Digitalisierung & Innovationen zinsgünstig finanzieren

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1 Digitalisierung & Innovationen zinsgünstig finanzieren digitalhub Aachen e.v. 16. Januar

2 Gliederung 1 Einleitung 2 Basisinformationen 3 Ausgewählte Förderprogramme und Finanzierungsbeispiele 4 Kontakt 2

3 Die NRW.BANK in Kürze Förderbank für Nordrhein-Westfalen Größte Landesförderbank Eigentümer: Land NRW (100%) Haushaltsunabhängig Wettbewerbsneutral Partner der Banken und Sparkassen Hausbankenprinzip 3 November 2017 NRW.BANK die Förderbank für Nordrhein-Westfalen

4 Zwei Sitze Düsseldorf 931 Mitarbeiter/innen* 481 Frauen und 450 Männer * Unbefristete Beschäftigte inkl. Azubis und Trainees Münster 407 Mitarbeiter/innen* 217 Frauen und 190 Männer Stand: 31. Dezember November 2017 NRW.BANK die Förderbank für Nordrhein-Westfalen

5 Überblick der Förderinstitute NRW.BANK Landesförderinstitut Kreditanstalt für Wiederaufbau Bundesförderinstitut Bürgschaftsbank NRW Bürgschaftsbank 5

6 Gliederung 1 Einleitung 2 Basisinformationen 3 Ausgewählte Förderprogramme und Finanzierungsbeispiele 4 Kontakt 6

7 Hausbankenverfahren 7

8 Top 5 der größten Vorteile von Förderkrediten Laufzeit in der Regel relativ lang eigene Liquidität wird geschont Lange Zinsbindungsfrist Planungssicherheit Günstige Kreditkonditionen Tilgungsfreijahre Investition benötigt oftmals eine Anlaufzeit Kombination verschiedener Förderkredite möglich auch Bürgschaft oder Haftungsfreistellung 8

9 Gliederung 1 Einleitung 2 Basisinformationen 3 Ausgewählte Förderprogramme und Finanzierungsbeispiele 4 Kontakt 9

10 NEU: ERP-Digitalisierungs- und Innovationskredit Zielgruppe Einsatzbereich Rahmenbedingungen Freiberufler, gew. Unternehmen > 2 Jahre (Gruppenumsatz max. 500 Mio. ) Digitalisierungs- und Innovationsvorhaben Investitionen und Betriebsmittel innovativer Unternehmen (Kriterien: Innovationsvorhaben/Innov. Unternehmen siehe Merkblatt: förderfähige Maßnahmen) Volumen: 25 Tsd Mio. Laufzeit/Tilgungsfreijahre 5/0-1; 7/0-2; 10/0-2 Zinsbindung: analog Laufzeit 10

11 NEU: ERP-Digitalisierungs- und Innovationskredit Besonderheiten Optionale HF: 70% HF für Freiberufler, Small Mid-Caps mit max. 499 MA Volumen: max. 7,5 Mio. je Vorhaben max. 15 Mio. pro Gruppe b.a.w. keine Bereitstellungszinsen Angebot beihilfefreier Varianten 11

12 NEU: ERP-Digitalisierungs- und Innovationskredit Kriterien innov. Unternehmen Unternehmenswachstum Unternehmen zwischen 5 u. 12 Jahre alt und Ø > 20% Umsatz- o. MA-Wachstum p.a. in den vergangenen 3 Jahren Aufwendungen für Forschung und Entwicklung Mind. 10% der Betriebskosten in jedem der vergangenen 3 Geschäftsjahre Innovationsförderung Zuschüsse, Kredite o. Bürgschaften innerhalb der letzten 36 Monate EU-Innovationspreis Innerhalb der letzten 24 Monate 12

13 NEU: ERP-Digitalisierungs- und Innovationskredit Beispiele für Kriterien von Digitalisierungsvorhaben Produktion u. Verfahren Produkte Strategie u. Organisation Implementierung von 3D-Druck Aufbau der Infrastruktur für Big Data- Anwendungen Vernetzung der ERP- u. Produktionssysteme Industrie 4.0 etc. Aufbau von digitalen Plattformen Entwicklung produktbegleitender Apps etc. Entwicklung einer Digitalisierungsstrategie Initialisierungsaufwand für Cloudtechnologien Einführung Digitaler Vertriebskanäle etc. 13

