Bank Linth Invest Die massgeschneiderte Anlagelösung

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1 Anlageberatung und Vermögensverwaltung Bank Linth Invest Die massgeschneiderte Anlagelösung Ein Unternehmen der LLB-Gruppe

2 01 Ein Angebot nach Mass 3 02 Sie haben die Wahl 4 Consult Expert Comfort 03 Unsere Beratung Unsere Leistung für Sie Kontakt 14

3 01 Ein Angebot nach Mass Unser Versprechen Die Antwort auf Ihre persönlichen Anlagebedürfnisse Treffen Sie all Ihre Anlageentscheide selbst? Oder delegieren Sie die Verwaltung Ihres Vermögens lieber und konzentrieren sich auf andere Dinge im Leben? Die Bank Linth bietet Ihnen in jedem Fall ein massgeschneidertes Angebot dafür. Einfach und verständlich Wir bieten Ihnen eine transparente und professionelle Anlageberatung und Vermögensverwaltung an. Sie bestimmen, welches für Sie die passende Lösung für die Anlage Ihrer Vermögenswerte ist. Flexibel und individuell Im Zentrum stehen Sie und Ihre persönlichen Wünsche und Bedürfnisse. Darum lässt sich jedes unserer Beratungsmodelle so individuell ausgestalten, dass es für Sie genau richtig ist. Klar und transparent Unsere Beratung erfolgt systematisch und gut nachvollziehbar. Die Ergebnisse unserer Analysen bereiten wir detailliert für Sie auf und wir machen Ihnen konkrete Vorschläge, wie Sie Ihr Vermögen stets optimal investieren.

4 02 Sie haben die Wahl Umfassend Ihr Vermögen in besten Händen Bank Linth Invest vereinigt höchste Beratungskompetenz fundiertes Investment-Know-how innovative, leistungsfähige Informationstechnologie Welche Ziele Sie mit Ihren Vermögensanlagen auch immer verfolgen, wir stehen Ihnen mit massgeschneiderten Lösungen zur Seite. Unsere Anlagespezialisten mit Zugang zu den internationalen Finanzmärkten arbeiten Hand in Hand mit Ihrem persönlichen Kundenberater. So stellen wir die bestmögliche Bewirtschaftung Ihrer Vermögenswerte sicher. Unterstützt von modernster Informationstechnologie überwachen wir Ihre Anlagen laufend. Aufgrund systematischer Analysen unterbreiten wir Ihnen Optimierungsvorschläge, damit Sie unnötige Risiken vermeiden und sich bietende Chancen für Ihr Vermögen nutzen können. Stets individuell auf Ihre ganz persönlichen Bedürfnisse abgestimmt. Mit Bank Linth Invest ist Ihr Anlagevermögen in mehrfacher Hinsicht permanent in unserem Fokus: Sicherheit und Überwachung Sie bestimmen, wie intensiv Ihr Portfolio entlang Ihrer individuellen Anlagestrategie überwacht werden soll. Je nach Beratungsmodell erhalten Sie Hinweise auf Abweichungen von Ihrer Anlagestrategie. Beratung und Betreuung Persönliche Beratung und individuelle Betreuung bei Ihren Anlageentscheiden erhalten Sie in allen Beratungsmodellen. Sie bestimmen die Häufigkeit, den Kommunikationsweg sowie den Umfang der Beratung. Darüber hinaus erhalten Sie Zugang zum Know-how unserer Investmentspezialisten. Optimierung und Performance Sie bestimmen, ob Sie bei Abweichungen der vereinbarten Portfoliovorgaben oder auch bei Chancen im Markt einen neuen Anlagevorschlag erhalten möchten. Ein jährlicher Performanceauszug ist standardmässig mit dabei.

