Eröffnung eines Wertpapierdepots (Einzel- oder Gemeinschaftsdepot) mit Verrechnungskonto

Transkript

1 Bearbeitungsvermerk der Bank Kundenstammnr.: Konto-/Depotnr.: Bitte unterschrieben zurücksenden an: Baader Bank Aktiengesellschaft Kundenservice Weihenstephaner Straße Unterschleißheim Deutschland Baader Bank Aktiengesellschaft Weihenstephaner Straße Unterschleißheim Deutschland T * F service@baaderbank.de * Kostenfreie Telefonnummer aus dem (inter-) nationalen Festnetz. Für Anrufe aus anderen Netzen können Gebühren anfallen. Eröffnung eines Wertpapierdepots (Einzel- oder Gemeinschaftsdepot) Bitte eröffnen Sie ein Wertpapierdepot inkl. Verrechnungskonto. Alle zukünftig zu eröffnenden Depots/Konten werden mit den in diesem Antrag festgelegten Daten und getroffenen Vereinbarungen unter einer Kundenstammnummer geführt. Ich möchte das oben genannte Depot und Konto für mich als Einzeldepot/-konto eröffnen. Wir möchten das oben genannte Depot und Konto für uns als so genanntes Oder-Konto eröffnen (beide Inhaber sind allein vertretungsberechtigt). 1 Persönliche Angaben des/der wirtschaftlich Berechtigten Erster Depot-/ (bitte Meldeanschrift angeben) Frau Herr Titel: Vorname: Name: Geburtsname: Geburtsdatum: Geburtsort: Geburtsland: Zweiter Depot-/ (bitte Meldeanschrift angeben) Frau Herr Titel: Vorname: Name: Geburtsname: Geburtsdatum: Geburtsort: Geburtsland: ledig verheiratet eingetragene Lebenspartnerschaft Sonstiges: ledig verheiratet eingetragene Lebenspartnerschaft Sonstiges: Telefon: Faxnr.: Telefon: Faxnr.: Mobil: Mobil: Bei abweichender Versandanschrift auszufüllen: Bei abweichender Versandanschrift auszufüllen: Staatsangehörigkeit deutsch andere: Beruf: PEP Eigenschaft 1 selbständig, Branche: Staatsangehörigkeit deutsch andere: Beruf: PEP Eigenschaft 1 selbständig, Branche: 1 Klärung PEP (Politisch exponierte Person) ist bei jeder natürlichen Person erforderlich. Bitte ankreuzen, sofern Sie Parlamentsmitglied/Diplomat/hochrangiger Offizier bei den Streitkräften/Botschafter/Mitglied der Leitungs-, Verwaltungs- und Aufsichtsgremien staatlicher Unternehmen sind / Seite 1 von 7

2 2 Selbstauskunft zur Feststellung der steuerlichen Ansässigkeiten Banken sind nach dem Finanzkonten-Informationsaustauschgesetz (FKAustG) zur Beschaffung von Daten über die steuerliche Ansässigkeit der und Weiterleitung steuerlicher Informationen in Bezug auf bestimmte an das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) verpflichtet. Sofern die steuerliche Ansässigkeit des s sich außerhalb Deutschlands und in einem Land befindet, welches am automatischen Austausch von Steuerinformationen teilnimmt, ist die Bank gesetzlich verpflichtet, Informationen aus diesem Formular sowie andere Finanzinformationen an das BZSt weiterzugeben. Diese werden an die Finanzbehörden der Staaten weitergeleitet, in denen der steuerlich ansässig ist. Erster Depot-/ A) Land der Steuerpflicht 1. Ich bin steuerlich ansässig in Land: Zweiter Depot-/ A) Land der Steuerpflicht 1. Ich bin steuerlich ansässig in Land: 2.a Ich bestätige ferner, dass die TIN (Taxpayer Identification Number) im Land meiner steuerlichen Ansässigkeit wie folgt lautet TIN: 2.b Das Land meiner steuerlichen Ansässigkeit vergibt keine TIN (bitte ankreuzen, falls zutreffend) B) Bestätigung der einzigen steuerlichen Ansässigkeit Ich bestätige, dass ich in keinem anderen Land steuerlich ansässig bin (bitte ankreuzen, falls zutreffend). Falls eine weitere steuerliche Ansässigkeit in einem anderen Land besteht, bitten wir Sie, das Formular Selbstauskunft für natürliche Personen zur Feststellung weiterer steuerlicher Ansässigkeiten auszufüllen. 