NEUE WEGE IM BANKING.

Größe: px

Ab Seite anzeigen:

Download "NEUE WEGE IM BANKING."

Annika Greta Hartmann
vor 7 Jahren
Abrufe

1 FILIALEN HABEN ZUKUNFT! NEUE WEGE IM BANKING. VR Bank Südpfalz

2 Die VR Bank Südpfalz eg im Überblick BILANZSUMME 1,9 MRD. EURO FLÄCHENBANK: 38 FILIALEN RUND 500 MITARBEITER/INNEN MITGLIEDER KUNDEN

3 Niedrigzinsphase das Ende der Flächenbank?

4 Herausforderungen am Bankenmarkt zeb.studie Ausgang: % 47% Betriebsergebnis in % DBS > 0,75% 24% 33% 11% 20% 0,5 bis 0,75% 0 bis 0,5% < 0% Quelle: zeb.studie Zinsszenario Basis und Bilanzszenario Moderat 411 Sparkassen und 991 Geno-Banken

5 Herausforderungen am Bankenmarkt zeb.studie Ausgang: % 47% Betriebsergebnis in % DBS > 0,75% Entwicklungsszenario: % 1% 24% 33% 0,5 bis 0,75% 1% 2% 11% 20% 0 bis 0,5% 34% 33% Quelle: zeb.studie Zinsszenario Basis und Bilanzszenario Moderat 411 Sparkassen und 991 Geno-Banken < 0% 62% 65%

6 Ergebnisverlust strategische Aussichtslosigkeit?

7 Strategische Handlungsoptionen Gesamtbankstrategie Strategische Handlungsoptionen im Kontext zu den strategischen Zielen Wachsen Kredit Einlagen Provisionsgeschäft Erträge optimieren / neue Ertragsquellen Preismanagement Provisionsgeschäft innovative Geschäftsfelder Prozesse optimieren / Kosten senken Filialkonzept Service- und Beratereffizienz

Strategische Handlungsoptionen Gesamtbankstrategie Strategische Handlungsoptionen im Kontext zu den strategischen Zielen Wachsen Kredit Einlagen Provisionsgeschäft Erträge

8 Strategische Handlungsoptionen Gesamtbankstrategie Strategische Handlungsoptionen im Kontext zu den strategischen Zielen Wachsen Kredit Einlagen Provisionsgeschäft Erträge optimieren / neue Ertragsquellen Preismanagement Provisionsgeschäft innovative Geschäftsfelder Prozesse optimieren / Kosten senken Filialkonzept Service- und Beratereffizienz

9 Filialen Kostenfresser oder Alleinstellungsmerkmal?

10 Filialsterben

11 Herausforderung Filialnetz Viele kleine Geschäftsstellen mit zu wenig Kundenkontaktpunkten Folge: keine optimale Auslastung des Personals

13 Bisher nur zwei Lösungsmöglichkeiten: Schließungen oder Reduzierung der Öffnungszeiten

14 Schließungen Irrtum 1 Durch Filialschließungen verliert man keine Kunden.

15 Schließungen Realität 1 Alleinstellungsmerkmal fällt weg Reduktion der Markenkontaktpunkte Kundenbindung nimmt sukzessive ab (Reduktion der DB pro Kunde) ERGEBNIS: Verlust an Marktanteilen

16 Reduzierung der Öffnungszeiten Irrtum 2 Durch Öffnungszeitenreduktion erhöht sich die Wirtschaftlichkeit einer Filiale.

17 Reduzierung der Öffnungszeiten Realität 2 Kundenstrom nimmt weiter ab Rüstzeiten der Mitarbeiter steigen im Verhältnis zur produktiven Arbeitszeit

18 Kreative Alternative

19 Vision: Wir wollen in der Fläche vertreten bleiben effizientes Arbeiten gewährleisten und Kapazitäten besser nutzen weiterhin unsere Kunden persönlich betreuen unseren Service erweitern

20 Die Konzeptidee: Einen Filialtyp entwickeln, der genauso funktioniert wie eine klassische Bankfiliale ohne Ineffizienzen. Keine Technikaffinität des Kunden notwendig!

