VR FinanzierungsPass IVD

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1 Sachkunde im Beratungsthema Immobilie VR FinanzierungsPass IVD Sachkunde im Beratungsthema Immobilie

2 Sachkundeanforderungen Sachkunde gemäß BVR-Rundschreiben vom 04. Mai 2016 Nach 18a Abs. 6 KWG konkretisiert durch die ImmoDarl- SachkV müssen die mit der Vergabe von Immobiliar- Verbraucherdarlehen befassten internen und externen Mitarbeiter über angemessene Kenntnisse und Fähigkeiten in Bezug auf das Gestalten, Anbieten, Vermitteln, Abschließen von Immobiliar-Verbraucherdarlehensverträgen oder das Erbringen von Beratungsleistungen in Bezug auf diese Verträge verfügen und ihre Kenntnisse und Fähigkeiten nachweislich auf aktuellem Stand halten. Der Mitarbeiterbegriff in diesem Sinne erfasst jegliche Personen, die Tätigkeiten der Kreditvergabe vornehmen. Die Sachkundeanforderung dürfte jedoch auf die jeweilige Tätigkeit angemessen spezifiziert werden, so dass es ausreicht, wenn im speziellen Tätigkeitsbereich spezifische und im Übrigen Grundkenntnisse vorliegen. Verwaltungsund Sekretariatsarbeiten sind dementsprechend von der Sachkundeanforderung ausgenommen. Bei den danach von der Sachkundeanforderung erfassten Mitarbeitern ist das Vorliegen der Sachkunde im Einzelfall zu prüfen. Die Aktualisierung der Sachkunde erfordert die regelmäßige Teilnahme an internen oder externen "Aktualisierungsmaßnahmen".

3 Sachkundeanforderungen Anerkannte Abschlüsse ohne Einzelnachweis nach 2 ImmoDarlSachkV ImmoDarlSachkV 1, Abs. 2 ImmoDarlSachkV Kreditinstitute müssen über die in 18a Absatz 6 des Kreditwesengesetzes genannten angemessenen Kenntnisse und Fähigkeiten verfügen. Die hierfür notwendige Sachkunde erfordert angemessene theoretische und praktische Kenntnisse 1. der rechtlichen Grundlagen für die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen, 2. des Verfahrens zur Prüfung der Kreditwürdigkeit des Verbrauchers, 3. der einschlägigen Kreditprodukte und der üblicherweise mit ihnen angebotenen Nebenleistungen, 4. der Verfahren des Immobilienerwerbs einschließlich der Organisation und Funktionsweise von Grundbüchern 5. der Bewertung von Sicherheiten. Die erforderliche Sachkunde muss durch Abschluss- oder Arbeitszeugnisse, durch Schulungsnachweise oder in anderer geeigneter Weise belegt sein. 1. staatlich anerkannter Abschluss Bank-/Sparkassenkaufmann/-frau 2. staatlich anerkannter Abschluss Immobilienkaufmann/-frau, 3. staatlich anerkannter Abschluss als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Finanzberatung, wenn die Abschlussprüfung auf der Grundlage der bis zum 31. Juli 2014 geltenden Fassung der Verordnung über die Berufsausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen/zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen abgelegt wurde oder die Abschlussprüfung auf der Grundlage der ab dem 1. August 2014 geltenden Fassung der Verordnung über die Berufsausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen/zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen abgelegt wurde und der Mitarbeiter die Wahlqualifikationseinheit Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen gewählt hatte 4. Geprüfter Bankfachwirt/-in 5. Geprüfter Immobilienfachwirt/-in 6. Geprüfter Fachwirt/-in für Versicherungen und Finanzen 7. Geprüfter Fachberater/-in für Finanzdienstleistungen, wenn zusätzlich eine mindestens zweijährige Berufserfahrung im Bereich der Immobiliardarlehensvergabe vorliegt 8. Abschluss eines Studiums der Mathematik, der Wirtschafts- oder Rechtswissenschaften (Hochschul- oder Fachhochschulabschluss), wenn darüber hinaus eine fachspezifische Berufspraxis nachgewiesen werden kann, die gewährleistet, dass der Mitarbeiter den an die Sachkunde zu stellenden Anforderungen genügt.

