Weiterbildungsinitiative gut beraten

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1 Weiterbildungsinitiative gut beraten 5. Kongress der Versicherungs- und Finanzdienstleisterbranche Industrie- und Handelskammer Potsdam 10. September 2014 Thomas Krämer, GF Berufsbildungswerk der Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) e.v. Eine Initiative der Versicherungswirtschaft

2 Hintergrund und Ziele

3 Die Ziele der Initiative gut beraten Vertriebskodizes der Verbände mit Leben füllen Berufsstand weiterhin professionalisieren Umsetzung der EU-Vermittlerrichtlinie II vordenken + = Kunden noch besser beraten

4 Vertriebskodizes Die Versicherungsunternehmen arbeiten nur mit Versicherungsvermittlern zusammen, die sich laufend fortbilden und dies auch nachweisen. [ Ständige Weiterentwicklung der fachlichen und sozialen Kompetenzen und der Kundenorientierung sind eine weitere unersetzliche Basis und Voraussetzung für den wirtschaftlichen Erfolg des Versicherungsvermittlers. [

5 IMD 2 Aus- und Weiterbildung Angemessene Kenntnisse und Fertigkeiten, die zur ordnungsgemäßen Erfüllung der Aufgaben erforderlich sind, werden von allen Personen gefordert, die direkt bei der Versicherungs- oder Rückversicherungsvermittlung mitwirken Kontinuierliche Weiterbildung (CPD: Continuing Professional Development) zur Aktualisierung der Kenntnisse und Fertigkeiten, damit ein angemessenes Leistungsniveau erhalten bleibt, wird von allen Personen gefordert, die direkt bei der Versicherungs- oder Rückversicherungsvermittlung mitwirken

6 Professionalisierung des Berufsstands Aus- und Weiterbildung in der Versicherungswirtschaft

7 Beschäftigte in der Versicherungswirtschaft Sozialversicherungspflichtig Beschäftigte ,0% 45,0% Registrierte Versicherungsvermittler und - berater * Quellen: Statistisches Taschenbuch der Versicherungswirtschaft 2013 (GDV e.v.), DIHK (Stand )

8 Beschäftigte in der Versicherungswirtschaft im Versicherungsvermittlergewerbe sozialversicherungspflichtig Beschäftigte ,9% 45,0% Registrierte Versicherungsvermittler und - berater * 39,1% in den Versicherungsunternehmen Quelle: Bundesagentur für Arbeit 2012; GDV 2012; DIHK 2014; AGV 2014 * Die Unterscheidung registrierter natürlicher und juristischer Personen findet hier keine Berücksichtigung

9 Top 1: Persönliche Entwicklung und Weiterbildung 10 meist genannte Gründe, weshalb Mitarbeiter bleiben: (Studie Hay Group) 1. Karrieremöglichkeiten durch persönliche Entwicklung und Weiterbildung 2. Spannende Aufgaben und Herausforderungen 3. Bedeutsame Arbeit, einen echten Beitrag leisten können 4. Nette Kollegen 5. Mitglied in einem gut funktionierenden Team zu sein 6. Guter, kompetenter Vorgesetzter 7. Anerkennung für gute Leistungen 8. Autonomie und Eigenverantwortung 9. Flexible Arbeitszeiten 10. Faire Vergütung und Benefits

10 Herausforderung an die Personalarbeit "Und immer mehr baut sich hier ein massives Problem auf: Denn so schwer es bereits ist, gute Mitarbeiter zu bekommen, so ernst ist teilweise erst die wirkliche Herausforderung, sie zu halten". Christian Scholz, Universität Saarbrücken, Börsenblatt für den Deutschen Buchhandel 68/2001 Vom Finden zum Binden!

11 Grundzüge und Funktionsweise

12 Die Funktionsweise der WB-Initiative Weiterbildung im Interesse des Kunden wird honoriert 200 Weiterbildungspunkte (WP) in 5 Jahren 1 Unterrichtseinheit (45 Minuten) = 1 WP Angerechnet wird Weiterbildung zur Fach- und Beratungskompetenz Weiterbildung wird dokumentiert Einrichtung eines individuellen Weiterbildungskontos Überbetriebliche Weiterbildungsdatenbank Weiterbildung wird transparent Zertifikat 200 WP in 5 Jahren Jahresbescheinigung 40 WB im Jahr Weiterbildungspass 80 Punkte in 2 Jahren

13 Das System in der Praxis Vermittler/in absolviert Weiterbildung Bildungsanbieter (intern oder extern) Überbetriebliche Weiterbildungsdatenbank Vermittler/in kann Konto einsehen Vermittler/in Akkreditierter Bildungsanbieter schreibt Punkte auf dem Konto des Vermittlers gut Vermittler/in kann Weiterbildung nachweisen Kunde

14 Die Zielgruppe Die Teilnahme an der Initiative ist freiwillig. Gewonnen werden sollen alle registrierten Vermittler. Zielbild für die Teilnahme an der Initiative: Alle Vermittler, die am point of sale bzw. point of advice tätig sind, also auch die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter eines Versicherungsvermittlers. Besonderheiten: Manteltarifvertrag für die angestellten Versicherungsvermittler der teilnehmenden Unternehmen seit Registrierte nebenberufliche Vermittler, die nur in einer Sparte beraten: 100 WP in 5 Jahren in der Sparte Produktakzessorische Vermittler: 20 WP in 5 Jahren

