Vereinfachter Prospekt zum Teilfonds Hyposwiss (Lux) Fund Schweiz (CHF)

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1 Vereinfachter Prospekt zum Teilfonds Hyposwiss (Lux) Fund Schweiz (CHF) Anlagefonds luxemburgischen Rechts («Fonds commun de placement») gemäss Teil I des Fondsgesetzes vom 20. Dezember 2002 Dieser vereinfachte Prospekt enthält Schlüsselinformationen über den Hyposwiss (Lux) Fund Schweiz (CHF) (der Teilfonds ), einem Teilfonds des Hyposwiss (Lux) Fund. Sollten Sie weitere Informationen wünschen bevor Sie investieren, konsultieren Sie bitte den vollständigen Verkaufsprospekt des Hyposwiss (Lux) Fund. Darin finden sich auch Angaben über die Rechte und Pflichten des Anlegers. Der vollständige Verkaufsprospekt und die jährlichen und halbjährlichen Rechenschaftsberichte können kostenlos bei der Verwaltungsgesellschaft, der Administrationsstelle (siehe auch unter Kontaktstellen ) und allen Vertriebsstellen bezogen werden. Detaillierte Angaben zu den Anlagen des Fonds können Sie dem letzten Jahres- oder Halbjahresbericht entnehmen. Anlageziel Angebotene Anteilklassen Das Anlageziel dieses Teilfonds ist das Erwirtschaften eines maximalen Investitionsertrages. Anteilklasse «B»: Retailkunden vorbehalten Anteilklasse «I»: Institutionellen Kunden vorbehalten Anlagepolitik Der Teilfonds investiert mindestens zwei Drittel seines Vermögens in Wertpapiere von Gesellschaften, die ihren Sitz in der Schweiz haben, oder die den überwiegenden Anteil ihrer wirtschaftlichen Aktivität in der Schweiz ausüben. Dieser Teilfonds darf auch indirekt in Indexzertifikate oder strukturierte Produkte investieren, sofern deren Basiswerte ( underlyings ) der Anlagepolitik des Teilfonds entsprechen. In diesem Fall müssen auf konsolidierter Basis mindestens zwei Drittel des Vermögens in Wertpapiere von Gesellschaften, die ihren Sitz in der Schweiz haben, oder die den überwiegenden Anteil ihrer wirtschaftlichen Aktivität in der Schweiz ausüben, investiert sein. Der Teilfonds kann bis maximal ein Drittel des Vermögens weltweit diversifiziert in Wertpapiere investieren. Einsatz von Techniken und Instrumenten Im Rahmen der effizienten Vermögensverwaltung und unter Berücksichtigung der jeweiligen Marktsituation investiert der Teilfonds gemäss den im ausführlichen Verkaufsprospekt beschriebenen Bestimmungen des Kapitels Spezielle Techniken und Instrumente, deren Basiswert Wertpapiere und Geldmarktinstrumente sind in sämtliche gesetzlich zulässigen derivativen Instrumente gemäss den dortigen Richtlinien. Diese Techniken und Instrumente bilden keinen zentralen Bestandteil zum Erreichen der Anlagepolitik. Risikoprofil Die Investitionen des Teilfonds können grösseren Schwankungen unterliegen und es kann nicht garantiert werden, dass der Wert eines gekauften Anteils des Teilfonds nicht unter den Einstandswert fällt. Faktoren, die diese Schwankungen auslösen respektive das Ausmass der Schwankungen beeinflussen können, sind (nicht abschliessende Aufzählung): Unternehmensspezifische Veränderungen Seite 1 8

