Die Basis für gute Beratung

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1 Weiterbildung der Versicherungsvermittler in Deutschland Pressegespräch Berlin Eine Initiative der Versicherungswirtschaft Die Basis für gute Beratung solide Erstqualifikation regelmäßige Weiterbildung 1

2 Erlaubnis für die Versicherungsvermittlung Wesentliche Voraussetzung: Nachweis der Sachkunde durch Sachkundeprüfung Versicherungsfachmann/-frau IHK gleichgestellte Berufsqualifikationen Die klassischen Wege in den Beruf des Versicherungsvermittlers Wolfgang Sommer Versicherungsfachmann IHK Meike Mangold Kauffrau für Versicherungen und Finanzen Christian Becker Diplomkaufmann Versicherungsfachmann IHK 2

3 Die öffentlich-rechtlichen Prüfungen zum Ende der Ausbildung Versicherungsfachmann / -fachfrau IHK 1. Tag schriftlich 2. Tag Kundenberatungsgespräch VersVermV Rahmenplan DIHK Kaufmann / Kauffrau für Versicherungen und Finanzen 1. Tag schriftlich 2. Tag Kundenberatungsgespräch und Fallbezogenes Fachgespräch Ausbildungsverordnung Rahmenlehrplan Hohe Fach- und Beratungskompetenz Die Prüfungssituation Kundenberatungsgespräch Kunde / Prüfer Prüferin Prüfer Beraterin / Prüfling 3

4 gut beraten Weiterbildung der Versicherungsvermittler in Deutschland Die Initiative Eine Initiative der Versicherungswirtschaft Die Ziele der Initiative gut beraten Vertriebskodizes der Verbände mit Leben füllen Berufsstand weiterhin professionalisieren Umsetzung der EU-Vermittlerrichtlinie II vordenken + = Kunden noch besser beraten 4

5 Die Funktionsweise Weiterbildung im Interesse des Kunden wird honoriert 200 Weiterbildungspunkte (WP) in 5 Jahren 1 Unterrichtseinheit (45 Minuten) = 1 WP Angerechnet wird Weiterbildung zur Fach- und Beratungskompetenz Weiterbildung wird dokumentiert Einrichtung eines individuellen Weiterbildungskontos Überbetriebliche Weiterbildungsdatenbank Weiterbildung wird transparent Zertifikat 200 WP in 5 Jahren Jahresbescheinigung 40 WB im Jahr Weiterbildungspass 80 Punkte in 2 Jahren Die Zielgruppe Die Teilnahme an der Initiative ist freiwillig. Gewonnen werden sollen alle registrierten Vermittler. Manteltarifvertrag für die angestellten Versicherungsvermittler der teilnehmenden Unternehmen ab Registrierte nebenberufliche Vermittler, die nur in einer Sparte beraten: 100 WP in 5 Jahren in der Sparte 5

6 Das System in der Praxis Vermittler/in absolviert Weiterbildung Überbetriebliche Weiterbildungsdatenbank Vermittler/in kann Konto einsehen Bildungsanbieter (intern oder extern) Akkreditierter Bildungsanbieter schreibt Punkte auf dem Konto des Vermittlers gut Vermittler/in kann Weiterbildung nachweisen Vermittler/in Kunde Das Leitbild für die Weiterbildung Die Initiative rechnet Weiterbildungen an, die Kompetenzen in der Kundenberatung und Kundenbetreuung weiterentwickeln: Privat- und Gewerbekunden situations- und bedarfsgerecht beraten und kundengerechte Versicherungs- und Vorsorge-Lösungen entwickeln und anbieten. Bestandskunden regelmäßig und nachhaltig betreuen. Im Schadenfall notwendige Servicemaßnahmen zügig und umfassend organisieren. Schäden sachgerecht begutachten und zur vertragsgemäßen Regulierung führen. Die Qualität der Beratungs- und Betreuungsprozesse kontinuierlich sicherstellen. 6

7 Transparenz und Qualitätssicherung Veröffentlichung der Verfahren im Internet Beteiligung unabhängiger Experten Ausschuss Qualitätssicherung Akkreditierung der Bildungsanbieter Sichtbarer Nutzen für unsere Kunden 7

8 Die Zeitachse Die 12 Piloten Allianz Deutschland AXA Versicherungen Barmenia Versicherungen Debeka Versicherungen Ergo Versicherungsgruppe Gothaer Versicherungen LVM Versicherungen R+V Allgemeine Versicherung Signal IDUNA Gruppe SV Sparkassen Versicherung Württembergische Versicherung Zurich Gruppe Die Aus- und Weiterbildung der Versicherungsvermittler Pressegespräch Berlin Eine Initiative der Versicherungswirtschaft 8