Vermögen gewinnbringend. anlegen. Mehr vom Leben. Individuelle Lösungen für Anlegerinnen und Anleger

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1 Vermögen gewinnbringend anlegen Mehr vom Leben Individuelle Lösungen für Anlegerinnen und Anleger

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3 Geschätzte Leserinnen und Leser Haben Sie sich auch schon Gedanken gemacht, ob Sie Ihr Geld richtig angelegt haben? Glauben Sie, dass Ihr bestehendes Portfolio optimiert werden könnte? Oder haben Sie ein langfristiges Sparziel? Für all diese Fragen haben wir mit den Produkten in der Vermögensverwaltung (VERWALTEN), in der Anlageberatung (ANLEGEN) und im beratungsfreien Depot (DEPOT Direkt) eine passende Antwort. Wir danken für Ihr Vertrauen und freuen uns, Sie mit unserer fachlichen und sozialen Kompetenz bei Ihren Anlagegeschäften begleiten zu dürfen. Obwohl sich die Angebote inhaltlich nach gewissen Kriterien unterscheiden, steht die persönliche Beratung stets an oberster Stelle. In einem Gespräch eruieren wir zusammen mit Ihnen Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele. Aufgrund dessen legen wir gemeinsam und unterstützt mit moderner Technologie Ihre Anlagestrategie fest. Ob Sie Ihre Anlagegeschäfte selbst tätigen oder Ihr Vermögen durch uns verwalten lassen: Ihr persönlicher Anlageerfolg ist unser oberstes Ziel. Ein zentraler Wert der neuen Angebote ist die höhere Transparenz. Sie erhalten klar definierte Leistungen zu ausgewiesenen Preisen. Wir richten uns dabei stets an das regulatorische Umfeld und verzichten weitestgehend auf Vertriebskommissionen (Retrozessionen). Heinrich Leuthard Vorsitzender der Geschäftsleitung Nicole Lüthy Leiterin Private Kunden Mitglied der Geschäftsleitung Inhalt Die Anlagekompetenz der NKB persönlich, professionell und transparent 5 In 6 Schritten zu Ihrer persönlichen Anlagelösung 6 VERWALTEN mit unserer Präzision zu Ihrem Ziel 8 Der Anlageprozess bei der Vermögensverwaltung 9 VERWALTEN Basis 10 VERWALTEN Komfort 11 VERWALTEN Premium 11 ANLEGEN mit unserer Beratung zu Ihrem Portfolio 12 Unsere Anlageberatung vereint persönliche Beratung mit modernster Technologie 13 ANLEGEN Basis 14 ANLEGEN Komfort 15 ANLEGEN Premium 15 DEPOT Direkt selbstständig investieren 16 DEPOT Direkt 17 Die NKB Ihre Partnerin für Ihre Finanz- und Anlagebedürfnisse 18 3

4 Zurücklehnen und entspannen Profitieren Sie von unserer Expertise im Anlageberatungsgeschäft.

5 Die Anlagekompetenz der NKB persönlich, professionell und transparent Egal welche Bedürfnisse und Ziele Sie bei der Geldanlage verfolgen wir haben das passende Angebot für Sie. Dabei stehen Sie und Ihre Wünsche stets im Zentrum. Lehnen Sie sich zurück und profitieren Sie von unserer Anlagekompetenz. Am Anfang steht bei der Anlageberatung der NKB stets das persönliche Gespräch mit Ihnen. Erst wenn wir Ihre Bedürfnisse und Wünsche kennen, können wir Ihnen unsere massgeschneiderten Angebote vorstellen. Dies ist die beste Grundlage für den Aufbau einer langfristigen Beziehung. Immer mit dem Fokus, dass Sie Ihre Ziele erreichen können. Persönlich und kompetent Profitieren Sie vom persönlichen Kontakt zu Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater. Von Anfang an involvieren wir Sie aktiv in unseren Beratungsprozess. Unterstützt mit elektronischen Hilfsmitteln beraten wir Sie dabei individuell und kompetent. Professionell und marktorientiert Je nach Ihren Bedürfnissen, Zielen und Wünschen suchen Sie das geeignete Produkt aus. Dank der professionellen Unterstützung unseres Partners «Swisscanto Invest by Zürcher Kantonalbank» ist Ihr Vermögen in besten Händen. Bei der Überwachung Ihres Portfolios setzen wir auf moderne Technologie. Dies erlaubt uns, zeitnah auf Marktveränderungen zu reagieren. Transparent und übersichtlich Sie haben Ihre Anlagen stets im Griff, denn unsere Angebote sind einfach verständlich und übersichtlich strukturiert. Zudem erhalten Sie Zugang zu unserem Finanzinformationssystem mit Realtime-Kursen und können so stets mitverfolgen, wie sich Ihre Anlagen im Markt verhalten. Unsere Leistungen und deren marktüblichen Preise sind des Weiteren transparent ausgewiesen. «Swisscanto Invest by Zürcher Kantonalbank» der starke Partner der Nidwaldner Kantonalbank Bei der Anlageberatung setzen wir auf die langjährige Partnerschaft mit «Swisscanto Invest by Zürcher Kantonalbank». Die sehr fundierten und mehrfach ausgezeichneten Analysen setzen den Schwerpunkt auf die Beurteilung der globalen Konjunktur und auf die Bewertung von Aktien, Obligationen und anderen Anlagen. Dank unserem starken Partner können wir Ihnen individuelle und professionelle Angebote präsentieren. 5

