Transkript

1 Neue Perspektiven im Private Banking

2 Persönlichkeit trifft Private Banking-Kompetenz So unterschiedlich die Menschen sind, deren Vermögen wir verwalten dürfen, so vielfältig sind auch die heutigen Anlagemöglichkeiten. acrevis spektrum kombiniert Ihre Persönlichkeit mit unserer Beratungs- und Finanzmarktkompetenz. Gemeinsam mit führenden Finanzspezialisten haben wir ein innovatives und zukunftsorientiertes Modell entwickelt, das Ihnen neue Perspektiven im Private Banking eröffnet. acrevis spektrum erschliesst Ihnen eine systematische und persönliche Beratung mit beeindruckenden Möglichkeiten und massgeschneiderten Geldanlagen. Und zwar auf einfache Weise, basierend auf zwei Bausteinen und unterstützt durch unsere innovative Informatiklösung.

3 1 Ihre Persönlichkeit Eine persönliche Anlagestrategie, die Ihre Erwartungen und Vorstellungen möglichst exakt abbildet, steht für uns im Private Banking an erster Stelle. Dabei ist die persönliche Anlagestrategie erwiesenermassen das wichtigste Element jeder Anlagetätigkeit. acrevis spektrum ordnet Sie daher nicht einfach einer Anlegergruppe zu und leitet daraus eine Stand ardstrategie ab. Vielmehr legen Sie gemeinsam mit Ihrem Kundenberater eine Anlagestrategie fest, die dem Begriff «persönlich» tatsächlich gerecht wird: Auf den Prozentpunkt genau bestimmen Sie die Auf teilung zwischen sichereren und risikoreicheren, dafür renditeversprechenderen Geldanlagen. Doch wie viel Risiko möchten Sie konkret eingehen? Zur Beantwortung dieser zentralen Fragestellung haben wir zusammen mit Behavioural Finance Solutions (BhFS) 1, einem Unternehmen, das aus den Universitäten St.Gallen (HSG) und Zürich (UZH) hervorgegangen ist, spezifische Fragen entwickelt. Sie berücksichtigen neueste wissenschaftliche Erkenntnisse zum Verhalten der Finanzmarktteilnehmer. Aus Ihren Antworten erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen Ihr persönliches Risikoprofil. Dank unserer innovativen Informatiklösung werden die Begriffe «Sicherheit» und «Risiko» für Sie fassbar. Sie stellt mittels verständlicher Grafiken dar, wie sich Veränderungen Ihrer Anlagestrategie konkret auswirken. Mit aufschlussreichen Vergleichsmöglichkeiten verifizieren Sie Ihre Strategie (beispielsweise durch historische Simulationen, das Aufzeigen von Renditechancen oder Verlust risiken und den Vergleich mit anderen Anlagestrategien). Die richtigen Fragen sowie das tief greifende Verständnis Ihrer persönlichen Anlagestrategie und ihrer Auswirkungen: Diese zentralen Elemente von acrevis spektrum eröffnen Ihnen neue Perspektiven im Private Banking. 1 Behavioural Finance Solutions (BhFS) Behavioural Finance Solutions (BhFS) gehört Professor Dr. Thorsten Hens und Professor Dr. Enrico De Giorgi. Das Unternehmen ist aus den Universitäten St.Gallen (HSG) und Zürich (UZH) hervorgegangen. Professor Dr. Thorsten Hens hat in Bonn Volkswirtschaftslehre und Informatik studiert, dort promoviert und hatte, bevor er 1999 nach Zürich kam, Professuren in Stanford und Bielefeld inne. Er leitet seit neun Jahren das Institut für Banking und Finance der UZH. Professor Dr. De Giorgi hat an der ETH Mathematik studiert und dann an der UZH in Finance promoviert. Seit 2009 ist er Professor der Mathematik an der HSG.

