Strukturierte Fonds. HVB Bonus Fonds DJ EURO STOXX 50 01/2014 WKN A0M2GH

Transkript

1 Strukturierte Fonds HVB Bonus Fonds DJ EURO STOXX 50 01/2014 WKN A0M2GH Genießen Sie Ihre Chance auf 41 % Bonus oder mehr!

2 KOMBINIEREN SIE ERTRAGSCHANCEN MIT KOMFORTABLER ABSICHERUNG Sie wünschen sich attraktive Renditen und möchten sich zugleich absichern? Dann nutzen Sie jetzt den innovativen HVB Bonus Fonds DJ EURO STOXX 50 01/2014. Dieser neuartige Fonds, aufgelegt von der HVB Structured Invest S.A., vereint die Vorteile der bekannten Bonusstrategie von Zertifikaten mit den Eigenschaften eines Fonds. Er richtet sich vor allem an Anleger, die eine ertragsorientierte und risikobewusste Anlagestrategie verfolgen. Durch die Bonusstruktur können Sie selbst bei moderaten Turbulenzen des europäischen Aktienmarkts attraktive Erträge erwirtschaften und zugleich vollständig von seinen Wachstumschancen profitieren. Die Laufzeit des Fonds beträgt 6 Jahre. Der Fonds verbindet die Chance auf einen attraktiven Bonus oder die vollständige Teilnahme an der Indexentwicklung mit einem komfortablen Sicherheitspuffer. Die exakte Höhe des Bonus wird am festgelegt und zwischen 41 und 46 % des Erstanteilswerts betragen. Die Sicherheitsschwelle liegt bei 50 % des Index-Startniveaus. DAS BESONDERE Chance auf einen Bonus von 41 % bis 46 % bzw. eine Rendite von 5,89 bis 6,51% p. a. Vollständige Teilnahme an einer über den Bonus hinausgehenden positiven Entwicklung des DJ EURO STOXX 50 (Preis-)Index. 50%iger Sicherheitspuffer. IHRE CHANCEN IM DETAIL Mit diesem Fonds partizipieren Sie voll an der positiven Entwicklung des DJ EURO STOXX 50 (Preis-)Index. Fällt dieser während der Laufzeit nie auf oder unter die 50%-Sicherheitsschwelle, dann erhalten Sie zum Laufzeitende den eingesetzten Nominalbetrag plus Bonus ausbezahlt. Und das unabhängig davon, ob der Index tatsächlich in Höhe des Bonus gestiegen ist.

3 Liegt der Index zum Laufzeitende über dem Bonusniveau, umso besser. Dann erhalten Sie die gesamte positive Indexentwicklung. Sollte der Sicherheitspuffer nicht ausreichen und der Index während der Laufzeit die Sicherheitsschwelle berühren oder unterschreiten, erfolgt die Rückzahlung zum Laufzeitende 1:1 entsprechend der tatsächlichen Indexentwicklung. DIE FUNKTIONSWEISE Der Index fällt während der Laufzeit um 50 % oder mehr nein Der Index schließt zum Laufzeitende mit einer Wertentwicklung bis zur Höhe des Bonus (von +41 bis maximal +46 %)* ja nein Bonuszahlung, d. h. Wertentwicklung des die Rückzahlung Index größer 41 % bzw. erfolgt zur Fälligkeit maximal 46 %, also über Bonusniveau. zu EUR 141, Rückzahlung zur = 5,89 % Rendite p. a. Fälligkeit 1:1 bis maximal zu entsprechend der EUR 146, Indexentwicklung, = 6,51 % Rendite p. a. d. h. größer Bonusniveau ja Keine Bonuszahlung Rückzahlung zur Fälligkeit 1:1 entsprechend der Indexentwicklung Variante 1: Index schließt über Startniveau: Rückzahlung größer EUR 100, Variante 2: Index schließt unter Startniveau: Rückzahlung kleiner EUR 100, *Die Höhe des Bonus wird am festgelegt. SO KÖNNTE DIE ZUKUNFT AUSSEHEN Folgende Beispiele zeigen die mögliche Entwicklung des HVB Bonus Fonds DJ EURO STOXX 50 01/2014: 1. Der DJ EURO STOXX 50 fällt während der Laufzeit um 20 %, berührt oder unterschreitet aber zu keinem Zeitpunkt die 50%-Sicherheitsschwelle. Zum Laufzeitende liegt er dann 10 % über seinem Startniveau. Der Bonusmechanismus greift und die Rückzahlung erfolgt zum Nominalbetrag plus Bonus. 2. Der Index fällt nach zwei Jahren bis auf 40 % des Startniveaus. Er unterschreitet also die Sicherheitsschwelle und deaktiviert dadurch den Bonusmechanismus. Zum Laufzeitende schließt der Index bei 60 % seines Startniveaus. Der Anleger erhält in diesem Fall EUR 60, pro Anteil zurückgezahlt. 3. Der Index steigt zum Laufzeitende auf 155 % des Startniveaus. Unabhängig davon, ob während der Laufzeit die Sicherheitsschwelle berührt wurde oder nicht, beträgt die Rückzahlung pro Anteil EUR 155,.

