Versicherungsunternehmen. Blickpunkt der Versicherungsmakler. - Studieninformationen -

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1 Versicherungsunternehmen im Blickpunkt der Versicherungsmakler - Studieninformationen - Dritte Auflage der umfassenden Benchmarkstudie: Versicherungsmakler und -berater beurteilen 42 Versicherungsunternehmen ÖVM - Österreichischer Versicherungsmaklerring Gottfried Alber Gasse 5, Top 5-6 A-1140 Wien Tel.: Fax.: office@oevm.at psychonomics AG Rennweg A-1030 Wien Tel.: Fax.: gabriele.bayer@psychonomics.at

2 Versicherungsmakler beurteilen Assekuranz-Unternehmen Dritte Auflage der umfassenden Benchmarkstudie Im April 2008 erscheint die dritte Auflage der größten Benchmarkstudie der österreichischen Assekuranz: Versicherungsmakler beurteilen wieder Assekuranz-Unternehmen unterschiedlicher Sparten. Im vergangenen Jahr haben sich an der vom ÖVM initiierten und von der psychonomics AG durchgeführten Studie 390 Makler beteiligt und jeweils bis zu 10 Gesellschaften beurteilt, von denen sie in den letzten 12 Monaten Produkte vertrieben hatten. Mit den über Bewertungen zu Gesamteindruck und zehn Leistungsbereichen zeigte diese Studie wieder ein umfassendes Bild der Angebotsqualität von Versicherungsunternehmen auf, die mit Maklern zusammenarbeiten. Das Befragungsinstrument wurde im Rahmen von Workshops in enger Zusammenarbeit mit Vertretern von Versicherungsunternehmen und Maklern weiter entwickelt und an wichtigen Stellen (z.b. Schadenabwicklung, Maklerbetreuung, Extranet/Maklerportal) vertieft. Auch 2008 bildet der AAA-Index wieder die Grundlage für die Vergabe eines Gütesiegels an die untersuchten Versicherungsunternehmen. Im Bericht zeigen individuelle Stärken- und Schwächen-Profile allen untersuchten Versicherungsanbietern mögliche Handlungsfelder auf. Durch analysen wird dabei ersichtlich, welche Leistungsbereiche die zentralen Stellschrauben für eine erfolgreiche Maklerbindung an einen Versicherer darstellen. Die Benchmarkstudie Assekuranz Award Austria 2008 bietet gerade für vertriebspartner- und serviceorientierte Versicherungsunternehmen einen umfassenden Einblick in die Versicherungswirtschaft aus der Sicht unabhängiger Makler. Durch die wiederholte Durchführung des AAA werden Veränderungen im Maklerurteil im Vergleich zu den Vorjahren deutlich und die Wirksamkeit eingeleiteter Maßnahmen kann evaluiert werden. 1

3 Rückblick: Der AAA 2006 Auswertung von über Beurteilungen zu einzelnen Anbietern 2. Schritt 1. Schritt Zufällige Auswahl von bis zu 10 spartenspezifischen Anbietern und Beurteilung durch Makler Spartenspezifische Erfassung der in den letzten 12 Monaten vermittelten Anbieter Zufallsziehung Teilnahme von 390 Maklern von Jänner bis März 2006 (Anteil ÖVM-Mitglieder ca. 30%) Einladung von rund Versicherungsmaklern zur Teilnahme Stichprobe aus psychonomics Makler-Pool und ÖVM-Maklern 2

4 Inhalte der Befragung 2008 Fragen zur Gesamtbeurteilung Weiterempfehlungs- und Abratungsbereitschaft gegenüber Maklerkollegen Beurteilung der zukünftigen Geschäftsentwicklung Gesamtbeurteilung Umdeckwunsch Beurteilung einzelner Leistungsbereiche Produktqualität Prämien und Kosten Polizzierung und Bestandsbearbeitung Schadenregulierung bzw. Leistungsabwicklung Maklerbetreuung Courtageabwicklung Erreichbarkeit Software-Angebote Extranet / Maklerportal Website Image / Ruf Produkt- und Verkaufsunterlagen Flexibilität bei individuellen Deckungskonzepten 3

5 Gesamtzufriedenheit in der Lebensversicherungssparte Ergebnisse aus dem Assekuranz Award Austria 2006 Wie beurteilen Sie die folgenden Versicherer insgesamt? Standard Life (80) Dialog (76) Clerical Medical (76) APK (75) FinanceLife (70)... (67)... (66)... (66)... (66)... (65)... (65)... (64) Durchschnitt (64)... (63)... (62)... (62)... (61)... (59)... (59)... (59)... (58)... (57)... (57)... (56)... (56) ausgezeichnet, sehr gut gut mittelmäßig, schlecht Sortierung nach Mittelwert, Auswertung der Versicherer bei mind. 10 Bewertungen, Angaben in Prozent Antwortkategorien: ausgezeichnet, sehr gut, gut, mittelmäßig, schlecht Abgetragen auf Skala von 100 (alle Befragten antworten ausgezeichnet ) bis 0 (alle Befragten antworten schlecht )

