Unternehmen Schweiz. Zahlungseingänge CREDIT SUISSE BESR Expert Technische Dokumentation

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1 Unternehmen Schweiz Zahlungseingänge CREDIT SUISSE BESR Expert Technische Dokumentation

2 Inhaltsverzeichnis Einleitung 3 Der Einzahlungsschein (BESR) Teilnehmernummer 4 Angaben zum Einzahlungsschein (BESR) 4 Codierzeilenaufbau 6 Kontrolle 7 Berechnung der Prüfziffer nach Modulo 10, rekursiv 7 Auslieferung der Gutschriften Direct Net 8 Direct Link 8 Direct Exchange 8 Sortierung der Daten in Files 8 Liste (Auszug BESR-Eingang) 9 Sortierung der Daten in Papierlisten 9 Abstimmung 9 Administratives Anmeldung 10 Antrag 10 Preise 10 Nachbestellung / Verfügbarkeit der Gutschriftsdaten 10 Beratung Electronic Banking Lösungen 10 Aufbau Detail- und Totalrecord Record Typ 3 11 Verzeichnis der Transaktionsartcodes 12 Inhaltsverzeichnis 2

3 Einleitung Mit der Verwendung von Bankeinzahlungsscheinen mit Referenznummer (BESR) können Sie die Kontrolle der Zahlungseingänge und die Debitorenbuchhaltung mittels elektronischer Datenverarbeitung wesentlich vereinfachen und rationalisieren. Das Verfahren beruht auf der Verwendung von optisch lesbaren Einzahlungsscheinen, die in der Referenznummer der Codierzeile eine Identifikation des Zahlungspflichtigen enthalten. Die Credit Suisse erstellt einen standardisierten Gutschriftsrecord, welcher mit den am Markt gängigen Debitorenprogrammen von Ihnen automatisch verarbeitet werden kann. Die Eingänge werden üblicherweise pro Tag gesammelt und und im Totalbetrag auf Ihr Konto gutgeschrieben. Alternativ bietet Ihnen die Credit Suisse stündliche Gutschriftsrecords oder Einzelgutschriften für Ihre BESR-Zahlungseingänge an. Die Auslieferung der Gutschriftsrecords erfolgt über elektronische Kanäle (Details siehe Kapitel «Auslieferung der Gutschriften», Seite 8). Einleitung 3

4 Der Einzahlungsschein (BESR) Teilnehmernummer Auf dem Einzahlungsschein ist die Postteilnehmernummer der kontoführenden Bankstelle der Credit Suisse als Teilnehmer angedruckt. Die Erkennung des Teilnehmers erfolgt mit der internen Teilnehmernummer. Diese wird Ihnen durch die Credit Suisse zugeteilt und ist in den ersten 6 Stellen der Referenznummer abgebildet (Details siehe Kapitel «Codierzeilenaufbau», Seite 6). Die eindeutige Identifikation eines Zahlungsempfängers basiert somit auf der Kombination der Postteilnehmernummer der kontoführenden Bankstelle sowie der internen Teilnehmernummer. Angaben zum Einzahlungsschein (BESR) Alle spezialisierten Druckereien verfügen über die entsprechenden Detailspezifikationen des BESR. Im Wesentlichen sind nachstehende Ausführungen zu beachten: Formularangaben Die obligatorischen Text- und Formulargestaltungsangaben können dem Formularbeispiel auf Seite 7 entnommen werden. Qualitätsanforderungen Papier: Weiss, OCR DIN 6723, 90 g/m 2 Schrift: Grundformular: Grotesk 6 normal; 8 halbfett, Schwarzeindruck: Grotesk 8 halbfett OCR-B-1-Zeichensatz (Codierzone, <Layoutcode>) OCR-B-Schrift, Grösse 1 (inkl. der drei Hilfszeichen <+>), 10 Zeichen pro Zoll. Für die Zeichengestalt und für die Nennmasse der Zeichen gelten die Bestimmungen der Norm DIN 66009, Auflage Druckfarbe: schwarz. Es sind Originalschriften zu verwenden. Bitte setzen Sie sich mit Ihrem Schriftlieferanten in Verbindung. Raster: 48, Dichte 9 %. Mit Ausnahme des Betragfeldes (BESR + in CHF) und der Codierzone (Zeilen des Einzahlungsscheines) ist der Raster über das ganze Formular vorzusehen. Im Anhang können Raster und Druckfarbe frei gewählt werden. Der Einzahlungsschein (BESR) 4

