VON DEN WERTEN ZU DEN WERTPAPIEREN ETHIK IN BERATUNG UND HANDELN

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1 VON DEN WERTEN ZU DEN WERTPAPIEREN ETHIK IN BERATUNG UND HANDELN / Wien BUSINESS LUNCH Ralf Kern Leiter Vermögensmanagement - Steyler Ethik Bank

2 RALF KERN ETHISCHES UND PROFESSIONELLES BANKGESCHÄFT SCHLIESSEN SICH NICHT AUS. Geboren 1971 Verheiratet, 2 Kinder Steyler Bank seit 2001 Leiter Vermögensmanagement Prokurist (seit 2013) Ethisches Investment Lernte ich erst bei der Steyler Bank kennen

3 DIE EINZIGE ORDENSBANK. DIE ERSTE ETHIKBANK. EINE DER ERSTEN DIREKTBANKEN.

4 WIE WIR WURDEN WAS WIR SIND. VOM MISSIONSSPARINSTITUT ZUR STEYLER ETHIK BANK 1999 Die Vermögensberatung zu nachhaltigen Finanzprodukten startet Oekom Research wird strategischer Partner für Ratings zur Nachhaltigkeit Der Ethik- Ausschuss der Steyler Bank nimmt seine Arbeit auf Der Steyler Fair und Nachhaltig - Rentenfonds wird aufgelegt. Berufung des Ethik-Anlagerates. Die Steyler Fonds erhalten das Transparenzlogo, die Bank erhält das Siegel Nachhaltige Bank Der Steyler Fair und Nachhaltig - Stiftungsfonds wird aufgelegt. In Indien findet der erste Workshop mit den JPIC-Scouts statt Das Steyler Missionssparinstitut heißt von jetzt an Steyler Bank. In Mödling bei Wien eröffnet die erste ausländische Niederlassung. Die ersten 7 Mitarbeiter sind nun zertifizierte Eco- Anlageberater. Die Bank erhält eine Stabsstelle für Ethik und Nachhaltigkeit. Der Steyler Fair und Nachhaltig -Aktienfonds wird aufgelegt Die Steyler Ethik Bank feiert ihr 50. Jubiläum. Steyler Brüder und Schwestern auf allen Kontinenten unterstützen 2007 den Ethik-Anlagerat.

5 WIE WIR WURDEN WAS WIR SIND DIE BANK IN ZAHLEN (2014): Kunden Millionen Euro verwaltetes Kundenvermögen Millionen Euro Bilanzsumme Millionen Euro für Steyler Hilfsprojekte seit Gründung Mitarbeiter/innen Standorte

6 VOM GIROKONTO BIS ZU EIGENEN INVESTMENTFONDS. DIE GANZE BANDBREITE UND EINE SPITZE. Missions -Girokonto und -karte Missions -Kreditkarte Spar- und Festgeldprodukte Missions -Sparbrief Nachhaltige Wertpapiere Fonds-Vermögensverwaltung Steyler FuN -Fonds Stiftungen Baufinanzierungen

7 UNSERE VISION: MIT GELD GUTES SCHAFFEN Steyler Missionare und Missionsschwestern leben mit den Ärmsten der Armen an den Brennpunkten unserer Welt. Ihren Einsatz für Gesundheit, Ausbildung, Seelsorge und Soziales unterstützen wir durch das Wirken der Bank.

8 MISSIONARE UND MISSIONSSCHWESTERN AUF DER GANZEN WELT.

9 NACHDENKEN ÜBER NACHHALTIGES INVESTMENT. Lernen aus der Vergangenheit. Gestalten von Zukunft. Keine elementare Bedrohung für Mensch, Natur und Frieden Achtung der Menschenwürde und der Arbeitsrechte Moralische Mindest-Standards Keine persönliche Bedrohung für den Menschen und seine Gesundheit Vermeidung kontroverser Wirtschaftspraktiken Vermeidung von kontroversem Umweltverhalten Ideelle Zusatz-Standards Gebot der Einhaltung z.b. Energienutzung zu 100% aus erneuerbaren Energien! Prime Status von Oekom Res. Langzeit- / Zukunftsverantwortung

10 WELCHER REALE NUTZEN ENTSTEHT? Geld regiert die Welt! Wollen wir das? Geld regiert die Welt. Wem schadet möglicherweise ein Investment?