6 In wenigen Schritten zu Ihrer persönlichen Anlagelösung Die persönliche Beratung hat bei der NKB einen zentralen Stellenwert. Wir möchten Ihre Bedürfnisse, Ihre Ziele und Ihre Wünsche kennen. Dabei verfolgt die NKB einen bewährten Prozess. Egal, welche Bedürfnisse Sie haben oder welche Ziele Sie anstreben, am Anfang steht das persönliche Gespräch mit Ihrer Kundenberaterin bzw. Ihrem Kundenberater. Gemeinsam begleiten wir Sie auf Ihrem Weg zur passenden Anlagelösung. Dabei vertrauen wir auf ein verlässliches Schema in wenigen Schritten. 1. Ihre Bedürfnisse und Ziele kennen Wie ist Ihre aktuelle Lebenssituation? Was sind Ihre Wünsche? Und welche Ziele verfolgen Sie? Die Antworten auf diese drei Kernfragen bilden das Fundament für unsere Anlageberatung und den Inhalt des persönlichen Beratungsgesprächs. 2. Ihr Verhalten bezüglich Anlageentscheide kennen Bei der Wahl der passenden Anlagelösung stehen Ihnen die nachfolgenden Möglichkeiten zur Verfügung: VERWALTEN Bei der Vermögensverwaltung übertragen Sie uns den Auftrag Ihr Vermögen zu verwalten. Unsere Experten treffen die Anlageentscheide und überwachen Ihr Portfolio laufend. ANLEGEN Bei der Anlageberatung treffen Sie die Anlageentscheide mit der Unterstützung Ihres Kundenberaters selbstständig. Die Intensität der Überwachung Ihres Portfolios ist abhängig vom gewählten Produkt. DEPOT Direkt Beim beratungsfreien DEPOT Direkt treffen Sie die Anlageentscheide selbstständig und verzichten auf sämtliche Beratungsdienstleistungen unsererseits. Folglich findet auch keine Überwachung durch uns statt. VERWALTEN Premium VERWALTEN Komfort VERWALTEN Basis ANLEGEN Premium ANLEGEN Komfort ANLEGEN Basis DEPOT Direkt Finden Sie das passende Produkt auch online: Details siehe Seite 10/11 Details siehe Seite 14/15 Details siehe Seite 17 6

