8. Biomasse-Tag. Rheinland-Pfalz. 8. Biomasse-Tagung. Rheinland-Pfalz. Finanzierung von Biomasse/Biogas-Projekten. Stefan Hecker, Dr.

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Cathrin Sofia Fromm
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1 8. Biomasse-Tag 8. Biomasse-Tagung Rheinland-Pfalz Rheinland-Pfalz Finanzierung von Biomasse/Biogas-Projekten Stefan Hecker, Dr. Carsten Traupe

2 Inhalt 1 Vorstellung genossenschaftlicher Finanzverbund und DZ BANK 2 Finanzierung von Biomasseprojekten am Beispiel Biogas 3 Fazit 2

3 DZ BANK-Gruppe - Überblick DZ BANK AG ist das Spitzeninstitut der Volks- und Raiffeisenbanken Konzern-Bilanzsumme EUR 439 Mrd. Nr. 4 der deutschen Banken Zentralbank für der Volksbanken und Raiffeisenbanken ( Filialen) Eingebettet in den deutschen genossenschaftlichen Finanzverbund mit EUR 961 Mrd. konsolidierter Bilanzsumme Rating des Finanzverbunds A+ mit 30 Millionen Kunden davon 16 Millionen Mitglieder Etablierter Geschäftspartner für Banken, Institutionelle Investoren und Firmenkunden Repräsentiert als Konzern Deutschlands größte konsolidierte Allfinanzgruppe Gesellschafter: WGZ-Bank eg (direkt/indirekt) 6,7 %) Genossenschaftsbanken (direkt/ indirekt) 80,9 % Sonstige Genossenschaften 5,3 % Sonstige 7,1%) 3

konsolidierter Bilanzsumme Rating des Finanzverbunds A+ mit 30 Millionen Kunden davon 16 Millionen Mitglieder Etablierter Geschäftspartner für Banken, Institutionelle Investoren und

4 DZ BANK Führende Allfinanzgruppe in Deutschland - Führende Marktpositionen bei Spezialprodukten Leasing 1 Asset mgmt.: Investmentfonds 2 Asset mgmt.: Derivate 3 Marktposition Konsumentenkredite 4 Bausparkasse 5 Lebensversicherung Stand Stand , Neugeschäft (Produktleasing), 2 Fondvermögen (Investmentfonds), 3 Marktanteil Derivate Forum , 4 Kreditvolumen, 5 Neugeschäft, 6 Stand , Neugeschäft 4

: Derivate 3 Marktposition Konsumentenkredite 4 Bausparkasse 5 Lebensversicherung 6 1 2 3 Stand 30.06.

5 Der genossenschaftliche Finanzverbund ist Hauptfinanzierer der deutschen Landwirtschaft Der Aufschwung einer Branche Anteile der Bankengruppen am Agrar- Kreditvolumen (ca. EUR 34 Mrd.) Investitionsabsichten in % aller befragten Unternehmen einer Branche Metall/Stahl 84% 31% 43% Elektronik 81% Agrar Chemie Dienstleist. 78% 78% 77% 26% Sonstige Quelle: Mittelstandsumfrage VR-Mittelstand 2008 Quelle: Bundesbankstatistik

) Investitionsabsichten in % aller befragten Unternehmen einer Branche Metall/Stahl 84% 31% 43% Elektronik

6 Die DZ BANK als Partner der Volksbanken und Raiffeisenbanken Partner für gemeinsame Finanzierungen als Ergänzung für das Geschäft der Volksbanken und Raiffeisenbanken Finanzierungsvarianten: - direkt - konsortial - Übernahme von Ausfallbürgschaften - Einbindung öffentlicher Förderprogramme Angebot von Spezialfinanzierungen im Geschäftsfeld Landwirtschaft und Erneuerbare Energien Bundesweit tätiges Branchenkompetenzcenter Agrar und Erneuerbare Energien in Hannover 6

Ausfallbürgschaften - Einbindung öffentlicher Förderprogramme Angebot von Spezialfinanzierungen im Geschäftsfeld

7 Inhalt 1 Vorstellung genossenschaftlicher Finanzverbund und DZ BANK 2 Finanzierung von Biomasseprojekten am Beispiel Biogas 3 Fazit 7