4 VR FinanzierungsPass IVD VR FinanzierungsPass IVD Instrumentarium zur kontinuierlichen Qualitätsverbesserung/-sicherung im Kontext der Anforderungen des Marktes des Qualitätsanspruchs der Genossenschaftlichen FinanzGruppe der gesetzlichen Anforderungen Sicherheit in Hinblick auf die Aktualität durch fortlaufende Aktualisierung aller 5 Sachkundenthemen ohne Präsenzveranstaltungen über das Forum UpdateDigital Vereinfachung/Vereinheitlichung der Nachweisführung durch unbefristeten Pass und jährlichen Online-Wissenstest

5 VR FinanzierungsPass IVD VR FinanzierungsPass IVD VR FinanzierungsPass IVD I Finanzierung wohnwirtschaftlich genutzter Immobilien Kapitaldienstdeckung aus Überschusseinkünften VR FinanzierungsPass IVD II Alle Immobiliar-Verbraucherdarlehen Kapitaldienstdeckung aus Überschussund Gewinneinkünften Spezialisierungen: Für spezielle Funktionen wie Wertermittler oder Sachbearbeiter Kredit-/Sicherungsverträge mit eingeschränkten Sachkundeanforderungen wird kein Pass vergeben. Wir empfehlen Ihnen gerne gezielte Qualifizierungs- und Updatemaßnahmen.

6 Sachkunde Der VR FinanzierungsPass IVD VR FinanzierungsPass IVD Forum UpdateDigital Digitales Update-System für den VR FinanzierungsPass IVD unterteilt in die 5 Sachkundethemen Benachrichtigungsfunktion bei neuen Beiträgen Beiträge bei Bedarf didaktisch aufbereitet z.b. als Fallstudien/Webcasts/Videos Online-Wissenstest am Jahresende 2017: kostenfreie Teilnahme ab 2018: Teilnehmer-Jahresbeitrag (gestaffelt in Abhängigkeit von der Anzahl der eingeschriebenen Mitarbeiter pro Bank; Basispreis max. 100,00 EUR netto) gesondertes Forum für Privatkundenberater mit eingeschränkter Kreditvergabe für Bestandskunden/Bestandsimmobilien

7 Unser Angebot für Ihren Erfolg Lösungen im Detail Anlage Unsere Lösungen zum VR FinanzierungsPass IVD im Detail Anlass Datum Name (optional) 7

8 VR FinanzierungsPass IVD I Markt Marktfolge VR FinanzierungsPass IVD I Ersterwerb für Nachwuchskräfte Ich werde Baufinanzierungsberater: Rechtssichere und praxisgerechte Vertragsgestaltung und Absicherung in der Wohnbaufinanzierung Wohnbaufinanzierung bei selbstgenutzten Immobilien Individuelle Beratung bei komplexen Wohnbaufinanzierungen Ich werde Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv-Privatkunden: Vertrags- und Sicherheitenrecht im Privatkreditgeschäft Die private Wohnbaufinanzierung Beleihungswertermittlung in der Wohnbaufinanzierung Kompetenznachweis Marktfolge Aktiv - Privatkunden Erfolgreiche Gesprächsführung in der Wohnbaufinanzierung Kompetenznachweis VR-WohnbaufinanzierungsBeratung Weitere Informationen erhalten Sie hier Weitere Informationen erhalten Sie hier Mit Bestehen des Kompetenznachweises erhält Ihr Mitarbeiter den VR-FinanzierungsPass IVD I

9 VR FinanzierungsPass IVD I VR FinanzierungsPass I für Bestandsmitarbeiter ohne bzw. mit der erforderlichen theoretischen Sachkunde (sh.folie 12) Mitarbeiter ohne Nachweis nach 2 oder 1 Abs. 2 der ImmoDarlSachkV Baufinanzierungsberater/Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv Privatkunden mit mind. 3 Jahren Praxiserfahrung Rechtssicherer Umgang mit Immobiliar- Verbraucherdarlehen (1 Tag) (bzw. in 2016: 33010) und Update - Baufinanzierung für Praktiker (3 Tage) Weitere Informationen erhalten Sie hier Mitarbeiter mit Nachweis nach 2 oder 1 Abs. 2 der ImmoDarlSachkV Baufinanzierungsberater/Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv Privatkunden mit mind. 3 Jahren Praxiserfahrung InhouseUpdate Baufinanzierung unter Berücksichtigung der Anforderungen der Wohnimmobilienkreditrichtlinie (1 Tag) (bei Teilnahme am Seminar in 2016) bzw InhouseUpdate Vergabe von Immobiliar- Verbraucherdarlehen für wohnwirtschaftlich genutzte Immobilien mit Kapitaldienstdeckung aus Überschusseinkünften ( 2 Tage) (ohne Teilnahme am Seminar in 2016) Gerne erstellen wir Ihnen auch ein individualisiertes Angebot unter Berücksichtigung Ihrer Anforderungen. Weitere Informationen erhalten Sie hier Mit Teilnahme erhält Ihr Mitarbeiter den VR-FinanzierungsPass IVD I