2 Veränderungen der Zinssätze Veränderungen von Wechselkursen Veränderung von konjunkturellen Faktoren wie Beschäftigung, Staatsausgaben und verschuldung, Inflation Veränderung rechtlicher Rahmenbedingungen Veränderung des Anlegervertrauens in Anlageklassen (z.b. Aktien), Märkte, Länder, Branchen und Sektoren Veränderungen von Rohstoffpreisen Durch die Diversifikation der Anlagen strebt der Portfolio Manager danach, die negativen Auswirkungen dieser Risiken auf den Wert des Teilfonds teilweise zu mindern. Auf Grund seiner spezifischen Anlagepolitik bietet dieser Teilfonds im Vergleich zu Anlagen in Aktienfonds eine höhere Sicherheit und eine weniger volatile Wertentwicklung, wobei der Anleger bereit sein muss, das mit festverzinslichen Wertpapieren verbundene Kredit- und Zinsrisiko zu akzeptieren. Durch den Gebrauch von besonderen Techniken und Instrumenten, die Wertpapiere und Geldmarktinstrumente zum Gegenstand haben und die eine Optimierung des Portfoliomanagements bezwecken, entstehen möglicherweise für die Anleger grössere Risiken. Infolgedessen gibt es keine Gewährleistung dafür, dass die durch diesen Gebrauch erwünschten Ergebnisse erreicht werden. Die im Verkaufsprospekt unter Mit dem Einsatz von Derivaten verbundene Risiken aufgeführten Risikofaktoren (verbunden mit dem Gebrauch von Derivaten, Optionen auf Finanzinstrumente und Terminkontrakte sowie Optionsscheinen auf Wertpapieren) liefern keine vollständige Erläuterung bezüglich der Risiken, die mit den Anteilen des Teilfonds verbunden sind. Es muss daran erinnert werden, dass der Nettoinventarwert des Teilfonds steigen oder sinken kann. Ein Anleger kann möglicherweise die Höhe seiner Anlage nicht zurückbekommen, insbesondere wenn die Anteile knapp nach deren Erwerb verkauft werden. Potenzielle Anleger sollten sorgfältig überlegen, ob eine Anlage in Fondsanteilen ihren Vermögensverhältnissen entspricht. Die Risiken sind im vollständigen Verkaufsprospekt ausführlich beschrieben. Portfolio Turnover Das Portfolio Turnover beträgt % per 31. Januar 2009 Seite 2 8

3 Performance: Anteilklasse «B»: Anteilklasse «I»: Seite 3 8

4 Profil des typischen Anlegers Ertragsverwendung Der Teilfonds eignet sich für Anleger, die in einem breit diversifizierten CHF - Aktienportefeuille investieren wollen. Die Anteile der Anteilklasse «B» und «I» räumen kein Recht auf Ausschüttung ein. Die Erträge dieser Anteile werden laufend thesauriert. Kosten zu Lasten des Teilfonds Jährliche Kosten zu Lasten des Teilfonds: Pauschale Verwaltungskommission (*), Anteilklasse «B»: Luxemburger «Taxe d abonnement»: Total Expense Ratio (TER): 1,60% p.a. 0,05% p.a. 1,64% p.a. Jährliche Kosten zu Lasten des Teilfonds: Pauschale Verwaltungskommission (*), Anteilklasse «I»: Luxemburger «Taxe d abonnement»: Total Expense Ratio (TER): 0,80% p.a. 0,01% p.a. 0,83% p.a. Transaktionskosten und Kosten für die Währungsabsicherung sind nicht in der TER berücksichtigt. (*) Dem Teilfonds wird monatlich eine pauschale Verwaltungskommission von max. 0,1333% auf dem durchschnittlichen Nettoinventarwert des Teilfonds belastet. Aus dieser Pauschale Verwaltungskommission werden die Administrations- und Domizilierungsstelle, die Depotbank, der Portfolio Manager, die Verwaltungsgesellschaft, Vertrieb und Vertretung bezahlt. Sie beinhaltet ausserdem sämtliche für den Fonds resp. die Teilfonds anfallenden Kosten mit Ausnahme der im vollständigen Verkaufsprospekt aufgeführten Ausgaben. Sollten Kosten für ausserordentliche, im Interesse der Anteilinhaber liegende Massnahmen belastet werden, so würden diese in der TER berücksichtigt. Steuerstatut Der Fonds untersteht Luxemburger Gesetzgebung. Anteilsinhaber werden darauf hingewiesen, dass das Luxemburger Gesetz vom 21. Juni 2005 die Richtlinie 2003/48/EG des Rates vom 3. Juni 2003 betreffend die Besteuerung von Zinserträgen in luxemburgisches Recht umgesetzt hat. Diese sieht vor, dass seit dem 1. Juli 2005 grenzüberschreitende Zinszahlungen an natürliche Personen mit Wohnsitz in der EU einer Quellensteuer oder einem automatischen Informationsaustausch unterliegen. Dies trifft unter anderem auf Ausschüttungen und Dividenden von Anlagefonds zu, die mehr als 15% sowie auf Erträge aus der Abtretung oder Rückzahlung von Anteilen an Anlagefonds, die mehr als 40% (ab : 25%) in Forderungspapiere und rechte im Sinne der EU-Zinsbesteuerung investieren. Unter der Voraussetzung, dass der betreffende Teilfonds der EU-Zinsbesteuerung nicht unterliegt oder der Anteilinhaber davon nicht betroffen ist, muss der Anteilinhaber nach der gegenwärtig gültigen Steuergesetzgebung weder Einkommens-, Schenkungs-, Erbschaftsnoch andere Steuern in Luxemburg entrichten, es sei denn, er hat seinen Wohnsitz, einen Aufenthaltssitz oder seine ständige Niederlassung in Luxemburg oder er hatte seinen Wohnsitz in Luxemburg und hält mehr als 10% des Nettofondsvermögens. Die zur Verfügung gestellten Steuerwerte basieren auf den zum Zeitpunkt ihrer Berechnung letztverfügbaren Daten. Das Vorstehende ist lediglich eine Zusammenfassung der steuerlichen Auswirkungen, die keinen Anspruch auf Vollständigkeit erhebt. Es obliegt den Käufern von Anteilen, sich über die Gesetzgebung sowie über alle Bestimmungen bezüglich des Erwerbs, Besitzes und eventuellen Verkaufs von Anteilen im Zusammenhang mit ihrem Wohnsitz oder ihrer Seite 4 8