5 Druck: Orangedruck (Belegleserfarbe) Gleichmässiger Raster, tonwertrichtig, Offset. Belegleserfarben müssen besonders sauber verarbeitet werden. Es ist darauf zu achten, dass die Belegleserfarbe nicht zu stark aufgetragen wird. Der PCS-Wert (Print Contrast Signal) darf 10 % nicht überschreiten. (Mac Beth PCM ll mit Filter B). Schwarzdruck Text-/Zifferneindruck, Positionierungsecken «<» «>» und Punkt «.» zwischen CHF und c. Feld, Codierzeile und <Layoutcode> positionsrichtig gemäss Mass- und Gestaltungsmuster. Rückseite: Der Verarbeitungsbeleg darf auf den Printzeilen 1 11 und bedruckt werden, der Empfangsschein überall. Mitteilungen des Einzahlers an den Empfänger sind nicht zugelassen. Farbe: Belegleserfarbe für optische Beleglesung. Bezug bei den Schweizerischen Druckfarbenfabriken (Farbrezept nach Zeller und Gmelin Nr ). Abweichungen des Tonwertes müssen in der angegebenen Toleranz liegen (Farbmuster Post ). Norm: Siehe Post-Normen betreffend Papierqualität und Format. Schnitt: Die Einzahlungsscheine sind massgenau und winkelrecht zu schneiden. Als Anlage für die optische Beleglesung gelten die Kanten rechts und am Fuss des Formulars. Massabweichungen im Endformat von mehr als +/ 1 mm werden zurückgewiesen. Gestaltung Betrag: Bezeichnung: Der zu überweisende Betrag kann auf dem Einzahlungsschein vorgedruckt (BESR) oder vom Einzahler ausgefüllt werden (BESR + ). Die auf dem BESR angebrachten Kundenbezeichnungen müssen es dem Schuldner und den Finanzinstituten ermöglichen, den Gläubiger einwandfrei festzustellen. Folgendes ist zu beachten: Bei Handelsregistereintrag: genauer Wortlaut der Veröffentlichung Ohne Handelsregistereintrag: Name, Vorname und Geschäftssitz oder gleiche Bezeichnung wie Bankkonto Vereine, Verbände, Stiftungen: gemäss Statuten oder Stiftungsurkunde und Geschäftssitz Behörden, Amtsstellen, Verwaltungen: offizielle Bezeichnung und Ort. Dem Wohn- oder Geschäftssitz ist die Postleitzahl voranzusetzen. Der Einzahlungsschein (BESR) 5

6 Codierzeilenaufbau Codierzeilenaufbau mit 27-stelliger Referenznummer Legende: P: Prüfziffer (Modulo 10, rekursiv) Belegartcode: 01: für BESR (mit Betrag) in Codierzeile links beginnend 042: für BESR + (ohne Betrag) in Codierzeile links beginnend <plzbank> <ortbank> ➊ <plzbank> <ortbank> <Adresse> <Adresse> <PLZ Ort> ➋ <posttnnr> <Adresse> <Adresse> <PLZ Ort> ➋ <posttnnr> ## #### P ➌ ## #### P ➌ >###### P+ #########> ➍ 19,05 mm ➎ ➏ ➌ ➐ 6,81 mm ➊ PLZ und Ort Ihrer Credit Suisse ➋ Post-Teilnehmernummer Ihrer Bank (Beispiel ) ➌ Ihre interne Teilnehmernummer (Beispiel ) ➍ Belegartcode ➎ Betrag ➏ Prüfziffer ➐ Post-Teilnehmernummer Ihrer Bank (ohne Bindestrich, Beispiel ) Der Einzahlungsschein (BESR) 6

