Anlegen mit der Baloise Bank SoBa. Ihre Finanzen in sicheren Händen

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1 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Ihre Finanzen in sicheren Händen

2 2 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Inhalt Inhalt Wir machen Sie sicherer bei Ihren finanziellen Entscheiden 3 Persönliche Beratung und Betreuung 4 Baloise Investment Advice BIA 6 Gemeinsam den Weg finden 6 Schritt für Schritt zur optimalen Lösung 7 Ihr Anlegerprofil 8 Die verschiedenen Anlegerprofile bei der Baloise Bank SoBa 9 Baloise Invest 11 Die massgeschneiderten Beratungspakete 11 Beratungspaket Basic 12 Beratungspaket Consult 13 Beratungspaket Select 14 Vermögensverwaltungsmandat Delegate 15 Baloise selftrade 16 Selbst entscheiden und handeln 16 Baloise selftrade 17 Börseninformationen 18 Jederzeit und überall informiert 18 Glossar 19

3 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Editorial 3 Wir machen Sie sicherer bei Ihren finanziellen Entscheiden Wünschen Sie in Vermögens- und Finanzfragen gerne umfassend und professionell beraten zu werden, dann sind Sie bei uns genau richtig. Ziel jeder Kapitalanlage ist es, bei einem definierten Risiko eine bestmögliche Rendite zu erzielen. Dies ist mit einem gewissen Zeitaufwand verbunden. Es lohnt sich jedoch, dies gemeinsam mit uns anzugehen, weil damit Anleger und Bank von den gleichen Erwartungshaltungen ausgehen, um die beste Lösung für Sie zu finden. Baloise Invest umfasst nicht nur die klassische Anlageberatung und die Wertschriftenverwaltung. Darüber hinaus vernetzen wir auch die Anlageberatung mit Ihrer Altersvorsorge. Mit den Beratungspaketen von Baloise Invest stehen Ihnen vier neue, klar strukturierte, transparente und übersichtliche Angebote zur Verfügung. Sie sind auf Ihre unterschiedlichen Anlagebedürfnisse ausgerichtet und bieten Ihnen hinsichtlich Leistungsumfang, Beratungs- und Betreuungsintensität volle Wahlfreiheit. Als Resultat Ihrer persönlichen, individuellen Anlagestrategie erhalten Sie, bei klar definiertem Risikoprofil, transparente, nachvollziehbare Anlagehinweise mit grösstmöglichem Nutzen für Sie. Das gibt Ihnen Sicherheit bei Ihren finanziellen Entscheiden. Jürg Ritz CEO Baloise Bank SoBa Wieso die Baloise Bank SoBa? Vertriebsentschädigungen Doppelte Sicherheit dank unserer soliden Grundstruktur und unserer Zugehörigkeit zur Baloise Group Standard & Poor s Rating (Baloise Group): A Völlige Unabhängigkeit bei der Wahl Ihrer optimalen Anlageprodukte «Best-in-Class»-Ansatz Private Banking-Betreuung bereits ab CHF Anlagesumme Volle Unterstützung bei der Darstellung Ihrer Bedürfnisse in jeder Lebensphase basierend auf einer umfassenden Vermögensberatung Einzigartiger Beratungsansatz mit Baloise Investment Advice Schnelle, kurze Entscheidungswege Allfällige Vertriebsentschädigungen leitet die Baloise Bank SoBa jeweils Ende Jahr vollumfänglich und unaufgefordert durch Kontogutschrift an die Kunden weiter (auf Invest Sparen3- oder Freizügigkeitskonten können keine solche Gutschriften erfolgen). Weitere Informationen zum Thema finden Sie unter:

