Swiss Life Premium Delegate/Choice. Professionell und flexibel anlegen

Transkript

1 Swiss Life Premium Delegate/Choice Professionell und flexibel anlegen

2 Nur wer Geld anlegt, kann mehr daraus machen: Mit einer kompetenten Beratung und der passenden Anlagestrategie.

3 Swiss Life Premium Delegate/Choice 3 Es braucht keine grossen Beträge, um mehr daraus zu machen. Es braucht eine auf Ihre Ziele abgestimmte Lösung. Unsere Empfehlung Wer den Erfolg sucht, überlässt besser nichts dem Zufall gerade beim Geldanlegen. Wenn Ihnen hohe Flexibilität wichtig ist und Sie auch mit kleineren Beträgen in erstklassige Anlagelösungen investieren möchten, treffen Sie mit unseren Angeboten Swiss Life Premium Choice und Swiss Life Premium Delegate die richtige Wahl. Denn: Wer sein Geld richtig anlegt, kann länger selbstbestimmt leben. Unsere Lösungen Mit Swiss Life Premium Choice und Swiss Life Premium Delegate legen Sie Ihre Gelder flexibel an, um mittel- und langfristige Ziele zu erreichen. Sie entscheiden selbst, wann Sie Geld einzahlen oder wieder beziehen. Ausserdem liegt es in Ihrer Hand, ob Sie die Anlageentscheidung selber treffen wollen oder an unsere Spezialisten delegieren. Ihre Vorteile von beiden Anlagelösungen profitieren Sie gleich mehrfach Flexibel ɬ ɬ Hohe Verfügbarkeit Ihrer Gelder und jederzeit Wechsel zwischen vier verschiedenen Anlagestrategien möglich ɬ ɬ 7/24 h-onlinezugang zu Informationen rund um Ihre Anlagen über das Kundenportal Swiss Life myworld Individuell ɬ ɬ Individuelle Definition Ihres Anlagebetrags einmalige Einlage oder regelmässige Einzahlungen ɬ ɬ Persönliche Bestimmung Ihrer individuellen Anlagestrategie von risikoarm bis risikoreich abgestimmt auf Ihre Ziele Professionell ɬ ɬ Professionelle Auswahl und Überwachung der Anlagen durch Spezialisten von Swiss Life Asset Management AG bereits mit kleinen Beträgen ɬ ɬ Persönliche, umfassende Beratung und Betreuung durch Ihre Beraterin oder Ihren Berater bei Swiss Life auf Wunsch Attraktiv ɬɬ Renditechancen statt tiefer Zinsen ɬɬ Kostentransparenz dank jährlicher Pauschalgebühr

4 4 Swiss Life Premium Delegate/Choice Swiss Life Premium Delegate Schenken Sie uns Ihr Vertrauen: Dafür geben unsere Anlageexperten ihr Bestes. Mit Swiss Life Premium Delegate können Sie alles uns überlassen Fehlen Ihnen die Zeit, die Erfahrung oder das Interesse, um die Entwicklung der Finanzmärkte zu verfolgen und Ihr Vermögen entsprechend zu investieren? Dann ist Swiss Life Premium Delegate für Sie die richtige Wahl. Diese Anlage lösung eröffnet Ihnen den Zugang zu attraktiven Anlagebausteinen. Zusammengestellt und verwaltet wird Ihr Fonds-Portfolio gemäss Ihrer Anlagestrategie von Swiss Life Asset Management AG. Analyse Swiss Life Asset Management AG Überwachung Auswahl Swiss Life Premium Choice Sie wollen das Maximum: an Beratung, aber auch an Selbstbestimmung. Mit Swiss Life Premium Choice entscheiden Sie Sie schätzen die Meinung und die Vorschläge von Anlagespezialisten, möchten Ihre Anlageentscheidungen jedoch selbst treffen? Dann spricht alles für Swiss Life Premium Choice. Mit dieser Anlagelösung investieren Sie in eine erstklassige Auswahl an Fonds. Unsere Spezialisten erstellen für Sie einen optimal diversifizierten Vorschlag für ein Fonds-Portfolio mit einer Anlagestrategie, die Ihrem indi viduellen Anlage- und Risikoprofil entspricht. Sie über nehmen den Vorschlag oder passen ihn Ihren Bedürfnissen an. Das optionale Rebalancing (siehe Folgeseite) hilft Ihnen beim konse quenten Verfolgen Ihres Anlageziels. Überwachung Analyse Berater / Kunde Vorschlag Auswahl