4 2 Unsere Finanzmarktkompetenz Auch bei den Anlageentscheiden zur Umsetzung Ihrer persönlichen Strategie eröffnet Ihnen acrevis spektrum neue Perspektiven. Denn unsere Empfehlungen basieren auf der systematischen und einzigartigen Kombination von drei Ana lysemethoden, die gleichermassen beachtet werden: Fundamental Die fundamentale Analyse untersucht die Gesamtwirtschaft (Länder und Märkte) sowie einzelne Unternehmen anhand von Kennzahlen. Dabei werden beispielsweise die Wirtschafts- und Zinspolitik und die künftige Umsatz- und Ertragssituation von Unternehmen analysiert. Wir beziehen die Kennzahlen und die daraus resultierenden fundamentalen Analysen aus einem bewährten Informationssystem, das marktführend ist. Verhaltensbezogen So wie Ihr persönliches Verhalten Ihre Anlagestrategie prägt, so werden auch die Finanzmärkte massgeblich durch das Verhalten aller Marktteilnehmer bestimmt. Aus diesem Grund berücksichtigt acrevis spektrum bei ihrer Analysemethodik neu auch verhaltensbezogene Aspekte. Dabei setzen wir auf wissenschaftliche Erkenntnisse und Methoden aus der Verhaltensökonomie von Behavioural Finance Solutions (BhFS). Das unter dem Namen «Behavioural Finance» bekannte Teilgebiet der Wirtschaftswissenschaft befasst sich mit der Frage, wie Anlageentscheide zustande kommen, welche Anlagechancen sich ergeben und wie häufige Fehler vermieden werden können. Technisch Bei der technischen Analyse werden Kursbewegungen und Kurvenmuster unter die Lupe genommen. Aus dem Vergleich mit historischen Entwicklungen werden Trends für die Zukunft der Märkte, Anlageklassen (Aktien, Obligationen), Sektoren (Pharma, Technologie etc.) und Einzeltitel abgeleitet. Unsere technischen Analysen basieren auf den sogenannten «UNIFINANZ-Monitoren» 2, den Publikationen eines führenden Experten auf diesem Gebiet. Neue Perspektiven Unser Anlagekomitee beurteilt die verschiedenen Perspektiven, die aus dieser dreidimensionalen Finanzmarktanalyse resultieren. Das Ergebnis mündet in taktischen Gewichtungen, konkreten Anlageempfehlungen und Dispositionen. Sie bilden die Grundlage für die Selektion Ihrer Sicherheits- und Risiko anlagen und für die Zusammensetzung der uns anvertrauten Vermögensverwaltungs-Portfolios. Unser dreidimensionaler Analyseansatz führt zu Anlageempfehlungen, die breiter abgestützt und fundierter sind als bei den branchenüblichen ein- oder zweidimensionalen Verfahren. 2 UNIFINANZ-Monitore für die technische Finanzmarktanalyse Die Gedanken, die den UNIFINANZ-Monitoren zugrunde liegen, werden im Aufsatz «Die Hypothese hinter der Analyse» vorgestellt (Essay siehe Die UNIFINANZ-Monitore werden unterteilt in Global Sector Monitor, Aktien Monitor und Devisen Monitor. Geschäftsführender Partner von UNIFINANZ Trust reg., Vaduz, ist Alfons Cortés. Er hat sich in einer mehr als vier Jahrzehnte umspannenden Tätigkeit an der Börse einen Namen als Experte in den Bereichen technische Analyse der Finanzmärkte und Verhaltensökonomie erworben. Zudem ist er Mitglied von Anlageausschüssen institutioneller Anleger. Einer breiten Öffentlichkeit ist er als Verfasser einer Kolumne in der «Finanz und Wirtschaft» sowie als Referent zu den Themen Börse, Anlagestrategie und Verhaltensökonomie aus Sicht der technischen Analyse bekannt.

5 acrevis spektrum Neue Perspektiven im Private Banking 1 Ihre Persönlichkeit Individuelle Abklärung der Kundenbedürfnisse: + Die persönliche Anlagestrategie ist das wichtigste Element jeder Anlagetätigkeit. acrevis spektrum ordnet Sie nicht einfach einer Anlegergruppe zu. Vielmehr definieren Sie gemeinsam mit Ihrem Kundenberater auf den Prozentpunkt genau die Aufteilung zwischen sichereren und risikoreicheren, dafür renditeversprechenderen Geldanlagen. 2 Unsere Finanzmarktkompetenz Dreidimensionale Analyse der Finanzmärkte: fundamental verhaltensbezogen technisch Die verschiedenen Perspektiven, die aus der dreidimensionalen Finanzmarktanalyse resultieren, werden durch unser Anlagekomitee beurteilt und münden in taktischen Gewichtungen, konkreten Anlageempfehlungen und Dispositionen. = Ihr massgeschneidertes Anlageportfolio acrevis spektrum kombiniert Ihre Persönlichkeit mit unserer Beratungs- und Finanzmarktkompetenz. Ihre persönliche Anlagestrategie verschmilzt mit unseren fundierten Anlageempfehlungen und eröffnet Ihnen neue Perspektiven im Private Banking: ein passgenau auf Sie zugeschnittenes Anlageportfolio.

6 Ihre Persönlichkeit und unsere Private Banking-Kompetenz: Das volle «spektrum» für eine massgeschneiderte Vermögensberatung acrevis spektrum kombiniert Ihre Persönlichkeit mit unserer Beratungs- und Finanzmarktkompetenz. Ihre persönliche Anlagestrategie verschmilzt mit unseren fundierten Anlageempfehlungen und eröffnet Ihnen neue Perspektiven im Private Banking: ein passgenau auf Sie zugeschnittenes Anlageportfolio. Unser Anlage- und Beratungsmodell wird seit 2015 sehr erfolgreich eingesetzt und generiert eine überdurchschnittliche Performance gönnen Sie sich die bestmögliche Vermögensberatung mit acrevis spektrum. Wir nehmen uns gerne Zeit für Sie. acrevis Bank AG Marktplatz 1 CH-9004 St.Gallen Tel Fax spektrum@acrevis.ch