Ein Labyrinth. verliert seinen Schrecken, wenn man den Weg kennt.

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3 Ein Labyrinth verliert seinen Schrecken, wenn man den Weg kennt.

4 Vorstände Achim Bauer Mitglied des Vorstands FLEX Fonds Capital AG Gerald Feig Vorstandsvorsitzender FLEX Fonds Capital AG Kai Sirringhaus Mitglied des Vorstands FLEX Fonds Invest AG Ralph Pawlik Vorstandsvorsitzender FLEX Fonds Invest AG

5 VORWORT Seit über 25 Jahren beschäftigen wir uns mit der Entwicklung und dem Vertrieb von geschlossenen Beteiligungsmodellen. In dieser Zeit haben mehrere tausend Fondsanbieter versucht, sich am Markt zu etablieren. Nur den wenigsten ist dies gelungen. Eine Studie des Analysehauses Fondsmedia kommt zu dem Ergebnis, dass nur noch 25 % der vor 10 Jahren aktiven Emissionshäuser heute am Markt präsent sind. Der einzige Weg, dauerhaft erfolgreich zu sein, führt über innovative und qualitativ hochwertige Produkte. Unser Fokus liegt eindeutig auf Immobilieninvestitionen, da wir Immobilieneigentum als einen sinnvollen Bestandteil jeder langfristig angelegten Vermögens- und Zukunftsplanung sehen. Wir konzentrieren uns insbesondere auf den deutschen Immobilienmarkt und investieren hauptsächlich in Gewerbeobjekte. Edelmetalle runden das Portfolio ab. Außerdem investieren wir einen Teil der Gelder in Photovoltaik-Anlagen und Wohnimmobilien in den USA. Mit schwäbischer Gründlichkeit und Sparsamkeit achten wir besonders auf kontinuierliches und kontrolliertes Wachstum. Die Ergebnisse der bisher platzierten Fonds können sich sehen lassen es ist uns fast ausnahmslos gelungen, die prognostizierten Ausschüttungen zu erwirtschaften und damit unser Renditeversprechen seit über 25 Jahren weitgehend einzuhalten. Neben der Qualität unserer Beteiligungsmodelle legen wir großen Wert auf eine offene Kommunikation. Die Transparenz bildet eine wichtige Stütze unserer Unternehmensphilosophie. Davon zeugen die positiven Bewertungen der Fachpresse, der Brancheninformationsdienste und Analysten. Die Gründung unserer Kapitalverwaltungsgesellschaft im Jahr 2013 bedeutet für uns die Etablierung als Emittent für Alternative Investmentfonds im neu regulierten Finanzmarkt. Damit stehen wir zukünftig auf der Ebene der bankenregulierten Finanzinstitute. Aufgrund unserer klaren Zukunftsausrichtung, der zielgruppengerechten Investitionskonzepte und unseres Qualitätsbewusstseins sind wir zuversichtlich, auch weiterhin Anleger von den Vorzügen unserer Fonds überzeugen zu können. Gerald Feig FLEX Fonds Capital AG Achim Bauer FLEX Fonds Capital AG Ralph Pawlik FLEX Fonds Invest AG Kai Sirringhaus FLEX Fonds Invest AG 1

