Delegiertenversammlung Herzlich willkommen!

Transkript

1 Delegiertenversammlung Herzlich willkommen! 1

2 1. Begrüssung 2

3 2. Geschäftsjahr

4 Geschäftsjahr 2017 / Geschäftsgang Zusammenfassung : 40 Jahre alt Integral-Lok Milliardengrenze überschritten Versicherten-App im Dezember lanciert Überdurchschnittliche Performance / Outperformance Überdurchschnittliche Leistungen Gleichbehandlung Versicherte Senkung technischer Zinssatz Bild und Video. Integral 4

5 Geschäftsjahr 2017 / Geschäftsgang Jahresergebnis 2017 / Pool 60-plus Performance: 14.6% Ertragsüberschuss: CHF 60 Mio. (Vorjahr: CHF 14 Mio.) - Vermögensanlage CHF 112 Mio. (Vorjahr: CHF 42 Mio.) - Versicherung CHF 50 Mio. (Vorjahr: CHF 26 Mio.) - Verwaltung CHF 2 Mio. (Vorjahr: CHF 2 Mio.) Wachstum, Senkung technischer Zinssatz und Leistungen kosten. Zuweisung an Wertschwankungsreserven. Deckungsgrad deutlich gestiegen. 5

6 Geschäftsjahr 2017 / Geschäftsgang Jahresergebnis 2017 / Pool 25-plus Performance: 7.6% Ertragsüberschuss: CHF 1.0 Mio. (Vorjahr: CHF 0.2 Mio.) - Vermögensanlage CHF 4.7 Mio. (Vorjahr: CHF 2.6 Mio.) - Versicherung CHF 3.4 Mio. (Vorjahr: CHF 2.5 Mio.) - Verwaltung CHF 0.3 Mio. (Vorjahr: CHF 0.4 Mio.) Senkung technischer Zinssatz und Leistungen kosten. Zuweisung an Wertschwankungsreserven. Deckungsgrad leicht gestiegen. 6

7 Geschäftsjahr 2017 / Geschäftsgang Deckungsgrad 120% 110% 100% 90% Pool 60-plus Pool 25-plus 80%

8 Geschäftsjahr 2017 / Geschäftsgang Leistungen / Verzinsung 8.00% 7.00% 6.00% 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% BVG Pool 60-plus Pool 25-plus 8

9 Geschäftsjahr 2017 / Geschäftsgang Leistungen / Zusatzrente 100% 75% 50% 25% Pool 60-plus Pool 25-plus BVG 0% 9

10 Geschäftsjahr 2017 / Geschäftsgang Wertschwankungsreserven Pool 60-plus Pool 25-plus Ziel-Reserve CHF Mio. CHF 7.8 Mio. Ist-Reserve CHF Mio. CHF 1.4 Mio. Differenz CHF 30.2 Mio. CHF 6.4 Mio. Ist-Reserve in % der Ziel-Reserve 79 % (46%) 19 % (5%) 10

11 Geschäftsjahr 2017 / Geschäftsgang Entwicklung Aktive Aktive Pool 60-plus 4' % 2'968 3'117 3'181 3'280 4' Aktive Pool 25-plus 487-3%

12 Geschäftsjahr 2017 / Geschäftsgang Entwicklung Rentner Rentner Pool 60-plus + 11% Rentner Pool 25-plus %

13 Geschäftsjahr 2017 / Vermögensanlage Dominierende Themen an den Finanzmärkten 13

14 Geschäftsjahr 2017 / Vermögensanlage Währungen 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% -4% -6% -8% EUR/CHF USD/CHF -10% Dez 16 Jan 17 Feb 17 Mär 17 Apr 17 Mai 17 Jun 17 Jul 17 Aug 17 Sep 17 Okt 17 Nov 17 Dez 1 Quelle St.Galler Kantonalbank: Bloomberg 14