2.a Ich bestätige ferner, dass die TIN (Taxpayer Identification Number) im Land meiner steuerlichen Ansässigkeit wie folgt lautet TIN: 2.b Das Land meiner steuerlichen Ansässigkeit vergibt keine TIN (bitte ankreuzen, falls zutreffend) B) Bestätigung der einzigen steuerlichen Ansässigkeit Ich bestätige, dass ich in keinem anderen Land steuerlich ansässig bin (bitte ankreuzen, falls zutreffend). Falls eine weitere steuerliche Ansässigkeit in einem anderen Land besteht, bitten wir Sie, das Formular Selbstauskunft für natürliche Personen zur Feststellung weiterer steuerlicher Ansässigkeiten auszufüllen. Mir/uns ist bewusst, dass die in diesem Formular enthaltenen Daten sowie weitere relevante Informationen an das Bundeszentralamt für Steuern weitergegeben werden und mit den Steuerbehörden der Staaten ausgetauscht werden, in denen ich/wir steuerlich ansässig bin/sind oder sein könnte(n), sofern diese Staaten (oder Steuerbehörden dieser Staaten) ein Abkommen über den Austausch steuerlicher Informationen abgeschlossen haben oder als Mitgliedsstaat im Sinne der Richtlinie 2014/107/EU des Rates vom 9. Dezember 2014 gelten. Ich/wir erkläre/n (als Verteter des s), dass die in diesem Formular gemachten Angaben nach meinem/unserem besten Wissen und Gewissen zutreffend und vollständig sind. Ich/wir verpflichte(n) mich/uns hiermit, die Bank unverzüglich, spätestens innerhalb von 14 Tagen über Änderungen der oben getätigten Angaben zuunterrichten. 3 US-Steuerpflicht Ich/Wir erkläre/n, dass ich/wir nicht der US-Steuerpflicht unterliege/n. Änderungen sind der Bank unverzüglich mitzuteilen. Erläuterungen zur US-Steuerpflicht sind unter zu finden. Die Bank führt keine Konten für US-Steuerpflichtige! / Seite 2 von 7

3 4 Art und Zweck der Geschäftsbeziehung Handel in Wertpapieren (inkl. Termingeschäfte). 5 Referenzkonto in Euro Die Bank eröffnet ein zum Depot gehöriges Konto, das ausschließlich als Verrechnungskonto dient. Ein Anspruch auf Barauszahlung besteht nicht. Es können lediglich Überweisungen getätigt werden. Auszahlungen von meinem/unserem Verrechnungskonto überweist die Bank auf folgendes Referenzkonto des/der Kunden: IBAN Name des Kreditinstituts 6 Angaben zur Geldwäscheprävention (Angabe nach 3 Abs.1 Nr. 3 Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten; Geldwäschebekämpfungsgesetz) und Mitwirkungspflicht Der/Die Depot-/ handelt/n auf eigene Rechnung. Etwaige sich im Laufe der Geschäftsbeziehung ergebenden Änderungen der gegenüber der Bank gemachten Pflichtangaben (Adresse, wirtschaftlich Berechtigter, Art und Zweck der Geschäftsbeziehung) sind unverzüglich anzuzeigen. Die Bank eröffnet keine Konten auf fremde Rechnung! 7 Hinweis auf Einbehalt von Kirchensteuer Kirchensteuer auf abgeltend besteuerte Kapitalerträge wird ab dem 1. Januar 2015 automatisch einbehalten und an die steuererhebenden Religionsgemeinschaften abgeführt. Automatisch bedeutet, dass die Mitglieder dieser Religionsgemeinschaften nichts weiter veranlassen müssen, um ihren kirchensteuerlichen Pflichten im Zusammenhang mit der Abgeltungsteuer nachzukommen. Zur Vorbereitung des automatischen Abzugs der Kirchensteuer auf Abgeltungsteuer ist die Bank gesetzlich verpflichtet, einmal jährlich beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) für alle Kunden ihr Kirchensteuerabzugsmerkmal (KISTAM) abzufragen, das Auskunft über die Religionszugehörigkeit und den gültigen Kirchensteuersatz gibt. Die Abfrage wird im Zeitraum vom 1. September bis 31. Oktober eines Jahres durchgeführt. Sofern Sie es wünschen, werden wir im Rahmen der Kontoeröffnung