4 4 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Persönliche Beratung und Betreuung Persönliche Beratung und Betreuung Eine umfassende Beratung verknüpft in jeder Lebensphase alle Aspekte, die zur Erreichung Ihrer Ziele berücksichtigt werden müssen. Die Leistungen aus AHV/IV und der Pensionskasse decken den notwendigen Bedarf in den wenigsten Fällen. Profitieren Sie von unserer Erfahrung auch in der Zusammenarbeit mit den Basler Versicherungen. Vorsorgeberatung Zuerst das Ziel, dann der Weg. Dies gilt insbesondere bei der persönlichen Vorsorgeplanung. Was sind die finanziellen Folgen bei Erwerbsunfähigkeit, In-validität und im Todesfall? Mit welchen heute frei verfügbaren Mitteln können Sie Ihren finanziellen Bedarf auch im Alter absichern? Welche steuerlichen Aspekte sind zu berücksichtigen? Nehmen Sie sich Zeit für die Vorsorgeanalyse. Wir zeigen Ihnen, wie Vorsorgelücken geschlossen werden können. Mittels einer Liquiditätsplanung erarbeiten wir mit Ihnen zusammen den optimalen Vorsorgeaufbau. Pensionierungsplanung Wie Sie Ihren Ruhestand aktiv planen können. Denken Sie frühzeitig an die Zeit nach der Erwerbstätigkeit. Wenn Sie Ihre gewohnte Lebenshaltung nach der Pensionierung weiterführen möchten, sollten rund 70 % des bisherigen Einkommens zur Verfügung stehen. Es drohen Vorsorgelücken, die gefüllt werden müssen. Je früher Sie beginnen, desto besser. Vor allem, wenn Sie frühzeitig in Pension gehen möchten. Überprüfen Sie Ihre Situation rechtzeitig. Finanzplanung Mit Sicherheit und Weitsicht entspannt durchs Leben. Finanzielle Sicherheit für sich und seine Liebsten: Das Thema beschäftigt jeden Menschen. Auch oder gerade dann, wenn die Erwerbsaufgabe und damit der dritte Lebensabschnitt in Sichtweite kommt. Nebst der Prüfung, ob die Lebensrisiken finanziell genügend abgesichert sind, bringen wir Ihr Einkommen, Ihre Ausgaben, die Steuern, Ihr Vermögen und Ihre aktuellen Investitionen sowie allfällige Schulden (z. B. Hypotheken) vernetzt in Einklang unter Berücksichtigung der steuer- und vorsorgerechtlichen Bestimmungen. Lassen Sie sich frühzeitig umfassend und professionell beraten. Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen die richtige Lösung und einen Massnahmenplan abgestimmt auf Ihre Situation. Anlageberatung Massgeschneidert für Ihre Anlageziele. Sie legen Wert darauf, als Persönlichkeit verstanden und beim Erreichen Ihrer Vermögensziele entsprechend beraten zu werden. Für alle Ihre Bedürfnisse rund ums Geldanlegen haben wir Baloise Invest mit dem einzigartigen Beratungsansatz Baloise Investment Advice BIA entwickelt. Mit BIA finden Sie überraschend einfach Ihre ganz individuelle Anlagelösung und das passende Beratungspaket.

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6 6 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Baloise Investment Advice BIA Gemeinsam den Weg finden Baloise Investment Advice BIA Gemeinsam den Weg finden Mit dem Beratungsansatz Baloise Investment Advice BIA erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen eine indivi duelle Lösung für Ihre Geldanlagen, die Ihrer Persönlichkeit, Ihren Bedürfnissen und Erwartungen optimal entspricht. Wussten Sie, dass Anlageentscheidungen oft Risiken bergen, die man bewusst niemals eingehen würde? Ihre BIA-Vorteile auf einen Blick Wir zeigen Ihnen, welche typischen Fehler bei der Anlageplanung gemacht werden, und wie Sie diese Fehler vermeiden können. Wir analysieren mit Ihnen Ihre finanzielle Situation und Ihre persönlichen Anforderungen. die Rolle des Zufalls tendenziell unterbewertet wird und die Rolle der Prognose überbewertet? Bedürfnis, Strategie und Produkt bei genauerer Betrachtung häufig gar nicht zusammenpassen? wegen negativen Medienberichten oft überreagiert wird? Universität Zürich Best-in-Class In Zusammenarbeit mit der Uni ZH haben wir ein innovatives Beratungssystem entwickelt, das die unbewussten Verhaltens impulse von Anlegern berücksichtigt. Wir stellen Ihnen die besten Produkte zur Verfügung, ohne Favorisierung unserer eigenen Anlageprodukte. Die Auswahl erfolgt ausschliesslich nach Performance und Risikoverteilung (Best-in-Class).

