Investieren in Die smarte Alternative zu Geldmarkt- und Bondanlagen Investmentidee Kurzfristige Geldmarktanlagen und Investitionen in Obliga tionen bilden einen unverzichtbaren Bestandteil jedes Portfolios. Die Herausforderung besteht darin, die richtige Auswahl zu treffen, eine ansprechende Verzinsung zu erzielen und dabei liquide zu bleiben. Zudem müssen an fallende Zinsen resp. Coupons wieder angelegt und ein Laufzeitenmanagement betrieben werden. Sie suchen ein Produkt, das eine konstante Laufzeit aufweist und die Zins- resp. Couponerträge automatisch reinvestiert, damit Sie u.a. von den Zinseszinseffekten profitieren. Durch eine Open-end-Struktur soll keine Laufzeitbeschränkung entstehen. Ermöglicht durch den sehr engen Geld-Brief-Spread und durch die Kotierung an der SIX Swiss Exchange können Sie jederzeit Ihre Anlagen tätigen oder wieder liquide machen.
Unsere Lösung im Geldmarkt Bank Vontobel Money Market Notes bilden die Entwicklung eines festverzinslichen Investments im kurzfristigen Lauf zeitbereich mit regelmässigen, reinvestierten Zinserträgen sowie einer vierteljährlichen Anpassung an das aktuelle 6-Monats-Zinsniveau ab. Diese Instrumente bieten somit eine höhere Verzinsung als vergleichbare Callgeld-Anlagen. Investoren können somit von attraktiven Zinsen und hoher Liquidität profitieren. Aufgrund der Open-end-Struktur entfällt die Wiederanlage. Übersicht Money Market Notes CHF EUR USD GBP NOK 6-Monate 204 9435 VXCHD 204 9441 VXEUD 204 9445 VXUSD 204 9452 VXGBD 268 4020 VXNOD 105.30 116.20 116.70 123.10 124.10 0.0130% 0.2970% 0.2405% 0.4944% 1.6650% SEK ZAR TRY 6-Monate 1124 4082 VXSED 1110 0585 VXZAD 1116 5109 VXTRD 104.40 1226.00 131.80 0.8970% 6.3250% 11.3890% Money Market Note Open End Money Market Note Open End *ultimo fixing 03.12.2010
Unsere Lösung für Obligationen Vontobel Swap Notes sind Zertifikate ohne Laufzeitbegren zung (open end) und bilden die Wertentwicklung eines Index, bestehend aus einem Basket von Zinssatz-Swaps mit konstanter Referenzlaufzeit (2, 5 oder 10 Jahre). Viertel jährlich wird dieser Basket nach festen Regeln angepasst und die Anlage erneuert. Die aufgelaufenen Zinsen werden dabei reinvestiert; ein Coupon wird nicht ausbezahlt. Übersicht Swap Notes CHF EUR USD GBP NOK 2-Jahre 204 9437 VXCHS 204 9442 VXEUS 204 9448 VXUSS 204 9455 VXGBS 268 4022 VXNOS 107.00 121.00 122.50 132.40 127.10 0.0570% 0.4490% 0.4370% 0.9580% 1.8880% 5-Jahre 204 9438 VXCHM 204 9443 VXEUM 204 9450 VXUSM 204 9456 VXGBM 268 4023 VXNOM 117.40 134.70 143.80 147.80 133.90 0.4590% 0.9750% 1.5710% 1.9030% 2.4400% 10-Jahre 204 9440 VXCHL 204 9444 VXEUL 204 9451 VXUSL 204 9457 VXGBL 268 4025 VXNOL 123.90 146.90 152.20 156.00 135.20 1.2890% 1.8060% 2.7330% 2.7280% 3.0900% Swap Note Open End