7 3. Ihr Risikoprofil eruieren VERWALTEN Premium VERWALTEN Komfort VERWALTEN Basis ANLEGEN Premium ANLEGEN Komfort ANLEGEN Basis DEPOT Direkt In einem weiteren Schritt eruieren wir bei den Produkten VERWALTEN und ANLEGEN (nicht aber DEPOT Direkt) Ihr Risikoprofil. Dies geschieht während des Beratungsgesprächs mittels eines strukturierten Fragebogens. Dabei ermitteln wir einerseits aus Ihrer Risikofähigkeit und bereitschaft Ihre Risikotoleranz und andererseits Ihre Kenntnisse und Erfahrungen. Ihre Risikofähigkeit Die Risikofähigkeit sagt aus, inwieweit Sie als Anleger in der Lage sind, Risiken einzugehen. Ihre Risikobereitschaft Die Risikobereitschaft sagt aus, inwieweit Sie als Anleger bereit sind, Risiken einzugehen. Ihre Kenntnisse und Erfahrungen Die Kenntnisse und Erfahrungen sagen aus, wie gross Ihr allfälliger Informationsbedarf zu verschiedenen Anlageinstrumenten ist. Ihre Risikotoleranz Der tiefere Wert von Risikofähigkeit und Risiko bereitschaft bestimmt Ihre Risikotoleranz. 4. Ihre Anlagestrategie festlegen VERWALTEN Premium VERWALTEN Komfort VERWALTEN Basis ANLEGEN Premium ANLEGEN Komfort ANLEGEN Basis DEPOT Direkt Nachdem wir Ihre Bedürfnisse und Ziele kennen sowie Ihr Risikoprofil ermittelt haben, definieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre persönliche Anlagestrategie (ausser ANLEGEN Basis). Unabhängig davon, ob Sie ein sehr vorsichtiger Anleger sind, der vor allem sein Kapital erhalten will oder ein risikobereiter Anleger, der an Kapitalwachstum interessiert ist bei uns werden Sie fündig. Gemeinsam mit Ihrer Kundenberaterin bzw. Ihrem Kundenberater wählen Sie diejenige Anlagestrategie, die Ihren Vermögenszielen und Ihrem Risikoprofil am besten entspricht. Wir bieten Ihnen hierzu fünf Anlagestrategien mit unterschiedlichen Risiko und Ertragsmerkmalen an. Risiko-Ertrags-Merkmale Ertrag Strategie Ausgewogen Strategie Wachstum Strategie Aktien+ Strategie Ertrag Strategie Obligationen+ Aktien Obligationen übrige Anlagen Risiko 7

8 VERWALTEN mit unserer Präzision zu Ihrem Ziel Unsere Finanzspezialisten kümmern sich um Ihr Vermögen.

9 Der Anlageprozess bei der Vermögensverwaltung Wenn Sie sich entscheiden, Ihr Vermögen durch uns verwalten zu lassen, profitieren Sie von einer professionellen Betreuung und Überwachung Ihres Portfolios durch unsere Spezialisten. Dabei zählen wir auch auf die Unterstützung unseres Partners «Swisscanto Invest by Zürcher Kantonalbank». Im Interview mit Heinz Achermann, Leiter Private Banking, zeigen wir Ihnen die einzelnen Schritte auf. Was ist der zentrale Ausgangspunkt bei der Vermögensverwaltung? Am Anfang steht das persönliche Gespräch zwischen dem Kunden und uns. Dabei eruieren wir zusammen die Bedürfnisse, das Ziel und den gewünschten Zeithorizont. Erst wenn wir diese Pläne unseres Kunden kennen, legen wir die passende Anlagestrategie fest. Dabei wird das Vermögen prozentual auf die verschiedenen Anlagekategorien wie zum Beispiel Aktien oder Obligationen aufgeteilt. (Anm. d. Red. siehe auch Seite 6). Wenn die passende Strategie festgelegt ist, was geschieht dann? Bei den Angeboten «VERWALTEN Komfort» und «VERWAL TEN Premium» werden diejenigen Fonds ausgesucht, die am besten zu Ihrer Anlagestrategie passen. Die Auswahl erfolgt nach einem systematischen Selektionsprozess, dem sogenannten «Best-in-Class»-Ansatz. Dabei werden quantitative Kriterien, wie zum Beispiel die vergangene Performance und qualitative Merkmale wie Anlageprozess, Erfahrung der Fondsmanager usw. berücksichtigt. Beim Angebot «VER WALTEN Premium» profitieren unsere Kunden bei der Auswahl der Aktien, welche zusätzlich als Einzeltitel eingesetzt werden, vom bewährten Analyse- und Selektionsprozess. Der «Best-in-Class»-Ansatz: ~70'000 Fonds Vorselektion Qualitative Filter: Fondsgrösse/Laufzeit/Zulassung Welche Anlagestrategiefonds stehen beim Angebot «VERWALTEN Basis» zur Auswahl? Beim «VERWALTEN Basis» wird die Auswahl anhand einer definierten Fondsliste getroffen. Diese Fonds entsprechen der von Ihnen gewählten Anlagestrategie. Was gibt mir als Kunde die Garantie, dass die richtigen Fonds oder je nach An gebot auch Einzeltitel in meinem Portfolio sind? Die anlässlich der Strategie gewählten Fonds werden laufend durch unseren Partner überprüft und zusätzlich durch unabhängige Aufsichtsbehörden kontrolliert. Neben der Überwachung der mit einer Anlagestrategie verbundenen Risiken wird auch geprüft, ob die Strategie richtig umgesetzt wurde. Darüber hinaus erfolgt eine Kontrolle des Portfolios in Bezug auf die Einhaltung der definierten Anlagerichtlinien. Weil wir analysieren, was genau zur Performance beigetragen hat, erlaubt dies Rückschlüsse auf die Erfolgsfaktoren. Wie können Kunden die Entwicklung ihres Vermögens verfolgen? Unsere Kunden erhalten jährlich den Vermögensausweis inkl. Performance und bei Bedarf regelmässig den Bericht über die aktuelle Anlagepolitik. Zudem haben sie jederzeit die Möglichkeit, im E-Banking die Entwicklung ihrer Anlagen zu verfolgen. Und was ist Ihr persönlicher Anlage-Tipp? Ich empfehle unseren Kundinnen und Kunden eine breite Diversifikation bei der Investition zu wählen, egal welches Produkt sie wählen. Nur wenn sie ihr Vermögen auf verschiedene Finanzinstrumente verteilen, können sie das Risiko breiter und somit auch besser abstützen. Langfristig profitieren sie so von einer erhöhten Renditechance. ~150 Fonds Detailanalyse Quantitative Kriterien: Performance/Risiko/Konditionen Qualitative Kriterien: Reputation/Kultur/Ressourcen/Investmentprozess/ Controlling/Kontinuität/Informationsservice/Erfahrung ~15 Fonds Portfolio Heinz Achermann Leiter Private Banking 9