5 Swiss Life Premium Delegate/Choice 5 In jedem Fall die passende Lösung. Angebot Anlageinstrumente Anlagemodell Fondsauswahl Swiss Life Premium Delegate Vermögensverwaltung: Sie delegieren den Anlageentscheid im Rahmen der gewählten Anlagestrategie an Swiss Life Asset Management AG. Indexnahe und passiv verwaltete Anlagefonds (ETFs, Indexfonds) sowie aktiv verwaltete Anlagefonds Aktive Steuerung und Gewichtung der Anlageklassen mittels eines zeitgemässen Managementansatzes Durch Vermögensverwalter Swiss Life Asset Management AG Swiss Life Premium Choice Anlageberatung: Wir erstellen einen Anlagevorschlag, Sie treffen den Anlageentscheid. Aktiv verwaltete Anlagefonds (gemäss Fondsangebotsliste) Zusammensetzung des Fonds-Portfolios von Spezialisten Sie treffen im Rahmen Ihrer Anlagestrategie die Wahl aus dem Fondsangebot. Konto-/Depotführung Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG Rebalancing Stellt die Einhaltung der von Ihrer Anlagestrategie vorgegebenen prozentualen Anteile der Fonds in Ihrem Portfolio sicher. Automatisch oder auf Wunsch individuell. Portfoliocheck Persönlicher Portfoliocheck alle zwei Jahre auf Wunsch Beratungs- und Betreuungsleistungen Reports Auf Wunsch umfassende Erstberatung abgestimmt auf Ihre Lebenssituation und Ihre Ziele Ermittlung Ihres individuellen Anlage- und Risikoprofils Persönliche Betreuung und Beratung 7/24h-Onlinezugang zu Informationen rund um Ihre Anlagen im Kundenportal Swiss Life myworld Professioneller Anlagebericht und regelmässiger Marktrückblick und -ausblick Jährliche detaillierte Übersicht der Vermögens- und Wertentwicklung sowie ein Steuerauszug Die Kommissionen und Gebühren entnehmen Sie dem jeweiligen Kommissionen- und Gebührenblatt. Möglich sind Einzahlungen bereits ab ɬɬ1 000 Franken bei einmaliger Einzahlung, ɬɬ100 Franken bei regelmässigen Einzahlungen, ɬɬ Franken bei Entnahmeplänen. Bezüge lassen sich durch Verkauf von Fondsanteilen realisieren.

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7 Swiss Life Premium Delegate/Choice 7 In drei Schritten zu Ihrer Lösung. 1 Bestimmung des individuellen Anlage- und Risikoprofils Gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater ermitteln Sie Ihr individuelles Anlage- und Risikoprofil abgestimmt auf Lebenssituation, persönliche Bedürfnisse, Ziele und finanzielle Ausgangslage. 2 Wahl Ihrer Strategie und Ihres Anlagebetrags Anhand Ihres Anlage- und Risikoprofils wählen Sie Ihre Anlagestrategie (siehe Beispiele auf der Folgeseite), darauf basiert Ihre Anlagelösung. 3 Entscheidung: Delegation oder Selbstbestimmung Zum Schluss entscheiden Sie sich für die zu Ihnen passende Lösung: Anlageentscheide können Sie delegieren oder selber fällen.

