Das Fürstentum Liechtenstein ist aufgrund seiner überschaubaren Größe, seinem hohen Maß an

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3 Standort Fürstentum Liechtenstein Das Fürstentum Liechtenstein ist aufgrund seiner überschaubaren Größe, seinem hohen Maß an politischer Kontinuität und Stabilität und einem AAA-Rating (Standard & Poor s) ein solider Finanzplatz. Mit dem starken Schweizer Franken als Währung sowie der EWR-Mitgliedschaft bietet Liechtenstein ein stabiles Bindeglied zwischen der Schweiz und den EU-Staaten. Wer sind wir Die AHEAD Wealth Solutions AG ist eine Verwaltungsgesellschaft, die neben der Verwaltung von Investmentfonds auch die Vermögensverwaltung anbietet. In ihrer Eigenschaft Die Liechtensteinische Landesbank AG ist eine der führenden Universal- und Geschäftsbanken der Region und gehört zu den größten Fondsanbietern des EWR-Landes Liechtenstein. als Verwaltungsgesellschaft ist sie Spezialistin für die Gründung und Administration von Investmentfonds. Ihre große Stärke ist hierbei die Unabhängigkeit, sodass sie ausschließlich im Interesse ihrer Kunden handelt. Die AHEAD Wealth Solutions AG und die ArcInvest AG gehören zu 100 Prozent der bfw group ag, einer Schweizer Finanzgesellschaft, welche seit über 20 Jahren in der professionellen Vermögensverwaltung im Privat- Mit dem Portfoliomanagement der von der AHEAD Wealth Solutions AG aufgelegten Investmentfonds wurde die konzernzugehörige ArcInvest AG beauftragt. Diese hat langjährige Erfahrungen im Management von Investmentfonds. Sie verfügt über einen Pool an international ausgebildeten Fachkräften und agiert als unabhängiger Partner. kundenbereich tätig ist. Starke Partner bieten Kompetenz und Qualität Unabhängige und neutrale Partner Spezialisten in der Gründung von Investmentfonds Professionelles Portfoliomanagement Die Liechtensteinische Landesbank AG fungiert als Verwahrstelle für die Investmentfonds der AHEAD Wealth Solutions AG. Fachkompetenter Mitarbeiterpool Attraktiver Standort im Fürstentum Liechtenstein als Bindeglied zwischen der Schweiz und Europa GLOBALINVEST 2

4 Wir helfen Ihnen, Ihre finanziellen Ziele bestmöglich zu erreichen. GLOBALINVEST 3

5 Finanzielle Unabhängigkeit Was immer Sie in der Zukunft planen, wir helfen Ihnen, Ihre Ziele bestmöglich zu erreichen. Im Rahmen der fondsgebundenen Vermögensverwaltung GLOBALINVEST bietet Ihnen die AHEAD Wealth Solutions AG die Möglichkeit, die Gesellschaft mit der Verwaltung Ihres Vermögens zu beauftragen. Im Rahmen dieser Beauftragung legt die AHEAD Wealth Solutions AG Ihr Vermögen in von ihr verwaltete Investmentfonds an. Die fondsgebundene Vermögensverwaltung GLOBALINVEST ist eine sehr flexible Anlagemöglichkeit, die sich an verschiedene Lebensphasen anpasst und individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt werden kann. Ihr Berater unterstützt Sie mit einer fundierten Beratung rund um Ihre Vermögenssituation und Ihren Vermögenszielen. Trend Seit Anfang der 90-iger Jahre erlebten Investmentfonds einen starken Zuwachs. Durch die zunehmende Anzahl an neuen Angeboten erhöhten sich zwar die Anlagemöglichkeiten, jedoch erschwerte sich für den Anleger/die Anlegerin die Auswahl der richtigen Anlagen. Deshalb ist es für den privaten Anleger/die private Anlegerin von Vorteil, einen professionellen Vermögensverwalter mit der Verwaltung seines/ihres Vermögens zu beauftragen. Flexibilität Durch die hohe Flexibilität der der Anlagestrategien zugrundeliegenden Investmentfonds kann schnell auf weltwirtschaftliche Veränderungen reagiert werden und nötigenfalls der Aktienanteil in den der Vermögensverwaltung zugrundeliegenden Investmentfonds auf null Prozent reduziert werden. Globaler Ansatz Im Rahmen der Anlagestrategien GLOBALINVEST Ausgewogen und GLOBALINVEST Wachstum wird in UCITS IV konforme Investmentfonds, die auch Dachfonds sein können und welche über eine Vertriebsbewilligung für Deutschland verfügen, investiert. Diese Investmentfonds investieren direkt oder im Fall von Dachfonds mittelbar über Zielfonds in unterschiedliche Anlageregionen und Branchen mit einer bestmöglichen Risikominimierung. Die breite regionale und sektorale Streuung der Anlagen ermöglicht eine optimale Diversifikation Ihres Vermögens. Der unterschiedliche Verlauf der Konjunkturzyklen in den einzelnen Wirtschaftsregionen eröffnet Anlagechancen, indem die Stärke des regionalen Wirtschaftsaufschwungs gezielt genutzt wird. Mit Hilfe einer systematischen Analyse der weltwirtschaftlichen und regionalen Lage wird Ihr Vermögen in die vielversprechendsten Branchen, Regionen und Länder angelegt. GLOBALINVEST 4