7 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Baloise Investment Advice BIA Schritt für Schritt zur optimalen Lösung 7 Baloise Investment Advice BIA Schritt für Schritt zur optimalen Lösung Mit dem Beratungsansatz Baloise Investment Advice BIA entdecken wir Schritt für Schritt auch die ver steckten Faktoren, Fallgruben und Klippen, die optimale Anlageentscheide verhindern können. Zusammen mit Ihnen erarbeiten wir eine individuelle Lösung, die Ihrer Persönlichkeit entspricht und Ihre Erwartungen erfüllt. Die 6 Schritte im Baloise Investment Advice-Prozess Umsetzung und Review Anlagepersönlichkeit und Anlagelösung überprüfen Bedürfnisanalyse/ -abklärung Anlagelösung Konkrete Anlagen diskutieren Entscheide treffen 5. Der Kunde im Mittelpunkt 2. Anlegerprofil Risikoappetit und Risikotoleranz ermitteln Umsetzungsprofil Umsetzungsstrategie definieren Umsetzungsinstrumente bestimmen Entscheidprofil Wissensbedingtes/psychologisches Entscheidverhalten aufzeigen Anlagestrategien: Sicherheitsorientiert, Vorsichtig, Ausgewogen, Wachstumsorientiert, Risikofreudig

8 8 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Baloise Investment Advice BIA Ihr Anlegerprofil Baloise Investment Advice BIA Ihr Anlegerprofil In einer ersten Phase erheben wir mit Ihnen zusammen Ihre Bedürfnisse und klären die finanzielle Situation. Dabei ermitteln wir Ihr individuelles Anlegerprofil. Mit Baloise Investment Advice BIA werden die Risikoeigenschaften zusätzlich aus Sicht der Verhaltenswissenschaft beurteilt und Ihnen in einem verständlichen Bericht präsentiert. In Ergänzung zum traditionellen Vorgehen können wir so auch die weniger offensichtlichen, durch Verhaltensimpulse gesteuerten Faktoren berücksichtigen, welche Ihr Entscheidungs- und Umsetzungsprofil prägen. Ihr Vorteil: Dies führt zu einem präziseren Urteil und bedeutet für Sie, dass Sie danach eine optimale Anlagelösung aus Baloise Invest vorgeschlagen erhalten, die Ihrer individuellen Ausprägung der Risikobereitschaft und Verlustabneigung tatsächlich Rechnung trägt. Mit unserem Beratungspaket erhalten Sie eine dauerhafte Begleitung auf dem Weg zu Ihren Vermögenszielen.

9 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Die verschiedenen Anlegerprofile bei der Baloise Bank SoBa 9 Die verschiedenen Anlegerprofile bei der Baloise Bank SoBa Gewinnmöglichkeit Ausgewogen Risikofreudig Wachstumsorientiert Vorsichtig Sicherheitsorientiert Verlustmöglichkeit Anlagestrategie Anlageziel / Chancen und Risiken Verwendete Anlageinstrumente Sicherheitsorientiert Vorsichtig Ausgewogen Wachstumsorientiert Risikofreudig Vermögenserhaltung, geringe Kursschwankungen, regelmässiger Ertrag durch Dividenden- und Zinseingänge Langfristige Vermögenserhaltung, kleine Kursschwankungen, regelmässiger Ertrag durch Zinseingänge, ergänzt mit Dividenden und Kapitalgewinnen Langfristiger Vermögenszuwachs, mittlere Kursschwankungen, Ertrag durch Dividenden- und Zinseingänge Langfristig bedeutender Vermögenszuwachs, grosse Kursschwankungen, Ertrag vorwiegend durch Kapitalgewinne, ergänzt durch Dividenden- und Zinseingänge Langfristig grosser Vermögenszuwachs, sehr grosse Kursschwankungen, Ertrag überwiegend durch Kapitalgewinne, ergänzt durch Dividenden- und Zinseingänge Geldmarktanlagen, Obligationen, geringer Anteil Aktien und alternative Anlagen (u. a. Immobilien) Hauptsächlich Obligationen, ergänzt mit Aktien und alternativen Anlagen (u. a. Immobilen), Geldmarktanlagen möglich Ausgewogene Aufteilung zwischen Obligationen und Aktien unter Beimischung von alternativen Anlagen (u. a. Immobilien), Geldmarktanlagen möglich Erhöhter Anteil Aktien, ergänzt durch Obligationen und alternative Anlagen (u. a. Immobilien), Geldmarktanlagen möglich Vorwiegend Aktien, ergänzt durch alternative Anlagen (u. a. Immobilien), Geldmarktanlagen möglich