10 VR FinanzierungsPass IVD II Markt Marktfolge VR FinanzierungsPass IVD II Ersterwerb für Nachwuchskräfte Ich werde Gewerbe-/Firmenkundenberater und berate meine Unternehmer auch bei ihrer Baufinanzierung: Kompetenznachweis Gewerbekundenberatung bzw Kompetenznachweis Firmenkundenbetreuung I Wohnungsbaufinanzierung für Firmen- und Gewerbekundenberater (sofern Kompetenznachweis nicht vorliegt) Ich werde Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv Privat- und Firmenkunden: Kompetenznachweis Firmenkreditsachbearbeitung Wohnungsbaufinanzierung für Firmenkreditsachbearbeiter (sofern Kompetenznachweis nicht vorliegt) Weitere Informationen erhalten Sie hier Weitere Informationen erhalten Sie hier Mit Bestehen des Kompetenznachweises und Teilnahme am Zusatzmodul erhält Ihr Mitarbeiter den VR- FinanzierungsPass IVD II Mitarbeiter, die bereits über den VR-FinanzierungsPass IVD I verfügen, erhalten auf Antrag den Pass II direkt nach Bestehen des Kompetenznachweises (40200, 42100, 43100) Mitarbeiter, die bereits über einen der obenstehenden Kompetenznachweise verfügen, erhalten den Pass II direkt nach Besuch des entsprechenden Zusatzmoduls.

11 VR FinanzierungsPass IVD II Upgrade VR FinanzierungsPass IVD I auf Pass II für Nachwuchskräfte im Privatkreditgeschäft und Bestandsmitarbeiter Kreditwürdigkeitsprüfung für den Unternehmer als Privatperson (elearning) - 4 Tage Zielgruppe: Baufinanzierungsberater/Mitarbeiter der Marktfolge Baufinanzierung, die im Rahmen ihrer Tätigkeit künftig auch die Kreditwürdigkeit von Unternehmern prüfen sollen, aber bisher weder über entsprechende theoretische noch praktische Kenntnisse verfügen Kreditwürdigkeitsprüfung für den Unternehmer als Privatperson für Mitarbeiter in der Baufinanzierung - kompakt (elearning) - 2 Tage Zielgruppe: Baufinanzierungsberater/Mitarbeiter der Marktfolge Baufinanzierung, die im Rahmen der Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen seit mindestens 3 Jahren in der Praxis die Kreditwürdigkeit von Unternehmern prüfen, aber keine entsprechende fachliche Qualifizierung absolviert haben Kreditwürdigkeitsprüfung für den Unternehmer als Privatperson für Mitarbeiter im Firmenkundengeschäft - kompakt (elearning) - 1 Tag Zielgruppe: Firmenkundenbetreuer/Mitarbeiter der Marktfolge Firmenkunden, die im Rahmen ihrer Tätigkeit auch die Kreditwürdigkeit von Unternehmern nach den Anforderungen der Wohnimmobilienkreditrichtlinie prüfen, über praktische Erfahrung von mindestens 3 Jahren in der Kreditwürdigkeitsprüfung von Unternehmen verfügen, aber keine entsprechende fachliche Qualifizierung absolviert haben. Weitere Informationen erhalten Sie hier Mitarbeiter, die über den VR-FinanzierungsPass IVD I verfügen, erhalten auf Antrag den Pass II direkt nach Teilnahme am entsprechenden obenstehenden Seminar. Alle Seminare bieten wir Ihnen auch als Inhouseveranstaltungen an.

12 Ihre Ansprechpartnerin Ihre Ansprechpartnerin GenoAkademie Corinna Schoenwald Abteilungsleiterin Bildung Banken-Vertrieb Tel.: genossenschaftsverband.de