8 Entwicklung der Verwertungsrichtungen von Ackerbiomasse 8

9 Entwicklung der Biogasanlagenzahl 9

10 Kategorien der Biogasfinanzierungen Arten Hofanlage eines bestehenden landwirtschaftlichen Unternehmens Eigens gegründete Gesellschaften, meist GmbH & Co. KG Kennzeichen Substratproduktion bzw. Gärrestentsorgung im wesentlichen durch den Landwirt bzw. die Gesellschafter Bonitätsbeurteilung, Kreditentscheidung und Besicherung auf der Grundlage der geplanten Investition und der landwirtschaftlichen Unternehmen / Unternehmer Haftungsverbund Biogasanlage und landwirtschaftliches bzw. privates Vermögen der Gesellschafter Landwirtschaftliche Unternehmensfinanzierung Projektfinanzierung Arten Eigens gegründete Gesellschaften, meist GmbH & Co. KG mit umfangreichen rechtlichem Rahmen Kennzeichen Substratproduktion bzw. Gärrestentsorgung durch externe Dritte auf Basis von Lieferverträgen oder Marktbezug Bonitätsbeurteilung, Kreditentscheidung und Besicherung nur abstellend auf das Projekt Keine Haftungsbrücken zu den Gesellschaftern Deutlich komplexere Struktur und erheblich aufwändigere Umsetzung der Finanzierung 10

die Gesellschafter Bonitätsbeurteilung, Kreditentscheidung und Besicherung auf der Grundlage der geplanten Investition und der landwirtschaftlichen Unternehmen / Unternehmer Haftungsverbund

11 Grundsätze für die Finanzierung von Biogasprojekten in der DZ BANK Betreiber- Know-how Eigenkapital Gesicherte Stoffströme Nachgewiesenes eigenes Know-how oder fachkundige Unterstützung Grundsätzliche risikoseitige Einbindung der Initiatoren durch angemessenen Eigenkapitaleinsatz Rohstoffversorgung langfristig im Hinblick auf Menge, Qualität und Preis gesichert; gesicherter bzw. realistisch geplanter Absatz der erzeugten Produkte und Verwertung der Gärreste 11

der Initiatoren durch angemessenen Eigenkapitaleinsatz Rohstoffversorgung langfristig im Hinblick auf Menge,

12 Vollkosten der Silomaisproduktion einschließlich Lager in Abhängigkeit vom Standort Ertrag Gesamtkosten > <35 Bodenpunkte 0 Bruttoertrag FM (t/ha) Gesamtkosten ( /dt FM) Quelle: Neue Landwirtschaft 12

15 Gesamtkosten 10 10 5 0 >55 46-55 36-45 <35 Bodenpunkte 0

13 Entwicklung des Preises von Alternativfrüchten 13

14 Transportkosten Maissilage (bei 45 t/ha Ertrag) 2 km 2,25 /t = 100 /ha 10 km 5,50 /t = 250 /ha 20 km 7,70 /t = 350 /ha Gärrest (1 m³ pro t Ertrag) 2 km 2,25 /t = 100 /ha 10 km 5,50 /t = 250 /ha 20 km 7,70 /t = 350 /ha Gesamtkosten 2 km = 200 /ha 10 km = 500 /ha 20 km = 700 /ha Quelle: Landwirtschaftskammer Niedersachsen 14

/t = 100 /ha 10 km 5,50 /t = 250 /ha 20 km 7,70 /t = 350 /ha Gesamtkosten 2 km =

15 Grundsätze für die Finanzierung von Biogasprojekten in der DZ BANK Betreiber- Know-how Eigenkapital Gesicherte Stoffströme Projetkbezogene Bonitätsanalyse Nachgewiesenes eigenes Know-how oder fachkundige Unterstützung Grundsätzliche risikoseitige Einbindung der Initiatoren durch angemessenen Eigenkapitaleinsatz Rohstoffversorgung langfristig im Hinblick auf Menge, Qualität und Preis gesichert; gesicherter bzw. realistisch geplanter Absatz der erzeugten Produkte Kapitaldienstfähigkeit muss planmäßig bei konservativen Annahmen und Berücksichtigung eines angemessenen Risikopuffers über die Kreditlaufzeit sicher gegeben sein 15

Rohstoffversorgung langfristig im Hinblick auf Menge, Qualität und Preis gesichert; gesicherter bzw.