Produktvorteile auf einen Blick Keine Wiederanlage nötig dank Open-end-Struktur Thesaurierender Zinsertrag Konstante Referenzlaufzeit Vierteljährliches Rebalancing Diverse Währungen Gute Handelbarkeit (Kotierung an der Derivatbörse Scoach und enge Geld-Brief-Spannen) Keine EU-Zinsbesteuerung Performance Money Market Notes Open End Performance in % Symbol Valor Basiswert 1 Mt. 3 Mt. 6 Mt. YTD Seit Lancierung* VXCHD 204 9435 Money Market Note OE in CHF 0.38 5.20 VXEUD 204 9441 Money Market Note OE in EUR 0.09 0.26 16.10 VXUSD 204 9445 Money Market Note OE in USD 16.60 VXGBD 204 9452 Money Market Note OE in GBP 23.00 VXNOD 268 4020 Money Market Note OE in NOK 0.32 0.57 0.16 23.90 VXSED 1124 4082 Money Market Note OE in SEK 0.10 4.30 VXZAD 1110 0585 Money Market Note OE in ZAR 0.41 1.24 2.43 0.82 22.40 VXTRD 1116 5109 Money Market Note OE in TRY 0.53 1.86 3.62 1.15 31.60 *Lancierung CHF/EUR/GBP/USD: 24.01.2005, NOK: 01.09.2006, AUD: 01.09.2008, NZD: 01.02.2009, SEK, ZAR, TYR: 01.05.2010 Performance Swap Notes Open End Symbol Valor Basiswert Performance in % 1 Mt. 3 Mt. 6 Mt. YTD Seit Lancierung* VXCHS 204 9437 2Y Swap Note OE in CHF 6.70 VXCHM 204 9438 5Y Swap Note OE in CHF 0.26 0.34 1.57 1.39 16.60 VXCHL 204 9440 10Y Swap Note OE in CHF 0.99 1.32 3.20 3.02 22.70 VXEUS 204 9442 2Y Swap Note OE in EUR 0.17 0.17 20.60 VXEUM 204 9443 5Y Swap Note OE in EUR 0.45 0.37 2.21 1.44 34.00 VXEUL 204 9444 10Y Swap Note OE in EUR 1.25 1.53 4.07 3.18 45.90 VXUSS 204 9448 2Y Swap Note OE in USD 0.16 0.16 22.20 VXUSM 204 9450 5Y Swap Note OE in USD 0.56 0.14 2.00 1.20 43.10 VXUSL 204 9451 10Y Swap Note OE in USD 1.20 1.07 3.13 3.27 51.50 VXGBS 204 9455 2Y Swap Note OE in GBP 0.23 0.15 32.00 VXGBM 204 9456 5Y Swap Note OE in GBP 0.48 0.41 0.14 1.31 47.00 VXGBL 204 9457 10Y Swap Note OE in GBP 0.84 0.98 2.51 55.20 VXNOS 268 4022 2Y Swap Note OE in NOK 0.16 0.80 26.70 VXNOM 268 4023 5Y Swap Note OE in NOK 0.22 2.07 0.76 33.10 VXNOL 268 4025 10Y Swap Note OE in NOK 0.37 0.30 2.91 1.82 34.20 *Lancierung CHF/EUR/GBP/USD: 24.01.2005, NOK: 01.09.2006
Weitere Bestimmungen Emittentin Vontobel Financial Products Ltd., DIFC Dubai Lead Manager Bank Vontobel AG, Zürich Calculation Agent Bank Vontobel AG, Zürich Emissionsbetrag 2 500 000/1 000 000 Notes (je nach Produkt) mit Erhöhungsmöglichkeiten Stückelung Nominal pro Note: CHF 100/EUR 100/USD 100/GBP 100/NOK 100/ SEK 100/ZAR 1000/TRY 100 Fixierung Vierteljährlich, jeweils am 01.03., 01.06., 01.09., 01.12. Kündigungsmodalitäten Jährlich im Dezember, sowohl durch die Emittentin wie auch den Anleger Rückzahlungsbetrag Der Rückzahlungsbetrag pro Money Market Notes oder Swap Notes entspricht dem Wert der Money Market Notes oder Swap Notes zum Fixierungszeitpunkt am Kündigungstag. Rückzahlung 5 Bankarbeitstage nach dem Kündigungstag CH-Steuern Keine Verrechnungssteuer und keine Emissionsabgabe auf beiden Produktgruppen. Keine Umsatzabgabe auf Sekundärmarkttransaktionen bei Money Market Notes, hingegen bei Swap Notes. Die tatsächlich erzielten Einkünfte bei Veräusserung/Rückzahlung