6 Stärken-Schwächen-Profil für einzelne Versicherer in einer Sparte Anonymisiertes Beispiel aus der Schaden-/Unfallversicherungssparte 2006 zum Durchschnitt* des jeweiligen Leistungsbereiches , Gesamtbeurteilung 7 Produktqualität 4 Preise und Prämien 3 Image oder Ruf 21 Policierung 24 Maklerbetreuung Erreichbarkeit 4 15 Durchschnitt über alle untersuchten Lebensversicherer für jeweiligen Leistungsbereich Leistungsabwicklung 7 Courtageabwicklung 11 Extranet - Maklerportal 16 Software-Angebote 8 * Durchschnitt über alle ausgewerteten Versicherer; fehlende Angaben bei weniger als 10 Bewertungen 5

7 Vergabe des Gütesiegels in jeder Sparte auf Basis des AAA-Index Leistungsbeurteilung Gesamtbeurteilung Gewichtungsfaktor fester Faktor Der AAA-Index wird je Sparte berechnet Produktqualität 100 = Maximum Preise/ Prämien Polizzierung und Bestandsbearbeitung ab 75 Hervorragend Schadenregulierung bzw. Leistungsabwicklung Maklerbetreuung Courtageabwicklung Erreichbarkeit AAA-Index Sehr gut Gut Zufrieden stellend Ausreichend Software-Angebote Extranet / Maklerportal 0 = Minimum Image oder Ruf 6

8 Vergabe des Gütesiegels für Komposit-Versicherer auf Basis des AAA Komposit-Index AAA-Index der einzelnen Sparten Schaden-/ Unfallversicherer AAA-Index Lebensversicherer AAA-Index Rechtsschutzversicherer AAA-Index Kfz-Versicherer AAA-Index AAA Komposit-Index 400 = Maximum ab Hervorragend Sehr gut Gut Zufrieden stellend Ausreichend 0 = Minimum Der AAA Komposit-Index wurde nur für Versicherer berechnet, die die Sparten Schaden/ Unfall, Leben, Rechtsschutz und Kfz anbieten und in jeder Sparte mindestens 20 Beurteilungen aufweisen. 7

9 Im AAA 2008 untersuchte Versicherer nach Sparten Untersuchte Schaden-/ Unfallversicherer AIG Europe Allianz ASPECTA (über MAPOOL) Basler Continentale Dialog Die Niederösterreichische Donau Europäische Reiseversicherung Generali Gothaer Grazer Wechselseitige HDI Hannover HDI-Gerling Helvetia Kärntner Landesversicherung Merkur Nürnberger Oberösterreichische Österreichische Hagelversicherung Österreichische Kreditversicherung Coface AG Prisma Kreditversicherungs-AG Salzburger Landes-Versicherung Sparkassen Versicherung Tiroler Landesversicherungsanstalt UNIQA VAV Victoria-Volksbanken Vorarlberger Landes-Versicherung Wiener Städtische Wüstenrot Zürich Untersuchte Lebensversicherer Allianz APK ASPECTA BA-CA Clerical Medical Continentale Dialog Die Niederösterreichische Donau FinanceLife Generali Gothaer Grazer Wechselseitige HDI Hannover HDI-Gerling Helvetia Kärntner Merkur Nürnberger Oberösterreichische Salzburger Landes-Versicherung Skandia Sparkassen Versicherung Standard Life Tiroler Landesversicherungsanstalt UNIQA Victoria Volksbanken Vorarlberger Landesversicherung Wiener Städtische Wüstenrot Zürich 8

10 Im AAA 2008 untersuchte Versicherer nach Sparten Untersuchte Kfz-Versicherer Allianz Basler Die Niederösterreichische Donau Generali Grazer Wechselseitige HDI Hannover Helvetia Kärntner Landesversicherung Merkur Nürnberger Oberösterreichische Salzburger Landes-Versicherung SK Versicherung Tiroler Landesversicherungsanstalt UNIQA VAV Victoria Volksbanken Vorarlberger Landesversicherung Wiener Städtische Wüstenrot Zürich Untersuchte Rechtsschutzversicherer AIG-Europe Allianz ARAG Basler D.A.S. Die Niederösterreichische Donau Generali Grazer Wechselseitige HDI Hannover HDI-Gerling Helvetia Kärntner Merkur Nürnberger Oberösterreichische Roland Salzburger Landes-Versicherung Sparkassen Versicherung Tiroler Landesversicherungsanstalt UNIQA VAV Victoria Volksbanken Vorarlberger Landes-Versicherung Wiener Städtische Wüstenrot Zürich 9

11 Im AAA 2008 untersuchte Versicherer nach Sparten Untersuchte Krankenversicherer Allianz Generali Grazer Wechselseitige Merkur Oberösterreichische Salzburger Landes-Versicherung UNIQA Wiener Städtische Wüstenrot 10

12 Bestellfax für den AAA-Studienband 2008 an den ÖVM: Ich bestelle hiermit verbindlich Exemplar(e) der Preis exkl. UST AAA-Studie 2008 (Versicherungsgesellschaften, Banken) für jeweils 1.900,-- AAA-Studie 2008 inkl. einem Gütesiegel (für die Dauer des AAA 2008) für jeweils 3.400,-- Ab Bestellung von 2 Exemplaren für Ihr Unternehmen erhalten Sie auf jeden bestellten Bericht im Wert von 1.900,-- eine Ermäßigung von 10%. Name, Vorname: Unternehmen: Funktion, Abteilung: Straße: PLZ, Ort: Telefon: Datum: Unterschrift: Rückfragen zur Bestellung: ÖVM Sekretariat Tel.: Fax.: per Mail: office@oevm.at Rückfragen zur Studie: psychonomics AG Mag. Gabriele Bayer Tel.: per Mail: gabriele.bayer@psychonomics.at 11