5 4 5 Unsere Beratungsmodelle Consult Expert Comfort Ziele Sicherheitsbewusst bestens beraten Engagiert immer am Puls des Marktgeschehens Entspannt exzellente Vermögensverwaltung kontinuierlich optimiert Ausprägung Vorteile Exzellentes Risikomanagement Persönliche Beratung Individuelle Anlagevorschläge Exzellentes Risikomanagement Höchste Flexibilität bei Portfoliovorgaben Persönliche Beratung Zugang zu Investmentspezialisten Proaktive Information zu Marktchancen Individuelle, erweiterte Anlagevorschläge Exzellentes Risikomanagement Höchste Flexibilität bei Portfoliovorgaben Persönliche Beratung Zugang zu Investmentspezialisten Rundumbetreuung Aktives Nutzen von Marktchancen Ausführliches Performance Reporting Execution Treffen Sie Ihre Anlageentscheide gerne selbständig? Dann empfehlen wir Ihnen unsere «Execution»-Lösung. Sie erteilen Ihre Kauf- und Verkaufsaufträge telefonisch oder elektronisch und verzichten auf unsere Portfolioüberwachung.

6 Consult Sicherheitsbewusst bestens beraten Consult garantiert Ihnen den Zugang zur persönlichen Anlageberatung. Gleichzeitig minimiert eine permanente Überwachung die Risiken in Ihrem Portfolio. Bei Abweichungen gegenüber Ihrer persönlichen Anlagestrategie informieren wir Sie aktiv und geben Ihnen konkrete Empfehlungen ab, die wir gemäss Ihrer Anlageentscheidung umsetzen. Sicherheit und Überwachung Persönliche Anlagestrategie Regelmässige Risikoüberwachung Ihrer Strategie Eignungsprüfung bei Kauf- und Verkaufsentscheidungen Verständliche Darstellung und Protokollierung Ihrer Entscheidungen Was wäre, wenn? Strategieüberprüfung auf Basis historischer Marktszenarien Beratung und Betreuung Individuelle, persönliche Beratung Jährliche strategische Portfoliobesprechung möglich Bei Handlungsbedarf Zustellung eines Anlagevorschlages über Ihren bevorzugten Informationskanal Option zur Bestätigung von Anlagevorschlägen via Mobile Banking Optimierung und Performance Einsatz innovativer Informationstechnologie zur laufenden Optimierung Ihrer Anlagen Aktualisierte Anlagevorschläge bei Abweichungen gegenüber Ihrer Anlagestrategie

7 6 7 Expert Engagiert immer am Puls des Marktgeschehens Expert garantiert Ihnen eine individuell auf Sie abgestimmte Beratung durch unsere Experten. Wir überwachen Ihr Portfolio kontinuierlich, melden Ihnen allfällige mit Risiko behaftete Veränderungen und machen Ihnen unmittelbar Vorschläge zur Optimierung Ihres Portfolios. So stellen wir die bestmögliche Bewirtschaftung Ihres Anlagevermögens sicher. Ihnen steht dabei auf Wunsch auch das ausgewiesene Know-how unserer Anlagespezialisten zur Verfügung. Expert bietet Ihnen ideale Voraussetzungen, um Ihr Vermögen selbst aktiv zu verwalten und dabei gleichzeitig von unserem Fachwissen zu profitieren. Sicherheit und Überwachung Persönliche Anlagestrategie mit Möglichkeit zur Individualisierung Regelmässige, auf Wunsch sogar tägliche Risikoüberwachung Eignungsprüfung bei Kauf- und Verkaufsentscheidungen Verständliche Darstellung und Protokollierung Ihrer Entscheidungen Was wäre, wenn? Strategieüberprüfung auf Basis historischer Marktszenarien Beratung und Betreuung Individuell auf Sie abgestimmte persönliche Beratung Zugang zu Investmentspezialisten Strategische Portfoliobesprechung jederzeit möglich Persönliche Benachrichtigung bei Optimierungsmöglichkeiten Option zur Bestätigung von Anlagevorschlägen via Mobile Banking Optimierung und Performance Einsatz innovativer Informationstechnologie zur laufenden Optimierung Ihrer Anlagen Aktualisierte Anlagevorschläge bei Abweichungen gegenüber Ihrer individuellen Anlagestrategie Umschichtungsvorschläge zur deutlichen Verbesserung von Ertrag und Risiko Ihres Portfolios Periodischer Abgleich Ihrer Investitionen mit aktuellen Verkaufsempfehlungen Detailanalysen von Ist- und Zielportfolio Taktische Anlageempfehlungen auf Kundenwunsch