10 Unsere Angebote in der Vermögensverwaltung Bei der Vermögensverwaltung übertragen Sie uns die Verwaltung Ihres Vermögens gemäss der gemeinsam festgelegten Anlagestrategie. Unsere Finanzspezialisten kümmern sich zusammen mit unserem Partner «Swisscanto Invest by Zürcher Kantonalbank» kompetent und professionell um Ihr Vermögen. Die NKB bietet Ihnen bei der Vermögensverwaltung drei Angebote an: VERWALTEN Basis, VERWALTEN Komfort und VER WALTEN Premium. Welches für Sie das passende ist, entscheiden Sie mit Unterstützung Ihres Kundenberaters. Die drei Produkte unterscheiden sich dabei wesentlich in folgenden Bereichen: Beratung und Betreuung Überwachung und Reporting Information und Services Bei der Beratung steht zu Beginn immer das persönliche Beratungsgespräch im Zentrum. Zusammen mit Ihnen eruieren wir Ihre Bedürfnisse und Ziele, definieren Ihr Risikoprofil und leiten daraus Ihre persönliche Anlagestrategie ab. Wie häufig und wie intensiv Sie im Gespräch mit Ihrem persönlichen Kundenberater stehen, entscheiden Sie mit der Wahl des Angebotes. Ebenfalls bestimmen Sie die Wahl und Art der Finanzinstrumente, die sich je nach Angebot unterscheiden. Bei allen Angeboten stellen wir die monatliche Portfolio-Überwachung anhand verschiedener Faktoren sicher. Zudem liefern wir Ihnen eine jährliche Auswertung über Ihr Vermögen und dessen Performance. Sie erhalten bei allen Produkten den Zugang zum Finanzinformationssystem mit Realtime-Kursen 1. Im E-Banking können Sie zudem jederzeit alle Anlagen einsehen. Je nach Angebot profitieren Sie bei Zusatzleistungen, z.b. Pensionierungsplanung, von ermässigten Konditionen. 1 für den Schweizer Markt, übrige Anlagen 15 Minuten verzögert Finden Sie das passende Produkt auch online: VERWALTEN Basis Einfache Vermögensverwaltung mit Strategiefonds VERWALTEN Basis bietet die ideale Lösung für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau. Passend zu Ihrer Anlagestrategie stehen Ihnen verschiedene Anlagestrategiefonds zur Verfügung. Sie entscheiden, ob Sie regelmässig oder einmalig Investitionen tätigen. VERWALTEN Basis steht ab einem Anlagebetrag von CHF 100 zur Verfügung. Ihre Vorteile Ihr persönlicher Anlageberater steht Ihnen zur Seite. Der Fondsspezialist beobachtet die Finanzmärkte und nimmt auf monatlicher Basis Anpassungen im Strategiefonds vor. Sie profitieren von einer transparenten All-in-Fee (Pauschalgebühr). Ihre Dienstleistungen auf einen Blick Betreuung und Beratung Überwachung und Reporting Information und Services Leistungsumfang geringe Leistung umfassende Leistung 10