6 Ziele Gemeinsame erreichen wir durch die hohe Kompetenz unserer engagierten Mitarbeiter. 2

7 FLEX FONDS-GRUPPE Der Firmengründer und Vorstandsvorsitzende der FLEX Fonds Capital AG Gerald Feig ist seit 1984 am Finanz- und Anlagemarkt tätig. Mit seiner Erfahrung auf dem Gebiet der Konzeption und Entwicklung von Beteiligungsgesellschaften steht sein Name für die FLEX Fonds-Gruppe, die 1989 gegründet wurde. Die mittelständische, inhabergeführte Firmengruppe untergliedert sich in verschiedene Gesellschaften, so dass die jeweiligen Bereiche stets von spezialisierten und hoch qualifizierten Experten kompetent betreut werden. In der Firmenzentrale in Schorndorf bei Stuttgart arbeiten rund 50 Mitarbeiter, deutschlandweit gibt es über 300 lizenzierte Vertriebspartner, die für den Vertrieb der FLEX Fonds ausgebildet sind. Die Fonds investieren in hochwertige Immobilien in Deutschland und in den USA, aber auch in Rohstoffe, Edelmetalle und erneuerbare Energien. Besonderen Wert legt FLEX Fonds auf eine solide Beratung. Hierzu werden ausschließlich bestens ausgebildete und regelmäßig fortgebildete Vertriebspartner für die Beratung autorisiert. Die Anleger begrüßen, dass die Beteiligungskonzepte auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind und sie so bei FLEX Fonds auf das unterschiedliche Ausschüttungsverhalten selbst Einfluss nehmen können. FLEX FONDS CAPITAL AG Initiator, Fondsgeschäftsführung und Verwaltung für Geschlossene Fonds (Fonds mit Investitionen bis 2013) FLEX FONDS INVEST AG KAPITALVERWALTUNGSGESELLSCHAFT Initiator, Fondsgeschäftsführung und Verwaltung für Alternative Investmentfonds (Fonds mit Investitionen nach 2013) PF PRIVATE FINANCE VERMITTLUNGSGES. FÜR VERMÖGENSANLAGEN MBH & CO. KG Vertrieb, Ausbildung, Finanzierungsvermittlung GF GES. FÜR KONZEPTION & MARKETING VON VERMÖGENSANLAGEN MBH Konzeption, Marketing, Beratung, Prospektherausgeber (Bestandsfonds die nicht dem KAGB unterliegen) FLEX FUND NEW ENERGY GMBH Administration des Investitionsbereichs Photovoltaik FLEX FUND OIL & GAS 1, INC. US-Gesellschaft für Öl- und Gasinvestitionen FLEX FUND REAL ESTATE HOLDING LLC Investor für US-Wohnimmobilen 3

8 FLEX FONDS-GRUPPE Die FLEX Fonds-Gruppe mit Firmensitz im badenwürttembergischen Schorndorf (bei Stuttgart) agiert heute als Holding mit der FLEX Fonds Capital AG als Muttergesellschaft. Alleinaktionär des nicht börsennotierten Unternehmens ist der Vorstandsvorsitzende und Firmengründer Gerald Feig. Weiteres Vorstandsmitglied ist Achim Bauer, der auch als Geschäftsführer der PF Private Finance GmbH & Co. KG tätig ist. Der Aufsichtsrat ist mit drei erfahrenen Wirtschaftsvertretern besetzt. Den Vorsitz bekleidet Herr Prof. Dr. Fritz Scherer. Der Professor für Betriebswirtschaftslehre ist seit 1994 als Vizepräsident des FC Bayern München e. V. für die Finanzen des Vereins zuständig. Seit 2001 ist er auch Aufsichtsratsmitglied der FC Bay ern München AG. Zudem hat er als Geschäftsführer der Sport-Werbe GmbH den Bau der Allianz-Arena in München mitverantwortet. Sein Stellvertreter ist Herr Prof. Dr. Erskin Blunck. Der Professor für Internationales Management und Studien gangsleiter eines MBA-Programms berät Unternehmen im Internationalisierungsprozess. Als drittes Mitglied wurde Herr Achim Wilhelm- Wittschier in das Kontrollgremium bestellt. Von Juli 2003 bis Dezember 2010 war er als Mitglied des Vorstands der SHB Innovative Fonds konzepte AG als stellvertretender Vorstandsvorsitzender sowie als Mitglied im Aufsichtsrat der SHB AG tätig. Alle Aufsichtsratsmitglieder verfügen über langjährige Erfahrung in der Wirtschaft und genießen einen ausgezeichneten Ruf. FLEX Fonds Capital AG Muttergesellschaft Vorstand Gerald Feig Vorstandsvorsitzender Achim Bauer Mitglied des Vorstands Aufsichtsrat Prof. Dr. Fritz Scherer Aufsichtsrat (Vorsitz) Prof. Dr. Erskin Blunck Aufsichtsrat Achim Wilhelm-Wittschier Aufsichtsrat 4