11 DIE THEORIE STIMMT. UND DIE PRAXIS TREIBT UNS JEDEN TAG NEU AN. 1. Ethik in der Anlagepolitik Ethik in der Beratung A. Positivkriterien A. Positivkriterien Sozialrating Umweltrating B. Negativkriterien kontroverse Geschäftsfelder kontroverse Geschäftspraktiken Sozialrating Mitarbeiter und Zulieferer Gesellschaft und Produktverantwortung Unternehmensführung und -ethik Umweltrating Umweltmanagement Umweltverträglichkeit der Produkte und Dienstleistungen Öko-Effizienz

12 DIE THEORIE STIMMT. UND DIE PRAXIS TREIBT UNS JEDEN TAG NEU AN. 1. Ethik in der Anlagepolitik Ethik in der B. Negativkriterien (Unternehmen) Beratung A. Positivkriterien Sozialrating Umweltrating B. Negativkriterien kontroverse Geschäftsfelder kontroverse Geschäftspraktiken kontroverse Geschäftsfelder Elementare Bedrohung für Mensch, Natur und Frieden Verletzung der Würde des menschlichen Lebens Persönliche Bedrohungen für den Menschen und seine Gesundheit kontroverse Geschäftspraktiken Menschenrechte Arbeitsrechte - Kinderarbeit kontroverses Umweltverhalten Tierversuche kontroverse Wirtschaftspraktiken

13 DIE THEORIE STIMMT. UND DIE PRAXIS TREIBT UNS JEDEN TAG NEU AN. 1. Ethik in der Anlagepolitik Ethik in der B. Negativkriterien (Staaten) Beratung A. Positivkriterien Sozialrating Umweltrating B. Negativkriterien kontroverse Geschäftsfelder kontroverse Geschäftspraktiken Arbeitsrechtsverletzungen Besitz von Atomwaffen Auf Atomenergie basierte Energiepolitik Autoritäre Regime Euthanasie (Länder, in denen aktiv Sterbehilfe legalisiert ist oder geduldet wird) Klimaschutzverletzungen (Länder, die das Kyoto- Protokoll nicht ratifiziert haben bzw. nicht einhalten) Duldung systematischer und ausbeuterischer Kinderarbeit Rüstung Schwere Geldwäsche Schwere Korruption Schwere Menschenrechtsverletzungen Todesstrafe

14 DIE THEORIE STIMMT. UND DIE PRAXIS TREIBT UNS JEDEN TAG NEU AN. Steyler Bank - Anlageuniversum 499 von Unternehmen (14 %) 67 Steyler Bank - Anlageuniversum 13 von 57 Länder (23 %) Large Caps Potentials Bond Issuers Investierbar Nicht investierbar Anzahl Unternehmen aus: Österreich 17 Deutschland 78 USA 103

15 DIE THEORIE STIMMT. UND DIE PRAXIS TREIBT UNS JEDEN TAG NEU AN. Eigenanlagenübersicht nach Assetklassen 0,0% 0,5% 6,8% 0,0% Eigenanlagenübersicht nach Produktarten 17,7% 2,5% 0,5% 1,3% 2,2% 0,2% 17,7% 10,9% 71,3% 68,4% Staatsanleihen Covered Bonds Financials Corporates Emerging Markets Sonstige Fonds Beteiligungen Termingelder Floater Stufenzinsanleihen Termingelder Festverzinsliche Wertpapiere Fonds Aktien / Beteiligungen Bilanzsumme in T ( ): Anteil Eigenanlagevolumen an der Bilanzsumme: 86,4 %