11 VERWALTEN Komfort Bewährte Vermögensverwaltung mit Fonds Mit VERWALTEN Komfort erhalten Sie von uns eine aktive und individuelle Vermögensverwaltung. Wir bestimmen die Fonds für Ihr Portfolio in einem systematischen Selektionsprozess. Sie investieren diversifiziert in verschiedene Anlageklassen und steigern Ihre Chance, längerfristig den Anlageerfolg zu optimieren. Sie profitieren von unseren Markteinschätzungen und den monatlichen Portfolioanpassungen. VERWALTEN Komfort steht ab einem Anlagebetrag von CHF/EUR zur Verfügung. Ihre Vorteile Ihr persönlicher Anlageberater steht Ihnen zur Seite. Ihr Vermögen investieren wir in Fonds und betreuen es aktiv (monatliches Rebalancing). Ihr diversifiziertes Portfolio überwachen wir laufend und gleichen es mit der definierten Anlagestragie ab. Risiko und Rendite sind optimal auf Ihre Anlagestrategie abgestimmt, mit Investitionen in verschiedene Anlageklassen. Sie erhalten einen detaillierten Bericht über die Entwicklung Ihres Vermögens mit allen relevanten Angaben zu Ihrem Portfolio. Sie profitieren von einer transparenten All-in-Fee (Pauschalgebühr). Ihre Dienstleistungen auf einen Blick Betreuung und Beratung Überwachung und Reporting Information und Services Leistungsumfang geringe Leistung umfassende Leistung VERWALTEN Premium Umfassende Vermögensverwaltung lässt keine Wünsche offen VERWALTEN Premium passt, wenn Ihr Vermögen mit Fonds und zusätzlich mit Einzeltiteln verwaltet werden soll. Wir bieten Ihnen eine aktive und umfassende Vermögensverwaltung an und optimieren Ihr Portfolio laufend anhand der aktuellen Marktsituation. So wissen Sie: Mit Ihrem diversifizierten Portfolio lassen sich Renditechancen optimal nutzen. VERWALTEN Premium steht ab einem Anlagebetrag von CHF/EUR zur Verfügung. Ihre Vorteile Ihr persönlicher Anlageberater steht Ihnen zur Seite. Ihr Vermögen investieren wir in Anlagefonds. Ihr Portfolio enthält zudem auch Einzeltitel. Die Betreuung Ihres investierten Vermögens erfolgt aktiv anhand des monatlichen Rebalancings. Ihr diversifiziertes Portfolio überwachen wir laufend und gleichen es mit der definierten Anlagestrategie ab. Risiko und Rendite sind optimal auf Ihre Anlagestrategie abgestimmt, mit Investitionen in verschiedene Anlageklassen. Sie erhalten einen detaillierten Bericht über die Entwicklung Ihres Vermögens mit allen relevanten Angaben zu Ihrem Portfolio. Sie profitieren von einer transparenten All-in-Fee (Pauschalgebühr). Ihre Dienstleistungen auf einen Blick Betreuung und Beratung Überwachung und Reporting Information und Services Leistungsumfang geringe Leistung umfassende Leistung Weitere Informationen zu allen VERWALTEN-Produkten finden Sie unter 11