8 8 Swiss Life Premium Delegate/Choice Die vier Anlegertypen und Risikoklassen im Überblick. Income «Ich habe Geld zur Verfügung, das ich gut anlegen will, weil es auf der Bank kaum mehr Zinsen gibt. Dass es bei Aktien auf und ab geht, weiss ich. Ich möchte mit meinem Geld nicht zu viel Risiko eingehen und den Aktienanteil deshalb gering halten.» Die dazu passende Anlagestrategie Income hat eine Aktienquote von ca. 25 % und nimmt moderate Vermögensschwankungen in Kauf. Aktienquote ca. 25 % Balanced «Mit meinem Ersparten will ich eine gute Rendite erzielen, ohne ein zu grosses Risiko einzugehen. Ich setze auf Aktien, aber nur etwa zur Hälfte. Damit gehe ich ein mittleres Schwankungsrisiko ein.» Die dazu passende Anlagestrategie Balanced hat eine Aktienquote von ca. 50 % und nimmt erhöhte Vermögensschwankungen in Kauf. Aktienquote ca. 50 % Growth «Mein Ziel ist es, eine hohe Rendite zu erzielen. Ich weiss, dass ich das nur erreichen kann, wenn ich mehr Risiko eingehe. Deshalb wähle ich bewusst eine risikoreiche Strategie mit grossem Aktienanteil und kann auch mit erhöhten Schwankungen gut leben.» Die dazu passende Anlagestrategie Growth hat eine Aktienquote von ca. 75 % und nimmt hohe Vermögensschwankungen in Kauf. Aktienquote ca. 75 % Equity «Ich will eine möglichst hohe Rendite erzielen. Deshalb setze ich voll und ganz auf Aktien. Sie bieten am meisten Renditechancen beim grössten Risiko. Mit einer sehr langfristig ausgelegten Anlagestrategie kann ich Kursschwankungen gut aussitzen.» Die dazu passende Anlagestrategie Equity hat eine Aktienquote von 100 % und nimmt grosse Vermögensschwankungen in Kauf. Aktienquote 100 %

9 Swiss Life Premium Delegate/Choice 9 Geld anlegen als Teil Ihrer Vorsorge: in jeder Lebensphase ein Thema. Egal, in welcher Lebensphase Sie sich befinden: Swiss Life berät Sie rund um alle Themen Ihrer finanziellen Vorsorge und erfüllt mit vielseitigen Lösungen Ihre persönlichen Bedürfnisse. Nutzen Sie auch unsere umfassende Expertise und die langjährige Erfahrung, die wir als führender Asset Manager beim Verwalten von Kundengeldern einbringen.

10 10 Swiss Life Premium Delegate/Choice Wir arbeiten mit den folgenden Partnern zusammen. Swiss Life Asset Management AG Die Swiss Life Asset Management AG gehört zu den grössten institutionellen Vermögensverwaltern in der Schweiz. Mehr Informationen unter Privatbank Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG Die 1868 gegründete Privatbank Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG verfügt über grosse Erfahrung und Expertise im Anlage- und Vorsorgegeschäft, mit Immobilien sowie im Private Banking. Sie hat eine Zulassung der FINMA und ist Mitglied der Schweizerischen Bankiervereinigung (SBVg). Weitere Informationen und persönliche Beratung Haben Sie Fragen zu Swiss Life Premium Delegate und Swiss Life Premium Choice, oder möchten Sie mehr über unsere Anlagelösungen erfahren? Interessiert Sie eine umfassende Vorsorge beratung? Ihre Beraterin oder Ihr Berater freut sich auf Ihren Anruf. Weitere Informationen finden Sie auch unter swisslife.ch myworld.swisslife.ch Beschäftigen Sie auch diese Fragen? ɬɬHabe ich für meinen Ruhestand genügend vorgesorgt? ɬɬWie kann ich Steuern sparen? ɬɬWelche Vorsorgelösungen sind die richtigen für mich? ɬɬWer soll mein Vermögen erben? ɬɬKann ich mir meine Wunschimmobilie leisten? ɬɬLässt sich meine Krankenversicherung optimieren? Wir unterstützen Sie gerne dabei, richtige Antworten und passende Lösungen zu finden. Kontaktieren Sie uns. Rechtlicher Hinweis: Bei dieser Broschüre handelt es sich um ein Marketingdokument. Die vorliegend aufgeführten Angaben dienen lediglich Informationszwecken. Sie begründen weder eine Offerte, ein Angebot noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen, zur Durchführung von Transaktionen oder zum Abschluss von anderen Rechtsgeschäften. Für die Richtigkeit der Informationen übernehmen wir keine Haftung. Die veröffentlichten Informationen richten sich ausschliesslich an Personen mit Wohnsitz in der Schweiz. Die aufgeführten Leistungen und Vermögensanlagen dürfen von Personen mit Wohnsitz in den USA und deren Hoheitsgebieten sowie deren Staatsbürgern und Aufenthaltsberechtigten weder direkt noch indirekt erworben noch auf diese übertragen werden.

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12 So fängt Zukunft an. Swiss Life AG General-Guisan-Quai 40 Postfach, 8022 Zürich Telefon Fax