7 Kontrolle Als Vorlage erhalten Sie von uns ein Gestaltungsmuster sowie eine Auflageschablone, um die Positionierung der Codierzeile zu prüfen. Falls Sie zukünftig Ihre BESR Belege physisch andrucken und versenden werden, ist es obligatorisch, einen Lesetest bei der Credit Suisse durchführen zu lassen. Erst wenn ein solcher Lesetest von der Credit Suisse als gut befunden wird, darf mit der Fakturierung begonnen werden. Berechnung der Prüfziffer nach Modulo 10, rekursiv Übertrag Ziffernreihe Prüfziffer Beispiel Regeln Beginn mit Übertrag 0 und kombinieren mit 1. Ziffer der Ziffernreihe 3, ergibt Kombinationswert resp. Übertrag 6 Übertrag 6 kombinieren mit 2. Ziffer der Ziffernreihe 1, ergibt Kombinationswert resp. Übertrag 1 usw. Übertrag 4 kombinieren mit letzter Ziffer der Ziffernreihe 1, ergibt Kombinationswert resp. Übertrag 2 Der Wert in der letzten Kolonne in der Verlängerung des Übertrages 2 ist die Prüfziffer = Der Einzahlungsschein (BESR) 7

8 Auslieferung der Gutschriften Für die Aufschaltung der verschiedenen Schnittstellen sowie für Beratung und Support in diesem Zusammenhang wenden Sie sich bitte an unser Electronic Banking Desk: (Montag Freitag, Uhr). Direct Net Mit der Funktion TELE BESR * bietet Ihnen Direct Net (Internetbanking) eine Filetransfer-Lösung für die Übermittlung Ihrer Zahlungseingänge. Für die Benützung dieser Schnittstelle ist ein Direct Net-Vertrag erforderlich, in welchem die Zugriffsrechte je Benutzer definiert werden für File Downloads Abfrage von Zahlungsdetails Direct Link Mit einer direkten Verbindung zur Finanzsoftware bietet Ihnen Direct Link (Schnittstelle für multibankfähige Finanzsoftware) ebenfalls eine Filetransfer-Lösung für die Übermittlung Ihrer Zahlungseingänge. Für die Benutzung dieser Schnittstelle ist ein Direct Link-Vertrag erforderlich. Direct Exchange Möglichkeit zur Direktanbindung Ihrer IT Infrastruktur an unsere Filetransferlösung. Für die Benutzung dieser Schnittstelle ist ein Direct Exchange-Vertrag erforderlich. Sortierung der Daten in Files Die Daten sind aufsteigend nach interner Teilnehmernummer und Ihrer Referenznummer sortiert. * Verfügbar ab Februar 2013 Auslieferung der Gutschriften 8

9 Liste (Auszug BESR-Eingang) CREDIT SUISSE AG Postfach 1082 CH-8801 THALWIL Telefon BIC CRESCHZZ88R IBAN CH Konto Kontokorrent Lautend auf Währung Max Muster Zürich CHF Max Muster Postfach Zürich Business Center Telefon ➊ ➋ Ihre Referenz / Auszug BESR-Eingang vom bis Seite 1/1 Datum Text Nach- Postspesen zu Ihren Gunsten Valuta bearbeitung CHF CHF ➌ ➍ ➎ Umsatztotal 2.12 ➊ Post-Teilnehmernummer ➋ Interne Teilnehmernummer ➌ Referenznummer (Ihre Rechnungsnummer und / oder Kundennummer) ➍ Nachbearbeitung = weiterbelastete Fremdspesen ➎ Postspesen = Bareinzahlungsgebühren der Post Sortierung der Daten in Papierlisten Die Daten sind aufsteigend nach Datum und Ihrer Referenznummer sortiert. Abstimmung Mit den von der Credit Suisse gelieferten Unterlagen ist eine lückenlose Kontrolle möglich. Die Abstimmung der Zahlungseingänge mit den Gutschriften auf dem Konto ist durch Sie sicherzustellen. Allfällige Differenzen sind der kontoführenden Bankstelle der Credit Suisse unverzüglich zu melden. ZV04 Formular ohne Unterschrift MwSt-Nr Teilnehmer_Nr / Auslieferung der Gutschriften 9