4 NOCH MEHR SICHERHEIT FÜR SIE In den Fonds integriert ist ein Sicherheitspuffer. Dieser sichert die Bonuszahlung zum Laufzeitende sogar bei Indexrückgängen von bis zu knapp 50 % während der Laufzeit ab. Auf aktuellem Niveau (Stand 22. November 2007) fixiert, würde das Startniveau bei knapp Punkten liegen. Die Sicherheitsschwelle läge demzufolge bei gut Indexpunkten. Alles in allem bietet der HVB Bonus Fonds DJ EURO STOXX 50 01/2014 somit ein komfortables Sicherheitspolster. HISTORISCHE ENTWICKLUNG DES DJ EURO STOXX DJ DJ EURO STOXX (Preis-)Index 50%-Sicherheitsschwelle Indexpunkte Dargestellter Zeitraum: Quelle: Bloomberg. Historische Betrachtungen stellen keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar. AUF IHN KOMMT'S AN, DEN DJ EURO STOXX 50 Dem HVB Bonus Fonds DJ EURO STOXX 50 01/2014 liegt der Dow Jones EURO STOXX 50 (Preis-)Index zugrunde. Dieser bekannte und renommierte Index umfasst die 50 größten europäischen Blue-Chip-Unternehmen aus den Teilnehmerländern der Europäischen Währungsunion (EWU). Maßgeblich für die Aufnahme in den Index ist die Marktkapitalisierung der einzelnen Werte, also der Börsenwert der einzelnen Unternehmen.

5 EIN BLICK ZURÜCK ÜBERZEUGT Wie hätte sich ein solcher Fonds in den vergangenen Jahren wohl entwickelt und über welche Renditen hätten sich Anleger freuen können? Dazu betrachten wir eine Simulation von identisch ausgestatteten Fonds mit der Chance auf einen angenommenen Bonus von 41 %. Die Investitionszeitpunkte liegen zwischen 1987 und Das erfreuliche Ergebnis: Die durchschnittliche jährliche Rendite aller betrachteten Fälle hätte 10,49 % betragen. HISTORISCHE RENDITE-VERTEILUNG 35 % 30 % Durchschnittsrendite 10,49 % p. a. 29,61 % 32,68 % Häufigkeit 25 % 20 % 15 % 10 % 13,38 % 21,84 % 5 % 0 % 2,49 % negativ bis 5,89 % Bonusrendite (5,89 %) Rendite p. a. bis 15 % bis 30 % Simulation der historischen Rendite-Verteilung des HVB Bonus Fonds DJ EURO STOXX 50 01/2014 inklusive aller im Fonds anfallenden Gebühren gemäß BVI-Methode (Internet: Quelle: HVB Structured Invest S. A. Betrachtungszeitraum: Erster Investitionstermin: , letzter Investitionstermin: Laufzeit der Investition: 6 Jahre. Anzahl der betrachteten Fälle: Historische Betrachtungen stellen keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar. IHRE VORTEILE Chance auf einen Bonus in Höhe von 41 bis 46 % bzw. eine Rendite von 5,89 bis 6,51 % p. a., selbst wenn der Index bis zu knapp 50 % fällt. Vollständige Teilnahme an einer über den Bonus hinausgehenden positiven Entwicklung des bekannten Index DJ EURO STOXX 50 (Preis-)Index. Flexibel: Der Fonds ist während der Laufzeit börsentäglich liquide zum aktuellen Anteilspreis handelbar. Steueroptimierte Anlage: Gewinne aus der Veräußerung oder bei Fälligkeit von Fondsanteilen sind für deutsche Privatanleger derzeit nach Ablauf der Spekulationsfrist steuerfrei 1). Alle Erträge und Wertsteigerungen des Fonds sind nach Auffassung unserer Rechtsberater gemäß der EU-Zinsrichtlinie in Luxemburg quellensteuer- und in Österreich weitestgehend kapitalertragsteuerfrei.