der Zertifikate stellen für in der Schweiz steuerpflichtige Privatpersonen steuerbaren Vermögens ertrag dar (reine Differenzbe steuerung). Massgeblich ist die Differenz zwischen Anschaffungs- und Verkaufs- bzw. Rückzahlungsbetrag (zum jeweiligen Tageskurs in CHF umgerechnet). EU-Zinsbesteuerung Diese Produkte unterliegen für schweizerische Zahlstellen nicht der EU-Zinsbesteuerung. Clearing/Settlement SIS SegaIntersettle, Euroclear und Clearstream Verkaufsrestriktionen USA, US-Staatsbürger, DIFC Dubai und Grossbritannien Kotierung Wird im Hauptsegment an der SIX Swiss Exchange beantragt Management-Fee Money Market Notes: Vierteljährlich, 1/32 des sechsmonatigen Libor/Nibor/Stibor/Jibar (Minimum 7.5 BPS bis Maximum 17.5 BPS) Neu mit Wirkung ab dem 02. Dezember 2011: 22.5 BPS pro vierteljährlichem Fixing. (siehe entsprechende Mitteilung in der Produktgeschichte unter www.derinet.ch) Rechtliche Hinweise Diese Publikation dient lediglich der Information und stellt keine Anlageempfehlung oder Anlageberatung dar und beinhalt weder eine Offerte noch eine Einladung zur Offertstellung. Sie ersetzt nicht die vor jeder Kaufentscheidung notwendige qualifizierte Beratung, insbesondere auch bezüglich aller damit verbundenen Risiken. Die «Richtlinien zur Sicherstellung der Unabhängig keit der Finanzanalyse» der SBVg findet keine Anwendung. Die rechtlich massgebliche Produktdokumentation (Kotierungsprospekt) besteht aus dem definitiven Termsheet mit den Final Terms und dem bei der SIX Swiss Exchange registrierten Emissionsprogramm. Diese sowie die Broschüre «Besondere Risiken im Effektenhandel» können unter www.derinet.ch oder bei der Bank Vontobel AG, Financial Products, CH-8022 Zürich (Tel. +41 (0)58 283 71 11), kostenlos bezogen werden. In der Vergangenheit erzielte Performance darf nicht als Hinweis oder Garantie einer zukünftigen Performance verstanden werden. Strukturierte Produkte gelten nicht als kollektive Kapitalanlagen im Sinne des Bundesgesetzes über die kollektiven Kapitalanlagen (KAG) und unterstehen deshalb nicht der Bewilligung und der Aufsicht der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA. Die Werthaltigkeit von strukturierten Produkten kann nicht nur von der Entwicklung des Basiswertes, sondern auch von der Bonität des Emittenten abhängen. Der Anleger ist dem Ausfallrisiko des Emittenten/Garantiegebers ausgesetzt. Diese Publikation und die darin dargestellten Finanzprodukte sind nicht für Personen bestimmt, die einem Gerichtsstand unterstehen, der den Vertrieb der Finanzprodukte oder die Verbreitung dieser Publikation bzw. der darin enthaltenen Informationen einschränkt oder untersagt. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. März 2013 Bank Vontobel AG. Alle Rechte vorbehalten. Bank Vontobel AG, Financial Products, Gotthardstrasse 43, CH-8022 Zürich Telefon +41 (0)58 283 71 11, Telefax +41 (0)58 283 76 50, www.vontobel.com