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11 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Baloise Invest Die massgeschneiderten Beratungspakete 11 Baloise Invest Die massgeschneiderten Beratungspakete Bei den Beratungspaketen Basic, Consult und Select profi tieren Sie von unserer Beratung. Ihre Anlageentscheide treffen Sie selbst. Delegate steht für unsere Vermögensverwaltungsmandate. Basic steht dafür, dass Sie sich grundsätzlich einen B erater als Ansprechperson und Experten wünschen, mit welchem Sie Ihr Depot einmal im Jahr besprechen. Die Anzahl der Transaktionen, welche Sie zum günstigen Courtage-Tarif tätigen, bewegen sich in einem überschaubaren Rahmen. Sie denken langfristig und suchen den Erfolg nicht im tak tischen Kauf und Verkauf. Consult steht dafür, dass Sie neben Ihren eigenen TradingIdeen vor dem definitiven Anlageentscheid gerne noch eine professionelle Zweitmeinung sprich Kurzberatung ein holen. 12 Transaktionen sind dabei im fixen Paketpreis inbegriffen. Baloise Invest Delegate steht für unser Vermögensverwaltungsmandat. Sie delegieren die Anlageentscheide vollumfänglich an unsere Finanzmarktspezialisten und wollen sich damit selber entlasten. Zum Beispiel deshalb, weil Sie keine Zeit oder kein Interesse haben, sich täglich um die Märkte zu kümmern. Die Bank soll, basierend auf der von Ihnen gewählten Anlagestratie, die Anlageumsetzung für Sie durchführen. Sie lassen sich periodisch über den Erfolg unserer Arbeit informieren. Beratungspaket Invest Basic Leistungen Select steht dafür, dass Sie seitens der Baloise Bank SoBa massgeschneiderte Anlagevorschläge erwarten dürfen. Sie sind mit den Abläufen an den Anlagemärkten vertraut, wollen aber keine Zeit aufwenden, um die Titel selber in aller Tiefe zu analysieren. Die Bank bereitet für Sie die Grundlagen auf, damit Sie den Anlageentscheid selber treffen können. Einzelpreise Basic Invest Consult Consult Beratungsmandat Invest Select Select Vermögensverwaltungsmandat Invest Delegate Delegate Beratungsvertrag Erstellung BIA-Profil Depotverwaltung Wertschriftenkonto Kurzberatung auf Wunsch 4 inkl. / p.a. 12 inkl. / p.a. CHF 200 (pro Gespräch) 1 inkl. / p.a. 2 inkl. / p.a. 2 inkl. / p.a. 3 inkl. / p.a. CHF 10 1 inkl. / p.a. 1 inkl. / p.a. 2 inkl. / p.a. 2 inkl. / p.a. Transaktionen Courtagetarif Courtagetarif 12 inkl. / p.a. 24 inkl. / p.a. Performance-Ausweis CHF 96 (pro Jahr) CHF 96 (pro Jahr) Steuerauszug separater Tarif separater Tarif Reviewgespräch Vermögensauszug Titelvorschläge CHF 50 (pro Konto) separater Tarif

12 12 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Baloise Invest Beratungspaket Basic Baloise Invest Beratungspaket Basic Invest Basic Leistungen Basic Beratungsvertrag Erstellung BIA-Profil Depotverwaltung Wertschriftenkonto Kurzberatung Reviewgespräch Vermögensauszug Transaktionen Performance-Ausweis Steuerauszug auf Wunsch 4 inkl. / p.a. 1 inkl. / p.a. 1 inkl. / p.a. Courtagetarif CHF 96 (pro Jahr) separater Tarif Ideal für Kunden, die sich grundsätzlich einen Berater als Ansprechperson und Experten wünschen, mit welchem sie ihr Depot einmal im Jahr besprechen. Die Anzahl der Transaktionen, welche Sie zum günstigen Courtage-Tarif tätigen, bewegen sich in einem überschaubaren Rahmen. Sie denken langfristig und suchen den Erfolg nicht im taktischen Kauf und Verkauf von Anlageprodukten. Das sind meine Vorteile Persönlicher Berater Erstellung eines Anlegerprofils Verwaltung des Depots Jährlicher Vermögensauszug Fondsauswahl nach «Best-in-Class»-Ansatz Jährliches Reviewgespräch Weitervergütung der Retrozessionen Transaktionen zum günstigen Courtage-Tarif Fixe Gebühr Definierte Rabattstufen