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9 8 9 Comfort Entspannt exzellente Vermögensverwaltung kontinuierlich optimiert Comfort bietet Ihnen eine aktive und professionelle Verwaltung Ihres Vermögens ganz auf Ihre persönliche Situation und Bedürfnisse zugeschnitten. Unsere Anlageexperten analysieren und bewerten für Sie laufend die Finanzmärkte und passen Ihr Portfolio automatisch und zeitnah den aktuellen Gegebenheiten an. Die permanente Überwachung Ihres Portfolios, breit diversifizierte Anlagen sowie eine detaillierte Berichterstattung geben Ihnen Sicherheit. Und Sie gewinnen Zeit für andere Dinge, die Ihnen wichtig sind. Sicherheit und Überwachung Persönliche Anlagestrategie mit Möglichkeit zur Individualisierung Permanente Überwachung Ihres Portfolios Beratung und Betreuung Individuell auf Sie abgestimmte persönliche Beratung Delegation der Investmententscheidungen an die Spezialisten der Bank Zugang zu Investmentspezialisten Jährliche, strategische Portfoliobesprechung und Performanceanalyse Optimierung und Performance Aktive und professionelle Vermögensverwaltung Kontinuierliche Anpassung Ihres Portfolios an aktuelle Marktgegebenheiten Detaillierter Performancebericht

10 03 Unsere Beratung Massgeschneidert Ihre Situation verstehen Ihre Strategie festlegen Anlegerprofil Individuelle Anlagestrategie Rendite Wert Jahre Aktien o. Ä. Obligationen o. Ä. Liquidität Wandelanleihen Historische Performance Risiko 50 % Rendite > 2 > 4 > 6 > 8 > 10 Anlagehorizont in Jahren 0 % 2003 Heute 2020 Festverzinslich Konservativ Rendite Ausgewogen Wachstum Aktien Liquidität in Referenzwährung Risiko p.a. Risikobandbreite 5.00 % 5.83 % 5.50 % 7.45 % Ihre individuellen Bedürfnisse und Wünsche sowie Ihre finanziellen Ziele und Verhältnisse bilden die Basis für die Ermittlung Ihres persönlichen Anlegerprofils. Der Anlageerfolg hängt zu 80 Prozent von der gewählten Strategie ab. Unsere Erfahrung zeigt, dass sich die Bedürfnisse der Anleger in der Regel auf einige bestimmte Rendite- Risiko-Profile konzentrieren. Deshalb bieten wir sechs Anlagestrategien an risikokontrolliert in den Referenzwährungen CHF, EUR und USD. Natürlich berücksichtigen wir auch individuelle Wünsche bezüglich Märkte, Währungen und weiterer Faktoren. Selbst eine themenbasierte Umsetzung (Nachhaltigkeit, Demografie, Dividendenperlen) ist jederzeit möglich. Ihre Anlagestrategie visualisieren wir für Sie einfach und verständlich. Wir können Ihnen interaktiv aufzeigen, wie sich Ihr Vermögen bei historischen Marktereignissen entwickelt hätte. Testen Sie, wie Ihre Strategie während einer vergangenen Wirtschaftskrise im Vergleich zu anderen Anlagestrategien abgeschnitten hätte.