eine Abfrage aus Anlass der Begründung der Geschäftsbeziehung vornehmen (Anlassabfrage). Sofern Sie die Kirchensteuer auf abgeltend besteuerte Kapitalerträge nicht von uns, sondern von dem für Sie zuständigen Finanzamt erheben lassen möchten, können Sie der Übermittlung Ihres KISTAM widersprechen (Sperrvermerk). Die Sperrvermerkserklärung müssen Sie auf einem amtlich vorgeschriebenen Vordruck beim BZSt einreichen, der auf bereit steht. Bei Regelabfragen muss die Sperrvermerkserklärung spätestens am 30. Juni beim BZSt eingehen. In diesem Fall sperrt das BZSt bis zu Ihrem Widerruf die Übermittlung Ihres KISTAM für den aktuellen und alle folgenden Abfragezeiträume (jeweils 1. September bis 31. Oktober). Das BZSt ist bei einer Sperre gesetzlich verpflichtet, Ihr zuständiges Finanzamt über die Tatsache unserer Anfrage und unserer Anschrift zu informieren. Das Finanzamt ist gesetzlich gehalten, Sie wegen Ihrer Sperre zur Abgabe einer Kirchensteuererklärung aufzufordern. Ich/Wir wünsche/n, dass die Bank mein/unser Kirchensteuermerkmal im Rahmen der Depoteröffnung auf meine/unsere Veranlassung beim Bundeszentralamt für Steuern abruft. Erster Depot-/ Ja Nein Zweiter Depot-/ Ja Nein 8 Angabe zur Zugehörigkeit der Kapitalerträge zum Privatvermögen Die Kapitalerträge aus den in diesem Konto verwalteten Vermögensgegenständen gehören zu meinem/unserem Privatvermögen, sofern nichts anderes angegeben wird: 9 Einzelne Geschäftsbedingungen und Geschäftsgrundsätze der Bank Gebühren Für die von der Bank erhobenen Gebühren gelten das Preis- und Leistungsverzeichnis der Bank sowie die Sonderkonditionen zum Preis- und Leistungsverzeichnis für Kunden mit Vollmacht für den Finanzdienstleister. Kontokorrentabrede, Rechnungsperiode, Konto-/Depotmitteilung, Jahressteuerbescheinigung, Stimmrechtsausübung Gemäß Ziffer 7(1) der Allgemeinen Geschäftsbedingungen wird die Bank jedem Kunden regelmäßig einen Rechnungsabschluss zur Verfügung stellen. Die Bank erstellt keine Einzelsteuerbescheinigungen, sondern lediglich eine Jahressteuerbescheinigung. Die Bank übt keine Stimmrechte für Kunden aus. Zustimmung zur Nutzung elektronischer Medien zur Informationserteilung Ich/Wir erkläre/n mich/uns einverstanden, dass mir/uns alle erforderlichen Informationen sowie die Bankpost, also Konto- und Depotauszüge, Rechnungsabschlüsse, Abrechnungen, Belege und sonstige Mitteilungen auf anderen dauerhaften Datenträgern als Papier übermittelt werden. Ist durch Gesetz Papier- oder Textform zwingend vorgeschrieben, bleibt ein solches Erfordernis unberührt. Insbesondere erkläre/n ich/wir mich/uns einverstanden, dass die Informationen und Unterlagen im Webportal der Bank ( in einem gesonderten Postfach des/der Kunden kostenlos zur Verfügung gestellt werden. Mir/ uns ist bewusst, dass eine zusätzliche Benachrichtigung durch die Bank über neu eingegangene Mitteilungen (z. B. per ) nicht erfolgt. Ich/wir werde/n das Postfach deshalb regelmäßig, mindestens jedoch im Abstand von einem Monat, auf neu eingegangene Mitteilungen prüfen. Im Übrigen gelten die Bedingungen für die Nutzung des Webportals der Bank. Kooperation mit dem Finanzdienstleister / Weitergabe von Daten an den Finanzdienstleister Die Bank wird dem Finanzdienstleister auf Grundlage der mit Wirkung für die Zukunft widerruflichen Einwilligung des/der Kunden (vgl. die Vollmacht / Seite 3 von 7