12 ANLEGEN mit unserer Beratung zu Ihrem Portfolio Wir unterstützen Sie und stehen Ihnen beratend zur Seite.

13 Unsere Anlageberatung vereint persönliche Beratung mit moderner Technologie Bei der Anlageberatung der NKB sind zwei Elemente ganz zentral: Der persönliche Kontakt zwischen Ihnen und unserem Kundenberater sowie die Unterstützung durch moderne Technologie. Gerne zeigen wir Ihnen auf, wie dieses Zusammenspiel funktioniert und welche Vorteile für Sie daraus entstehen. In einem ersten Schritt füllen wir mit Ihnen einen Fragebogen aus und eruieren Ihr persönliches Risikoprofil mit Ihrer Risikotoleranz. Daraus wird unter Berücksichtigung Ihrer Ziele und Ihres Anlagehorizonts Ihre individuelle Anlagestrategie festgelegt. Anhand eines Stresstests können wir Ihnen nun aufzeigen, wie gross Ihr Verlust bei Ihrem Portfolio gewesen wäre, wenn Sie während den grösseren Finanzkrisen gemäss Ihrer definierten Anlagestrategie investiert hätten. Unterstützt durch moderne Technologie können unsere Anlagespezialisten Ihr optimales Portfolio zusammenstellen. Dabei analysieren wir Ihr aktuelles Portfolio und optimieren es anschliessend, um Ihrer gewählten Anlagestrategie zu entsprechen. Dadurch verbessert sich in der Regel auch das Verhältnis zwischen dem Risiko und der erwarteten Rendite. Oder wir können Ihnen mit der Rückkehrzeit aufzeigen, wie lange es gedauert hätte, bis Ihr Vermögen wieder den ursprünglichen Wert erhalten hätte. So können Sie im Anschluss selber wählen, welche Anlageentscheide Sie treffen wollen. Wir stehen Ihnen auf jeden Fall beratend zur Seite und unterstützen Sie mit unserer Bankmeinung. 13

14 Unsere Angebote in der Anlageberatung Sie kennen sich an den Finanzmärkten aus und wollen selbst entscheiden, wie Sie Ihr Vermögen anlegen? Sie wünschen trotzdem eine professionelle Anlageberatung, möchten aber den Umfang dieser Beratung selber bestimmen? Dann sind unsere Anlageprodukte genau das Richtige für Sie. Die NKB bietet Ihnen bei der Anlageberatung drei Angebote 1 an: ANLEGEN Basis, ANLEGEN Komfort und ANLEGEN Premium. Welches für Sie das passende ist, entscheiden Sie mit der Unterstützung Ihres Kundenberaters. Die drei Produkte unterscheiden sich dabei wesentlich in folgenden Bereichen: Beratung und Betreuung Überwachung und Reporting Information und Services Zusammen mit Ihrem Kundenberater eruieren wir Ihre Bedürfnisse und Ziele und definieren Ihr Risikoprofil. Wie häufig und wie intensiv Sie in Kontakt mit Ihrem persönlichen Kundenberater stehen, entscheiden Sie. Je nach Angebot leiten wir daraus Ihre persönliche Anlagestrategie ab, welche auch die Wahl und Art der Finanzinstrumente beeinflusst. Die Verantwortung der Anlageentscheide liegt immer bei Ihnen. In jedem Fall profitieren Sie von unserer Bankmeinung für Ihre Anlageideen. Je nach Angebot überwachen wir Ihr Portfolio täglich, halbjährlich oder Sie überwachen es selbstständig. Bei allen Angeboten erhalten Sie einen Vermögensausweis, bei welchem Sie auch die Performance Ihres investierten Vermögens sehen. Die Häufigkeit dieses Reportings ist abhängig vom gewählten Produkt. Bei allen Angeboten erhalten Sie den Zugang zum Finanzinformationssystem mit Realtime-Kursen 2. Im E-Banking können Sie zudem jederzeit alle Anlagen einsehen. Je nach Angebot profitieren Sie bei Zusatzleistungen, z.b. Pensionierungsplanung, von ermässigten Konditionen. 1 Anlagelösungen stehen nur für Personen mit Domizil Schweiz zur Verfügung 2 für den Schweizer Markt, übrige Anlagen 15 Minuten verzögert Finden Sie das passende Produkt auch online: ANLEGEN Basis Aktiv anlegen bei Bedarf Rat von Experten einholen ANLEGEN Basis ist die geeignete Anlagelösung, wenn Sie Ihr Portfolio selbstständig bewirtschaften. Sie entscheiden, in welche Titel Sie investieren und überwachen Ihr Portfolio eigenständig. Auf Wunsch erhalten Sie eine professionelle Zweitmeinung zu Ihren Anlageideen. Ihre Vorteile Sie erhalten professionelle Einschätzungen zu Ihren Anlageideen auf Basis der Auswahllisten. Sie erhalten Zugang zu retrozessionsfreien Anlagefonds. Sie profitieren von aktuellen Finanzinformationen. Ihre Dienstleistungen auf einen Blick Betreuung und Beratung Überwachung und Reporting Information und Services Leistungsumfang geringe Leistung umfassende Leistung 14

