Eigenpräsentation 2017 Wer wir sind und was wir tun

Transkript

1 Eigenpräsentation 2017 Wer wir sind und was wir tun

2 Philosophie Unabhängig Persönlich Kompetent Wir unterstützen Sie mit 40 Jahren Erfahrung als freier und unabhängiger Finanzmakler. Ihre Geldanlage in guten Händen zu wissen, die Berechnung Ihrer Altersvorsorge sowie die Auswahl der zu Ihnen passenden Versicherung und Immobilie setzt fachliche Kompetenz und objektive Beratung voraus. Im Gegensatz zu Vertretern und Banken sind wir in der Lage unabhängig, uneingeschränkt und vollhaftend zu handeln.

3 Legitimation Wer ist der richtige Ansprechpartner? Erfahrung ist ebenso wichtig wie der passende Background. Hinterfragen Sie stets Ihr Gegenüber! Wir verfügen über die Gewerbeerlaubnisse für die Vermittlung von: Immobilien und Immobilienfinanzierung ( 34c GewO) Versicherungsverträgen ( 34d GewO) Finanzanlagen und Investment ( 34 f GewO) Eine korrekte Beratung resultiert immer aus der fachlichen Qualifikation.

4 Netzwerk Starke Performance verlangt starke Partner Als unabhängiger Finanzdienstleister haben wir besondere Rechte und Pflichten. Auch und insbesondere gegenüber Kunden. Strategische Partnerschaften unterstreichen hierbei unsere Stellung und unseren Anspruch. In der Konsequenz profitierten unsere Kunden auf vielfältige Weise.

5 Expertisen

6 Altersvorsorge Gefördert - Betrieblich - Privat Die Renten sind sicher! - Sind Sie sicher? Richtig vorsorgen heißt heute schon an morgen denken. Wir durchleuchten für Sie die 3 Schichten der Altersvorsorge und liefern eine objektiv sinnvolle sowie kosten- und steuereffiziente Durchführung. Lassen Sie sich nicht von Angeboten locken. Viele Vermittler oder Banken sind nicht nur im Angebot sondern auch in der Analyse von Kosten und Renditen eingeschränkt. Suchen Sie immer einen Vergleich!

7 Geldanlage Vermögensverwaltung ist Vertrauenssache Werte schaffen und Werte erhalten. Das richtige Anlageprofil basiert immer auf Anlageziel und Anlagestrategie. In der Regel müssen Anleger zwischen Rendite und Sicherheit wählen. Aber geht auch beides? Und wie bleiben Sie stets flexibel und handlungsfähig? Neben Lösungen für verschiedene Lebenssituationen, bieten wir Beratung für den Ernstfall. Denn richtig Erben und Schenken will gelernt sein!

8 Versicherungen Sicherheit ist das Ziel Versicherungen haben Geschichte und Tradition, leider aber nicht immer das beste Image. Ob Risiko- oder Sachversicherung, wir haben eine breite Expertise. Gerne nehmen wir Ihre Bedenken, schaffen Überblick und vergleichen für Sie alle Anbieter am Markt. - Es gilt für Ihren Einzelfall die beste Lösung zu finden. Beachten Sie: Unser Service endet nicht nach dem Vertragsabschluss!

9 Immobilien Sachwerte trotzen der Inflation Beständigkeit zeichnet sich aus. Wir empfehlen Immobilien als Bestandteil eines langfristig ausgerichteten Depots. Entscheidend für die richtige Investition sind Standort, Lage und Qualität. Wir achten daher besonders auf wirtschaftliche und demographische Einflussfaktoren. Bei der Umsetzung begleiten wir Sie nicht nur bei der Auswahl des passenden Objekts, sondern auch bei Folgefragen nach Betreuung und Verwaltung. Die Marktanalyse der lukrativsten Finanzierung halten wir für selbstverständlich.

10 Der Weg zum passenden Berater ja Soll der Berater gesetzlich zugelassen sein und für seine Beratung haften? nein Verbraucherzentrale ja Darf der Berater an einzelne Gesellschaften gebunden sein? nein Es reicht mir, wenn mein Berater eine Gesellschaft pro Sparte hat. Ich möchte einen unabhängigen Berater mit Auswahl aus dem gesamten Markt. Bank Versicherungsvertreter Versicherungsmakler Kann und darf nur eigene Produkte vermitteln Kann und darf nur eigene Produkte vermitteln Produkte und Beratung unabhängig von Gesellschaften Handelt in der Regel vertriebsorientiert Handelt im Auftrag und für seine Gesellschaft Sachwalter des Kunden, Betreuung nach Abschluss

11 Die Beratung durch einen Makler 1. Unabhängigkeit Ein Vertreter ist beauftragt bestimmte Produkte zu verkaufen, Anreiz schafft das Vertriebssystem. Ein Makler verkauft keine Versicherungen, sondern berät neutral zu dem besten Versicherungskonzept. 2. Ganzheitlichkeit Je mehr Versicherungen man hat, desto leichter verliert man den Überblick. Darum ist es sinnvoll, wenn alle Versicherungen in der gleichen Betreuung liegen. 3. System und Planung Die Analyse von Situation und Ziel in Bezug auf finanzielle Absicherung und Vorsorge sind notwendig. Ein so erstelltes Konzept muss regelmäßig auf Aktualität überprüft und an Veränderungen angepasst werden. 4. Mandat Das Maklermandat ist die Basis unserer Zusammenarbeit. Wir sind verpflichtet in Ihrem Namen zu handeln. Auch für die Betreuung während der gesamten Vertragslaufzeit sind wir zuständig. Sachwalter-Urteil des Bundesgerichtshofs: Nur der Versicherungsmakler ist treuhändlerscher Sachwalter der Interessen seiner Mandaten.