16 Kapitaldienstfähigkeitsanalyse 16

17 Grundsätze für die Finanzierung von Biogasprojekten in der DZ BANK Betreiber- Know-how Eigenkapital Gesicherte Stoffströme Projetkbezogene Bonitätsanalyse Besicherung Nachgewiesenes eigenes Know-how oder fachkundige Unterstützung Grundsätzliche risikoseitige Einbindung der Initiatoren durch angemessenen Eigenkapitaleinsatz Rohstoffversorgung langfristig im Hinblick auf Menge, Qualität und Preis gesichert; gesicherter bzw. realistisch geplanter Absatz der erzeugten Produkte Kapitaldienstfähigkeit muss planmäßig bei konservativen Annahmen und Berücksichtigung eines angemessenen Risikopuffers über die Kreditlaufzeit sicher gegeben sein Bank oder Dritter muss in die Betreiberrolle eintreten können Erprobte Technologie Nachgewiesene Kompetenz des Anlagenlieferanten durch Referenzen, keine Finanzierung von Prototypen 17

18 Chancen und Risiken der Finanzierung von Biogasanlagen aus Sicht der DZ BANK Chancen Sichere Plandaten im Geltungsbereich des EEG im Hinblick auf Abnahme und Vergütung des erzeugten Stroms, Verbesserung der Rahmendaten durch die EEG Novellierung Weitere Steigerung der Rentabilität der Projekte durch technischen Fortschritt, Wärmenutzungs- und Gasdirekteinspeisungskonzepte Zusätzliche Einkommensquellen für die Landwirtschaft in der Region durch Substratanbau, Logistikdienstleistungen und Anlagenbetreuung Risiken Marktrisiken auf der Seite der Rohstoffbeschaffung Marktrisiken auf der Absatzseite außerhalb des Geltungsbereiches des EEG (Gasdirekteinspeisung) relativ neuartige und sich schnell weiterentwickelnde Technologien, nicht ausreichendes Branchen-Know-how Unsicherheiten im Bestand der geltenden Gesetzgebung (bspw. Anlagenbegriff) Finanzierungsrisiken bei unzureichenden Finanzierungsstrukturen 18

Einkommensquellen für die Landwirtschaft in der Region durch Substratanbau, Logistikdienstleistungen und Anlagenbetreuung Risiken Marktrisiken auf der Seite der Rohstoffbeschaffung Marktrisiken auf

19 Einbindung weiterer Verbundpartner VR-Leasing und R+V Versicherung Finanzierung der Gesamtanlage oder der mobilen Anlagenteile (BHKW, Einbring- und Rührwerkstechnik) über ein Leasingmodell Anteil an den Investitionskosten bis zu 35 % Keine Absicherung durch Grundschulden notwendig Technische Versicherung als Allgefahrendeckung für Anlagen einschließlich Betriebsunterbrechung Betriebs- und Umwelthaftpflichtversicherung einschließlich Sanierungskosten an der Natur 19

% Keine Absicherung durch Grundschulden notwendig Technische Versicherung als Allgefahrendeckung für Anlagen

20 Inhalt 1 Vorstellung genossenschaftlicher Finanzverbund und DZ BANK 2 Finanzierung von Biomasseprojekten am Beispiel Biogas 3 Fazit 20

21 Ausblick Für den genossenschaftlichen Bankensektor ist Biogas bzw. Bioenergie auch zukünftig ein interessantes Marktsegment, weil Bioenergie ein wachsender Markt mit erheblichem Finanzierungsbedarf ist feste Verwurzelung im Investorenkreis (häufig Landwirte) und starkes Engagement bereits vorhanden ist im genossenschaftlichen Verbund das notwendige Know-how zur professionellen Begleitung der Vorhaben vorhanden ist Unsere Empfehlung: sprechen Sie Ihre Volksbank/Raiffeisenbank vor Ort an! 21

22 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! 22

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