9 Die FLEX Fonds Invest AG Kapitalverwaltungsgesellschaft ist eine Tochtergesellschaft der FLEX Fonds Capital AG. Sie wurde im April 2013 gegründet und übernimmt als Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) nach dem neuen Kapitalanlage gesetzbuch (KAGB) das Portfolio- und Risikomanage ment für den Anspar FLEX Fonds 2, den Anspar FLEX Fonds 3 und alle neu aufgelegten Beteiligungskonzepte, die seit dem als Alternative Investmentfonds (AIF) bezeichnet werden. Die Gesellschaft wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleis tungsaufsicht (Ba- Fin) und die Deutsche Bundesbank beaufsichtigt. Vorstandsvorsitzender der FLEX Fonds Invest AG Kapitalverwaltungsgesellschaft ist Ralph Pawlik, weiteres Vorstandsmitglied ist Kai Sirringhaus. Ralph Pawlik war bereits als Vorstandsmitglied bei der FLEX Fonds Capital AG tätig. Er ist zuständig für den Geschäftsbereich Risikomanagement und Organisation. Kai Sirringhaus wurde aufgrund seiner vorangegangen Tätigkeit als Geschäftsführer der GF Konzeption & Marketing GmbH in den Vorstand der FLEX Fonds Invest AG Kapitalverwaltungsgesellschaft berufen. Er leitet den Geschäftsbereich Portfoliomanagement und Konzeption. Den Aufsichtsrat bilden Prof. Dr. Robert Göötz (Vorsitz), Achim Bauer und Gerald Feig. Herr Prof. Dr. Robert Göötz ist der erste Professor in Deutschland mit der Spezialisierung auf Real Estate Asset Management. Er kommt aus der immobilienwirtschaftlichen Praxis und blickt auf viele Jahre Branchenerfahrung zurück. FLEX Fonds Invest AG Kapitalverwaltungsgesellschaft Tochtergesellschaft Vorstand Ralph Pawlik Vorstandsvorsitzender Kai Sirringhaus Mitglied des Vorstands Aufsichtsrat Prof. Dr. Robert Göötz Aufsichtsrat (Vorsitz) Achim Bauer Aufsichtsrat Gerald Feig Aufsichtsrat 5