4 für Konten/Depots für einen Finanzdienstleister und für die Bank ) Informationen, über die sie im Zusammenhang mit der Ausführung von Wertpapiergeschäften und der Führung der Depots und Konten des/der Depot-/ /s verfügt, für die Zwecke der Erfüllung des zwischen dem/den Kunden und dem Finanzdienstleister geschlossenen Finanzdienstleistervertrages zur Verfügung stellen. Soweit der Finanzdienstleister dem/den Depot-//n diese Informationen der Bank zur Einsichtnahme übermittelt, dient diese Übermittlung nur zu Informationszwecken, rechtsverbindliche Wirkung zwischen dem/den Depot-//n und der Bank entfalten nach Abschluss des Depot-/Kontoführungsvertrags ausschließlich die von der Bank direkt an den/die Depot-/ (auf postalischem Weg, per oder im Webportal des/der Kunden bei der Bank) übermittelten Informationen. Die Beendigung des Finanzdienstleistervertrages hat auf das Vertragsverhältnis zwischen dem/den Depot-//n und der Bank keine Auswirkungen. Sofern und soweit diese Vereinbarung über den Vertragsgegenstand im Widerspruch zu den sonstigen für das Vertragsverhältnis mit der Bank gültigen Allgemeinen Geschäfts- oder Sonderbedingungen steht, hat diese Vereinbarung Vorrang. Bisheriges Anlageverhalten Ausschluss der Anlageberatung Termingeschäfte: Hinsichtlich Termingeschäften führt die Bank im Rahmen dieser Depot-/Kontoverbindung grundsätzlich Aufträge lediglich aus und erbringt keine Beratung bei der Anlage, führt jedoch einen sog. Angemessenheitstest anhand Ihrer Angaben zu Kenntnissen und Erfahrung mit Termingeschäften im Sinne von 31 Abs. 5 WpHG durch. Sonstige Wertpapiergeschäfte: Hinsichtlich sonstigen Wertpapiergeschäften führt die Bank im Rahmen dieser Depot-/Kontoverbindung grundsätzlich Aufträge lediglich aus (so genannte Execution-only- Dienstleistung) und erbringt keine Beratung bei der Anlage in Wertpapieren. Eine Prüfung im Sinne von 31 Abs. 5 WpHG, ob die von mir/uns beabsichtigten oder durchgeführten Geschäfte für mich/uns angemessen sind, findet von Seiten der Bank deshalb gemäß 31 Abs. 7 WpHG bei Aufträgen in Wertpapieren nicht statt. Gesetzliche Aufklärungspflichten der Bank bleiben unberührt. Sofern die Bank dem Kunden über die Aufklärungspflichten des Wertpapierhandelsgesetzes hinausreichende Informationen (z. B. Marktkommentare, Analysen etc.) zur Verfügung stellt, ist dies keine Anlageberatung. Soweit die Bank Aufträge zur Durchführung von Geschäften in Wertpapieren vom Kunden oder von dessen Finanzdienstleister im Rahmen einer Vollmacht erhält, ist dies auch keine Anlageberatung, und der Finanzdienstleister wird in diesem Fall als Erklärungsbote für den Kunden tätig. Bei der Durchführung von Wertpapierdienstleistungen haben die Kreditinstitute von ihren Kunden Angaben über das bisherige Anlageverhalten zu verlangen, soweit dies zur Wahrung der Kundeninteressen und im Hinblick auf Art und Umfang der beabsichtigten Geschäfte erforderlich ist. Die Erteilung der Angaben liegt im eigenen Interesse des Kunden. Treffen die Angaben nicht mehr zu, sollte ein Hinweis an die Bank erfolgen, damit sie berichtigt werden können: Anlageform Optionsscheine Durchschnittlicher Umfang pro Transaktion in TEUR 1. Depot-/ 2. Depot-/ Häufigkeit (Anzahl Geschäfte p. a.) 1. Depot-/ 2. Depot-/ Seit wie vielen Jahren haben Sie diese Erfahrung? 1. Depot-/ 2. Depot-/ Optionen Futures Zertifikate und strukturierte Anlagen Sonstiges: Ausbildung: Berufliche Tätigkeit (gegenwärtig und frühere): Wir weisen Sie darauf hin, dass der Bank, falls Sie sich weigern, Angaben zu Ihrem bisherigen Anlageverhalten zu machen, eine Beurteilung der Angemessenheit Ihrer Geschäfte nicht möglich ist. Wurden bisher Geschäfte in Finanzinstrumenten auf Kreditbasis getätigt? 1. Depot-/: Nein Ja Falls ja, Kreditrahmen: EUR 2. Depot-/: Nein Ja Falls ja, Kreditrahmen: EUR / Seite 4 von 7

