finanzplanung KN FirmenkreditSachbearbeitung Kommunikationstraining für FirmenkreditsachBearbeiter module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE 2 Tage 2 Tage 2 Tage FK1115 Online Planspiel/Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben FK1114 Existenzgründung/Kreditentscheidungen in der Praxis FK2201 Risikofrüherkennung/ Intensivbetreuung 3 Tage FK2202 Vertiefung Jahresabschlussanalyse/ Investitionsund Finanzplanung 5 Tage FK2203 Konsolidierung von Jahresabschlüssen 1 Tag FK2204 Ausgewählte Fragen des Kreditvertrags- und Sicherheitenrechts 4 Tage FK1113 FK1112 FK1111 Auswahl und Bewertung von Kreditsicherheiten Bonitätsbeurteilung (BWA, Freiberufler, VR-Rating) Jahresabschlussanalyse

12 22 MARKTFOLGE qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung 23 Ausgeprägte Fragen des Kreditvertrags- und Sicherheitenrechts Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft IHR NUTZEN Sie handhaben Kreditsicherheiten professionell auch bei etwaigen Besonderheiten. --Vertiefende Behandlung von Bürgschaften, Grundpfandrechten, Zessionen, Pfandrechten und Sicherungsübereignungen --Sonderfälle im Kreditvertrags- und Sicherheitenrecht --Vorgehen bei einer Verbandsprüfung der Sonderprüfung gemäß 44 KWG FK Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 780 Euro Marktfolge / Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung Vertiefung Jahresabschlussanalyse und Konsolidierung Investitions- und Finanzplanung von Jahresabschlüssen Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft IHR NUTZEN Sie beurteilen Investitionsvorhaben von Firmenkunden fundiert und beherrschen die Jahresabschlusskonsolidierung bei Kreditnehmereinheiten. --Chancen und Grenzen der IFRS-Bilanzierung für mittelständische Unternehmen --Grundlagen und Hilfsmittel zur Investitions- und Finanzplanung --Bilanzpolitik und Bilanzmanipulation --Testatsformen --Analyse von Anhang und Lagebericht --MinD.banker --Möglichkeiten einer betriebsgerechten Finanzierung --Prüfung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit --Alternative Finanzierungsmöglichkeiten --Bildung von Kreditnehmereinheiten --Konsolidierung von Jahresabschlüssen --Analyse der konsolidierten Abschlüsse FK Forsbach DAUER 5 Tage PREIS 950 Euro Vertiefung Steuern im Firmenkundengeschäft Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft IHR NUTZEN Sie kennen wesentliche steuerliche Regelungen mit Relevanz für das Firmenkundengeschäft. --Aktuelle steuerliche Rahmenbedingungen --Betriebliche Steuern und Ihre Gestaltungsmöglichkeiten für unterschiedliche Rechtsformen Komplexe Kreditentscheidungen sicher fällen und sichere Kommunikation in Konfliktsituationen Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft FK Münster PREIS 440 Euro IHR NUTZEN Sie sind in der Lage, vorliegende Informationen eines Kreditnehmers zu analysieren, eine qualifizierte Kreditentscheidung abzuleiten und diese entsprechend zu kommunizieren. Durch geschickte Gesprächsführung reduzieren Sie dabei das Konfliktpotenzial. --Sammeln, Aufarbeiten, Vergleichen und Beurteilen von internen und externen Daten und Informationen --Beurteilen und Darstellen der rechtlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse des Kreditnehmers, der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit und der Besicherung --Kommunikation der Ergebnisse --Komplexe Fallstudienbearbeitung --Grundlagen Konfliktmanagement --Erfolgreiche Kommunikationsmodelle --Rollenfunktion und innere Einstellung --Training schwieriger Gesprächssituationen anhand von Praxisfällen FK Münster PREIS 730 Euro Risikofrüherkennung / Intensivbetreuung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrungen in der Marktfolge Firmenkundengeschäft IHR