6 Wahl der richtigen Strategie Ihr Berater stellt Ihnen die Partner von GLOBALINVEST vor und klärt Sie über die Produkteigenschaften und die damit verbundenen Chancen und Risiken auf. Neben Ihrem persönlichen Sicherheitsbedürfnis spielt der Zeithorizont bei der Wahl der Anlagestrategie eine wichtige Rolle. Ihr Berater hilft Ihnen mittels einer Vermögensanalyse und Ihren individuellen Wünschen, die passende Anlagestrategie zu wählen. GLOBALINVEST bietet: Eine Vermögensverwaltung in Investmentfonds, die ihrerseits eine systematische Analyse der Marktsituation durch erfahrene Portfoliomanager bietet Referenzwährung EUR Diversifizierung Ihres Vermögens Reduzierung des Risikos durch flexible Anpassung des Aktienanteils in den der Vermögensverwaltung zugrundeliegenden Investmentfonds Flexible Gestaltung der Vermögensverwaltung GLOBALINVEST 5

7 Anlagestrategie GLOBALINVEST Ausgewogen EUR Sämtliche Vermögenswerte der der Vermögensverwaltung zugrundeliegenden Investmentfonds werden direkt oder im Fall von Dachfonds mittelbar über Zielfonds weltweit in Geldmarkt-, Renten-, Immobilien-, Aktien- oder alternative Anlagen investiert. Höchstens 50 Prozent des Fondsvermögens werden in Aktien bzw. Aktienfonds angelegt. Wenn es die Situation an der Börse verlangt, kann der direkte oder mittelbare Aktienanteil in den der Vermögensverwaltung zugrundeliegenden Investmentfonds aus Sicherheitsgründen auf null Prozent reduziert werden. Aufgrund des grundsätzlich ausgewogenen Verhältnisses zwischen Aktien und festverzinslichen Anlagen in den betreffenden Investmentfonds, eignet sich diese Strategie für Anleger/Anlegerinnen, die einen Anlage- horizont von mindestens fünf Jahren planen und bereit sind, ein erhöhtes Risiko einzugehen. Vergleichsgröße Die Vergleichsgrößen für die Anlagestrategie GLOBALINVEST Ausgewogen EUR sind zu fünfzig Prozent der JPM Global Aggregate Bond Index EUR sowie zu 50 Prozent der MSCI World Index EUR. Die Vergleichsgrößen müssen die Portfoliostruktur und die Anlageziele nicht eins zu eins widerspiegeln und haben deswegen mitunter nur eine bedingte Aussagekraft für den Vergleich mit der Vermögensverwaltung. Das Erreichen oder Übertreffen der Vergleichsgröße wird von der AHEAD Wealth Solutions AG nicht geschuldet. Anlagestrategie GLOBALINVEST Wachstum EUR Sämtliche Vermögenswerte der der Vermögensverwaltung zugrundeliegenden Investmentfonds werden direkt oder im Fall von Dachfonds mittelbar über Zielfonds weltweit in Geldmarkt-, Renten-, Immobilien-, Aktien- oder alternative Anlagen investiert. Bis zu 100 Prozent des Fondsvermögens können in Aktien bzw. Aktienfonds angelegt werden. Wenn es die Marktsituation verlangt, kann der Aktienanteil in den der Vermögensverwaltung zugrundeliegenden Investmenfonds auf bis zu null Prozent reduziert werden. Aufgrund des hohen Aktienanteils in den der Vermögensverwaltung zugrundeliegenden Investmentfonds eignet sich diese Strategie für risikobereite Anleger/ Anlegerinnen, die mit einem Anlagehorizont von mindestens acht Jahren eine überdurchschnittliche Rendite erzielen möchten und bereit sind, dafür auch ein höheres Risiko, auch in Form von größeren Währungs- und Kursschwankungen in Kauf zu nehmen. Vergleichsgröße Die Vergleichsgröße für die Anlagestrategie GLOBALINVEST Wachstum EUR ist der MSCI World Index EUR. Die Vergleichsgröße muss die Portfoliostruktur und die Anlageziele nicht eins zu eins widerspiegeln und hat deswegen mitunter nur eine bedingte Aussagekraft für den Vergleich mit der Vermögensverwaltung. Das Erreichen oder Übertreffen der Vergleichsgröße wird von der AHEAD Wealth Solutions AG nicht geschuldet. GLOBALINVEST 6

