Nachhaltig investieren mit uns

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1 Nachhaltig investieren mit uns Die Bank für Kirche und Caritas ihre Partnerin für nachhaltige Investments BKC-Privatkundenveranstaltung Paderborn, 19. April 2008 Dieter Schäfers / Dr. Helge Wulsdorf 1 Unser Angebot im Marktsegment Nachhaltige Geldanlagen Bankeinlagen Termingelder Spareinlagen Altersvorsorgeplan Vermögensverwaltung Direktanlage von Wertpapieren Fonds Rentenfonds Aktienfonds Mischfonds Zertifikate 2 1

2 Definition Nachhaltige Entwicklung Nachhaltige Entwicklung ist eine Entwicklung, die den Bedürfnissen der heutigen Generation entspricht, ohne die Möglichkeiten künftiger Generationen zu gefährden, ihre eigenen Bedürfnisse zu befriedigen. (Brundtland-Kommission 1987) Nachhaltigkeit bedeutet das gleichzeitige Achten auf wirtschaftliche Leistungsfähigkeit, ökologische Verträglichkeit und soziale Balance im Sinne der Zukunftsfähigkeit. 3 Definition nachhaltige Geldanlagen Nachhaltige Geldanlagen sind wertorientierte Investments, die neben ökonomischen Faktoren soziale und ökologische Kriterien berücksichtigen. 4 2

3 Das magische Viereck der Kapitalanlage Rendite Sicherheit Verfügbarkeit Wertorientierung 5 Dreistufiges Verfahren der Nachhaltigkeitsermittlung 1. Auswahl des Anlageuniversums entsprechend der Anlageklassen 2. Eingrenzung des Universums anhand von Negativkriterien 3. Universumermittlung mittels Positivkriterien / Best in class 6 3

4 BKC-Negativkriteriologie bei Unternehmen Negativkriterien Rüstung und Militär (Umsätze mehr als 5 %) Bau und Betrieb von Kernreaktoren (Umsätze mehr als 5 %) Abtreibungen und nidationshemmende Verhütungen Programme zum Klonen oder zur gentechnischen Veränderung menschlichen Erbguts oder Verwendung von menschlichen embryonalen Stammzellen Tierversuche bei der Erprobung von Kosmetika und Haushaltschemikalien Glücksspiele (Umsätze mehr als 5%) Tabak (Umsätze mehr als 5% bei der Herstellung) Pornografische Produkte (Umsätze mehr als 5% bei der Herstellung) Ausbeuterische Kinderarbeit 7 BKC-Negativkriteriologie bei Staatsanleihen (Länder) Negativkriterien Menschenrechtsverletzungen (dauerhaft und systematisch) Religionsfreiheit (Unterbindung freier Religionsausübung) Totalitäre Regime (Militärdiktaturen, Unterbindung demokratische Bestrebungen) ABC-Waffen (Besitz ohne Abrüstungspläne) und / oder Produktion von Anti-Personen-Minen Todesstrafe (Vollstreckung in den letzten 5 Jahren) Atomkraftwerke (Bau und Planung neuer Reaktoren) Hoher Grad an Korruption 8 4

5 Eigenanlagen der Bank für Kirche und Caritas 18,1% 29,6% 2,4% Rating noch offen nicht nachhaltig nachhaltig 49,9% WGZ-Bank Rating offen 9 Die KCD-Nachhaltig-Familie - Kurzportrait KCD-Union Nachhaltig RENTEN Anlagestrategie: Ausschluss: Festverzinsliche Euro-Wertpapiere Militär, Glücksspiele, Tabak, Abtreibung, Tierversuche, Todesstrafe, Menschenrechtsverletzungen (exempl.) Wertentwicklung*: 1 Jahr: 3,04%; 5 Jahre: 12,48% Anlageziel: langfristiger Vermögensaufbau mit mäßigen Wertschwankungen KCD-Union Nachhaltig AKTIEN Anlagestrategie: Ausschluss: Aktien weltweit mit klarem Nachhaltigkeitsprofil Tabak, Alkohol, Glückspiele, Militär, Abtreibung, Atomenergie Wertentwicklung*: 1 Jahr: -11,47%; 5 Jahre: 45,77% Anlageziel: langfristiger Vermögensaufbau mit erhöhten Wertschwankungen * Quelle: Union Investment (Stand: ). In der Vergangenheit erzielte Renditen sind kein Anhaltspunkt und keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen. 10 5

6 Der KuC-Fonds - Kurzportrait KuC-Fonds-Union** Fondstyp: Mischfonds Anlagestrategie: festverzinsliche Euro-Wertpapiere und ausgewählte Aktien (international) Ausschluss: Militär, Glücksspiele, Tabak, Abtreibung, Tierversuche, Todesstrafe, Menschenrechtsverletzungen (exempl.) Wertentwicklung*: 1 Jahr: 1,99%; 5 Jahre: 27,52% Anlageziel: langfristiger Vermögensaufbau mit höheren Ertragschancen Zahlreiche weitere Nachhaltigkeits- und Themenfonds etwa in den Bereichen Klima und erneuerbare Energien wie den Sarasin New Energy und UniSector: Klimawandel * Quelle: Union Investment (Stand: ). In der Vergangenheit erzielte Renditen sind kein Anhaltspunkt und keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen. ** Umstrukturierung in einen nachhaltigen Mischfonds. Ab Umbenennung in KCD-Union Nachhaltig MIX 11 Volumen nachhaltiger Publikumsfonds (148 Fonds Ende 2007) Mrd. Euro Quelle: Branchendienst ECOreporter (2007) 12 6

7 portfolio institutionell Award 2008 Kategorie Bester nachhaltiger Investor 13 Danke für Ihre Aufmerksamkeit! Dieter Schäfers Abteilungsleiter Vermögensberatung Privatkunden Tel.: / Dieter.Schaefers@bkc-paderborn.de Dr. Helge Wulsdorf Dipl.-Theologe Nachhaltige Geldanlagen Tel.: / Helge.Wulsdorf@bkc-paderborn.de Kamp Paderborn Tel.: / Fax info@bkc-paderborn.de

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