14 NEU: ERP-Digitalisierungs- und Innovationskredit Förderfähige Kosten Bei digitalen bzw. innovativen Vorhaben Vorhabenbezogene Investitionen und/oder Betriebsmittel Alternativ Vereinfacht ermittelte Kosten : 200% der vorhabenbezogenen Personalkosten Bei innovativen Unternehmen Alle Investitionen und Betriebsmittel 14

15 NEU: ERP-Digitalisierungs- und Innovationskredit - Laufzeit 10 Jahre KMU Stand: 11. Januar 2017 Preisklasse Zinssatz A 1,00% B 1,30% C 1,49% D 1,82% E 2,22% F 2,70% G 3,02% H 3,77% I - 15

16 Risikogerechtes Zinssystem 16 September 2017 PowerPoint-Vorlage, Version 1.07 Abt. Kommunikation

17 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Zielgruppe Einsatzbereich Rahmenbedingungen Besonderheiten KMU, Freiberufler, Small Mid-Caps bis < 500 MA Innovations- und Digitalisierungsvorhaben oder Investitionen und Betriebsmittel Innovativer Unternehmen (Kriterien: Innovative Unternehmen siehe Merkblatt) Volumen: 100 Tsd. - 7,5 Mio. Laufzeit/Tilgungsfreijahre: Betriebsmittel: 3/0 o. 5/0 Investitionen: 5/0, 7/0 o. 10/0 Zinsbindung: analog Laufzeit 70% Haftungsfreistellung obligatorisch Förderangebote der NRW.BANK für innovative Vorhaben Rainer van Straaten

18 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Innovations- und Digitalisierungsvorhaben Herstellung, Entwicklung oder Einführung neuer bzw. substantiell verbesserter Produkte, Dienstleistungen oder Prozesse Voraussetzungen: technologisches oder wirtschaftliches Risiko des Scheiterns Bewertung durch Gutachter / Externen Dritten (z.b. Kammer, Hausbank oder Berater) Förderangebote der NRW.BANK für innovative Vorhaben Rainer van Straaten

19 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Innovative Unternehmen Beispiele Kriterien Unternehmensfrühphase VC-Investor oder Business Angel ist Gesellschafter o. hat in das Unternehmen in den letzten 24 Monaten investiert Unternehmenswachstum Unternehmen < 12 Jahre und Ø > 20% Umsatz- o. MA- Wachstum p.a. in den vergangenen 3 Jahren (mind. 10 MA zu Beginn des 3-Jahreszeitraums) F + E Ausgaben Anteil an Betriebsausgaben in einer der letzten 3 Geschäftsjahren mind. 5% (Unternehmen < 7 Jahre) bzw. mind. 10% (KMU) Förderangebote der NRW.BANK für innovative Vorhaben Rainer van Straaten

20 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Innovative Unternehmen Beispiele Kriterien Innovationsförderung Zuschüsse, Kredite o. Bürgschaften innerhalb der letzten 36 Monate EU-Innovationspreis Innerhalb der letzten 24 Monate Anmeldung technologisches Recht (z.b. Patente, Gebrauchsmuster) Innerhalb der letzten 24 Monate Einsatz Darlehen zur Nutzung des Rechtes Förderangebote der NRW.BANK für innovative Vorhaben Rainer van Straaten

21 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Best Practice Unternehmen: Führender Anbieter im Bereich digitaler Klausuren und Prüfungen an Bildungseinrichtungen (z.b. Durchführung von Fernprüfungen für Hochschulen) Vorhaben: Stärkung und Ausweitung der Wettbewerbsposition durch Beauftragung der Neuentwicklung einer Software durch einen externen Dienstleister Innovationskriterium: mindestens 80% des Darlehnsbetrages werden für Forschung und Entwicklung eingesetzt Förderangebote der NRW.BANK für innovative Vorhaben Rainer van Straaten

22 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Best Practice Vorhaben: Finanzierungsbedarf: Erwerb einer fremdvergebenen Softwareentwicklung Forschungs- und Entwicklungskosten 164 Tsd. Finanzierung: 164 Tsd. NRW.BANK.Innovative Unternehmen mit 70% Haftungsfreistellung Hausbankrisiko 49 Tsd Förderangebote der NRW.BANK für innovative Vorhaben Rainer van Straaten