5 Tägliche Preisveröffentlichun g Art und Weise des Erwerbs und der Rücknahme der Anteile Staatsangehörigkeit zu informieren. Der Nettoinventarwert pro Anteil wird jeden Tag am Sitz der Verwaltungsgesellschaft und der Depotbank bereitgehalten. Zusätzliche Publikationen erfolgen in den wichtigsten internationalen Wirtschaftsmedien sowie auf Reuters. Zeichnungen für Anteile des Fonds werden zum Ausgabepreis der Teilfonds von der Administrationsstelle, der Depotbank oder der Verwaltungsgesellschaft sowie allen anderen Vertriebsstellen entgegengenommen. Zeichnungs- und Rücknahmeanträge, die bis spätestens Uhr (Mitteleuropäische Zeit) an einem Geschäftstag (Auftragstag) bei der Administrationsstelle oder der zentralen Abwicklungsstelle der UBS Investment Bank in der Schweiz einer Einheit der UBS AG erfasst worden sind (cut-off Zeit Auftragstag), werden am nächsten Geschäftstag (Bewertungstag) auf der Basis des an diesem Tag berechneten Nettoinventarwertes abgewickelt. Für alle Anträge, die bei der Administrationsstelle oder der zentralen Abwicklungsstelle der UBS Investment Bank in der Schweiz nach diesem Zeitpunkt eintreffen, gilt der Preis des darauffolgenden Geschäftstages. Für bei Vertriebsträgern im Inund Ausland platzierte Anträge können zur Sicherstellung der rechtzeitigen Weiterleitung an die Administrationsstelle oder die zentrale Abwicklungsstelle der UBS Investment Bank in der Schweiz frühere Schlusszeiten zur Abgabe der Anträge gelten. Diese können beim jeweiligen Vertriebsträger in Erfahrung gebracht werden. Der zur Abrechnung gelangende Nettoinventarwert ist somit im Zeitpunkt der Auftragserteilung noch nicht bekannt (Forward- Pricing). Er wird am Bewertungstag aufgrund der letztbekannten Marktpreise (d.h. von Schlusskursen oder, wenn diese nach Ansicht der Verwaltungsgesellschaft nicht den angemessenen Marktwert wiedergeben, zu den zum Zeitpunkt der Bewertung zuletzt verfügbaren Kursen) berechnet. Für die Einreichung der Konversionsanträge gelten die gleichen Modalitäten wie für die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen. Kosten zu Lasten des Anlegers beim Kauf, Verkauf und Konversion von Teilfondsanteilen: - Ausgabekommission: max. 2% - Konversionskommission in eine Klasse, die Retailkunden vorbehalten ist, innerhalb desselben Umbrellas: max. 2% - Eine Konversion in eine Klasse, die institutionellen Kunden vorbehalten ist, ist ausgeschlossen. Zusätzliche wichtige Informationen Rechtsform: Der Hyposwiss (Lux) Fund Schweiz (CHF) ist ein Teilfonds von Hyposwiss (Lux) Fund, einem unter Luxemburger Recht bestehenden «Fonds commun de placement» unter Teil I des Fondsgesetzes vom 20. Dezember 2002 Verwaltungsgesellschaft: UBS Third Party Management Company S.A. Promoter: Hyposwiss Privatbank AG Portfoliomanager: Hyposwiss Privatbank AG Seite 5 8