NUTZEN Sie erkennen frühzeitig Risiken bei Kreditengagements --Möglichkeiten zur Erkennung von Unternehmenskrisen durch Frühindikatoren --Ansatzpunkte und Kriterien zur Intensivbetreuung kritischer Engagements --Entwicklung von individuellen Engagementstrategien FK Münster PREIS 630 Euro Kompetenznachweis Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung in der Marktfolge Firmenkundengeschäft VORAUSSETZUNG Kompetenznachweis FirmenkreditSachbearbeitung (FN210) und Inhalte der Modulreihe Qualifizierte FirmenkreditSachbearbeitung IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der Qualifizierten FirmenkreditSachbearbeitung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises und dem Abschluss des Bankfachwirt BankColleg erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-FirmenkreditSachbearbeiter. FN Forsbach Dauer 1 Tag Preis 820 Euro Prüfformen Klausur Gespräch unter Kollegen mündl. Prüfung und Präsentation

13 24 Firmenkundenbank problemkredit Sanierung 25 Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltungswürdigkeit Zielgruppe Firmenkundenberater und Firmenkreditsachbearbeiter mit (perspektivischem) Aufgabenfeld Sanierung VORAUSSETZUNG Inhalte der Module der FirmenkreditSachbearbeitung und der Qualifizierten FirmenkreditSachbearbeitung IHR NUTZEN Sie beurteilen die Sanierungsfähigkeit von Kreditnehmern. --Abgrenzung Problemkredit (Intensivbetreuung, Sanierung und Abwicklung) --Analyse und Überwachung problematischer Kreditengagements --Entwicklung von Handlungsalternativen und Lösungsvorschlägen --Entscheidungsfindung Sanierung oder Abwicklung FK Münster PREIS 520 Euro module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE Zertifizierter VR-Kreditspezialist Sanierung FK3103 FK3102 FK3101 Sanierungsverhandlungen erfolgreich führen Entwicklung und Begleitung von Sanierungskonzepten Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltungswürdigkeit FK4105 Abwicklungsgespräche erfolgreich führen FK4104 Grundlagen Insolvenzrecht 2 FK4103 Grundlagen Insolvenzrecht 1 FK4102 FK4101 Zertifizierter VR-Kreditspezialist Abwicklung FN310 KN Sanierung FN410 KN Abwicklung Zwangsvollstreckung in Immobilien Zwangsvollstreckung in das mobile Vermögen Entwicklung und Begleitung von Sanierungskonzepten Zielgruppe Firmenkundenberater und Firmenkreditsachbearbeiter mit (perspektivischem) Aufgabenfeld Sanierung VORAUSSETZUNG Inhalte der Module der FirmenkreditSachbearbeitung und der Qualifizierten FirmenkreditSachbearbeitung IHR NUTZEN Sie entwickeln und begleiten Sanierungskonzepte. --Entwicklung von Sanierungskonzepten --Bewertung von Entwicklungsprognosen --Weiterbehandlung des Engagements --Rechtliche Risiken der Sanierung --Beurteilung von Kreditsicherheiten in der Krise --Begleitung der Sanierung FK Störgrößen in der Sanierung und Sanierungscontrolling --Grundsätze der Insolvenzordnung Forsbach --Regelinsolvenz --Insolvenzplan DAUER 5 Tage PREIS Euro Sanierungsverhandlungen erfolgreich führen Zielgruppe Firmenkundenberater und Firmenkreditsachbearbeiter mit (perspektivischem) Aufgabenfeld Sanierung VORAUSSETZUNG Inhalte der Module der FirmenkreditSachbearbeitung und der Qualifizierten FirmenkreditSachbearbeitung IHR NUTZEN Sie führen erfolgreich Sanierungsverhandlungen. --Vorbereitung eines Sanierungsgesprächs --Strukturierte Gesprächsführung --Verhandlungspositionen von Bank und Firmenkunde --Ziele und Strategien der Bank --Ziele des Firmenkunden FK Münster --Umgang mit Widerständen --Der Sanierer im Spannungsfeld zwischen Risiko und Nutzen für die Bank PREIS 470 Euro Problemkredit Kompetenznachweis Sanierung Zielgruppe Firmenkundenberater und Firmenkreditsachbearbeiter mit (perspektivischem) Aufgabenfeld Sanierung VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe Sanierung IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich Sanierung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-Kreditspezialist Sanierung. FN Münster Dauer 1 Tag Preis 690 Euro Prüfformen Sanierungsgespräch mündl. Prüfung und Präsentation