5 Aufklärung zu taggleichen Geschäften in demselben Finanzinstrument ( Day-Trading ) Beabsichtigt/en der/die Depot-/ taggleiches Geschäft in demselben Finanzinstrument, z. B. Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Finanzinstrumente oder Termingeschäfte vorzunehmen, sind die besonderen Risiken des Day-Tradings zu berücksichtigen. Der/Die Depot-/ muss/müssen sich im Klaren darüber sein, dass: Day-Trading zu sofortigen Verlusten führen kann, unter Umständen sein/ihr gesamtes Kapital verloren gehen kann, es zu einer Nachschusspflicht kommen kann und weiteres Kapital beschafft werden muss, falls Geschäfte betrieben werden, die Verluste bewirken, die über seine/ihre Kontokapitalisierung hinausgehen, im Falle von kreditfinanzierten Day-Trading -Geschäften der Kredit unabhängig vom Erfolg der Transaktionen zurückgezahlt werden muss, er/sie beim Versuch, durch Day-Trading Gewinne zu erzielen, mit professionellen und finanzstarken Marktteilnehmern konkurriert, Day-Trading vertiefte Kenntnisse des/der Depot-/(s) insbesondere in Bezug auf Wertpapiermärkte, Wertpapierhandelstechniken, Wertpapierhandelsstrategien und derivative Finanzinstrumente voraussetzt. Risikohinweise zu Kreditgeschäften Der/Die Depot-/ wird/werden hiermit darauf hingewiesen, dass er/sie erst in die Gewinnzone kommt/en, wenn die Rendite der kreditfinanzierten Anlagegeschäfte die Kosten des Kredits und die Kosten der Anlagegeschäfte (Provisionen, Auslagen) übersteigt, der Kredit unabhängig vom Erfolg der Transaktionen zurückgezahlt werden muss. Risikohinweise und Erklärungen zu Termingeschäften Bei Termingeschäften stehen den Gewinnchancen beträchtliche Verlustrisiken gegenüber. Bitte bestätigen Sie die Kenntnisnahme der folgenden Informationen durch Ihre unten stehenden Unterschrift(en). Die für Ihre Depots bevollmächtigten Personen erhalten automatisch auch die Freigabe für die sogenannten Termingeschäfte Erklärung zu Risiken bei Termingeschäften: Ich/Wir erkläre(n) ausdrücklich, dass ich/wir die Basisinformationen über Termingeschäfte (insbesondere die Kapitel zu Financial Futures D 1, Optionen D 3 und Margin Zahlungen C 3) erhalten, gelesen und verstanden habe(n) und mir/uns die Funktionsweise und Problematik von Termingeschäften klar geworden ist. Insbesondere bin ich mir/sind wir uns auch im Klaren über die bei Termingeschäften bestehenden besonderen Verlustrisiken, die in den vorgenannten Informationen erläutert sind. Mir/Uns ist bewusst, dass beim Handel in Termingeschäften: die Gefahr des Totalverlustes des eingesetzten Kapitals zzgl. Spesen besteht, die aufgrund der hohen Hebelwirkung und aufgrund des gegen null gehenden Zeitwertes gegeben ist; es zu einer Nachschusspflicht kommen kann und weiteres Kapital beschafft werden muss, falls Geschäfte betrieben werden, die Verluste bewirken, die über seine/ihre Kontokapitalisierung hinausgehen; ich/wir nur solches Kapital für Spekulationen einsetzen sollte(n), dessen Verlust meine/unsere Existenz nicht gefährdet; spekulative Käufe nicht kreditfinanziert werden sollten. Im Übrigen gelten die Sonderbedingungen für Termingeschäfte. Insolvenzrisiko des Clearing-Mitglieds Bitte beachten Sie, dass sich die Bank zur Ausführung von Termingeschäften eines Clearing-Mitglieds bedient, welches grundsätzlich in eigenem Namen auf Rechnung der Bank die Geschäfte des Kunden ausführt. Ein Clearing-Mitglied ist ein Institut, das aufgrund einer Clearing-Lizenz am Clearing-System für die an den entsprechenden Märkten abgeschlossenen Wertpapier- und Termingeschäfte oder Geschäfte mit Bezug auf Emissionsrechte teilnimmt. Die Sicherheiten, welche die Bank im Rahmen