Höher zu erwartende Rendite dank innovativem Investitionsansatz Steuervorteil dank Stiftungsdomizil Schwyz 1

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2 2 Ihre Vorteile auf einen Blick Höher zu erwartende Rendite dank innovativem Investitionsansatz Steuervorteil dank Stiftungsdomizil Schwyz 1 Mitsprache durch Strategiewahl Günstige Kostenstruktur dank dem Einsatz von ETFs Volle Kostentransparenz Kostenlose Überführung der Vermögenswerte nach Pensionierung 2 Kapitalauszahlungen können mit anderen Leistungen koordiniert werden Bis zum Alter von 69/70 werden Vermögen-, Zins- und Dividendenerträge nicht besteuert

3 3 Wann profitieren Sie von PreStar TM? Bei Wechsel der bestehenden Freizügigkeitsstiftung Bei Stellenwechsel Bei Unterbrechung der Erwerbstätigkeit (Mutterschaft, Auslandaufenthalt, usw.) Bei Aufnahme einer selbständigen Erwerbstätigkeit Bei Übertragung einer Scheidungsabfindung (im Rahmen der beruflichen Vorsorge) Bei Umzug ins Ausland 3 Bei vorzeitiger Pensionierung

4 4 Wer ist an der Lösung beteiligt? Vorsorgenehmer Vermögensstatus Konto- / Depotauszüge Stiftungsbeitritt und Strategiewahl Vermögensverwaltung für PreStar Kapitaltransfer Kapitaltransfer Austrittsleistung Pensionskasse Freizügigkeitsleistung FZ-Stiftung

5 5 Leistungsüberblick 1. Säule 2. Säule 3. Säule AHV / IV PK-Guthaben obligatorisch PK-Guthaben überobligatorisch Freizügigkeitsguthaben Säule 3a und 3b TM TM TM TM

6 6 Die Eckpfeiler im Überblick Core / Satellite Ansatz Einsatz kostengünstiger ETFs im «Core» Einsatz von spezialisierten Anlageinstrumenten als «Satellite» Laufend gewichtete Aktienquote Alternative Anlagen zur Diversifikation Professioneller Benchmark Höhere Transparenz dank Benchmarkvergleich Vermögensaufteilung unter separatem Ausweis von Immobilien und Alternativen Anlagen

7 7 Funktionsweise des CaratConcepts Risk- Management Fundpicking Wirtschaftsumfeld Aktiengewichtung Investment Committee Asset Allocation Vorteile des CaratConcepts Laufend optimierte Aktienquote Einsatz kostengünstiger Instrumente Anlageprozess nach institutionellen Massstäben Vergleichbar durch Benchmark Einsatz von Alternativen Anlagen Fundresearch

8 8 Index-Teil des CaratConcepts (Core) Vorteile von ETFs Index-Teil Bandbreite 60% 100% diversifiziert, einfach, flexibel und kostengünstig investieren mit einem einzigen Investment einen ganzen Markt bzw. Index erwerben von Produkten mit einem attraktiven Risiko-/Renditeprofil profitieren zu den üblichen Börsenzeiten durchgehend kaufen und verkaufen ein Produkt mit den rechtlichen Vorzügen eines Anlagefonds erwerben ETFs sind Anlagefonds, die an der Börse kotiert sind und permanent gehandelt werden. Sie stellen ein flexibles und liquides Anlagemedium dar. Bei den meisten ETFs handelt es sich um Indexfonds bzw. passiv verwaltete Fonds, deren Zielsetzung die Nachbildung der Kurs und Renditeentwicklung eines zugrunde liegenden Index ist.

9 9 Chance-Teil des CaratConcepts (Satellite) Index-Teil Bandbreite 60% 100% Chance-Teil 0% - 40% des Portfolios Investitionen in Märkte, Sektoren oder Themen mit dem Ziel, dem Portfolio einen zusätzlichen «Renditekick» zu verleihen. Im Chance-Teil werden bewusst auch aktiv bewirtschaftete Anlageinstrumente eingesetzt. Manager mit besonderen Marktkenntnissen in für uns fremden Märkten sind hier ebenso im Fokus wie auch Spezialisten in zukunftsträchtigen Sektoren oder aktuellen Themen.

10 10 Risikofähigkeit Für die Wahl Ihrer individuellen PreStar TM Anlagestrategie sind Ihre Vermögensverhältnisse, Ihre Risikofähigkeit und die Anlagedauer von grosser Bedeutung. TM TM TM Begrenzte Risikofähigkeit Sie sind ein Anleger mit begrenzter Risikofähigkeit, welcher einen langfristigen Werterhalt anstrebt und dabei den Vorteil eines zusätzlichen Ertragspotentials nutzen möchte. Normale Risikofähigkeit Sie sind ein Anleger mit normaler Risikofähigkeit, welcher eine langfristige Wertsteigerung anstrebt und dafür kurzfristige Wertschwankungen in Kauf nimmt. Hohe Risikofähigkeit Sie sind ein risikofähiger Anleger welcher langfristig eine überdurchschnittliche Wertsteigerung anstrebt und dafür grössere Wertschwankungen in Kauf nimmt.

11 11 Aktienanteil Ihre Vermögenswerte werden in Geldmarkt-, Obligationen-, Aktien-, Immobilien- und Alternative Anlagen investiert. TM TM TM 25% Aktienanteil Durchschnittlich sind 25% des Gesamtwertes in Aktienanlagen investiert, wobei Abweichungen je nach Marktlage von minus 10 bis plus 5 Prozent zulässig sind. 40% Aktienanteil Durchschnittlich sind 40% des Gesamtwertes in Aktienanlagen investiert, wobei Abweichungen je nach Marktlage von minus 10 bis plus 5 Prozent zulässig sind. 60% Aktienanteil Durchschnittlich sind 60% des Gesamtwertes in Aktienanlagen investiert, wobei Abweichungen je nach Marktlage von minus 10 bis plus 5 Prozent zulässig sind.

12 12 Konditionen Einmalige Beitrittskommission: 2% TM TM TM All-in-Fee: 1.0% All-in-Fee: 1.2% All-in-Fee: 1.4% Darin enthalten sind: Nicht inbegriffen sind fremde und ausserordentliche Spesen wie: Vermögensverwaltungsgebühr Depotgebühr Courtagen Stiftungsadministration Jährlicher Vermögensausweis Börsen- und Saldierungsgebühren Stempelabgaben Fremde Gebühren Auslieferungsspesen Fiskalabgaben

13 13 Erläuterungen 1) Der anwendbare Steuersatz bewegt sich zwischen 2.5 und 4.8 Prozent. 2) Der Übertrag der Vermögenswerte ist innerhalb der Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG kostenlos. Für Überträge auf eine andere Bank werden Spesen gemäss den Allgemeinen Bedingungen verrechnet. 3) Seit dem 1. Juli 2007 ist der obligatorische Teil der Freizügigkeitsleistung nicht mehr auszahlbar, wenn Sie sich in einem EU-Land, in Island, Liechtenstein, oder Norwegen niederlassen und dort der obligatorischen Vorsorge unterstehen (Art. 5 Abs. I lit. a FZG.). 4) Indexfonds haben das Ziel, die Wertentwicklung eines bestimmten Indexes wie z.b. den DAX oder den Euro STOXX nachzubilden. Die Fonds werden nicht aktiv verwaltet und sind deshalb sehr günstig.