Informationsveranstaltung

Transkript

1 Informationsveranstaltung Bankgespräch Referent: Dipl.-Volkswirt Andreas D. Trapp Wirtschaftsprüfer / Steuerberater Prüfer für Qualitätskontrolle nach 57a Abs. 3 WPO Am Brauhaus 8a Dresden 0351 /

2 Welche Vorteile bietet eine enge Zusammenarbeit? Mandant Überblick über Finanzierungsverhältnisse Handlungsspielraum durch Aufdeckung von möglichen Liquiditätsengpässen und kritischen Unternehmensphasen verbesserte Verhandlungsposition durch professionelle Vorbereitung Verhandlungsstärke durch Berücksichtigung der Sichtweise der Bank Einsparen von Zeit und Geld durch gezieltes Einholen von Finanzierungsangeboten Steuerberater Bank kompetenter Partner durch aktives Einwirken, z. B. durch kontinuierliches Beobachten und Analysieren der wirtschaftlichen Entwicklung des Mandantenunternehmens Prozessbeschleunigung der Kreditvergabe durch elektronischen Datenaustausch 2

3 Welches Interesse verbindet uns? Wir sind alle daran interessiert, dass es Ihrem Unternehmen gut geht. Frühzeitiges Eingreifen ermöglicht einen größeren Handlungsspielraum. 3

4 Welche Anlässe gibt es für ein Bankgespräch? laufendes Reporting langfristiger Erfolg erfordert hohe Produktivität und Flexibilität kurzfristige Veränderungen müssen erkannt und schnell darauf reagiert werden Jahresgespräch Kapitalbeschaffung und Finanzierungsalternativen eine erfolgreiche Kapitalbeschaffung für geplante Investitionen erfordert eine gezielte Vorgehensweise Ablöse/Umschuldung In jedem Fall muss das Unternehmen fachkundig und professionell im Bankgespräch präsentiert werden. 4

5 Was kann ich für Sie tun? Mein Beratungsangebot unterjährige Beurteilung der wirtschaftlichen Lage mit Frühwarnkriterien kurzfristige Liquidität anhand einer Liquiditätsvorschau Aufbereitung der Jahresabschlussdaten nach dem Schema des Kreditinstituts Aussagen zur Insolvenzwahrscheinlichkeit Vergleichs- und Branchenkennzahlen Mehrjahresplanung mit Umsatz, Kosten, Erfolg und Liquidität Plan-Bilanz/-GuV sowie Soll/Ist-Vergleich Analyse bestehender Finanzierungen und Prüfung alternativer Finanzierungsmöglichkeiten Überblick auslaufender Zinsbindungen und Entwicklung der Gesamtbelastung Gutachten zur Vorfälligkeitsentschädigung Stärken-Schwächen-Analyse nach qualitativen Faktoren Unsere Leistung: Individuelle Aufbereitung der Bankunterlagen, Beratung und Begleitung beim Bankgespräch sowie Übermittlung der Daten an die Bank. 5

6 Meine individuellen Beratungspakete regelmäßiges Reporting, z. B. für das aktuelle Geschäftsjahr zum Jahresabschluss Beispiele BWA Wertenachweis SUSA Kapitaldienst- grenze- BWA Controllingreport Frühwarnsystem Ratingreport Banken Liquiditätsvorschau Insolvenzprognose Bankenschema Branchen- Vergleichszahlen 6

7 Meine individuellen Beratungspakete anlassbezogenes Reporting, z. B. für Kapitalbeschaffung bei Investitionen Finanzierungsalternativen Beispiele Finanzanalyse Finanzanalyse Finanzanalyse Unternehmensplanung LEXinform pro Investitions- und Rentabilitätsberechnungen Umschuldung mit Gutachten zur Vorfälligkeitsentschädigung Plan-Bilanz Plan-GuV Plan-Liquidität Finanzierungsberechnungen Brancheninformationen 7

8 Wie entwickelt sich der Erfolg? Wie sieht die Liquidität aus? 8

9 Liquiditätsvorschau 9

10 Wie steht das Unternehmen da? 10

11 Die Sicht der Banken einnehmen Vorteile: 11

12 Blick in die Zukunft 12

13 Können die Ziele erreicht werden? 13

14 Informationen zum Mitnehmen E-Print-Flyer Bankgespräch Mit Planung zum Erfolg Stärken-Schwächen-Analyse Finanzierungsberatung Unternehmensplanung Folder Bankgespräche auf solider Basis Dienstleistungskatalog 14

15 Rund-um-Service Wir bieten Ihnen kompetente Beratung über das Bankgespräch hinaus. Gerne beraten wir Sie auch zu Themen wie: Private Finanz- und Vermögensplanung Unternehmensplanung 15

16 Haben Sie noch Fragen? Sie sind an den Dienstleistungen unserer Kanzlei interessiert? Wir unterstützen Sie gerne!

17 Regelmäßiges Reporting für das aktuelle Geschäftsjahr (ohne Planwerte) Leistung BWA (Kurzfristige Erfolgsrechnung) Wertenachweis Summen- und Saldenliste Kapitaldienstgrenze-BWA Entwicklungen und Tendenzen der wirtschaftlichen Lage mit Grafiken und Kennzahlen kompakt und aussagekräftig unterjährige Überwachung auf Basis der laufenden Finanzbuchführung, Definition von Zielkorridoren, Herausfiltern von Abweichungen Übersicht der Liquiditätsüber-/unterdeckung OPOS-Liste DATEV-Lösung DATEV Kanzlei- Rechnungswesen pro BWA aus DATEV Kanzlei- Rechnungswesen pro Controllingreport Frühwarnsystem Tool Liquiditätsvorschau 17

18 Regelmäßiges Reporting für das aktuelle Geschäftsjahr (mit Planwerten) Leistung unterjährige Beurteilung der wirtschaftlichen Lage mit Planwerten, Kennzahlen, Trends und Grafiken erste Vorschau für das aktuelle Jahr auf Basis der Vorjahreswerte; Werkzeug zum Einstieg und zur Vermarktung der Beratungsleistung DATEV-Lösung Controllingreport mit Planwerten PlanungsRADAR integrierte Erfolgs-, Bilanz- und Liquiditätsplanung Unternehmensplanung 18

19 Regelmäßiges Reporting zum Jahresabschluss Leistung DATEV-Lösung Stärken-Schwächen-Analyse Insolvenzprognose Bankenschemata Ratingreport Banken Branchenkennzahlen ergänzende Branchen- und Standortinformationen Bilanzstrukturanalyse Bilanz- und Kennzahlenanalyse Verbindlichkeiten-/Forderungspiegel LEXinform pro und Recherchedienst Unternehmensanalyse Finanzanalyse anlassbezogen: Analyse der weichen Faktoren und Überführung in eine Note DATEV Rating-System 19

20 Anlassbezogenes Reporting, z. B. für Kapitalbeschaffung/Finanzierungsalternativen Leistung Investitionsberechnung Rentabilitätsbetrachtung Darstellung der Zahlungsströme Umschuldung mit Gutachten zur Vorfälligkeitsentschädigung DATEV-Lösung Finanzanalyse Unternehmensplanung Finanzanalyse Unternehmensplanung Finanzanalyse Unternehmensplanung Finanzanalyse 20