11 Betreuung Beratungsansatz 3. Umsetzung 1. Analyse 2. Konzept Ihre Strategie umsetzen Ihre Strategie überwachen Portfolio-Optimierung Einhaltung Anlagestrategie (Portfolio-Volatilität) Rendite Klumpenrisiko Emittentenkonzentration Risiko Unser Anlagevorschlag (Soll) Bestehendes Portfolio (Ist) Anlagestrategie Effizienzkurve Basierend auf Ihrer persönlichen Anlagestrategie, Ihren individuellen Wünschen sowie den Marktanalysen und Empfehlungen der Bank erhalten Sie einen massgeschneiderten Anlagevorschlag, der ein bestmögliches Verhältnis zwischen Rendite und Risiko anstrebt. Wir überwachen Ihr Portfolio regelmässig und systematisch mittels innovativer Technologie. Ergibt sich ein Handlungsbedarf, erhalten Sie einen angepassten neuen Anlagevorschlag. So können Risiken minimiert und Marktchancen genutzt werden. Der Anlagevorschlag zeigt klar und verständlich unsere Empfehlungen zur Optimierung Ihres Portfolios auf. Er bildet die ideale Grundlage für Ihren Umsetzungsentscheid.

12 04 Unsere Leistung für Sie Differenzierend Individuell und massgeschneidert Wir besprechen mit Ihnen Ihre individuelle Situation und leiten daraus Schritt für Schritt die für Sie passende Anlagestrategie ab. Sie entscheiden, welches unserer drei einfach verständlichen Beratungsmodelle von Bank Linth Invest Sie nutzen möchten. Wir zeigen Ihnen laufend allfällige Abweichungen gegenüber der festgelegten Anlagestrategie auf. Und wir machen die Geldanlage für Sie ganz bequem: Mit Comfort verwalten wir Ihr Vermögen für Sie umfassend und bestens optimiert. Bei den Modellen Consult und Expert unterbreiten wir Ihnen konkrete, massgeschneiderte Anlagevorschläge, die Sie schnell und unkompliziert umsetzen können. In den Beratungsmodellen Expert und Comfort stehen Ihnen bei ganz speziellen Fragestellungen zudem die Investmentspezialisten zur Seite. Know-how und Technologie Wir sind ein Unternehmen der Liechtensteinischen Landesbank Gruppe (LLB). Die Anlagevorschläge in der strategischen Anlageberatung und in der Vermögensverwaltung basieren auf dem Know-how des Asset Management der LLB. Sie profitieren somit von der Kompetenz eines der erfahrensten Vermögensverwalters im ganzen Währungsraum Schweiz / Liechtenstein. Das Asset Management fokussiert seine Ressourcen auf die bedeutendsten liquiden Kernmärkte bei Aktien und Obligationen. Der Auswahlprozess der Anlagen in den Portfolios folgt dem mehrfach ausgezeichneten Quant-Value-Ansatz. Das Asset Management orientiert sich als aktiver Manager an Benchmarks mit dem Ziel, diese in den vielfältigen, eigenen Fonds oder Mandaten zu übertreffen. Modernste Infrastruktur mit wegweisender Finanztechnologie unterstützt dabei die Verantwortlichen in der Asset Allocation, im Portfolio- und Risk-Management sowie im Reporting. Leistungsstarke Software wird zur laufenden Analyse und Überwachung Ihres Portfolios eingesetzt. Entsprechende Programme berechnen mittels hoch entwickelter, mathematischer Verfahren die Risikofaktoren einzelner Finanzinstrumente, um so die Portfolioeffizienz zu steigern. Dabei werden individuelle Vorgaben und Restriktionen automatisch berücksichtigt.