10 Administratives Anmeldung Für die Anmeldung zur Teilnahme am BESR Verfahren (Bankeinzahlungsscheine mit Referenznummer) wenden Sie sich bitte an unseren Electronic Banking Desk unter der Telefonnummer (Montag Freitag, Uhr). Antrag Für die Anwendung des BESR Expert Verfahrens ist mit der Credit Suisse ein Vereinbarung abzuschliessen. Darin sind die Bedingungen sowie die gegenseitigen Berechtigungen von Bank und Teilnehmer integriert. Preise Wir verweisen für aktuelle Preise auf unsere offiziellen Preis- und Konditionenbroschüren im Internet oder in unseren Filialen. Privatkunden (siehe Konten und Karten) Firmenkunden (siehe Zahlungsverkehr) Nachbestellung / Verfügbarkeit der Gutschriftsdaten Die Gutschriftsdaten des laufenden sowie des vergangenen Jahres können Sie selbständig bequem über Ihre Direct Net Schnittstelle abrufen.* Für die Schnittstellen Direct Link und Direct Exchange steht Ihnen der Electronic Banking Desk der Credit Suisse von Montag Freitag, Uhr für Nachbestellungen unter der Telefonnummer zur Verfügung. Beratung Electronic Banking Lösungen Die Credit Suisse bietet Ihnen gerne weiterführende Beratung für den elektronischen Zahlungsverkehr an. Sie erreichen unsere Spezialisten unter nachstehender Nummer: Electronic Banking Desk (Gratisnummer). * Verfügbar ab Februar 2013 Administratives 10

11 Aufbau Detail- und Totalrecord Record Typ 3 Nur BESR in CHF Detailrecord Pos. Nummer Länge Inhalt Transaktionsartcode wie der Kunde einbezahlt hat Post-Teilnehmernummer Referenznummer inkl. bankinterne Teilnehmernummer + Prüfziffer Betrag (z. B. CHF 57.50) Reserve Aufgabedatum (Post oder Bank) Buchungsdatum (Credit Suisse) Valutadatum (Credit Suisse) Bankinterne Referenz oder «0» Reject Code (0 = kein, 1 = Reject, 5 = Massenreject) Reserve Bareinzahlungs-Taxen Post Blanks Carriage Return Line Feed 1 TOTAL 128 Totalrecord Pos. Nummer Länge Inhalt Transaktionsartcode Post-Teilnehmernummer Sortierschlüssel Totalbetrag aller Detailrecords Anzahl Detailrecords Erstellungsdatum des Datenträgers Total Bareinzahlungs-Taxen Post Reserve Blanks Carriage Return Line Feed TOTAL 128 Aufbau Detail- und Totalrecord 11

12 Verzeichnis der Transaktionsartcodes Belegart Zahlungsart Gutschrift (+) BESR (mit vorgedrucktem Betrag) BESR + (ohne vorgedruckten Betrag) über Konto / belegloser Zahlungsverkehr am Postschalter über Konto / belegloser Zahlungsverkehr am Postschalter Storno ( ) N-BESR am Postschalter / über Konto (Nachnahme BESR) Totalrecord LSV + / BDD Einzug Über Konto Korrektur (+) Aufbau Detail- und Totalrecord 12

13 Dieses Dokument wurde zu Informationszwecken und zur Verwendung durch den Empfänger erstellt. Hinsichtlich der Zuverlässigkeit und Vollständigkeit dieses Dokuments wird keine Gewähr gegeben, und es wird jede Haftung für Verluste abgelehnt, die sich aus dessen Verwendung ergeben können. Die aufgeführten Konditionen beziehen sich auf den Zeitpunkt der Herausgabe dieser Publikation. Massgebend sind die Konditionen gemäss den jeweils aktuellen Produktdokumentationen. Änderungen sind jederzeit möglich. Das vorliegende Dokument darf nicht in den Vereinigten Staaten verteilt oder an US-Personen (im Sinne von Regulation S des US Securities Act von 1933 in dessen jeweils gültigen Fassung) abgegeben werden. Dies gilt ebenso für andere Jurisdiktionen, ausgenommen wo in Einklang mit den anwendbaren Gesetzen. Copyright 2013 Credit Suisse Group AG und /oder mit ihr verbundene Unternehmen. Alle Rechte vorbehalten. Credit Suisse AG SGCS 3 Postfach Bern SOLS