10 KOMPETENZEN FLEX Fonds Capital AG Initiator, Fondsgeschäftsführung und -verwaltung für Geschlossene Fonds Fonds mit Investitionen bis 2013 Die FLEX Fonds Capital AG ist die Konzernmutter der FLEX Fonds-Gruppe und erfüllt, neben ihren konzern strategischen Aufgaben, die Verwaltungsaufgaben für alle Bestandsfonds, die vor Einführung des Kapital anlagegesetzbuchs im Jahr 2013 aufgelegt wurden. Das Verwaltungsmandat umfasst die Fondsgeschäfts führung, das Fondsmanagement und die Anlegerverwaltung. Somit werden alle Anleger der Bestandsfonds direkt und unmittelbar von der Konzernmutter betreut. FLEX Fonds Invest AG Kapitalverwaltungsgesellschaft Initiator, Fondsgeschäftsführung und -verwaltung für Alternative Investmentfonds Fonds mit Investitionen nach 2013 Die FLEX Fonds Invest AG Kapitalverwaltungsgesellschaft wurde im April 2013 gegründet und übernimmt als Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) das Portfolio- und Risikomanagement für die ab dem Jahr 2013 initiierten Alternativen Investmentfonds (AIF). GF Gesellschaft für Konzeption & Marketing von Vermögensanlagen mbh Konzeption, Marketing, Beratung, Prospektherausgeber Fondskonzeption bis 2013 Die Fondskonzeption der FLEX Fonds, die vor der Einführung der AIFM-Richtlinie im Jahr 2013 aufgelegt wurden, obliegt der GF Gesellschaft für Konzeption & Marketing von Vermögensanlagen mbh. Mit der Erfahrung seit 1989 gehört sie zu den wesentlichen Know-how-Trägern der Firmengruppe. FLEX Fund New Energy Gmbh Administration des Investitionsbereichs Photovoltaik FLEX Fund Oil & Gas 1, Inc. US-Gesellschaft für Öl- und Gasinvestitionen Durchführung von Öl- und Gasinvestitionen in den USA Die FLEX Fund Oil & Gas 1, Inc. ist eine 100%ige FLEX Fonds-Tochtergesellschaft und hat ihren Sitz in Houston/Texas. Ihre Aufgabe ist der Aufbau eines Portfolios von Investitionen in die Energierohstoffe Erdöl und Erdgas. Hierzu beteiligt sie sich an der Exploration und Nutzung von Öl- und Gasquellen im Süden der USA. Diverse Bohrprogramme sind bereits erfolgreich verlaufen. PF Private Finance GmbH & Co. KG Vertrieb, Ausbildung, Finanzierungsvermittlung Vertrieb Unsere Qualitätsansprüche erstrecken sich über alle Bereiche des Unternehmensnetzwerks, bis hinein in die Kundenberatung. FLEX Fonds arbeitet über die PF Private Finance Vermittlungsgesellschaft für Vermögensanlagen mbh & Co. KG ausschließlich mit freien, unternehmerisch tätigen Anlagevermittlern zusammen. Das Lizensierungsverfahren sowie ein ständiges, verpflichtendes Aus- und Weiterbildungsangebot und die Einbeziehung in die fortwährende Kundenbetreuung sind feste Bausteine des Qualitätsmanagements im Vertrieb. Eine stetig wachsende Zahl erfahrener und erfolgreicher Anlagevermittler weiß dies zu schätzen. FLEX Fund Real Estate Holding LLC Investor für US-Wohnimmobilien Investor Für die Investitionen in das Segment Wohnimmobilien USA wurde eigens die US-Gesellschaft FLEX Fund Real Estate Holding LLC mit Sitz in Housten/Texas gegründet. Durchführung der Photovoltaik-Investitionen Dieser Betreibergesellschaft kommt die Aufgabe der Suche und Auswahl von geeigneten Dach- und ggf. Freilandflächen zu, die sie an Projektgesellschaften verpachtet. Diese wiederum errichten und betreiben darauf Photovoltaik-Anlagen. 6

11 KOMMUNIKATION PRODUKTE INSIDE AKTUELLES Jubiläumsaktion zu 25 Jahren FLEX Fonds Anspar FLEX Fonds 1 Einkaufszentrum Marne MARKTUMFELD Verbesserter Anlegerschutz Das Anleger-Magazin AUSBLICK Interview zu den neuen FLEX Fonds Ausgabe: 1/2014 Inside Magazin Neue FLEX Fonds-Website modern, nutzerfreundlich, transparent FLEX Fonds baut Kompetenzen in der Region weiter aus EU-weite Gesetzesänderung für verbesserten Anlegerschutz Wir schaffen Werte seit 25 Jahren FLEX Fonds feiert 25-jähriges Firmenjubiläum INSIDE das Anleger-Magazin Unser Anleger-Magazin INSIDE erscheint einmal jährlich und informiert unsere Anleger über Aktuelles rund um die FLEX Fonds-Gruppe und das Marktumfeld. Das INSIDE erhalten alle Anleger postalisch und es steht jedem Interessierten auf der Unternehmens- Website als Download zur Verfügung. Den Anlegern bietet das Magazin interessante Einblicke in die Unternehmensgruppe. INSIDE Fonds Die Investitionsübersicht In INSIDE Fonds werden einmal jährlich alle getätigten Investitionen der jeweiligen Fondslinien veröffentlicht. Die Investitionen werden den Anlegern auf informative und übersichtliche Weise vorgestellt und sind auch auf der Website bei den jeweiligen Fonds zu finden. Auch das Magazin INSIDE Fonds steht als Download zur Verfügung. Internetauftritt Unser Internetauftritt informiert über aktuelle Neuigkeiten rund um die Firmengruppe, die Produkte und die Branche. Die getätigten Investitionen der jeweiligen Fonds werden direkt nach dem Erwerb bekanntgegeben und detailliert vorgestellt. Anleger finden auf der Website Fragen und Antworten, fondsspezifische Erklärungen und persönliche Ansprechpartner, an die sie sich jederzeit wenden können. 7