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9 Wählen Sie Ihr Vermögensziel Ihre Wünsche für Ihre finanzielle Zukunft sind individuell und von vielen verschiedenen Faktoren abhängig. Deshalb bietet Ihnen GLOBALINVEST eine Reihe von Möglichkeiten: Einmalanlage Die Erteilung eines Vermögensverwaltungsmandats ist bereits ab einem verwaltenden Vermögen in Höhe von EUR möglich. Sie können jederzeit Ihr zu verwaltendes Vermögen mit Sonderzahlungen aufbauen. Sparplan Schon ab EUR 50. (plus Eröffnungsbeitrag) kön- Entnahmeplan Der flexible Entnahmeplan erlaubt Ihnen Entnahmen aus Ihrem verwalteten Vermögen zu tätigen, sobald dieses einen Wert von EUR erreicht hat. Entnahmen sind ab EUR 900. quartalsweise oder ab EUR halbjährlich möglich. Möglichkeiten im Überblick Einmalanlage von mindestens EUR Wählbare Sparraten ab EUR 50. Entnahmeplan ab einem verwalteten Vermögen im Gegenwert von EUR möglich Schnelle Verfügbarkeit Ihres Vermögens nen Sie monatlich Ihr Investitionsprogramm starten. Es ist möglich, die Rate nach dem 19. Monat anzupassen oder für einen Zeitraum auszusetzen. So bestimmen Sie den Zeitrahmen, in welchem Sie Ihr Vermögensziel erreichen möchten. GLOBALINVEST 8

10 Mit Zuversicht in die Zukunft Ihre Chancen Ihre Risiken Risikominimierung durch Diversifikation und professionelles, individuelles Portfoliomanagement Keine feste Laufzeit Transparente und nachvollziehbare Gebühren Wählbares Vermögensziel Wählbare Sparraten nach persönlicher Situation Einmalanlagen ab EUR Aufstockung möglich Schnelle Verfügbarkeit Ihres Vermögens Der Wert der der Vermögensverwaltung zugrundeliegenden Investmentfonds kann bei unvorhersehbaren Marktbewegungen stark schwanken Die Investitionen der der Vermögensverwaltung zugrundeliegenden Investmentfonds in verschiedene Anlageklassen und deren Anlagen in Zielfonds bergen Kurs-, Bonitäts- und Zinsrisiken Wird über Investmentfonds in Aktien oder Anlagen ausserhalb der Eurozone investiert, kann dies Währungsrisiken mit sich bringen Das Erreichen Ihres Vermögensziels kann nicht garantiert werden, insbesondere bei Unterschreitung des empfohlenen Anlagehorizonts Es kann kein Schutz vor Verlusten gewährleistet werden GLOBALINVEST 9

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12 AHEAD Wealth Solutions AG Austrasse 15 I 9490 Vaduz I Liechtenstein Telefon info@globalinvest.li I