13 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Baloise Invest Beratungspaket Consult 13 Baloise Invest Beratungspaket Consult Invest Consult Leistungen Consult Beratungsvertrag Erstellung BIA-Profil Depotverwaltung Wertschriftenkonto Kurzberatung Reviewgespräch Vermögensauszug Transaktionen 12 inkl. / p.a. 2 inkl. / p.a. 1 inkl. / p.a. 12 inkl. / p.a. Performance-Ausweis Steuerauszug separater Tarif Ideal für Kunden, die neben ihren eigenen Trading-Ideen vor dem definitiven Anlageentscheid gerne noch eine professionelle Zweitmeinung sprich Kurzberatung einholen. 12 Kurzberatungen und 12 Transaktionen sind dabei im fixen Paketpreis inbegriffen. Das sind meine Vorteile Persönlicher Berater Erstellung eines Anlegerprofils Verwaltung des Depots Jährlicher Vermögensauszug mit Performance-Ausweis Wertschriftenkonto inklusive 12 Transaktionen inklusive, danach günstiger Courtage- Tarif Fondsauswahl nach «Best-in-Class»-Ansatz Reviewgespräche bis 2-mal jährlich Weitervergütung der Retrozessionen Fixe Gebühr Definierte Rabattstufen

14 14 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Baloise Invest Beratungspaket Select Baloise Invest Beratungspaket Select Invest Select Leistungen Basic Beratungsvertrag Erstellung BIA-Profil Depotverwaltung Wertschriftenkonto Kurzberatung Reviewgespräch Vermögensauszug Transaktionen 2 inkl. / p.a. 2 inkl. / p.a. 24 inkl. / p.a. Performance-Ausweis Steuerauszug Titelvorschläge Ideal für Kunden, die seitens der Baloise Bank SoBa massgeschneiderte Anlagevorschläge erwarten. Sie sind mit den Abläufen an den Anlagemärkten vertraut, wollen aber keine Zeit aufwenden, um die Titel selber in aller Tiefe zu analysieren. Das Investment Center der Bank bereitet für Sie die Grundlagen auf, sodass Sie am Schluss den Anlageentscheid selber treffen können. Das sind meine Vorteile Persönlicher Berater Uneingeschränkte Beratungen mit Titelvorschlägen Erstellung eines Anlegerprofils Verwaltung des Depots 2-mal jährlich Vermögensauszug mit Performance-Ausweis Wertschriftenkonto inklusive 24 Transaktionen inklusive Fondsauswahl nach «Best-in-Class»-Ansatz Reviewgespräche bis 2-mal jährlich Weitervergütung der Retrozessionen Steuerauszug kostenlos Fixe Gebühr Definierte Rabattstufen

15 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Baloise Invest Vermögensverwaltungsmandat Delegate 15 Baloise Invest Vermögensverwaltungsmandat Delegate Invest Delegate Leistungen Delegate Beratungsvertrag Erstellung BIA-Profil Depotverwaltung Wertschriftenkonto Kurzberatung Reviewgespräch Vermögensauszug 3 inkl. / p.a. 2 inkl. / p.a. Transaktionen Performance-Ausweis Steuerauszug Titelvorschläge Ideal für Kunden, die all ihre Anlageentscheide vollumfänglich an unsere Finanzmarktspezialisten delegieren wollen und damit selber entlastet werden. Zum Beispiel deshalb, weil Sie keine Zeit oder kein Interesse haben, sich täglich um die Märkte zu kümmern. Die Bank soll basierend auf der von Ihnen gewählten Anlagestrategie die Anlageumsetzung für Sie durchführen. Sie lassen sich periodisch über den Erfolg unserer Arbeit informieren. Das sind meine Vorteile Persönlicher Berater Erstellung eines Anlegerprofils 2-mal jährlich Vermögensauszug mit Performance-Ausweis Vollumfängliche Delegation der Anlageentscheide an Spezialisten der Bank Wertschriftenkonto inklusive Alle Transaktionen inklusive Fondsauswahl nach «Best-in-Class»-Ansatz Reviewgespräche bis 3-mal jährlich Weitervergütung der Retrozessionen Steuerauszug kostenlos Fixe Gebühr Definierte Rabattstufen