6 Aufsichtsbehörde: Depotbank: Wirtschaftsprüfer: Entstehungsdatum von Hyposwiss (Lux) Fund: Commission de Surveillance du Secteur Financier UBS (Luxembourg) S.A., Luxemburg PricewaterhouseCoopers S.à.r.l., Luxemburg 22. Januar 2001 Nettovermögen des Teilfonds: 66,96 Mio. CHF per 31..Januar 2009 Kontaktstellen Valorennummer: Valorennummer: ISIN: ISIN: Luxemburg: Vertreter für die Schweiz: Anteilklasse «B»: Anteilklasse «I»: Anteilklasse «B»: LU Anteilklasse «I»: LU UBS Fund Services (Luxembourg) S.A. Luxemburg Hyposwiss Privatbank AG, Bahnhofstrasse/Schützengasse 4 CH-8021 Zürich Weitere Informationen Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an: UBS Fund Services (Luxembourg) S.A., 33 A, avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxembourg Tel.: Fax: ubsfslinfo@ubs.com Hyposwiss Privatbank AG, Bahnhofstrasse/Schützengasse 4, CH-8023 Zürich Tel.: Fax: Info@hyposwiss.ch oder folgende Internetadresse: Seite 6 8

7 Vertrieb in der Schweiz a) Vertreter für die Schweiz Vertreter der vorliegenden kollektiven Kapitalanlage ist Hyposwiss Privatbank AG, Bahnhofstrasse/Schützengasse 4, CH-8021 Zürich. b) Zahlstellen Zahlstelle ist Hyposwiss Privatbank AG, Bahnhofstrasse/Schützengasse 4, CH-8021 Zürich. c) Informationen an die Anteilsinhaber 1. Bezug von Unterlagen Die folgenden Unterlagen können beim Vertreter sowie bei den Zahlstellen kostenlos bezogen werden: - der vollständige Verkaufsprospekt - die vereinfachten Prospekte - die Jahres- und Halbjahresberichte. - die Vertragsbedingungen (FCP) resp. Statuen (SICAV) 2. Publikationsorgane a) Veröffentlichungen des Fonds werden publiziert: - unter - im "Schweizerisches Handelsamtsblatt" b) Veröffentlichung des Inventarwertes: Der Inventarwert (mit dem Hinweis exklusive Kommissionen ) aller Anteilsklassen wird täglich veröffentlicht: - unter d) Zahlung von Rückvergütungen und Vertriebsentschädigungen Im Zusammenhand mit dem Vertrieb in der Schweiz kann die Fondsleitung bzw. gesellschaft an die nachstehenden qualifizierten Anleger, welche bei wirtschaftlicher Betrachtungsweise die Anteile kollektiver Kapitalanlagen für Dritte halten, Rückvergütungen bezahlen: - Lebensversicherungsgesellschaften - Pensionskassen und andere Vorsorgeeinrichtungen - Anlagestiftungen - Schweizerische Fondsleitungen - Ausländische Fondsleitungen und gesellschaften - Investmentgesellschaften Im Zusammenhand mit dem Vertrieb in der Schweiz kann die Fondsleitung bzw. gesellschaft an die nachstehenden Vertriebsträger und partner Vertriebsentschädigungen bezahlen: - bewilligte Vertriebsträger im Sinne von Art. 19 Abs. 1 KAG - von der Bewilligungspflicht befreite Vertriebsträger im Sinne von Art. 19 Abs. 4 KAG und Art. 8 KVV - Vertriebspartner, die Anteile kollektiver Kapitalanlagen ausschliesslich bei institutionellen Anlegern mit professioneller Tresorerie platzieren Seite 7 8

8 - Vertriebspartner, die Anteile kollektiver Kapitalanlagen ausschliesslich aufgrund eines schriftlichen Vermögensverwaltungsauftrages platzieren. e) Erfüllungsort und Gerichtsstand Mit Bezug auf die in der Schweiz vertriebenen Anteile sind Erfüllungsort und Gerichtsstand am Sitz des Vertreters begründet worden. UBS Third Party Management Company S.A. UBS (Luxembourg) S.A. UBS Fund Management (Switzerland) AG Seite 8 8