16 DIE THEORIE STIMMT. UND DIE PRAXIS TREIBT UNS JEDEN TAG NEU AN. 1. Ethik in der Anlagepolitik 2. Ethik in der Beratung 3. Ethische Gewinnverwendung Positivkriterien Sozialrating Umweltrating Negativkriterien kontroverse Geschäftsfelder kontroverse Geschäftspraktiken Fairness & Transparenz Unabhängig von Produktlieferanten Keine Incentives Nur Festangestellte Ohne finanzielle Zusatzanreize Zertifizierte Fachkompetenz in nachhaltiger Geldanlage Gewinnausschüttung fließt in Hilfsprojekte der Steyler Missionare Jährlicher Geschäftsbericht der guten Taten

17 VIER RICHTWERTE FÜR UNSERE ETHISCHE HALTUNG. Oekom Research. Ethik - Anlagerat. Ethik - Ausschuss. Ethik - Scouts.

18 KONSEQUENTES HANDELN. BSP.: AUSSCHLUSS VON VW AUS ANLAGEUNIVERSUM. Entscheidung des Ethik-Anlagerates vom : Die Manipulation der Abgaswerte bei VW-Fahrzeugen richtet sich gegen das Ausschlusskriterium kontroverse Geschäftspraktiken. Den Betrug und die Folgen bezeichnen wir als schwerwiegend, dauerhaft und systematisch. Der Ethik-Anlagerat stimmt einstimmig für den sofortigen Ausschluss von Volkswagen aus dem Anlageuniversum und empfiehlt, mit dem Unternehmen den Dialog aufzunehmen. Hierin sollte jedoch auch das sehr positive Feedback einer Steyler Schwester aus der Slowakei einfließen. Wiedervorlage für eine Neubewertung: 2018

19 DIALOG AUFNEHMEN. VERÄNDERUNGEN AUSLÖSEN. GERECHTIGKEIT SCHAFFEN. Erfolgreiche Dialoge mit HVB und Krones AG Gespräche mit Allianz, Raiffeisenlandesbank Oberösterreich und Anglo American laufen. Das Wissen der JPIC-Verantwortlichen vor Ort nutzen wir, um konstruktive Engagement-Prozesse zu initiieren.

20 DIE BESTEN WERDEN DIE ERSTEN SEIN. BEST IN CLASS. AND BAD OUT OF CLASS. Steyler Ethik-Kriterien Ethik- und Nachhaltigkeitsanalyse Oekom Research Ausschluss kontroverser Geschäftsfelder Positivkriterien für Umwelt- und Sozialrating Steyler Ethik - Anlagerat Regionale Beurteilung Ethik-Scouts Steyler Anlageuniversum Portfoliomanagement Finanzanalyse WARBURG INVEST Aktives Portfoliomanagement Steyler Fair und Nachhaltig - Aktien Steyler Fair und Nachhaltig - Renten Steyler Fair und Nachhaltig - Stiftungsfonds

21 SOZIAL UND NACHHALTIG. DER ERSTE FONDS MIT ZERTIFIZIERTER CO 2 -BILANZ : t : t Ein Teil der Erträge aus der Fondsverwaltung wird für soziale Zwecke verwendet. Klimatransparenz durch jährliche Veröffentlichung der CO 2 -Bilanz. Quelle: Southpole 2014

22 MITGLIEDSCHAFTEN, VON DENEN WIR ÜBERZEUGT SIND Unterzeichner der UNPRI Principles of Responsible Investment Corporate Responsibility Interface Center (CRIC) e.v. Verein für Umweltmanagement und Nachhaltigkeit in Finanzinstitutionen e.v. Bundesdeutscher Arbeitskreis für Umweltbewusstes Management e.v.

23 AUSGEZEICHNET, WEIL ANDERE VON UNS ÜBERZEUGT SIND

24 IN 50 JAHREN GEWACHSEN: DIE ETHIK DER STEYLER BANK Ethik der Geldanlage Ethik der Gewinne Ethik in Beratung und Handeln

25 Das Geld muss dienen und nicht regieren! Papst Franziskus