von Termingeschäften bei dem jeweiligen Clearing-Mitglied, dessen sie sich zur Erfüllung der Kundenaufträge bedient, zu hinterlegen hat, gelten im Verhältnis der Bank zu Ihnen als notwendige Aufwendungen, die die Bank als Kommissionärin im Rahmen des Kommissionsgeschäftes zur Abwicklung Ihrer Geschäfte zu leisten hat. Im Falle der Insolvenz des Clearing-Mitglieds nach der Insolvenzordnung oder gemäß dem Insolvenzverfahren nach dem Recht des Staates, in dem das Clearing-Mitglied seinen Sitz hat, haben Sie der Bank diese notwendigen Aufwendungen gegenüber dem Clearing-Mitglied zu ersetzen. Dieser Anspruch auf Aufwendungsersatz ist grundsätzlich auf die Höhe der Sicherheiten begrenzt, die Sie zu Beginn des Handelstages, der dem Tag der Eröffnung des Insolvenzverfahrens folgt, gegenüber der Bank zu leisten haben. Die Höhe der zu ersetzenden Aufwendungen wird im Insolvenzfall berechnet, sobald sie feststeht. Eine Liste der aktuellen Clearing-Mitglieder, derer sich die Bank zur Ausführung von Termingeschäften bedient, ist im geschlossenen Kundenbereich auf der Internetseite der Bank unter abrufbar. Bitte beachten Sie, dass Sie keinen Anspruch auf Durchführung Ihrer Geschäfte mit einem bestimmten Clearing-Mitglied haben und dass die Bank jederzeit das Recht hat, die Zusammenarbeit mit einem Clearing- Mitglied zu beenden oder zusätzlich neue Clearing-Mitglieder mit der Ausführung von Geschäften in Finanzinstrumenten zu betrauen. Erhebung, Verarbeitung und Nutzung von Daten Es wird darauf hingewiesen, dass die Bank und andere zum Baader-Konzern zugehörige Gesellschaften im Rahmen der Eröffnung, Führung und Pflege der Geschäftsbeziehung meine/unsere Daten auch automatisiert erhebt, verarbeitet und nutzt. Mir/Uns ist bekannt, dass die Bank datenschutzrechtlich verantwortliche Stelle ist und meine/unsere personenbezogenen Daten auch für Werbung sowie für die Markt- und Meinungsforschung verarbeiten und nutzen wird. Ich kann/wir können jederzeit der Verarbeitung und Nutzung für Werbung sowie für die Markt- und Meinungsforschung widersprechen, ohne dass hierfür andere als die Übermittlungskosten nach den Basistarifen entstehen. Den Widerspruch kann ich/können wir an die oben angegebene Postanschrift oder per an service@baaderbank.de richten. Aufzeichnung von Telefongesprächen Ich bin/wir sind damit einverstanden, dass meine/unsere Telefongespräche mit der Bank zu Dokumentationszwecken sowie zur stetigen Optimierung der Servicequalität von der Bank aufgezeichnet und gespeichert werden. Vorbehaltlich gesetzlicher Regelungen kann ich/ können wir jederzeit der Aufzeichnung meiner/unserer Telefongespräche mit der Bank widersprechen. Bedingungen zur Ausführung von Aufträgen Der Kunde wünscht, der Bank Aufträge (z. B. Überweisungen, Konto- überträge, Orders) elektronisch (per Fax oder als Scan-Auftrag per ) zu übermitteln. Ich/Wir erkläre/n hiermit, dass ich mir/wir uns der Möglichkeit des Missbrauchs bei der Übermittlung von elektronisch erteilten Aufträgen, z. B. Fälschung und Verfälschung durch schattenloses Kopieren, Fälschung von Unterschriften oder Veränderungen am Originalbeleg und Verzögerungen wegen möglicher technischer Probleme, bewusst bin/sind. Ich/Wir habe/n dafür Sorge zu tragen, dass sich keine in meinem/unserem Verantwortungsbereich liegenden Übermittlungsfehler, Missverständnisse, Missbräuche und Irrtümer bei einem elektronisch übermittelten Auftrag ergeben. Die Bank ist nicht in der Lage, elektronisch übermittelte Aufträge auf ihre Echtheit und die Übereinstimmung mit dem Original hin zu überprüfen. Ungeachtet dessen bitte/n ich/wir die Bank, elektronisch erteilte Aufträge unter Geltung der Bedingungen zur Ausführung von Aufträgen, der Bedingungen für die Nutzung des Webportals sowie der Bedingungen zur Nutzung einer elektronischen Handelsplattform der Bank anzunehmen / Seite 5 von 7