15 Dez 12 Apr 13 Aug 13 Dez 13 Apr 14 Aug 14 Dez 14 Apr 15 Aug 15 Dez 15 Apr 16 Aug 16 Dez 16 Apr 17 Aug 17 Dez 17 Geschäftsjahr 2017 / Vermögensanlage Rendite 10-Jahres Obligationen der Eidgenossenschaft 1.4% 1.2% 1.0% 0.8% 0.6% 0.4% 0.2% 0.0% -0.2% -0.4% -0.6% -0.8% Rendite 10-jährige Eidgenossen Quelle St.Galler Kantonalbank: Bloomberg 15

16 Geschäftsjahr 2017 / Vermögensanlage Aktienmarkt 22% 20% 18% 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% SPI Swiss Performance Index 0% Dez 16 Jan 17 Feb 17 Mär 17 Apr 17 Mai 17 Jun 17 Jul 17 Aug 17 Sep 17 Okt 17 Nov 17 Dez 1 Quelle St.Galler Kantonalbank: Bloomberg 16

17 Geschäftsjahr 2017 / Vermögensanlage Performance Anlagekategorien (in CHF) 2017 Aktien Schweiz 19.9% Aktien Welt 16.4% Gold 9.9% Immobilien Schweiz 6.6% Anleihen CHF 0.7% Quelle St.Galler Kantonalbank: Bloomberg; Gold, MSCI Welt, Immobilienfonds (Schweiz), Anleihen (SBI AAA-BBB TR), Swiss Performance Index (SPI) 17

18 Geschäftsjahr 2017 / Vermögensanlage Performance Anlagekategorien (in CHF) Aktien Welt Immobilien Schweiz Immobilien Schweiz Gold Aktien Schweiz 28.1% 15.0% 4.2% 7.8% 19.9% Aktien Schweiz Aktien Schweiz Aktien Schweiz Aktien Welt Aktien Welt 24.6% 13.0% 2.7% 7.0% 16.4% Anleihen CHF Aktien Welt Anleihen CHF Immobilien Schweiz Gold 0.9% 9.2% 1.1% 6.9% 9.9% Immobilien Schweiz Anleihen CHF Aktien Welt Anleihen CHF Immobilien Schweiz -2.8% 3.9% 1.0% 1.1% 6.6% Gold Gold Gold Aktien Schweiz Anleihen CHF -28.3% -0.5% -13.0% -1.4% 0.7% Quelle St.Galler Kantonalbank: Bloomberg; Gold, MSCI Welt, Immobilienfonds (Schweiz), Anleihen (SBI AAA-BBB TR), Swiss Performance Index (SPI) 18

19 Geschäftsjahr 2017 / Vermögensanlage Pool 60-plus: Vermögensstruktur & Performancebeiträge 4.22% Vermögensstruktur nach Anlagekategorien 11.72% 63.83% 4.90% 15.33% Liquidität Obligationen Aktien Immobilien Alternative Anlagen Die sachwertorientierte Anlagestrategie legte im Jahr 2017 um % zu gegenüber dem Benchmark mit % % 16.00% 14.00% 12.00% 10.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00% -2.00% Performancebeitrag nach Anlagekategorie 1.06% 0.12% 13.36% 0.83% -0.77% Quelle St.Galler Kantonalbank: Integral Geschäftsbericht

20 Geschäftsjahr 2017 / Vermögensanlage Pool 25-plus: Vermögensstruktur & Performancebeiträge Vermögensstruktur nach Anlagekategorien 13.78% 8.24% Liquidität 9.00% 8.00% Performancebeitrag nach Anlagekategorie 1.21% 8.19% Obligationen 7.00% 6.00% 0.46% Aktien 5.00% 27.62% 42.17% Immobilien Alternative Anlagen Die nominalwertorientierte Anlagestrategie legte im Jahr 2017 um +7.60% zu gegenüber dem Benchmark mit +5.90%. 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% -1.00% -2.00% 5.44% 1.13% -0.64% Quelle St.Galler Kantonalbank: Integral Geschäftsbericht