6 DAS SOLLTEN SIE BEACHTEN Der Investor trägt mit dem Kauf des Fonds ein Aktienkursrisiko. Ein Verlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Es kann keine Zusicherung gegeben werden, dass die Ziele der Anlagepolitik tatsächlich erreicht werden. Der Dow Jones EURO STOXX 50 ist ein Preisindex. Dividendenzahlungen fließen somit nicht in die Indexberechnung ein. Der Fonds ist während der Laufzeit Markteinflüssen (z. B. Indexentwicklung, Volatilität, Dividendenerwartung, Zinsen) unterworfen. Rückgänge des Anteilspreises sind möglich. Der Anteilspreis wird sich während der Laufzeit nicht oder nur selten genau auf dem Auszahlungsprofil bewegen. Dieses hat nur zum Laufzeitende Gültigkeit. Bei allen Ertrags- und Renditeangaben wurden die im Fonds anfallenden Gebühren (inkl. Strukturierungskosten von 0,35 % p. a.) gemäß BVI-Methode berücksichtigt. Eventuelle Vertriebsvergütungen werden aus der Verwaltungsvergütung gezahlt. Kosten, die beim Erwerb von Fondsanteilen anfallen, können sich renditemindernd auswirken. Bei einem Verkauf während der Laufzeit treffen die dargestellten Szenarien nur eingeschränkt zu. 1) STEUERLICHE BEHANDLUNG IM PRIVATVERMÖGEN Die thesaurierten Erträge des Fonds sind (Stand 22. November 2007) für in der Bundesrepublik Deutschland unbeschränkt steuerpflichtige Privatanleger nach Auffassung der HVB Structured Invest S. A. gemäß 1 Abs. 3 i. V. m. 2 Abs. 3 Nr. 1 Investmentsteuergesetz (InvStG) sowie Rz. 18 des Schreibens des Bundesfinanzministeriums vom 2. Juni 2005 zu Zweifels- und Auslegungsfragen zum Investmentsteuergesetz (BStBl. I S. 728) steuerfrei, da sie ausschließlich aus vom Fonds erzielten Gewinnen aus Termingeschäften bestehen. Durch Rückgabe eines Fondsanteils realisierte Wertsteigerungen führen außerhalb der einjährigen Spekulationsfrist des 23 Abs. 1 Nr. 2 EStG nach aktueller Rechtslage beim Privatanleger nicht zu steuerpflichtigen Einkünften. Vorstehendes gilt auch ab 1. Januar 2009 nach Einführung der Abgeltungssteuer, wenn die Fondsanteile vor dem 1. Januar 2009 erworben wurden. Die in diesem Flyer getroffenen steuerrechtlichen Aussagen sind allerdings nicht als Garantie für den Eintritt der dargestellten steuerlichen Folgen zu verstehen und sind abhängig von Ihren persönlichen Verhältnissen. Denn sie wurden weder durch die Rechtsprechung der Finanzgerichte noch durch ausdrückliche Äußerungen der Finanzverwaltung bestätigt. Außerdem kann die Rechtslage jederzeit durch neue Gesetzgebung, die in gewissen Grenzen auch Rückwirkung haben kann, verändert werden. Wir empfehlen die Einschaltung Ihres steuerlichen Beraters, insbesondere soweit es um die zukünftige steuerliche Entwicklung geht.