6 Verzicht des Kunden auf Herausgabe von Zuwendungen Dritter an die Bank (Behaltensvereinbarung) Vor Vertragsschluss sind mir/uns als Bestandteil der Kundeninformation zum Geschäft der Bank (inklusive Handel in Termingeschäften) Informationen zu vereinnahmten und gewährten Zuwendungen zur Verfügung gestellt worden ( Allgemeine Informationen für Kunden über Zuwendungen und Informationen über den Umgang mit Interessenkonflikten bei der Bank ). Hieraus ergeben sich insbesondere Informationen über die Art und Höhe der gewährten Zuwendungen Dritter an die Bank. Mit Unterschrift unter diesen Auftrag stimme ich/stimmen wir in Abweichung von den 675, 667 BGB zu, dass die Bank die ihr jeweils von Dritter Seite zufließenden Zuwendungen behalten darf. Gemeinschaftskonten mit Einzelverfügungsberechtigung (Oder-Konto) Jeder Depot-/ darf über das Depotkonto ohne Mitwirkung des anderen verfügen und zu Lasten des Depotkontos alle mit der Depotkontoführung im Zusammenhang stehenden Vereinbarungen treffen, jedoch mit der folgenden Ausnahme: Zum Abschluss und zur Durchführung von Termingeschäften, insbesondere Finanz- und Devisentermingeschäfte, zu Lasten des Kontos/Depots bedarf es einer Vereinbarung mit allen Depot-/n. Es gelten im Übrigen die Bedingungen für ein Gemeinschaftskonto/-depot für Privatkunden. Einstufung als Privatkunden Die Bank stuft natürliche Personen generell als Privatkunden im Sinne des 31a Abs. 3 WpHG ein. Sofern eine abweichende Einstufung gewünscht ist, ist das Formular Einverständniserklärung von Professionellen Kunden beizulegen, das unter Service/Rechtliche-Dokumente/Rechtliche-Dokumente-Baader-Bank- AG-250 zu finden ist. Orderausführung außerhalb eines regulierten Marktes oder multilateralen Handelssystems/Limitierte Kundenorders Hiermit bestätige/n ich/wir, dass die Bank Orders außerhalb eines regulierten Marktes oder eines multilateralen Handelssystem auch außerbörslich ausführen darf. In denjenigen Fällen, in denen ich/wir limitierte Orders in Gattungen, die an einem regulierten Markt gehandelt werden können, an die Bank mit der Weisung zur außerbörslichen Ausführung, z. B. über einen Dark Pool weiterleite/n, ist die Bank nicht verpflichtet, diese Orders mit dem zugehörigen Limit zu veröffentlichen, sofern diese aufgrund ihrer Limitierung nicht sofort ausgeführt werden können. Einbeziehung von weiteren Geschäftsbedingungen und Geschäftsgrundsätzen Maßgeblich für die Geschäftsbeziehungen zwischen Bank und Kunde sind die Allgemeinen Kundeninformationen nach 31 Abs. 3 Nr. 1-4 WpHG der Bank, die Grundsätze zum Umgang mit Interessenkonflikten bei der Bank, die Ausführungsgrundsätze für die Ausführung von Aufträgen in Finanzinstrumenten der Bank, die Allgemeinen Informationen für Kunden über Zuwendungen, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte, die Sonderbedingungen für Termingeschäfte, die Bedingungen für den Überweisungsverkehr, die Bedingungen für geduldete Überziehungen bei der Bank, die Bedingungen für die Nutzung des Webportals der Bank, die Bedingungen zur Nutzung einer elektronischen Handelsplattform der Bank, die Bedingungen zur Ausführung von Aufträgen, die Kundeninformationen zum Zahlungsverkehr sowie die Bedingungen für ein Gemeinschaftskonto/-depot für Privatkunden. Sämtliche vorstehend in Bezug genommenen Geschäftsbedingungen und Geschäftsgrundsätze sind in der Kundeninformation zum Geschäft der Bank (inklusive Handel in Termingeschäften) enthalten. Daneben finden die Vorvertraglichen Informationen bei außerhalb von Geschäftsräumen geschlossenen Verträgen und Fernabsatzverträgen über Finanzdienstleistungen einschließlich der Widerrufsbelehrung, die Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen, die Basisinformationen über Termingeschäfte das Preis- und Leistungsverzeichnis sowie die Sonderkonditionen zum Preis- und Leistungsverzeichnis Anwendung. 