12 Integriert und Ganzheitlich Unser Anspruch: Full Service Wir bieten Ihnen ein breites Spektrum an Leistungen, ganzheitliche Beratung und Produkte von hoher Qualität. Das Fundament unserer Arbeit ist die Idee einer zeitgemäßen Dienstleistung mit integrierten Services. Diese werden nicht einzeln erworben. Wir stellen Sie Ihnen zur Verfügung. Finanziert werden wir aus eingepreisten Courtagen, auf Wunsch auch durch eine gesondert ausgewiesene Honorarvereinbarung.

13 Unsere Services 1 Persönliches Büro Stationärer und telefonischer Support Vertragsabfrage/Sondierung Bestandspflege Angebotserstellung Kontrolle von Pflichten und Fristen Korrespondenz mit Versicherern Sachbearbeitung, Schadensabwicklung fachspezifische Ansprechpartner 2 Kompetenzführerschaft Stetige Aus-/Fort- und Weiterbildung aller Mitarbeiter Teilnahme an Initiativen Aktive Einbindung/Mitgliedschaft in Verbände und Institutionen Initiierung von Facharbeitskreisen Zugang zu Gastreferenten 3 Software und Tools Vorhaltung unabhängiger Vergleichssoftware Erstellung von Hochrechnungen Spezifische Bedarfsanalysen (Lebens-)Szenarioanalysen Einzelfallberechnung Präsentationen und Informationsträger 4 Regulation und Selektion Anbietervergleiche Überwachung externer Faktoren Markt- und Risikoanalysen Rechtskonforme Beratungsdokumentation Informationsveranstaltungen und Workshops

14 Interaktion Gespräche mit Mehrwert Es geht auch anders: Ganzheitliche und nachhaltige Beratung ohne Vertriebsdruck. Sie wollen sich einen ersten Eindruck verschaffen? Unsere Tür ist stets geöffnet. Wir freuen uns über Ihren Besuch bei dem Schlauen Montag. Dieser hat sich mittlerweile zu einer festen Institution in Werther entwickelt. Regelmäßig veranstalten wir auch Fachvorträge und Workshops. Aktuelle Themen finden Sie auf unserer Homepage und bei Facebook.

15 Auszug aus den Referenzen "Gute Konzepte, schnelle Reaktionen und ein unkompliziertes Miteinander prägen das Verhältnis, wir arbeiten gern zusammen." Dipl. Wirt.-Ing. Ralf Pilgrim, Geschäftsführer, HENROB GmbH, Herford Vielen Dank für die gute bisherige Zusammenarbeit! Ich schätze Ihr Know- How rund um die betriebliche Altersvorsorge - ein Thema, das bei unseren Mandanten immer größere Bedeutung gewinnt. Dr. Roland Tomik, Wirtschaftsprüfer und Steuerberater, Halle/Westf. Jederzeit kompetent und verbindlich in Auskünften, dabei stets erreichbar und präsent mit maßgeschneiderten Lösungen für alle Anforderungen. Lebensbaum-Soziale Hilfen ggmbh, Werther Udo Heidemann genießt mein Vertrauen seit mehr als 25 Jahren bei der Altersvorsorge und sämtlichen Versicherungsfragen. Ebenso konnten viele unserer Mitarbeiter durch die kompetente Beratung von Udo Heidemann Ihre betriebliche Altersvorsorge gestalten. Thomas Biermann, GF, scanlitho.teams Fullservice GmbH, Bielefeld

16 Team Udo Heidemann Geschäftsführer Ansprechpartner für: - Altersvorsorge - Immobilien und Finanzierung - Generationenberatung, Erben und Schenken Tel: Mail: info@heidemann-finanz.de Marco Heidemann Geschäftsführer Ansprechpartner für: - Investment und Geldanlage - Biometrische Absicherung: PKV, Risiko-LV, BU, Pflege Tel: Mail: marco@heidemann-finanz.de Iris Heidemann Ansprechpartnerin für: - Organisation und Back-Office - Terminvereinbarung - Buchhaltung und Controlling Tel: Mail: iris@heidemann-finanz.de Sandra Heidemann Ansprechpartnerin für: - Schlauer Montag - Haftpflicht, Hausrat, Wohngebäude, Unfall, Rechtsschutz Tel: Mail: sandra@heidemann-finanz.de Karin Heidemann Ansprechpartnerin für: - Kundenverwaltung - Schadensbearbeitung - KFZ Tel: Mail: karin@heidemann-finanz.de Wir sind gerne persönlich für Sie da Im historischen Walbaum Haus Werther Unsere Öffnungszeiten sind: - Montag bis Donnerstag: Uhr - Freitag: Uhr Ravensberger Str. 16, Werther oder online auf

17 Was können wir für Sie tun?