16 16 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Baloise selftrade Selbst entscheiden und handeln Baloise selftrade Selbst entscheiden und handeln

17 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Baloise selftrade Selbst entscheiden und handeln 17 Baloise selftrade self Trade Leistungen selftrade self Trade-Vertrag Depotverwaltung Vermögensauszug jährlich Zusätzlicher Vermögensauszug je CHF 10 Transaktionen Performance-Ausweis Steuerauszug Courtagetarif CHF 96 (pro Jahr) separater Tarif Baloise selftrade steht dafür, dass Sie keine Beratung wünschen und den ganzen Anlageprozess von der Analyse über die Titelwahl bis hin zur Umsetzung in den eigenen Händen behalten. Mit dem Baloise E-Banking haben Sie Zugang zu den weltweit wichtigsten Börsen und handeln selber zu attrak tiven Konditionen. Das sind meine Vorteile Günstige Transaktionskosten Sicheres e-banking Fixe Gebühr Jährlicher kostenloser Vermögensauszug Namenaktien Baloise werden kostenlos aufbewahrt Kombination mit Baloise Invest Delegate möglich Der Baloise selftrade-vertrag beinhaltet ausdrücklich den Beratungs- und Risikoausschluss. Baloise selftrade steht nur für Kunden mit Domizil Schweiz und Liechtenstein zur Verfügung.

18 18 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Börseninformationen Jederzeit und überall informiert Börseninformationen Jederzeit und überall informiert SMI SPI SMIM SLI Finanzinformationen In welche Richtung bewegen sich die Märkte? Die Börseninformationen der Baloise Bank SoBa halten Sie auf dem Laufenden: Alle aktuellen Kurse und Titel sind auf www. baloise.ch jederzeit abrufbar und immer auf dem neusten Stand. Informieren Sie sich über Aktienkurse, verfolgen Sie das Börsengeschehen. Erstellen Sie eigene Portfolios und behalten Sie die Kurse Ihrer Titel im Auge. Alle diese Informationen können Sie einfach und bequem auch auf mobilen Geräten wie Smartphones und Tablets abrufen. SMS-Service Mit unserem SMS-Service erhalten Sie die aktuellsten News direkt aufs Handy zugestellt. So sind Sie immer auf dem Laufenden und einen Schritt voraus.

19 Anlegen mit der Baloise Bank SoBa Glossar 19 Glossar Reviewgespräch Das Reviewgespräch ist eine ausführliche Depotbesprechung mit Analyse. Das Ergebnis wird in einem Protokoll festgehalten. Kurzberatung Eine Kurzberatung beinhaltet immer eine Beratungskomponente. Darunter fallen Kontakte, welche vom Kunden gewünscht werden oder auf Initiative des Beraters erfolgen. Die reine Entgegennahme von Kaufs- und Verkaufsaufträgen stellen keine Kurzberatung dar. Steuerauszug Der Steuerauszug listet Ihre Vermögenswerte detailliert auf und dient als anerkannter Ausweis für die Steuerbehörde. Wertschriftenkonto Das Wertschriftenkonto ist die ideale Verbindung zu Ihrem Depot. Sie können unbeschränkt ab diesem Konto Transaktionen ausführen ohne jegliche Rückzugsbestimmungen. Das Wertschriftenkonto ist nur in Verbindung mit Baloise Invest-Produkten oder Baloise selftrade verfügbar. Vergütungen an Dritte sind ausgeschlossen. Behavioral Finance Wissenschaftliche Erkenntnisse der sogenannten verhaltensbasierten Finanzmarkttheorie. Mit Behavioral Finance lassen sich wichtige Handlungsmuster von Menschen beschreiben, die dem Anlageerfolg abträglich sind. Retrozession Dabei handelt es sich um Rückvergütungen oder Vertriebsentschädigungen, die die Bank von Dritten erhält. Die Baloise Bank SoBa vergütet seit dem sämtliche Retrozessionen vollumfänglich und unaufgefordert an alle Kunden weiter. Dienstleistungspreise entnehmen Sie der Publikation «Preisübersicht im Anlagegeschäft». Haben Sie Fragen zu unseren Leistungspaketen oder zu unseren Produkten? Rufen Sie einfach Ihren Berater oder auf die Baloise Service Line unter der Nummer an.

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