15 ANLEGEN Komfort Partnerschaftlich anlegen mit Fonds passgenau zu Ihren Bedürfnissen ANLEGEN Komfort ist die geeignete Anlagelösung, wenn Sie Ihr Portfolio nach Ihren individuellen Bedürfnissen gestalten möchten. Sie stehen dabei in engem Kontakt mit Ihrem persönlichen Kundenberater. Gemeinsam entwickeln wir gemäss Ihrer definierten Anlagestrategie zusammen mit moderner Technologie den für Sie massgeschneiderten Anlagevorschlag. Dieser Vorschlag beruht auf einer umfassenden Auswahl von Fonds mittels dem «Best-in-Class»-Ansatz. Ihr Portfolio wird halbjährlich überwacht, bei Bedarf schlagen wir Ihnen Anpassungen vor. Ihre Vorteile Sie geniessen unsere aktive Beratung und Unterstützung beim Aufbau und bei der Optimierung Ihres Portfolios mit Fondslösungen aus unserem Anlageuniversum. Ihr Portfolio wird halbjährlich überwacht inklusive Bericht. 6 Transaktionen sind inklusive. Sie profitieren alle fünf Jahre von einer vergünstigten Pensionierungsplanung. Sie erhalten Zugang zu retrozessionsfreien Anlagefonds. Sie profitieren von aktuellen Finanzinformationen. Ihre Dienstleistungen auf einen Blick Betreuung und Beratung Überwachung und Reporting Information und Services Leistungsumfang geringe Leistung umfassende Leistung ANLEGEN Premium Exklusiv anlegen mit Fonds und Einzeltiteln ANLEGEN Premium ist die geeignete Anlagelösung, wenn Sie Ihr Portfolio in stetigem Austausch mit uns optimieren und neben Fonds auch in Direktanlagen investieren möchten. Im Beratungsgespräch legen wir mit Ihnen Ihre individuelle Anlagestrategie fest und entwickeln mit Hilfe moderner Technologie Ihren massgeschneiderten Anlagevorschlag. Dieser Vorschlag basiert auf einer grossen Auswahl an Fonds und Direktanlagen (Aktien und Obligationen). Sie entscheiden, in welche Titel Sie investieren. Ihr Portfolio wird laufend überwacht. Sollte sich die Marktsituation verändern, informieren wir Sie und beraten Sie aktiv zu möglichen Portfolioanpassungen. Ihre Vorteile Sie geniessen unsere aktive Beratung und Unterstützung beim Aufbau und bei der Optimierung Ihres Portfolios mit Fondslösungen und Einzeltiteln aus unserem Anlageuniversum. Wir berücksichtigen Ihre Präferenzen beim Anlagevorschlag. Ihr Portfolio wird laufend überwacht inklusive quartalsweisen Bericht. Sie erhalten aufgrund veränderter Marktsituationen Umschichtungsvorschläge, damit Sie Marktchancen nützen können. 24 Transaktionen sind inklusive. Sie erhalten Zugang zu Options- und Termingeschäften sowie strukturierten Produkten. Sie profitieren alle fünf Jahre von einer kostenlosen Pensionierungsplanung. Sie erhalten Zugang zu retrozessionsfreien Anlagefonds. Sie profitieren von aktuellen Finanzinformationen. Ihre Dienstleistungen auf einen Blick Betreuung und Beratung Überwachung und Reporting Information und Services Leistungsumfang geringe Leistung umfassende Leistung Weitere Informationen zur unseren ANLEGEN-Angebote finden Sie unter 15