12 INVESTITIONSSCHWERPUNKTE Die FLEX Fonds-Gruppe handelt nach der Maxime Vermögen verwalten, sichern und vermehren. Wohn- & Gewerbeimmobilie, Marne Dabei legt das als Vermögensverwalter agierende, unternehmergeführte Emissionshaus für innovative Beteiligungskonzepte seinen Investitionsschwerpunkt auf deutsche Gewerbeimmobilien. Ein geringer Teil der Portfolios wird in US-Wohnimmobilien investiert. Immobilien Immobilien zählen von jeher zu den substanzsichersten und ertragreichsten Wertanlagen, die ein hohes Maß an Sicherheit bieten. Wohn- & Gewerbeimmobilie, Kühlungsborn Die FLEX Fonds-Gruppe wählt ihre Immobilien nach strengen Kriterien aus. Investiert wird vermehrt in Objekte, die u. a. folgende Parameter erfüllen: \\ Überwiegend in Mittelzentren eingebettet (Städte bis Einwohner) \\ Ausgezeichnete Mikrolagen \\ Ausschließlich Bestandsobjekte Gewerbeimmobilie, Neues Postturm Carré, Schorndorf \\ Nutzbar primär für Handel, Banken, Kommunen etc. \\ Hohe Anschlussvermietungschancen Langjähriger Erfolg ist kein Zufall, sondern planbar. 8

13 Photovoltaik Mit einem Engagement in Photovoltaik-Anlagen verbindet die FLEX Fonds-Gruppe den Immobilienerwerb mit den Vorteilen der erneuerbaren Energien. Im deutschen Stromeinspeisegesetz ist ein konstanter Abnahmepreis für volle 20 Jahre ab dem Jahr der Inbetriebnahme gesetzlich verankert und ermöglicht somit eine sichere Kalkulationsgrundlage. Die Photovoltaik-Investitionen erfolgen über die FLEX Fund New Energy GmbH, in deren Aufgabenbereich die Suche und Auswahl von geeigneten Dachund ggf. Freilandflächen fällt. Energie-Rohstoffe Die FLEX Fonds-Gruppe hat in der Vergangenheit in Öl- und Gasförderungen über die FLEX Fund Oil & Gas 1, Inc., Houston/Texas investiert. Ziel war es, ein Portfolio von Beteiligungen an Öl- und Gasquellen im Südwesten der USA aufzubauen. Ölbohrungen erfolgten dabei ausschließlich onshore, Gas-Explorationen auch offshore (z. B. im Golf von Mexiko). Durch die Beimischung von Investitionen in Rohstoffquellen wurde somit das Anlageportfolio nochmals breiter gefächert. Unsere Produktlinien Anspar FLEX Fonds und Private FLEX Fonds haben sich bis 2014 an der FLEX Fund Oil & Gas 1, Inc. beteiligt. Die Gewinne aus den Investitionen wurden zwischenzeitlich realisiert und die Beteiligungen aufgelöst. Seit der Umsetzung der AIFM-Richtlinie erscheinen Investitionen in Öl- und Gasquellen nicht mehr profitabel genug, so dass die FLEX Fonds-Gruppe im Sinne der Anleger beschlossen hat keine weiteren Investitionen in diesem Segment vorzunehmen. Physische Edelmetalle Ein Teil der liquiden Überschüsse bzw. Liquiditätsreserve wird in physische Edelmetalle investiert. 9