14 26 problemkredit abwicklung problemkredit abwicklung 27 Abwicklung Je nach Organisation der Bank sind über die genannten Kenntnisse hinaus ggf. Kenntnisse aus Modulen der FirmenkreditSachbearbeitung, der Qualifizierten FirmenkreditSachbearbeitung und der Sanierung notwendig. Bitte sprechen Sie mich an! Stephan Spinnrath Telefon Grundlagen Insolvenzrecht 1 (Verbraucherinsolvenz, Restschuldbefreiung) Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module FK1113 und FK2213 IHR NUTZEN Sie beherrschen die besonderen Schutzbestimmungen bei Insolvenzen von Verbrauchern. --Verfahrensablauf --Erteilung der Restschuldbefreiung und etwaige Versagungsgründe FK Münster --Formularwesen --Aktuelle Gesetzeslage und Rechtsprechung DAUER PREIS 1 Tag 210 Euro Grundlagen Insolvenzrecht 2 (Regelinsolvenz) Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module FK1113 und FK2213 IHR NUTZEN Sie lernen den Ablauf eines Regelinsolvenzverfahrens und dessen Auswirkungen auf die Bank-Kunde-Beziehung kennen. Zwangsvollstreckung in das mobile Vermögen Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module FK1113 und FK2213 IHR NUTZEN Sie kennen die Rahmenbedingungen und die Gepflogenheiten der Zwangsvollstreckung in das mobile Vermögen. --Titulierung von Forderungen --Zwangsvollstreckungsvoraussetzungen --Mobiliarvollstreckung durch den Gerichtsvollzieher --Vermögensauskunft --Zwangsvollstreckung in Forderungen und andere Vermögensrechte --Drittschuldnererklärung --Verrechnung von Teilzahlungen des Schuldners FK Münster --Rechtsbehelfe in der Zwangsvollstreckung DAUER PREIS 2 Tage 410 Euro Zwangsvollstreckung in Immobilien Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module FK1113 und FK2213 IHR NUTZEN Sie kennen die Rahmenbedingungen und die Gepflogenheiten der Zwangsvollstreckung in Immobilien. --Voraussetzungen für den Versteigerungsantrag durch die Bank --Bewertung und Berücksichtigung vorrangiger Ansprüche --Rangklassen und geringstes Gebot --Verhalten im laufenden Verfahren inkl. des Versteigerungstermins --Erlösverteilung und Kosten der Vollstreckung --Zwangsversteigerung zum Zwecke der Auseinandersetzung --Rückgewähransprüche und Löschungsvormerkung FK Münster --Zwangsverwaltung DAUER PREIS 3 Tage 620 Euro --Grundsätze der Insolvenzordnung --Eröffnungsvoraussetzungen und Sicherungsmaßnahmen im Eröffnungsverfahren --Entscheidung des Insolvenzgerichts --Beteiligte des Insolvenzverfahrens und deren Rechtsstellung --Zahlungsverkehr in der Insolvenz --Restschuldbefreiung --Verwertung beweglicher Sachen und Forderungen im Insolvenzeröffnungsverfahren und im eröffneten Verfahren sowie Verwertungsrechte der Bank und des (vorläufigen) Insolvenzverwalters --Insolvenzanfechtung: Grundlagen, allgemeine Voraussetzungen und Rechte des vorläufigen und endgültigen Insolvenzverwalters --Anfechtungstatbestände im Einzelnen (u. a. kongruente und inkongruente Deckung, Vorsatzund Schenkungsanfechtung, Gläubigerbenachteiligungsvorsatz) --Bargeschäft --anfechtungsrechtlicher Rückgewähranspruch --Verjährung Abwicklungsgespräche erfolgreich führen Kompetenznachweis Abwicklung Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte dieser Modulreihe (FK FK4104) IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich Abwicklung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-Kreditspezialist Abwicklung. FK Forsbach PREIS 410 Euro Zielgruppe Mitarbeiter mit Erfahrung im Firmenkundengeschäft, die