16 DEPOT Direkt selbstständig investieren Sie setzen Ihre Anlagestrategie eigenständig um, ohne unsere Unterstützung.

17 Beratungsfreies Depot Das beratungsfreie Depot das DEPOT Direkt ist genau das passende Angebot für Sie, wenn Sie die Finanzmärkte mit all ihren Eigenschaften kennen und alle Finanzentscheidungen selbstständig treffen möchten. Dabei verzichten Sie auf eine Zweitmeinung sowie auf eine Überwachung Ihres Portfolios durch die Bank. Mit dem Angebot DEPOT Direkt bieten wir Ihnen die Möglichkeit, alle Investitionen und Börsenaufträge selbstständig abzuwickeln. Folgende Merkmale bestimmen dieses Produkt: Beratung und Betreuung Überwachung und Reporting Information und Services Zusammen mit Ihrem persönlichen Kundenberater eruieren wir Ihre Bedürfnisse und Ziele. Sämtliche Transaktionen tätigen Sie selber und verzichten auf eine Bankmeinung. Sie erhalten auf Wunsch jährlich einen Vermögensausweis, in dem auch die Performance ersichtlich ist. Eine Überwachung Ihres Portfolios durch unsere Finanzspezialisten findet nicht statt. Im E-Banking können Sie jederzeit alle Anlagen sichten und selber überwachen. Sie erhalten zudem den Zugang zum Finanzinformationssystem mit Realtime-Kursen 1. 1 für den Schweizer Markt, übrige Anlagen 15 Minuten verzögert DEPOT Direkt Selbstständig Anlageentscheide treffen Im Rahmen des DEPOT Direkt setzen Sie die eigene Strategie selbstständig um und überwachen das Portfolio ohne Bankunterstützung. Ihre Vorteile Sie profitieren von einer einfachen und professionellen Möglichkeit, Ihre Anlageentscheide umzusetzen. Sie haben Zugang zum benutzerfreundlichen E-Banking. Sie profitieren von aktuellen Finanzinformationen. Ihre Dienstleistungen auf einen Blick Betreuung und Beratung Überwachung und Reporting Information und Services Leistungsumfang geringe Leistung umfassende Leistung Weitere Informationen zum DEPOT Direkt Angebot finden Sie unter 17

18 Die NKB Ihre Partnerin für Ihre Finanz- und Anlagebedürfnisse Alles, was wir tun, basiert auf unserer Devise «Mehr vom Leben». Deswegen denken wir immer zuerst an Sie und wie Sie Ihr gesamtes Potenzial ausschöpfen können. Die NKB ist Ihre Finanz- und Anlagepartnerin vor Ort: langfristig orientiert, präsent und verlässlich, solide und mit hoher Fach- und Sozialkompetenz. Die ganz persönliche Bank «Ganz persönlich» bedeutet für uns, sich gegenseitig mit Respekt und Vertrauen zu begegnen. Unsere Mitarbeitenden bringen ihre Persönlichkeit ein: positiv, gradlinig, mit Freude. Wir lernen, verändern und sind leistungsbereit zum Nutzen unserer Kundinnen und Kunden. Die Bank vor Ort oder bei Ihnen zu Hause Die NKB betreibt ein dichtes Geschäftsstellen-Netz im Kanton Nidwalden. Wenn immer möglich, finden die Beratungen in Ihrer Nähe oder gar bei Ihnen zuhause oder im Geschäft statt dort, wo Sie es wünschen. Haben wir Sie überzeugt? Haben Sie Fragen? Gerne beraten wir Sie persönlich und begleiten Sie auf dem Weg zu Ihrer individuellen Anlagelösung. Wir freuen uns von Ihnen zu hören. Telefon Die Beraterbank Wir sind für unsere Kunden, für die Bevölkerung und für unsere Region da; in allen Situationen ein Leben lang. Unsere Partner schätzen die persönliche Begleitung in ihren Finanz- und Anlageentscheidungen sowie die hohe Kompetenz unserer Beraterinnen und Berater. Rechtlicher Hinweis: Die in dieser Publikation veröffentlichten Informationen dienen ausschliesslich zu Informationszwecken und stammen aus zuverlässigen Quellen. Dennoch kann die Nidwaldner Kantonalbank keine Gewähr für Inhalt und Vollständigkeit der hierin veröffentlichten Informationen bieten und lehnt jede Haftung für Schäden ab, die sich aus der Verwendung dieser Publikation ergeben. Die hierin publizierten Informationen stellen weder ein Angebot im rechtlichen Sinne noch eine Aufforderung oder individuelle Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Finanzinstrumenten oder Bankdienstleistungen dar und können daher keine Kundenberatung mit weiteren spezifischen Produkt- bzw. Dienstleistungsinformationen ersetzen. 18

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20 Kontakt Nidwaldner Kantonalbank Stansstaderstrasse Stans Telefon Folgen Sie uns auf Facebook und Instagram. Sie finden uns auf Facebook unter und auf Instagram unter «nkb.ch» Änderungen jederzeit vorbehalten.