14 Marktgerechte Flexibilität für unsere Kunden sorgt für hohe Standards unserer Produkte. 10

15 FLEXIBLE UND LEISTUNGSSTARKE BETEILIGUNGSKONZEPTE Der Fondsinitiator hat sich zum Ziel gesetzt, flexible und zielgruppengerechte Konzepte zu entwickeln, um den unterschiedlichen Bedürfnissen des Anlegers, z. B. hinsichtlich Einzahlungs- und Ausschüttungsvarianten, gerecht zu werden. Diversifi ka ti on zwischen und auch innerhalb der einzelnen Anlagesegmente unserer Fonds wird ergänzt durch konsequent gelebtes Qualitäts management, welches einen gleichmäßig hohen Standard in der Kon zeption und der Beschaffenheit der darin enthaltenen Objekte aller Fonds gewährleistet. Das bedeutet, dass sich beispielsweise die Immobilienkonzepte in ihrer Beschaffen heit, dem Mieterbesatz und ihrem Mikrostandort in den unterschiedlichen Produktlinien kaum voneinander unterscheiden. Lediglich die Zielgruppe mit unterschiedlichem Anlage- und Risikoprofil charakterisiert das jeweilige Beteiligungskonzept. Objektart Bei den Gewerbeimmobilien werden grundsätzlich nur Bestandsobjekte innerhalb Deutschlands erworben, die mängelfrei bzw. umfangreich saniert, nahezu voll vermietet sind und exakt festgelegten Investitionskriterien und Preisgrenzen entsprechen. Bevorzugt werden dabei Handels- und/oder Büroimmobilien in zentraler, verkehrsgünstiger Lage. Großflächige Büroimmobilien werden nur dann erworben, wenn die Mieter und deren Bonität über alle Zweifel erhaben und diese bereit sind, eine langfristige, unkündbare Mietbindung einzugehen. Renditechance durch Sekundärmarkt Seit der Jahrtausendwende werden Immobilieninvestitionen bevorzugt am Sekundärmarkt, etwa über Bankenverwertung, vorgenommen. Mieterstruktur und -verträge Der Mieterbesatz bei den Gewerbeimmobilien stammt vornehmlich aus den Bereichen Handel, Banken/Sparkassen, Kommunen, Körperschaften des öffentlichen Rechts und aus den Angehörigen approbierter Berufe (z. B. Ärzte, Apotheker, Rechtsanwälte etc.). Bei den Miet verhältnissen wird besonders auf Mieter mit herausragender Bonität und auf langfristige Mietverträge geachtet. 11

16 UNSERE PRODUKTE SEIT 25 JAHREN INTECO Fonds An den bis zum Jahr 1999 aufgelegten GbR-Fonds, die als reine Eigenkapitalfonds konzipiert wur den, haben sich vornehmlich 20 bis ca. 100 Privatanleger ab umgerechnet Euro beteiligt. In den Fonds waren zwischen einem und maximal drei Objekte. Durch die u. a. fehlende Risikostreuung und das aus heutiger Sicht erhöhte Risiko infolge gesamtschuld nerischer Haftung wurde die Pro duktlinie nicht weiter über die Jahrtausendwende hinaus fortgeführt. FLEX Fonds Ab dem Jahr 2001 wurden die als KG-Fonds neu entwickelten Produktlinien mit dem Ziel auf den Markt gebracht, sich durch Innovation und Flexi bilität der Herausforderung nach verbesserter Qualität zu stellen. Die Beteiligung der Anleger an den jeweiligen Fonds gesellschaften erfolgt mittelbar als Treugeber über eine Treuhandgesellschaft. Durch die Aufnahme mehrerer Objekte und weiterer Anlagesegmente werden FLEX Fonds-Produkte dem Anspruch nach Risikostreuung und Ausgleich von Marktschwankungen bzw. -verschiebungen gerecht. Das Zusammenspiel aus Erfahrung und Kompetenz ist die wichtigste Basis. 12