10 Unterschrift Mit meiner/unserer Unterschrift beantrage/n ich/wir hiermit die Eröffnung eines Depots. Unterschrift erster Depot-/ Ggfs. Unterschrift zweiter Depot-/ / Seite 6 von 7

7 Empfangsbekenntnis Der Depot-/ bestätigt, folgende Unterlagen auf einem dauerhaften Datenträger (z. B. als PDF-Anhang per oder in Form einer CD-ROM) für seine Unterlagen erhalten zu haben: 3. Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen, 4. Basisinformationen über Termingeschäfte, 1. Kundeninformation zum Geschäft der Bank (inklusive Handel in Termingeschäften) einschließlich der folgenden Informationen, Bedingungen und Grundsätze: Allgemeine Kundeninformationen nach 31 Abs. 3 Nr. 1-4 WpHG, Umgang mit Interessenkonflikten bei der Bank, Ausführungsgrundsätze für die Ausführung von Aufträgen in Finanzinstrumenten der Bank, Allgemeine Informationen für Kunden über Zuwendungen, Allgemeine Geschäftsbedingungen, Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte, Sonderbedingungen für Termingeschäfte, Bedingungen für den Überweisungsverkehr, Bedingungen für geduldete Überziehungen bei der Bank, Bedingungen für die Nutzung des Webportals der Bank, Bedingungen zur Nutzung einer elektronischen Handelsplattform der Bank, Bedingungen zur Ausführung von Aufträgen, Kundeninformationen zum Zahlungsverkehr, Bedingungen für ein Gemeinschaftskonto/-depot für Privatkunden, 2. Vorvertragliche Informationen bei außerhalb von Geschäftsräumen geschlossenen Verträgen und Fernabsatzverträgen über Finanzdienstleistungen einschließlich der Widerrufsbelehrung, 5. Preis- und Leistungsverzeichnis, 6. Sonderkonditionen zum Preis- und Leistungsverzeichnis, 7. Informationsbogen zum Einlagensicherungsschutz (dieses Formular werde ich/werden wir unterschrieben an die auf dem Formular angegebene Adresse der Bank zurücksenden), 8. Clearing-Rahmenvereinbarung (dieses Formular werde ich/ werden wir unterschrieben an die auf dem Formular angegebene Adresse der Bank zurücksenden) sowie 9. Zweitschrift dieses Formulars Eröffnung eines Wertpapierdepots (Einzel- oder Gemeinschaftsdepot). Die vorstehend genannten Geschäftsbedingungen und Geschäftsgrundsätze der Bank (mit Ausnahme der Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen, der Basisinformationen über Termingeschäfte und der Sonderkonditionen zum Preis- und Leistungsverzeichnis ) sind zudem im Internet unter Bedingungen-und-Kundeninformationen-199 abrufbar und werden auf Verlangen des Kunden auch nachträglich per übersendet. Ich/Wir habe(n) den Abschnitt Aufklärung zu taggleichen Geschäften in demselben Finanzinstrument ( Day-Trading ) zur Kenntnis genommen. Ich/Wirhabe(n) den Abschnitt Risikohinweise zu Kreditgeschäften zur Kenntnis genommen. Ich/Wir habe(n) den Abschnitt Risikohinweise und Erklärungen zu Termingeschäften zur Kenntnis genommen. Unterschrift erster Depot-/ Ggfs. Unterschrift zweiter Depot-/ Bearbeitungsvermerk der Bank Legitimation der/des s geprüft und erfasst. Bearbeitungshinweis Datum PEP-Status 1 geprüft nicht geprüft Unterschrift/ 2 geprüft nicht geprüft Sachbearbeiter Verwaltermodell / Seite 7 von 7