23 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Best Practice Unternehmen: Dienstleister im Bereich Engineering, Planung und Entwicklung von Schüttgutanlagen Vorhaben: Erstellung einer innovativen Gießereisand- Regenerationsanlage (Prototyp) Innovationskriterium: 2 Jahre zuvor Zusage aus dem Bundesprogramm ZIM zur Entwicklung eines neuartigen, energieeffizienten Trocknungsverfahrens für Schüttgut (Kooperationsprojekt zwischen dem Unternehmen und einer Universität) Förderangebote der NRW.BANK für innovative Vorhaben Rainer van Straaten

24 NRW.BANK.Innovative Unternehmen Best Practice Vorhaben: Erstellung Prototyp Gießereisand- Regenerationsanlage Finanzierungsbedarf: Herstellungskosten 480 Tsd. Finanzierung: 170 Tsd. Eigenkapital 310 Tsd. NRW.BANK.Innovative Unternehmen mit 70% Haftungsfreistellung Hausbankrisiko 93 Tsd Förderangebote der NRW.BANK für innovative Vorhaben Rainer van Straaten

25 NRW.BANK.Universalkredit Zielgruppe Einsatzbereich Rahmenbedingungen Besonderheiten Gewerbliche Unternehmen, Freiberufler und Gründer (Gruppenumsatz max. 500 Mio. ) Investitionen, Anteilserwerb, Übernahme (tätige Beteiligung) Betriebsmittel (inkl. Umschuldungen 1) ) Volumen: 25 Tsd. - i.d.r. 10 Mio. Laufzeit/Tilgungsfreijahre: 3-9/0; 10/0,1; 15/0,2; 20/0,2 Ab 5 Mio. individuelle Konditionierung Fremdvermietung möglich (auch an Großunternehmen) 1) keine Haftungsfreistellung und keine Ablösung von öffentlichen Mitteln 25

26 Bürgschaftsbank NRW Zielgruppe Einsatzbereich Rahmenbedingungen Besonderheiten Existenzgründer und KMU (Mitarbeiterzahl < 250; Umsatz < 50 Mio. oder Bilanzsumme < 43 Mio. ) Ersatz fehlender Sicherheiten ggü. Kreditinstituten bei Investitionen, Anteilserwerb, Übernahme Betriebsmittel, KK- und Avalrahmen maximal 1,25 Mio. Bürgschaftssumme Preismodell s. Folgefolie Ausfallbürgschaft verbessert i. d. R. Besicherungsklasse 26

27 Bürgschaftsbank NRW Bürgschaftshöhe (50% - 80%) Bearbeitungsentgelt (einmalig) Bürgschaftsprovision (laufend, p. a.) max. 1,25 Mio. bei klassischer Bürgschaft max. 200 Tsd. bei Bürgschaft ohne Bank (BoB) max. 150 Tsd. (max. 60%) bei ExpressBürgschaft 1,50% vom Kreditbetrag, mindestens 400 0,75% vom Kreditbetrag bei Verbürgungsgrad von 50% bis 50% Verbürgungsgrad: 0,70% der Kreditvaluta bis 60% Verbürgungsgrad: 1,00% der Kreditvaluta bis 70% Verbürgungsgrad: 1,25% der Kreditvaluta bis 80% Verbürgungsgrad: 1,50% der Kreditvaluta 27

28 Gliederung 1 Einleitung 2 Basisinformationen 3 Ausgewählte Förderprogramme und Finanzierungsbeispiele 4 Kontakt 28

29 Beratertage Alle Termine finden Sie unter: NRW.BANK Kavalleriestr Düsseldorf IHK/HWK Aachen in Kooperation mit NRW.BANK u. Bürgschaftsbank NRW Wer Wann Anmeldung unter digitalhub Aachen e.v. in Kooperation mit NRW.BANK und ZENIT jeden letzten Donnerstag im Monat jeden 3. Mittwoch im Monat einmal im Quartal Frau Zocher Tel IHK Aachen, Herr Kolle Tel HWK Aachen, Frau Lang Tel DigitalHUB Aachen e.v. Frau Dickmeis Tel

30 Kontakt NRW.BANK Service-Center (Mo.-Do. 08:00-18:00 Uhr Fr. 08:00-17:30 Uhr) Kavalleriestr Düsseldorf Tel info@nrwbank.de Web 30

31 In Nordrhein-Westfalen soll jede gute Idee die passende Finanzierung erhalten! 31