17 Anspar FLEX Fonds Anspar FLEX Fonds richten sich an Anleger ab einem mitt leren Einkommen, die sich durch monatliche Einzahlun gen ein Vermögen aufbauen möchten. Die Einzahldauer ist flexibel und beträgt zwischen 5 und 15 Jahren Jahren. Zusätzliche Einzahlungen oder das vorübergehende Aus setzen der monatlichen Sparrate sind jederzeit möglich. Anleger investieren in ein breit gestreutes Portfolio, das neben deutschen Gewerbe- und Wohnimmobilien auch in Photovoltaik und in Edelmetalle, sowie teilweise die Energierohstoffe Erdöl und Erdgas investiert. City FLEX Fonds Die Produktlinie konnte bereits 2 Jahre nach der Platzierung durch eine vorzeitige, lukrative Veräußerung der Investition mit hervorragendem Ergebnis für die Anleger aufgelöst werden. Viele Ele mente dieser Produktkonzeption finden sich heute in den Produktlinien Anspar FLEX Fonds und Private FLEX Fonds wieder. Private FLEX Fonds Private FLEX Fonds sind für Anleger mit mittlerem bis gehobenem Einkommen und Vermögen konzipiert. Dabei bestimmt der Zeichner seinen gewünschten Aus schüt tungs modus individuell. Er wählt zwischen festen und variablen Ausschüttungen und entscheidet, ob die Beträge auf sein Bankkonto ausgezahlt werden. Anleger beteiligen sich mit einer Summe ab Euro an einem breit gestreuten Portfolio mit deutschen Immobilien, Rohstoffen sowie Photovoltaik- Anlagen. Regio FLEX Fonds Mit dem Regio FLEX Fonds beteiligen sich Anleger mit einer Mindestzeichnungssumme von Euro an Qualitätsimmobilien in ausgewählten deutschen Regionen und wählen zwischen einer ergebnisabhängigen jährlichen und einer festen monatlichen Ausschüttung. 13

18 14 Unsere hohe Präzision bei Investitionen spiegelt sich im Ergebnis wider.

19 INVESTITIONSGRUNDSÄTZE Trotz unterschiedlicher Charaktermerkmale der bislang aufgelegten Fonds gilt grundsätzlich für die Mehrzahl der Beteiligungsgesellschaften, insbesondere für die FLEX Fonds-Produktlinien, folgendes: Anlegerschutz Um Anlagewillkür, Fehlentscheidungen und Interessenkonflikte auszuschließen obliegt die Kontrolle bei Verfügungen über die Vermögenswerte und bei Anund Verkäufen bei Fonds die nach 2013 investieren einer externen Verwahrstelle. Die Verwahrstelle ist für die Verwahrung der Vermögenswerte der jeweiligen Fonds zuständig und überwacht die Einhaltung der Investmentstrategie. Des Weiteren stellt sie die ordnungsgemäße Überwachung der cash flows der Fonds sicher und prüft die Rechtskonformität bei allen Belangen die die Anteile der Anleger betreffen. Die Kapitalverwaltungsgesellschaft unterliegt strengen Auflagen und wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht. Für Fonds mit Investitionen bis 2013 schützen die Regelungen im Gesellschaftsvertrag die Anleger. Durch diese Vorkehrungen wird dem immer stärker wachsenden Anspruch nach Sicherheit und Glaubwürdigkeit Rechnung getragen. Flexibilität/Exit Die verantwortlichen Fondsmanager der FLEX Fonds- Gruppe haben erstmals ein Flexibles Aus schüttungswahlrecht in ein Fondskonzept integriert und damit akribische Pionierarbeit in der Branche geleistet. Eine Vielzahl von Einzahlungsvarianten, Sonderzahlungen oder Stundungen der ratierlichen Einzahlungen ermöglichen dem Anleger eine hohe Flexibilität. Ertrag/Ausschüttungen Nahezu beispiellos bietet die FLEX Fonds-Gruppe in ihren Produktlinien frei wählbar feste oder variable Ausschüttungen an. Die einzelnen Fondsprodukte sind auf die verschiedenen Bedürfnisse und Möglichkei ten unterschiedlicher Anleger abge stimmt und unterscheiden sich nur durch das Zusammenspiel der konzeptionellen Bausteine voneinander. Risikomanagement Nicht kalkulierbare Risiken wie Platzierungsrisiko, Bauherrenrisiko oder (Anfangs-) Vermietungsrisiko sollen dadurch gelöst werden, dass die Investitionen erst mit Vorhandensein des erforderlichen Eigenbzw. Fremdkapitals vorgenommen werden. Durch die Investition in bereits fertiggestellte und nahezu voll vermietete Objekte, können diese Risiken weitgehend kompensiert werden. 15