21 3. Wahl des Stiftungsrates Amtsperiode

22 Wahl des Stiftungsrates / Amtsperiode Arbeitgebervertreter Rücktritte: - Keine Bisherige: - Gervasoni Andreas, Präsident, Einwohnergemeinde Dulliken - Heimgartner Beat, Berufsschule Aarau - Marthaler Thomas, Marthaler Treuhand + Revisionen, Chur Bilder. Integral Neue: - Keine 22

23 Wahl des Stiftungsrates / Amtsperiode Arbeitnehmervertreter Rücktritte: - Keine Bisherige: Hossmann-Lang Pia, Vizepräsidentin, Hossmann Immobilien AG, Thusis Jost Cornelia, Gemeinde Bonaduz Parpan Voneschen Leonarda, SSTH, Churwalden Bilder. Integral Neue: - Keine 23

24 Wahl des Stiftungsrates / Amtsperiode Rentnervertreter Rücktritte: - Keine Bisheriger: Graf Peter, Goldach Neue: - Keine Bild. Integral 24

25 4. Ausblick 25

26 Ausblick / Vermögensanlage Performance Anlagekategorien Aktien Welt Immobilien Schweiz Immobilien Schweiz Gold Aktien Schweiz 28.1% 15.0% 4.2% 7.8% 19.9% Aktien Schweiz Aktien Schweiz Aktien Schweiz Aktien Welt Aktien Welt 24.6% 13.0% 2.7% 7.0% 16.4% Anleihen CHF Aktien Welt Anleihen CHF Immobilien Schweiz Gold 0.9% 9.2% 1.1% 6.9% 9.9% Immobilien Schweiz Anleihen CHF Aktien Welt Anleihen CHF Immobilien Schweiz -2.8% 3.9% 1.0% 1.1% 6.6% Gold Gold Gold Aktien Schweiz Anleihen CHF -28.3% -0.5% -13.0% -1.4% 0.7% 2018 Gold -0.1% Aktien Welt -0.2% Anleihen CHF -0.3% Immobilien Schweiz -2.7% Aktien Schweiz -5.5% Quelle St.Galler Kantonalbank: Bloomberg; Gold, MSCI Welt, Immobilienfonds (Schweiz), Anleihen (SBI AAA-BBB TR), Swiss Performance Index (SPI) 26

27 Ausblick / Vermögensanlage Pool 60-plus: Performance vom Die sachwertorientierte Anlagestrategie verlor bis zum %. Quelle St.Galler Kantonalbank: Reporting St.Galler Kantonalbank 27

28 Ausblick / Vermögensanlage Pool 25-plus: Performance vom Die nominalwertorientierte Anlagestrategie verlor bis zum %. Quelle St.Galler Kantonalbank: Reporting St.Galler Kantonalbank 28

29 Ausblick / Vermögensanlage Dreh- & Angelpunkte

30 Ausblick / 40 Jahre Integral Jubiläum Jubiläumsanlass: 13. September 2018 Ausfahrt mit Integral-Lok und nostalgischen Wagen Einladungen an Geschäftsleitung angeschlossene Betriebe Beschränkte Platzzahl Bild. Integral 30

31 Ausblick / Digitalisierung Ausbau digitale Dienstleistungen Firmenportal nach den Sommerferien (webbasiert) Versicherten-App Mehrsprachigkeit (D, E, F und I) Homepage Mehrsprachigkeit (D, E, F und I) Bild. Integral 31

32 Ausblick / Digitalisierung Datenschutz EU-Datenschutzgrundverordnung (Cookie-Einblendungen, Wohnsitzbestätigung) Anpassung CH-Datenschutzrecht Umsetzung Vorsorgeeinrichtungen / Hohe Anforderungen Symbolbild: Integral 32

33 5. Schlusswort Nächste DV: 20. Juni

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