Bilanzmedienkonferenz Stammhaus und Konzern Basler Kantonalbank

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1 Bilanzmedienkonferenz Stammhaus und Konzern Basler Kantonalbank Herzlich willkommen! 4. März 2010

2 Seite 2 Dr. Andreas C. Albrecht Bankpräsident Basler Kantonalbank

3 Stammhaus Basler Kantonalbank Rekordergebnis Stammhaus (in Mio. CHF) Basler Kantonalbank Veränderung VJ Bruttogewinn* % Jahresgewinn % * bereinigt (ohne IT-Migration) Seite 3

4 Basler Kantonalbank Ergebnisvergleich mit anderen Instituten in Mia. CHF in Mio. CHF Faktor Mio./Mia. Bilanzsumme Bruttogewinn BG/BS BKB (Stammhaus) 1) Bündner KB BCV BKB (Konzern) 1) BLKB 2) Zuger KB St. Galler KB Aargauer KB 1) Luzerner KB Thurgauer KB ZKB ' Migros Bank Bank Coop 1) ) Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 2) Bruttogewinn bereinigt (ohne Rückstellung Sanierung Pensionskasse) Seite 4

5 Solide Kapitalisierung (per ) Ausgewiesene eigene Mittel Stammhaus BKB 2.39 Mia. Konzern BKB 2.89 Mia. Eigenmitteldeckungsgrad in % 1) Tier-1-Ratio in % 1) Leverage Ratio in % ) ohne Kantonalbankenabzug Noch keine Bank ist an zuviel Eigenmittel zugrunde gegangen! Seite 5

6 Dividendenerhöhung je BKB-PS (brutto) Dividendenrendite: 2.76% 3.00 CHF 3.30 CHF Gutschrift der PS-Dividende erfolgt mit Valuta 5. Mai 2010 Seite 6

7 Ablieferung an den Kanton Basel-Stadt (in Mio. CHF) Ordentliche Gewinnablieferung Gewährsträger-Abgeltung Verzinsung Dotationskapital Gesamtablieferung Seite 7

8 Konzern Basler Kantonalbank Ausgezeichneter Jahresabschluss Konzern (in Mio. CHF) Basler Kantonalbank Veränderung VJ Bruttogewinn* % Konzerngewinn* % * bereinigt (ohne IT-Migration) Seite 8

9 Neue IT-Plattform im Konzern Basler Kantonalbank: Migration per Bank Coop: Migration per Anfang 2011 Avaloq als gemeinsame IT-Plattform für Basler Kantonalbank und Bank Coop Effizienzgewinne für beide Banken Angebot komplexer Lösungen im Anlagebereich Seite 9

10 Seite 10 Rating-Bestätigung

11 Besetzung resp. Einsitz in Gremien 1. Geschäftsergebnis unter erneuertem Bankrat Dr. R. Lewin, des. VR-Präsident Bank Coop H.R. Matter, Präsident Basler Bankenvereinigung A. Waespi, VR-Präsident Swisscanto A. Ritter, Chief Investment Officer des Konzerns Seite 11

12 Hans Rudolf Matter Direktionspräsident der Basler Kantonalbank Seite 12

13 Stammhaus Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2009 Seite 13

14 Stammhaus Basler Kantonalbank Key Figures in Mio. CHF Veränderung VJ Bilanzsumme (vor Gewinnv.) % Kundenausleihungen % Kundengelder % Bruttogewinn* % Jahresgewinn % * bereinigt (ohne IT-Migration) Seite 14

15 Stammhaus Basler Kantonalbank Kundenwerte Stammhaus Basler Kantonalbank Veränderung VJ Neukunden Kunden Kunden - Kundengelder 10.8 Mia. CHF 12.2 Mia. CHF % Kundenvermögen 25.7 Mia. CHF 28.9 Mia. CHF % Netto-Neugeld Mia. CHF Mia. CHF - Eröffnet beträchtliches Ertragspotenzial für die Zukunft! Seite 15

16 Stammhaus Basler Kantonalbank Kundenausleihungen Mio. CHF (+ 670) (+ 935) '000 10'000 8'000 2' % 2' % 2'651 6'000 4'000 2'000 7'712 7'963 8' Übrige Forderungen ggü. Kunden Hypothekarforderungen Seite 16

17 Stammhaus Basler Kantonalbank Kundengelder Mio. CHF 14'000 12'000 10'000 8'000 6' ( ) ( ) ' % 482 5' % 372 6'218 4'000 2'000 4'170 4'839 5' Kassenobligationen Übrige Verpflichtungen ggü. Kunden Verpflichtungen ggü. Kunden in Spar-/Anlageform Seite 17

18 Veränderung verwalteter Kundenvermögen Mio. CHF 30'000 28' '889 26' '362 24'000 22'000 25'663 28'913 20' Net New Money Perf./Zinsen/Geb Seite 18