im Abwicklungsbereich eingesetzt sind oder zukünftig eingesetzt werden. VORAUSSETZUNG Inhalte der Module FK1113, FK2213 und FK4101 bis FK4104 IHR NUTZEN Sie kommunizieren mit Abwicklungskunden der Situation angemessen und begegnen Insolvenzverwaltern auf Augenhöhe. Gerne können Sie eigene Problemstellungen in das Seminar einbringen. Diese müssen den Referenten rechtzeitig vor Seminarbeginn vorliegen. --Telefoninkasso --Kundengespräche --Gespräche mit dem Insolvenzverwalter FK Münster PREIS 740 Euro FN Münster Dauer 1 Tag Preis 690 Euro Prüfformen Klausur Abwicklungsgespräch Präsentation

15 28 und PerSonalentwicklungSkonzePt Übersicht ERGÄNZENDE Zertifikate Markt 29 bvr SegmentierungSanSatz bvr definition der Segmente Pe-konzePt rwga Firmenkunden Oberer Mittelstand Firmenkunden Mittelstand Gewerbekunden Geschäftskunden > 6. Mio Euro Umsatz > 750 TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen 0,5-6. Mio Euro Umsatz TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen 0,25-0,5 Mio Euro Umsatz TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen < 0,25 Mio Euro Umsatz < 50 TEUR Aktiv- oder Anlagevolumen Financial Consultant Business FS9101 bis FS9103 fn120 Firmenkundenbetreuung FK1201 bis FK1208 fn111 Firmenkundenberatung FK1111 bis FK1116 fn180 Gewerbe- kunden- Beratung FS1104 bis FS1107 Ihr Ziel ist die Beratung und Betreuung von Firmenkunden? Dann besuchen Sie unsere Module der Firmenkunden-Beratung (FK1111 bis FK1116) und der FirmenkundenBetreuung (FK1201 bis FK1208). Die Module der GewerbekundenBeratung (FS1104 bis FS1107) ersetzen NICHT die Module der FirmenkundenBeratung. module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE Ihr Ziel ist die Beratung und Betreuung von Firmenkunden? Dann besuchen Sie unsere Module der FirmenkundenBeratung. (FK1111 bis FK1116) und der FirmenkundenBetreuung (FK1201 bis FK1208). Die Module der GewerbekundenBeratung (FS1104 bis FS1107) ersetzen NICHT die Module der FirmenkundenBeratung. Zertifizierte Firmenkunden- Assistenz FN610 KN Firmenkunden- Assistenz FS6104 Interne und externe Kommunikation erfolgreich gestalten FS6103 Kreditantragsbearbeitung und Engagementbegleitung FS6102 Kontoservice- und Zahlungsverkehr FS6101 Vertriebsunterstützung in der ganzheitlichen Firmenkundenbetreuung Zertifizierter Zahlungsverkehrs- Experte FN710 KN ZahlungsverkehrsExperte VC4030 Zahlungsverkehr im Firmenkundenvertrieb FS7101 Produktbündel im Zahlungsverkehr Zertifizierter Financial Consultant Business Kolloquium Financial Consultant Business FS9103 Financial Consultant Business III FS9102 Financial Consultant Business II FS9101 Financial Consultant Business I Zertifizierter VR-Gewerbekunden- Berater FN180 KN Gewerbekunden- Beratung FS1107 Beratungs- und Verkaufsgespräche mit Gewerbekunden erfolgreich führen FS1106 Investitions- und Finanzierungsgestaltung bei Gewerbekunden FS1105 Vorsorge- und Vermögensberatung für Gewerbekunden FS1104 Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung bei Gewerbekunden Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung bei Gewerbekunden Markt / Gewerbekundenberatung Zielgruppe Gewerbekundenberater und Mitarbeiter von Geschäftsstellen, die Gewerbekunden beraten oder zukünftig beraten werden. IHR NUTZEN Sie sind sicher in der Bonitätsanalyse bei Gewerbekunden und fällen qualifizierte Kreditentscheidungen. --Jahresabschlussanalyse bei Gewerbekunden --Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Firmenkunden --VR-Rating / Gewerbekunden / Freiberufler und Firmenkundenschnellrating --Ermittlung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit --Vertriebsansätze aus den wirtschaftlichen Unterlagen --Kreditentscheidung FS Forsbach DAUER 5 Tage PREIS 860 Euro