20 Unser Anspruch an Qualität wird durch ständige Optimierung von Prozessen erreicht. 16

21 QUALITÄTSMANAGEMENT Branchenstandards Für die FLEX Fonds-Gruppe ist es selbstverständlich, dass wesentliche Branchenstandards eingehalten werden. Für sämtliche FLEX Fonds-Beteiligungsgesellschaften erfolgt die Prospektierung mit einem Wirtschaftsprüfer-Prospektgutachten. Qualitätsmanagement erkennt man an einer dauerhaft guten Performance. Dass hier nichts dem Zufall überlassen wird, beweist die am bsi-standard orientierte Leistungsbilanz bzw. künftig der Performance Bericht der FLEX Fonds-Gruppe. Mit dem Performance Bericht berichtet das Emmissionshaus über: Investitionsprozess/Vermietung Bei der Auswahl der Fondsobjekte werden klar definierte Investitionskriterien beachtet, die verbindlich in den jeweiligen Gesellschaftsverträgen der Beteiligungsgesellschaften fixiert sind. Die Einhaltung der einzelnen Investitionskriterien wird durch eine externe Verwahrstelle geprüft. Eine durchschnittliche Vermietungsquote von über 90 % der Fondsobjekte seit 1989 belegt ebenfalls die Qualität der erbrachten Managementleistungen. \\ Detaillierte Informationen zu aktiven Investmentvermögen \\ Allgemeine Angaben zu aufgelöstem Investmentvermögen \\ Kennzahlen zu den einzelnen Assetklassen 17

22 QUALITÄTSMANAGEMENT Auflösungen/Rückabwicklungen Alle bisher aufgelösten Fonds erfolgten mit Gewinnen für die Anleger. Lediglich ein Fonds musste aufgrund vertragswidriger Kreditkündigung der finanzierenden Bank rückabgewickelt werden. Durch diese Rückabwicklung kann die Firmengruppe ihre hervorragende Arbeit im Krisenmanagement unterstreichen: Ausnahmslos alle Anleger wurden schadlos gestellt. Platzierung/Vertrieb Das Qualitätsmanagement erstreckt sich bis in die Platzierung der Fondsbeteiligungen. Für den Mitvertrieb unserer Produkte werden ausschließlich qualifizierte Anlageberater sowie Banken zugelassen. Jeder Anlageberater hat seine Fachqualifikation nachzuweisen. Mitgliedschaft im bsi Bundesverband für Sachwerte und Investmentvermögen Seit dem 1. Juli 2012 ist die FLEX Fonds-Gruppe Mitglied des bsi Bundesverband Sachwerte und Investmentvermögen. Der bsi Bundesverband Sachwerte und Investmentvermögen e. V. ist die Interessenvertretung der Unternehmen, die Sachwerte verwalten und deren Tätigkeit im direkten Zusammenhang mit dem Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) steht. Dazu zählen Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG), Verwahrstellen, Auslagerungsunternehmen sowie rechtliche, steuerliche und betriebswirtschaftliche Berater. Der Verband begleitet für seine Mitglieder Gesetzgebungs- und Verordnungsverfahren auf nationaler und europäischer Ebene. Darüber hinaus erarbeitet der bsi mit seinen Mitgliedern Branchenstandards wie z. B. Musteranlagebedingungen oder einen Musterverwahrstellenvertrag. Gerade jetzt, da sich die wirtschaftlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen für unsere Branche gravierend verändern, ist es wichtig, Teil einer starken Gemeinschaft zu sein. Wir freuen uns über die Zusammenarbeit mit dem bsi. Gerald Feig, Vorstandsvorsitzender der FLEX Fonds Capital AG Der bsi repräsentiert die Sachwertinvestmentbranche gegenüber Politik und Öffentlichkeit und ist originärer Ansprechpartner für die Finanzaufsicht. 18

23 Wir kennen den Weg. Gehen Sie ihn mit uns.

24 FLEX Fonds-Gruppe Friedensstraße Schorndorf Telefon +49 (0) Telefax +49 (0)