15 Anrechnungsregeln (Wofür gibt es einen WB-Punkt?) Mit Weiterbildungspunkten angerechnet werden Maßnahmen, die Fach- und Beratungskompetenz vermitteln denen eine Planung zugrunde liegt die systematisch organisiert sind auf der Grundlage von Ablaufplänen

16 Sichtbarer Nutzen für unsere Kunden: Zertifikate und Kontoübersicht

17 Jahreszertifikate (pdf) WP / Jahr

18 Kontoauszug (hier: mit Storno-Eintrag)

19 Die Weiterbildungsdatenbank (WBD)

20 Personenbezogene Daten ergeben hohe Sicherheitsanforderungen 1. Verbindlichkeit: Die Person ist die Person, die sie zu sein vorgibt 2. Vertraulichkeit: Die Personendaten sind sicher und geschützt Datenschutz Datensicherheit Datenverbindlichkeit

21 Trusted Partner (TP) Trusted Partner Basis Einmalige Erstidentifikation des Vermittlers und Kontoeröffnung Service Stammdatenpflege und dauerhafter Partner des Vermittlers für die Weiterbildung

22 WBD-Kommunikationsverfahren für TP und Bildungsdienstleister (BDL) Im Uhrzeigersinn 1. Kontoeröffnung / Anlage durch TP-Basis 2. Stammdatenpflege Selbst oder durch TP-Service 3. Einbuchung von Weiterbildungsmaßnahmen 4. Kontoauskunft / Jahreszertifikat Vermittler Weiterbildungsdatenbank Bildungsanbieter

23 Qualitätssicherung Akkreditierung BDL & TP Auditierung BDL

24 Akkreditierung der BDL und TP Was verstehen wir unter Akkreditierung? Anerkennung von Bildungsdienstleistern (BDL), die den WB-Konten der Versicherungsvermittler im Rahmen der Initiative Weiterbildungspunkte (WP) gutschreiben möchten Anerkennung von Trusted Partnern (TP), die Vermittlerkonten in der WBD eröffnen möchten Warum ist eine Akkreditierung notwendig? Sicherstellen, dass die akkreditierten BDL die WP gemäß den Anrechnungsregeln gutschreiben die akkreditierten TP Kontoeröffnungen gemäß den Datenschutzbestimmungen vornehmen Technischen Zugang zur Weiterbildungsdatenbank für BDL / TP gewährleisten Vermittler können sich bei der Suche nach BDL / TP an der Liste der akkreditierten BDL / TP orientieren

25 Statistik Gut Beraten Im Antragsprozess - In Prüfung 92 - Vertrag versandt 28 - Vertrag eingegangen und Rechnung gestellt 12 Akkreditierung abgebrochen 31 Akkreditierte BDL/TP Akkreditierte BDL 61 - Akkreditierte BDL+TP 51 - Akkreditierte BDL+TP+TPS Akkreditierte TP (+TPS) 14 - VU 71 - Sonstige 167 Stand , 11:30 Uhr

26 Auditierung der akkreditierten BDL Gegenstand des Audits 1. Einhaltung der organisatorischen Regeln (Anrechnungsregeln Kapitel 3.1) 2. Einhaltung der inhaltlichen Regeln (Anrechnungsregeln Kapitel 3.1) 3. Nachweis, dass Teilnehmer an der Maßnahme teilgenommen hat. Dokumentenprüfung anhand von: Einladung Beschreibung der Maßnahme für den Teilnehmer Bepunktete Ablaufpläne Teilnehmerliste Aufbewahrung! Auditoren Auditierung der BDL durch freie Auditoren Auditoren werden geschult und zertifiziert BDL wählen einen zertifizierten Auditor aus (Veröffentlichung auf der Homepage der Initiative

27 Mögliche Konsequenzen aus dem Audit 4 Stufen:

28 Finanzierung durch Kostenbeiträge Teil B GDV IT Services - Zusammensetzung Kostenbeitrag für Weiterbildungspunkt bei Eintragung auf das WB-Konto Zahler: akkreditierter BD 1,00 Euro (brutto) je eingetragenem WP Kostenbeitrag für Akkreditierung bei Akkreditierung Zahler: BDL 350,00 (brutto) für BDL 100,00 (brutto) für TP 400,00 (brutto) für BDL und TP Kostenbeitrag für Auditierung bei Auditierung Zahler: akkreditierter BDL Zahlung direkt an Auditor Kostenbeitrag für manuelle Eintragung bei Antrag auf manuelle Eintragung Zahler: Antragsteller (Vermittler) 1,00 Euro (brutto) je eingetragenem WP, zzgl. 6,00 (brutto) je Prüfung des BDL, zzgl. 9,00 (brutto) je Prüfung der WB-Maßnahme

29 Impressum Träger dieser Initiative Arbeitgeberverband der Versicherungsunternehmen in Deutschland e.v. Berufsbildungswerk der Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) e.v. Bundesverband der Assekuranzführungskräfte e. V. (VGA) Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e.v. (BVK) Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.v. GDV Verband Deutscher Versicherungsmakler e.v. (VDVM) Vereinigte Dienstleistungsgewerkschaft ver.di, Bundesfachgruppe Versicherungen VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e. V. Geschäftsstelle gut beraten c/o Berufsbildungswerk der Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) e.v. Arabellastraße München Telefon Telefax