19 Stammhaus Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung 2009 (statut. EA) Statutarischer Einzelabschluss in TCHF IST 2008 IST /- % VJ Erfolg Zinsengeschäft 233' ' % Erfolg Kommissions- und DL-Geschäft 112' ' % Erfolg Handelsgeschäft 60' ' % Übriger ordentlicher Erfolg 26'767 50' % Betriebsertrag 433' ' % Seite 19

20 Stammhaus Basler Kantonalbank Ertragsstruktur Betriebsertrag: 524 Mio. CHF Übriger ordentlicher Erfolg 10% Erfolg aus dem Handelsgeschäft 23% 44% Erfolg aus dem Zinsengeschäft Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 23% Seite 20

21 Stammhaus Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung 2009 (statut. EA) Statutarischer Einzelabschluss in TCHF IST 2008 IST /- % VJ Erfolg Zinsengeschäft 233' ' % Erfolg Kommissions- und DL-Geschäft 112' ' % Erfolg Handelsgeschäft 60' ' % Übriger ordentlicher Erfolg 26'767 50' % Betriebsertrag 433' ' % Personalaufwand -114' ' % Sachaufwand -66'499-73' % Geschäftsaufwand bereinigt (ohne IT-Migration) -181' ' % Geschäftsaufwand -204' ' % Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 251' ' % Bruttogewinn 228' ' % Seite 21

22 Stammhaus Basler Kantonalbank Erfolgsrechnung 2009 (statut. EA) Statutarischer Einzelabschluss in TCHF IST 2008 IST /- % VJ Seite 22 Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 251' ' % Bruttogewinn 228' ' % Abschreibungen auf dem Anlagevermögen -46'722-46' % Wertberichtigungen, Rückstellungen & Verluste -18'781-19' % Betriebsergebnis bereinigt (ohne IT-Migration) 186' ' % Betriebsergebnis 162' ' % Gewährsträgerabgeltung -32'363-37' % Zwischenergebnis bereinigt (ohne IT-Migration) 153' ' % Zwischenergebnis 130' ' % Ausserordentlicher Ertrag 25'148 41' % Ausserordentlicher Aufwand 0-1' Rückstellung Informatik -30'000-30' % Zuweisung an Reserven für allg. Bankrisiken -47' ' % Steuern ' % Jahresgewinn 77'869 97' %

23 Stammhaus Basler Kantonalbank Eigenmittel (nach Gewinnv.) Mio. CHF 2'350 2'300 2'250 2'200 2'150 2'307 2'100 2'050 2'125 2'179 2' Seite 23

24 Konzern Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2009 Seite 24

25 Konzern Basler Kantonalbank Key Figures in Mio. CHF Veränderung VJ Bruttogewinn* % Konzerngewinn* % Bilanzsumme % Kundengelder % Kundenausleihungen % Kundenvermögen % Eigene Mittel % * bereinigt (ohne IT-Migration) Seite 25

26 Veränderung verwalteter Kundenvermögen Mio. CHF 50'000 48'000 46'000 2'738 44'000 1'442 42'000 3'144 47'957 40'000 38'000 36'000 40' Erwerb AAM Net New Money Perf./Zinsen/Geb Seite 26

27 Konzern Basler Kantonalbank Herleitung Bruttogewinn Konzernabschluss in TCHF IST 2008 IST /- % VJ Erfolg Zinsengeschäft 411' ' % Erfolg Kommissions- und DL-Geschäft 180' ' % Erfolg Handelsgeschäft 67' ' % Übriger ordentlicher Erfolg 7'157 17' % Betriebsertrag 665' ' % Personalaufwand -211' ' % Sachaufwand -136' ' % Geschäftsaufwand bereinigt (ohne IT-Migration) -325' ' % Geschäftsaufwand -348' ' % Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 340' ' % Bruttogewinn 317' ' % Seite 27

28 Konzern Basler Kantonalbank Herleitung Gewinn Konzernabschluss in TCHF IST 2008 IST /- % VJ Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 340' ' % Bruttogewinn 317' ' % Abschreibungen auf dem Anlagevermögen -56'739-57' % Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste -37'723-27' % Betriebsergebnis bereinigt (ohne IT-Migration) 246' ' % Betriebsergebnis 223' ' % Gewährsträger-Abgeltung -32'364-37' % Zwischenergebnis bereinigt (ohne IT-Migration) 213' ' % Zwischenergebnis 190' ' % Ausserordentlicher Ertrag 2'809 31' Ausserordentlicher Aufwand ' % Steuern -19'887-13' % Konzerngewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 196' ' % Konzerngewinn 172' ' % davon Minderheitsanteile am Ergebnis 27'180 16' % Seite 28