21 Die Konzeptlösung: Servicemitarbeiter sind zentralisiert im VR-KundenService- Center Beratung auf Filialen nur nach Termin

22 Erfolgsfaktoren: Effizienzsteigerung durch Doppelfunktion KSC-Telefonagent SISy- Serviceberater Qualitätssteigerung durch Routinegewinn

23 Umsetzungsbeispiele

24 Unsere Filiale vorher

25 Unsere Filiale nachher

26 Plan der Filiale nachher

27 VR-SISy Pavillon

28 Grundriss VR-SISy-Pavillon

29 VR-SISy-Filiale Nußdorf

30 Plan der VR-SISy-Filiale Nußdorf

31 Kunde Konzeptkiller oder SISy-Botschafter?

Begeisterung der Kunden Das ist viel einfacher.

Ich kann ein normales Gespräch mit der Mitarbeiterin führen und

32 Begeisterung der Kunden Das ist viel einfacher. Ich bin total fasziniert. Ich freue mich über die längeren, durchgehenden Öffnungszeiten. Die Optik und die Technik begeistern mich. Ich kann ein normales Gespräch mit der Mitarbeiterin führen und meine Anliegen diskret erledigen. Unkompliziert, einfach, sicher. VR-SISy wertet das Dienstleistungsangebot der Filiale deutlich auf. Ich werde das System gerne nutzen.

33 Fünf VR-SISy Filialen eine Kundenmeinung 80% 14% 6% befragte Personen

34 Mitarbeiter Innovations-Hemmschuh oder Erfolgsgarant?

Begeisterung der Mitarbeiter Es ist schön, dass unsere

35 Begeisterung der Mitarbeiter Es ist schön, dass unsere Kunden ein Gesicht bekommen. Ich finde es toll, dass sich unser Arbeitgeber so viele Gedanken um unsere Zukunft macht. Ich will unbedingt dabei sein. So kann ich einen Teil zur Zukunftsfähigkeit unseres Unternehmens beitragen. Ich freue mich auf eine neue, spannende Aufgabe. Ich traue mich.

36 VR-SISy mehr als nur ein Filialtyp!

37 Vertriebsstärkung durch Beratereffizienz Online-Terminvereinbarung Führungsherausforderung

38 Einsparpotenzial Serviceberater vor Ort Vorteile auf der Sachkostenseite Beratereffizienz Führungseffizienz

39 VR-SISy mehr als nur ein Filialtyp HERAUSFORDERUNG: Kommunikation Organisation Personalentwicklung

40 Ausblick VR-SISy als Orts- und Informationsmittelpunkt

42 Ausblick VR-SISy als Orts- und Informationsmittelpunkt KSC als digitale Schnittstelle

44 Fazit VR-SISy ein funktionierendes System, erprobt und angenommen.

45 Gerne beantworte ich Ihre Fragen

Beispielfiliale 50m² Räumlichkeiten SB-Foyer mit SISy + GAA + Einzahlungsautomat Wartebereich mit Sitzgelegenheit + Kaffeeküche Büro für Beratung Ausstattung Service

46 Beispielfiliale 50m² Räumlichkeiten SB-Foyer mit SISy + GAA + Einzahlungsautomat Wartebereich mit Sitzgelegenheit + Kaffeeküche Büro für Beratung Ausstattung Service Interaktiv System inkl. Unterschriften-PAD RC3-Sicherheitstür zum Automaten-Rückraum Multi-Zugangssystem Automatischer Einzahlungsautomat Elektronikschlösser für die Automatenversorgung

48 ECB S geprüfte Sicherheitstüren in den Widerstandsklassen RC2, RC3 und RC4

50 Multi-Zutritts-Terminals mit Zugang über Biometrie, PIN-Code, Karte oder Transponder

52 Vollautomatischer, SB-Einzahltresor für Geschäftskunden, als Nachttresorersatz

53 Tresorschlösser für die Automaten mit Administration über das Netzwerk & Einmalcode

54 VR Bank Südpfalz

Ähnliche Dokumente

Solides Ergebnis unter schwierigen Rahmenbedingungen

Pressemitteilung Solides Ergebnis unter schwierigen Rahmenbedingungen Lemgo, 26. Januar 2017 Bernd Dabrock, Vorsitzender des Vorstandes der Sparkasse Lemgo, blickte gemeinsam mit seinen Vorstandskollegen