7 ZAHLEN, DATEN, FAKTEN Fondsgesellschaft HVB Structured Invest S. A. Produktname HVB Bonus Fonds DJ EURO STOXX 50 01/2014 Basiswert Dow Jones EURO STOXX 50 (Preis-)Index, ISIN EU Fondswährung Euro Zeichnungsfrist (14 Uhr) Auflagedatum Geschäftsjahr Erstes Geschäftsjahr: vom bis Fälligkeit Ausgabepreis Aktueller Anteilswert (NAV) zzgl. maximal 3 % Ausgabeaufschlag Erstanteilswert am EUR 100, Auflagedatum/ Nominalbetrag Verwaltungs- und Vertriebsstellenvergütung Depotbank-, Hauptverwaltungs- und Zahlstellenvergütung Taxe d'abonnement Gesamtkostenbelastung (TER) Gewinnverwendung Handelbar Rückzahlung pro Fondsanteil 0,75 % p. a. berechnet auf den Erstanteilswert des Fonds 0,10 % p. a. berechnet auf den Erstanteilswert des Fonds 0,05 % p. a. des Netto-Fondsvermögens Angabe erst nach Ablauf des ersten Geschäftsjahres möglich Thesaurierend Bewertungstäglich (= Börsentage in München und Luxemburg) Der Rückzahlungsbetrag pro Fondsanteil errechnet sich wie folgt: Wenn I min > 0,50 I I EUR 100, 1 + max final I - I ; Bonus Wenn I min 0,50 I Kleinste handelbare Einheit WKN, ISIN I final EUR 100, I Bonus: mindestens 41 %, maximal 46 %. I ist der offizielle Schlusskurs des Index am I final ist der offizielle Schlusskurs des Index am I min ist der niedrigste festgestellte Kurs des Index während der Laufzeit bei kontinuierlicher Betrachtung ab bis zum (jeweils einschließlich), wobei auch I in die Betrachtung einbezogen wird. 1 Fondsanteil A0M2GH, LU

8 Noch Fragen? Unser HVB Experten-Team steht Ihnen gerne zur Verfügung: Telefon: +49 (0) * Internet: Alle Angaben dienen nur der Unterstützung Ihrer selbstständigen Anlageentscheidung und stellen keine Empfehlung der auflegenden Fondsgesellschaft HVB Structured Invest S.A. oder der im Folgenden genannten Vertriebsstellen dar. Verbindlich sind allein der vereinfachte und der ausführliche Verkaufsprospekt sowie der aktuelle Jahres- und Halbjahresbericht, die Sie unter herunterladen oder bei der HVB Structured Invest S.A., 4, rue Alphonse Weicker, L-2721 Luxemburg, sowie den folgenden Vertriebs-, Zahl- und Informationsstellen kostenlos anfordern können: Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG, Arabellastraße 12, D München HVB Banque Luxembourg S.A., 4, rue Alphonse Weicker, L-2721 Luxemburg Bank Austria Creditanstalt AG, Vordere Zollamtsstraße 13, A-1030 Wien, bzw. Am Hof 2, A-1010 Wien Hinweise zum Datenschutz entnehmen Sie bitte dem ausführlichen Verkaufsprospekt. Diese Information richtet sich nicht an natürliche oder juristische Personen, deren Wohn- bzw. Geschäftssitz einer ausländischen Rechtsordnung unterliegt, die für die Verbreitung derartiger Informationen Beschränkungen vorsieht. Insbesondere enthält diese Information weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf von Wertpapieren an Staatsbürger der USA oder Großbritanniens. Der Dow Jones EURO STOXX (oder anderer maßgeblicher Index) und seine Marken sind geistiges Eigentum der Stoxx Limited, Zürich/Schweiz, und/oder Dow Jones & Company, Inc., eine Gesellschaft unter dem Recht von Delaware, in New York/USA (die»lizenzgeber«), welches unter Lizenz genutzt wird. Die auf dem Index basierenden Wertpapiere (oder Finanzinstrumente oder Optionen oder andere technische Bezeichnung) werden in keiner Weise von den Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben und keiner der Lizenzgeber übernimmt diesbezüglich irgendwelche Haftung. Diese Information ist keine Finanzanalyse. Eine den gesetzlichen Anforderungen entsprechende Unvoreingenommenheit wird daher nicht gewährleistet. Es gibt auch kein Verbot des Handels wie es vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen gilt. *Nur 9 Cent pro Minute aus dem deutschen Festnetz. Bei Anrufen aus Mobilfunk- oder anderen Netzen können abweichende Preise gelten. Stand 22. November 2007