29 IT-Migration: Seit dem Kickoff vom wurden an Spitzentagen 220 Leute beschäftigt Arbeitstage oder 189 Personenjahre geleistet, davon 75 extern und 15 durch Bank Coop Excel-Dokumente erstellt Word-Dokumente erstellt 200 Schnittstellen zu Drittsystemen gebaut Personentage geschult doppelseitige Kopien für Kursunterlagen erstellt Seite 29

30 Veräusserung der Mehrheitsbeteiligung an der Sourcag AG Swisscom IT Services hält neu 60% an Sourcag, Basler Kantonalbank und Basellandschaftliche Kantonalbank bleiben Minderheitsaktionäre mit je 20% Seite 30

31 Bildung CC Asset Management Alfred Ritter Chief Investment Officer Mitglied der Direktion Kontaktangaben: Tel.: Seite 31

32 Private Banking zum vierten Mal in Folge ausgezeichnet Über 360 Vermögensverwalter wurden getestet. Die Basler Kantonalbank zählt zu den 40 Spitzen-Instituten im deutschsprachigen Raum Europas. Seite 32

33 Seite 33 BKB-SPI Tracker

34 Ergebnisse Aktienderivatteam Emissionstätigkeit Erfolgreichste Produkte 130 Strukturierte Produkte 52 Warrants BKB-SPI Tracker BKB-Battery Tracker BKB-Capped-Outperformance Certificates BKB-Bond Trackers Platziertes Volumen 2009: 380 Mio. CHF 2010: Kontinuierliche Erweiterung der Produktpalette Seite 34

35 Seite 35 Übernahme AAM Privatbank AG

36 BKB-Partizipationsschein Eine nachhaltige Anlage Dez Dez BKB-Partizipationsschein % Dez Dez Dez SPI-Bankenindex % Dez Dez Dez Dez Dez Indexiert Dez Quelle: Bloomberg Seite 36

37 BKB-Partizipationsschein Ein Immer-Gewinner der letzten 10 Jahre Kursentwicklung BKB-PS: Rang 10 aus Aktien weltweit in jedem Jahr eine positive Rendite erzielt in jedem Jahr den Vergleichsindex geschlagen durchschnittliche jährliche Performance: % Gesamtperformance: % Seite 37

38 Börsenkapitalisierung Rang 1. Credit Suisse Group 2. UBS 3. Julius Bär Holding 4. Banque Cantonale Vaudoise 5. Basler Kantonalbank 6. Partners Group 7. Valiant 8. Graubündner Kantonalbank 9. St. Galler Kantonalbank Börsenwert in Mia. CHF * Seite 38 Quelle: FuW-Aktienführer online * am

39 Seite 39 Ausblick Konzern und Stammhaus Basler Kantonalbank

40 Zielsetzungen 2015 Konzern BKB Profitabilität Effizienz Grösse Rang 6 nach Bruttogewinn Cost-Income- Ratio < 45% Rang 5 7 nach Bilanzsumme Seite 40

41 Seite 41 Ziele 2015 Stammhaus Basler Kantonalbank

42 Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit Basler Kantonalbank Leiter Generalsekretariat / Medienstelle / IR Dr. Michael Buess Postfach CH-4002 Basel Direktwahl +41 (0) Telefax +41 (0) michael.buess@bkb.ch Seite 42

43 Disclaimer Vorsicht betreffend Prognosen - Diese Präsentation beinhaltet zukunftsorientierte Aussagen, einschliesslich, aber nicht abschliessend Aussagen in Bezug auf die Umsetzung von strategischen Massnahmen, wie Ausbauaktivitäten im Private Banking, sowie weitere Aussagen zu unserer zukünftigen Geschäftsentwicklung und dem Geschäftsergebnis. - Während diese Prognosen unsere Beurteilungen und zukünftigen Erwartungen hinsichtlich der Geschäftsentwicklung wiedergeben, können zahlreiche Risiken, Ungewissheiten und andere unsichere Faktoren, Entwicklungen und Resultate verursachen, welche wesentlich von unseren Erwartungen abweichen. - Diese Faktoren sind im Wesentlichen, (1) die allgemeine Marktsituation, makroökonomische, staatliche und regulative Trends, (2) Bewegungen in in- und ausländischen Wertschriftenmärkten, Wechselkursen und Zinssätzen, (3) Wettbewerbsdruck, (4) technologische Entwicklungen, (5) Änderung der Finanzlage oder der Bonität unserer Kunden, Schuldner, Gegenparteien und Entwicklungen in den Märkten, in denen sie operieren, (7) Führungswechsel und Veränderungen der Gruppenstruktur. - Die Basler Kantonalbank ist nicht verpflichtet (und lehnt ausdrücklich eine solche Verpflichtung ab), ihre Prognosen aufgrund von neuen Informationen, zukünftigen Ereignissen oder dergleichen zu erneuern oder abzuändern. Seite 43