13 12 13 Immer und überall verfügbar Auch dank der digitalen Kanäle behalten Sie jederzeit den Überblick über Ihre Vermögenswerte und können die Wertentwicklung mitverfolgen. Bei spontanen Kauf- oder Verkaufsentscheidungen werden die Auswirkungen auf das für Ihre gewählte Strategie optimale Portfolio automatisch überprüft. Bei den Beratungsmodellen Consult und Expert profitieren Sie von Anlagevorschlägen, die Sie bequem im Mobile Banking auch von unterwegs umsetzen können. Die bestmögliche Anlageberatung ist so immer und überall für Sie verfügbar. Klare und faire Preise Die Bank Linth bietet je nach Beratungsmodell innovative Tarife an. Bei den Modellen Consult und Expert können Sie bei den Einzelpreisen von unserem schweizweit einzigartigen Halbtax- resp. Dreivierteltax-Tarifabo im Anlagegeschäft profitieren. Oder Sie entscheiden sich für ein individuelles Generalabonnement (All-in-Tarif). Im Comfort-Modell können Sie das Pauschalpreismodell auf Wunsch auch performanceabhängig ausgestalten. Zudem verzichten wir bei Fonds auf Vertriebsentschädigungen, wodurch unsere Fonds deutlich günstiger sind. Erhaltene Vertriebsentschädigungen (Retrozessionen) auf Drittfondsbestände vergüten wir unseren Kunden zu 100 Prozent. Dank unseren einfachen und verständlichen Tarifstrukturen sind die Konditionen auf einen Blick ersichtlich.

14 05 Kontakt Nahe gelegen Wir sind jederzeit gerne für Sie da. Hauptsitz Zürcherstrasse Uznach Telefon Fax Internet info@banklinth.ch Geschäftsstellen der Bank Linth Wirtschaftsraum Linthgebiet Kaltbrunn Niederurnen Schmerikon Uznach Wirtschaftsraum Zürichsee Erlenbach Jona Rapperswil Rüti ZH Stäfa Uetikon am See Wirtschaftsraum Ausserschwyz Altendorf Lachen Pfäffikon SZ Siebnen Wirtschaftsraum Sarganserland Bad Ragaz Flums Mels Sargans Wirtschaftsraum Winterthur Winterthur Die Inhalte dieser Publikation dienen reinen Informationszwecken und sind ohne Gewähr. Sie stellen weder ein Angebot noch eine Empfehlung oder Aufforderung zum Erwerb beziehungsweise Verkauf von Anlageinstrumenten oder zur Tätigung sonstiger Transaktionen dar. Die Informationen in dieser Publikation stellen keine Entscheidungshilfe dar für wirtschaftliche, rechtliche, steuerliche oder andere Beratungsfragen. Vor Anlage- oder sonstigen Entscheiden empfehlen wir Ihnen die eingehende Prüfung sowie Beratung durch eine qualifizierte Person. Interessenten sollten sich bewusst sein, dass die Kurse von Produkten sowohl steigen als auch fallen können und Anlagen in Fremdwährungen Währungsschwankungen unterliegen. Aus diesem Grund sind etwaige Angaben zur historischen Performance keine Garantie für die laufende und zukünftige Entwicklung eines Produktes. Die Inhalte dieser Publikation sind nicht für Personen bestimmt, die einer Rechtsordnung unterstehen, welche den Vertrieb der Bank Linth-Publikation beziehungsweise den Zugang zu den darin aufgeführten Produkten verbietet (aufgrund der Nationalität der betreffenden Person, ihres Wohnsitzes oder aus anderen Gründen). Personen, die in den Besitz dieser Publikation gelangen, müssen sich über etwaige Beschränkungen informieren und diese einhalten. Die Bank Linth schliesst ohne Einschränkung jegliche Haftung für Verluste oder Schäden (sowohl direkte als auch indirekte und Folgeschäden) irgendwelcher Art aus, die sich aus der Verwendung dieser Publikation ergeben sollten. Die Bank Linth kann Merkmale und Nutzungsbedingungen der beschriebenen Produkte jederzeit und ohne vorgängige Ankündigung ändern.

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